《产说会流程》PPT课件
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保险产说会ppt课件
礼品展示及沟通 • 四个基础动作：邀约前的拜访，讲解中的促成动作，
会后的回访，转帐的追踪 • 五个容易犯的错误：批发就是找人，开会就是人头，
礼品就是促成，完事重头再来，只签不转空欢喜。
10
说明会主题：理财和产品
会议举办三大要领： • 拉：打通观念拉近距离 • 推：高息挪储、专款专用 • 促：礼品相送，限时限量
钱都买不到这样的机会，我这里正好还有一张门
票，你真是太幸运了，到时候我在门口等你，你
看现在就定下来？
客：好吧，谢谢你了！
业：不客气，到时候不见不散！
17
有效筛选适合优质客户
1、老客户（家庭保障全、收入稳定且高） －－－讲投资赚钱
2、做中小生意人（收入高且不影响生意） －－－讲分散性多渠道赚钱
3、避开保险谈赚钱 －－－不信保险讲存款
24
促成话术
奖品只有今天现场签单的客户才能拥有，咱先把 奖品拿到手，回头我再给你细讲。要是觉得实 在不合适，那也没关系，到时我去咱家把奖品 拿回来就行了。再说了，就是保单下来了，您 还有十天时间可以考虑呢！
25
收单话术
1、第一时间电话回访
您好！昨天的联谊会，人特别多，场面特别火爆，我 招呼不周，多多包涵啊！（客气寒暄几句）您见多识 广，给我们提提建议吧，我们下次好改进！谢谢您的 宝贵意见，您这么支持我的工作！我特别感激！我们 公司已经把您的储蓄卡额度和基本资料录入电脑了， 电脑已经演示出您未来***年的帐户收益，我帮您打印 了一份。您看什么时间方便，我是上午给您送过去还 是下午？再给您分析一下。
4
• 农村居民面对的风险和不确定性的加大，亟待商业保险介 入。随着农民收入不断增加，消费结构不断转型，风险系 数也随之加大，家庭发生财产损失、火灾、盗窃的概率大 大增加，交通工具、农机具出险率不断上升，需要商业保 险公司大力发展农村财产保险。但是家财险和农机具保险 一直是商业保险公司面临的两难选择：一方面，家财险和 农机具保险的保险费率高，许多农民不愿投保此类保险； 另一方面，保险公司想开展此类保险的风险管控困难，盈 利空间小。但投保率低、利润小并不代表没有解决的办法， 例如，在车险中广泛流行的NCD系统，能够有效地降低保 险公司受理赔案的费用、控制风险从而提高车险的盈利空 间，其他险种也可以效仿此系统。因此，只要商业保险公 司致力于此类保险的开展，就一定能够找到为广大农民降 低风险并且取得盈利的双赢战略。
会后的回访，转帐的追踪 • 五个容易犯的错误：批发就是找人，开会就是人头，
礼品就是促成，完事重头再来，只签不转空欢喜。
10
说明会主题：理财和产品
会议举办三大要领： • 拉：打通观念拉近距离 • 推：高息挪储、专款专用 • 促：礼品相送，限时限量
钱都买不到这样的机会，我这里正好还有一张门
票，你真是太幸运了，到时候我在门口等你，你
看现在就定下来？
客：好吧，谢谢你了！
业：不客气，到时候不见不散！
17
有效筛选适合优质客户
1、老客户（家庭保障全、收入稳定且高） －－－讲投资赚钱
2、做中小生意人（收入高且不影响生意） －－－讲分散性多渠道赚钱
3、避开保险谈赚钱 －－－不信保险讲存款
24
促成话术
奖品只有今天现场签单的客户才能拥有，咱先把 奖品拿到手，回头我再给你细讲。要是觉得实 在不合适，那也没关系，到时我去咱家把奖品 拿回来就行了。再说了，就是保单下来了，您 还有十天时间可以考虑呢！
25
收单话术
1、第一时间电话回访
您好！昨天的联谊会，人特别多，场面特别火爆，我 招呼不周，多多包涵啊！（客气寒暄几句）您见多识 广，给我们提提建议吧，我们下次好改进！谢谢您的 宝贵意见，您这么支持我的工作！我特别感激！我们 公司已经把您的储蓄卡额度和基本资料录入电脑了， 电脑已经演示出您未来***年的帐户收益，我帮您打印 了一份。您看什么时间方便，我是上午给您送过去还 是下午？再给您分析一下。
4
