非法吸收公众存款的员工会怎么判刑

论非法吸收公众存款罪的认定非法吸收公众存款是指非法经营活动中，以虚构的事实、违背合同规定等手段，非法收受投资人的钱款，造成投资人损失的犯罪行为。

其罪名严重，涉及人数广泛，投资者往往会因为没有足够的信息而上当受骗。

为了保护广大投资者的权益，法律严格规定了非法吸收公众存款的认定标准。

一、违背合同规定违背合同规定是指以堵塞段款、兑付困难为由，拒绝或者迟延支付本息，导致投资人的利益受到损失的情况。

例如，2016年广东安信信托公司未按合同规定兑付投资本息，导致投资人损失巨大。

涉案金额高达5亿元，公司涉嫌非法吸收公众存款罪，被立案调查。

二、虚构事实虚构事实是指以介绍项目来吸收公众存款，但所介绍的项目实际并不存在，或者实际情况迥然不同。

例如，2015年山东福案，福美金融公司以“借款人不良资产回收处理产品收益”为幌子，实际上是传销模式。

公司成功吸收了投资人2.4亿元，但随后出现资金链断裂，瞬间宣告破产。

涉案人员因涉嫌非法吸收公众存款罪而被判刑。

三、违规运作违规运作是指公司或者个人在未经合法机构审批或者未取得有关许可证件的情况下非法吸收公众存款。

例如，2019年宁波市余姚区公安机关破获一起涉案金额高达20亿元的“虚假投资”案，该案中吸收公众存款者的投资总额高达20亿元，但该代理公司未经有关部门批准即非法吸收公众存款。

最后涉案人员因涉嫌非法吸收公众存款罪被判刑。

以上案例充分说明非法吸收公众存款的认定标准需要遵守，任何利用非法手段吸收公众存款的行为都会受到法律的追究。

投资人也应该提高风险意识，加强自我保护，不轻易相信所谓的高收益项目，以免上当受骗。

此外，要加强对非法吸收公众存款行为的打击。

一方面，应该加强相关法律法规的制定，完善非法吸收公众存款罪的认定标准，提高打击这类犯罪的力度。

另一方面，政府部门也应该加强对这些不法分子的监管和打击，通过加强市场监管和风险防范，从源头上遏制非法吸收公众存款的行为。

同时，也要鼓励公众加强对非法吸收公众存款行为的监督和举报，形成一种全社会共同打击非法吸收公众存款的氛围。

非法吸收公共存款罪中不特定对象的认定作者：朱红来源：《青年与社会》2020年第17期摘要：非法吸收公众存款罪是近些年来犯罪率最高的一种犯罪形式，对金融市场的危害不可估量。

但是，我国立法并没有完全明确该罪的犯罪形式，罪与非罪、此罪与彼罪的界定非常困难，尤其是该罪与民间合法集资活动难以认定，给司法实践带来很大的难题。

文章以非法吸收公众存款罪中“不特定对象”的认定为研究对象，分析目前通说中“不特定对象”认定标准的缺陷，对“不特定对象”的认定提供确立依据及认定方式。

关键词：非法吸收公众存款罪;不特定对象;社会公众所谓非法吸收公共存款罪是指非法吸收公众存款或者非法变相吸收公众存款，扰乱金融市场秩序的行为。

近些年来，随着市场经济的发展，各中小企业逐年增加，导致市场经济发展中的中小型企业与社会发展脱节，这种情况的发生主要体现是融资难。

而融资难直接导致了非法吸收公众存款犯罪的案件增多。

非法吸收公众存款罪是非法集资犯罪中最高的一种，也是危害金融秩序最严重的一种。

但是，我国目前对非法吸收公众存款罪的立法模式并没有完全将司法实践中的犯罪行为全面概括，并且，对非法吸收公众存款犯罪的罪名描述也非常模糊，导致了司法实践中对非法吸收公众存款罪的罪与非罪、此罪与彼罪的认定非常困难，加大了对非法吸收公众存款罪惩治的难度。

