2016年银监会：银行卡禁超4张新规落实每日一练(11月27日)

2013年银监会：银行卡禁超4张新规落实每日一练（4月4日）一、单选题(每题1分，以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)1、迟迟没有落地的补贴细则，让有意投资光伏发电站的企业们对光伏发电站的大蛋糕，_________。

上周，据某研究人员透露，对光伏发电站的补贴已经纳入到财政预算，将“缺多少补多少”，但大部分企业对此却依然_________。

在补贴不到位情况下，企业还将面临垫资的风险，因此就整个光伏发电站市场而言，资金实力雄厚的大企来占据主导地位是_________的。

依次填入划横线部分最恰当的一项是：A．望尘莫及优柔寡断不证自明B．望而却步将信将疑不言而喻C．望而生畏犹豫不决有目共睹D．望洋兴叹举棋不定显而易见2、近几年，不少银行向影视业提供了较多的贷款支持，但近切渴望融资渠道的中小影视公司仍难以得到扶持，银行往往只是“________”。

而私募基金投资影视业则是“_______”：尽管目前号称以影视产业为主要投资方向的基金已近20只，声称募集资金达200亿元，但披露的有影响力的投资项目却寥寥可数。

依次填入划横线的部分最恰当的一项是：A．借花献佛小心翼翼 B．雪中送炭纸上谈兵C．点到为止画饼充饥 D．锦上添花雷大雨小3、胡适曾经提出这样一个观点：大胆地假设，小心地求证。

这句话很好地概括了科学研究的两个基本步骤：首先要能_____，不断提出新的问题、新的想法；之后要能对提出的假说做严格的论证或实验，______。

依次填入划横线部分最恰当的一项是：A．去精取精言之成理 B．不拘一格革故鼎新C．吐故纳新有的放失 D．标新立异去伪存真4、迟迟没有落地的补贴细则，让有意投资光伏发电站的企业们对光伏发电站的大蛋糕，_________。

上周，据某研究人员透露，对光伏发电站的补贴已经纳入到财政预算，将“缺多少补多少”，但大部分企业对此却依然_________。

在补贴不到位情况下，企业还将面临垫资的风险，因此就整个光伏发电站市场而言，资金实力雄厚的大企来占据主导地位是_________的。

银行业禁止性行为之银行卡管理篇课后测试第一篇：银行业禁止性行为之银行卡管理篇课后测试银行业禁止性行为之银行卡管理篇课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。

测试成绩：100.0分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1.严禁不落实银行卡（），对申请办理借记卡的持卡人或代理他人办卡的代理人不按照相关规定核实身份。

√ A 账户真实性制度B 账户实名制制度C 账户管理制度正确答案： B 多选题2.在技术方面进行信息安全管理时，可以（）√A 对业务人员通过技术手段限制其对客户信息的批量查询，限制客户信息的导出，同时禁止拷备;通过终端安全系统禁用U盘，移动硬盘等移动存储设备，限制工作电脑安装的工具软件类型。

B 利用技术手段，将办公网和业务网物理隔离，确保业务数据只保留在业务操作用的电脑上，而不会被员工带走。

C 对IT人员，特别是对负责维护含有客户信息的数据库的IT人员的后台系统和数据库的权限进行严格控制，对其操作进行严格实时监控和审计，防止IT人员通过技术手段对客户信息进行未授权操作或者将客户信息窃取。

正确答案： A B C 判断题3.银行卡发卡数量可以作为考核指标，但是不应该是唯一考核指标。

（）√ 正确错误正确答案：正确4.自助转账类业务可以直接为客户开通，反正都是为了方便客户。

（）√ 正确错误正确答案：错误5.办理信用卡，核实身份证是真的就行了。

（）√ 正确错误正确答案：错误6.代理人零余额开卡时，看看代理人身份证就行，不留存也行。

（）√ 正确错误正确答案：错误7.银行业金融机构或从业人员不发生直接泄露银行卡账户的相关金融信息即可。

√ 正确错误正确答案：错误8.客户信息在银行内部可以随意传递、流通、使用。

√ 正确错误正确答案：错误9.未经客户同意，不擅自为客户开通转账类自助服务，可以使客户在遭遇诈骗时，降低被诈骗的风险。

√ 正确错误正确答案：正确10.强调在办理借记卡时，必须落实账户实名制制度，对持卡人以及代理人进行身份核实。

银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》模拟试题及答案0414-61、根据“二八定律”，占比为80%左右的高端客户，其对银行盈利贡献达到20%左右。

