保险公司询价流程

保险经纪公司业务操作规范流程为了规范服务行为，提高服务质量，实现客户服务工作的制度化、规范化、标准化，树立公司良好的企业形象,打造公司的服务品牌,特制定本流程.一、投保服务流程投保服务流程示意图1、收集市场信息通过各种渠道和方式搜集市场信息，发掘潜在客户。

（1）了解本地区保险市场情况，包括保险公司和同业的情况以及费率、佣金水平等。

（2)了解本地区客户的保险需求及潜在的市场资源状况。

2、确定目标客户:（1)了解目标客户的情况,进行可行性分析，拟订初步风险管理建议.（2)制定访问计划，确定具体经办人员.3、拜访客户（1）准备好授权委托书、名片、宣传册等；(2）了解客户的基本情况;（3)征求客户的意见和建议。

4、达成意向或委托洽谈成功后，尽可能同客户签订书面授权委托书,同时将客户情况上报客户服务部。

5、业务机构根据公司业务管理规定的授权处理业务；对于大企业、大项目、大系统、高风险业务等需要公司支持的,由公司综合管理部负责成立专门项目组提供专项服务和支持。

6、风险调查评估经客户同意,对其存在的各种风险进行初步的调查和分析，由业务机构风险管理工程师出具风险评估报告，提出建议.规定详见《联亚保险经纪公司业务审核管理办法》.风险调查评估并提出建议是最能体现保险经纪公司特色的重要环节，要求尽量做到。

7、风险管理工程师设计制作保险方案，并征得客户确认。

8、业务询价询价一般要求三家以上保险公司参与，业务询价一律采用书面形式.询价内容包括：（1）承保条件（2）佣金（3）客户服务计划等，相关规定见《联亚保险经纪公司业务询价管理办法》9、协助客户投保（1）协助客户填制投保单，经客户签章确认后，通知保险公司及时出单。

（2）收到保单后，认真审核保单内容是否准确无误、要素齐全。

（3）督促客户及时缴费。

10、保费和佣金的结算（1）代收的保费直接划拨公司总部,并同公司财务部门进行资金到帐确认.确认保费到帐后,总部财务部门扣除约定的佣金后将净保费汇给承保公司,同时将佣金发票及保费确认回执寄给业务机构。

请描述车险和非车险的标准操作流程车险和非车险是保险行业中常见的两种保险类型，它们的标准操作流程有一些区别。

下面将分别描述车险和非车险的标准操作流程。

一、车险的标准操作流程车险是指对汽车、摩托车等机动车辆进行保险的一种保险类型。

下面是车险的标准操作流程：1.报案登记车辆发生事故或损失后，车主需要第一时间向保险公司报案登记。

报案时需要提供事故发生地点、时间、车辆情况以及事故经过等相关信息。

保险公司会派遣理赔员进行现场勘查，并要求车主提供相关证据和材料。

2.理赔调查保险公司会根据事故情况进行理赔调查，包括事故责任认定、索赔金额评估等。

理赔员会联系维修厂、检测机构等进行车辆损失评估，并核实车主提供的证据和材料。

3.索赔资料准备车主需要准备索赔所需的资料，包括保险单原件、身份证、行驶证、驾驶证、事故责任认定书、修理发票等。

这些资料将用于保险公司审核和理赔操作。

4.索赔申请车主按照保险公司要求的流程填写索赔申请书，并附上需要的资料。

索赔申请书包括事故经过、损失情况、证明材料等。

5.理赔审核保险公司对车主提交的索赔申请进行审核，包括资料的真实性、事故责任的认定、保险责任范围等方面的审核。

审核过程中，保险公司可能会与车主进行多次沟通，需要车主提供完整的资料和相关证据。

6.理赔金额确定在审核通过后，保险公司会确定理赔的金额。

理赔金额的确定一般是参考车辆实际损失、报修费用、市场价值等方面的因素。

7.理赔支付理赔金额确定后，保险公司将按照协议和合同约定的方式进行理赔支付。

理赔款项可以直接转账到车主账户，或者支付给修理厂等相关单位。

8.结案理赔支付后，保险公司会与车主进行结案。

车主需要签署相关的结案协议，表示对理赔结果的接受。

同时，保险公司也会将此次理赔的结果记录在保险档案中。

二、非车险的标准操作流程非车险是指除车险以外的其他类型的保险，如意外险、健康险、财产险等。

下面是非车险的标准操作流程：1.投保询价客户首先向保险公司咨询所需保险的种类和范围，并要求给予保费报价。

采购员如何正确询价作者：佚名来源：阿里巴巴采购俱乐部发布时间：2006-12-15字体大小:【大中小】【打印本页】"询价(Request for Quotation)"是采购人员在作业流程上的一个必要阶段。

