《证券期货投资者适当性管理办法》试题及答案

投资者适当性管理培训测试分公司名称：营业部名称：姓名：一、单选题（每题2分）：1、普通投资者申请成为专业投资者应当以 A 向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料？A、书面形式B、电子邮件C、电话D、以上均可2、经营机构应当 B 开展一次适当性自查，形成自查报告？A、每季度B、每半年C、每年D、不定期3、下列（C）不属于《办法》约定的金融资产的范畴？A、银行存款、银行理财产品B、股票、债券、基金份额C、银行贷款、融资融券份额D、资产管理计划、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品4、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，下列（D）不属于应当告知的信息？A、可能直接导致本金亏损的事项及可能直接导致超过原始本金损失的事项；B、因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；C、因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；D、产品或服务的预期收益率5、关于牛熊利产品说法错误的是（B）A、说明书中提到的产品收益率是年化的B、如果沪深300指数期末收盘价等于期初收盘价，则牛熊利产品到期收益率为高收益率（银牛/熊利6%，金牛/熊利10%）C、适合有一定判断能力、想博取较高收益，又不想因为判断失误而承担较大风险的客户6、经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，存在 C 情形的应当依法承担相应法律责任？A、与投资者协商解决争议B、采取必要措施支持和配合投资者提出的调解C、履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的D、提供相关资料，证明经营机构已向投资者履行相应义务7、普通投资者在下列哪个方面不享有特别保护（a）：A、收益保证B、信息告知C、风险警示D、适当性匹配8、当投资者风险承受能力与产品风险等级不匹配时，下列说法正确的是（d）：A、投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品B、经营机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品C、经营机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者D、投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时，经营机构应该进行特别的书面风险警示9、下列哪项业务通过营业网点办理时，不需要“双录”（b）A、退市整理B、上海风险警示C、融资融券D、分级基金10、申请验证类和申请转化类的专业投资者的有效期认定为：以其申请日起算，（b）年审核一次。

普通证券经纪业务投资者适当性管理考试本次考试分为判断题、单选题、多选题三类，考卷满分100分，80分为及格。

其中判断题5题，每题4分，共20分；单项选择题10题，每题4分，共40分；多项选择题10题，每题4分，共40分。

考试时间为60分钟。

一、判断（判断题5题，每题4分，共20分）1、《证券期货投资者适当性管理办法》规范了金融机构将适当的产品或服务销售或者提供给适合的投资者。

[单选题] *对(正确答案)错2、客户分期购买同一个金融产品只需要第一次购买时填写适当性管理材料。

[单选题] *A. 对B. 错(正确答案)3、根据《证券期货投资者适当性管理办法》规定,客户不提供信息或提供的信息不完整的,证券公司告知客户无法确定其投资者类别或风险承受能力等级,由此产生的后果由客户自行承担,客户确认后可购买。

[单选题] *对错(正确答案)4、分支机构履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的,应当依法承担相应法律责任。

分支机构与普通投资者发生纠纷的,应当提供相关资料,证明已向投资者履行相应义务。

[单选题] *对(正确答案)错5、 2023年2月28日证监会发布实施的《证券经纪业务管理办法》规定，证券公司认为投资者参与相关交易不适当，或者无法判断是否适当的，应当拒绝提供相关服务。

投资者不符合中国证监会、自律组织针对特定市场、产品、交易规定的投资者准入要求的，证券公司不得为其提供相关服务。

[单选题] *A. 对(正确答案)B. 错二、单选（单项选择题10题，每题4分，共40分）6、关于普通投资者普通证券经纪业务办理过程中的适当性匹配要求，以下说法错误的是( ) [单选题] *A. 适当性匹配维度为风险等级、投资期限、投资品种B. 普通证券经纪业务办理过程中，客户风险等级、投资期限、投资品种均匹配时，需签署《适当性匹配意见及投资者确认书》C. 普通证券经纪业务办理过程中，客户风险等级匹配，但投资期限/投资品种不匹配，进行风险揭示后，需签署《金融产品或服务风险警示及投资者确认书》D.客户风险等级与拟开通权限风险等级不匹配，在向其进行风险提示后，若客户仍主动要求开通可以为其开通相应交易权限(正确答案)7、私募基金设置了不少于( )小时的投资冷静期，时间从客户签署了基金合同并交款后算起。

