工程保函管理办法

工程保函管理办法一、总则工程保函作为一种重要的风险保障工具，在工程项目中发挥着关键作用。

为了规范工程保函的使用和管理，确保其有效性和合法性，保障工程项目的顺利进行，特制定本管理办法。

本办法适用于所有涉及工程保函的工程项目，包括但不限于建筑工程、市政工程、水利工程、交通工程等。

二、工程保函的类型（一）投标保函投标保函是指在招标投标中，投标人向招标人出具的，保证在中标后按照招标文件的要求签订合同并履行相关义务的保函。

（二）履约保函履约保函是指在工程合同履行过程中，由承包人向发包人出具的，保证按照合同约定履行合同义务的保函。

（三）预付款保函预付款保函是指在发包人向承包人支付预付款时，承包人向发包人出具的，保证将预付款用于合同约定的工程项目，并在工程进度达到一定阶段后逐步扣回预付款的保函。

质量保函是指在工程竣工后，承包人向发包人出具的，保证工程质量在质保期内符合合同约定的保函。

三、工程保函的申请与开具（一）申请主体工程保函的申请主体为工程项目的承包人或投标人。

（二）申请条件1、具备合法的经营资格和相应的资质证书。

2、具有良好的信誉和财务状况。

3、能够提供符合要求的反担保措施。

（三）申请流程1、申请人向保函开具机构提出申请，并提交相关资料，包括但不限于营业执照、资质证书、财务报表、项目合同等。

2、保函开具机构对申请人的资格和资料进行审核。

3、审核通过后，申请人与保函开具机构签订保函协议，并按照协议约定缴纳保函费用和提供反担保措施。

4、保函开具机构开具工程保函，并将保函原件交付申请人。

四、工程保函的使用与管理申请人应按照工程项目合同的要求，在规定的时间内将工程保函提交给相关方。

（二）保函的保管收到工程保函的一方应妥善保管保函原件，建立保函管理台账，记录保函的编号、金额、有效期、开具机构等信息。

（三）保函的变更与延期1、在工程保函有效期内，如工程项目的情况发生变化，需要变更保函的内容或延长保函的有效期，申请人应提前向保函开具机构提出申请，并按照要求提供相关资料和手续。

保函管理办法
xxx有限公司保函管理办法
为加强公司投标保函的管理，明确保函的开⽴、修改、延期、注销、索赔、退回、存档、统计、跟踪管理等⼯作流程，明确保函相关管理⼈员的权利、义务与责任，有效降低保函风险，特制定本管理办法。

⼀、保函的办理流程与职责分⼯
第⼀条、总公司及分公司申请开具保函前，应提前2个⼯作⽇将投标项⽬名称、保函⾦额发送⾄财务部报备，投标保函从银⾏开出后，须将《投标保函扫描件》发送⾄财务部存档。

如出现以下情况，则会进⾏相应的处罚。

1、未提前报备财务部，则经营部有权拒绝签章；否则处罚xxx元；
2、省内纸质投标保函未报备财务部，⼀经查实，则处罚xxx 元；
3、省外纸质、电⼦投标保函未报备财务部，⼀经查实，则处罚xxx元；
4、各分公司每⽉初5号（节假⽇顺延）将开具保函明细表统⼀发⾄财务部核对，并转投标保函费⽤到指定账号，如财务部催促多次还未发⾄财务部，总公司有权暂扣投标保证⾦，直⾄保函费⽤收取为⽌。

⼆、开具保函注意事项
第⼀条、为避免出现保函原件到期不能及时退回的情形，各类国内保函均应明确规定：保函⼀旦到期，原件必须退回，即使不退回原件，保函也⾃动失效。

第⼆条、对于已开出保函的⼯程，公司财务部门应加强管理，在保函⽣效、到期、保函有关要素发⽣变更（如受益⼈名称、⾦额变更或权益发⽣转让等）、保函原件退回、保函展期等⽅⾯做好跟踪管理⼯作，防范保函风险。

xxx财务部
2020年xx⽉xx⽇。

总承包公司保证金（押金）、保函管理办法1 总则1.1 目的和依据为规范公司各类保证金业务管理，提高资金运转效率，防控资金周转风险，结合公司业务实际，特制定本办法。