因此，为了进一步规制非法吸收公众存款罪，界定清楚罪与非罪、此罪与彼罪，重要的是将非法吸收公众存款罪中的“不特定对象”（构成要件）問题界定清楚，这样使对非法吸收公众存款罪明确的最关键的步骤。

文章以非法吸收公众存款罪中“不特定对象”认定为研究重点，从理论层面和实践层面分析其特性，为界定清楚非法吸收公众存款罪的罪与非罪、此罪与彼罪奠定基础[1]。

一、非法吸收公众存款罪中“不特定对象”认定学说分析目前，我国刑法学学界对非法吸收公众存款罪中“不特定对象”的普遍认为，是指不特定的个人或单位。

但是，在司法实践中，对特定向单位或特定区域实施非法吸收存款的行为，难以界定属于“不特定对象”（面向公众）。

第一百七十六条[非法吸收公众存款罪]非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

【解释】本条是对非法吸收公众存款罪及其处罚的规定。

本条第一款是对非法吸收公众存款和变相吸收公众存款的犯罪及其处罚的规定。

“非法吸收公众存款”，是指行为人违反国家法律、法规的规定在社会上以存款的形式公开吸收公众资金的行为。

广义的非法吸收公众存款，包含两种情况：一是行为人不具有吸收存款的主体资格而吸收公众存款破坏金融秩序的行为。

二是行为人具有吸收存款的主体资格，但是，其吸收公众存款所采用的方法是违法的。

如有的银行和其他金融机构为争揽储户，违反中国人民银行关于利率的规定，采用擅自提高利率的方式吸收存款，进行恶意竞争，破坏了国家的利率政策，扰乱金融秩序的行为。

对后一种情况，商业银行法第七十五条已具体规定了行政处罚，一般不宜作为犯罪处理。

但如果在吸收存款的过程中有其他犯罪行为，例如有刑法第一百八十七条规定的行为，应当依法追究刑事责任。

通常所说的“存款”是指存款人将资金存人银行或者其他金融机构，银行或者其他金融机构向存款人支付利息，使其得到收益的一种经济活动。

“公众存款”，指的是存款人是不特定的群体的存款，如果存款人只是少数个人或者是特定的范围，如仅限本单位的人员等，不能认为是公众存款。

本款所说的“变相吸收公众存款”，是指行为人不以存款的名义而是通过其他形式吸收公众资金，从而达到吸收公众存款的目的的行为。

如有些单位和个人，未经批准成立各种基金会吸收公众的资金，或者以投资、集资人股等名义吸收公众资金，但并不按正常投资的形式分配利润、股息，而是以一定的利息进行支付的行为。

变相吸收公众存款规避国家对吸收公众存款的监督管理，其危害和犯罪的性质与非法吸收公众存款是相同的。

非法吸收公众存款罪量刑标准2019非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

非法吸收公众存款罪是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。

我国对这种犯罪做出了严格的量刑规定，同时也是比较重的量刑处罚。

那具体来说非法吸收公众存款罪量刑标准2017是怎样的呢?下文中小编为你做详细解答。

▲一、非法吸收公众存款罪的立案标准是什么?根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：1、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的;2、个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的;3、个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额50万元以上的。

刑法第176条规定：“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。

单位犯前款罪的.对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

”本罪立案标准的第1项规定，“个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的”，应当立案追究。

所谓非法吸收公众存款，是指违反国家法律、法规的规定，在社会上以存款的形式公开吸收公众资金的行为。

非法吸收公众存款罪业务员量刑标准一、手段：根据非法吸收公众存款罪的不同手段，业务员的量刑标准也会有所不同。

1.骗取公众存款的手段：采用非法手段诱骗、欺骗公众进行投资，并从中牟取不法利益的业务员，根据诱骗的手法、数额和后果等因素的严重程度进行量刑。

2.强行收受公众存款的手段：采用威胁、恐吓、伤害等手段对公众进行强行收受存款，并从中牟取不法利益的业务员，根据其使用的手段、数额和对被害人造成的损失等因素进行量刑。