【判断题】A.正确B.错误正确答案:B答案解析:根据“二八定律”，占比为仅为20%左右的高端客户，其对银行盈利贡献达到80%左右。

2、同一客户在同一银行开立借记卡原则上不得超过（）张；同一代理人在同一商业银行代理开卡原则上不得超过（）张。

【单选题】A.3；3B.4；3C.3；4D.4；4正确答案:B答案解析:2015年12月，银监会下发《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》规定，各银行业金融机构要严格执行《个人存款账户实名制规定》，同一客户在同一银行开立借记卡原则上不得超过4张；同一代理人在同一商业银行代理开卡原则上不得超过3张（选项B正确）。

3、中国进出口银行成立于（）。

【单选题】A.1994年B.1948年C.1983年D.1984年正确答案:A答案解析:选项A正确。

中国进出口银行成立于1994年。

4、《商业银行法》规定的存款业务基本法律规则包括（）。

【多选题】A.经营存款业务特许制B.以合法正当方式吸收存款C.依法保护存款人合法利益D.为存款人保密E.取款自由正确答案:A、B、C答案解析:《商业银行法》规定的存款业务基本法律规则包括：经营存款业务特许制、以合法正当方式吸收存款、依法保护存款人合法权益。

5、按照是否交存备用金，信用卡分为（）。

【多选题】A.贷记卡B.借记卡C.准贷记卡D.单位卡E.个人卡正确答案:A、C答案解析:按照是否交存备用金，信用卡分为贷记卡和准贷记卡（选项AC正确）；6、目前，各家银行多采用（）计算整存整取定期存款利息。

【单选题】A.积数计息法B.按实际天数每日累计帐户余额，以累计积数乘以日利率C.由储户自己选择的计息方式D.逐笔计息法正确答案:D答案解析:选项D正确。

目前，各家银行多采用逐笔计息法计算整存整取定期存款利息。

银⾏卡禁超4张,银⾏落实开卡新规
为了防⽌犯罪，银监会出台了关于开卡的新政策，接下来由店铺的⼩编为⼤家整理了⼀些关于银⾏卡禁超4张,银⾏落实开卡新规⽅⾯的知识，欢迎⼤家阅读!
银⾏卡禁超4张
《关于银⾏业打击治理电信⽹络新型违法犯罪有关⼯作事项的通知》，对银⾏业打击治理电信⽹络新型违法犯罪⼯作进⾏了全⾯部署。

⼀是严格实名制管理。

要求银⾏业⾦融机构充分利⽤⾝份证联⽹核查等技术⼿段，认真审核办理⼈⾝份证件，坚决杜绝违规代开卡、乱开卡、批量开卡等问题。

⼆是严格限制开卡数量。

同⼀商业银⾏为同⼀客户开⽴借记卡原则上不得超过4张。

(注：新规定从2017年1⽉1⽇起执⾏，之前未有统⼀数量限制。

)对已办理4张以上借记卡的客户，银⾏业⾦融机构要主动与开卡客户联系核查。

经核查发现⾮本⼈意愿办理的，应当中⽌服务，妥善处理。

三是全⾯提升银⾏卡安全管理⽔平。

要求银⾏业⾦融机构全⾯梳理完善业务流程，提升内控⽔平，切实加强银⾏卡安全管理，不断强化⾏业⾃律，严格落实社会责任。

1、“假说”在没有事实验证的情况下还不是科学理论。

现有的科学知识和理论远不是事实的全部，而我们的许多科学家在从事研究工作时，总是_______于现有的一些学说，只是试图用实验结果来证明这些假说的合理性，而不是设法去______它。