• 农村居民面对的风险和不确定性的加大，亟待商业保险介 入。随着农民收入不断增加，消费结构不断转型，风险系 数也随之加大，家庭发生财产损失、火灾、盗窃的概率大 大增加，交通工具、农机具出险率不断上升，需要商业保 险公司大力发展农村财产保险。但是家财险和农机具保险 一直是商业保险公司面临的两难选择：一方面，家财险和 农机具保险的保险费率高，许多农民不愿投保此类保险； 另一方面，保险公司想开展此类保险的风险管控困难，盈 利空间小。但投保率低、利润小并不代表没有解决的办法， 例如，在车险中广泛流行的NCD系统，能够有效地降低保 险公司受理赔案的费用、控制风险从而提高车险的盈利空 间，其他险种也可以效仿此系统。因此，只要商业保险公 司致力于此类保险的开展，就一定能够找到为广大农民降 低风险并且取得盈利的双赢战略。
产说会运作细则PPT
带好展业工具：
条款书、投保单、简易建议书、红利演 示表、计算器、签字笔、展业夹、理赔 案例、泰康报摘和泰康新生活等杂志。
会中
（具体流程根据条件和需要）
一、工作人员提前到位 二、客户入场 三、正式开始 四、现场互动 五、业务员注意事项
一、工作人员提前到位
会中
▪ 产说会开始前一小时，全体工作人员到位，再度检查、调 试设备，并清点相关物品； ▪ 礼仪组提前半小时在指定地点（楼口、电梯口、会场口） 迎候，在会场口设接待处，统一着装、统一迎候语、佩绶带及 工作牌，举止得体、热情大方； ▪ 议程组提前半小时播放暖场音乐，并准备好上场音乐，打 出迎宾幕。播放暖场录像片。 ▪ 各项环节音乐和主持人至关重要，很多冷场都与此有关。
对提前离场的客户“您对今天的财富论坛还满意吗？”
“有机会欢迎您下次再来参加”、“哪些还不明白，随后我 们的经理再和您详细沟通”。……送到门口
二、客户入场
会中
▪ 业务员陪同客户入场，介绍产说会概要；
▪ 会场口工作人员登记客户和业务员姓名（会后领取纪 念品）；登记簿要精美
▪ 礼仪人员引导客户有秩序落座；
时间、流程的把控 处理突发事情（充分的预案） 冷场的处理
六、几个容易被忽略的细节
1、门票的炒作和运用；
温馨提示
2、会前协调会、演练和走场；
3、座位安排不妥、带小孩是产说会“杀手”；
4、抽奖的时机、参与人员控制；
5、“托”的运用，该作秀的地方要做足
6、各功能组的组织和建立，会后及时的总结，奖励和激励。
产说会运作细则PPT
会前
一、策划 二、宣导/训练 三、物品准备 四、场地布置 五、业务员注意事项
一、策 划
会前
中国人寿产说会流程
时间是人类发展的空间。2020年11月10日星 期二1时 52分46秒13:52:4610 November 2020
科学，你是国力的灵魂；同时又是社 会发展 的标志 。下午1时52分 46秒下 午1时52分13:52:4620.11.10
每天都是美好的一天，新的一天开启 。20.11.1020.11.1013:5213:52:4613:52:46Nov-20
安全象只弓，不拉它就松，要想保安 全，常 把弓弦 绷。20.11.1013:52:4613:52Nov-2010-Nov-20
重于泰山，轻于鸿毛。13:52:4613:52:4613:52Tuesday, November 10, 2020
安全在于心细，事故出在麻痹。20.11.1020.11.1013:52:4613:52:46November 10, 2020
黄金风暴
客户中奖 现场抽奖
以黄金礼品为重点，以活动为主线
以黄金为导向 以客户为核心 以回馈为主题
一、活动核心原理 二、活动流程 三、活动操作核心点
黄金风暴流程
1、开场 2、领导致辞 3、开门大吉（第一轮：银行卡卡号 抽奖奖品） 4、专家时间 5、金器介绍（鉴宝环节） 6、现场沟通（业务员进场，四次促成） 7、幸运抽奖（ 抽取幸运客户若干名— 奖品） 8、欢乐离场（纪念品）
--客户顾问注意：
注意事项
务必熟悉会议流程
务必会讲解礼品
务必会讲解产品
务必提前打好计划书
务必高度配合会议流程
--注意：
注意事项
着正装 关手机 不走动 会借力 会配合
促成时间
机会促成 观念促成 氛围促成 礼品促成
三板斧—— 1、没有白来吧 2、专家讲的不错吧 3、拿一克还是两克的呢
产说会流程介绍及各环节注意要点
05
分组讨论环节
分组方法及讨论主题确定
分组方法
根据与会人员数量及讨论主题的性质，可采用随机分组、按行业分组、按地域 分组等方式进行分组，确保每组人数适中且具备多样性。
讨论主题确定
讨论主题应与会议主题密切相关，具有针对性和引导性。可提前告知与会人员 讨论主题，以便其提前思考和准备。
小组讨论流程指导
发言内容要简洁明了， 重点突出，避免冗长 和重复。
主讲嘉宾补充发言及建议
主讲嘉宾可以对各小组的观点进 行补充和点评，提出自己的见解
