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金融市场基础知识模拟测试一、选择题1. 下列哪项属于金融市场的功能？A. 提供融资B. 创造货币C. 进行投资D. 贸易清算2. 债券市场是指哪种交易市场？A. 股票市场B. 外汇市场C. 期货市场D. 债券市场3. 对于债券投资者来说，利率上升将导致下列哪项？A. 债券价格上升B. 债券价格下降C. 债券收益率上升D. 债券收益率下降4. 以下哪种是金融市场的参与者？A. 企业B. 个人C. 政府D. 所有选项5. 股票市场交易的基本单位是什么？A. 股票B. 证券C. 合约D. 货币二、填空题6. 投资组合的核心目标是实现资本的 __增值__。
7. 金融衍生品是根据 __基础资产__ 衍生而来的金融产品。
8. 股票市场中的 __买方__ 是指愿意以一定价格购买某只股票的交易者。
三、判断题9. 期货市场属于金融衍生品市场。
(对/错)10. 股票市场是投资者进行长期投资的最佳选择。
(对/错)11. 请简要解释金融市场的三个基本功能。
在金融市场中，首先是提供融资的功能，即为企业和个人提供资金，以支持经济的发展和个人的消费需求。
其次，金融市场还可以进行投资，即投资者将资金投入到各种金融资产中，以获取收益。
最后，金融市场还有贸易清算的功能，即为各种交易提供清算和结算服务，确保交易的顺利进行。
12. 请简要解释债券市场和股票市场的区别。
债券市场是指债券的交易市场，债券是一种借贷行为。
债券投资者相当于债务的债权人，向发行债券的机构借出钱，并获得一定的利息回报。
债券市场的特点是相对稳定和安全。
股票市场是指股票的交易市场，股票代表着对企业的所有权。
股票投资者购买股票就等于成为了企业的股东，可以分享企业盈利的红利。
股票市场的特点是相对风险较高，但也有较高的收益潜力。
五、应用题13. 某公司发行了一笔债券，票面金额为10,000元，票面利率为5%，到期时间为3年。
如果投资者在发行时购买了该债券，到期时将会获得多少利息收入？根据题目信息，可以计算出每年的利息收入为10,000元 × 5% = 500元。
试卷名称：证券从业金融市场基础知识押题第三套一.单选题1、我国国债发行招标规则的制定中,招标标的可以是( )。
Ⅰ.利率Ⅱ.利差Ⅲ.价格Ⅳ.数量A、Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ.B、Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ.C、Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ.D、Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ.正确答案：D解析：我国国债发行招标规则的制定中,招标标的可以是利率、利差、价格、数量。
分数：12.取得证券执业证书的人员,连续( )年不在证券经营机构从业的,由证券业协会注销其执业证书。
A、2B、4C、3D、5正确答案：C解析：取得证券执业证书的人员，连续3年不在证券经营机构从业的，由中国证券业协会注销其执业证书。
分数：13、金融实践中,通常将金融风险可能造成的损失分为( )。
I.预期损失Ⅱ.非预期损失Ⅲ.灾难性损失Ⅳ.意外性损失A、I、Ⅱ、ⅢB、I、Ⅲ、IVC、Ⅱ、Ⅲ、IVD、I、Ⅱ、Ⅳ正确答案：A解析：风险不等同于损失本身。
严格来说，损失是一个事后概念，而风险却是一个明确的事前概念。
金融实践中，通常将金融风险可能造成的损失分为：①预期损失；②非预期损失；③灾难性损失。
分数：14、股权类期权包括( )。
Ⅰ.单只股票期权Ⅱ.股票组合期权Ⅲ.股价指数期权Ⅳ.股票利率期权A、Ⅰ. Ⅱ. ⅢB、Ⅰ. Ⅲ. ⅣC、Ⅱ. Ⅲ. ⅣD、Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ正确答案：A解析：与股权类期货类似，股权类期权也包括三种类型：单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权。
分数：15、基金资产总值是指基金所拥有的( )所形成的价值总和。
Ⅰ.各类证券的价值Ⅱ.银行存款本息Ⅲ.基金应收的申购基金款Ⅳ.其他投资A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ正确答案：C解析：基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
分数：16.证券市场监管公正原则体现在( )。
Ⅰ.证券立法机构应当制定体现公平精神的法律、法规和政策Ⅱ.证券监管机构应当根据法律授予的权限履行监管职责,以法律为依据,对一切证券市场参与者给予公正的待遇Ⅲ.对证券违法行为的处罚及对证券纠纷事件和争议的处理,都应当公平进行Ⅳ.对所有证券市场主体一视同仁,不存在歧视A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C解析：公正原则要求证券监管机构在公开、公平原则的基础上，对一切被监管对象给予公正待遇。
2022年-2023年证券从业之金融市场基础知识模考模拟试题(全优)单选题（共40题）1、关于股票的性质叙述，正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 C2、我国发行的债券品种主要有（）。
A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D3、我国证券登记结算制度包括（）内容。
A.①③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.②③④⑤【答案】 C4、除国务院批准的其他资金运用形式外，证券投资者保护基金的资金还可以用于（）。
A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】 D5、证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的（），在此范围内，证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模。
A.40%B.50%C.60%D.70%【答案】 C6、股票价格的波动是对市场供求均衡状态偏离的调整，这是股票分析方法中（）的看法。
