风险管理原则精修订

风险管理三大原则作者：Mark Q. Smith、Craig Mindrum战争和恐怖活动、经济萧条、公司管理不善及倒闭、行情变化不定：这些因素构成了当今脆弱的市场环境。

如果说公司在过去没有把足够的注意力放在风险管理上，那么现在他们显然已经这么做了。

那么，目前风险管理的最亮点在哪里？在于高层次的金融、战略及意外风险的管理。

例如，大多数公司（特别是金融服务行业）的主管们都采用越来越复杂的计算机工具对金融风险进行监视和管理。

但业务风险的日常管理却并未受到同样的重视，而这些风险却足以导致经营困难甚至破产。

在公司努力实现目标的过程中，员工、流程及工具之间的互动通常都会伴随着这种风险。

为缩小这一领域内理论与实践之间的差距，埃森哲公司（Accenture）对运营风险管理进行了跨行业的基准研究。

入选为此项研究基准伙伴的公司须提供若干可用于提高风险管理效率的重要的原则、工具及方法。

采用以下三条基本原则可以对业务风险进行有效的管理：培养对风险的预见能力；根据特定目标管理风险；营造"风险管理人人有责"的氛围。

培养对风险的预见能力一条显而易见的原则是：防止事态的发生，否则至少要在事态发生之前建立起应对的程序。

但在涉及业务风险时，这一基本原则却非常容易被忽视。

实际上，接受调查的一家公司的经理们认识到，他们在实践中常常全然忘记了风险管理。

比如说，一个团队开展了一个工作项目－－－也许是发布一种新产品，也许是建立一个新的信息系统。

每个星期一的上午，团队成员们都要开会讨论上一周的进展－－－出现的问题、采取的措施以及这些问题对预算及交货日期的影响。

他们是否对风险进行了有效的管理？实际上并没有：他们管理的是难题或争议，而不是风险。

事实上，大多数公司的确拥有明确、到位的程序，在业务层面上对风险进行识别和追踪。

以下就是他们通常所采用的做法：根据标准分类或已知风险清单对可能的风险进行识别；为其可能性及严重性指定一个数值；指定具体负责管理各个风险的职位、部门或者人员。

XX股份有限公司风险管理基本制度第一章总则第一条为了提高公司管理和运营的科学性、规范性和有效性，增强对金融风险的防范能力，保障公司各项业务持续、稳定、快速发展，促进战略和经营目标的实现，根据《中华人民共和国证券法》、《XX 公司监督管理条例》、《XX公司内部控制指引》、《XX公司风险控制指标管理办法》、《XX公司全面风险管理规范（修订稿）》等有关规定，特制定本制度。

第二条根据《XX公司全面风险管理规范（修订稿）》规定，全面风险管理是指公司董事会、经理层以及全体员工共同参与，对公司经营中的流动性风险、市场风险、信用风险、操作风险、声誉风险等各类风险，进行准确识别、审慎评估、动态监控、及时应对及全程管理。

第三条公司建立健全与自身发展战略相适应的全面风险管理体系。

公司全面风险管理体系包括可操作的管理制度、健全的组织架构、可靠的信息技术系统、量化的风险指标体系、专业的人才队伍、有效的风险应对机制以及良好的风险管理文化。

第四条公司全体员工应不断增强风险管理意识和风险敏感度，树立对风险管理的正确认知。

公司推行稳健的风险文化，建立培训、传达和监督机制，促进形成与公司发展战略相适应的风险管理理念、价值准则、职业操守。

第五条公司将境内外所有子公司以及比照子公司管理的各类孙公司（以下简称“子公司”）纳入全面风险管理体系，强化分支机构管理；建立并表管理机制，实现集团风险管理的全覆盖、可监测、能计量、有分析、能应对。

第二章主要风险及定义第六条流动性风险是指公司无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。

第七条市场风险是指由于市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格等）的波动而引起的公司资产发生损失的风险。

第八条信用风险是指由于产品或债券发行人违约、交易对手（客户）违约导致公司资产受损失的风险。

第九条操作风险是指由于不完善或有问题的内部程序、人员、系统或外部事件所造成公司损失的风险。

安全管理规章制度评审和修订管理制度范文一、引言安全管理规章制度评审和修订管理制度是确保企业安全管理体系持续有效运行的重要环节，为了提高企业的安全管理水平，必须加强对安全规章制度的评审和修订管理工作。