1.2 适用范围本办法适用于公司范围内的各类保证金、押金业务。

1.3 管理原则日常按照“财务管账，主责部门或项目部管请、用、退”的原则进行管理。

1.4 术语定义本办法所涉及的保证金、押金包含公司对外缴纳的符合相关规定的投标保证金、履约保证金、质量保证金、诚信保证金、农民工资保证金、银行保函保证金等及各类押金和收取的分包、分供商投标保证金、履约保证金。

2 职责分工2.1 市场营销部：负责牵头办理项目中标前投标保证金、诚信保证金、投标保函、押金等事宜，按《保证金（押金）支付申请表》（详见附件）报批，确保提供准确信息传递给财务资金部及时缴纳，并负责办理以上保证金、保函的及时退回，通知财务资金部确认。

2.2商务合约部：负责分供、分包商投标保证金、履约保证金约定事宜，负责在合同中约定分包、分供商履约保证金的缴纳金额和退还的时间和条件。

2.3 工程管理部、安全生产管理部、技术质量部：参与分包商履约保证金返还的审核工作。

2.4 各项目部:负责办理中标后缴纳履约保函、农民保证金、质量保证金、履约保证金、押金等事宜，按《保证金（押金）支付申请表》（详见附件）报批，确保提供准确信息传递给财务资金部及时缴纳，并负责办理保函、保证金、押金的及时退回，通知财务资金部确认；负责在安排分包款项时及时扣缴履约保证金。

2.5 财务资金部：负责办理投标、履约保函手续；协助市场营销部缴纳、收回投标、诚信保证金、投标保函及押金；协助各项目部缴纳、收回履约保函、保证金、农民保证金、质量保证金及押金；负责协助收取和退还分包、分供投标保证金、履约保证金。

3 管理内容3.1 缴纳与退回3.1.1 投标保证金：市场营销部应至少提前1天以《保证金（押金）支付申请表》形式提交拟缴纳保证金（押金）的事由、账户信息、金额、时间，财务资金部安排资金并办理网上审批流程，市场营销部负责取得收据交给财务资金部；市场营销部负责投标保证金（押金）的退还事宜，并及时将退还信息通知财务资金部进行查收确认。

工程保函管理办法工程保函是指建设项目中承包商向业主提供的一种金融担保。

为了规范和有效管理工程保函的发放和使用，提高承包商的履约能力和业主的权益保障，特制定本《工程保函管理办法》。

一、适用范围本办法适用于全国范围内的工程保函发放和管理，包括工程保函的申请、审批、发放、履约和解除等环节。

二、工程保函的类型1.履约保函履约保函是承包商在中标后向业主提供的一种担保方式，以确保承包商按照合同约定的质量、进度和价格完成工程。

履约保函在中标通知书发出后的指定期限内必须提供，并在工程施工期间有效。

2.质量保函质量保函是承包商在工程竣工验收后向业主提供的一种担保方式，以确保工程达到合同约定的质量标准。

质量保函从竣工验收合格之日起的一定期限内有效。

3.预付款保函预付款保函是承包商向业主提供的一种担保方式，以确保业主提前支付的工程款项能够按照合同约定的方式使用。

预付款保函在业主支付预付工程款项时必须提供，并在使用期限内有效。

4.投标保函投标保函是承包商在投标过程中向业主提供的一种担保方式，以确保承包商能够按照投标文件的内容进行投标并履行中标后的合同义务。

投标保函在投标文件递交之时必须提供，并在中标通知书发出前有效。

三、工程保函的申请和审批程序1.申请材料承包商在申请工程保函时，应向业主提供以下材料：（1）申请书：包括工程保函的类型、金额、有效期等基本信息；（2）企业资质证明：包括企业营业执照、资质证书等相关证明文件；（3）财务状况证明：包括最近一年度的审计报告、资产负债表、利润表等财务信息；（4）合同文件：包括招标文件、中标通知书、施工合同等相关合同文件。

2.审批程序业主收到承包商的工程保函申请后，应按照以下程序进行审批：（1）初审：对承包商的申请材料进行初步审核，核实相关信息的真实性和完整性；（2）评审：由评审专家组成的评审委员会对初审合格的申请进行评估和审查；（3）审批：根据评审结果，决定是否批准工程保函的发放，包括保函金额、有效期等具体内容；（4）发放：经审批通过后，业主向承包商发放工程保函。