和建议。
补充发言应针对各小组的观点和 结论，提出有建设性的意见和建
议。
主讲嘉宾还可以分享自己的经验 和知识，为与会者提供更深入的
思考和启示。
主持人总结陈词并宣布闭幕
主持人应对整个产说会的讨论 和交流进行总结，概括出主要 观点和结论。
记录员负责记录小组讨论的重要观点和结论，整理成文字资料，以便后续汇报和 参考。
记录方法
记录员可采用速记、录音或录像等方式进行记录，确保记录的准确性和完整性。 同时，应注意保护与会人员的隐私和信息安全。
06
总结与闭幕环节
各小组发言总结观点
每个小组应提前准备 好发言稿，明确表达 本组的观点和结论。
在发言过程中，要注 意与其他小组的沟通 和交流，避免观点冲 突和重复。
根据业务需求或公司战略，确定 产说会的核心主题，如产品推介 、市场策略讨论等。
设定会议目标
明确会议期望达成的结果，如签 订合作协议、解决特定问题等。
邀请与会人员及分工
邀请相关人员
根据会议主题，邀请公司内部相关部 门负责人、业务骨干，以及外部合作 伙伴、行业专家等。
明确人员分工
产品说明会操作流程(PPT41页)
前言
•
理财沙龙通过多年的实践论证，绝对是现阶
段营销众多的模式中，最有效的销售模式之一，
并在营销一线中长期运作，积累了一整套行之有
效的操作实务。
•
同时，理财沙龙不仅仅是业绩突破的会议经
营手段，更是成为了，以召开说明会为活动中心
，开展一系列有效推动各项营销活动的方法。
举办理财沙龙的好处
• 1、感受到签单的氛围、便于促成 • 2、营销人员销售理念再培训，再提高的过程； • 3、帮你说服客户（更全面、准确、生动） • 4、通过专业讲师的讲解,提高客户信任度，忠诚度。
准备是基础
小沙举办成功的关键
1.分析渠道 对症下药 2.找准需求 启动意愿
3.客户筛选 有效邀约 4.场所布置 渲染氛围
客户 筛选
1. 通过分析，找出大多数客户的同质需求，确定沙 龙主题；
2. 过滤掉需求偏差较大和不适合、没意向的客户
沙龙客户筛选误区
1. 邀约的客户越有钱越好； 2. 客户出差，家人先来听听，回去再传达； 3. 主讲老师的授课决定成败；
• （好的）感谢您的支持，那我就先替您预留一个 位置，周六上午我会在大堂迎接您，不见不散！
• （不行，没法调整）那就有些遗憾了，但是没关 系，我们每周都会有不同专题的交流会，希望下 次能有机会为您服务，祝您合家幸福，身体健康 ，再见。
关键动作之三：会前电话再通知客户
**先生您好！招商银行XX支行《财富与健康规划》专场交流会将于明天上午9点 在我行二楼贵宾会议室如期举办，期待与您畅谈财富，畅享未来。请您务必准时到会
您太客气了，谢谢哦。
不用客气，这是应该的，另外老师讲的专题也非常好，我觉得对您的理财也会有帮助的，找个时间我们聊 聊好么？今天下午怎么样？
•
理财沙龙通过多年的实践论证，绝对是现阶
段营销众多的模式中，最有效的销售模式之一，
并在营销一线中长期运作，积累了一整套行之有
效的操作实务。
•
同时，理财沙龙不仅仅是业绩突破的会议经
营手段，更是成为了，以召开说明会为活动中心
，开展一系列有效推动各项营销活动的方法。
举办理财沙龙的好处
• 1、感受到签单的氛围、便于促成 • 2、营销人员销售理念再培训，再提高的过程； • 3、帮你说服客户（更全面、准确、生动） • 4、通过专业讲师的讲解,提高客户信任度，忠诚度。
准备是基础
小沙举办成功的关键
1.分析渠道 对症下药 2.找准需求 启动意愿
3.客户筛选 有效邀约 4.场所布置 渲染氛围
客户 筛选
1. 通过分析，找出大多数客户的同质需求，确定沙 龙主题；
2. 过滤掉需求偏差较大和不适合、没意向的客户
沙龙客户筛选误区
1. 邀约的客户越有钱越好； 2. 客户出差，家人先来听听，回去再传达； 3. 主讲老师的授课决定成败；
• （好的）感谢您的支持，那我就先替您预留一个 位置，周六上午我会在大堂迎接您，不见不散！
• （不行，没法调整）那就有些遗憾了，但是没关 系，我们每周都会有不同专题的交流会，希望下 次能有机会为您服务，祝您合家幸福，身体健康 ，再见。
关键动作之三：会前电话再通知客户
**先生您好！招商银行XX支行《财富与健康规划》专场交流会将于明天上午9点 在我行二楼贵宾会议室如期举办，期待与您畅谈财富，畅享未来。请您务必准时到会
您太客气了，谢谢哦。
