财务公司组织机构、部门职能、岗位职责

财务公司组织机构

股东大会

监事会

风险管理委员会 项目评审会

总经理

常务副总经理 风险总监 财务总监 行政总监

信贷部 业务发展部 贷后管理部 风险控制部 稽核审计部 法律事务部 计划财务部 资金管理部 行政部 人事部

董事会

一、岗位职责

（一）、项目评审委员会：

评审会成员由公司总经理、各部门负责人组成，每周定期召开一次项目评审会 ,从合法性、安全性、效益性等方面对贷款项目进行综合分析并提出意见.

（二）、总经理岗位职责:

1、在董事会领导下，贯彻执行董事会决议，负责领导、管理本公司全面工作。

2、负责组织编制本公司年度、季度总体经营规划，制定信贷业务发展策略、措施,并安排组织实施。

3、负责公司年度、季度财务预算决算及相关重大财务费用开支计划的审批。

4、负责安排行政/财务、业务副总理工作，明确其职责、权限、并监督、检查、管理其工作任务完成情况。

5、组织协调各部门工作，听取各部门工作汇报，提出决策性意见。

6、负责上报材料总结、报告的政策性把关审核及上下行文的签发.主持向有关部门、机构汇报工作。

7、负责制订本公司企业文化建设，战略方针。

（三)、常务副总经理工作职责

1、协助总经理制定公司发展战略规划，经营计划、业务发展计划。

2、组织、监督公司各项规划和计划的实施。

3、负责将公司内部管理制度化、规范化.

4、组织编制年度营销计划及营销费用、内部利润指标等计划.

5、负责指导公司人才队伍的建设工作，向总经理推荐合适各个重要岗位的人选。

6、负责协调各部门、财会、行政及客户、供应商等工作的写作关系.

7、对各部门的工作负领导责任，协调各部门的内部任务。

8、负责推进企业文化的建设工作,开展企业形象宣传活动。

9、在总经理缺席时，受托代行总经理职务。

10、总经理临时授权的其他工作意见和行使表决权。

(四)、风险总监岗位职责:

1、根据风险管理控制体系要求，建立和完善风险管理组织。

2、组织参与贷款项目资料的审核，根据项目情况提出风险防范建议。

3、负责带领团队完成公司新产品的开发和业务操作流程的优化工作,指导和宏观经济周期分析,为业务部门做操作参与。

4、负责通过评审项目的条件与反担保措施的落实监控。

5、指导协助客户经理控制项目风险.

（五)、财务总监岗位职责：

1、在董事会和总经理领导下，总管公司会计、报表、预算工作.

2、负责制定公司利润计划、资本投资、财务规划、销售前景、开支预算或成本标准.

3、制定和管理税收政策方案及程序。

4、建立健全公司内部核算的组织、指导和数据管理体系，以及核算和财务管理的规章制度。

5、组织公司有关部门开展经济活动分析，组织编制公司财务计划、成本计划、努力降低成本、增收节支、提高效益。

6、监督公司遵守国家财经法令、纪律,以及董事会决议。

（六）、行政总监岗位职责:

1、规范完善公司行政管理系统，制定并完善公司各项行政制度,提供各项行政后勤支持;

2、根据企业发展战略和人力资源规划，拟定公司人力资源规划，制定中、长期人力资源发展规划；

3、建立和完善人力资源管理体系,制定并组织实施人力资源管理制度（包括招聘、培训、绩效、薪酬及员工发展等）。

4、负责部门团队管理，擅长各类中高级人才的甄别及选拔，完善公司人才储备和梯队建设；

5、定期向高层决策者提供有关人力资源战略、组织建设、行政管理等方面的专项建议，为公司重大决策提供人力资源信息支持；

6、及时处理公司管理中的重大人力资源问题，负责公司的企业文化建设，指导员工职业生涯规划。

二、部门职责

(一)、信贷部 负责贷款单位的信用等级评定和授信、贷款、担保、票据承兑及贴现、吸收存款等。

1、根据工作实际，于每年初起草分管工作的年度工作安排意见。

2、按月认真做好分管工作的工作总结及下月工作安排。

3、按季做好存款工作的总结与分析，查晰问题，提出指导存款工作的建议及措施.

4、根据本部各岗提供的业务分析材料，按季综合起草信贷业务营运情况的分析报告。

5、负责起草本部半年度及年度工作总结。

6、组织抓好信贷工作。一是，做好信贷工作的组织推动；二是分析信贷工作的形势,研究各时期、各阶段的信贷工作措施；三是，推广工作经验，协调解决信贷工作中的问题。

7、负责抓好信用工程建设，建立并管理台账，加强监管，抓好推动,完善档案，通过有效组织，推动全辖的信用工程建设工作。

8、负责制订关于信贷工作的管理制度及操作规程，不断强化内控制度建设，规范信贷业务行为.

