为规范前台兑换外币流程

外币兑换财务制度一、总则为规范公司外币兑换流程和确保资金安全，制定本财务制度。

本制度适用于公司内外币兑换的所有环节，包括兑换流程、授权程序、核算监督等。

二、外币兑换流程1.申请阶段员工如需进行外币兑换，需填写《外币兑换申请表》，并注明兑换金额和币种，以及具体原因。

申请人需提供有效证件以核实身份信息。

2.审批阶段员工提交申请表后，财务部门会进行审批。

审批人员需确认申请人身份和兑换事由的真实性，并根据公司规定的兑换额度进行审批。

3.兑换阶段经过审批的申请，财务部门会安排专人前往指定银行进行外币兑换。

兑换人员需携带必要的证件和授权文件，以确保兑换的合法性。

4.核算阶段完成兑换后，财务部门会登记兑换金额和相关信息，并将外币存放于安全的地点。

同时，会将兑换信息报备给财务主管和经理，以备查阅。

5.监督阶段财务主管和经理需定期对外币兑换情况进行监督和检查，确保兑换操作的规范和合法性。

如发现异常情况，需及时报告并进行调查处理。

三、授权程序1.兑换额度公司针对不同岗位设定了不同的外币兑换额度，需根据员工职务和需求进行授权。

一般员工的单次兑换额度不得超过5000美元。

2.授权人员外币兑换需经过财务部门主管或经理的审批，财务主管或经理需对申请人的身份和兑换事由进行核实，并确保兑换行为合规。

3.特殊情况如有特殊情况需要超过规定额度的兑换，需经过公司主管领导批准。

同时，需提供充分的解释和证明文件，以确保兑换行为的合理性。

四、信息管理1.存档管理公司需对外币兑换的申请表、审批文件、核算记录等相关资料进行存档管理，保存至少5年以上。

如有必要，需提供给相关部门和审计机构查阅。

2.信息保密公司对外币兑换相关信息进行严格保密，只能由授权人员查阅和处理。

禁止向未经授权的人员泄露相关信息，以免造成资金安全风险。

3.风险防范公司需建立健全的风险防范机制，定期开展外币兑换的风险评估和内部审计，及时发现和解决潜在的风险问题。

如有违规行为，将按公司规定进行处理。

外币兑换业务操作规程一、范围：所有住店客人.二、外币兑换操作规程（一）兑换外币现钞的基本操作规程1．顾客交来外币和有效身份证件，前台经办人需鉴定外币币种并核点金额，审定币种是否是中国银行可兑换的现钞外币，外币铸币不予收兑，停止流通的外币现钞，止付的旅行支票不予收兑,经鉴定流通情况、识别真伪无误后,填写一式三联“外币兑换水单”(简称兑换水单），并复印顾客有效身份证件。

然后将兑换水单交给顾客签名确认，经办人加盖本人名章（或签名），经值班经理复核并清点现金及加盖兑换业务公章后,发给顾客兑换水单第二联,并要求顾客当面清点人民币。

2．填制“外币兑换水单"时必须清晰填写③国籍、⑤护照或身份证件号码、⑧日期、⑥姓名及签字、住址（酒店）、⑨外币币别、⑩金额、⑾扣贴息（旅行支票必须填）、净额、⑿牌价、⒀实付人民币金额、摘要等内容,填制《非居民个人外汇收支情况表》详细内容包括①姓名、③国别、在境住址、联系电话、⑤身份证件名称号码、入境目的（商务/旅游/探亲三选一）、资金使用方式（结汇）、资金使用性质（其它经常项目）、⑦填报人签字(收银员）、⑧填报日期等并复印顾客有效身份证件留存。