二、数额：1.数额较大：对于非法吸收公众存款罪的业务员，数额较大一般指超过法律规定的金额，具体金额由各国家法律规定。

数额较大的业务员将面临更严重的刑罚。

2.数额巨大：数额巨大是指非常庞大的金额，通常远远超过法律规定的数额。

数额巨大的犯罪行为将受到更为严厉的刑罚。

三、情节：情节是影响量刑的另一个重要因素。

非法吸收公众存款罪的业务员的量刑标准也将在此方面进行裁判。

1.情节轻微：如业务员在未获得合法批准和资质的情况下从事非法吸收公众存款罪，且数额较小，对被害人的损失相对较轻，将被视为情节轻微，并采取相应的轻刑判决。

2.情节严重：如业务员在数额较大的情况下，采用较为恶劣手段进行非法吸收公众存款罪，且对被害人造成较大的损失，将视为情节严重，并采取相应的重刑判决。

综上所述，非法吸收公众存款罪的业务员量刑标准主要根据犯罪的手段、数额和情节等因素进行裁判。

量刑的目的是保护公众利益、维护社会秩序和公正，使犯罪者得到应有的惩罚，起到威慑作用，以减少此类犯罪的发生。

同时，各国的法律规定和司法实践也会对量刑标准进行具体规定和适当调整。

P2P平台违法员工是否需要担责？P2P平台如果违法，投资人会采取多种途径维权，比如报警并找平台负责人追债。

也有投资人会说了，自己是因为平台员工的忽悠才投资的，要找该员工负责。

但也有人表示，“员工也只是打工的，真的躺着也中枪！”。

那么员工到底要不要担责呢？热贷网员工被判刑上海老牌P2P平台热贷网在2015年初爆雷，平台负责人失联，最后被定性为非法吸收公众存款。

今年八月八日法院对该平台的两名员工（高某某和徐某某）做出判决，追缴违法所得、缴纳罚金并判处有期徒刑。

热贷网隶属，上海百银金融信息服务（集团）有限公司，目前已经被吊销营业执照。

其中，高某某为百银公司招募员工并负责三林、南汇及奉贤营业部工作，带领上述营业部向社会不特定公众吸收资金。

截至2014年12月，被告人高某某及其下属营业部非法吸收公众资金共计人民币7000余万元，并按级别从中获取薪资、提成等报酬。

徐某某为百银公司三林营业部经理，管理三林营业部行政事务。

截至2014年12月，被告人徐某某管理的三林营业部非法吸收公众资金共计人民币2000余万元，徐某某从该营业部吸收的社会不特定公众资金中获取薪资、提成等报酬。

上海市杨浦区人民法院认为，两名被告人违反国家金融管理法律规定，未经依法批准，非法向社会公众变相吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。

由于只是公司员工，两人的辩护律师虽然都表示认罪，但希望减轻处罚。

高某某的辩护律师指出其没有在非法吸存中起到关键作用，应认定为从犯，请求对高某某判处缓刑；徐某某的律师则提出其犯罪情节较轻，希望免予处罚或判处缓刑。

据融360小编了解，两位被告的辩护律师的辩护重点都是请求法院判处缓刑，因为缓刑虽然也定罪，但暂不执行判处，如果在缓刑考验期内得以矫正，考验期满，原判的刑罚就不再执行。

简单说缓刑就是给一个宽限时间，这段时间不需要坐牢，如果好好表现后刑罚免了，宽限期满后也不用再坐牢。

陕西高院发布打击整治非法集资犯罪典型案例文章属性•【公布机关】陕西省高级人民法院•【公布日期】2024.10.30•【分类】其他正文陕西高院发布打击整治非法集资犯罪典型案例目录案例1：张某等4人非法吸收公众存款案案例2：“智冠系”非法集资案案例3：尚某某集资诈骗案案例4：孙某等人集资诈骗案案例5：史某、朱某非法吸收公众存款案01.张某等4人非法吸收公众存款案【基本案情】2014年底，被告人张某为筹集建设养老院的资金，在未经国家金融主管部门批准的情况下，先后与艾某等人签订合作协议，由后者组建营销团队，通过在老年人聚集的公共场所发放宣传资料、组织到工地参观、召开推介会、发布宣传视频等形式，向社会公开宣传，并以提供“养老享老”服务和高息返利为诱饵，引诱老年人出资办理会员卡，并承诺三年期满后可以将会员卡内资金转为住宿费用，期间按年化10-15%的利率返利。

