2020年证券公司合规管理人员胜任能力测试题库(法律法规-综合性法规 二)【圣才出品】

2020年证券公司合规管理人员胜任能力测试题库（法律法规-综合性法规三）【圣才出品】2020年证券公司合规管理人员胜任能力测试题库第二部分法律法规第一章综合性法规三一、单项选择题149．某宾馆发生火灾，邻近的单位主动组织人员灭火，这一行为使宾馆减少了10万元的损失，而该单位却因此损失1万元。

下列表述正确的是（）。

A．宾馆与单位之间产生了不当得利之债B．宾馆与单位之间产生了无因管理之债C．宾馆与单位之间产生了合同之债D．该单位有权要求宾馆支付5万元赔偿【答案】B【解析】《民法总则》第一百一十八条规定，民事主体依法享有债权。

债权是因合同、侵权行为、无因管理、不当得利以及法律的其他规定，权利人请求特定义务人为或者不为一定行为的权利。

无因管理是指管理人员和服务人员没有法律上的特定义务，也没有受到他人委托，自觉为他人管理事务或提供服务。

无因管理在管理人员或服务人员与受益人之间形成了债的关系，无因管理产生的债被称为无因管理之债。

本题中，该宾馆的邻近单位并没有灭火的义务，为了宾馆的利益而实施的灭火行为属于无因管理行为，该单位有权要求宾馆支付1万元的赔偿。

150．下列行为中属于不当得利的是（）。

A．子女向父母支付的赡养费B．甲明知无债务而向乙清偿C．一方因赌博输给对方而支付的钱D．甲误取乙的饲料喂鸡【答案】D【解析】《民法总则》第一百一十八条规定，民事主体依法享有债权。

债权是因合同、侵权行为、无因管理、不当得利以及法律的其他规定，权利人请求特定义务人为或者不为一定行为的权利。

不当得利是指没有法律上或合同上的依据，有损于他人利益而自身取得利益的行为。

A项，子女有赡养父母的义务，父母受领赡养费有法律上的原因，不属于不当得利；B项属于非债清偿，但因甲是明知，所以不能要求返还；C项，赌债虽不能强制履行，但自愿给付的，不能要求返还，所以也不构成不当得利。

151．根据《民法总则》，在诉讼时效期间的最后6个月内，因不可抗力或者其他障碍不能行使请求权的，诉讼时效（）。

2020年证券公司合规管理人员胜任能力测试题库第二部分法律法规第一章综合性法规三一、单项选择题149．某宾馆发生火灾，邻近的单位主动组织人员灭火，这一行为使宾馆减少了10万元的损失，而该单位却因此损失1万元。

下列表述正确的是（）。

A．宾馆与单位之间产生了不当得利之债B．宾馆与单位之间产生了无因管理之债C．宾馆与单位之间产生了合同之债D．该单位有权要求宾馆支付5万元赔偿【答案】B【解析】《民法总则》第一百一十八条规定，民事主体依法享有债权。

债权是因合同、侵权行为、无因管理、不当得利以及法律的其他规定，权利人请求特定义务人为或者不为一定行为的权利。

无因管理是指管理人员和服务人员没有法律上的特定义务，也没有受到他人委托，自觉为他人管理事务或提供服务。

无因管理在管理人员或服务人员与受益人之间形成了债的关系，无因管理产生的债被称为无因管理之债。

本题中，该宾馆的邻近单位并没有灭火的义务，为了宾馆的利益而实施的灭火行为属于无因管理行为，该单位有权要求宾馆支付1万元的赔偿。

150．下列行为中属于不当得利的是（）。

A．子女向父母支付的赡养费B．甲明知无债务而向乙清偿C．一方因赌博输给对方而支付的钱D．甲误取乙的饲料喂鸡【答案】D【解析】《民法总则》第一百一十八条规定，民事主体依法享有债权。