A.基本分析法B.技术分析法C.量化分析法D.定性分析法【答案】 B7、CDR是（）的简称。
A.全球存托凭证B.国际存托凭证C.美国存托凭证D.中国存托凭证【答案】 D8、（2021年真题）按照流通与否，国债可分为（??）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 A9、（2021年真题）不属于债券竞价方式的是（??）A.柜台竞价B.板牌竞价C.计算机终端申报竞价D.口头报唱【答案】 A10、证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站，公开下列（）信息。
A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】 D11、下列各项中，属于储蓄国债（电子式）特点的是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】 A12、企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的（）。
A.20％B.30％C.40％D.50％【答案】 C13、证券投资者是证券市场的资金供给者，众多的证券投资者保证了证券（）的连续性。
2023年证券从业资格《金融市场基础知识》考试全真模拟易错、难点汇编叁（带答案）（图片大小可自由调整）一.全考点综合测验(共35题)1.【单选题】根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于投资活动的是()。
A.买卖企业债券B. 证券承销C.买卖国债D.买卖股票正确答案：B2.【单选题】企业短期融资券应由已在( )备案的金融机构承销。
A.财政部B.中国证监会C.中国人民银行D.国家发改委正确答案：C3.【单选题】根据《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》，中期票据偿还余额不得超过企业净资产的()。
A.50%B.40%C.30%D.20%正确答案：C4.【单选题】证券公司净资本表明可变现以满足支付需要和（）的资金数。
A.应对风险B.业务扩展C.投资需求D.可分配利润正确答案：A5.【单选题】在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是()。
A.首日上市的证券B.已上市基金C.已上市B 股D.已上市A 股正确答案：A6.【单选题】下列说法正确的有( ) 。
Ⅰ. 发行人申请首次公开发行股票满足持续经营时限、连续盈利、净资产及股本总额的有关规定Ⅱ. 保荐人保荐发行人发行股票并在创业板上市，应当对发行人的成长性进行尽职调查和审慎判断并出具专项意见Ⅲ. 招股说明书的有效期为5 个月Ⅳ. 发行人可在公司网站刊登招股说明书，且可以早于在中国证监会网站披露的时间A.ⅡⅢB.ⅠⅡC.Ⅲ ⅣD.ⅠⅡⅢ Ⅳ正确答案：B【单选题】上海证券交易所的分类股价指数包括( ) 。
A.工业类、商业类、地产类、公用事业类和综合类B.工业类、商业类、金融类、公用事业类和综合类C.工业类、商业类、地产类、运输业类和综合类D.工业类、商业类、地产类、公用事业类和运输业类正确答案：A本题解析：上海证券交易所按全部上市公司的主营范围、投资方向及产出分别计算工业类指数、商业类指数、地产类指数、公用事业类指数和综合类指数。
8.【单选题】证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币( ) 万元。
《金融市场基础知识》考试模拟试题及答案实用一份《金融市场基础知识》考试模拟试题及答案 12016年《金融市场基础知识》考试模拟试题及答案一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下各选项中。
只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。
【第1题】根据《首发管理办法》的规定，发行人应当符合：最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过__()万元。
A.1 000B.2 000C.3 000D.5 000参__：D解析：根据《首发管理办法》的规定，发行人应当符合下列条件：①最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过__3000万元，净利润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据;②最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过__5000万元;③或者最近3个会计年度营业收入累计超过__3亿元;④发行前股本总额不少于__3000万元;⑤最近一期期末无形资产(扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后)占净资产的比例不高于20%;⑥最近一期期末不存在未弥补亏损。
【第2题】增发除了应当符合上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司增发还有特别规定，其中之一是：最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于()。
A.2%B.3%C.6%D.10%参__：C解析：增发除了应当符合上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司增发还有特别规定，其中之一是：最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%。
扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据。
【第3题】()是将公司所有剩余盈余都投资于本公司，用于内部积累。
A.固定股利__B.固定股利支付率__C.零股利__D.剩余股利__参__：C解析：零股利__，是将公司所有剩余盈余都投资于本公司，用于内部积累。
一般在公司快速成长阶段会使用这种股利__，虽然不派发股息，但股价会不断增长，从而提供给投资者回报。