不用客气，这是应该的，另外老师讲的专题也非常好，我觉得对您的理财也会有帮助的，找个时间我们聊 聊好么？今天下午怎么样？
保险公司产说会会前会中会后操作宣导页
产说会后的操作 宣导
章节副标题
跟进客户反馈和需求
收集客户反馈，了解客户对产说会的满意度和意见 分析客户的需求和潜在需求，制定相应的后续服务计划 定期与客户联系，了解客户的最新需求和反馈 根据客户的反馈和需求，不断优化产说会的流程和服务
汇总客户问题和解决方案
客户问题：保险条款不清晰 解决方案：提供详细解释和答 疑，确保客户明白保险内容和保障范围
解决方案：提供详细解释和答疑，确保客户明白 保险内容和保障范围
客户问题：理赔流程繁琐 解决方案：提供简化理赔流程和 快速响应服务，确保客户在需要时能够得到及时帮助
解决方案：提供简化理赔流程和快速响应服务， 确保客户在需要时能够得到及时帮助
客户问题：保险费用过高 解决方案：根据客户需求和预算 提供定制化方案，帮助客户合理规划保险费用
宣传和推广产说会成果
制作宣传资料：将产说会的内容整理成宣传资料，以便客户回顾和了解。 社交媒体推广：利用社交媒体平台进行宣传，扩大产说会的影响力。 客户邮件跟进：向客户发送邮件，再次强调产说会的重要内容。 电话回访：对客户进行电话回访，了解客户的反馈和需求，提供进一步的咨询和服务。
感谢观看
产说会中的操作 流程
章节副标题
开场白和自我介绍
开场白：感谢大家的到来，介绍会议的目的和重要性。 自我介绍：简短介绍自己的背景和经验，以及在产说会中的角色。
产品介绍和演示
介绍保险产品的 特点和优势
演示保险产品的 保障范围和理赔 流程
解释保险产品的 费率和附加值服 务
回答客户对保险 产品的疑问和困 惑
产说会的流程和内容
流程：会前准备、会中讲解、 会后服务
内容：产品说明、客户需求 分析、方案制定与演示、答 疑解惑
产说会流程灯片课件
产品介绍不够深入
01
02
总结词：深入介绍产品 特点
详细描述
03
04
05
提前做好充分的准备， 深入了解产品的特点和 优势，制定详细的产品 介绍方案。
利用多媒体手段，如视 频、图片、演示文稿等 ，生动形象地展示产品 的特点和优势。
通过案例、实证等方式 介绍产品效果和价值， 让客户更直观地了解产 品的优势和效果。
05
产说会常见问题及解决方案
客户参与度低
总结词：提高客户参与度
使用多媒体手段，如视频、图片、演示 文稿等，丰富产品介绍的内容和形式， 吸引客户的注意力。
设计有趣的问题和互动环节，鼓励客户 参与讨论和互动，例如小组讨论、问答 环节等。
详细描述
提前与客户沟通，了解客户需求和兴趣 点，制定符合客户需求的产品介绍和互 动环节。
06
产说会成功案例分享
案例一：某保险公司产说会成功案例
总结词：该保险公司产说会成功在于借助多媒体技术， 创新展示保险产品特色，以及采用互动式营销方式，有 效提高了客户参与度和购买意愿。
1. 利用多媒体技术制作精美的演示文稿和视频，展示保 险产品的保障范围、理赔流程等优势。
详细描述
2. 安排专业讲师进行现场讲解，增强客户对产品的认 识和信任度。
1. 针对目标客户群体制定特色宣传方案，如定向广告、 社交媒体推广等。
详细描述
2. 精心策划活动流程，包括楼盘介绍、户型展示、现 场互动等环节。
3. 提供优惠政策和礼品奖励，吸引客户到场参与和购买 。
案例效果：该产说会吸引了大量目标客户的关注和参与 ，现场氛围热烈，楼盘销售业绩显著提升。
THANKS
客户选择。
报名信息
产说会运作流程
高效产说会 —太平洋人寿保险
梁国辉
2
事情准备和定位
定位市场、考察资源（名单） 定位市场、考察资源（名单） 确认举办时间、地点， 确认举办时间、地点，预定酒店 电销人员确定与安排 促成团准备于邀请 资金准备与出纳安排
客户那里 找？？
3
流程一：邀约前短信群发 流程一：
目的
让名单客户有准备， 让名单客户有准备，提高邀约成功率
话术
6
流程三：递送请柬前短信群发 流程三：
目的
为确认电话做铺垫，提高客户信任度。 为确认电话做铺垫，提高客户信任度。
短信
尊贵的客户：恭喜您受邀参加“喜迎亚运，收获财 尊贵的客户：恭喜您受邀参加“喜迎亚运， VIP客户答谢会 近期我司将为您派送请柬， 客户答谢会， 富”VIP客户答谢会，近期我司将为您派送请柬，请留意 接收。 太平洋保险】 接收。【太平洋保险】
短信