债权是因合同、侵权行为、无因管理、不当得利以及法律的其他规定，权利人请求特定义务人为或者不为一定行为的权利。

不当得利是指没有法律上或合同上的依据，有损于他人利益而自身取得利益的行为。

A项，子女有赡养父母的义务，父母受领赡养费有法律上的原因，不属于不当得利；B项属于非债清偿，但因甲是明知，所以不能要求返还；C项，赌债虽不能强制履行，但自愿给付的，不能要求返还，所以也不构成不当得利。

151．根据《民法总则》，在诉讼时效期间的最后6个月内，因不可抗力或者其他障碍不能行使请求权的，诉讼时效（）。

A．终止B．终结C．中断D．中止【答案】D【解析】《民法总则》第一百九十四条规定，在诉讼时效期间的最后6个月内，因不可抗力或者其他障碍不能行使请求权的，诉讼时效中止。

2020年证券公司合规管理人员胜任能力测试题库第一部分合规管理理论与实务第一章合规管理基础理论一、单项选择题1．下列关于合规的说法不正确的是（）。

A．合规是指证券监督管理机构依法管理证券基金经营机构需遵守的行为准则B．合规管理是指证券基金经营机构制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，防范合规风险的行为C．合规风险是指因证券基金经营机构或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律法规和准则而使证券基金经营机构被依法追究法律责任、采取监管措施、给予纪律处分、出现财产损失或商业信誉损失的风险D．证券基金经营机构的合规管理应当覆盖所有业务，各部门、各分支机构、各层级子公司和全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节【答案】A【解析】根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第二条规定，合规是指证券基金经营机构及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业普遍遵守的职业道德和行为准则。

2．下列说法不正确的是（）。

A．证券基金经营机构的合规管理应当覆盖所有业务，各部门、各分支机构、各层级子公司和全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节B．证券基金经营机构应当树立全员合规、合规从管理层做起、合规创造价值、合规是公司生存基础的理念C．中国证券业协会依法对证券基金经营机构合规管理工作实施监督管理D．作为合规管理的重要制度，《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》已于2017年10月1日起施行【答案】C【解析】C项，根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第五条规定，中国证券监督管理委员会依法对证券基金经营机构合规管理工作实施监督管理。

中国证监会派出机构按照授权履行监督管理职责。

中国证券业协会、中国证券投资基金业协会等自律组织对证券基金经营机构合规管理工作实施自律管理。

3．关于合规管理，下列说法正确的是（）。

附件：证券公司合规管理人员胜任能力测试大纲（2020）中国证券业协会2020年1月根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》（以下简称《办法》）有关规定，中国证券业协会制定了《证券公司合规管理人员胜任能力测试大纲（2020）》，用于指导证券公司合规管理人员胜任能力测试（以下简称“测试”）工作。

一、测试性质根据《办法》第十八条，证券公司合规负责人应当具备的任职条件包括“从事证券、基金工作10年以上，并且通过中国证券业协会组织的合规管理人员胜任能力考试；或者从事证券、基金工作5年以上，并且通过法律职业资格考试；或者在证券监管机构、证券基金业自律组织任职5年以上”。

因此，通过测试是担任证券公司合规负责人的重要条件之一。

二、测试范围测试范围包括：证券公司合规管理理论与实务知识；与证券公司合规管理有关的法律、法规、规章、规范性文件及自律规则。

三、测试方式测试采取笔试（机考）的方式，题型为选择题，共120题，满分为100分。

测试时间为120分钟。

四、测试合格标准及成绩有效期测试成绩达到60分及60分以上视为测试合格。

测试合格的，测试成绩有效期为三年。

五、测试内容详见以下正文。

第一部分合规管理理论与实务第一章合规管理基础理论一、基本概念掌握合规、合规管理的定义；了解境内外金融行业合规管理的发展情况；了解证券公司合规管理的意义；熟悉合规管理的理念；熟悉合规管理与公司治理、内部控制的关系。

