《个人理财》单选题

2024年度国家开放大学本科《个人理财》考试通用题型及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具2.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。

A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系3.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线4.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。

A.40%B.30%C.20%D.10%5.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。

A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大D.期限越长，利率越高，终值就越大6.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。

A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所7.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行查询。

A.+0B.+1C.T+2D.T+78.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）A.5%B.7%C.10%D.15%9.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在校生10.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进行保值。

A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇11.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。

A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元12.下列（）不是指数基金的优点?A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税13.日K线图中包含四种价格，即（）A.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价14.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是()。

2024年度最新国开电大本科《个人理财》形考任务（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.下列（）不是指数基金的优点?A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税2.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资3.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。

A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品4.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.255.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型—选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户—在各资产类别中选择投资类型6.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。

A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障7.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。

A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时8.下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。

A.愿意承担较高的风险，追求高收益B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力9.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具10.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。

《个人理财》项目一习题（附答案）一、单选题1.个人理财的主体指（）。

A.企业B.国家C.个人、家庭D.以上所有2.个人理财中，收入可概括分为哪两类？（）。

A.现金收入与非现金收入 B工作收入与理财收入C正职收入与兼差收入 D薪资收入与红利收入3.下列何者并非理财规划的目的？（）。

A提高生活水平 B平衡一生的收支差距C回馈社会 D满足个人的基本生活需求4.以下说法错误的是（）A个人理财以家庭理财为前提 B 个人理财与家庭演变过程紧密联系C个人理财与家庭理财没有直接关系 D个人与家庭理财可以分离5.下列那个最重要（）A 赚钱B 生钱C 省钱 D花钱6. （）不能视为现金或现金等价物。

A、3年期定期存款B、货币市场基金C、一幅名画D、活期存款7. 流动性比率是（）。

A．流动性资产与总资产之比 B.流动性资产与每月支出之比C. 流动性资产与投资资产之比D. 流动性资产与净资产之比8. 通常情况下，流动性比率应保持在（）左右。

A．2 B.3 C.4 D.59．何小姐有存款2万元，股票5万元，基金2万元，自住房屋价值40万元，贷款10万元，若月固定支出为5000元，则：可变现资产保障月数为（）。