本制度旨在规范和加强企业安全管理规章制度的评审和修订管理，确保规章制度的科学性、合理性和有效性，提高企业的安全管理水平。

二、评审和修订管理的基本原则1.法律依据原则：评审和修订的制度必须符合国家法律、法规和政策的要求；2.风险管理原则：评审和修订的制度必须符合企业风险管理的要求；3.科学性原则：评审和修订的制度必须科学、合理、可操作；4.参与性原则：评审和修订的制度应广泛征求各相关部门和人员的意见；5.可持续性原则：评审和修订的制度应具有可持续性，能够适应企业发展的需要。

三、评审和修订管理的流程1.确定评审和修订的周期和频次根据企业的实际情况确定评审和修订安全管理规章制度的周期和频次，确保及时对规章制度进行评审和修订。

2.收集评审和修订意见相关部门和人员应及时收集有关安全管理规章制度的评审和修订意见，形成评审和修订意见报告。

3.评审和修订意见的整理和汇总责任部门负责整理和汇总评审和修订意见，反馈给相关部门和人员。

4.召开评审和修订会议公司安全管理部门根据汇总的评审和修订意见，召集有关部门和人员召开评审和修订会议，对制度进行评审和修订。

5.制度修订根据会议结果和意见，责任部门对制度进行修订，形成修订稿。

6.修订稿的审批和批准修订稿经过责任部门审批后，提交上级主管部门审批批准。

7.修订后的制度的发布和实施修订后的制度经过审批批准后，由安全管理部门发布并组织实施。

四、评审和修订管理的责任和权限1.安全管理部门负责制定、发布和组织实施评审和修订管理制度；2.各部门和人员负责按照评审和修订管理制度的要求，参与评审和修订工作；3.责任部门负责整理和汇总评审和修订意见，制定修订稿；4.上级主管部门负责审批和批准修订稿；5.安全管理部门负责发布修订后的制度并组织实施。

证券公司全面风险管理规范（修订稿）第一章总则第一条为加强和规范证券公司全面风险管理，增强核心竞争力，保障证券行业持续稳健运行，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司风险控制指标管理办法》等法律法规及相关自律规则，制定本规范。

第二条本规范所称全面风险管理，是指证券公司董事会、经理层以及全体员工共同参与，对公司经营中的流动性风险、市场风险、信用风险、操作风险、声誉风险等各类风险，进行准确识别、审慎评估、动态监控、及时应对及全程管理。

第三条证券公司应当建立健全与公司自身发展战略相适应的全面风险管理体系。

全面风险管理体系应当包括可操作的管理制度、健全的组织架构、可靠的信息技术系统、量化的风险指标体系、专业的人才队伍、有效的风险应对机制。

证券公司应当定期评估全面风险管理体系，并根据评估结果及时改进风险管理工作。

第四条证券公司应将所有子公司以及比照子公司管理的各类孙公司（以下简称“子公司”）纳入全面风险管理体系，强化分支机构风险管理，实现风险管理全覆盖。

第五条 [风险文化]证券公司应当在全公司推行稳健的风险文化，形成与本公司相适应的风险管理理念、价值准则、职业操守，建立培训、传达和监督机制。

第二章风险管理组织架构第六条证券公司应当明确董事会、监事会、经理层、各部门、分支机构及子公司履行全面风险管理的职责分工，建立多层次、相互衔接、有效制衡的运行机制。

第七条证券公司董事会承担全面风险管理的最终责任，履行以下职责：（一）推进风险文化建设；（二）审议批准公司全面风险管理的基本制度；（三）审议批准公司的风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额；（四）审议公司定期风险评估报告；（五）任免、考核首席风险官，确定其薪酬待遇；（六）建立与首席风险官的直接沟通机制；（七）公司章程规定的其他风险管理职责。

董事会可授权其下设的风险管理相关专业委员会履行其全面风险管理的部分职责。

第八条证券公司监事会承担全面风险管理的监督责任，负责监督检查董事会和经理层在风险管理方面的履职尽责情况并督促整改。

证券企业全面风险管理规范（修订稿）第一章总则第一条为加强和规范证券企业全面风险管理，增强关键竞争力，保障证券行业持续稳健运行，根据《中华人民共和国证券法》、《证券企业监督管理条例》、《证券企业风险控制指标管理措施》等法律法规及有关自律规则，制定本规范。

第二条本规范所称全面风险管理，是指证券企业董事会、经理层以及全体员工共同参与，对企业经营中旳流动性风险、市场风险、信用风险、操作风险、声誉风险等各类风险，进行精确识别、审慎评估、动态监控、及时应对及全程管理。