二、合规风险掌握合规风险的基本概念；掌握金融机构合规风险主要关注的内容；了解合规风险与运营风险、市场风险、信用风险、法律风险的联系与区别；熟悉公司全面风险管理体系的基本概念；掌握不同业务模式下证券公司合规风险的特点。

第二章合规管理体系建设一、合规管理责任主体掌握公司董事会、监事会、高级管理人员、各部门、各分支机构和各层级子公司负责人的合规管理职责；掌握公司全体工作人员对自身执业行为合规性承担的责任。

二、合规负责人与合规部门设立掌握合规负责人的法律定位；熟悉合规负责人的任职条件及任免规定；掌握对合规负责人兼职的限制；掌握合规负责人的法定职责；掌握合规负责人和合规管理人员履职所享有的权利；熟悉合规负责人的考核职权；掌握合规负责人和合规管理人员的独立性及薪酬制度。

第二章证券公司管理规则第一节公司治理考点一：设立证券公司的条件和程序1．证券公司的设立条件设立证券公司应当具备下列条件：①有符合法律、行政法规规定的公司章程；②主要股东及公司的实际控制人具有良好的财务状况和诚信记录，最近三年无重大违法违规记录；③有符合《证券法》规定的注册资本；④董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格；⑤有完善的风险管理与内部控制制度；⑥有合格的经营场所和业务设施；⑦法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

2．证券公司的设立程序我国证券公司的设立实行审批制，由国务院证券监督管理机构依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立。

考点二：证券公司变更和终止的有关规定1．变更的有关规定根据《证券法》第122条，证券公司变更证券业务范围，变更主要股东或者公司的实际控制人，合并、分立、停业、解散、破产，应当经国务院证券监督管理机构核准。

2．终止的有关规定上市交易的证券，有证券交易所规定的终止上市情形的，由证券交易所按照业务规则终止其上市交易。

证券交易所决定终止证券上市交易的，应当及时公告，并报国务院证券监督管理机构备案。

考点三：证券公司股东的类别及各类股东应当符合的条件1．《中华人民共和国证券法》中的相关规定主要股东及公司的实际控制人具有良好的财务状况和诚信记录，最近三年无重大违法违规记录。

2．《证券公司监督管理条例》中的相关规定单位或者个人有《证券公司监督管理条例》第10条所规定的情形之一的，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人。

3．《关于修订证券公司行政许可审核工作指引第10号的通知（2010）》中的相关规定（1）对入股股东（包括增资股东或者股权受让方）入股行为的审慎性监管要求。

（2）对入股后持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人的资格条件要求入股后持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人，除符合上述各项审慎性监管要求外，还应当符合《证券法》《证券公司监督管理条例》等规定的资格条件。

2020年证券从业资格《法律法规》试题及答案（卷二）【1】证券公司经营融资融券业务不得有的行为有( )。

I.诱导客户开展融资融券业务II.揶用客户担保物III.进行利益输送和商业贿赂IV.为客户进行内幕交易A.I、II、IIIB.I、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV【答案】C【解析】证券公司经营融资融券业务不得有以下行为：1)诱导不适当的客户开展融资融券业务;2)未向客户充分揭示风险;3)违规挪用客户担保物;4)进行利益输送和商业贿赂;5)为客户进行内幕交易、操纵市场、规避信息披露义务及其他不正当交易活动提供便利;法律、行政法规和证监会规定禁止的其他行为。

【2】证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件有( )。

I.具有证券经纪业务资格II.公司治理健全，内部控制有效III.公司最近2年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或正处于整改期间的情形IV.已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷A.I、II、IIIB.I、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV【答案】D【解析】证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件(1)具有证券经纪业务资格;(2)公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险;(3)公司最近2年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调査或者正处于整改期间的情形;(4)财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定;【答案】D【解析】证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件(5)客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实;(6)已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷;(7)已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度，实现客户与产品的适当性匹配管理;【答案】D【解析】证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件(8)信息系统安全稳定运行，最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事件，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试;(9)有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员;(10)中国证监会规定的其他条件。