A．4 B.18 C.78 D.9810.以上题为例，净资产保障月数为（）。

A．4 B.18 C.78 D.9811．下列有关家庭资产负债表的说法中正确的是（）。

A.资产负债表可以显示一段时间的家庭收支状况。

B.资产负债表可以显示一个时点的现金流量状况。

C.资产负债表可以显示一个时点的家庭资产与负债状况。

D.资产负债表可以显示一段时间的家庭资产与负债状况。

12. 客户现金流量表反映的是客户个人（）的收入和支出情况。

A．某一时点B．上一年末C．某一时期D．上一年度13．张先生申请了某银行信用卡，按发卡行规定，每月1日为账单日，25日为还款日。

如果张先生在2008年3月2日消费3000元，则它可以享受的免息还款期为（）天。

个人理财试题一、单项选择题1、是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望..AA、理财目标B、投资目标C、理财目的D、投资目的2、社会保障主要指政府举办的养老社会保险计划和 B 举办的补充养老保险计划..A、事业机构B、企业C、公益机构D、慈善机构3、客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据;也是编制客户现金流量表的基础;更是理财规划师分析客户财务状况的 A ..A、依据B、签证C、证据D、信息4、财务信息是指客户目前的 B ;资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况..A、收入总额B、收支情况C、支出情况D、收支平衡5、取得代理权的标志是获得代理证书;而代理证书通常表现为客户的 B ..A、正式授权B、书面授权C、公证授权D、口头授权6、通常来说;如果愿意承受的风险越高;那么投资的潜在收益率就 B ..A、越低B、越高C、回收快D、回收慢7、客户提出理财的要求;不仅希望增加收益改善财务状况;而且要保证财务状况的A ..A、安全B、增加C、稳定D、增值8、理财目标可以划分为必须实现的理财目标和 B 的理财目标..A、可以实现B、期望实现C、不可以实现D、可能实现9、客户必然会导致现金流出;资产减少..AA、偿还债务B、收益C、支出D、消费10、消费指标主要有： A ..A、社会消费品零售总额、城乡居民储蓄存款余额..B、社会消费品总额、城乡居民储蓄余额..C、社会零售总额、城乡居民储蓄存款余额..D、消费品零售总管、储蓄存款余额..11、通常情况下;流动性比率应保持在 C 左右..A、1B、2C、3D、412、投资与净资产比率是投资资产与净资产的比值;它反映客户通过投资提高净资产规模的能力..投资与净资产比率也相对较低;一般在 B 左右就属正常..A、0.1B、0.2C、0.3D、0.413、现金流量表全面反映客户一定时期的收入于支出情况;客户资产负债情况的变化首先表现在 B 的变化上..A、收入B、现金流量C、支出D、结余14、资产是指客户拥有所有权的各类 A ..A、财富B、财产C、资金D、收入15、侵权行为是不法 A 非法合同权利或者受法律保护的利益;因而行为人须就所生损害负担责任的行为..A、侵害他人B、侵害公众C、侵害合伙人D、占有16、经济性补偿是保险的基本职能;也是保险产生和发展的最初目的和A ..A、最终目标B、最终决定C、最终收益D、中期目标17、风险必须是大量标的均有遭受损失的 B ..A、必要性B、可能性C、前提D、确定性18、 B 和银行支票存款的流动性最高..A、国债B、现金C、定期存款D、活期存款19、要购买一套60万元的房子;借款人手头上至少要 A 万的自有资金..A、12万B、6万C、18万D、10万20、税前利润由通常的营业收入与 A 之差来决定..A、营业费用B、税率高低C、办公费用D、成本费用21、美式期权;是指交易者可以在到期日之前的任何一个营业日办理外汇交割的A ..A、期权交易B、产权交易C、货币交易D、期权交换22、 A 是以出租保管箱的形式代客户保管贵重物品、重要文件、有价单证等财物的服务性项目..A、保管箱业务B、企业代管业务C、保管箱出售D、保管箱借用23、货币的对外价值主要是看该国货币的 D ..A、汇率波动B、汇率平稳C、汇率高低D、汇率水平24、 A 衡量消费者福利的一个重要的概念..A、消费者剩余B、消费者收入C、消费者拥有D、物价下降25、是衡量价格水平的重要指标..AA、消费者价格指数B、物价局价格指数C、消费者心理指数D、政府价格指数26、需求是消费者在一定时期内在各种可能的价格下愿意而且能够购买的某种商品的 B ..A、质量B、数量C、多少D、次数27、是指整个行业的市场完全处于一家厂商所控制的状态;销售中不存在相近替代的商品..AA、完全垄断市场B、垄断竞争市场C、寡头垄断市场D、完全竞争市场28、 B 是中央银行最常用、也是最重要的一种政策工具..A、不公开市场操作B、公开市场操作C、公开汇率操作D、不公开汇率操作29、汇率变化一个最重要的影响就是对 C 的影响..A、消费者B、股民C、贸易D、外汇卖家30、利润是企业在一定会计期间的经营成果;其金额表现为收入减费用后的B ..A、折余B、差额C、收入D、总额31、个人资产负债表反映了在特定的时间点上个人所拥有的资产、所欠的债务以及 A ..A、净资产B、资产C、住房D、企业32、教育消费根据对象不同分为 A 子女教育消费两种..A、个人教育消费B、亲人教育消费C、企业教育消费D、老人教育消费33、所谓的换手率;就是基金每年证券的销售额除以基金资产 B ..A、差额B、总额C、全额D、余额34、商业保险;指投保人根据合同约定;向 