第三条证券企业应当建立健全与企业自身发展战略相适应旳全面风险管理体系。

全面风险管理体系应当包括可操作旳管理制度、健全旳组织架构、可靠旳信息技术系统、量化旳风险指标体系、专业旳人才队伍、有效旳风险应对机制。

证券企业应当定期评估全面风险管理体系，并根据评估成果及时改善风险管理工作。

第四条证券企业应将所有子企业以及比照子企业管理旳各类孙企业（如下简称“子企业”）纳入全面风险管理体系，强化分支机构风险管理，实现风险管理全覆盖。

第五条[风险文化]证券企业应当在全企业推行稳健旳风险文化，形成与我司相适应旳风险管理理念、价值准则、职业操守，建立培训、传达和监督机制。

第二章风险管理组织架构第六条证券企业应当明确董事会、监事会、经理层、各部门、分支机构及子企业履行全面风险管理旳职责分工，建立多层次、互相衔接、有效制衡旳运行机制。

任，履行如下职责：（一）推进风险文化建设；（二）审议同意企业全面风险管理旳基本制度；（三）审议同意企业旳风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额；（四）审议企业定期风险评估汇报；（五）任免、考核首席风险官，确定其薪酬待遇；（六）建立与首席风险官旳直接沟通机制；（七）企业章程规定旳其他风险管理职责。

董事会可授权其下设旳风险管理有关专业委员会履行其全面风险管理旳部分职责。

任，负责监督检查董事会和经理层在风险管理方面旳履职尽责状况并督促整改。

第九条证券企业经理层对全面风险管理承担重要责任，应当履行如下职责：（一）制定风险管理制度，并适时调整；（二）建立健全企业全面风险管理旳经营管理架构，明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中旳职责分工，建立部门之间有效制衡、互相协调旳运行机制；（三）制定风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等旳详细执行方案，保证其有效贯彻；对其进行监督，及时分析原因，并根据董事会旳授权进行处理；（四）定期评估企业整体风险和各类重要风险管理状况，处理风险管理中存在旳问题并向董事会汇报；（五）建立涵盖风险管理有效性旳全员绩效考核体系；（六）建立完备旳信息技术系统和数据质量控制机制；（七）风险管理旳其他职责。

银行风险管理的原则及基本程序银行风险管理是银行保持稳健经营的重要组成部分。

其目的是识别、评估和控制风险，以保护银行的利益和客户的利益。

以下是银行风险管理的原则及基本程序：1. 风险识别和评估：银行需要对可能面临的各种风险进行识别和评估。

这包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等。

通过分析和评估风险，银行可以确定其潜在的影响和可能的损失。

2. 风险控制：银行需要制定和实施一系列的措施来控制风险。

这可能包括建立适当的风险管理框架、制定风险政策和限制、建立适当的内部控制机制等。

银行还应该制定风险管理计划，明确如何管理和应对不同类型的风险。

3. 风险监测和报告：银行应建立有效的风险监测和报告机制。

这包括定期收集和分析风险数据、建立风险指标和监测体系等。

银行还应及时向内部和外部利益相关方报告风险状况，并及时采取必要的措施。

4. 风险管理文化：银行需要建立一种风险管理文化，使每个员工都参与到风险管理中来。

这包括提供风险管理培训和教育，激励员工积极参与风险管理，强调风险管理的重要性等。

5. 风险回顾和改进：银行应定期回顾和改进风险管理体系。

这包括评估风险管理政策和措施的有效性，及时修订和改进风险管理框架，以适应不断变化的市场环境和风险形势。

综上所述，银行风险管理的原则包括风险识别和评估、风险控制、风险监测和报告、风险管理文化和风险回顾和改进。

这些原则旨在确保银行能够全面、系统地管理和控制各种风险，以保护银行的利益和客户的利益。

通过有效的风险管理，银行可以实现稳健经营和持续发展。

为了更好地实现银行风险管理的原则，银行需要采取一系列的基本程序。

以下是银行风险管理的基本程序：1. 风险策略制定：银行需要制定明确的风险策略，明确风险承受能力和风险偏好。

这包括确定银行的风险容忍度、风险目标和战略方向等。

风险策略应该与银行的业务模式和战略目标相一致。

2. 风险测量和评价：银行需要建立有效的风险测量和评价体系。

这包括建立适当的风险指标和风险评估模型，以衡量风险的大小和潜在的影响。

风险管理原则与实施指南1 范围本标准提供了风险管理的原则和通用的实施指南。

本标准适用于组织的全生命周期及其各阶段，也适用于组织的各种活动，包括流程管理、职能行为、项目管理以及与产品、服务、资产、运作和决策等有关的各项活动。

本标准提2 规范性引用文件下列文件中的条款通过本标准的引用而成为本标准的条款.凡是注日期的引用文件，其随后所有的修改单（不包括勘误的内容）或修订版均不适用于本标准,然而鼓励根据本标准达成协议的各方研究是否可使用这些文件的最新版本。