在接到请购单、了解目前库存状况及采购预算后，通常最直接的反映就是马上联络供应商。

如果这是常态性的采购，需求的形态又是属于标准零件，对于供应商来说比较不会有问题。

但是在新产品开发时，对于那些不属于标准品的部分，询价的时候就必须要特别注意是否有提供供应商足够的资料，来方便其报价作业。

为了避免日后造成采购与供应商各说各话，以及在品质认知上的差异，对于询价时所应提供资料的准备上就不能马虎。

因为完整及正确的询价文件可帮助供应商在最短的时间提出正确、有效的报价。

一个完整的询价文件至少应该考虑包括下列几个主要的部分。

一、询价项目的"品名"与"料号"首先，询价项目的"品名"以及"料号"是在询价单上所应比备的最基本资料。

供应商必须知道如何来称呼所报价的产品，这即是所谓的"品名"以及其所代表的"料号"，这也是买卖双方在日后进行后续追踪时的一个快速查办以及检索的依据。

料号因为在每一客户中有其独特的代表性，在使用上要特别注意其正确性。

有些大型公司的料号动辄多达十多个位数，其中更包括有数字及英文字母在内。

料号中一个位数的不同可能就是版本的不同，甚至可能变成另一个产品的料号。

品名的书写应尽量能从其字面上可以看出产品的特性与种类为佳。

二、询价项目的"数量"通常供应商在报价时都需要知道买方的需求量，这是因为采购量的多寡会影响到价格的计算。

数量资讯的提供通常包括有"年需求量"、"季需求量"甚至"月需求量"；"不同等级的需求数量"，如数量为500K，1M，3M等等；每一次下单的大约"订购数量"；或产品"生命周期的总需求量"。

关于车辆保险采购的询价公告
根据我单位工作的需要，需对车辆保险进行询价采购，经河南省财政相关部门批准，对机动车保险项目进行询价，特邀请贵公司前来参与，请贵公司按照以下要求报价。

一、报价文件的组成
1.1）提供相关资格文件递交询价文件时需提供单位授权委托书（原件）、法人身份证复印件、被授权人身份证原件和复印件、营业执照复印件、税务登记证复印件；相关资格文件复印件以上文件均需加盖公章。

2）、禁止不具备保险资质的单位或二级保险代理公司参与此项目报价。

2.投标文件（根据项目类别填写询价单位需具备的资质），投标文件递交正本壹份（胶装）。

3.报价
（1）报价人必须按照附表规定的报价格式填写相应价格，并按固定单价进行报价，合同期内清单中相应单价不应变动；
（2）报价人所报项目单价中已包含相关的税费、利润等一切费用；
（3）保险周期为12个月；
4.询价文件不收费。

5.招标控制价：270000元。

（1）报价文件递交截止时间： 2020 年3 月 26 日15：00前回复。

（2）开标时间： 2020 年3 月 26 日15：00。

（3）有意向投标的供应商，详情请致电询价函联系人。

6.保险车辆信息：保险车辆信息.docx
7.投保项目
1）、交强险；
2）、车辆损失险；
3）、第三责任险50万元；特种车辆第三责任险100万元；
4）、车上人员险1万元；
5）、不计免赔险。

（本资料非正式文本，仅供参考。

若下载后打开异常，可用记事本打开）。

意外伤害保险询价流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。

文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor.I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!意外伤害保险的询价流程通常涉及以下几个步骤：1. 明确需求：在询价之前，首先要明确自己的保险需求，包括希望获得的保障范围（如意外身故、残疾、医疗费用补偿等）、所需的保险金额、保险期限等。

建设项目
工程保险询价文件
询价单位：二〇一〇年九月
第一章保险询价函
建筑工程一切险及
第三者责任险、施工人员意外险保险询价函
：（保险公司名称）
1、询价条件及范围
2、报价单位资格要求
报价单位总公司注册资本金在RMB10亿元（含）以上，在中国境内拥有经营相关保险业务资格的具有独立报价能力（或经授权）的保险公司。

3、询价文件的猎取
报价单位派人持本询价函、确认回函及本人身份证原件（复印件一份留存），于2010年9月3日—7日9：00-17：00，在（地址：）购买询价文件，每份售价RMB500元整，现金形式交付，售后不退。

4、报价文件的递交
(1)报价文件递交的截止时刻为，报价文件必须在上述时刻之前送交至购买询价文件地点,逾期递交或未递交指定地点的报价文件不予受理。

(2)报价单位在递交报价文件截止时刻前，应向询价单位提
交人民币100,000元的报价保证金（以转账/支票形式交付），提交时刻以收到时刻为准。

5、确认
如贵司有兴趣参加本次报价，请在收到本邀请书后48小时内以书面方式回函予以确认，并注明相关联系人姓名、职务、电话、传真（24小时自动接收）等信息。

6、联系信息
询价单位：
联系人：
电话：
传真：
地址：
邮编：
开户行：
账号：
二〇一〇年九月三日
第二章报价单位须知
前附表。

L/C方式下的履约流程从签订外销合同，到租船订舱、检验、产地证、保险、送货、报关、装船出口，直至押汇(或托收)、交单、结汇、核销、退税，是每笔进出口业务必经的过程。

