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恒安标准人寿树形图的说明方法话术保险顾问：XX先生/女士，您好。
疫情防控有了积极进展，省里很多单位都开始逐步复工了，这个时候您还抽出时间在线上参加我们公司组织的客户交流会，真的是很感谢!您感觉听得怎么样啊？有收获吗？客户：你们那个老总讲的还挺好的，保险顾问：是啊，疫情期间我也想了挺多的，就觉得生命应该好好珍惜，生活真是瞬息万变，真的应该好好规划，给自己一个确定的未来才能真正锁住幸福，您说是不是？客户：可不是嘛，保险顾问：今天联系您，一是对您表示感谢，二就是和您进一步聊聊，帮您解答一下心中也许还想了解的一些细节，客户：哦，好，不过好像也没啥要了解的了，保险顾问：呵呵，您看，从您成为我的客户也有将近4年了，时间真快，孩子到明年3月就6周岁了，该上小学了吧？客户：是呀，都没觉得，孩子就长大了。
保险顾问：可不是嘛，我儿子都快上中学了，一眨眼就得高考啦。
现在孩子压力真不小，竞争特别激烈，不仅是孩子自身能力的竞争，更是拼爹拼妈的时代。
你希望孩子接受什么程度什么水平的教育?客户：至少得是本科吧，如果好一些，能读研出国深造就更好了。
保险顾问：读本科大概是18岁，也就是人生的第一次分流，对孩子来说是至关重要的。
如果顺利读研究生，大概在22周岁。
其实也就十几年的时间，眨眼功夫就到了，您肯定也在为孩子将来努力存钱呢吧？客户：可不是嘛保险顾问:试想一下，当有一天，孩子拿着一份名牌大学的录取通知书。
告诉您他考上了理想中的大学，兴奋地向你描述期待的大学生活的点滴，作为父亲，您有什么感受？客户：当然特别开心，保险顾问：是呀，作为孩子的父母，我们愿意倾尽所有为孩子的梦想插上腾飞的翅膀。
我们常说一个人的人生，有四个重要阶段，大学、创业、婚姻和养老。
在孩子人生的第一个重要阶段，大学，这个梦想的起点，作为父亲，您觉得应该为他准备多少大学教育金，助力他开启人生的新纪元呢？保险顾问：我曾经看过一篇文章，是一个教育专家对教育金的阐述，他认为：教育金应该区别于家庭的其他财务规划，首先教育金是刚性需求，时间一到必须兑现，不容商量；其次必须绝对安全，不能有任何闪失；同时，他必须专款专用，不因任何事情的发生而被挪用；如果还能有不错的收益就更好了。
团险契约录单操作流程团险契约操作流程团险录单和个险录单⼀样，有⽆扫描录单和有扫描录单，进⾏有扫描录单时，和个险⼀样要扫描单证——UA074（扫描前先把单证盘盈⼊库，并发放到出单机构）以⽆扫描录单为例：注意：投保单号和个险⼀样，15位，但是不能以之前下发过的个险号重复，否则在收费时，系统会识别成个险号，进⽽⽆法收费1、输⼊管理机构，以及投保单号，点击【申请】，选中投保单信息，点击【开始录⼊】2、录⼊集体合同信息必录项录⼊，要选择是否指定⽣效⽇，如果为是，录⼊具体的保单⽣效⽇期；如果为否，默认⽣效⽇期为投保次⽇⽣效。
如果是否签报件为是，需录⼊签报号，否则不需录签报号；3、投保单位资料必录项录⼊，证件号码下拉框为证件类型，需录⼊证件号码；投保⼈数为被保⼈个数，录⼊成功后，点击【增加】，保存成功；保存成功后如需修改，修改后点击【修改】。
4、添加险种信息下拉选择险种编码，交费⽅式，保费可为0，点击【添加险种】若要添加附加险时，先添加主险信息，再添加附加险信息主险和附加险添加完成之后，点击【险种信息】，进⼊责任要素定义页⾯，定义产品的计算规则、保险期间、保险期间单位等要素，填写完成之后，点击【险种信息保存】，如有修改，点击【险种信息更新】；注意：如果计算规则选择0-表定费率，那么计算⽅向则为G-保额算保费，在保险计划定制的时候只需要输⼊保额即可，保费系统会根据保费表进⾏计算注意：如果计算规则选择3-约定费率，那么计算⽅向则为I-录⼊保费保额，在保险计划定制的时候需要录⼊保费保额ps：在定义主险的责任要素时，点击险种信息保存，在定义附加险的责任要素时，点击险种信息跟新责任要素定义完成之后，进⾏保险计划定制，点击【保险计划定制】按钮，进⼊保险计划定制页⾯，录⼊保障级别（⼀般为⼤写字母）和险种代码，点击【险种责任查询】，选择险种责任，点击【定义保险计划要素】，定义保费、保额、是否续保等信息，点击【保险计划保存】；如有修改，点击【保险计划修改】；以计算规则为0-表定费率，计算⽅向为G-保额算保费为例录⼊保额：10000注意：1、如果是⾸次投保，或者30天以后重新投保，是否续保选择：0-⾸次投保；如果是30天以内重新投保，是否续保选择：1-续保2、⾸次投保，或者30天以内外重新投保是操作⼈员⼈⼯判断的，与时间⽆关主险定义完成之后，选中已存在的保险计划，选择附加险的险种代码，选择主险的险种代码，点击险种责任查询，定义保险计划注意：定义主险时为险种计划保存，定义附件险时为险种计划修改5、定义完成险种计划之后，点击被保⼈清单，进⾏被保⼈录⼊界⾯，录⼊⽅式有两种（1）第⼀种，导⼊被保⼈清单；导⼊模板见附件注意：1、⽂件名为投保单号，保险计划为刚定义的险种计划2、导⼊被保⼈清单时，最好在55环境下录单，13环境会导⼊失败（2）第⼆种，⼿动添加被保⼈信息；点击【添加被保⼈】进⼊被保⼈信息录⼊页⾯，录⼊被保⼈信息，有多个被保⼈，多次录⼊注意：1、证件类型选择护照，国籍选择国外时，会避免⾝份校验2、保险计划为刚定义的保险计划3、点击【添加被保⼈】，录⼊完成之后，系统会⾃动算出主附险在改保额下所对应的保费录⼊完成之后，点击上⼀步，回到被保⼈界⾯，点击查询，即可以查询到刚才添加的被保⼈，有多个被保⼈时，多次录⼊6、被保⼈录⼊完成之后，点击录⼊完毕注意：由于之前我们录⼊的保费为0，所以会提⽰：预期保费与实际保费不符，点击确定即可7、新单复核（团体保单-新契约-复核-新单复核）1、录单完成之后，可以在团体保单-》新契约-》查询-》状态查询菜单下查询保单状态2、新单录⼊完成后，进⼊新单复核菜单，录⼊集体投保单号，查询出保单信息，选中保单，点击【申请】，进⼊新单复核页⾯，审核投保信息，点击【团体复核通过】，复核成功8、⾃动核保（团体保单-新契约-复核-⾃动核保）复核成功的保单进⼊⾃动核保状态，录⼊集体投保单号，查询出保单信息，选中保单，点击【⾃动核保】，⾃动核保成功9、⼈⼯核保（团体保单-核保-新契约-⼈⼯核保）⾃动核保成功后，进⼊⼈⼯核保菜单，录⼊投保单号，查询出保单信息，选中保单，点击【批次申请】，进⼊【待核保投保单】列表，选中保单，进⼊⼈⼯核保页⾯；注意：1、⾃动核保完成之后，如果被保⼈⼈数不满⾜改险种要求，或者保额不满⾜险种要求时，可以在⼈⼯核保-》团体⾃动核保信息界⾯查看具体的信息2、只要被保⼈⼈数⼤于三⼈，都可以正常承保，不会在签单时进⾏签单拦截选中险种，下团体险种单核保结论9-标准承保（如有多个险种，则每个险种都要下核保结论），点击【确定】，单险种核保成功；注意：1、⼈⼯核保时，要添加管理费⽤率，以及销售费⽤率2、有多个险种时，要依次进⾏核保下团体核保流向，核保流向为0-处理完毕，点击【团体投保单整单确认】，⼈⼯核保成功。
