集团有限公司担保管理规定
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集团有限公司
担保管理规定
第一章总则
第一条为加强集团有限公司(以下简称集团)担保管理,控制担保风险,降低或防范担保业务的经济损失,根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》等有关法律、法规、规范性文件,结合集团实际,制定本规定。
第二条本规定规范了集团及各单位担保管理的基本原则、组织与职责、担保的流程、风险管理与控制、检查与考核等方面的内容。
第三条本规定所称担保,包括对内担保和对外担保。
对内担保,主要包括:
(一)集团及各单位向全资子公司或控股公司提供的担保;
(二)集团各单位向母公司提供的担保;
对外担保,是指集团及各单位向非控股公司提供的担保。
第四条本规定适用于集团及各单位。
第二章担保的基本原则
第五条集团及各单位提供担保,被担保人应是具有企业法人资格,能独立承担民事责任的国有及国有控股公司。
第六条集团及各单位对外提供担保,必须与被担保人相互提供等额对等担保;否则应当要求被担保人或第三人向其提供合法有效的反担保。提供反担保的第三人应与集团及各单位没有股
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权关系。
第七条集团及各单位对内提供担保,被担保人资产负债率应低于70%,否则应当要求被担保人向其提供合法有效的反担保。
第八条集团及各单位向控股合资公司提供担保,应当与合资方按各自的持股比例共同向控股合资公司提供担保。
第九条集团及各单位对参股合资公司原则上不提供担保,确需提供担保的,应按参股比例与其他合资方共同向合资公司承担担保责任,不得全额担保。
第十条集团及各单位原则上不向无股权关系的公司提供担保,特殊情况确需提供担保的,应当满足第六条的要求。
第三章组织与职责
第十一条集团董事会是集团及各单位担保管理的最高决策机构,主要负责审批集团本部对内、对外担保事项、集团各单位需报集团审批的担保事项。
第十二条集团各单位的对内、对外担保事项报本单位董事会审批,并于每季度结束后的次月5日前向集团报送担保情况统计表。
第十三条集团财务管理部是集团担保管理的归口部门,主要职责包括:
(一)受理担保申请人的担保申请;
(二)初审被担保人提交的担保资料,重点审核财务相关资料;
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(三)担保资料审核通过后,提交董事会审批;
(四)负责各单位需集团审批的担保事项的受理、初审及提报集团董事会审批;
(五)汇总各单位担保情况统计表;
(六)持续关注被担保人的财务状况,一旦出现影响担保风险的重大财务事项应当及时报告分管领导;
(七)应当由财务管理部履行的其他职责。
第十四条集团战略投资部的主要职责:
(一)负责担保风险的评估;
(二)负责担保、反担保合同条款的审核;
(三)负责担保合同、反担保合同的保管;
(四)涉及被担保人提供资产反担保的,负责及时向政府有关部门查询抵押、质押资产的状况;
(五)应当由战略投资部履行的其他职责。
第十五条集团企业管理部的主要职责:
(一)重点审核被担保人,包括提供反担保的第三方的经营状况;
(二)负责办理提供担保、接受反担保过程中涉及工商登记等相关手续;
(三)负责跟踪了解被担保人的经营状况,一旦出现影响担保风险的重大经营事项,应当及时报告;
(四)应当由企业管理部履行的其他职责。
第十六条集团及各单位的担保事项管理,如果涉及各相关部门,各部门应当按本部门职能履行相应职责。
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第四章担保的流程
第一节担保的受理
第十七条集团及各单位对外提供担保,首先应确保被担保人符合以下条件:
(一)独立核算、自负盈亏,内部管理制度健全;
(二)持续经营,经营状况正常;
(三)具有清偿债务能力;
(四)无逃废银行债务或拖欠贷款本息等不良信用记录;
(五)不存在重大诉讼、仲裁或行政处罚;
(六)其他按规定应具备的担保条件。
第十八条集团及各单位对外提供担保,被担保人应当向担保方提交担保申请书,担保申请书至少应包括以下内容:(一)被担保人的基本情况;
(二)担保的主债务情况说明;
(三)担保类型及担保期限;
(四)被担保人对于担保债务的还款计划及资金来源的说明;
(五)其他按规定应说明的事项。
第十九条集团及各单位对外提供担保,被担保人提交担保申请书的同时还应附送与担保相关的资料,应当包括:(一)被担保人的企业法人营业执照复印件;
(二)被担保人最近经审计的上一年度及最近一期的财务报表;
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(三)担保人向被担保人以前期间累计提供担保情况、实际落地担保情况以及债务偿还情况;
(四)各单位对外担保事项报集团审批时,还需提供本单位董事会同意担保的决议。
(五)其他与担保相关的必要资料。
第二十条集团及各单位对内提供担保可根据情况简化资料,但至少应当包括:
(一)主债务情况说明;
(二)担保的类型、期限、金额等;
(三)被担保人最近一期财务报表;
(四)其他与担保相关的必要资料。
第二十一条在担保材料的受理过程中,各相关部门有权对担保事项提出异议,不具备担保条件的,应及时通知被担保人。
第二节反担保的设立
第二十二条反担保措施可以是保证、抵押、质押、保证金或其他反担保方式中的一种或多种组合。对内担保涉及反担保事项的除可采取上述反担保措施外,还可根据担保的具体情况,适用承诺函的形式。
第二十三条集团及各单位对外担保,如果涉及第三方向担保方提供保证反担保的,应当确定:
(一)第三方应有独立法人资格,资信可靠,财务状况良好,具有偿债能力,无重大债权债务纠纷;
(二)第三方与集团无关联关系。
第二十四条集团及各单位对内、对外担保,如果涉及被担
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