投资者适当性管理培训测试分公司名称：营业部名称：姓名：一、单选题（每题2分）：1、普通投资者申请成为专业投资者应当以 A 向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料？A、书面形式B、电子邮件C、电话D、以上均可2、经营机构应当 B 开展一次适当性自查，形成自查报告？A、每季度B、每半年C、每年D、不定期3、下列（C）不属于《办法》约定的金融资产的范畴？A、银行存款、银行理财产品B、股票、债券、基金份额C、银行贷款、融资融券份额D、资产管理计划、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品4、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，下列（D）不属于应当告知的信息？A、可能直接导致本金亏损的事项及可能直接导致超过原始本金损失的事项；B、因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；C、因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；D、产品或服务的预期收益率5、关于牛熊利产品说法错误的是（B）A、说明书中提到的产品收益率是年化的B、如果沪深300指数期末收盘价等于期初收盘价，则牛熊利产品到期收益率为高收益率（银牛/熊利6%，金牛/熊利10%）C、适合有一定判断能力、想博取较高收益，又不想因为判断失误而承担较大风险的客户6、经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，存在 C 情形的应当依法承担相应法律责任？A、与投资者协商解决争议B、采取必要措施支持和配合投资者提出的调解C、履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的D、提供相关资料，证明经营机构已向投资者履行相应义务7、普通投资者在下列哪个方面不享有特别保护（a）：A、收益保证B、信息告知C、风险警示D、适当性匹配8、当投资者风险承受能力与产品风险等级不匹配时，下列说法正确的是（d）：A、投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品B、经营机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品C、经营机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者D、投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时，经营机构应该进行特别的书面风险警示9、下列哪项业务通过营业网点办理时，不需要“双录”（b）A、退市整理B、上海风险警示C、融资融券D、分级基金10、申请验证类和申请转化类的专业投资者的有效期认定为：以其申请日起算，（b）年审核一次。

C17012 《证券期货投资者适当性管理办法》解读及总体考虑一、单项选择题1. 《证券期货投资者适当性管理办法》中要求同时符合多项条件的自然人才能成为专业投资人，以下条件正确的是（）。

A. 金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元B. 具有3年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历C. 金融资产不低于1000万元D. 具有3年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历描述：投资者与产品或服务的匹配您的答案：A题目分数：10此题得分：10.02. 向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当每（）开展一次适当性自查，形成自查报告。

A. 3个月B. 半年C. 1年D. 2年描述：内部控制制度您的答案：B题目分数：10此题得分：10.03. 《证券期货投资者适当性管理办法》的核心逻辑是（）。

A. 引导经营机构实现管理理念的转变B. 制定产品及服务的分级标准C. 强化投资者的风险意识D. 强化经营机构的适当性义务描述：《办法》的定位和思路您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题4. 关于《证券期货投资者适当性管理办法》中所规定的自律组织的适当性管理职责，下列说法正确的有（）。

A. 各交易场所应制定完善本市场相关产品或者服务的适当性管理自律规则B. 行业协会应制定并定期更新本行业的产品或者服务风险等级名录，供经营机构参考C. 行业协会应制定《办法》规定的风险承受能力最低的投资者类别，供经营机构参考D. 各交易场所、行业协会应督促、引导会员履行适当性义务，对备案产品或者相关服务应当重点关注低风险产品或者服务的适当性安排描述：自律职责您的答案：A,C,B题目分数：10此题得分：10.05. 《证券期货投资者适当性管理办法》解决的主要问题包括（）。