2014年11月至2019年8月，张某共向747名老年人吸收资金共计5900余万元。

案发后，相关单位采取多项措施，将集资款尽数追回。

【裁判结果】法院经审理认为，被告人张某等人非法吸收公众资金，数额特别巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。

张某等人有自首、全额退赃等情节，依法可从轻或减轻处罚。

遂以非法吸收公众存款罪判处被告人张某等人三年至二年六个月不等有期徒刑，并宣告缓刑。

所追回集资款全额发还集资参与人。

【典型意义】养老产业、“银发经济”蓬勃发展，不法分子利用老年人金融防范意识较差的特点以及寻求养老保障的心理，以提供老年服务、建设养老公寓等为由，以老年人为侵害对象进行非法集资，社会危害严重。

为守住老年人的“养老钱”，审理法院坚持打击犯罪与追赃挽损并重，多次与公安、检察机关会商，反复对被告人、辩护人释法明理，讲明退赃从宽的法律政策和法律后果，经多方不懈努力最终将涉案资金全部追回并发还集资参与人，挽回了损失，惩处了犯罪，真正实现了政治效果、法律效果和社会效果的有机统一。

非法吸收公众存款案件刑事规制的规范与认同于彦琳; 张嫣婷【期刊名称】《《辽宁公安司法管理干部学院学报》》【年(卷),期】2019(000)006【总页数】6页(P56-61)【关键词】非法吸收公众存款; 打击范围; 主观故意; 规范; 认同【作者】于彦琳; 张嫣婷【作者单位】辽宁省丹东市振安区人民检察院辽宁丹东118000【正文语种】中文【中图分类】D924.3一、问题的提出案例一：2013年5月，荆某某(另案处理)与王某某(已判刑)以吸收公众存款为目的，承兑丹东金鑫信用担保有限公司作为集资媒介(以下简称“金鑫公司”)，在未经有关部门批准经营融资业务的情况下，招募员工并进行融资业务培训，以高额利息为诱饵，向社会不特定人群吸收存款，吸引投资者借钱给金鑫公司指定的借款方，由金鑫公司作为第三方承担连带保证责任，并承诺每月先行支付利息，到期返还本金。

截至2014年12月，荆某某等人共计吸收公众存款1.2亿余元、涉案投资群众400余人，造成3000余万元集资款无法偿还的严重后果。

案例二：2017年2月至8月，王某甲(沈阳百洋科技有限公司法定代表人)先后伙同被告人王某乙、唐某某以寄存代售沈阳百洋科技有限公司“源融天下”品牌产品的方式在丹东地区变相吸收公众存款。

王某乙、唐某某以地区负责人名义，在未经有关部门批准的情况下，以高额利息为诱饵，面向社会不特定人群吸收存款。

2017年7月，经过王某乙、唐某某的组织筹备，丹东百之洋科技有限公司开业，继续以公开授课、讲解、微信宣传等方式发展“经销商”会员，直至资金链断裂。

经审计，王某乙、唐某某等人非法吸收公众存款500余万元人民币。

近年来，非法吸收公众存款案件在全国各地频频发生。

集资主体已经从早期的单一实体异地化、网络化发展为母子公司、总分公司；集资方式从简单的借款方式发展为名为销售实为借贷的“寄存代售”等多种方式；集资主体的规模越来越大，甚至将自己“包装”为全国连锁的集团化公司，使不明真相的社会群众频频上当受骗参与集资，从而形成巨大金融隐患。