凡是不注日期的引用文件,3 术语和定义GB/T23694确定的术语和定义适用于本标准。

4 风险管理原则为有效管理风险，组织在实施风险管理时，可遵循下列原则：a)控制损失，创造价值以控制损失、创造价值为目标的风险管理，有助于组织实现目标、取得具体可见的成绩和改善各方面的业绩,包括人员健康和安全、合规经营、信用程度、社会认可、环境保护、财务绩效、产品质量、运营效率和公司治理等方面.b)融入组织管理过程风险管理不是独立于组织主要活动和各项管理过程的单独的活动，而是组织管理过程不可缺少的重要组成部分。

c)支持决策过程组织的所有决策都应考虑风险和风险管理.风险管理旨在将风险控制在组织可接受的范围内，有助于判断风险应对是否充分、有效,有助于决定行动优先顺序并选择可行的行动方案，从而帮助决策者做出合理的决策。

d）应用系统的、结构化的方法系统的、结构化的方法有助于风险管理效率的提升,并产生一致、可比、可靠的结果。

e)以信息为基础风险管理过程要以有效的信息为基础.这些信息可通过经验、反馈、观察、预测和专家判断等多种渠道获取，但使用时要考虑数据、模型和专家意见的局限性。

f）环境依赖风险取决于组织所处的内部和外部环境以及组织所承担的风险.需要特别指出的是,风险管理受人文因素的影响。

g)广泛参与、充分沟通组织的利益相关者之间的沟通，尤其是决策者在风险管理中适当、及时的参与，有助于保证风险管理的针对性和有效性。

《证券公司全面风险管理规范》修订说明一、修订背景（一）修订背景《证券公司全面风险管理规范》（以下简称“《规范》”）实施两年多以来，推动了证券公司树立风险管理理念，强化风险管理意识，建立健全风险管理体系，提高自身风险管理能力和水平。

行业各公司虽初步建立了与其发展相适应的全面风险管理体系，但在风险管理意识、管理制度、组织架构、信息系统、量化指标体系、人才队伍、风险应对机制等方面仍然存在不足。

此外，大部分证券公司未将子公司纳入全面风险管理体系，风险管理难以介入，无法实现风险管理全覆盖。

为适应经济形势，按照“依法监管,从严监管,全面监管”的要求，提升证券公司风险管理能力，防范行业风险外溢，需要对《规范》进行全面修订，进一步提升《规范》的指导性、可操作性，推动证券公司全面风险管理机制的进一步完善。

（二）主要修订思路一是对风险管理组织架构的相关要求进一步具体化，增强可操作性。

明确风险管理每个层级的风险管理承担的职责，增加董事会、监事会、经理层、首席风险官、内部审计以及全体员工的风险管理职责；对首席风险官任职条件提出要求，包括专业背景和工作经验要求；增加对证券公司风险管理部门人员以及承担管理责任的业务部门风险管理人员的配臵要求，明确对风险管理部门人员工作称职的，其薪酬收入总额应当不低于公司总部业务及业务管理部门同职级人员的平均水平，同时增加风险管理人员的工作经验要求。

二是将子公司纳入全面风险管理的覆盖范围，提出具体风险管理要求。

明确证券公司子公司风险管理实施垂直管理的模式，同时提出子公司风险管理工作负责人的任命应由证券公司首席风险官提名，子公司董事会聘任，其解聘应征得证券公司首席风险官同意。

子公司风险管理工作负责人应在首席风险官指导下开展风险管理工作，并向首席风险官履行风险报告义务。

子公司风险管理工作负责人应由证券公司首席风险官考核，考核权重不低于50%，此外，对《规范》中原来只对业务部门、分支机构的风险管理要求覆盖到子公司。

《证券公司全面风险管理规范》修订说明一、修订背景（一）修订背景《证券公司全面风险管理规范》（以下简称“《规范》”）实施两年多以来，推动了证券公司树立风险管理理念，强化风险管理意识，建立健全风险管理体系，提高自身风险管理能力和水平。

行业各公司虽初步建立了与其发展相适应的全面风险管理体系，但在风险管理意识、管理制度、组织架构、信息系统、量化指标体系、人才队伍、风险应对机制等方面仍然存在不足。

此外，大部分证券公司未将子公司纳入全面风险管理体系，风险管理难以介入，无法实现风险管理全覆盖。

为适应经济形势，按照“依法监管,从严监管,全面监管”的要求，提升证券公司风险管理能力，防范行业风险外溢，需要对《规范》进行全面修订，进一步提升《规范》的指导性、可操作性，推动证券公司全面风险管理机制的进一步完善。