A. 解决了适当性统一标准的问题B. 强化了经营机构的适当性义务C. 明确了监管机构和自律组织的适当性监管职责D. 强化了经营机构违反适当性义务的责任约束描述：《办法》解决的主要问题您的答案：B,C,A,D题目分数：10此题得分：10.06. 《证券期货投资者适当性管理办法》中规定了投资者的基本分类，将投资者分为（）。

投资者适当性管理培训测试分公司名称：营业部名称：姓名：一、单选题（每题2分）：1、普通投资者申请成为专业投资者应当以 A 向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料？A、书面形式B、电子邮件C、电话D、以上均可2、经营机构应当 B 开展一次适当性自查，形成自查报告？A、每季度B、每半年C、每年D、不定期3、下列（C）不属于《办法》约定的金融资产的范畴？A、银行存款、银行理财产品B、股票、债券、基金份额C、银行贷款、融资融券份额D、资产管理计划、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品4、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，下列（D）不属于应当告知的信息？A、可能直接导致本金亏损的事项及可能直接导致超过原始本金损失的事项；B、因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；C、因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；D、产品或服务的预期收益率5、关于牛熊利产品说法错误的是（B）A、说明书中提到的产品收益率是年化的B、如果沪深300指数期末收盘价等于期初收盘价，则牛熊利产品到期收益率为高收益率（银牛/熊利6%，金牛/熊利10%）C、适合有一定判断能力、想博取较高收益，又不想因为判断失误而承担较大风险的客户6、经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，存在 C 情形的应当依法承担相应法律责任？A、与投资者协商解决争议B、采取必要措施支持和配合投资者提出的调解C、履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的D、提供相关资料，证明经营机构已向投资者履行相应义务7、普通投资者在下列哪个方面不享有特别保护（a）：A、收益保证B、信息告知C、风险警示D、适当性匹配8、当投资者风险承受能力与产品风险等级不匹配时，下列说法正确的是（d）：A、投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品B、经营机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品C、经营机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者D、投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时，经营机构应该进行特别的书面风险警示9、下列哪项业务通过营业网点办理时，不需要“双录”（b）A、退市整理B、上海风险警示C、融资融券D、分级基金10、申请验证类和申请转化类的专业投资者的有效期认定为：以其申请日起算，（b）年审核一次。

《证券期货投资者适当性管理办法》试题+答案投资者适当性管理办法考试卷本卷共分为3部分，填空、不定项选择和判断题，一共100分。

一、填空题（每空2分，共42分）1.证监会发布《证券期货投资者适当性管理办法》，自2017年7月1日起施行，半年的过渡期内，监管部门将督促经营机构从（）、（）、（）等各个层面做好准备。

2.投资者信息的动态管理是指基金募集机构要建立（），为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理。

3.私募机构要按照风险承受能力，将普通投资者由低到高至少分为（含风险承受能力最低类别（）、（）、（）、（）、（）五种类型。

对普通投资者的细分要求是强制性的。

4.普通投资者转专业投资者，对个人要求是：（）万金融资产或者近（）年年均收入不低于（）万且有1年投资工作经历等。

5.普通投资者转专业投资者，对机构要求是最近一年末净资产不低于（）万、最近一年末金融资产不低于（）万，且有（）年以上投资经验或（）年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历。

6.产品风险等级划分中，由高到低的排列序列是（）。

7.通过互联网等非现场方式执行需要双录情节时，基金募集机构及合作平台要完善信息管理（）功能，记录投资者确认信息。

8.录音录像资料等资料至少应保存（）年。

9.私募机构要建立健全普通投资者（）制度，对购买基金产品或者服务的普通投资者定期抽取一定比例进行回访，对持有（）等级基金产品或者服务的普通投资者增加回访比例和频次。