1近期笔者接到一个咨询电话，称某财富公司员工上了五个月班，被判非法吸收公众存款罪，两审终审后面临被执行名下两套房产。

家属问有没有办法不执行房产，我说除非启动审判监督程序，推翻生效判决，否则无法阻止执行。

近年来，理财公司、财富公司集体沦陷为犯罪，很多员工成为背锅侠。

该类案件往往有一个特点，实控人早有准备，名下没有财产，员工们毫无防备，名下有房有车。

投资人血本无归苦苦寻找一切财产线索。

导致很多员工的房子车子被查封扣押，账户被冻结，这其中不乏错封，错押，错误冻结的。

有一些法官甚至判决员工承担投资人损失，导致合法财产被执行。

员工彻底背锅，上班五个月，一生去退赔。

比如下面这个判决：刘某作为公司业务员，上班六个月，要对804.21万元的投资人损失承担退赔义务。

【退赔投资人损失与退赔违法所得的区别】上文判决书中判决刘某“继续退赔各集资参与人的经济损失”，因此，刘某需要承担的退赔范围为804万元。

如果判决书中表述为“继续退赔其违法所得”那么刘某承担的退赔范围将仅限于其在职期间的收入，即工资、提成、佣金等。

2014年《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》明确了退赔范围，即：向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，应予追缴；向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用应当依法追缴。

如果相关证据显示被告人获取了向社会公众非法吸收的资金，应予追缴。

但是大多数案件中有充分证据显示，公众存款均交到公司账户中，公司业务员无法触碰投资人存款，仅领取工资及提成。

因此，这类案件对业务员的追缴的范围仅应包括其领取的工资及提成。

【法院的判决应当明确退赔金额】2014年《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的决主文中详细列明的，可以概括叙明并另附清单。

判处没收因此，法院的判决应当是具体明确的，有具体的退赔金额，如果判决中没有具体的退赔金额，被告人是可以提出上诉要求明确退赔金额的。

判罚明确的判决书应该是这样的：【错误查封扣押冻结怎么办？】司法实践中存在业务员的合法财产被查封、扣押、冻结的情形，出现这种情况，当事人可以通过辩护律师或者家属提出异议，要求解除对与案件无关的财产、账户的查封、扣押、冻结。

法律实务zhigong falv tiandi-32-2017 年第 12 期职工法律天地论单位犯罪中其他直接责任人员的认定林少雄 李　娥*（351100 莆田市荔城区人民检察院 福建　莆田）摘　要：我国《刑法》第31条规定：“单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。

本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。

”据此，在单位犯罪中，承担个人刑事责任的主体有直接负责的主管人员和其他直接责任人员两类。

如何认定“其他直接责任人员”在理论界认识不一，司法实践中也未形成一致的界定标准。

为此，本文主要对单位犯罪中的“其他直接责任人员”如何认定展开探讨。

关键词：单位犯罪；刑事责任主体；其他直接责任人员随着经济社会的发展，单位犯罪越来越成为人们关注的问题。

特别是单位犯罪中个人刑事责任主体的具体界定是刑法理论、实务界关注的问题之一。

我国《刑法》第31条规定：“单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。

本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。

”我国刑法没有对直接负责的主管人员和其他直接责任人员这两个概念的内涵作出明确规定，造成在理论界和司法实践中认识不一。

本文主要对单位犯罪中的“其他直接责任人员”如何认定展开探讨。

一、案例与问题杨某某（已判刑）系某科贸公司法定代表人，被告人肖某系某科贸公司销售部经理。

2007年5月至8月期间，某科贸公司以筹集该单位与某医院合作开发的玉泉山康复保健中心所需项目资金的名义，向朱某等99人发售带有返利性质的健益宝理财产品295份，非法吸收公众存款达人民币1774万元。

被告人肖某在杨某某的安排下，负责上述理财产品的发售工作。

2009年6月28日，被告人肖某被抓获归案。

一审法院经审理认为：被告人肖某身为单位直接负责责任人员，为牟取非法利益，违法国家有关规定，伙同他人以公司名义非法向社会工作吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。

定陶非法吸收公众存款程传国判决书法院判决：
本院认为，被告人程某违反国家金融管理法律规定，以承诺还本付息为诱惑，向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予刑罚，公诉机关指控被告人程某犯非法吸收公众存款罪罪名成立。