（二）主要修订思路一是对风险管理组织架构的相关要求进一步具体化，增强可操作性。

明确风险管理每个层级的风险管理承担的职责，增加董事会、监事会、经理层、首席风险官、内部审计以及全体员工的风险管理职责；对首席风险官任职条件提出要求，包括专业背景和工作经验要求；增加对证券公司风险管理部门人员以及承担管理责任的业务部门风险管理人员的配置要求，明确对风险管理部门人员工作称职的，其薪酬收入总额应当不低于公司总部业务及业务管理部门同职级人员的平均水平，同时增加风险管理人员的工作经验要求。

二是将子公司纳入全面风险管理的覆盖范围，提出具体风险管理要求。

明确证券公司子公司风险管理实施垂直管理的模式，同时提出子公司风险管理工作负责人的任命应由证券公司首席风险官提名，子公司董事会聘任，其解聘应征得证券公司首席风险官同意。

子公司风险管理工作负责人应在首席风险官指导下开展风险管理工作，并向首席风险官履行风险报告义务。

子公司风险管理工作负责人应由证券公司首席风险官考核，考核权重不低于50%，此外，对《规范》中原来只对业务部门、分支机构的风险管理要求覆盖到子公司。

《证券公司全面风险管理规范》修订说明一、修订背景（一）修订背景《证券公司全面风险管理规范》（以下简称“《规范》”）实施两年多以来，推动了证券公司树立风险管理理念，强化风险管理意识，建立健全风险管理体系，提高自身风险管理能力和水平。

行业各公司虽初步建立了与其发展相适应的全面风险管理体系，但在风险管理意识、管理制度、组织架构、信息系统、量化指标体系、人才队伍、风险应对机制等方面仍然存在不足。

此外，大部分证券公司未将子公司纳入全面风险管理体系，风险管理难以介入，无法实现风险管理全覆盖。

为适应经济形势，按照“依法监管,从严监管,全面监管”的要求，提升证券公司风险管理能力，防范行业风险外溢，需要对《规范》进行全面修订，进一步提升《规范》的指导性、可操作性，推动证券公司全面风险管理机制的进一步完善。

（二）主要修订思路一是对风险管理组织架构的相关要求进一步具体化，增强可操作性。

明确风险管理每个层级的风险管理承担的职责，增加董事会、监事会、经理层、首席风险官、内部审计以及全体员工的风险管理职责；对首席风险官任职条件提出要求，包括专业背景和工作经验要求；增加对证券公司风险管理部门人员以及承担管理责任的业务部门风险管理人员的配置要求，明确对风险管理部门人员工作称职的，其薪酬收入总额应当不低于公司总部业务及业务管理部门同职级人员的平均水平，同时增加风险管理人员的工作经验要求。

二是将子公司纳入全面风险管理的覆盖范围，提出具体风险管理要求。

明确证券公司子公司风险管理实施垂直管理的模式，同时提出子公司风险管理工作负责人的任命应由证券公司首席风险官提名，子公司董事会聘任，其解聘应征得证券公司首席风险官同意。

子公司风险管理工作负责人应在首席风险官指导下开展风险管理工作，并向首席风险官履行风险报告义务。

子公司风险管理工作负责人应由证券公司首席风险官考核，考核权重不低于50%，此外，对《规范》中原来只对业务部门、分支机构的风险管理要求覆盖到子公司。

证券公司全面风险管理规范（修订稿）第一章总则第一条[依据]为加强和规范证券公司全面风险管理，增强核心竞争力，保障证券行业持续稳健运行，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司风险控制指标管理办法》等法律法规及相关自律规则，制定本规范。

第二条[定义]本规范所称全面风险管理，是指证券公司董事会、经理层以及全体员工共同参与，对公司经营中的流动性风险、市场风险、信用风险、操作风险、声誉风险等各类风险，进行准确识别、审慎评估、动态监控、及时应对及全程管理。

第三条[内涵]证券公司应当建立健全与公司自身发展战略相适应的全面风险管理体系。

全面风险管理体系应当包括可操作的管理制度、健全的组织架构、可靠的信息技术系统、量化的风险指标体系、专业的人才队伍、有效的风险应对机制。

证券公司应当定期评估全面风险管理体系，并根据评估结果及时改进风险管理工作。

第四条[子公司与分支机构]证券公司应将所有子公司以及比照子公司管理的各类孙公司（以下简称“子公司”）纳入全面风险管理体系，强化分支机构风险管理，实现风险管理全覆盖。

第五条[风险管理文化]证券公司应当在全公司推行稳健的风险文化，形成与本公司相适应的风险管理理念、价值准则、职业操守，建立培训、传达和监督机制。

第二章风险管理组织架构第六条[总体要求]证券公司应当明确董事会、监事会、经理层、各部门、分支机构及子公司履行全面风险管理职责分工，建立多层次、相互衔接、有效制衡的运行机制。