证券从业资格证考试：2020证券从业资格证《证券市场法律法规》真题及答案(2)共46道题1、诚信信息的查询记录自该记录生成之日起保存（）年。

（单选题）A. 2B. 3C. 5D. 10试题答案：C2、下列关于有限合伙企业合伙人的说法正确的是()。

（单选题）A. 合伙人人数有限制，特殊情况下例外B. 可以不设普通合伙人C. 不能设置多个普通合伙人D. 合伙人人数没有限制试题答案：A3、一般情况下，收购要约约定的收购期限不得少于__________日，并不得超过__________日。

()（单选题）A. 30；60B. 30；90C. 60；90D. 60；120试题答案：A4、股份有限公司发起设立的程序通常包括（）。

Ⅰ．订立公司章程Ⅱ．发起人认购股份和缴纳股款Ⅲ．选任董事和监事Ⅳ．申请登记注册（单选题）A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB. Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅳ试题答案：A5、虚报注册资本取得公司登记的，由公司登记机关责令改正，对虚报注册资本的公司，处以虚报注册资本金额（）的罚款。

（单选题）A. 10%以上15%以下B. 5%以上15%以下C. 1万元以上3万元以下D. 5万元以上50万元以下试题答案：B6、收购要约的期限为（）。

（单选题）A. 30～45日B. 30～60日C. 30～75日D. 60～90日试题答案：B7、A公司的法定代表人为张某，2015年4月1日法定代表人变为李某，则A公司应当办理的是()。

（单选题）A. 设立登记B. 变更登记C. 停业登记D. 注销登记试题答案：B8、简单算术股价平均数的缺点有( )Ⅰ.计算复杂Ⅱ.没有考虑权数Ⅲ.计算结果不精确Ⅳ.在样本股发生股份变动时失去真实性、连续性和时间数列上的可比性（单选题）A. Ⅰ、ⅢB. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、Ⅱ、ⅢD. Ⅱ、Ⅳ试题答案：D9、个人申请保荐代表人资格，应当具备的条件有（）Ⅰ．中国证监会规定的其他条件Ⅱ．具备3年以上保荐相关业务经历Ⅲ．最近3年未受到中国证监会的行政处罚Ⅳ．未负有数额较大到期未清偿的债务（单选题）A. Ⅰ、ⅡB. Ⅱ、Ⅲ、ⅣC. Ⅱ、ⅢD. Ⅰ、Ⅳ试题答案：B10、董事会中的职工代表的产生方式有（）。

2020年证券公司合规管理人员胜任能力测试题库第一部分合规管理理论与实务第二章合规管理体系建设一、单项选择题1．证券基金经营机构董事会的合规管理职责不包括（）。

A．审议批准合规管理的基本制度B．审议批准年度合规报告C．决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员D．对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的董事、高级管理人员提出罢免的建议【答案】D【解析】证券基金经营机构董事会决定本公司的合规管理目标，对合规管理的有效性承担责任，履行下列合规管理职责：①审议批准合规管理的基本制度；②审议批准年度合规报告；③决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员；④决定聘任、解聘、考核合规负责人，决定其薪酬待遇；⑤建立与合规负责人的直接沟通机制；⑥评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题；⑦公司章程规定的其他合规管理职责。

D项属于监事会或者监事应当履行的合规管理职责。

2．以下哪项不属于证券公司工作人员的合规职责？（）A．主动了解、掌握和遵守相关法律、法规和准则B．出现合规风险事项时，积极配合公司调查，并接受公司问责，落实整改要求C．根据公司要求，签署并信守相关合规承诺D．在本单位主动倡导合规经营理念，积极培育公司合规文化【答案】D【解析】根据《证券公司合规管理实施指引》第十一条，可将证券公司工作人员的合规职责归纳为：①主动了解、掌握和遵守相关法律、法规和准则；②积极参加公司安排的合规培训和合规宣导活动；③根据公司要求，签署并信守相关合规承诺；④在执业过程中充分关注执业行为的合法合规性；⑤在业务开展过程中主动识别和防范业务合规风险；⑥发现违法违规行为或者合规风险隐患时，应当主动按照公司规定及时报告；⑦出现合规风险事项时，积极配合公司调查，并接受公司问责，落实整改要求。

