票据转贴现合同模板

工行完成上海票据交易所首笔票据转贴现交易

2016年12月08日09:29 中国证券网

中国证券网讯（记者 高翔）12月8日，中国工商银行(4.420, 0.01, 0.23%)在上海票据交易所成功完成一笔商业汇票转贴现卖断业务，这也是上海票据交易所开业后的首笔票据转贴现交易。该笔交易所涉票据为金额100万元的纸质银行承兑汇票，由工商银行上海外滩支行通过上海票据交易所系统完成承兑、贴现，并由工行票据营业部作为转贴现卖出方将票据转卖与中国农业银行(3.130, 0.01, 0.32%)。

上海票据交易所于12月8日正式开业，是由中国人民银行推动筹建的集登记托管、交易、清算、信息一体化的专业化票据交易所，依托现代化信息技术搭建起全国统一、安全、高效的票据电子化交易平台。

工商银行相关负责人表示，该行票据业务自开办以来，先后在国内率先建立票据业务专营机构、投产国内首个票据综合管理系统、推行以shibor为基准的统一定价管理方式，开拓票据专业化、集约化和规模化发展道路，票据业务经营取得明显实效，并在纸质票据集中托管和电子化交易方面进行了有益的探索。

电子商业承兑汇票贴现协议

甲方： 乙方：

1、出票人：

2、开户银行：

3、银行账号：

4、接票人：

开户银行：

银行账号：

承兑人：

开户银行：

银行账号：

受让方名称：

开户银行：

银行账号：

2、开票总金额：2—10亿元人民币，每日操作人民币不低于1亿元，背书人先检查资金，先背书后打款，同台交割。

3、贴现支付方式：网银转账。

4、贴现利率及费用：年化15.5%。

5、交易方式：电票开出后，甲乙双方同台操作，甲方先背书，乙方查询银票到账后立即将扣除14%贴息后将剩余的款项打入接票人即甲方指定的账户（款打票面），乙方同时背书签收。

6、网签确认函后，乙方派员前往甲方指定贴现城市（操作地：北京）操作贴现事宜。

7、双方约定时间抵达贴现地，乙方网银亮资给甲方（亮资网银和接票企业网银为同一网银）。甲方现开出当天100万票面样票（先打款后背书，且全额结算），将相应的打款信息全部填写制单完毕并进入复核界面，经双方确认和对交易金额后，现场同台操作，即开即贴，同台交割，款打票面的原则，完成操作。

8、后续操作依次上述流程类推执行，每次乙方复核票面信息无误后须在15分钟内完成打款事宜。

9、违约责任：

9.1违约认定：

9.1.1双方一致同意以上操作，乙方到达甲方操作地后，乙方先显资，显资后两小时无票迁入属于甲方违约，并赔偿乙方回程机票及路费，如乙方没有资金贴票视乙方违约，并赔偿甲方相关费用，包括居间人往返的差旅费。如无异议，上述流程经双方签字盖章确认生效。

甲方不能达到约定额度背书，甲方违约：甲方开不出一年期电子商票，甲方违约：乙方不能按约定完成额度贴现，乙方违约：在确认本协议（双方盖章）乙方在48小时不能到达北京财务室开票，乙方违约：

9.2违约赔偿：违约放赔偿守约方50万，并赔偿守约方的居间方损失50万（共计违约金100万）居间方不承担双方的违约责任。

可编辑

---------------------------------------------------------- 文本编码：CMBC-HT-363(公司2011)

中小企业金融服务合同

编号：公贴现字第 号

中国民生银行股份有限公司

可编辑

---------------------------------------------------------- 合同各方当事人

甲方：

住所地：

邮政编码：

法定代表人/负责人：

电话：

传真：

乙方：中国民生银行股份有限公司 行

住所地：

邮政编码：

法定代表人/负责人：

电话：

传真：

各方依照国家有关法律、法规之规定，订立本合同。

可编辑

---------------------------------------------------------- 文本编码：CMBC-HT-363(公司2011)

商业汇票贴现条款

本商业汇票贴现条款为《中小企业金融服务合同》（以下称“本合同”）的组成部分。

第一章 贴现额度及期限

第一条 贴现额度金额为大写

小写 ，币种 。以上贴现额度是指：

□ 综合授信项下的乙方授予

的用于贴现业务的可循环额度，额度有效期与综合授信条款约定的最高授信额度有效使用期限一致；如已签署《联保授信额度合同》，则额度有效期、类别与编号为

的《联保授信额度合同》之约定相一致。

编号：_______________

[ 公司名称 ]

作为申请人

与

银行有限公司________

作为贴现人

买方付息银行承兑汇票贴现协议

目 录

第1条 贴现金额 ........................................................................................................................................... 1

第2条 贴现申请 ........................................................................................................................................... 1

第3条 贴现金额 ........................................................................................................................................... 1

第4条 贴现利率、计息期间 ...................................................................................................................... 1

第5条 背书 .................................................................................................................................................... 2