被告人程某经电话通知主动到案，归案后对于以还本付息方式吸储资金的方式及数额尚能如实供述，虽辩解存款对象属于特定群体，行为不构成犯罪，系对行为性质的辩解，不影响主要犯罪事实的供认，依法可认定为自首，可从轻处罚。

被告人在案发前后及庭后已经与涉案被害人达成和解协议，并取得部分被害人谅解，可酌情从轻处罚。

辩护人所持“自首、初犯、无前科”的辩护意见成立，本院予以采纳。

最终，被告人程某被判处有期徒刑三年，缓刑三年。

非法吸收公众存款罪的犯罪构成和定罪处罚一、非法吸收公众存款罪的概念1、非法吸收公众存款罪是指非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。

前款所称非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动；所称变相吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。

2、犯罪构成非法提高存款利率以非法提高存款利率的方式吸收存款，扰乱金融秩序。

其主要表现方式为：吸收存款人径直在当场交付存款人或储户的存单上开出高于央行法定利率的利率数来。

因而此种方式又可简称为“账面上有反映”方式。

存款利率，和贷款利率一样，是中央政府对本国市场经济进行宏观调控的重要经济杠杆。

一般情况下，国家需要刺激和扩大社会总体消费时，多降低存款利率，反之，当国家需要控制市场消费、以更多回笼货币来投入更大量的社会扩大再生产以加强社会生产力度时，多提高存款利率。

基于此，尽管世界各国的利率多由市场决定，央行也往往会通过公开市场操作等办法影响市场利率。

中国则不同，利率由中国人民银行制定发布，除了中央银行以外，任何其他单位、团体包括其他金融机构乃至央行以外的其他政府机构均不得擅自提高存款或贷款利率。

凡以不法提高利率的办法来吸收存款、争夺存款大户者，其行为显然违反中国《商业银行法》第47条的规定，同时也扰乱了中国金融竞争秩序，行为法人依法应负刑事责任。

变相提高利率以变相提高利率的方式吸收存款、扰乱金融秩序。

所谓变相提高存款利率，是指吸收存款人虽未在开付出去的存单上直接提高存款利率，但却通过存款之际先行扣付、或允诺事后一次性地给付或许以其他物质、经济利益好处的方式来招揽存款，以使存款方在事实上获得相当于提高存款利率的“实惠”后，欣然“乐于存款”于该吸收人所在银行或其他金融机构。

龙源期刊网 医院退休职工非法吸收公众存款600多万被逮捕作者：梁莠瑚黄玮希来源：《法制与经济·中旬刊》2012年第12期某医院的退休职工刘某，通过成立一分公司后，打着“扶贫助贫”的旗号向社会非法吸收公众存款600多万。

2012年8月16日，该女子因涉嫌非法吸收公众存款罪，被玉林市玉州区人民检察院依法批准逮捕。

这是玉州区检察院近10年来首次审理的非法吸收公众存款的案件。

2010年刘某认识了一名叫李某的男子，并了解到李某开了一间公司，该公司是以销售一种巴马产的山茶油为运作方式，且过一段时间就可返利。

李某对刘某介绍这门生意，刘某便随李某到总公司参观、考察，经过观察，刘某觉得此生意可行。

2011年8月4日，刘某便成立了该公司的某营业部，并聘请了会计、出纳等4名工作人员，营业部成立之初，每个员工要借给总公司7500元，其营业部办有工商营业执照、税务登记证和食品流通许可证等证件。

刘某的营业部以购买广西巴马产的一种山茶油可以返利的形式吸收群众存款，其通过发放宣传资料动员群众来购买，并向群众宣传其公司是有政府支持、有国家补贴的正规公司，部分营业额将用来扶贫助贫，因此吸引了大量客户前来购买山茶油。

其销售山茶油的模式有两种：一是买一盒7斤多的山茶油收顾客936元，自购买后的第二个月开始返利，7个月后共返利1560元，多买多得；二是12个月每月买一盒或一次买完12盒山茶油，其收取顾客11232元，从购买后的第二个月开始返利，18个月后可返利29820元。