A 支付保险费;保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任;或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的保险行为..A、保险人B、受益人C、投保人D、被投保人35、按照规定;城镇企业、事业单位要按照本单位工资总额的 B 缴纳失业保险费..A、6%B、2%C、3%D、5%36、 A 反映的是客户个人资产和负债在某一时点上的基本情况..A、个人资产负债表B、现金流量表C、资产负债表D、个人收益表37、其他个人财产主要包括客户有拥有的动产、不动产等 A ;这类资产通常是客户资产的主要组成部分..A、实物资产B、流动资产C、固定资产D、非流动资产38、如果客户的 A 为负值;则说明客户的财务状况欠佳;需要变现资产或者举借债务才能维持其正常的开支;如果这种情况持续的话;该客户的净资产规模将日益缩减直至破产..A、净现金流量B、净资产C、净财产D、负债39、负债比率是客户负债总额与总资产的比值;显然这一比率与清偿比率密切相关;同样可以用来衡量客户的综合 B 能力..A、经济B、偿债C、收入D、支出40、理财活动与经济政策息息相关..CA、微观B、市场C、宏观D、计划41、在对经常性 B 进行预测时应对原有项目和新增项目分别进行预测..A、收入B、支出C、收益D、负债42、短期目标是指在短期内一般 B 年左右就可以实现的目标..A、4B、5C、6D、743、理财目标是制订理财方案所要实现的愿望..理财目标是制定理财方案的基础;所以客户的理财目标必须具有 C ..A、真实性B、准确性C、现实性D、可行性44、尽管各个年龄段客户的具体目标不尽相同;但是他们都需要进行 A ..A、现今规划B、未来规划C、规划未来D、日日规划二、多项选择题1、政府举办的社会保障计划包括 ACA、养老保险、失业保险、基本医疗保险、工伤保险、生育保险B、旅游补贴C、社会救济、社会福利计划D、最低工资保障2、一般说来;客户风险偏好可以分为五种类型：保守型、轻度保守型、中立型、轻度进取型和进取型..其中成长性资产高于50%的类型有： CDBA、保守型B、轻度保守型C、中立型D、轻度进取型E、进取型3、常见的经常性支出项目主要有如下几项：住房按揭贷款偿还、物业管理费、交通费、税费、社会保障费、人寿保险和财产保险费以及子女教育费用等等..而非经常性支出则较为繁杂;难以预计..但总的看来;非经常性支出主要包括 ABDA、旅游支出B、衣物家具购置费C、投资基金D、珠宝收藏品购置以及各类意外支出4、按资产流动性划分;资产可分为流动资产、长期投资、无形资产及其他资产等；按资产性质划分;资产可分为金融资产和非金融资产两类；更普遍的分类方法是将资产分成： ABCA、现金与现金等价物B、其他金融资产C、其他个人资产D、固定资产5、按负债流动性大小;负债可分为流动负债和长期负债；依据偿债时间长短;负债可被可被分为 ABDA、短期负债B、中期负债C、中长期负债D、长期负债6、对客户的现金流量表进行分析主要有以下哪几方面的作用： ABDA、现金流量表能够说明客户现金流入和流出的原因B、现金流量表可以深入反映客户的偿债能力C、现金流量表可以多方面体现客户的财务自主性D、现金流量表能够反映理财活动对财务状况的影响7、只有了解宏观经济发展的总体走向;才能顺应经济发展趋势;做出正确的理财决策；只有密切关注各种宏观经济因素;关注哪些比率变化;才能抓住有利的理财机会：ABDA、利率B、汇率C、通货膨胀率D、税率8、总量是反映整个国民经济活动的经济变量;既包括总和量;如国内生产总值等;也包括： ACA、平均量B、单位量C、价格水平D、价值水平9、主要宏观经济变量有： DEA、总体指标B、投资指标C、消费指标D、金融指标E、财政指标10、财政政策的政策工具主有：税收、国债、财政补贴、转移支付和赤字政策等等..从理财的角度看;应格外重视： ACA、税收政策B、赤字政策C、国债政策D、财政补贴政策11、货币政策是政府为实现一定的宏观经济目标而制定的关于货币供应和流通的一系列举措..主要的货币政策工具有： ABEA、利率B、法定存款准备率C、再贴现政策D、海外市场业务E、公开市场业务12、人的理财目标无论做何种分类;无非是集中在哪几个方面： ABCDA、消费支出的合理B、个人财富的增加C、生活期望的满足D、个人财务的安全E、退休和身后财产的积累13、一个人的财务安全;主要有这些内容： ABCDEA、是否有稳定、充足的收入；B、个人是否有发展的潜力；C、是否有充足的现金准备；D、是否有适当的住房；E、是否购买了适当的财产和人身保险；14、理财目标按照实现时间分类;可以划分为： ABDA、短期目标B、中期目标C、中长期目标D、长期目标15、按照理财目标的重要性划分;理财目标可以划分为： ACA、必须实现的理财目标B、可以实现的理财目标C、期望实现的理财目标D、可能实现的理财目标答案一、单选题1 A2 B 3A 4B 5 B 6 B 7 A 8B 9A 10A 11C 12B 13B 14A 15A 16A 17B 18B 19A 20A 21A 22A 23D24A 25A 26B 27A 28B 29C 30B 31A 32A 33B 34A 35B 36A 37A 38A 39B 40C 41B 42B 43C 44A二、多选题1、AC2、CDE3、ABD4、ABC5、ABD6、ABD7、ABD8、AC9、DE 10、AC11、ABE 12、ABCD 13、ABCDE 14、ABD 15、AC。