基金投资管理系统O3.2 股指期货套保系统用户手册基金与机构理财事业部2010年6月目录目录 (II)欢迎使用恒生股指期货投资管理系统 (3)使用本手册 (3)约定说明 (4)第I部分系统入门 (5)第一章系统简介 (5)第二章系统常识介绍 (5)第一节登录系统 (5)第二节系统界面 (6)第三节系统术语 (7)第II部分股指期货套保 (8)第一章系统架构 (8)第二章系统特点 (9)第一节统一的资产管理平台 (9)第二节统一的风险管理平台 (9)第三节完整的业务流程 (10)第四节高性能公式计算引擎 (10)第III部分功能介绍 (12)第一章业务流程介绍 (12)第二章套保事前分析 (13)第一节套保对象选择 (13)第二节回归分析 (16)第三节时变分析 (17)第四节头寸计算 (19)第五节合约选择 (21)第六节情景分析 (24)第七节保证金分析 (28)第八节历史重现 (30)第九节创建套保方案 (33)第三章套保方案维护 (35)第四章套保动态跟踪 (43)第五章套保信息查询 (49)第六章套保额度管理 (55)欢迎使用恒生股指期货投资管理系统欢迎使用恒生股指期货投资管理系统，恒生电子股份有限公司的关于股指期货投资管理的整体解决方案。
该文档主要对恒生股指期货套期保值模块的操作以及系统涉及到的算法进行说明。
本系统具有以下特点，可以使您的股指期货投资管理工作变得方便快捷又安全可靠。
✓统一的资产管理平台。
与原有资产管理系统数据充分共享，实现全资产的管理；更方便的实现套期保值、套利等投资业务。
✓统一的风险管理平台。
与原有资产统一进行实时风险控制管理、期货与现货联合风险控制。
✓完整的套期保值操作流程。
从套期保值最初的分析、套期保值策略的执行、套期保值效果的动态跟踪、再到套期保值策略的效果分析整个操作流程一体化，满足客户的套期保值业务开展的需求。
✓先进的套期保值模型。
系统提供多种套期保值比例计算、保证金管理分析的功能。
设备维保服务方案北京凌技通信技术有限公司2012年7月1日目录目录............................................................................................................................2....一、服务概述.............................................................................................................5...1. 硬件保修服务................................................................................................5...2. 远程技术支持服务........................................................................................5...3. 现场技术支持服务........................................................................................6...4. 电话回访服务................................................................................................6...5. 现场巡检服务................................................................................................6...二、公司简介.............................................................................................................7...1. 公司简介........................................................................................................7...三、服务器设备维保服务..........................................................................................8..1. 切实有效的服务保障方案概述.....................................................................9..2. 服务方案设计原则......................................................................................1..0.2.1 业务为中心：......................................................................................1..02.2 重在措施：..........................................................................................1..02.3 追求最佳性价比： (11)3. 保修服务内容及标准 (11)3.1 故障排除 (11)3.2 定期巡检 (11)3.3 培训 (11)3.4 增值服务.............................................................................................1..2.3.4.1 咨询服务：................................................................................1..23.4.1.1 系统升级、扩充................................................................1. 23.4.1.2 协调工作...........................................................................1..23.5 服务标准.............................................................................................1..3.3.5.1 服务工作时间............................................................................1..33.5.2 响应时间....................................................................................1..33.5.3 故障恢复时间............................................................................1..33.5.4 保密条款....................................................................................1..34. 