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建设银行内控管理长效机制的几点思考随着金融改革的不断深入和科技进步，银行业务日趋现代化、多样化、复杂化，对银行内部控制不断提出挑战。
国有商业银行上市后面临着观念的更新和体制的创新，经营管理压力空前加大，如何在进一步提升核心竞争力、创造价值增加值实现股东财富最大化的同时，构建风险管理长效机制、有效防范操作风险和经济案件、实现经营效益的稳健、持续、快速增长，是摆在基层行经营管理人员面前的一个重要课题。
一、当前操作风险控制中存在的突出问题（一）管理力量和精力投入不足。
国有商业银行股改上市以后，围绕市场拓展、实现经营效益的稳健、持续增长逐渐成为全行日常工作的重心，资产、负债、收入等指标经营的压力越来越大。
作为基层行的经营管理人员在承担着市场营销和经营指标的双重压力之下，对管理投入的力量和精力往往显得不足，两手抓，没有达到两手硬，支行领导班子成员中没有专职分管内控管理的，分管行长既管经营、又管内控，有些分管领导面对经营压力投入精力较多，相对管理投入精力较少，不同程度上表现有“四多四少”现象：定期分析市场多，分析内控管理中问题状况少；日常关心经营指标多，关心检查问题是否一一落实整改少；组织推动营销活动多，推出针对性强化内控管理举措少；经营上投入绩效费用多，内控管理上投入的奖励费用少。
（二）制度建设存在“滞后”。
有的新业务推出没体现“内控优先”原则。
在改革发展中，为业务竞争需要，一些经营产品推出较快，而一些配套管理办法和操作规程相对“滞后”，导致管理出现一些断层甚至空白点。
如某支行代发工资业务开办多年，一直没有完整的管理办法、规范的操作流程和协议格式要求，直至2006年省、市行才下发业务管理办法和操作规程。
又如，近年来代理保险业务发展较快，保险公司多、保险产品多，但在风险计量、评估、控制上跟不上，缺乏系统的流程和风险检查、控制办法和措施，在业务内控管理上甚至出现了一些边缘化的倾向。
（三）制度执行力衰减。
一是信息传导不畅通。
银行内控合规学习心得(精选3篇)银行内控合规学习心得(精选3篇)银行内控合规学习心得一:银行内控制度学习心得体会合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。
通过全行展开的内控制度学习，使我对合规有了更加深刻的认识。
作为建行的一名新员工，我深刻体会到合规意义重大。
现在就这次学习谈谈自己的体会:一、对合规经营的认识理解、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。
合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。
银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。
银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。
、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。
合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。
在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。
二、对今后在工作中加强合规意识的要求加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。
有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务发展。
细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。
思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。
每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。
其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。
再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。
、合规操作到位。
中国建设银行内部控制完善研究1. 引言1.1 研究背景中国建设银行是我国四大国有商业银行之一，具有重要的经济地位和社会影响力。
随着金融市场的发展和全球化竞争的加剧，建设银行的内部控制体系日益显得尤为重要。
内部控制不仅仅是企业管理的一种制度，更是保障企业资产安全、促进经营管理有效、维护金融市场秩序的关键。
在中国建设银行的内部控制方面，也存在着一些问题和挑战。
为了进一步完善中国建设银行的内部控制体系，提高银行的经营效率和风险管理水平，对其进行深入研究和探讨势在必行。
本文旨在对中国建设银行内部控制体系的现状进行分析，揭示存在的问题，提出完善对策和建议，评估完善效果，以及探讨内部控制完善的重要性、前景展望和实施路径，为中国建设银行的内部控制体系的进一步完善提供理论支持和实际指导。
1.2 研究意义中国建设银行作为我国四大国有银行之一，在金融领域发挥着重要的作用。
内部控制是银行运营管理中非常关键的一环，对于保障银行资金安全、提升运营效率、防范风险具有重要意义。
本研究旨在深入探讨中国建设银行现有的内部控制情况，分析其存在的问题，并提出完善的对策与建议，以期为提升银行内部控制水平提供参考。
本研究对中国建设银行内部控制的完善具有重要的现实意义。
完善内部控制能够有效提高银行的管理水平和风险控制能力，为银行业务的稳健运营创造良好的基础。
通过分析中国建设银行内部控制的现状和存在的问题，可以帮助银行管理者深入了解内部控制的重要性，及时发现并解决存在的问题，减少潜在风险。
研究完善中国建设银行内部控制对策和建议，有助于提升银行的整体竞争力，提高市场地位，实现持续稳健发展。
本研究具有重要的理论意义和实践价值，将为中国建设银行内部控制的完善提供有益的参考和借鉴。
2. 正文2.1 中国建设银行内部控制现状分析中国建设银行是我国最大的商业银行之一，其内部控制一直备受关注。
在当前形势下，中国建设银行内部控制现状需要进行深入分析。