重庆XX集团总承包公司工程保证金及银行保函管理办法第一章总则随着建筑行业市场化的发展需求，工程招投标时开出投标保证金(货币资金)或银行保函；工程合同签订时开出履约、预付款、质量保证金(货币资金)或银行保函方式已被业主及代理方广泛采用，为加强工程保证金或银行保函的管理，根据我司具体情况，特制定本管理办法：第二章适用范围第一条自营及联营工程，凡因投标时支付的投标保证金或银行保函，合同签订后支付的履约、预付款、质量保证金或银行保函的均适用本办法。

第三章管理部门职责第二条财务处职责1、建立健全工程保证金和银行保函台帐，并定期向公司主管领导报告工程保证金和银行保函执行情况。

2、负责办理经公司主管领导批准的工程保证金的支付及各类银行保函。

3、负责收取和返还工程分包单位、联营方的工程保证金和银行保函的质押金。

4、负责办理工程保证金或银行保函的保费和手续费的支付与收取。

5、负责催促有关部门及项目部办理工程保证金和银行保函的撤除和索赔。

第三条经营处职责1、负责办理自营工程的工程保证金和银行保函的支付申请。

2、协助财务处对自营工程项目部及自营工程项目分包单位质押金、保费和手续费的收取和返还。

3、负责办理工程投标保证金和工程投标保函的撤除。

4、协助财务处办理自营工程项目部及自营工程项目分包单位除工程投标保证金和工程投标保函的撤除和索赔。

第四条工程管理分公司职责1、负责办理联营工程的工程保证金和银行保函的支付申请。

2、协助财务处收取联营单位办理工程保证金、银行保函的质押金以及保费和手续费3、负责办理联营工程的工程保证金和银行保函的撤除和索赔。

第五条自营工程项目部职责1、自营工程项目部负责办理除工程投标保证金和工程投标保函之外工程保证金和银行保函的撤除和索赔。

2、负责向分包单位分摊用于支付工程保证金和银行保函（包括履约保函、预付保函、质量保函）的质押金。

第四章保证金及保函的管理第六条有关部门申请支付工程保证金及银行保函时，需按规定填制《保证金专项借款单》经公司主管领导批准、财务审核后办理。

工程保函管理办法一、前言工程保函是在工程项目中，为了保障各方利益而成立的一种担保措施。

为了规范和优化工程保函的管理，确保工程项目的顺利进行，特制定本《工程保函管理办法》。

二、适用范围本办法适用于各类工程项目中工程保函的管理。

三、工程保函的分类根据工程保函的性质和用途，工程保函可分为以下几类：1.履约保函：承包商向业主提供的履约担保，确保工程按照合同约定的质量、进度和款项要求进行。

2.质量保函：承包商向业主提供的质量担保，确保工程在一定期限内符合相关质量标准和要求。

3.支付保函：承包商向供应商或分包商提供的支付担保，确保按时支付相关款项。

4.投标保函：投标人向招标人提供的投标担保，确保投标人履行投标义务。

四、工程保函的申请与开立1.申请程序（1）工程保函的申请应当以书面形式提交，包括保函申请书、工程保函申请表和其他相关证明材料。

（2）申请人应当如实提供申请材料，并承担由于提供虚假材料而导致的法律责任。

（3）招标人或业主应当对申请材料进行核实，如需补充或更正，应及时通知申请人。

2.开立程序（1）招标人或业主收到申请后，应当在一定期限内进行核实。

（2）核实无误后，招标人或业主应及时开立工程保函，并将工程保函交付申请人。

五、工程保函的管理1.保函管理机构设立专门的机构负责工程保函的管理，包括保函的开立、监督和索赔等工作。

2.保函编码每份工程保函应有唯一的编码，以便进行管理和查询。

3.保函备案保函管理机构应当对开立的工程保函进行备案，包括保函的编号、金额、签发日期等信息。

4.保函监督保函管理机构应对履约保函和质量保函的执行情况进行监督，并定期向招标人或业主提供保函的执行报告。

5.保函索赔在保函期限内，如出现保函涉及的违约行为，申请人可向保函管理机构提出索赔申请。

保函管理机构应及时处理索赔事宜，并做出相应的决定。

六、工程保函的期限和解除1.保函期限工程保函的期限应根据具体工程项目的情况确定，一般为工程项目竣工并经验收合格之日起一定期限。