（详细填写见附件）3．外币兑换实行单人操作的经办人自行承担复核职责，大额外币兑换（等值美元1000元以上）要经他人复核、复点。

4．经办人办理居民个人代兑业务，应严格执行《国家外汇管理局关于规范居民个人外汇结汇管理有关问题的通知》的要求,即每一笔兑换业务都应该验居民个人提供的有效身份证件，并复印留底身份证件作水单附件,另将目前整套水单印刷文字“请妥善保存，在六个月内出境时可凭本人护照和此水单兑回外汇”划去,在水单第二联上加盖“不可兑回外币”字样的戳记.5．居民、非居民个人外币现钞每天兑换额最高为等值5000美元（含）,超过此限额应到银行办理。

（二）、兑换外币旅行支票（T/C）的基本操作规程1．顾客持外币旅行支票要求兑换人民币，前台经办人应先审查是否属于可兑入的外币旅行支票（可买入旅行支票币种为美元、日元、加拿大元、澳大利亚元、英磅、欧元、港币、瑞士法郎、新加坡元、瑞典克朗，可买入的旅行支票品牌公限于运通、ＶＩＳＡ、万事达、通济隆），进行币别、金额、支付范围、有效期及真伪、持失等情况的鉴别，符合兑换条件方可受理。

酒店外币兑换流程及手续下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。

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外币兑换业务操作规程外币兑换业务操作规程一、操作范围外币兑换业务是指顾客在银行或兑换机构办理的外币兑换业务。