尊贵的客户：感谢您受邀参加“公司成立20周年客户联 尊贵的客户：感谢您受邀参加“公司成立20周年客户联 20 VIP客户答谢会 近期我司客服专员将与你联系， 客户答谢会， 谊”VIP客户答谢会，近期我司客服专员将与你联系，届 时恭候您的光临【太平洋保险】 时恭候您的光临【太平洋保险】
4
流程二：初次邀约 流程五：
目的
筛选客户
话术
一：道明来意，建立良好的感情基础 道明来意， 二：让他明确地知道会议内容和公司目的 提醒客户为了让他节约时间理财，现场配有POS 三：提醒客户为了让他节约时间理财，现场配有POS 请届时带好身份证和银行卡（信用卡） 机，请届时带好身份证和银行卡（信用卡）一 同出席。 同出席。 遇到不优质的客户，现场强势促成。 四：遇到不优质的客户，现场强势促成。
目的 邀约话术
梁国辉
2
事情准备和定位
定位市场、考察资源（名单） 定位市场、考察资源（名单） 确认举办时间、地点， 确认举办时间、地点，预定酒店 电销人员确定与安排 促成团准备于邀请 资金准备与出纳安排
客户那里 找？？
3
流程一：邀约前短信群发 流程一：
目的
让名单客户有准备， 让名单客户有准备，提高邀约成功率
话术
6
流程三：递送请柬前短信群发 流程三：
目的
为确认电话做铺垫，提高客户信任度。 为确认电话做铺垫，提高客户信任度。
短信
尊贵的客户：恭喜您受邀参加“喜迎亚运，收获财 尊贵的客户：恭喜您受邀参加“喜迎亚运， VIP客户答谢会 近期我司将为您派送请柬， 客户答谢会， 富”VIP客户答谢会，近期我司将为您派送请柬，请留意 接收。 太平洋保险】 接收。【太平洋保险】
短信
尊贵的客户：感谢您受邀参加“公司成立20周年客户联 尊贵的客户：感谢您受邀参加“公司成立20周年客户联 20 VIP客户答谢会 近期我司客服专员将与你联系， 客户答谢会， 谊”VIP客户答谢会，近期我司客服专员将与你联系，届 时恭候您的光临【太平洋保险】 时恭候您的光临【太平洋保险】
4
流程二：初次邀约 流程五：
目的
筛选客户
话术
一：道明来意，建立良好的感情基础 道明来意， 二：让他明确地知道会议内容和公司目的 提醒客户为了让他节约时间理财，现场配有POS 三：提醒客户为了让他节约时间理财，现场配有POS 请届时带好身份证和银行卡（信用卡） 机，请届时带好身份证和银行卡（信用卡）一 同出席。 同出席。 遇到不优质的客户，现场强势促成。 四：遇到不优质的客户，现场强势促成。
目的 邀约话术
产说会流程农银1号上市39页
金融资产超过10万元的个人贵宾客户达1541万户。
2 最广泛的渠道网络 农行网点数量达2.3万，居四大行首位。 网点覆盖全国所有省、市，99.7%的县，20%的乡镇
潜在的人力资源
3 截至2012年3季度，农行网点员工达26万人，其中客户经理2.8 万人、理财经理5300人、柜员11.9万人、大堂经理2.3万人，人 员规模居同业首位。
•
加强交通建设管理，确保工程建设质 量。13:32:5113:32:5113:32Wednesday, October 28, 2020
•
安全在于心细，事故出在麻痹。20.10.2820.10.2813:32:5113:32:51October 28, 2020
•
踏实肯干，努力奋斗。2020年10月28日下午1时32分 20.10.2820.10.28
•
好的事情马上就会到来，一切都是最 好的安 排。下 午1时32分51秒 下午1时32分13:32:5120.10.28
•
专注今天，好好努力，剩下的交给时 间。20.10.2820.10.2813:3213:32:5113:32:51Oct-20
•
牢记安全之责，善谋安全之策，力务 安全之 实。2020年10月28日 星期三1时32分 51秒 Wednesday, October 28, 2020
农银人寿泉州 中支总经理 侯黎黎女士
农银人寿XX营销 区负责人 XX先生
我们最尊贵的 VIP客户朋友
银行保险发展的四个阶段
协议合作 阶段
1
1 自由度大、成本低廉、关系松散
银行保险发展的四个阶段
战略联盟 阶段
1 2 合作走向稳定化具备一定排他性
银行保险发展的四个阶段
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一个即可） • 4.为什么基金的收益难保证？（有关基金经
理的） • 5.我们的宗旨是? • 6.什么是“人生ATM机”呢？（最后抢答）
.