2023金融市场基础知识试题与答案3题目单选题按照附新股认股权和债券本身能否分开来划分，附认股权证的公司债券可以分为（。
）A、可分离型与非分离型B、独立型与分离型C、独立型与非独立型D、可分型与不可分型【正确答案】：A【答案解析】：按照附新股认股权和债券本身能否分开来划分，这种债券有两种类型：一种是可分离型，即债券与认股权可以分离，可独立转让，即可分离交易的附认股权证公司债券；另一种是非分离型，即不能把认股权从债券上分离，认股权不能成为独立买卖的对象。
题目单选题可转换债券持有人的转股权有效期通常（）债券期限。
A、等于B、大于C、小于D、无法比较【正确答案】：A【答案解析】：A可转换债券持有人的转股权有效期通常等于债券期限，债券发行条款中可以规定若干修正转股价格的条款；而附权证债券的权证有效期通常不等于债券期限，只有在正股除权除息时才调整行权价格和行权比例。
题目单项选择题让投资者充分理解（），是投资者教育和适当性管理工作需要突出的重点之一。
A、“买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，入市须谨慎”的警示B、产品的收益性C、股市的波动性D、以上都不对【正确答案】：A【答案解析】：让投资者充分理解“买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，入市须谨慎”的警示，是投资者教育和适当性管理工作需要突出的重点之一。
题目单项选择题狭义的有价证券指的是（。
）A、商品证券B、货币证券C、金融证券D、资本证券【正确答案】：D【答案解析】：有价证券有广义与狭义两种概念。
狭义的有价证券即指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。
题目组合选择题股票按股东享有权利的不同，可以分为（）。
Ⅰ.记名股票Ⅱ.普通股票Ⅲ.不记名股票Ⅳ.优先股票A、Ⅰ.ⅡB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅱ.Ⅳ【正确答案】：D【答案解析】：按股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票和优先股票。
普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务；优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。
证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟考试题 201070322一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求，不选、错选均不得分1. 投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为( )。
A: 申报 B: 成交 C: 委托 D: 开户、2. ( )是指对证券买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。
A: 集合竞价 B: 拍卖竞价 C: 连续竞价 D: 招标竞价3. 下列关于融资租赁的说法，错误的是( )。
A: 融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动B: 融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人C: 融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权．不需要要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式D: 融资租赁及经营租赁的根本区别在于．融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险．而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险4.下列关于储蓄国债(电子式)及记账式国债不同之处的表述中，错误的是( )。
A: 记账方式不同B: 发行利率确定机制不同C: 发行对象不同D: 流通或变现方式不同5.保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后，偿付能力充足率( ) 的前提下，募集人才能偿付本息。
A: 不低于100% B: 不高于80% C: 不低于70% D: 不高于50%6.下列选项中，属于证券公司定向发行债券要求的有( )。
A: 最近1期期末经审计的净资产不低于10亿元B: 最近1年盈利C: 各项风险监控指标符合中国证监会的有关规定D: 最近3年未发生重大违法、违规行为7. ( )不是场外交易市场。
A: 债券柜台市场 B: 证券交易所 C: 银行间债券市场D: 代办股权转让市场8. 风险识别包括( )环节。
A: 感知风险和分析风险B: 计量风险和分析风险C: 计量风险和感知风险D: 感知风险和检测风险9.公司债券的利率比相同期限政府债券的利率高。
2022-2023年证券从业之金融市场基础知识模拟考试试卷附带答案单选题（共20题）1. 在债券的票面价值中，要规定（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B2. 下列各项决议中，股东大会需经出席会议的股东所持表决权的2／3以上通过的有（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B3. 短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在（）内还本付息的债务融资工具。
A.3个月B.6个月C.1年D.1个月【答案】 C4. 构成我国信用债市场主体的有（）。
A.①②③④B.①②③C.②③④D.①②③【答案】 A5. （）是期货市场的核心。
A.股票交易所B.证券交易所C.期货交易所D.债券交易所【答案】 C6. 中国人民银行行长博鳌亚洲论坛分论坛上提出了一整套的金融领域的开放举措和明确的时间表，概括来说，主要有“三大原则”和“十二大措施”。
其中，“三大原则”不包括（）。
A.准入前国民待遇和负面清单原则B.进一步完善内地和香港两地股票市场互联互通机制C.金融业对外开放将与汇率形成机制改革和资本项目可兑换进程相互配合，共同推进D.在开放的同时，要重点防范金融风险，要使金融监管能力与金融开放度相匹配【答案】 B7. 间接融资的特点不包括（）。
