客户信息真实性管理外勤宣导片)

保险公司客户信息真实性整改措施
保险公司客户信息真实性是保险公司管理的重要内容之一,为了保护客户的合法权益和加强风险管理,保险公司需要采取整改措施,确保客户信息的真实性。

1.加强客户信息采集过程的监管,建立健全客户信息审核制度,对所有新客户信息进行审核；
2.加强对客户身份信息的验证,要求客户提供真实有效的身份证、营业执照、公司章程等相关证件；
3.建立客户信息库,对客户信息进行分类整理,实现信息共享、信息匹配和信息比对,确保客户数据的准确性和完整性；
4.定期开展客户信息整改工作,清理客户信息异常和重复信息；
5.对发现异常客户信息进行排查和处理,及时对发现的违规行为进行严肃处理。

保险公司应加强对客户信息的管理和监督,确保客户信息的真实性和安全性。

同时,加强员工教育和培训,提高员工的信息安全意识和保密意识,为客户信息安全提供保障。

年6月30日前，从上述历史保单中清查出存在投保人联系电话和联系地址缺失、虚假或发生变更的保单，并进行补充更正，同时做好客户服务工作，维护保险消费者合法权益。

（四）各人身保险公司应于2014年7月31日前向中国保监会报送工作总结报告和报表（附件1－3），报告和报表电子版通过保监会电子文件传输系统报送信息模块报送至保监会人身保险监管部。

报告内容包括工作组织情况、工作方法、客户信息清查和补充更正情况，以及下一步工作计划等。

三、各保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构要积极配合人身保险公司对中介机构代理销售的历史保单开展客户信息清查和补充更正工作，对于存在客户信息缺失、虚假或发生变更的，要限期进行补充更正，确保将真实、完整的客户信息提供给人身保险公司。

四、保监会及其派出机构发现人身保险公司、保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构存在下列问题，情节严重的，依照《中华人民共和国保险法》第一百七十二条限制其业务范围、责令停止接受新业务或吊销业务许可证，同时依照《中华人民共和国保险法》第一百七十三条对直接负责的主管人员和其他直接责任人员进行处罚：（一）在本通知下发之日后承保或代理销售的保险期间超过一年的个人人身保险业务存在客户信息缺失、虚假的。

（二）在本通知下发之日前承保或代理销售的保险期间超过一年的个人人身保险业务，2014年7月1日以后仍存在客户信息缺失、虚假的。

五、各保监局要结合当地市场情况，对辖区内的人身保险公司分支机构、保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构加强指导，督促辖区内的保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构积极配合人身保险公司的工作，特别是历史保单的客户信息清查和补充更正工作，确保《办法》得到有效贯彻落实。

各保监局要严格监管，对于在客户信息真实性管理方面存在违法违规问题的人身保险公司、保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构，要依法严肃处理，并依法追究有关人员责任。

营销员通过客户内部资源搜集客户信息,需要注意的问题摘要：一、引言1.营销员的角色和任务2.客户信息的重要性二、通过客户内部资源搜集客户信息的途径1.企业公开信息2.企业内部人员3.企业合作伙伴三、需要注意的问题1.保护客户隐私2.合规合法3.信息真实性和准确性4.信息安全和保密5.适度使用和合理处理四、总结和建议1.增强法律意识2.建立完善的内部管理制度3.提高信息处理能力4.注重客户关系维护正文：在当今这个信息时代，营销员通过客户内部资源搜集客户信息是开展业务的重要手段。