2024年度国家开放大学电大《个人理财》机考复习题库及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.日K线图中包含四种价格，即（）A.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价2.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。

A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品3.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）A.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C.投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱4.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品5.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值6.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。

A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销7.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。

A.40%B.30%C.20%D.10%8.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。

A.8%B.10%C.15%D.20%9.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资10.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。

A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大D.期限越长，利率越高，终值就越大11.下列几组投资产品中流动性最差的是（）A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金12.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的（）A.70%B.80%C.90%D.100%13.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于()行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力14.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353，当英镑兑人民币的汇率为13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为:（）A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%15.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。

个人理财的试题及答案一、单选题1. 个人理财的首要目标是什么？A. 赚取更多的钱B. 保值增值C. 享受生活D. 偿还债务答案：B2. 以下哪项不是个人理财规划的内容？A. 教育规划B. 退休规划C. 娱乐活动D. 遗产规划答案：C3. 投资组合的多样化可以降低哪种风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 系统性风险D. 非系统性风险答案：D4. 以下哪种投资方式通常被认为是高风险投资？A. 定期存款B. 股票C. 国债D. 货币市场基金答案：B5. 个人理财中，紧急基金的一般建议比例是多少？A. 3-6个月的生活费B. 1-2个月的生活费C. 6-12个月的生活费D. 1年的生活费答案：A二、多选题6. 个人理财规划中，以下哪些因素需要考虑？A. 个人收入B. 个人支出C. 个人资产D. 个人负债答案：A, B, C, D7. 以下哪些属于个人理财工具？A. 储蓄B. 保险C. 股票D. 房地产答案：A, B, C, D8. 个人理财中，以下哪些属于风险管理的措施？A. 购买保险B. 投资组合多样化C. 定期存款D. 风险评估答案：A, B, D三、判断题9. 个人理财规划仅适用于高收入人群。

（）答案：错误10. 个人理财规划是一个长期的过程，需要定期进行评估和调整。

（）答案：正确四、简答题11. 简述个人理财的基本原则。

答案：个人理财的基本原则包括：1) 明确目标，制定合理的理财计划；2) 量入为出，合理控制消费；3) 分散投资，降低风险；4) 长期规划，注重资产的保值增值。

12. 什么是紧急基金，为什么它在个人理财中很重要？答案：紧急基金是为应对突发事件而设立的一笔资金，通常建议为3-6个月的生活费。

它在个人理财中很重要，因为它可以提供财务安全垫，避免因突发事件导致的财务危机。

五、案例分析题13. 假设你是一名个人理财顾问，你的客户是一位年收入为50万元的自由职业者，他希望在未来5年内购买一套价值200万元的房子。

银行从业资格考试《个人理财》试题及答案一、单选题1、下列哪一项不是个人理财计划的目标？A.增加收入B.减少支出C.制定预算D.增加财富答案：C.制定预算。

2、在制定个人理财计划时，下列哪一项因素不需要考虑？A.生命周期B.投资组合理论C.资本资产定价模型D.税务法规答案：C.资本资产定价模型。

3、下列哪一项是个人理财计划的核心？A.投资策略B.收益目标C.资产配置D.时间规划答案：C.资产配置。

二、多选题1、个人理财计划通常需要考虑的因素包括（）。

A.生命周期B.投资组合理论C.资本资产定价模型D.税务法规答案：ABD。

解释：个人理财计划通常需要考虑的因素包括生命周期、投资组合理论、税务法规和风险承受能力。

资本资产定价模型是用于确定投资组合风险和预期收益的工具，不属于制定个人理财计划的考虑因素。

2、在制定个人理财计划时，需要考虑个人的（）等因素。

A.财务状况B.风险承受能力C.投资目标D.生命周期阶段答案：ABCD。

解释：在制定个人理财计划时，需要考虑个人的财务状况、风险承受能力、投资目标、生命周期阶段等因素，并以此为基础进行投资策略和资产配置的制定。

初级银行从业资格《个人理财》考试试题及答案一、单项选择题1、下列哪一项不属于个人理财的目标？A.增加收入B.减少支出C.降低投资风险D.提高生活品质正确答案：C.降低投资风险。

2、在制定个人理财方案时，下列哪一项不属于必须考虑的因素？A.投资组合设计B.税务规划C.退休规划D.保险规划正确答案：A.投资组合设计。

3、下列哪一项是个人理财规划的核心？A.投资规划B.税务规划C.保险规划D.退休规划正确答案：A.投资规划。

二、多项选择题1、下列哪些选项是个人理财的基本要素？A.理财目标B.理财方案C.理财计划D.理财风险正确答案：ABCD。

2、下列哪些选项是个人理财规划的重要步骤？A.了解自己的财务状况B.设定自己的理财目标C.设计并执行理财方案D.定期评估理财方案的成效正确答案：ABCD。

2024年度国开电大《个人理财》形考任务（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。

A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销2.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取()。