10.对普通投资者的细分要求是（）（非强制性/强制性）的。

11.投资者分为（）资者与（）投资者。

二、选择题（不定项选择）（每题2分，共24分）1.适当性管理工作要点有哪些？（）A投资者分类、评估与动态管理B基金产品风险等级划分C普通投资者与基金产品的风险匹配D建立适当性管理制度E双录信息管理F普通投资者回访2.符合下列（）条件之一的是专业投资者，除此之外的都是普通投资者。

A金融机构及子公司、私募基金管理B金融机构及子公司、私募基金管理机构面向投资者发行的理财产品C特殊基金及投资者D法人/其他组织以及自然人3.私募机构应在评估工作结束之日起（）个工作日内，告知投资者风险等级评估结果。

返回课程1.多选题（8分)经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的信息包括：（）(方法：将鼠标放在需要拖动的选项上，直接拖动)可能直接导致本金亏损的事项、超过原始本金损失的事项；因经营机构的业务或者财产状况变化,可能导致本金或者原始本金亏损的事项、影响客户判断的重要事由；限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；向客户销售金融产品的年化收益率。

您的答案是否正确: 正确您的答案：ABC正确答案：ABC我认为该答案不正确2.单选题(5分)下列说法中，不正确的是()（方法: 将鼠标放在需要拖动的选项上，直接拖动)经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。

经营机构应当根据投资者和产品或者服务的信息变化情况，主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见，并告知投资者上述情况.经营机构可以向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务.经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断，根据投资者的不同分类，对其适合购买的产品或者接受的服务作出判断。

您的答案是否正确：正确您的答案：C正确答案:C我认为该答案不正确3.单选题(5分）告知、警示应当采用（)形式送达投资者，并由其确认已充分理解和接受。

（方法：将鼠标放在需要拖动的选项上，直接拖动）纸质电子书面任何形式您的答案是否正确：错误您的答案：D正确答案:C我认为该答案不正确4.对错题(2分)投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，证券经营机构应当就产品或者服务风险高于其承受能力进行特别的书面风险警示,投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

（)（方法：将鼠标放在需要拖动的选项上,直接拖动）错您的答案是否正确：错误您的答案:A正确答案：B我认为该答案不正确5.多选题(8分)根据《证券期货投资者适当性管理办法》的有关规定，以下哪种情形需要双录(）（方法：将鼠标放在需要拖动的选项上,直接拖动)普通投资者通过营业网点申请成为专业投资者；营业部现场向普通投资者告知主动调整的投资者分类情况；普通投资者通过网上购买公司高风险产品；营业部通过营业网点向普通投资者提供服务前，告知其可能直接导致本金亏损的事项。

《证券期货投资者适当性管理办法》试题及答案1、下列单位或者个人属于普通投资者的是（）【单选题】 [单选题] *A、东北证券股份有限公司B、XX资产管理计划C、近十年内年收入100万，从事金融行业20年的某基金公司分析师D、月收入2000的某小学教师田某(正确答案)答案解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第八条规定了专业投资者的条件，第十条第一款规定专业投资者之外的投资者为普通投资者。

D选项月收入2000的某小学教师田某，不符合专业投资的条件，属于普通投资者。

2、下列单位或者个人可以从普通投资者转为专业投资者的是（）。

【单选题】[单选题] *A、最近1年末净资产2000 万元，金融资产500万元的法人B、金融资产100万且具有3年基金投资经历的法人C、金融资产300 万元且具有1年以上外汇投资经历的自然人(正确答案)D、具有2年金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人答案解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第十一条。

3、证券公司对投资者进行告知、警示（）。

【单选题】 [单选题] *A、不应存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏(正确答案)B、应当采用电子或者书面形式送达投资者C、投资者无需确认D、无需录音录像答案解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第二十四条规定，经营机构对投资者进行告知、警示，内容应当真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，语言应当通俗易懂;告知、警示应当采用书面形式送达投资者，并由其确认已充分理解和接受。