然而，在这个过程中，营销员需要注意一些问题，以确保客户信息的准确性和安全性。

首先，营销员需要注意保护客户隐私。

在搜集客户信息的过程中，应尊重客户的隐私权，遵循相关法律法规，避免泄露客户个人信息。

同时，营销员还需要向客户提供隐私保护措施的说明，让客户了解他们的信息将如何被收集和使用。

其次，营销员要确保自己在搜集客户信息的过程中合规合法。

这包括遵守国家法律法规、行业规范和公司政策，遵循诚信原则，不参与违法违规行为。

只有这样，营销员才能在为客户提供服务的过程中建立信任，为企业创造价值。

第三，营销员需要关注客户信息的真实性和准确性。

在搜集客户信息时，应尽量获取第一手资料，避免使用过时或不准确的信息。

此外，营销员还应定期对客户信息进行更新和核实，以确保信息的有效性。

第四，营销员要重视客户信息的安全性和保密性。

在搜集、存储和使用客户信息的过程中，应采取必要的技术手段和管理措施，防止信息被窃取、篡改或泄露。

同时，营销员还需要加强内部保密教育，提高员工的保密意识。

最后，营销员要适度使用和合理处理客户信息。

在搜集到客户信息后，应根据企业的业务需求和客户的特点进行有针对性的分析，为客户提供个性化的服务。

同时，营销员还需注意客户关系的维护，避免过度打扰客户，以免影响客户满意度。

总之，作为营销员，通过客户内部资源搜集客户信息是一项重要的工作。

在开展这项工作的过程中，营销员需要关注以上提到的问题，以确保客户信息的准确性和安全性。

客户信息真实宣传标语1. "信任我们，我们保护您的个人信息"2. "与我们一起享受安全的客户体验"3. "您的满意是我们最大的宣传"4. "100%真实客户故事，无任何虚假宣传"5. "来自数千位满意客户的推荐"6. "数年来保持着客户信赖的品牌"7. "客户隐私永远是我们的首要关注"8. "与我们建立信任关系，成为忠实客户"9. "我们承诺提供真实、准确的客户信息"10. "客户满意度是我们追求的终极目标"11. "隐私保护是我们的底线，绝不泄露客户信息"12. "与我们合作，让您的投资更可靠"13. "成就您的梦想，选择我们作为您的合作伙伴"14. "客户口碑是我们最好的宣传"15. "数年来与客户携手共进，共创辉煌"16. "客户优先，我们一直致力于为您提供最好的服务"17. "客户信息始终保密，无任何泄露风险"18. "我们把每个客户都当作一个宝贝"19. "客户从来都是我们最大的财富"20. "不断进步，为客户创造更多的价值"21. "客户满意是我们最大的荣誉"22. "我们为客户带来成功，为行业树立了标杆"23. "客户首选，我们一直是行业的领导者"24. "与我们合作，让您的生意蒸蒸日上"25. "每个客户的满意都是我们最大的动力"26. "客户口碑传播，我们不断发展壮大"27. "真实数据支持，客户信任的保证"28. "客户信赖，我们一直在努力保持"29. "我们努力为客户创造更多的商业价值"30. "选择我们，选择真实的客户成功故事"。