第七条[董事会职责]证券公司董事会承担全面风险管理的最终责任，履行以下职责：（一）审议批准公司全面风险管理的基本制度，并监督实施；（二）审议批准公司的风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额；（三）审议公司定期风险评估报告，评价公司风险水平，确保风险与公司的资本实力、管理水平相一致，督促解决风险管理中存在的问题；（四）任免、考核首席风险官，确定其薪酬待遇；（五）建立与首席风险官的直接沟通机制；（六）公司章程规定的其他风险管理职责。

现代金融机构风险管理十大原则事先说明关于原则13></a>.原则是思考的理念，决策的依据，行为的准则，共同的标准2.西方金融机构风险管理共同的最佳做法(best practice)的反映3.反映在西方的教科书、监管文件、研讨会、金融机构内部政策与制度4.个人的理解，仅供探讨关于十大1.实践中原则更多，如信息化，人才保障等等，永道会计公司1996年出版“金融企业风险管理通用原则”共89条，巴塞尔银行监管委员会提出更多。

2.根据本人主观感受其重要性和对我国金融机构风险管理借鉴意义提出关于现代金融机构1.金融机构包括保险公司、银行、证券公司、基金公司、信托投资公司、财务公司等，因为国际金融业在走向混业经营，各类金融机构的风险状况在趋同，管理方法也在趋同。

2.现代指西方大的具有先进实践经验的金融机构，按巴塞尔资本协定指国际活跃银行(International Active Bank)10大原则原则1：资本金硬约束和依风险配置资本原则2：治理结构和内控体系先行原则3：事前管理原则4：自上而下原则5：重视利益冲突，保障独立性原则6：全面风险整合管理原则7：重视风险的双侧性质和风险收益平衡关系原则8：风险量化的技术标准与制度标准相结合原则9：科学方法与经验艺术相结合原则10：内部管理与市场和外部监管相配合原则1：资本金硬约束和依风险配置资本市场经济运行的基本规则要求，任何公司都要有充足的资本金，以防止非预期损失的发生导致破产。

新巴塞尔资本协定向银行提出具有风险敏感性的监管资本要求，并鼓励银行经济资本大于监管资本。

资本金对金融机构承担风险具有约束力，而且，这应该是“硬约束”，即，资本金损失后应该依法破产和重组（如英国巴林银行），或重新注入资本（如美国LTCM），以示对承担过度风险负责。

而在破产前，如果金融机构的风险相对于其资本金过小，监管当局有权限制金融机构开展风险较大的业务，以降低风险；或者要求金融机构追加资本金。

安全管理制度修订规定一、修订目的安全管理制度的修订旨在对现有的安全管理规定进行完善和更新，确保企业在生产经营活动中的安全风险得到有效的控制和管理，同时提高员工的安全意识和行为规范，保障员工的生命财产安全。

二、修订原则1. 法律合规原则修订的安全管理制度必须符合国家相关法律法规的要求，确保企业的安全管理在法律框架内进行。

2. 风险管理原则修订的安全管理制度必须具备科学的风险评估和控制方法，针对企业内部可能存在的安全风险进行全面的分析和控制措施制定。

3. 连续改进原则修订的安全管理制度应该具备持续改进的机制，及时总结分析管理过程中的问题和不足，并及时修订和完善制度，以适应企业安全管理的发展需求。

三、修订程序1. 制定修订计划安全管理制度的修订需要提前制定详细的修订计划，包括修订的范围、时间进度和负责人等。

2. 调研和评估修订前需对现有安全管理制度进行全面的调研和评估，了解现有制度的适用性和存在的问题。

3. 制定修订方案根据调研和评估结果，制定详细的修订方案，明确修订的内容和重点。

4. 审批和发布修订方案经过相关部门审批后，由安全管理部门负责发布，并通知全体员工。

5. 实施和培训修订后的安全管理制度需通过安全培训等方式进行全员宣贯，确保员工理解和掌握修订后的制度内容。

四、修订要点1. 安全责任明确企业高层管理人员的安全责任，并规定下属各级管理人员的安全职责。

2. 风险评估和控制建立科学的风险评估机制，对企业内部可能存在的危险源进行全面评估，制定相应的风险控制措施。

3. 安全培训规定员工安全培训的内容、频次和方式，确保员工具备相应的安全知识和技能。

4. 事故报告和处理明确事故报告和处理的程序和要求，确保事故及时报告和妥善处置。

5. 安全检查和监督规定定期安全检查和监督的要求，建立相应的检查记录和整改措施追踪机制。

六、修订效果评估修订后的安全管理制度需进行有效的评估，通过与修订前相比的效果评估，确认修订是否达到预期的目标，并及时调整和完善制度。

号外：国际标准组织发布ISO31000《风险管理指南》标准，⼒挺风险管理和内部审计职能适逢中国春节除⼣当天，国际标准组织ISO发布了ISO31000《风险管理指南》标准2018版正式⽂件，这是⾃其2009年发布的全球第⼀版风险管理指南之后，第⼀次对其⽂件进⾏的更新和升级。