26
颁奖环节
有请我们的总经理 为前五位答对题目的朋友颁奖！
.
27
我们如何做到财富线不下滑呢？
.
28
“太平洋鸿鑫人生” 两全保险分红型产品介绍
.
29
年年领取，收益享受一生 保费返还，祝寿养老无忧 时间自定，给付灵活贴心 风险防范，保障呵护终生 抵御通胀，分享经营成果
.
35
一笔存款六桶金
开户鸿鑫送现金， 每年送去祝福金， 老来还领祝寿金， 世博投资分红金， 复利累计变现金， 风险来临关爱金。
.
36
鸿鑫人生案例分析
王先生为自己0岁的宝贝儿子伟伟投 保太平洋鸿鑫人生两全保险10份，5年缴清， 每年缴费11010元，伟伟享有的保障利益为：
1.生存金：投保之日至终身，每年领 900元，如不领可复利滚存可自己选定领取 日期，作为孩子的生日金和成长纪念。
.
8
你们的支持是我们 最大的动力！
.
9
我们的讲师
理财规划师/高级寿险顾问：陈志周
所属公司：太平洋保险广州分公司
毕业院校：哈弗大学 （经济学硕士）
传真：020-1234567
展业证号：0606100226
资格证号：2012064403. 04726
10
.
11
何为理财？？？？
你们心目中的 理财目的是什么呢？
.
3
太平洋保险股份有限公司
.
4
中国太平洋股份有限公司 广州分公司
• 我们的使命：做一家负责任的保险公司，以“诚 信天下，稳健一生，追求卓越”为核心价值观
• 我们的行动：中国太平洋保险也致力于各类公益 活动，履行企业公民的职责。自成立以来，积极 开展各项公益活动：已建立60余所希望小学，总 投资超过了3000万元。
.
19
买基金赚钱了吗?
基金经理难操作! 收益难保证！
.
20
房子能挣钱？
贷款利率上升:7.83% 市场国家干预! 未来难预测
.
21
格林斯潘对投资理财的观念
1. 决不能亏本 2.不要太贪心 3.尽量分享市场利率 4.减少通胀带来的损失 5.把意外风险转嫁出去
.
22
世界最伟大的投资专家
——沃伦巴菲特
.
30
生ATM机？
.
31
“鑫”生活，更美好
.
32
祝福金：保单生效后，每年领取 保额9%的祝福金，即生存金。
.
33
红利年年有，投多利多， 三重复利，累积生息。
.
34
投保后的利益和保障是？
• 投保示例：
• 张先生为自己0岁的宝贝儿子鑫鑫投保太平洋鸿鑫人生 两全保险10份，5年缴清，每年缴费11010元，则张先生 享有的保障利益为：
.
14
理财的基本原理
• 1.投资的风险与收益永远成正比 • 2.投资组合的风险要低于单项投
资的风险
.
15
大部分的人都 把多余的钱放哪里
了?
银行？ 股票？ 基金？
房产？
.