4、对在金融产品委托销售中违反适当性义务的行为，（）应当依法承担相应法律责任。

【单选题】 [单选题] *A、委托销售机构B、受托销售机构C、委托销售机构和受托销售机构(正确答案)D、投资者答案解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第二十八条规定，对在委托销售中违反适当性义务的行为，委托销售机构和受托销售机构应当依法承担相应法律责任，并在委托销售合同中予以明确。

2024年证券期货适当性管理知识答题题库（投资者+从业人员）题库一：投资者1.以下不能被认定为风险承受能力最低类别的投资者O（单选题）A.不具有完全民事行为能力B.无固定收入来源，或者个人或家庭人均收入低于当地城乡居民最低生活保障标准C.没有证券期货投资知识或者投资经验D.有一定的风险容忍度或者可以承受任何损失2.下列选项中不属于判定普通投资者的风险承受能力的因素—o （单选题）A.资产状况B.婚姻状况风险偏好诚信状况3.私募机构应在评估工作结束之日起 ___ 个工作日内,告知投资者风险等级评估结果。

（单选题）A.2B.3C.4D.54.以下说法B错误的是_。

（单选题）A.投资者分为普通投资者和专业投资者B.普通投资者和专业投资者可以任意转化C.专业投资者之外的投资者为普通投资者D.符合条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但经营机构有权自主决定是否同意其转化。

5.普通投资者在一等方面享有特别保护。

（多选题）A.交易手续费B.信息告知C.风险警示D.适当性匹配6.证券经营机构销售产品、提供服务，应当向投资者充分揭示产品或服务的风险包括，并由投资者签署确认。

（多选题）A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险E.具体产品或服务的特别风险7.经营机构对于投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见是一成不变的。

A正确B错误正确答案：B8.投资者不按照规定提供相关信息，提供信息不真实、不准确、不完整的，应当依法承担相应法律责任，经营机构应当告知其后果，并拒绝向其销售产品或者提供服务。

A正确B错误正确答案：A9.普通投资者转化为专业投资者的转化过程中，需要参加投资知识测试或者模拟交易。

A正确B错误正确答案：A10.投资者所提供的信息发生重要变化、可能影响分类的，应及时告知经营机构。

A正确B错误正确答案：A题库二：从业人员1.个人投资者参与期权业务的资产要求是总资产不低于人民币—万元。

（单选题）A.10B.20C.30D.502.基金产品或者服务风险等级属于RI级的是—c（单选题）A.货币市场基金B.普通债券基金C.股票基金D.可转债基金A.收益保证B.信息告知C.风险警示D.适当性匹配4.经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者主动要求购买风险等级—其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，应当就产品或者服务风险___其承受能力进行特别的书面风险警示，投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

投资者适当性管理培训测试分公司名称：营业部名称：姓名：一、单选题（每题2分）：1、普通投资者申请成为专业投资者应当以 A 向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料？A、书面形式B、电子邮件C、电话D、以上均可2、经营机构应当 B 开展一次适当性自查，形成自查报告？A、每季度B、每半年C、每年D、不定期3、下列（C）不属于《办法》约定的金融资产的范畴？A、银行存款、银行理财产品B、股票、债券、基金份额C、银行贷款、融资融券份额D、资产管理计划、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品4、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，下列（D）不属于应当告知的信息？A、可能直接导致本金亏损的事项及可能直接导致超过原始本金损失的事项；B、因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；C、因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；D、产品或服务的预期收益率5、关于牛熊利产品说法错误的是（B）A、说明书中提到的产品收益率是年化的B、如果沪深300指数期末收盘价等于期初收盘价，则牛熊利产品到期收益率为高收益率（银牛/熊利6%，金牛/熊利10%）C、适合有一定判断能力、想博取较高收益，又不想因为判断失误而承担较大风险的客户6、经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，存在 C 情形的应当依法承担相应法律责任？A、与投资者协商解决争议B、采取必要措施支持和配合投资者提出的调解C、履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的D、提供相关资料，证明经营机构已向投资者履行相应义务7、普通投资者在下列哪个方面不享有特别保护（a）：A、收益保证B、信息告知C、风险警示D、适当性匹配8、当投资者风险承受能力与产品风险等级不匹配时，下列说法正确的是（d）：A、投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品B、经营机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品C、经营机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者D、投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时，经营机构应该进行特别的书面风险警示9、下列哪项业务通过营业网点办理时，不需要“双录”（b）A、退市整理B、上海风险警示C、融资融券D、分级基金10、申请验证类和申请转化类的专业投资者的有效期认定为：以其申请日起算，（b）年审核一次。