⾃去年ISO组织发布31000指南征求意见稿之后，承诺将在2018年2⽉份发布正式版⽂件，这次总算是没有⾷⾔。

关于2017年2⽉份的征求意见稿解读，请查看本公众号前期⽂章，《ISO31000 风险管理指南 2017送审版先睹为快》（点击查看）。

本周我们为⼤家第⼀时间解读最新的正式版风险管理标准⽂件。

⼀、ISO31000新标准概览我在去年解读征求意见稿时，将新版风险管理标准中的框架图称为“三轮车”图，并⾸次对其进⾏了汉化处理。

这个“三轮车”图和2009年第⼀版的三个⽅框图相⽐可谓变化明显，此次正式版的发布，沿⽤了征求意见稿中的“三轮车”图形展⽰⽅式，但内容上相⽐征求意见稿还是有所变动。

我们⾸先来看⼀下正式版的三轮车框架图。

⽤三个圆形图分别表⽰了新标准中的原则、框架和流程。

其中原则轮中，最核⼼的内容为“价值的创造和保护”，体现为⼋个原则：整合的；结构化和全⾯性；定制化；包容性；动态的；有效信息利⽤；⼈员与⽂化因素；持续改进。

框架轮中，最核⼼的为“领导⼒与承诺”，体现为五个步骤：整合；设计；实施；评价；改进。

流程轮中，包含了：对范围、背景和标准的定义；风险评估的经典流程-风险识别、风险分析、风险评价；风险应对；风险记录与报告；沟通与咨询；监控与评价。

这个三轮车图提炼了整个ISO31000风险管理标准的所有内容，标准的全⽂都是围绕着这个三轮车图来展开论述的。

⼆、新标准与⽼标准的异同按照ISO组织⾃⼰的论述，新标准和⽼标准的异同主要体现在四个⽅⾯：1. 重新审阅了所有的风险管理原则，这是其是否能够取得成功的关键标准；2. 重点强调了⾼级管理层的职责以及和各项管理活动的整合，从组织的治理着眼；3. 更加强化了风险管理⼯作的迭代性质，提⽰了在每⼀个流程环节，随着新的实践、知识和分析能⼒下对流程要素、⽅案和控制的修正；4. 对了满⾜多样化的需求，保持⼀个更加开放和包容的系统，精简了⼀部分内容。

修订风险管理制度情况汇报近期公司风险管理工作进展顺利，我将对风险管理制度的修订情况进行汇报。

首先，我们对现行风险管理制度进行了全面梳理和分析，发现了一些存在的问题和不足。

在此基础上，我们结合公司实际情况，对制度进行了修订和完善。

主要包括以下几个方面的内容：一、风险管理制度的修订内容。

我们对风险管理的定义和范围进行了明确定义，明确了责任部门和责任人，规范了风险管理的流程和程序。

同时，我们增加了风险评估和监控的内容，加强了对风险的预防和控制，提高了制度的可操作性和实效性。

二、修订后的风险管理制度的实施情况。

我们在修订后的风险管理制度的实施过程中，采取了有效的措施和方法，加强了对各部门和人员的培训和指导，提高了他们的风险意识和管理能力。

同时，我们建立了健全的监督和评估机制，及时发现和解决问题，确保了风险管理制度的有效实施。

三、修订后的风险管理制度的效果评估。

通过对修订后的风险管理制度的效果评估，我们发现，在实施过程中，风险管理的全面性和系统性得到了有效提高，风险的预防和控制效果明显，公司整体的风险水平得到了有效控制，为公司的稳健发展提供了有力保障。

四、下一步工作计划。

针对目前风险管理制度的实施情况，我们将进一步完善制度，加强对风险管理的监督和评估，提高风险管理的精细化和专业化水平。

同时，我们将加强对全员风险管理意识的培养和教育，建立健全公司风险管理文化，推动风险管理工作的深入开展。

总结：通过对风险管理制度的修订和实施情况的汇报，我们可以看到，公司在风险管理工作上取得了一定的成绩，但也存在一些不足和问题。

我们将继续努力，进一步完善风险管理制度，加强风险管理工作，确保公司的风险得到有效控制，为公司的可持续发展提供有力支持。

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风险管理制度的完善随着社会的发展，风险管理制度越来越受到重视。