保险公司客户信息尽职调查宣传案例【背景介绍】作为一家保险公司，我们一直致力于以客户为中心的服务理念。

在为客户提供高质量的保险产品和服务之前，我们始终把客户信息尽职调查放在首位。

以下为一些典型案例，用以展示我们在保险业务上的用心和专业性。

【案例一】客户名：张女士年龄：35岁职业：企业高管客户张女士是一位企业高管，经常参加国内外行业峰会和商务活动。

在为其提供保险服务之前，我们对其进行了全面的背景调查。

通过梳理她的财务状况、职业背景和信用记录等信息，我们确保在保险设计和理赔方面能够满足她的个性化需求。

【案例二】客户名：李先生年龄：40岁职业：自由职业者客户李先生是一名自由职业者，经常参与高风险活动，如旅游、滑雪等运动。

在为其提供保险服务之前，我们充分了解了他的个人爱好、风险承受能力和保险需求。

通过个人访谈和调查研究，我们针对他的特殊需求量身定制了一份综合保险方案，确保他能够在各种极限情况下得到全方位的保障。

【案例三】客户名：王先生年龄：50岁职业：退休人员客户王先生是一位退休人员，对社会保障和医疗保险非常关注。

在为其提供保险服务之前，我们深入了解了他的退休金收入、健康状况和家庭背景等信息。

通过大数据分析和细致的盘点，我们量身定制了一份以长期医疗保险为核心的综合保险方案，为他提供全程关怀和优质服务。

【总结】保险公司一直致力于为客户提供高质量的保险产品和服务。

在准备保险方案之前，我们始终将客户信息尽职调查作为首要任务。

通过全面了解客户的背景和需求，我们能更好地满足客户的个性化需求，并为其提供专业、周到的保险服务。

这一点将始终是我们公司的核心价值，并得到客户的肯定与信任。

客户信息传递管理制度一、总则为规范公司客户信息的传递和管理，保护客户信息的安全和保密性，提高公司客户服务的效率和质量，制定本管理制度。

二、适用范围本管理制度适用于公司所有部门和员工的客户信息传递和管理活动。

三、客户信息的定义客户信息是指客户的个人信息、联系方式、客户需求、服务记录等有关客户的相关资料。

四、客户信息的传递原则1、客户信息的传递应在遵守法律法规和公司制度的前提下进行，确保信息的真实性和准确性。

2、客户信息的传递应注重保密性，避免泄露客户个人隐私和商业秘密。

3、客户信息的传递应注重及时性和效率，确保客户服务的质量和效率。

4、客户信息的传递应注重服务意识和客户满意度，增强客户的信任和忠诚度。

五、客户信息的传递方式1、口头传递：当客户到公司面对面咨询或提出需求时，员工可以通过口头传递的方式获取客户信息。

2、书面传递：当客户在公司填写表格或留下联系方式时，员工可以通过书面传递的方式获取客户信息。

3、电子传递：当客户通过电话、邮件或网站填写信息时，员工可以通过电子传递的方式获取客户信息。

六、客户信息的管理原则1、客户信息的管理应建立健全的信息数据库，统一管理和存储客户信息。

2、客户信息的管理应确保信息的完整性和安全性，防止信息的丢失和损坏。

3、客户信息的管理应建立访问控制和审计机制，严格限制信息的访问和使用权限。

4、客户信息的管理应建立备份和恢复机制，确保信息的可靠性和持久性。

七、客户信息的使用原则1、客户信息的使用应符合客户的意愿和要求，不得超出客户的授权范围。

2、客户信息的使用应遵守相关法律法规和行业规范，不得违法违规使用客户信息。

3、客户信息的使用应遵守公司制度和管理规定，不得私自利用客户信息谋取个人利益。

4、客户信息的使用应提高客户服务的质量和效率，提升客户的满意度和忠诚度。

八、客户信息的保密原则1、客户信息的保密应建立保密意识和责任制度，强化保密意识和责任意识。

2、客户信息的保密应建立保密机制和安全措施，防范信息泄露和滥用风险。

从业人员客户信息真实性承诺书
为提高公司客户信息真实性管理水平，保证业务开展过程中的客户信息及资料的真实、完整性。

作为从业人员，现对此项工作承诺如下：
1、自觉遵守公司关于客户信息真实性管理的相关规定，并在业务开展过程中严格执行。

2、保证在业务进行过程中提供的客户资料和客户信息全部真实。

3、未经客户允许，不代替客户提交客户信息变更申请，不代替客户签字，保证代办的每笔客户信息变更业务均为客户的真实意愿，且变更后的信息真实。

4、严格遵守公司关于客户信息的保密规定，不擅自留存客户信息和客户资料，保证不将客户信息和资料对外泄露。

5、保证对公司下发或下载的各类带有客户信息的清单妥善保管，使用完毕后及时销毁。

6、保证经手的客户身份证复印件或影像资料均为真实有效，不造假，不传假。

7、惹违反公司关于客户信息真实性管理的相关规定，自愿接受公司任何处罚，愿负法律责任。

承诺人：
所属部门：
任职岗位：
承诺日期：。

人身保险客户信息真实性管理暂行办法第一条为加强人身保险公司客户信息真实性管理，提高客户服务质量，保护保险消费者合法权益，根据《保险法》、《反洗钱法》等法律法规，制定本办法。

第二条本办法所称客户信息是指投保人、被保险人和指定受益人的姓名、性别、出生日期、身份证件或身份证明文件的类型、号码，以及投保人的联系电话和联系地址等客户个人信息。