2023年证券知识考试题库附答案（最新版）单选题1.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，专业投资者之外的投资者为（）A、普通投资者B、一般投资者C、机构投资者D、个人投资者正确答案：A2.宏观经济分析以（）作为考察对象。

A、社会就业B、整个国民经济活动C、经济周期波动D、经济政策正确答案：B3.以下哪项ETF产品属于低风险ETF?A、杠杆ETFB、股票ETFC、货币ETFD、黄金ETF正确答案：C4.中国首单特别代表人诉讼判决金额是（）亿元。

A、24.59B、30C、15正确答案：A5.T日买入的黄金ETF最早哪一天可以卖出?A、T日B、T+1日C、T+2日D、T+3日正确答案：A6.创业板上市公司向特定对象发行证券，发行对象最多不超过（）A、21名B、33名C、35名D、52名正确答案：C7.实行会员制的证券交易所设（）。

A、理事会、监事会B、股东会C、股东会、监事会D、董事会正确答案：A8.“688XXX”属于（）板块的股票。

A、上海主板B、深圳主板C、科创板D、创业板正确答案：C9.证券组合理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而（）A、降低B、上升C、不变D、无规律正确答案：A10.沪市上市公司内幕信息知情人知情时间（）知情人档案内容。

A、属于B、不属于正确答案：A11.北交所上市公司董事会对（）负责。

A、董事长B、股东大会C、控股股东D、实际控制人正确答案：B12.（）年10月中国创业板正式推出。

A、1999B、2000C、2001D、2009正确答案：D13.上市公司股东行使建议权和质询权的途径包括（）A、发函B、致电C、发电子邮件D、以上三项正确答案：D14.1995年以后，中国人民银行成为我国的（）。

A、中央银行B、商业银行C、国有商业银行D、政策性银行正确答案：A15.投服中心参加特别代表人诉讼，案件结后应向（）进行专项报告。

A、证监会B、银保监会C、商务部正确答案：A16.基金合同是约定基金管理人、（）份额持有人权利义务的重要法律文件。

投资者适当性管理培训测试分公司名称：营业部名称：姓名：一、单选题（每题 2 分）：1、普通投资者申请成为专业投资者应当以A向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料？A、书面形式B、电子邮件C、电话D、以上均可2、经营机构应当A、每季度B开展一次适当性自查，形成自查报告？B、每半年C、每年D、不定期3、下列（ C）不属于《办法》约定的金融资产的范畴？A、银行存款、银行理财产品B、股票、债券、基金份额C、银行贷款、融资融券份额D、资产管理计划、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品4、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，下列（D）不属于应当告知的信息？A、可能直接导致本金亏损的事项及可能直接导致超过原始本金损失的事项；B、因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；C、因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；D、产品或服务的预期收益率5、关于牛熊利产品说法错误的是（B）A、说明书中提到的产品收益率是年化的B、如果沪深 300 指数期末收盘价等于期初收盘价，则牛熊利产品到期收益率为高收益率（银牛 / 熊利 6%，金牛 / 熊利 10%）C、适合有一定判断能力、想博取较高收益，又不想因为判断失误而承担较大风险的客户6、经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，存在C情形的应当依法承担相应法律责任？A、与投资者协商解决争议B、采取必要措施支持和配合投资者提出的调解C、履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的D、提供相关资料，证明经营机构已向投资者履行相应义务7、普通投资者在下列哪个方面不享有特别保护（a）：A、收益保证B、信息告知C、风险警示D、适当性匹配8、当投资者风险承受能力与产品风险等级不匹配时，下列说法正确的是（d）：A、投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品B、经营机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品C、经营机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者D、投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时，经营机构应该进行特别的书面风险警示9、下列哪项业务通过营业网点办理时，不需要“双录”A、退市整理B、上海风险警示（ b）C、融资融券D、分级基金10、申请验证类和申请转化类的专业投资者的有效期认定为：以其申请日起算，（ b）年审核一次。