可以从机构规模、组织结构、内部管理、风险管理等方面进行具体分析。
内部控制视角下建行XX支行操作风险管理研究内部控制视角下建行XX支行操作风险管理研究摘要：操作风险是银行业务中的重要风险类型之一，对于保障银行的稳健经营至关重要。
本文以中国建设银行XX支行为案例，从内部控制视角出发，探讨了该支行在操作风险管理方面的问题及对策。
通过对该支行的组织结构、内部控制制度和操作流程进行研究，提出了一系列改进建议，以提升该支行的操作风险管理水平。
一、引言操作风险是指在金融机构的各类业务过程中，由于操作失误、不足或者存在的漏洞，造成直接或间接的经济损失，严重影响银行的盈利能力、声誉和运营稳定性。
在当前经济形势下，操作风险管理对于建设银行XX支行以及整个银行业来说具有重要意义。
二、建设银行XX支行的组织结构建设银行XX支行是一个多层级的组织结构，包括领导层、部门层和员工层。
领导层负责制定支行的战略定位和业务发展方向，部门层负责具体业务运营，员工层负责日常操作和风险控制。
三、建设银行XX支行的内部控制制度内部控制制度是建设银行XX支行管理操作风险的重要手段。
该支行的内部控制制度主要包括风险防控策略、流程规范和岗位职责划分等方面。
但是，在实际操作过程中，存在一些问题，如风险防控策略不够具体、流程规范不够严格等。
四、建设银行XX支行的操作流程建设银行XX支行的操作流程包括业务开展、信息录入、审核审批、交易执行和风险监控等环节。
通过对操作流程的研究，可以发现一些潜在的操作风险，如信息录入错误、审批授权问题等。
五、建设银行XX支行操作风险管理的问题分析基于对该支行的内部控制制度和操作流程的研究，可以得出以下问题：一是风险防控策略不够具体；二是流程规范不够严格；三是岗位职责划分不够清晰；四是信息录入和审批环节存在风险。
六、建设银行XX支行操作风险管理的对策建议为了改进建设银行XX支行的操作风险管理，本文提出以下对策建议：一是加强风险防控策略的制定和落实，明确各岗位的职责和权限；二是完善流程规范，加强对操作环节的监控和审核；三是加强员工培训，提高员工的操作技能和风险意识；四是引入科技手段，提升操作效率和准确性。
中国建设银行内部控制完善研究【摘要】本文主要研究中国建设银行内部控制的完善情况。
首先介绍了内部控制的定义与作用，接着分析了中国建设银行目前存在的内部控制问题。
然后提出了完善内部控制的对策，探讨了影响内部控制完善的因素，并给出了建议。
结论部分强调了完善内部控制的重要性，并提出未来研究方向。
中国建设银行作为国内银行业重要组成部分，其内部控制完善对于维护金融市场稳定和提高银行管理水平具有重要意义。
通过减少风险，提高运营效率，促进合规经营，中国建设银行将能更好地应对金融市场的竞争和挑战。
【关键词】中国建设银行、内部控制、完善、研究、定义、问题、对策、影响因素、建议、重要性、未来研究方向、结论、研究背景、研究目的1. 引言1.1 研究背景中国建设银行作为我国四大国有商业银行之一，其内部控制体系的完善对于银行的稳定经营和风险防范至关重要。
随着金融市场的不断发展和变化，内部控制制度也需要不断完善和提升，以适应市场环境的变化。
中国建设银行内部控制的完善研究，不仅关乎银行的经营效率和风险管理水平，更关乎金融市场的稳定和金融体系的健康发展。
在当前金融市场竞争日益激烈的情况下，中国建设银行需要加强内部控制，提高管理水平，防范各类风险，确保银行业务的稳健发展。
深入研究中国建设银行内部控制的完善问题，对于提升银行的核心竞争力，更好地服务实体经济，推动金融业健康发展具有重要意义。
通过对中国建设银行内部控制完善研究，可以有效指导银行管理者和监管机构进行内部控制制度的改进和完善，提升银行运营效率和风险管理水平，为金融市场的稳定和健康发展做出积极贡献。
1.2 研究目的研究目的是深入分析中国建设银行内部控制的现状，明确存在的问题和挑战，探讨如何完善内部控制体系，提高风险管理水平，增强银行的可持续发展能力。
通过对内部控制完善的影响因素进行研究，为中国建设银行制定科学有效的内部控制政策和措施提供理论支持和实践指导。
通过总结研究结论和建议，为中国建设银行及其他金融机构提供借鉴和参考，促进我国银行业内部控制水平的提升，维护金融市场的稳定和健康发展。
银行内控管理心得体会(5篇)银行内控管理心得体会1以来我行坚持“从严治行”，高度重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对__支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。
现将我行内控管理基本情况汇报如下:一、加强制度的梳理及学习今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。
在今年四月份我行根据支行教育月活动内容，全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《__银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。
我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。
二、继续落实重要岗位人员管控措施我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。
坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。
同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3人。
三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况;每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查;每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查;每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。
四、积极开展今年的各项风险排查工作根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的管理，规范日常操作，增强员工合规操作和风险意识。