16
你投了那块呢？
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17
银行？
挣钱的速度远赶.不上物价上涨的速度 18
股票？
买股票赚钱了吗? 专家说：
股市有风险，投资请谨慎！！！！
• 我们的成绩：2011年上半年，中国太平洋保险实 现保险业务收入人民币868.75亿元，市场占比
10.8%
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5
我们的荣耀
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6
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7
我们的企业愿景
❖ 面向未来，中国太平洋保险推动实施 “以客户需求为导向”的战略转型，努 力建设“专注保险主业，价值持续增长， 具有国际竞争力的一流保险金融服务集 团” 。
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12
理财的目的
• 保值：避免通货膨胀的损失，使辛 苦得来的钱购买力保持不变
• 增值：分享社会经济发展的成果， 使辛苦挣来的钱购买力增加
理财的根本目的就是进行合理的人生财务规划
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13
理财的分类
• 生活理财：指的是如何把现在和未来妥 善安排设计好，不断提高生活品质。如 家庭日常开支的规划。
• 投资理财：根据风险承受能力，不断 调整存款、股票、基金、债券等投资组 合，以取得资产最大增值。
太平洋保险“产说会”
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1
本次大会流程
1嘉宾介绍 2领导致辞 3专家时间 4理财小知识抢答 5产品说明 6抢购时间 7谢幕
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2
领导时间
广州分公司总经理：冯伟雄
毕业院校：斯坦福大学 经济学院
工作年限：2年
成就：荣获“ 2012年十大保险经
理人”评选中的一人；广州太平洋
保险业的销售冠军以及
2012年开门红的重要主力之一
最后送大家一段 胡适的话
保险的意义：
只是今日作明日的准备，
生时作死时的准备，
父母作儿女的准备，
儿女小时作儿女长大时的准备，
7月份小宝被确定患有白血病，经过近 两个月的治疗不幸去世。报案后，保险公司 对其经行了调查。经核算被被保险人身故时 保险单的现金价值小于被保险人身故时根据 合同约定已支付的保险费总额，根据合同约 定已支付的保险费总额进行赔付，共赔偿身 故保障金12万5200元， 返还祝福金共为：180000元。
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• 投资理念 第一条：尽量避免风险，保住本金 第二条：尽量避免风险，保住本金 第三条：参照第一条和第二条
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我们的宗旨
• 帮助客户正确理财 是我们的重大责任
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24
我们接下来将有 一个理财小知识抢答
• 答对的将有小礼品赠送！！！ • 礼仪的礼品介绍时间！！！
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理财小知识抢答时间
• 1.理财上的目的是什么？(两个目的) • 2.一般人都把钱投到哪里了呢？（四个） • 3.格林斯潘说到的投资理财观点有？（答对
2.在70周岁时，可一次性领55050元 （所交保费总额）做祝寿金。可自由支配
或转换养老年金。
3.在70周岁前身故，给付保费和现金 价值中的较大者；70周岁后身故，给付保 额和现金价值中的较大者。
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37
“鸿鑫人生”的理赔案例
林小姐，公司职员，年初为自己刚出生满 30天的儿子小宝投保20份“鸿鑫人生两全 保险（分红型）”和20份“附加鸿鑫人生加 倍关爱重大疾病保险”，主附险基本保额都 是2万元，年交保费12520元，10年交清， 红利累积生息。
• 1、生存金：投保之日至终身，每年领900元，如不领 可复利滚存… —— 可自己选定领取日期，作为孩子 的生 日金和成长纪念。
• 2、70周岁时，可一次性领55050元（所交保费总额） 做祝寿金。 ——可自由支配或转换养老年金
• 3、70周岁前身故，给付保费和现金价值中的较大者； 70周岁后身故，给付保额和现金价值中的较大者。
理的） • 5.我们的宗旨是? • 6.什么是“人生ATM机”呢？（最后抢答）
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颁奖环节
有请我们的总经理 为前五位答对题目的朋友颁奖！
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27
我们如何做到财富线不下滑呢？
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“太平洋鸿鑫人生” 两全保险分红型产品介绍
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年年领取，收益享受一生 保费返还，祝寿养老无忧 时间自定，给付灵活贴心 风险防范，保障呵护终生 抵御通胀，分享经营成果
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一笔存款六桶金
开户鸿鑫送现金， 每年送去祝福金， 老来还领祝寿金， 世博投资分红金， 复利累计变现金， 风险来临关爱金。
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36
鸿鑫人生案例分析
王先生为自己0岁的宝贝儿子伟伟投 保太平洋鸿鑫人生两全保险10份，5年缴清， 每年缴费11010元，伟伟享有的保障利益为：
1.生存金：投保之日至终身，每年领 900元，如不领可复利滚存可自己选定领取 日期，作为孩子的生日金和成长纪念。
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8
你们的支持是我们 最大的动力！
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9
我们的讲师
理财规划师/高级寿险顾问：陈志周
所属公司：太平洋保险广州分公司
毕业院校：哈弗大学 （经济学硕士）
传真：020-1234567
展业证号：0606100226
资格证号：2012064403. 04726
10
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11
何为理财？？？？
你们心目中的 理财目的是什么呢？
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3
太平洋保险股份有限公司
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4
中国太平洋股份有限公司 广州分公司
• 我们的使命：做一家负责任的保险公司，以“诚 信天下，稳健一生，追求卓越”为核心价值观
• 我们的行动：中国太平洋保险也致力于各类公益 活动，履行企业公民的职责。自成立以来，积极 开展各项公益活动：已建立60余所希望小学，总 投资超过了3000万元。
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买基金赚钱了吗?