实际上，许多流行的假说与科学理论必须符合客观实际、逻辑严谨、没有矛盾的要求。

_______。

依次填入划横线部分最恰当的一项是：A．受制反驳背道而驰 B．局限排斥针锋相对C．纠结求证大相径庭 D．拘泥事定相去甚远2、对国有土地上被征收房屋价值的补偿，不得低于房屋征收决定公告之日被征收房屋的( )。

A．评估价格B．类似房地产的市场价格C．账面价值D．类似房地产的成交价格房标准答案： B解析：考察被征收房屋价值的赔偿的内容。

对被征收房屋价值的赔偿，不得低于房屋征收决定公布之日被征收房屋类似房地产的市场价格。

3、叶片眷恋地_________，栖息在行人的身上，或是顺着头发身体_________，无所依托地静卧在褐色的砖道上，深褐、暗行、浅黄及那些许丝丝绿色，在叶脉中若隐若现地_________。

依次填入划横线部分最恰当的一项是：A．回旋滑落流淌 B．回旋飘落交织C．舞动滑落交织 D．舞动飘落流淌4、城市郊区的乡村地域向城镇地域转化的过程，称为( )。

A．郊区城镇化B．逆城镇化C．过度城镇化D．再城镇化标准答案： A解析：考察郊区城镇化的概念。

郊区城镇化是指城市郊区的乡村地域向城镇地域转化的过程。

5、在房地产市场调研中，对某些特定的市场信息进行固定样本定位定点观察记录。

这体现了房地产市场调研的( )特点。

A．系统性B．跟踪性C．连续性D．客观性标准答案： B解析：考察房地产市场调研的特点。

在房地产市场调研中，为了某种调研目的，通常要对某些特定的市场信息进行固定样本的定位定点的观察和记录，实行跟踪性调研。

6、胡适曾经提出这样一个观点：大胆地假设，小心地求证。

这句话很好地概括了科学研究的两个基本步骤：首先要能_____，不断提出新的问题、新的想法；之后要能对提出的假说做严格的论证或实验，______。

2016年银监会：银行卡禁超4张新规落实每日一练（1月10日）一、单选题(每题1分，以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)1、宇宙中最冷的地方是“回力棒星云”，那里的温度仅比绝对零度高1度。

在绝对零度条件下，所有的原子都会。

到“回力棒星云”芳容的“阿尔马”（望远镜）设在阿塔卡马沙漠中海拔5000米的高原上，那里几乎没有湿气或植被，能对天空。

依次填入划横线部分最恰当的一项是（）A．凝结眺望一目了然B．固结目睹一览而尽C．冻结捕捉一览无余D．凝固观测一目千里2、作为全国最高的货币管理机构，央行独具优势，颇有“惯看秋月春风”的，由此而一展“任凭风浪起，稳坐钓鱼台”的“定力”是毫无疑问的。

不过，一旦说到“精准发力”，央行究竟是为了稳定预期，还是真的自信能“精确打击”，倒是值得一番的。

依次填入划横线部分最恰当的一项是（）A．气度琢磨 B．气概捉摸C．气质期待 D．气派商榷3、我国高校每年有数万项科研成果通过验收，其中有30%以上的成果被鉴定为“国际首创”、“国际领先”或者“填补了国内空白”。

的是，这些成果中只有极少一部分转化为实际生产力，大部分成果只能“沉睡”在实验室和书斋中，高校科技研究成果推广。

依次填入划横线部分最恰当的一项是（）A．可悲难以为继 B．遗憾步履维艰C．可惜寸步难行 D．无奈一筹莫展4、输血本质上是一种移植，必然会伴随一系列可能发生的免疫反应，移植物抗宿主病就是其中之一，其发病原因简单说来就是供血者体内的免疫活性淋巴细胞在患者体内迁移、增殖，反客为主，进而攻击患者的免疫系统。

正常情况下，受血者会把供血者淋巴细胞识别为“异己”而加以排斥，这样供血者淋巴细胞就不能在受血者体内存在。

而当受血者与供血者有血缘关系时，两者一部分遗传基因相同，受血者免疫功能低下，不能识别供血者的淋巴细胞，使得供血者的淋巴细胞在受血者体内植活并增殖，导致发病。

所以，。

填入划横线部分最恰当的一项是（）A．采用严格规范的临床输血技术至关重要B．没有经过病原体检验的血液是不安全的C．直系亲属之间不能相互献血D．血型相同者也存在输血风险5、我国高校每年有数万项科研成果通过验收，其中有30%以上的成果被鉴定为“国际首创”、“国际领先”或者“填补了国内空白”。