本规程适用于所有的银行和兑换机构。

二、基本要求1. 顾客办理外币兑换业务需持有效身份证件，并确保身份证件信息准确。

2. 顾客需填写兑换申请表格，提供兑换金额、兑换单位和币种等信息。

3. 兑换机构应当确保所提供的外币是真实有效的，并按照相关法律法规核查入账的外币来源。

4. 兑换机构应当严格遵守国家外汇管理政策，确保外币兑换业务的合规性。

三、操作流程1. 顾客办理兑换业务前，应自行查询汇率，并确定兑换金额。

2. 顾客提供有效身份证件以及填写完整的兑换申请表格。

3. 兑换机构工作人员核对身份证件信息与申请表格，确保信息准确无误。

4. 兑换机构根据顾客需求提供相应的外币，并确认兑换金额。

5. 顾客确认兑换金额无误后，支付相应的本币金额。

6. 兑换机构收取一定的手续费，并出具兑换凭证。

7. 顾客核对兑换凭证，并签字确认。

8. 兑换机构保留兑换记录以备查验。

9. 顾客离开后，兑换机构应将所得外币存入保险箱或其他安全设施。

四、风险防范1. 兑换机构应加强对所提供外币真实性的核查，防范假币风险。

2. 兑换机构应提前了解当地外币兑换政策，确保兑换业务的合规性。

3. 兑换机构应定期对外币兑换员工进行培训，提高其识别假币的能力。

4. 兑换机构应建立完善的安全管理制度，确保兑换业务的安全可靠。

五、异常情况处理1. 如顾客提供的外币出现假币情况，兑换机构应及时予以告知，并按照相关制度处理。

2. 如顾客提供的外币无法辨别真假或存有争议，兑换机构应妥善保存相关证据，并向相关部门报告和处理。

六、违规处罚1. 兑换机构如发现员工违规操作，应及时纠正并进行相应的处罚，包括但不限于警告、停职、解雇等。

2. 兑换机构如违反国家相关法律法规，将受到相应的监管部门的处罚。

七、兑换机构责任1. 兑换机构应定期对兑换业务进行自查，确保业务操作的规范性与合规性。

银行换外币流程
银行换外币是指客户在银行柜台或自助设备上将外币兑换成本国货币或将本国货币兑换成外币的操作。

银行换外币流程相对来说比较简单，但是在实际操作中，我们还是需要注意一些细节，以确保交易顺利完成。

下面将为大家详细介绍银行换外币的流程。

首先，客户需要携带有效身份证件前往银行网点或者ATM机。

在柜台办理时，客户需要填写外汇买卖申请书，并出示有效身份证件，如身份证、护照等。

而在自助设备上办理时，客户需要插入银行卡，并按照屏幕提示进行操作。

其次，客户需要告知银行工作人员或者自助设备选择需要兑换的货币种类和金额。

在柜台办理时，客户可以选择现钞或者汇票的形式进行兑换，而在自助设备上，客户需要通过菜单选择相应的操作，输入兑换的金额和货币种类。

接着，银行工作人员或者自助设备会根据客户的要求进行兑换操作。

在柜台办理时，银行工作人员会核对客户的身份证件和外汇买卖申请书，然后进行兑换操作，并将兑换后的现金或者汇票交给客户。

而在自助设备上，客户需要按照屏幕提示进行操作，然后取
出兑换后的现金或者汇票。

最后，客户需要核对兑换后的现金或者汇票是否准确无误。

在
柜台办理时，客户可以当场核对现金或者汇票的种类和金额是否正确，如有问题可以当场与银行工作人员沟通解决。

而在自助设备上，客户也需要在取出现金或者汇票后仔细核对，如有问题可以及时联
系银行客服解决。

总的来说，银行换外币流程相对来说比较简单，但是在实际操
作中，客户还是需要注意一些细节，以确保交易顺利完成。

希望以
上内容可以帮助大家更好地了解银行换外币的流程，顺利完成兑换
操作。

酒店外币兑换工作流程酒店外币兑换工作流程1、兑换周转金出入库程序根据宾馆与银行签订代兑换外币业务协议内容规定。

银行地区分行向宾馆提供一定数量的兑换周转金，由兑换领班专人管理，单设保险柜，并建立严格出入库手续，确保外币兑换工作的顺利进行。

外币兑换周转金通常每天入库一次，出库二次。

每笔金额出入库都要做到签字手续齐全，准确无误。

2、兑换前准备工作程序1)收银员每天早上要按时收听并录音中国银行公布的外汇牌价，及时更改当天的外汇牌价表。

2)领用当天所使用的兑换水单，检查是否连号，是否有短号现象，并办理领用手续。

3)领用并配备大小面值的兑换周转金，办理出库手续。

3、外币兑换及承付现金程序1)问候：先生/小姐/女士，您好!请问您换钱吗?2)当客人兑换时，首先请客人出示护照或其他证件，方可填写水单。

3)经办人接到客人填好的水单时，应注意检查客人的国籍、姓名、护照号码、房间号码、兑换外币金额等内容是否填写齐全，判断识别真假外币，凡是旅行支票，都要检查支票及水单签字与支票背书是否一致。

检查后，由经办人根据中国银行卖价或现钞价，核算成外汇人民币转交复核员，经复核员再次审核无误后，即可承付现金交经办人。

经办人接现金后，复核承付现金是否正确，无误后连同水单一起呈交客人。

4)问候：先生/小姐/女士，请您查收，欢迎您下次再来。

4、外币兑换营业日报表的编制程序当一笔兑换业务完毕时，由复核员将水单号码，兑换外币种类及金额分别填写在兑换营业日报上，编表要求是：1)按照水单顺序号码一一填写;2)外币现金、支票分别填写;3)每笔现金、支票金额分别以现钞价或卖价等于兑换外汇人民币金额。

5、兑换员下班前，外币及周转金交接程序：1)外币交接程序：兑换营业日报表编制完毕后，兑换员应将外币日报表包捆好装入现金袋内封好，并在口袋封口处签上自己的名字，放在指定保险箱内，待第二天领班查处、清点、汇总。