A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配置3.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的（）A.70%B.80%C.90%D.100%4.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在校生5.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。

A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所6.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。

A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品7.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具8.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制9.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资10.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过多少年才能增值为20万元?（）A.25年B.15年C.18年D.24年11.信托可以将财产的所有权与（）分离。

个人理财单选测试题（含答案）一、单选题（共100题，每题1分，共100分）1、为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于____天A、180B、60C、30D、90正确答案：D2、客户于周二下午16点预约赎回10万农银时时付产品，赎回资金什么时候到账？（周一至周五为工作日，周六、周日为假日）A、周四凌晨B、周二日终C、周三凌晨D、实时到账正确答案：C3、以下关于灵珑公募净值型理财产品的说法错误的是A、金融机构同业客户不可购买B、面向不特定社会公众销售C、业绩比较基准不构成收益承诺D、提供本金担保正确答案：D4、一旦发生客户投诉，要采取有效措施，将投诉消化在萌芽状态，尽量避免投诉升级。

如有升级可能或本级机构无法解决的问题，应立即向____业务主管部门报告，努力协调化解，控制传播范围，减少不良影响。

A、总行B、上级行C、一级支行D、二级分行正确答案：B5、截至2021年4月，价值精选系列理财产品不包括以下期限______。

A、半年开放B、两年开放C、五年开放D、三年开放正确答案：A6、农银理财“农银进取·半年开放”第1-6期理财产品的开放日为开放当月的______。

A、1日-10日B、5日-15日C、10日-20日D、15日-25日正确答案：A7、以下关于农银安心灵珑公募净值型理财产品的说法正确的有A、面向合格投资者发行B、是非保本浮动收益型产品C、金融机构同业客户可以购买D、业绩比较基准构成收益承诺正确答案：B8、截至2021年4月，农银理财发行的EGS主题产品包括____产品。

A、权益类和混合类B、固定收益类和混合类C、权益类和商品衍生品类D、固定收益类和权益类正确答案：B9、各分行应在节假日安排联动人员电话值班或现场值班，遇节假日时间在____天（含）以上的，应将联动值班人员名单报送客服中心，确保节假日期间重要联动工作畅通A、三B、七C、五D、二正确答案：A10、时时付信用卡约定还款功能将于信用卡＿起，尝试赎回时时付。

2024年初级银行从业资格《个人理财》考试试题及答案2024年初级银行从业资格《个人理财》考试试题及答案一、单选题1、下列选项中，不属于个人理财规划内容的是（）。

A. 风险管理规划 B. 退休规划 C. 投资规划 D. 税务规划正确答案是：A. 风险管理规划。

个人理财规划是指根据个人的人生目标、财务状况和风险承受能力，将资金进行合理的分配和规划，从而实现个人资产保值和增值的目的。

具体内容包括：生涯规划、资产管理规划、风险管理规划、投资规划、退休规划、税务规划、遗产规划等。

因此，A项不属于个人理财规划的内容。

2、下列关于理财产品的流动性，说法错误的是（）。

A. 开放式理财产品的流动性高于封闭式理财产品 B. 封闭式理财产品的流动性高于开放式理财产品 C. 银行理财产品可以T+0或T+1的方式进行申购和赎回 D. 银行理财产品不能进行质押正确答案是：D. 银行理财产品不能进行质押。

理财产品的流动性是指其可变现的程度。

一般而言，开放式理财产品的流动性高于封闭式理财产品；银行理财产品可以T+0或T+1的方式进行申购和赎回，也可以进行质押。

因此，D项说法错误。

3、下列关于货币时间价值系数，说法错误的是（）。

A. 根据货币时间价值的概念，计算终值和现值使用的本金相同 B. 系数与利率一致时，计算复利终值和现值的本金是不同的 C. 一次支付终值系数就是复利终值系数 D. 一次支付现值系数就是复利现值系数正确答案是：D. 一次支付现值系数就是复利现值系数。

根据一次性收付款项的终值和现值的计算公式，可知一次支付现值系数和复利现值系数不同，因此D项说法错误。

二、多选题1、下列关于货币时间价值系数，说法正确的有（）。

A. 根据货币时间价值的概念，计算终值使用的本金和利率与计算现值使用的本金和利率相同 B. 根据货币时间价值的概念，计算终值使用的本金和利率与计算现值使用的本金和利率不同 C. 系数与利率一致时，计算复利终值和现值的本金是不同的 D. 系数与利率一致时，计算复利终值和现值的本金是相同的正确答案是：B. 根据货币时间价值的概念，计算终值使用的本金和利率与计算现值使用的本金和利率不同。