1、焚香的习俗在中国有着悠久的历史，通常人们为了礼仪将衣服熏香，古代文人雅士也喜欢在书房内焚上一炉香，营造“红袖添香夜读书”的意境，因此，早在汉前就出现了以陶、瓷、钢、铁、瓦为材料制成的香炉。

汉代时，佛教的传入对香炉的发展起了相当大的作用。

元末明初，原先其它材料制成的香炉逐渐被铜香炉取代，明代宣德年间则是铜香炉制作的巅峰时期。

这段文字是一篇文章的引言，文章接下来最可能这的是（）A．宗教对于香炉制作技术的影响B．焚香习俗逐渐淡出礼仪的原因C．香炉制作材料的发展演变过程D．宣德香炉的制作及其艺术成就2、关于国有建设用地使用权出让的说法，错误的是( )oA．国有建设用地使用权出让市场是土地一级市场B．国有建设用地使用权出让的主体可以是国有企事业单位C．国有建设用地使用权出让有招标、拍卖、挂牌和协议等方式D．国有建设用地使用权出让是国有建设用地有偿使用的主要方式标准答案： B解析：考察国有建设用地使用权转让的特点。

国有建设用地使用权转让是一种国家垄断行为，只有国家才能出让。

3、纪录片也要注重挖掘人的情感和历史，因为一部好的纪录片不仅是对人和事物的简单_____，更是对世界的_______发现。

依次填入划横线部分最恰当的一项是：A．记述独立 B．记录独特C．记叙独到 D．记载独创4、文案调研信息的可靠性评估，可通过分析信息来源和对信息( )来进行。

A．随机抽样B．概率统计C．专家认定D．交叉检验标准答案： D解析：考察文案调研信息的可靠性评估的内容。

文案调研信息的可靠性评估通过两条途径来实现，即评估信息来源和进行交叉检验。

5、焚香的习俗在中国有着悠久的历史，通常人们为了礼仪将衣服熏香，古代文人雅士也喜欢在书房内焚上一炉香，营造“红袖添香夜读书”的意境，因此，早在汉前就出现了以陶、瓷、钢、铁、瓦为材料制成的香炉。

汉代时，佛教的传入对香炉的发展起了相当大的作用。

元末明初，原先其它材料制成的香炉逐渐被铜香炉取代，明代宣德年间则是铜香炉制作的巅峰时期。

一、单项选择题（每题3分，共30分）1、保障金融消费者依法求偿权。

金融机构应当切实履行金融消费者投诉处理（），在机构内部建立多层级投诉处理机制，完善投诉处理程序，建立投诉办理情况查询系统，提高金融消费者投诉处理质量和效率，接受社会监督。

BA、受理责任B、主体责任C、次要责任D、公示责任2、银行业金融机构信贷业务“七不准”，不包括：（）DA、不得以贷转存B、不得存贷挂钩C、不得以贷收费D、不得上浮利率3、银行客户经理利用投资者对银行信任，私自借助银行渠道销售非本行代理的金融产品，可能触犯刑法中的（）。

BA、非法集资B、集资诈骗罪C、挪用资金罪D、职务侵占罪4、以下哪种情况不可以对储户账户资料进行查询？DA、有权机关进行合法查询B、客户本人持证件进行查询C、客户过世，其继承人持存款查询函及本人证件D、客户配偶持两人证件及结婚证5、银行应将消费者权益保护工作纳入年度审计范围，以（）年为一个周期全面覆盖本机构相关部门和一级分支机构。

CA、2B、3C、5D、66.银行存在严重侵害消费者合法权益行为，且涉及人数多、涉案金额大、持续时间长、社会影响恶劣的，银保监会及其派出机构可对相关董事会成员及高级管理人员给予警告，并处以（）万元以下罚款。