2)兑换周转金的交接程序：当A班下班后将兑换周转金余额清点好转交给B班兑换员，并办理交接签字手续。

外币兑换业务的规章制度及操作流程代兑点引言外币兑换业务作为金融机构的一项重要业务，需要遵守一定的规章制度并按照相应的操作流程进行处理。

本文将就外币兑换业务的规章制度和操作流程进行阐述，旨在帮助相关人员更好地理解和操作外币兑换业务。

规章制度法律法规依据外币兑换业务的开展受到国家相关法律法规的约束，包括但不限于《中华人民共和国外汇管理条例》、《中华人民共和国外汇管理办法》等。

外币兑换业务参与人员应当严格遵守相关法律法规，确保业务合规性。

风险防控措施在开展外币兑换业务的过程中，金融机构需要建立完善的风险防控制度。

具体措施包括但不限于：合规审核制度、报告记录制度、内部审计制度、投诉处理制度等。

金融机构应当根据实际情况进行风险评估，并采取相应的防控措施，以确保外币兑换业务的安全性和稳定性。

客户身份验证在进行外币兑换业务时，金融机构应当严格遵守客户身份验证制度，确保客户身份的真实性和合法性。

客户身份验证包括但不限于：查验有效身份证件、核对客户信息、记录客户签名等。

金融机构应当对客户身份信息进行记录和保存，以备日后核查。

业务限额管理为了规范外币兑换业务的开展，对于个人客户和企业客户都应设定相应的兑换限额。

金融机构应当根据客户类型、兑换目的等因素，设定相应的业务限额，并在兑换过程中严格控制。

对于超出限额的兑换申请，金融机构需要核实相关情况并根据实际情况决定是否批准。

操作流程代兑点客户咨询与登记客户在兑换外币之前，通常会有一些咨询需要解答。

此时，代兑点的操作员应当及时回答客户的问题，并在客户显示兑换意愿后，帮助客户进行登记。

客户登记包括但不限于：身份证件核对、资金来源确认、外币种类选择等。

核对兑换信息代兑点的操作员在客户登记之后，需要核对客户的兑换信息。

核对内容包括但不限于：兑换金额、汇率、手续费等。

操作员应当确保核对无误后，才能继续进行后续操作。

外币购汇与销汇在核对兑换信息无误后，代兑点操作员根据客户的需求，进行外币购汇或销汇的操作。

政策与程序
1、保证外币兑换的正确。

2、严禁一切套汇行为。

3、保证现金的安全。

财务部经理
前台收银员出纳审计员
一、外币兑换业务仅对本酒店的消费客人进行。

二、收银员受理兑换业务时，应严格检查住店客人的有效护照和证件，确定该住店客人的身份为境
外客人。

三、每笔兑换业务的限额不得超过500百美金，如遇特殊情况的限额兑换必须经财务部经理批准方
可进行。

四、外币兑换的兑换汇率应严格按财务每期公布的外汇汇率执行，并进行兑换，严禁私定汇率。

五、财务部经理应根据情况，每半年联系签约银行一次对操作的员工进行外汇假币辨认、兑换业务
的培训，提高操作员工的兑换业务能力。

六、前台收银员在进行兑换业务使用水单时，要坚持连号使用的原则，严禁跳号使用。

七、出纳每日负责将兑换所收的外币上结到银行。

八、由于工作失误造成的外币兑换损失，应由当事兑换员工负责照价赔偿。

一、由财务经理联系签约银行每半年对前台收银进行一次业务培训。

二、由客房部经理具体组织前台收银员进行上述培训。

三、前台收银主管或领班应在具体的工作中检查指导员工操作。

四、出纳应坚持原则把好《外币兑换率》。

五、财务部经理应监督以上执行情况。

外币兑换业务的规章制度及操作流程（代兑点）一、引言外币兑换业务是指将一种货币兑换成另一种货币的金融交易活动。

对于外汇市场参与者和旅行者而言，外币兑换业务具有重要的意义。

为了规范和保障外币兑换业务的顺利进行，制订和执行一系列规章制度及操作流程显得十分必要。

二、规章制度1. 兑换业务资质要求代兑点在进行外币兑换业务前，必须具备以下资质要求： - 具有合法经营外币兑换业务的许可证； - 持有相关财务报表，确保资金和业务的合法性； - 提供员工培训计划，确保员工具备充分的专业知识。