自2011年8月份至案发时，刘某所在的营业部吸引群众购买山茶油达1000多人，共销售了山茶油约4000盒，涉案金额达6061652元人民币。

玉州区检察院审查相关材料后认为，犯罪嫌疑人刘某以分公司的名义，打着“扶贫助贫”旗号大肆非法集资，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，遂对刘某作出批准逮捕决定。

附件1某银行员工违规违章行为处理标准目录第一章特别规定第二章违反授权管理和内部控制规章制度行为及处理第三章违反保密规章制度行为及处理第四章违反印章管理和档案管理规章制度行为及处理第五章违反反洗钱规章制度行为及处理第六章违反个人业务与银行卡规章制度行为及处理第七章违反会计结算与现金管理规章制度行为及处理第八章违反外汇业务规章制度行为及处理第九章违反同业与委托代理业务规章制度行为及处理第十章违反授信管理规章制度行为及处理第十一章违反不良资产清收管理规章制度行为及处理第十二章违反资金交易业务规章制度行为及处理第十三章违反资金、利率和收费管理规章制度行为及处理第十四章违反产品营销与客户服务规章制度行为及处理第十五章违反计划财务管理规章制度行为及处理第十六章违反计算机应用与管理规章制度行为及处理第十七章违反安全保卫规章制度行为及处理第十八章违反统计信息和对外宣传规章制度行为及处理第十九章违反采购招标与行政后勤规章制度行为及处理第二十章违反人力资源管理规章制度行为及处理第二十一章违反法律合规事务规章制度行为及处理第二十二章违反监察工作规章制度行为及处理第二十三章违反审计监督检查工作规章制度行为及处理第二十四章其他违反规章制度行为及处理第一章特别规定第一条有下列违法情形之一的，给予开除处分：（一）因犯罪被判处刑罚的；（二）依法被劳动教养的；（三）被司法机关依法拘捕并有严重违规行为的。

第二条有下列严重违反社会治安管理情形之一的，予以解除劳动合同；情节严重的给予开除处分：（一）受到行政拘留并有严重违法行为的；（二）赌博、斗殴、卖淫、嫖娼、吸毒的；（三）制作、传播迷信和淫秽书刊音像制品的；（四）偷、逃税款或为偷、逃税款提供帮助的；（五）故意传播计算机病毒的；（六）参加政府明令禁止的非法社团组织且拒不改正的；（七）其他严重违反社会治安管理行为的。

第三条有下列严重违反职业道德行为之一的，予以解除劳动合同；情节严重的给予开除处分：（一）故意公布或泄露我行客户信息和核心业务信息等商业秘密的；（二）严重失职，导致本行重大资产损失的；（三）营私舞弊，给本行造成重大财务或声誉损害的；（四）伪造、变造、盗取或出借各类业务印章的；（五）挪用、贪污本行及客户资金的；（六）盗取或骗取、伪造或变造空白重要凭证、金融票证的；（七）参与洗钱、金融诈骗活动，或为上述活动提供方便的；（八）借用本行名义骗取客户存款后挪用的；（九）参与非法吸收公众存款的组织或为上述违法行为提供帮助的；（十）盗窃本行财物或本行员工私人财物的；（十一）其他严重违反银行从业人员道德规范的。

单位向内部员⼯集资是否合法？按照司法解释，法⼈或者其他组织在本单位内部通过借款形式向职⼯筹集资⾦，⽤于本单位⽣产、经营，且不存在合同法第五⼗⼆条、司法解释（法释【2015】18号）第⼗四条规定的情形，当事⼈主张民间借贷合同有效的，⼈民法院应予⽀持。

解读：1、企业内部集资的理解：（1）关于“单位内部”的理解：⾸先，借款对象仅限于单位内部职⼯，这⾥的单位内部职⼯不包括为⾮法吸收公众存款⽽通过公开招聘任⽤的公司⼈员；此外，单位内部职⼯从外部亲友或他⼈吸收资⾦借给单位使⽤的情形应具体情况，具体分析，如果单位具有主观明知、⿎励、施压等情形，可综合主观情况认定为是向社会公众⾮法吸收存款。