BA、5B、10C、15D、207.银行（）承担消费者权益保护工作的最终责任。

AA、董事会B、监事会C、高级管理层D、经营层8.贷款类产品应当明示（）化利率。

DA、日B、月C、季D、年9.银行自行或者委托外部机构催收过程中，以下说法正确的是（）DA.可以适当冒用行政机关、司法机关等名义实施催收B.可以适当采取暴力、恐吓、欺诈等不正当手段实施催收C.可以适当采用其他违法违规和违背公序良俗的手段实施催收D.在委托外部机构实施催收前，应当采取适当方式告知债务人。

10.自然人的个人信息受法律保护。

个人信息是以电子或者其他方式记录的能够单独或者与其他信息结合识别特定自然人的各种信息，包括自然人的（ )。

银监会：银行已落实开卡新规开卡禁超4张
佚名
【期刊名称】《金卡工程》
【年(卷),期】2016(0)3
【摘要】在3.15消费者权益保护日,银监会官网发布了《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》,主要包括三项内容：一是严格实名制管理。

要求银行业金融机构充分利用身份证联网核查等技术手段,认真审核办理人身份证件,坚决杜绝违规代开卡、乱开卡、批量开卡等问题。

【总页数】1页(P9-9)
【关键词】办理人;联网核查;身份证件;金融机构;银监会;违法犯罪;工会会员;移动支付;电信网络;深圳通
【正文语种】中文
【中图分类】F832
【相关文献】
1.叙永农商银行堵截一起异常开卡事件 [J], 李筑;
2.意识自治在金融行业中的应用——以我国商业银行开卡业务为例 [J], 张文革
3.银监会：2016年起银行将限制开卡数 [J], ;
4.蒋永良:银行要做好冒名开卡防范工作 [J],
5.走进工地和企业上门开卡恒丰银行昆明分行让金融服务“近在咫尺” [J], 卢雯婷
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1、经营型房地产开发投资项目的计算期是( )。

A．自项目开始建设之日起至房地产产品全部售完之日止B．自项目开始建设之日起至房地产产品转售或经济寿命结束之日止C．自项目竣工之日起至房地产产品转售或经济寿命结束之日止D．自房地产产品出租经营之日起至租赁期结束之日止标准答案： B解析：考察经营型房地产开发投资项目的计算期。

经营型房地产开发投资项目，其计算期是从项目建设开始到项目转售或经济寿命结束所经历的时间。

2、文案调研信息的可靠性评估，可通过分析信息来源和对信息( )来进行。

A．随机抽样B．概率统计C．专家认定D．交叉检验标准答案： D解析：考察文案调研信息的可靠性评估的内容。

文案调研信息的可靠性评估通过两条途径来实现，即评估信息来源和进行交叉检验。

3、读书时对感兴趣的东西深钻细研，无疑有助于我们更全面、系统、深入地了解这些东西。

但不感兴趣的东西，有的也可能恰恰是我们所____的。

这不仅因为兴趣本身有一定的局限性，而且因为在特定领域浸染日久，往往会_____这种兴趣，形成越不感兴趣越排斥的恶性循环，导致短板更短。

依次填入划横线部分敢恰当的一项是：A．需要泛化 B．忽视僵化C．铁缺固化 D．提倡弱化4、在早已对漂亮假花、假树司空见惯的现代人眼里，干枯苍白的植物标本或许难有多少魅力可言。

但在标本馆中，每一份看似不起眼的植物标本都代表着它在地球上的_____。

它们虽然远离了最光雨露，告别了生长的土地，却在科学殿堂中_____了自己的生命。

依次填入划横线部分最恰当的一项是：A．经历重现 B．同类延续C．存在超越 D．物种证明5、相对于政府公关，民间外交更具柔性，传播内容和载体更易于被接受，更能达到“润物细无声”的效果。

当前，越来越多外国民众来华参观访问，中国越来越多的公民走出国门，网络媒体的发展也使普通公众更易影响舆论。

因此要因势利导，通过新闻媒体、社区组织、民间社团等渠道，引导国内公众主动配合公共外交，积极传播中国的文化传统和价值理念，维护国家形象。