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银行大型企业综合金融服务方案前言综合金融服务方案是我行对重要客户实施全方位银行服务的一项重要容。
某有限责任公司(下称贵公司)是我行首推的黄金客户之一,自2003年以来双方都保持着友好合作关系。
我们本着向贵公司提供新产品,满足新需求的良好愿望,希望通过本服务方案,以我行拥有的专业理财知识,快速、高效、便捷的服务网络,以及通过银企联网等电子化结算手段,更好地为贵公司服务,以便于贵公司实现系统母、子公司间资金的及时归集,加强贵公司的资金集中管理,有效降低财务成本,提高资金的周转速度和收益,稳定和拓展贵公司销售渠道。
在根据客户实际情况设计合理的融资方案、提供综合理财服务、度身订造理财方案方面,我行具有极为丰富的经验.我行能为客户提高资金管理水平、减少资金在途时间、节约财务费用、增加富裕资金增值能力起到很好的作用.本方案是我行根据所掌握的贵公司资料,按照安全性、流动性和效益性有机结合的原则,按照总行“伴你成长”品牌战略定位，通过“四金”系列产品为载体，在充分利用货币市场、资本市场工具的基础上,调动我行优势资源,就资金管理、融资、投资理财等金融需求提出的解决方案和建议,目的是协助贵公司调整资金管理模式,加强资金管理力度,降低财务成本,提高经济效益.通过金融服务方案,我行向贵公司承诺:将向贵公司提供一流的资金结算服务,对贵公司在我行发生的结算费用将给予最大幅度的优惠,以帮助集团降低财务成本.对融资方案中所涉及的信贷额度及相关融资方式、融资工具的使用,也将根据贵公司的实际情况选择最优方案,实行我行力所能及的最优惠利率.我们相信,通过我们的共同努力,我行提供的资金结算、融资、投资理财服务,能满足贵公司在提高财务管理效率和促进业务发展的需要.贵公司如对本方案有任何疑问,请与我行联系.我行愿与贵公司携手并进,真诚合作,伴你成长，共谋发展,共创辉煌。
中国农业银行XXX分行第一部分农业银行简介第一章实力雄厚的农业银行中国农业银行是我国四大国有商业银行之一,历史悠久,实力雄厚,产品齐全,服务优良,信誉卓越.长期以来,中国农业银行秉承为国家、社会及客户创造价值的宗旨,坚持以市场为导向,以客户为中心,以效益为目标的经营理念,强化管理,积极进取,各项业务均取得较快发展.中国农业银行的总资产、各项存款、贷款大幅度稳步增长.按营业收入排序,2000年度、2001年度相继被美国《财富》杂志列为世界500强企业之一.全球50大银行排名第20位,资产总额达22000亿人民币.这一切成绩的取得来自于:一是农行坚持“科技先导”的发展战略,不断加快电子化建设的步伐,现今拥有居于国银行业先进水平的计算机网络.到2004年末,建成省域数据处理中心22个;计算机联机网点40,270个;联机自动柜员机5,763台;主要业务计算机处理覆盖率达到95%,计算机处理交易达99%.二是中国农业银行始终贯彻执行国家财政货币政策,充分发挥国有商业银行的职能作用,大力支持国家经济建设,新增贷款主要投向了高新技术、交通、电信、基础设施、电网、能源等优势行业和优良客户.在巩固传统业务的同时,农业银行始终致力外汇业务的创新和拓展.外币存款和国际结算业务稳定增长.到2008年末,我行外汇资产余额近亿美元,各项外汇存款余额达亿美元,各项外汇贷款余额亿美元.国际结算多亿美元.并开发了结算汇多亿美元,外汇资金清算金额达多亿美元.并开发了一系列新型外汇产品,主要有代客外汇投资业务、代客外汇风险管理、代客外汇期权、债券投资、出口保理、福费廷等.如今,中国农业银行的经营呈现出业务领域全球化、业务功能的综合化的良好态势,已经为国服务网络最广、实力强劲、影响非凡的国有大银行.第二章朝气蓬勃的XXX分行xxx分行是中国农业银行的分支机构,迄今发展为辖5县（市、区）支行，一部一网点支行，拥有65个营业机构，近1000名员工的全方位、多功能、综合性现代化商业银行.二十余年来,xxx 分行本着“信誉第一、高效廉洁、竭诚服务、文明办行”的宗旨,以市场为导向、以客户为中心、以科技为依托、深化改革、管理高效、服务规、发展迅速的具有国际竞争力的国有商业银行.值得一提的是,xxx分行坚持以经营效益为中心,以防和化解金融风险为重点,在拓展优良客户、优化信贷结构、切实提高我行信贷资产质量等方面均取得了出色成绩。