SimTrade外贸实习平台模拟了进出口业务中最常用的结算方式(L/C、T/T、D/P或D/A)和贸易术语(FOB、CFR、CIF)。

下面以CIF下的L/C方式为例，分别列出SimTrade环境里，出口地银行、出口商、进口商、进口地银行的进出口合同履约过程，便于使用者理解和实践。

一、推销进出口商要将产品打进国际市场，必须先开拓市场，寻找合适的交易对象。

可以通过寄送业务推广函电(Sale Letter)或在计算机网络、国外杂志、报刊上刊登产品广告来推销自己，同时也可通过参加商展、实地到国外考察等途径来寻找交易对象，增进贸易机会。

二、询盘又称为询价。

进口商收到出口商的业务推广函电或看到广告后，根据自己的需要，对有意进一步洽商的出口商予以询盘(Inquiry)，以期达成交易。

三、发盘又称为报价。

出口商按买主来函要求，先向供货的工厂询盘，然后计算出口报价回函给进口商。

这期间可能需要函电多次往返接洽，最后得到关于价格条款的一致意见。

四、签订合同国外买主与出口商经一番讨价还价后，就各项交易条件达成一致，正式签订外销合同(Contract或Agreement)。

在SimTrade中，外销合同可以由出口商起草，也可以由进口商起草，注意起草与确认合同时双方都需填写预算表。

五、领核销单为保证企业严格按照正常贸易活动的外汇需要来使用外汇，杜绝各种形式的套汇、逃汇、骗汇等违法犯罪行为，我国规定企业对外付汇要通过国家审核，实行进口付汇核销制度。

采用信用证结算方式时，进口商须在开证前到外汇指定银行领取《贸易进口付汇核销单(代申报单)》，凭以办理进口付汇手续；其他结算方式下则在付款前领此单。

六、申请开信用证进口商填妥付汇核销单后，再开具《不可撤销信用证开证申请书》(Irrevocable Documentary Credit Application)，向其有往来的外汇银行申请开立信用证。