工程保函管理办法工程保函是指承包商或供应商等为履约提供的一种担保方式，用于确保工程按合同约定进行，并在需要时承担违约责任。

为规范工程保函的管理和使用，制定工程保函管理办法势在必行。

一、工程保函的定义与分类1. 工程保函的定义：工程保函是指为确保工程按合同约定进行而提供的一种担保方式，同时承担违约责任的函证。

2. 工程保函的分类：根据用途不同，工程保函可分为投标保函、履约保函和质量保函三种。

二、工程保函的管理原则1. 规范性原则：工程保函的管理应符合国家法律法规和相关规定，严格执行合同约定。

2. 公开透明原则：保证工程保函的管理过程公开透明，确保各方的权益得到保障。

3. 风险控制原则：通过合理的风险评估和控制机制，降低工程保函的风险。

4. 效率原则：提高保函的申请、审核和使用效率，优化管理流程。

三、工程保函的管理流程1. 申请阶段（1）申请材料准备：申请人应根据合同约定准备相应的保函申请材料。

（2）保函申请：申请人将准备好的申请材料提交给保函发行机构。

（3）保函审核：保函发行机构对申请材料进行审核，并进行风险评估。

2. 使用阶段（1）工程履约：工程项目开始执行，承包商按合同约定履行工程义务。

（2）保函索赔：如发生违约行为，合同另一方可以向保函发行机构提出索赔。

（3）保函支付：保函发行机构对合法有效的索赔进行支付。

3. 解除阶段（1）保函解除：工程项目完成或合同解除，保函发行机构解除保函责任。

四、工程保函管理的注意事项1. 保函申请人要提供真实、准确的申请材料，并承担相应的法律责任。

2. 保函发行机构要加强内部管理，确保审核流程的透明和准确。

3. 合同双方要严格按照合同约定履行义务，确保工程的顺利进行。

4. 保函发行机构要及时处理索赔请求，保证各方的权益得到有效保障。

五、工程保函管理的效益1. 提高工程项目的履约率，减少违约风险。

2. 促进工程施工质量的提升，保障工程质量。

3. 提高工程项目的竞争力，吸引更多投资者参与。

保函管理办法保函管理办法第一章总则第一条为了规范保函管理行为，保证保函业务的顺利进行，保障各方利益，根据《中华人民共和国合同法》等相关法律法规，制定本办法。

第二章保函申请与发放第二条保函的申请应当由签发方向保函接收方提出申请，经双方协商一致后，签订保函协议。

第三条保函的发放应当根据签发方与保函接收方的协议约定，在签署保函之前支付相应的保证金。

第三章保函的使用与结算第四条保函接收方应按照保函的约定使用保函。

第五条在保函有效期内，保函接收方可根据约定向签发方提出支付要求。

第六条签发方收到保函接收方的支付要求后，应按照保函的约定及时支付。

第四章保函的变更与解除第七条在保函有效期内，双方经协商一致，可以变更保函的内容。

第八条在保函有效期内，双方经协商一致，可以解除保函。

第五章保函的违约责任第九条保函接收方未按照保函约定使用保函或提供的文件资料不真实、不合法，应承担相应的违约责任。

第十条签发方未按照保函约定支付款项或提供的保证金不真实、不合法，应承担相应的违约责任。

第六章附则第十一条本办法自颁布之日起施行，并作为保函管理业务的参考依据。

第十二条本办法解释权归签发方所有。

附件：保函申请表格、保函协议范本法律名词及注释：1.保函：也称为保证函，是一种担保形式，指保证人向受益人发出的书面承诺，承诺在一定条件下承担特定金额的责任。

2.签发方：指发放保函的一方，也称为保函出具方或保证人。

3.保函接收方：指接收并使用保函的一方，也称为保函受益人。

4.保函协议：签发方与保函接收方双方达成的关于保函业务的具体约定。

工程保函管理办法1.引言工程保函是工程项目中常用的担保方式之一，它为各方提供了一定的保障，保证工程项目的顺利进行。

为了加强对工程保函的管理，确保其有效性和可靠性，制定本《工程保函管理办法》。

2.适用范围本办法适用于所有需要开立和接收工程保函的项目。

3.保函的定义工程保函是指开立行为人（一般为承包商、服务商）在完成某项工程或履行合同相关义务后，由银行或担保机构出具的书面保证，确保行为人承担相应责任或支付违约金等。