服务实施细则..............................................................................................1..3.4.1 前期工作.............................................................................................1..3.4.2 故障预防建议......................................................................................1..44.3 故障排除.............................................................................................1..4.4.4 巡检.....................................................................................................1..5.4.4.1 巡查内容....................................................................................1..54.4.2 巡查周期....................................................................................1..64.5 备份与恢复策略..................................................................................1..64.6 项目实施计划......................................................................................1..74.7 工作结果与工作报告..........................................................................1..74.7.1 现场服务报告............................................................................1..74.7.2 巡检报告....................................................................................1..74.7.3 健康报告....................................................................................1..74.7.4 维护工作总结............................................................................1..74.7.5 总结报告....................................................................................1..85. 服务保障措施..............................................................................................1..8.5.1 备件保障.............................................................................................1..8.5.2 组织及人员保障..................................................................................1..85.3 全条款.................................................................................................1..9.5.4 巡检.....................................................................................................1..9.5.5 服务监督.............................................................................................2..0.6. 应急预案......................................................................................................2..0.6.1 备机替换.............................................................................................2..1.6.2 紧急调用工程师..................................................................................2..16.3 紧急调用备件......................................................................................2..16.4 紧急调用第三方资源..........................................................................2..16.5 远程诊断.............................................................................................2..1.7. 巡检制度报告表格......................................................................................2..2.7.1 机房巡检项目......................................................................................2..27.1.1 设备CPU 利用率情况检查.......................................................2. 37.1.2 设备memory 利用状况检查.....................................................2. 47.1.3 设备系统模块运行状况检查.....................................................2. 57.1.4 设备电源及风扇检查................................................................2. 