风险管理制度是一个组织或企业在进行经营活动时对可能出现的各种风险进行全面、系统的分析、评估和处理的一种管理方法。

完善的风险管理制度可以帮助组织或企业避免潜在风险，提高经营效益，并且对企业的长远发展至关重要。

本文将从风险管理的概念、意义、原则和完善制度等几个方面来探讨风险管理制度的完善。

一、风险管理的概念风险是指在特定条件下，某一事件可能发生，而这一事件将会给组织或个体造成不利影响或损失的概率。

风险管理是一个动态的过程，其目的是识别、评估和处理风险，以便组织在未来实现其目标的过程中保护其利益。

风险管理的核心在于对可能出现的风险进行准确的识别和评估，并采取有效的措施来降低或消除这些风险。

二、风险管理的意义1、保障组织或企业的生存与发展。

完善的风险管理制度可以有效地预防和控制各种风险的发生，保证组织或企业的稳健经营和良性发展。

2、促进组织或企业的健康发展。

风险管理制度可以帮助企业识别可能出现的风险，并采取相应的措施进行预防和应对，使企业避免不必要的损失，保持良好的经营状态。

3、优化资源配置。

通过风险管理，组织或企业可以更加有效地配置资源，降低开支，提高盈利。

三、风险管理的基本原则1、风险管理应该是全面的。

风险管理不仅应包括组织或企业本身的内部风险，还应该包括外部环境可能带来的风险。

2、风险管理应当是系统的。

风险管理需要建立一套完整、行之有效的制度，使风险管理成为组织或企业内定的一种行为模式。

3、风险管理应当是前瞻性的。

风险管理不仅要对已经发生的风险进行分析和评估，还应该能够预见未来可能发生的风险，并提前采取措施进行预防和降低风险。

四、风险管理制度的完善1、明确风险管理的目标和任务。

组织或企业的风险管理目标应该是在保证正常经营的基础上最大限度地降低风险发生的可能性和损失的程度，并为未来的发展提供保障。

2、建立完善的风险管理组织结构。

组织或企业需要专门设立风险管理部门，明确风险管理的职责和权限，并建立明确的风险管理流程和责任制度。

风险管理工作建议风险管理工作建议风险管理工作建议：求，及时调整风险内容和防控措施，逐步建立健全监督检查、考核评估、纠错整改和责任追究机制，在此基础上，推进新的工作循环。

3.处理好四方面关系。

一要处理好点、线、面的关系。

既要重视查找岗位风险，也要认真查找流程、程序和制度机制等方面的廉政……风险管理工作建议：风险管理工作建议1.把握三个基本原则：一是坚持全面推进、突出重点，风险管理工作建议。

要主动把廉政风险防范管理融入新农村建设，抓住重点对象、重点部位、重点领域和关键环节，查找廉政风险，不断完善业务流程、审批程序和民-主实践，规范和制约权力运行。

二是坚持边查边改、注重实效。

要善于抓住重点与共性的廉政风险，有针对性的制定防范措施，加强制度建设，强化监督检查，确保廉政风险防范管理工作不断取得实效。

三是坚持学习实践、探索创新。

要不断总结成功经验，加强廉政风险防范管理工作的宣传、教育和培训，指导实践创新。

要以廉政风险防范管理为平台，把现代管理理念融入村级事务管理，着力提高村级干部的科学管理能力，推动农村预防腐-败工作长效机制建设。

2.抓好四个关键步骤。

一是查找廉政风险。

查找廉政风险是做好廉政风险防范管理工作的基矗要明确查找依据，结合农村工作实际，采取顺推法或逆推法，认真查找思想道德、岗位职责、业务流程、制度机制、外部环境等方面的廉政风险。

二是制定防控措施，，风险管理工作建议。

制定防控措施是做好廉政风险防范管理工作的重要保证。

针对查找确定的各类风险，按照风险发生几率和危害程度，确定风险等级和采取工作措施的力度，有效防范廉政风险。

三是加强检查考核。

加强检查考核是确保廉政风险防范管理工作取得实效的重要手段。

要建立和完善廉政风险防范管理考核制度，坚持定性分析与定量分析相结合，加强对风险防范各项措施落实情况的考核评估。

四是完善操作规程。

完善操作规程是廉政风险防范管理工作深入推进的客观要求。

要紧紧围绕制定方案、贯彻执行、检查考核、调整修正四个关键环节，根据自身考核评估结果，及时纠正存在的问题，完善工作程序。