如果集资对象既有本单位内部职⼯，也有社会公众，应全额认定为⾮法吸收公众存款。

其次，集资⽤于本单位⾃⾝的⽣产、经营。

（2）、需采取借款⽅式。

单位内部集资的⽅式，包括借款利率等，应符合《民法通则》《合同法》及相关司法解释的要求。

（3）、向本单位职⼯集资取得的资⾦⼜转贷给借款⼈牟利，借款合同⽆效。

2、企业内部集资与⾮法集资的区别：⾮法集资的特点：（1）未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准的集资，即集资者不具备集资的主体资格；（2）承诺在⼀定期限内给出资⼈还本付息。

还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实务形式和其他形式。

（3）向社会不特定的对象募集资⾦。

这⾥“不特定的对象”是指社会公众，⽽不是指特定少数⼈。

（4）以合法形式掩盖其⾮法集资的实质。

3、单位向内部职⼯集资，只要满⾜两个条件，是可以作为借贷⾏为，认定为有效的。

这两个关键条件：⼀是集资对象限于单位内部职⼯；⼆是集资对象资⾦⽤于单位内部的经营活动。

在理解和认定单位内部集资⾏为是否合法时，在掌握上述两个条件的情况下，重点区分以下情形：第⼀，既向单位内部职⼯集资⼜向社会公众集资的，不应认定为合法集资。

因为集资对象既包括本单位的⼈员，也包括外单位的⼈员，说明此类吸收资⾦的⾏为针对的是不特定对象。

老板跑路员工是否需要承担责任？老板跑路员工是不需要承担责任,因为对于这个来说，它的员工从某种程度来来说也是一种受害者,员工他并不需要为这种行为承担一定的责任，当然如果员工参与到老板当中的内部的非法集资的这样的一种犯罪行为的话,是需要承担责任的。

ﻭ一、老板跑路员工是否需要承担责任?ﻭ老板跑路员工是不需要承担责任，因为对于这个来说，它的员工从某种程度来来说也是一种受害者，员工他并不需要为这种行为承担一定的责任，当然如果员工参与到老板当中的内部的非法集资的这样的一种犯罪行为的话,是需要承担责任的。

依据《》，是指以非法占有为目的，非法集资并达到法律规定的数额和情节的行为。

二、非法，与的单一犯罪客体(指侵犯金融管理秩序)不同，集资的犯罪客体属于复杂客体,它既侵犯了金融管理秩序，又侵犯了公私财产的所有权。

集资罪也是当前高发的一种非法集资类犯罪，是我们进行打击的重点。

对于实施的非法集资行为，应当由及相应的法定代表人、直接责任人承担民事和刑事责任。

员工是否承担责任，要看在实施和非法集资行为过程中,员工是否知情、是否协助老板实施相应的违法犯罪行为。

如果员工不知情，则员工不承担责任；如果员工知情、并且协助实施前述违法行为，则员工可能承担相应的刑事责任.如果是为了非法集资而成立的，不看做,视作个人犯罪，在其中起主要作用的要承担相应的责任，如果是一般工作人员看其作用，来确定是否应当承担责任。

涉嫌构成非法吸收公众存款罪,一般吸存一百万以上构成犯罪,单位的负责人的和直接责任人员构成此罪,你如果不是单位真正的财务,而是普通的工作人员,就不构成此罪单位构成犯罪的，直接负责的主管人员和其他直接责任人员应判处。

你如果不是直接参与责任人员就不会判刑。

ﻭ案件是否构成犯罪，要看当事人是否有犯罪事实，及是否有证明犯罪事实成立，量刑要考虑犯罪动机、危害性、是否有从轻或减轻情节，以及当事人的认罪态度等因素确定。

建议及时委托,会见当事人，调取有利证据，最大限度维护当事人合法权益ﻭ员工如果对集资负有直接责任，也会定罪判刑。