2. 价格公正和合理代兑点在外币兑换交易中必须遵循价格公正和合理的原则，确保兑换汇率公平合理，不得设立任何附加收费。

3. 信息披露和告知义务代兑点在进行外币兑换业务时，应向兑换客户提供充分的信息披露，包括但不限于以下内容： - 兑换费用和费率； - 兑换限额和手续费； - 交易风险提示。

4. 安全保障措施代兑点应采取必要的安全保障措施，确保兑换交易的安全性： - 兑换点设立实时监控系统，监测交易过程； - 为员工提供安全培训，防止欺诈和不法行为； - 安全保存客户的个人信息，防止信息泄露。

5. 投诉受理和处理代兑点应设立投诉受理和处理机制，确保客户的合法权益： - 设立专门的投诉受理部门，负责接受和处理投诉； - 指定专人负责及时回复客户投诉，并采取相应的解决措施； - 定期总结和分析投诉情况，改进服务质量。

三、操作流程（代兑点）1. 客户登记•客户到达代兑点后，需填写兑换登记表；•填写的登记表应包含客户的个人基本信息、兑换金额和兑换币种等。

2. 资金核实•代兑点工作人员在接受客户登记后，需对客户的兑换资金进行核实和确认；•核实过程中需核对客户身份证明和兑换金额的真实性，确保兑换资金来源合法。

3. 兑换汇率确认•代兑点工作人员按照当日外汇市场行情，确认兑换汇率；•兑换汇率的计算应公平合理，不得随意抬高或降低，确保客户的权益。

4. 兑换交易•在资金和汇率核实确认后，代兑点工作人员将完成兑换交易；•需当面计算并核对兑换金额和剩余金额，并将交易明细做好相关记录。

大酒店财务部工作及服务规范需编辑录制工作的分目录、子目录前台收银服务标准与流程（一）、客人入住（分目录）1、散客入住收取定金在客人来到前台时，前台收银员要及时问好，询问有什么事需要帮忙，如是客人入住，询问客人是如何付账(“先生，您好！请问有什么需要我帮忙的吗？”) （“**先生，请问您是准备刷卡还是付现金呢？”）（1）、现付如是交押金，要根据不同类型房间及房间数量收取相应的押金，在收押金时要做到唱收唱付，与客人确认后，开具押金条，按接待员告知的房号，在押金条上写上正确房间号码及客人所交纳的押金。

然后将押金条第二联交与客人并说明退房凭押金条退款。

（“**先生，总共收了您1000元押金，这是您的押金条，确认后麻烦您在这里签个字。

”）（“这是您的押金条，您收好，退房凭押金条退款”）（2）、卡付如客人是卡付，则请客人出示信用卡，刷卡时首先确认是否属于我们酒店受理的卡（包括长城卡、金穗卡、龙卡、牡丹卡、VISA卡、MAST 卡、AE卡、DINE卡、JCB卡）然后核对是否是其本人的卡，并核对有效期，不是很忙的情况下，在拿相应的卡纸刷卡后要立即用EDC 机上授权（外卡和长城卡用EDC机授权，其他的卡用POS机授权）。

（“**先生，您好，能麻烦您出示您的信用卡吗？”）（“这是您是卡纸，麻烦您在签名处签个名。

”）（3）、挂帐如客人是签单挂帐的，待客人在登记单上签名后，及时核对签名，看是否与有效签单人的笔迹一致。

客人入住登记时还要根据房间类型和客人要求发放早餐券（休闲房不含早餐，团队房根据客人与销售部的协议发放早餐，一个房间最多含两位早餐，加床房间可以在这基础上再多加加床数量的早餐），同时要求登记在早餐券本子上，写上房号，发了几张，早餐券的单号。

（“**先生，这是您房间赠送的早餐券，用早餐的地点在我们大厅左边的西餐厅，时间是早上七点到十点。

”）2、团队入住团队入住之前，应根据之前团队与销售部的协商，事先将可以提前做的做完，如关VOD，撤酒水等，在团队入住后，再处理如关机等事宜，早餐券也按协议发放至客人手中或是统一交给会务组。