第三条本办法适用于人身保险公司承保的保险期间超过一年的个人人身保险业务。

第四条人身保险公司、保险专业中介机构和银行邮政等保险兼业代理机构及其从业人员从事人身保险产品的销售、承保和保全等业务活动和提供客户服务时，应按照本办法的要求收集、记录、管理和使用客户信息。

前款所称保险专业中介机构包括保险专业代理机构和保险经纪机构。

第五条保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构，以及人身保险公司的保险销售人员应按照准确、完整、安全、保密的原则，收集、记录客户信息，并将客户信息真实、完整地提交给人身保险公司，保证人身保险业务经营和客户服务的需要。

人身保险公司应按照合法、合理、安全、保密的原则，管理、使用客户信息，妥善保管记载客户信息的人身保险业务文件，采取有效措施确保客户信息的安全性，防止客户信息泄露。

第六条人身保险公司、保险专业中介机构和银行邮政等保险兼业代理机构及其从业人员在办理承保、保全等业务时，应按照下列要求，认真审核客户信息，保证客户信息的真实、完整：（一）向客户解释说明采集客户信息的必要性和用途，以及不提供真实、完整客户信息可能带来的后果。

（二）采取有效措施核实客户身份，准确、完整地记录客户信息。

（三）对于下列客户信息存在缺失的，应要求客户补充更正，补充更正完成前不能核保或保全通过：投保人的姓名、性别、出生日期、证件类型、证件号码、联系电话和联系地址；被保险人的姓名、性别、出生日期、证件类型和证件号码；被保险人与投保人的关系。

（四）提示客户如果联系电话和联系地址等客户信息发生变更，应及时办理更正手续。

客户信息的真实性保证协议书甲方：（公司名称）地址：法定代表人：联系电话：乙方：（公司名称/个人姓名）地址：法定代表人/个人身份证号码：联系电话：鉴于甲方与乙方之间存在业务合作关系，为保证客户信息的真实性，双方本着诚信合作的原则，达成以下协议：第一条客户信息保真承诺1. 乙方承诺向甲方提供的客户信息必须真实、准确、完整、合法，并确保具备法定的权利和能力提供该等信息。

2. 乙方应当确保所提供的客户信息不含有虚假、误导、违法或侵犯他人合法权益的内容，不得夸大或隐瞒客户信息的实际情况。

3. 乙方在提供客户信息时应当尽到谨慎审查义务，确保所提供的客户信息真实可靠，并及时更新该等信息。

第二条客户信息保密承诺1. 甲方承诺在接收到乙方提供的客户信息后，将严格按照相关法律法规的要求进行保密，除非取得乙方或其客户的书面授权，否则不得向第三方披露或提供。

2. 甲方应当采取合理的安全措施，确保客户信息不被非法获取、泄露或篡改，并保证甲方员工按照相关保密规定和业务规程进行操作、使用该等信息。

第三条违约责任1. 乙方如违反本协议约定，提供虚假、不准确、不完整或违法的客户信息，甲方有权拒绝接受或使用该客户信息，且可以要求乙方承担相应违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿甲方因此遭受的损失等。

2. 甲方如违反本协议约定，未能按照相关法律法规要求对乙方提供的客户信息进行保密，乙方有权要求甲方承担相应违约责任，包括但不限于赔偿乙方因此遭受的损失、终止合作等。

第四条争议解决本协议的解释、执行和争议解决适用中华人民共和国的法律。

如双方就本协议履行发生争议，应通过友好协商解决；如果协商不能解决，则可向有管辖权的人民法院提起诉讼。

第五条其他约定事项1. 本协议自双方盖章之日起生效，有效期为（具体期限）。

2. 本协议一式两份，甲方和乙方各持一份，具有同等法律效力。

（以下无正文）甲方（盖章）：乙方（盖章）：日期：日期：。

客户资料真实性确认合同书甲方（公司名称）：________（以下简称“甲方”）乙方：________（以下简称“乙方”）鉴于甲方与乙方之间存在着________（以下简称“业务合作”），为了明确双方在业务合作中的权益，特立本合同如下：一、客户资料真实性确认1. 甲方作为业务合作的提供方，需确保向乙方提供的客户资料真实、准确、完整、合法。