9、参与资金及计划管理工作，配合经理加强资金管理，研究制订年度及各阶段的业务经营计划。

10、按经理安排，配合信贷管理岗做好常规及临时性的贷款检查工作。

11、负责做好信贷工作的业务培训及日常的业务指导。

12、负责本部日常考勤的登记与管理，掌握本部人员去向等情况.

13、负责落实上级安排的各项综合工作任务。

（二）、业务发展部

1、贯彻执行国家金融方针、政策、法规和业务规章制度,协助分管领导管理信贷、存款、计划工作。

2、加强调查研究，注意分析经济和金融形势变化,搞好经济预测,掌握存款、贷款业务发展情况，及时向领导反映汇报，提出业务发展合理化建议。

3、加强对现金管理、利率政策执行情况的检查、监督。

4、做好审批权限内的贷款项目评估、贷前调查、贷中审查、贷后检查工作，对超权限的提出初审意见，报主管领导或审贷小组审批。

5、负责贷款的清收工作和风险资产管理工作。

6、监督信贷员贷款操作程序，促进贷款管理规范化，加强对贷款用途及其效益检查，发现问题及时帮助纠正，有效防范贷款风险。

7、指导存款，优化存款结构，降低资金成本；加强现金管理，及时组织现金回笼；帮助疏通结算渠道,拓宽存款业务领域.

8、全面、系统地搜集、整理信贷统计资料和有关经济资料,汇总全辖信贷类报表.配合有关部门建立和维护统计资料数据库，帮助做好信贷统计工作。

9、完成领导交办的其它工作任务。

（三）、贷后管理部

1、贷后检查。贷后跟踪检查，及时联系贷款逾期客户，担保人及担保物的监管。

2、在线监测。

3、日常管理.建立管理台账,整理、收集信贷客户档案有关资料,信贷管理系统数据录入，利息及本金的收回等。

4、风险预警。发现借款人风险信号及时提出处理建议并报告；及时进行风险分类。

5、不良贷款清收。

6、负责所辖客户经理贷后管理工作考评。

(四）、风险控制部

负责公司风险管理、内控制度的建设和修订、监测资产负债比例执行情况和不良资产的管理，负责董事会风险管理委员会的日常事务工作等。

1、制定呆滞贷款、呆帐贷款、已核销呆帐、债权悬空的应收帐款的清收计划。

2、拟定保全风险资产的措施及办法，并监督实施.

3、组织清收呆滞贷款、呆帐贷款、已核销呆帐，盘活资金存量.

4、对造成风险资产的原因进行准确、全面、合理分析，并将分析结果及时上报部门负责人。

5、对资产的风险情况进行预测。

6、定期向部门经理汇报风险资产管理情况.

7、极积帮助落聘员工端正工作态度，加强业务学习，早日实现再次聘用。

（五）、稽核审计部

负责对公司各项业务经营情况、重大事项、印鉴、单证、有关人员及内控制度执行情况的稽核,负责董事会审计委员会的日常事务工作等。

1、负责搜集、整理有关文件、报表资料，掌握被稽核审计对象业务经营活动动态,并建立业务档案.

2、编制和填报有关稽核工作报表，并起草稽核工作文件、报告和稽核工作计划、总结。

3、草拟稽核审计实施方案，整理稽核审计记录，写出稽核审计报告，并在职权范围内对信贷、财务会计工作进行检查监督，并坚持查库制度。

4、收集有关规章制度在执行过程中遇到的问题，如实向领导提出改进意见和建议。

5、完成领导交办的其他工作。

（六）、计划财务部

负责公司资金计划、资金头寸管理和调度，财务管理、会计核算、财务会计报表及统计报表的编制和上报工作等。

1、负责组织编制公司中、长期发展规划。

2、负责制订公司年度、季度、月度经营计划,并下达、落实。

3、负责公司的统计工作，做好统计报表的编制、上报工作，管理公司统计报表的原始记录。

4、负责编制公司财务预决算，执行预算管理.

5、负责制订公司会计核算、成本核算及费用管理等财务管理制度，并组织实施.

6、负责编制公司会计核算和财务报表，做好在建工程的账务处理及成本计算。

7、负责审核各项费用支付,做好各项费用、债权、债务的账务处理。

8、对公司经济活动的全过程进行财务监督和控制，定期与不定期对公司经营活动情况、资金动态和费用开支进行检查分析，提出财务分析报告和建议。

9、负责公司固定资产、无形资产的价值管理,及对外投资的资产管理.

10、负责公司日常财务管理,加强财务监督，严格执行各项财务制度和财经纪律。

11、负责税收核算、申报及缴纳工作。

12、负责税收核算、申报及缴纳工作。

13、负责审核经济合同中的财务条款。

14、完成领导安排的其它工作。

（七）、资金管理部

负责对单位的本外币结算业务、包括资金上收、资金下划、内部转账、对外支付及利息收支等。

1、 根据公司经营情况和财务管理中心要求,编制公司资金需求预算报表;制定资金使用计划并监督资金使用情况，协助财务搞好资金的管理工作；