A.间接性B.相对的集中性C.全部具有可逆性D.信誉的差异性较大【答案】 D8. 发行债券的经济主体很多，但能发行股票的经济主体只有（）。
A.金融机构B.公司企业C.地方政府D.股份有限公司【答案】 D9. 企业发行集合票据应当披露的信息有（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D10. 目前中国企业发行境外债券总体可以分为三类，分别是（）。
A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】 A11. 影响国债销售价格的因素有（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D12. 按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为（）A.①②B.③④C.②③④D.①②③④【答案】 D13. （2019年真题）可以开立债券托管账户的机构是（）A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 D14. 甲公司公开发行股票5亿股，有效报价投资者的数量最少为（）家。
2023年证券从业之金融市场基础知识模考模拟试题(全优)单选题（共30题）1、若证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，则当年证券金融公司应提取的准备金为（）万元。
A.10.2B.6.8C.20.4D.3.4【答案】 B2、金融市场的主要参与者不包括（）。
A.政府部门B.金融机构C.公益组织D.个人【答案】 C3、以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动是（）。
A.贸易资金的流动B.套利性资金的流动C.国际直接投资D.国际间接投资【答案】 C4、私募基金募集应当履行的程序有（）。
A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D5、中国证监会先后在2008年和2016年两次根据实际情况对《证券公司风险控制指标管理办法》（以下简称《风控办法》）进行了修订，2016年修订的《风控办法》通过资本杠杆率对公司杠杆进行约束，综合考虑流动性风险监管指标要求，从（）核心指标，构建合理有效的风险指标体系，进一步促进证券行业长期健康发展。
A.①②③④B.②③④C.①②③D.①③④【答案】 A6、二级市场的重要功能有（）。
A.①②B.②④C.②③D.①③【答案】 C7、K线理论、切线理论、波浪理论和循环周期理论是股票分析方法中的（）A.基本分析法B.技术分析法C.量化分析法D.定性分析法【答案】 B8、中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》，主要内容涉及（）。
A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】 D9、（2021年真题）下列关于国家股，法人股、社会公众股和外资股的说法，正确的有（??）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】 C10、关于股票的内在价值，下列说法正确的有（）。
A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D11、（）将成为我国首个实行注册制的场内市场。
A.主板B.科创板C.创业板D.新三板【答案】 B12、企业改组为拟上市股份有限公司，发起人出资设立公司，由（）出其验资报告。
金融市场基础知识模拟考试得分评卷人一、单项选择题（共100题，每题1分，共计100分）（）1、在新加坡上市的外资股被称为（）。
A、H股B、N股C、S股D、L股【答案】C【解析】在新加坡上市的外资股被称为S股。
（）2、私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每年结束之日起（ ）个月以内向投资者披露基金净值、财务情况以及投资运作情况等信息。
A、1B、2C、3D、4【答案】D【解析】考查私募基金运行期内，每年基金净值的披露要求。
（）3、证券公司开展自营业务，要求（）。
Ⅰ．治理结构健全Ⅱ．内部管理有效Ⅲ．能够有效控制业务风险Ⅳ．员工超过100人A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B【解析】证券公司开展自营业务，要求治理结构健全，内部管理有效，能够有效控制业务风险；公司有合格的高级管理人员及适当数量的从业人员、安全平稳运行的信息系统；建立完备的业务管理制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系。
（）4、根据有关规定，下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有（ ）。
①基金管理人的管理费②基金托管人的托管费③基金的转换费④基金的证券交易费用A、①②③B、①②④C、①③④D、①②③④【答案】B【解析】考查基金费用的两大类，基金销售中发生的费用不可以在基金财产中列支。
根据有关规定，下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支：基金管理人的管理费、基金托管人的托管费、基金合同生效后的会计师费和律师费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用、按照国家有关规定和基金合同规定可以在基金财产中列支的其他费用。
（）5、证券公司（ ）业务是指证券公司在机构间市场或在柜台，根据与交易对手达成的协议，与交易对手直接开展的期权交易。
A、场外期权B、50ETF期权C、认购期权D、股票期权【答案】A【解析】考查我国目前的期权品种之一，在证券公司机构间与证券公司柜台市场交易的场外期权的定义。
（）6、6月，中国人民银行、国家发展和改革委员会发布《境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券管理暂行办法》，境内（ ）和（ ）经（ ）可在香港发行人民币债券。