安全生产责任保险询价方案一、方案背景介绍咱都知道安全生产是超级重要的事儿，可一旦出了啥意外，那损失可就大了去了。

所以呢，安全生产责任保险就像是个安全小卫士一样。

咱们公司或者组织啊，得了解这个保险到底咋样，值不值，性价比高不高。

这就需要做个询价方案啦，就像咱去逛街买东西得货比三家一样。

二、目标与需求说明咱的目标就是找到最合适的安全生产责任保险。

那啥是合适呢？首先得保障全面，不能到时候真出事儿了，发现这保险这儿不保那儿不保的。

价格也得合理，不能被坑了，得花小钱办大事。

还有就是理赔得方便快捷，真到用的时候，可不能让咱们在那儿干着急等钱。

咱们需要了解不同保险公司的保险条款、保障范围、理赔流程、价格啥的。

三、解决方案概述1. 先上网搜搜。

现在网络可发达了，有好多保险信息平台呢。

咱可以在上面看看都有哪些保险公司提供安全生产责任保险，大概了解下他们的基本情况。

就像在网上看衣服一样，先大致瞅瞅款式。

2. 列个清单。

把那些看起来还不错的保险公司都列出来，像写购物清单似的。

然后对每家保险公司做更深入的调查。

3. 打电话咨询。

给这些保险公司打电话，不过可别被他们的销售忽悠了。

咱得像个小侦探一样，问清楚各种问题，比如这个保险具体保啥，不保啥，要是发生事故了，理赔要多久，需要啥手续之类的。

4. 找业内人士问问。

要是有认识在保险行业工作的朋友或者熟人就再好不过了，他们能给咱说说一些内部消息，哪些保险公司口碑好，哪些可能有点坑。

四、实施步骤计划1. 第一天到第三天，专心在网上搜索相关保险公司，把那些比较知名、看起来靠谱的都挑出来，列个长长的单子，这就像是咱们寻宝的地图一样。

2. 第四天到第七天，按照清单一家一家打电话。

打电话的时候呢，准备个小本子，把重要的信息都记下来，比如说这个保险的价格区间啊，保障的特殊情况啊之类的。

3. 第八天到第十天，要是有认识的业内人士，就找他们喝个咖啡或者吃个饭，好好唠唠。

要是没有呢，就去一些保险论坛逛逛，看看大家的评价和经验分享。

采购询价函各报价单位：我司拟以挂网公开询价采购方式选定公司雇主责任险服务单位，请按以下要求进行报价。

一、采购一览表保险期限为1年，到期后如双方无异议，协议自动续期一年，以此类推，但累计保险时长最长不超过三年。

双方可根据市场因素及需求变动情况，随时协商增补、变更相关条款，经采购单位法务部门审核确认后，办理书面手续。

二、相关要求1、报价含6%税费、人员差旅费等涉及本次保险所有费用；2、医疗费用赔偿限额10万元/人,伤残、死亡赔偿限额120万元/人；3、投标单位资质：1）在中华人民共和国境内注册的，具有中国保险监督管理委员会或其派出机构颁发的经营保险业务许可证；2）同一保险公司只能有一家投标人参加投标（如投标人不是省公司的，需由省公司授权）；3）投标人须在XX市具有分支机构；4）近三年具有一个或以上同类或类似服务业绩（提供合同复印件或其他相关证明资料）；5）投标人承诺近三年内没有重大违法、违规、违纪行为(提供承诺文件)；3、投标单位需提供材料：1）、身份证及授权委托书；2）、营业执照（复印件）3）、经营保险业务许可证（复印件）4）、省公司授权文件（复印件）（如有）5）、其他投标人认为需要提交的资料5、付款方式：保单开具后收到全额增值税专用发票后全额支付；8、本次报价采取一次报价，询价小组综合评审后，选取有效最低价中标；9、投标单位须将上述要求提供的证明文件或材料做成电子版标书（须签章）。

三、投标单位电子标书要求1、报价单以询价函格式为准（报价单详见附件二，不按要求视为无效报价），投标人须对询价函要求作明确应答；电子标书须包含所有响应材料，响应材料须加盖公章。

2、电子标书请按照上述要求上传至优质采电子采购平台（投标单位附件栏）；四、联系地址联系人：联系电话：地址：二〇二二年八月二日附件一、服务清单及技术商务要求/保险方案一、服务清单参保人数约51人，具体从事工作类型及分布如下表：二、服务要求1、中标后，提供本项目服务、理赔专责人员（例如项目负责人、日常服务人员、当地服务人员、理赔专责人员等）的相关资料(包括工作资历、专业背景、大案处理经验），提供本项目拟选用公估人的公司资质、公估人员的相关资历证明（经双方同意，当发生保险责任范围内的损失，估损金额超过本保险合同中载明的相应金额时，可以指定双方认可的有合法执业资格的机构作为公估人，公估费用由保险人承担）。

询盘定义：询盘，也叫询价，是指交易的一方准备购买或出售某种商品，向对方询问买卖商品的有关条件。

询盘内容可涉及：价格、付款方式、价格条款、规格、品质、数量、包装、装运，交货时间、生产能力、库存及索取样品等。

询盘是试探买或卖的可能性，但不具备法律上的约束力。

步骤：1、清楚邮件每项内容：1）客户名称和国家：老客户——查历史记录。

新客户——看公司网站了解公司性质、业务种类及主营产品。

2）寻求产品：产品名称，数量、质量规格、付款方式、交货、运输方式、客户使用该产品的目的（研发或生产等）、是否需要样品以及客户的特殊要求。

3）客户来源：欧美、日韩、印度、东南亚或台湾。

2、查产品信息：产品的名称（中英文）、CAS号、MSDS、运输条件、是否为危品。

记录。

基本物化性质：外观：颜色、气味、状态（固态-结晶、颗粒、粉末、+0液态- 透明、粘稠、-0熔融状）熔点、沸点：闪点、燃点：密度、比重：溶解度、分解性：3、（非公司产品）寻找国内生产厂家：1）先登陆对方公司网站，了解其公司性质（生产）、规模（库存）、产品信息（规格）等。

记录打印。

需求目的港运费。

2）电话负责人需了解：质量规格：外观、含量（检测方法），其他指标，最好能提供COA。

样品：是否提供免费样品，或是样品如何收费。

生产能力：常规产品——常规库存量，是否有现货，月生产能力。

货，有无最低起订量要求，生产1吨或几百公斤需要多少时间。

交货时间：吨位或几百公斤多长时间交货。

包装：工厂的常规包装，是否能做到符合外贸要求的包装。

若为危品，能否能办危包两证。

打托盘。

价格：一般要求工厂报到港口袋包装的人民币价格。

分级报价。

记录。

3）综合各项信息，比较国内公司报价，挑选供应厂，决定报价。

（含量取最低的报、价格取最高的报）。

（若为公司产品）：1）查看产品信息：规格、包装、价格、库存量等。

2）根据历史记录，参考过去的报价，现在价格是否有波动。

3）若现有库存量不足客户寻求数量，需跟厂里确认生产所需时间。