现金管理----全球现金管理一、业务简述中国工商银行新加坡分行的全球现金管理服务是依托中国工商银行强大的信息科技平台、全球化的分支机构以及专业化的人才队伍，通过为企业提供全球账户管理、集中收付款、资金池等现金管理服务，协助其及时准确掌握海内外资金信息，统一管理境内外应收、应付账款，统筹安排全球资金的综合化金融服务。
适用对象：具有跨境现金管理需求的客户，主要包括“走出去”的中资企业以及在不同国家和地区设立分支机构的境外跨国企业。
二、特色优势1．一点接入。
通过与工商银行新加坡分行的一点接入，实现多币种、多语言、多国家、多时区、多银行的全球现金管理，尊享“一站式”金融服务。
2．灵活定制。
企业可根据自身业务需要，有针对性的选择产品服务，自由组合，轻松实现企业财务的智能化管理。
3．渠道丰富。
通过柜面、网上银行、银企互联以及SWIFT网络等多种渠道，为企业提供全方位服务。
4．交易快捷。
依托集中式业务处理平台，高效受理客户的各项业务指令，协助客户及时掌握全球账户信息、灵活开展收付款管理与资金调度，提高资金使用效益。
三、开通流程1．我行同客户建立合作关系，签署服务协议。
2．我行根据客户实际情况，进行相应的系统设置与维护。
3．客户成员单位提供业务授权。
4．我行为客户开通相关功能服务。
四、服务渠道柜面、企业网上银行、银企互联和SWIFT网络等。
现金管理----账户信息查询新加坡分行与客户签订全球现金管理服务协议，约定由我行为其提供综合全面的账户信息查询服务，及时掌握客户开立在我行和合作银行账户的余额和明细信息。
★支持跨行支持客户通过我行提供的服务查询合作银行的往来户信息。
★支持多渠道查询支持客户通过我行柜面、网上银行和银企互联等渠道进行查询。
★可综合查询各类内容支持客户查询其开立在我行的账户（含结算账户、定期账户、贷款账户），以及开立在合作银行结算账户的账户余额。
支持客户查询其开立在我行的账户（含结算账户、定期账户），以及开立在合作银行结算账户的账户明细。
【最新版】中国工商银行金融服务方案XX银行XX分行中国工商银行金融服务方案二零一九年三月目录第一部分 XX银行银政合作新模式 (1)一、XX银行与地方政府的合作原则 (1)二、XX银行与地方政府的合作模式 (2)（一）重点支持领域 (2)（二）融资渠道安排 (3)（三）互惠资源支持 (4)第二部分 XX银行与地方政府的合作方案 (6)一、土地储备类项目合作方案 (6)（一）项目需求分析 (6)（二）项目准入标准 (6)（三）项目解决方案 (7)（四）典型案例 (7)二、旧城改造类项目合作方案 (8)（一）项目需求分析 (8)（二）项目准入标准 (9)（三）项目解决方案 (9)（四）典型案例 (9)三、园区开发类项目合作方案 (11)（一）项目需求分析 (11)（二）项目准入标准 (11)（三）项目解决方案 (11)（四）典型案例 (11)四、交通类项目合作方案 (12)（一）项目需求分析 (12)（二）项目准入标准 (13)（三）项目解决方案 (13)（四）典型案例 (13)五、公用事业类项目合作方案 (15)（一）项目需求分析 (15)（二）项目准入标准 (15)（三）项目解决方案 (15)（四）典型案例 (16)六、现代服务业项目合作方案 (16)（一）项目需求分析 (16)（二）项目准入标准 (17)（三）项目解决方案 (18)（四）典型案例 (19)第三部分 XX银行与地方政府金融合作的特色服务优势 (20)一、“金融 + 实业”的集团综合平台支持 (20)二、“融资 + 融智”的全方位服务模式 (20)三、“城镇化 + 现代服务业”的独特市场选择 (21)。