2. 甲方应负责对客户资料进行充分的核实与验证，确保其真实性，如客户资料存在虚假、错误等情况，甲方应及时通知乙方，以便双方共同解决。

3. 乙方在接收到客户资料后，应认真核对，如发现客户资料存在虚假、错误等情况，应及时向甲方反馈，甲方将积极配合乙方进行核实。

二、客户资料保密1. 双方在业务合作过程中所涉及到的客户资料应被视为机密信息，双方应采取必要的措施确保其保密性。

2. 甲方和乙方对客户资料的使用应限于业务合作需要，未经对方书面同意，不得向任何第三方披露或使用。

3. 在业务合作终止后，双方应及时销毁或归还对方所有的客户资料，不得保留任何副本或备份。

三、违约责任1. 如乙方未能保证客户资料真实性，甲方有权单方面解除本合同，并保留追究乙方违约责任的权利。

2. 如甲方提供的客户资料虚假、错误且造成乙方损失的，甲方应承担赔偿责任，并作出合理的补偿。

3. 如因一方违约导致另一方遭受损失的，违约方应承担相应的赔偿责任。

四、争议解决1. 本合同的解释和履行以及因本合同产生的争议，应根据中华人民共和国的法律进行解释和处理。

2. 如双方在履行合同过程中发生争议，应通过友好协商解决；如协商不成，任何一方均有权提交至有管辖权的人民法院解决。

五、其他条款1. 本合同自双方签署之日起生效，有效期为________，到期后双方如需继续合作，应在到期前进行续约谈判。

2. 本合同一式两份，甲方和乙方各持一份，具有同等法律效力。

甲方（公司名称）：签署人：日期：乙方：签署人：日期：。

(完整版)顾客资料真实性承诺书顾客资料真实性承诺书本承诺书旨在确保顾客提供的个人资料的真实性和准确性。

本公司高度重视顾客的个人隐私和数据保护，承诺按照相关法律法规和相关规定的要求使用和保护顾客资料。

请您仔细阅读以下内容，并在提供个人资料之前签署和提供本承诺书。

1. 个人资料的真实性和准确性我保证所提供的个人资料是真实、准确、完整的。

如有任何变更，我将及时通知本公司，并提供最新的信息。

同时，我理解个人资料的准确性对于正常交易和相关服务的提供非常重要，因此，我承诺尽力确保个人资料的准确性并承担由此带来的风险和责任。

2. 个人资料的使用目的本公司在收集和使用个人资料时，将遵循合法、正当、必要的原则。

个人资料的主要使用目的包括但不限于：办理顾客账户、提供相关服务和产品、进行市场调查和分析、提供客户服务和支持等。

本公司承诺不将个人资料用于与上述目的无关的其他用途。

3. 个人资料的保护和安全本公司将采取一切合理的措施来确保顾客个人资料的保护和安全。

我理解并同意，在互联网环境下，虽然本公司已采取了相应的安全措施，但不能确保个人资料在传输和存储过程中的绝对安全。

因此，我将承担因互联网使用而可能导致的安全风险。

4. 合规要求和法律义务本公司将遵守相关法律法规和监管部门的合规要求，履行个人信息保护的法律义务。

我理解并同意，当相关法律法规或监管部门的要求与本承诺书不一致时，本公司可能根据法律法规或监管部门的要求调整个人资料的使用和披露。

5. 免责条款由于信息通信技术的发展和不可预见的风险，如黑客攻击、计算机病毒、网络服务中断等，在使用本公司提供的服务过程中可能存在个人资料泄露和非法使用的风险。

在此我明确同意，我将承担因此类风险而可能带来的损失和责任，并同意不追究本公司的责任。

6. 承诺的期限本承诺书自签署之日起生效，并将持续有效直至我与本公司的关系终止或根据相关法律法规规定作废为止。

本人已仔细阅读并理解上述内容，并自愿遵守并签署本承诺书。