67.1.5 设备运行温度检查...................................................................2..77.1.6 设备系统LOG 日志检查..........................................................2. 87.2 最终巡检报告......................................................................................2..97.2.1 机房健康巡检报告....................................................................2..97.2.2 服务器巡检报告........................................................................3..0四、附件...................................................................................................................3..1.1. 附件：产品清单..........................................................................................3..1.一、服务概述随着企业信息化的高度发展，IT基础构架已经成为支撑企业业务正常运行的重要因素，稳定、安全的IT业务系统甚至成为企业的核心竞争力之一。
软件项目售后及质量保证措施方案目录1. 内容概要 (3)2. 软件项目质量保证框架 (4)2.1 质量保证模型 (5)2.2 质量保证流程描述 (6)2.3 质量保证关键点 (7)3. 售后服务基本策略 (9)3.1 服务响应策略 (11)3.2 服务处置流程 (12)3.3 客户投诉处理机制 (13)4. 质量保证措施和策略 (13)4.1 需求分析阶段质量保证措施 (15)4.2 设计阶段质量保证措施 (16)4.3 编码阶段质量保证措施 (17)4.4 测试阶段质量保证措施 (18)4.5 维护阶段质量保证措施 (19)5. 售后服务措施 (21)5.1 客户咨询服务措施 (22)5.2 软件升级和故障解决措施 (22)5.3 资料和技术支持措施 (24)6. 文档与知识管理 (25)6.1 文档标准和流程 (27)6.2 知识库建立与管理 (28)6.3 内部培训制度 (29)7. 性能监控和升级审计 (30)7.1 性能监控方法 (32)7.2 升级审计点 (33)7.3 后竣工审计制度 (35)8. 持续改进与反馈机制 (36)8.1 反馈渠道与流程 (37)8.2 持续改进措施 (38)8.3 指标和评价体系 (39)9. 应急预案与灾难恢复 (41)9.1 应急响应预案 (41)9.2 灾难恢复计划 (43)9.3 数据备份与恢复流程 (44)10. 目标与绩效评估 (45)10.1 项目质量保证目标设定 (47)10.2 绩效评估指标和评价 (47)10.3 周期性审查和改进计划 (49)1. 内容概要本方案旨在明确软件项目在交付后的售后服务范围、责任分配、工作流程以及质量保证措施，以确保软件系统的稳定运行和持续改进。
方案涵盖了从项目交付直至下一次维护升级的全过程，包括客户培训、系统维护、故障响应、技术支持、版本更新和质量监控等关键环节。
本方案定义了软件项目在交付后所提供的全部售后服务内容，包括但不限于系统安装、配置调试、用户培训、定期巡检、故障排查与修复、软件更新与升级等。
中国人民健康保险股份有限公司个人保单服务作业规则（2009版）总公司个险营销部2009年9月目录第一章总则 .................................................................................................................................... - 4 -第一条目的及适用范围 (4)第二条保全业务相关名词释义 (4)第二章保单管理服务一般规则..................................................................................................... - 6 -第三条保全业务基本要求及规则.. (6)一、人员设置与工号管理............................................................................................................ - 6 -二、保全岗位日常工作内容........................................................................................................ - 7 -三、保全业务的控制点及控制要求............................................................................................ - 7 -四、保全作业的一般时效要求.................................................................................................... - 7 -五、保全业务应备文件及申请主体............................................................................................ - 8 -六、保单变更申请撰写要求........................................................................................................ - 8 -七、申请资料提供的说明............................................................................................................ - 9 -八、关于委托代办保全业务的规定............................................................................................ - 9 -九、个人客户申请渠道.............................................................................................................. - 10 -十、保全业务的受理过程.......................................................................................................... - 11 -十一、保单管理服务的申请时间.............................................................................................. - 11 -十二、保单管理服务的反馈...................................................................................................... - 11 -十三、保单管理服务中的核保处理.......................................................................................... - 11 -十四、保单管理服务中的缴费处理.......................................................................................... - 12 -十五、保单管理服务中的退费处理.......................................................................................... - 12 -十六、保单管理服务中对于预交保费账户的使用 .................................................................. - 12 -十七、续期保险费转账期间的保单管理服务 .......................................................................... - 13 -十八、变更申请的撤销.............................................................................................................. - 13 -十九、同一保单多项申请的处理.............................................................................................. - 13 -二十、申请材料及保单变更批注的保管 .................................................................................. - 13 -二十一、金融机构大额交易和可疑交易报告制度 .................................................................. - 14 -二十二、国家政策的落实执行.................................................................................................. - 15 -第三章保单服务项目清单及手续要求....................................................................................... - 16 -第四条个险项目清单 . (16)第四章个险保单服务项目规则................................................................................................... - 18 -第五条客户基本资料更正 (18)第六条保单联系方式变更 (19)第七条身故受益人变更 (20)第八条投保人更换 (20)第九条保单缴费频次变更 (21)第五章保费缴费资料变更........................................................................................................... - 22 -第十条签名变更.. (22)第十一条犹豫期撤保 (23)第十二条解约 (23)第十三条保障调整 (24)第十四条新增险种 (25)第十五条保单复效 (26)第十六条保单终止缴费 (26)第十七条保单挂失及解除 (27)第十八条合同补发 (28)第十九条保单迁移 (28)第二十条投保告知事项变更 (29)第二十一条生存给付（健康保险金给付） (30)第六章特殊保全规则................................................................................................................... - 31 -第二十二条航空旅客意外伤害保险.. (31)第二十三条个人境外旅行、交通意外险 (31)第二十四条高原特定疾病个人医疗保险（110306） (32)第二十五条极短期个人医疗意外保险 (32)第二十六条万能保险产品特殊规则 (32)第七章个人健康管理服务........................................................................................................... - 36 -第八章附则 .............................................................................................................................. - 36 -第二十七条文件下发与执行.. (36)附件： ................................................................................................................................................... - 36 -1、《签名变更保全业务明细》.................................................................................................. - 36 -2、《保单挂失清单》.................................................................................................................. - 36 -3、保全受理流程图.................................................................................................................... - 36 -4、《保单服务授权委托书》...................................................................................................... - 36 -5、《签名确认声明书》................................................................................... 错误！未定义书签。