4.保函的类型4.1履约保函：承包商或服务商履行合同约定的质量、进度、价格等义务后，向需方出具的保函。

4.2投标保函：投标人在工程项目招标阶段向招标方提供的保函，保证投标人能够按照招标文件提交的条件和要求履行合同。

4.3预付款保函：承包商或服务商接受需方预付款后向需方出具的保函，确保预付款的安全性和退还义务。

4.4质量保函：在竣工验收合格并保修期满后，承包商向需方出具的保函，确保工程质量和后续维护责任。

4.5缺陷责任保函：在质保期内，如工程质量出现缺陷，承包商向需方出具的保函，用于赔偿维修费用。

5.保函的开立和接收5.1开立保函的程序：5.1.1行为人向银行或担保机构递交保函申请。

5.1.2银行或担保机构根据行为人的申请审查，并进行信用评估。

5.1.3开立方和行为人签订保函合同，约定保函金额、期限、费率等事项。

5.1.4开立方将保函发送给行为人。

5.1.5行为人收到保函后，按照保函约定的条件进行履约或支付。

5.2接收保函的程序：5.2.1需方收到保函后进行验证，核对保函金额、期限等是否符合合同要求。

5.2.2如需方对保函有疑问或需要修改，及时与开立方进行沟通和协商。

5.2.3需方在保函有效期内，按照保函约定的条件进行验收或索赔。

6.保函的管理要求6.1保函的保管：6.1.1需方应建立保函台帐，记录开立方、行为人、金额、期限等信息，并妥善保管保函文件。

6.1.2需方应将保函妥善保管，防止保函遗失、被盗或伪造。

工程保函管理办法工程保函管理办法第一章总则第一条为规范工程保函的管理行为，促进工程项目的顺利进行，根据《中华人民共和国合同法》等相关法律、法规，制定本办法。

第二条本办法合用于我司在承接工程项目过程中提供保函服务的管理。

第三条工程保函为我司接受工程招标条件下，请承包人/业主合法支付招标保证金后，提供后续履约保证所提供的书面保证文件。

工程保函由我司担保，为承包人/业主在承接工程项目期间，提供履约担保的一种形式。

第四条工程保函主要包括：1. 行业工程保函；2. 商业工程保函。

第五条本管理办法中的术语定义：1. 承包人/业主：承接工程项目后的实施主体，即工程发起方；2. 中介机构：在工程保函的核发、签署、使用等环节中介服务的机构；3. 履约保函：为了保障承包人/业主在工程施工过程中、合法权益受损时，提供后期赔偿或者承担责任的形式文件。

第二章工程保函申请流程第六条承包人/业主在工程项目招标环节提出申请，向中介机构提交申请材料；第七条中介机构接收到申请后，向承包人/业主确认申请的真实性及可行性，核实相关资料及实勘情况；第八条中介机构将材料初审后，与我司联络并进行评估，我司经评估后可提供保函担保服务；第九条我司在签署保证书后同步发送给中介机构及承包人/业主。

第三章工程保函管理流程第十条工程保函管理流程如下：1. 工程保函申请；2. 工程保函审核；3. 工程保函签署。

第十一条工程保函申请：1. 承包人/业主向中介机构提出申请；2. 中介机构向我司反馈申请信息；3. 我司接收到申请信息后，根据相关规则决定是否提供服务。

第十二条工程保函审核：1. 我司将承包人/业主提供的申请材料与我司评估人员核查；2. 根据工程特征、保函金额、承包人/业主资信情况等多种因素，决定是否提供保函担保服务。

第十三条工程保函签署：1. 在评定出较为优秀的工程投标人后，我司向银行或者第三方支付相关保费；2. 支付保费之后，我司会将保证书发放给银行或者第三方负责保函业务的机构，由其代为送达承包人/业主。