基金经理难操作! 收益难保证！
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20
房子能挣钱？
贷款利率上升:7.83% 市场国家干预! 未来难预测
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格林斯潘对投资理财的观念
1. 决不能亏本 2.不要太贪心 3.尽量分享市场利率 4.减少通胀带来的损失 5.把意外风险转嫁出去
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世界最伟大的投资专家
——沃伦巴菲特
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生ATM机？
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“鑫”生活，更美好
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祝福金：保单生效后，每年领取 保额9%的祝福金，即生存金。
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红利年年有，投多利多， 三重复利，累积生息。
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投保后的利益和保障是？
• 投保示例：
• 张先生为自己0岁的宝贝儿子鑫鑫投保太平洋鸿鑫人生 两全保险10份，5年缴清，每年缴费11010元，则张先生 享有的保障利益为：
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理财的基本原理
• 1.投资的风险与收益永远成正比 • 2.投资组合的风险要低于单项投
资的风险
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大部分的人都 把多余的钱放哪里
了?
银行？ 股票？ 基金？
房产？
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你投了那块呢？
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银行？
挣钱的速度远赶.不上物价上涨的速度 18
股票？
买股票赚钱了吗? 专家说：
股市有风险，投资请谨慎！！！！
• 我们的成绩：2011年上半年，中国太平洋保险实 现保险业务收入人民币868.75亿元，市场占比
10.8%
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我们的荣耀
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我们的企业愿景
❖ 面向未来，中国太平洋保险推动实施 “以客户需求为导向”的战略转型，努 力建设“专注保险主业，价值持续增长， 具有国际竞争力的一流保险金融服务集 团” 。
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理财的目的
• 保值：避免通货膨胀的损失，使辛 苦得来的钱购买力保持不变
• 增值：分享社会经济发展的成果， 使辛苦挣来的钱购买力增加
理财的根本目的就是进行合理的人生财务规划
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理财的分类
• 生活理财：指的是如何把现在和未来妥 善安排设计好，不断提高生活品质。如 家庭日常开支的规划。
• 投资理财：根据风险承受能力，不断 调整存款、股票、基金、债券等投资组 合，以取得资产最大增值。
太平洋保险“产说会”
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本次大会流程
1嘉宾介绍 2领导致辞 3专家时间 4理财小知识抢答 5产品说明 6抢购时间 7谢幕
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领导时间
广州分公司总经理：冯伟雄
毕业院校：斯坦福大学 经济学院
工作年限：2年
成就：荣获“ 2012年十大保险经
理人”评选中的一人；广州太平洋
保险业的销售冠军以及
2012年开门红的重要主力之一
最后送大家一段 胡适的话
保险的意义：
只是今日作明日的准备，
生时作死时的准备，
父母作儿女的准备，
儿女小时作儿女长大时的准备，
7月份小宝被确定患有白血病，经过近 两个月的治疗不幸去世。报案后，保险公司 对其经行了调查。经核算被被保险人身故时 保险单的现金价值小于被保险人身故时根据 合同约定已支付的保险费总额，根据合同约 定已支付的保险费总额进行赔付，共赔偿身 故保障金12万5200元， 返还祝福金共为：180000元。
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• 投资理念 第一条：尽量避免风险，保住本金 第二条：尽量避免风险，保住本金 第三条：参照第一条和第二条
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我们的宗旨
• 帮助客户正确理财 是我们的重大责任
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我们接下来将有 一个理财小知识抢答
• 答对的将有小礼品赠送！！！ • 礼仪的礼品介绍时间！！！
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理财小知识抢答时间
• 1.理财上的目的是什么？(两个目的) • 2.一般人都把钱投到哪里了呢？（四个） • 3.格林斯潘说到的投资理财观点有？（答对
2.在70周岁时，可一次性领55050元 （所交保费总额）做祝寿金。可自由支配
或转换养老年金。
3.在70周岁前身故，给付保费和现金 价值中的较大者；70周岁后身故，给付保 额和现金价值中的较大者。
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“鸿鑫人生”的理赔案例
林小姐，公司职员，年初为自己刚出生满 30天的儿子小宝投保20份“鸿鑫人生两全 保险（分红型）”和20份“附加鸿鑫人生加 倍关爱重大疾病保险”，主附险基本保额都 是2万元，年交保费12520元，10年交清， 红利累积生息。
• 1、生存金：投保之日至终身，每年领900元，如不领 可复利滚存… —— 可自己选定领取日期，作为孩子 的生 日金和成长纪念。
• 2、70周岁时，可一次性领55050元（所交保费总额） 做祝寿金。 ——可自由支配或转换养老年金
• 3、70周岁前身故，给付保费和现金价值中的较大者； 70周岁后身故，给付保额和现金价值中的较大者。