D项属于各部门、各分支机构和各层级子公司负责人的合规管理职责。

3．根据《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司设（），对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查。

2020年证券公司合规管理人员胜任能力测试题库第二部分法律法规第一章综合性法规一一、单项选择题1．一个国家全部现行法律规范分类组合为不同的法律部门，由此形成的有机联系的统一整体称为（）。

A．立法体系B．法制体系C．法治体系D．法律体系【答案】D【解析】法律体系是指一个国家全部现行法律规范分类组合为不同的法律部门而形成的有机联系的统一整体。

简单地说，法律体系就是部门法体系。

部门法，又称法律部门，是根据一定标准、原则所制定的同类规范的总称。

2．关于法律规则与法律条文的说法，错误的是（）。

A．法律条文是法律规则的表现形式B．法律规则是法律条文的内容C．法律规则由假定条件、行为模式和法律后果三个部分构成D．所有法律条文都直接规定了法律规则【答案】D【解析】AB两项，法律规则是法律条文的内容，法律条文是法律规则的表现形式；C 项，任何一个法律规范均由假定条件、行为模式和法律后果三个部分构成；D项，并不是所有的法律条文都直接规定法律规则，也不是每一个条文都完整地表述一个规则或只表述一个法律规则。

3．法律调整的对象是（）。

A．宗教信仰B．自然规律C．社会关系D．道德伦理【答案】C【解析】法律的调整对象是社会关系，在经济领域，法律的调整对象即是经济关系。

4．下列不属于法定代表人行为构成公司代表行为要件的是（）。

A．具有代表人的身份B．以公司法人的名义C．以法定代表人的名义D．在授权范围内【答案】C【解析】法定代表人的行为构成公司代表行为具备的要件包括：①具有代表人的身份，作为公司董事长、执行董事或经理的自然人须依公司法和公司章程规定的程序成为公司的代表人，并经工商登记公示，才具有法定代表人的身份。

②以公司法人的名义，法定代表人必须以公司法人的名义进行活动，如果不以公司法人的名义而以个人的名义进行活动，又无其他情况表明该行为确属在公司授权范围内，为公司的利益而从事的行为，则不能认定法定代表人的行为是公司的代表行为，只能认为是法定代表人的个人行为。

2020年证券公司合规管理人员胜任能力测试题库第一部分合规管理理论与实务第三章合规管理职能履行一、单项选择题1．证券公司通过有效的合规管理，主动发现违法违规行为，积极妥善处理，落实责任追究，完善内部控制制度和业务流程并及时向（）报告的，依法免于追究责任或从轻、减轻处理。

A．证监会B．证券交易所C．证券登记结算公司D．证监会或其派出机构【答案】D【解析】根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第三十六条规定，证券基金经营机构通过有效的合规管理，主动发现违法违规行为或合规风险隐患，积极妥善处理，落实责任追究，完善内部控制制度和业务流程并及时向中国证监会或其派出机构报告的，依法从轻、减轻处理；情节轻微并及时纠正违法违规行为或避免合规风险，没有造成危害后果的，不予追究责任。

2．《反洗钱法》的立法宗旨是（）。

A．打击黑社会组织犯罪B．遏制贪污腐败现象C．打击非法金融活动D．预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪【答案】D【解析】《反洗钱法》第一条规定，为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定本法。

3．司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。

A．民事诉讼B．治安管理C．反洗钱刑事诉讼D．各类刑事诉讼【答案】C【解析】《反洗钱法》第五条第三款规定，司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

4．根据《反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A．反洗钱信息中心B．会计部门C．保卫部门D．稽核部门【答案】A【解析】《反洗钱法》第十条规定，国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。

5．《反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门为履行（）职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。