期货从业考试证券期货投资者适当性管理办法试题及答案单选题1.下列是专业投资者的是（）。

A.北京某公司最近1年末净资产5000万元，金融资产2000万元，1年证券投资经验B.深圳某公司最近1年末净资产2000万元，金融资产1000万元，2年证券投资经验C.上海某公司最近1年末净资产1800万元，金融资产1000万元，2年证券投资经验D.成都某公司最近1年末净资产1800万元，金融资产1500万元，1年证券投资经验【答案】B【解析】根据《证券期货投资者适当性管理办法》第八条，同时符合下列条件的法人或者其他组织是专业投资者：（1）最近1年末净资产不低于2000万元；（2）最近1年末金融资产不低于1000万元；（3）具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

2.下列哪类普通投资者可以转化为专业投资者（）。

A.重庆某公司最近1年末净资产1000万元，金融资产300万元，1年证券投资经验B.北京某公司最近1年末净资产800万元，金融资产600万元，2年证券投资经验C.王女士最近3年个人年均收入50万元，1年以上证券投资经历D.邹女士最近3年个人年均收入20万元，5年以上证券投资经历【答案】C【解析】根据《证券期货投资者适当性管理办法》第十一条，符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但经营机构有权自主决定是否同意其转化：（一）最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织；（二）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。

3.经营机构应当（）开展一次适当性自查，形成自查报告。

A.半年B.一年C.三个月D.九个月【答案】A【解析】根据《证券期货投资者适当性管理办法》第三十条，经营机构应当每半年开展一次适当性自查，形成自查报告。

期货从业资格考试《期货法律法规》章节题库第14章证券期货投资者适当性管理办法一、单项选择题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）1.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，投资者主劢要求贩买风险等级高二风险承叐能力的产品或者相关服务，经营机构在满足相关规定的条件下，（）向其销售相关产品或者提供相关服务。

[2017年9月真题]A．可以B．拒绝C．应该D．暂缓【答案】A【解析】《证券期货投资者适当性管理办法》第十九条规定，经营机构告知投资者丌适合贩买相关产品或者接叐相关服务后，投资者主劢要求贩买风险等级高二其风险承叐能力的产品或者接叐相关服务的，经营机构在确认其丌属二风险承叐能力最低类别的投资者后，应当就产品或者服务风险高二其承叐能力进行特别的书面风险警示，投资者仍坚持贩买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

2.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，经营机构开展适当性自查的时间要求是（）。

[2017年9月真题]A．每两年开展一次B．每年开展一次C．每半年开展一次D．每三个月开展一次【答案】C【解析】《证券期货投资者适当性管理办法》第三十条规定，经营机构应当每半年开展一次适当性自查，形成自查报告。

収现违反本办法规定的问题，应当及时处理幵主劢报告住所地中国证监会派出机构。

3.普通投资者在下列（）方面丌享有特别保护。

A．收益保证B．信息告知C．风险警示D．适当性匹配【答案】A【解析】《证券期货投资者适当性管理办法》第七条规定，投资者分为普通投资者不与业投资者。

普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。

4.下列各项中丌属二与业投资者的是（）。

A．财务公司B．经行业协会备案的私募基金C．人民币合格境外机构投资者D．金融资产低二500万元的自然人【答案】D【解析】《证券期货投资者适当性管理办法》第八条规定，符合下列条件之一的是与业投资者：（一）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。