(营销手册)金融产品营销系统使用手册

中信实业银行零售金融产品手册一、中信实业银行简介中信实业银行是于1987年成立的新型商业银行。

中信实业银行的宗旨是向我们的客户提供一流金融产品和服务，成为客户的首选银行。

二、零售金融产品推荐组合与自定义组合中信实业银行根据不同客户的需求向广大客户推荐下列三种金融产品组合，您可以根据自己的实际需求选择某一种产品组合或单独增加购买其他产品。

说明：（1）、经济（起步）组合适用于广大普通客户，当您在我行的日均存款余额达到1000元时，银行将免费向您提供经济(起步)组合。

（2）、如果您在我行存款的的当月日均余额低于1000元，则当月收取10元服务费。

如果您还需要银行其他相关产品及服务，可以另外申请并交纳相应费用。

说明：（1）、荣誉（家庭）组合适用于在我行存、贷款业务达到中等规模的客户。

当您的日均余额达到1万元时，我行将免费向您提供荣誉（家庭）组合，您不仅可以从此使用方便快捷的自助缴费和自动代缴费服务，还可以使用功能齐全的电话中心和网上银行服务，使您足不出户即可办理多种银行业务，每月您还将免费获得月对帐单，记录着您当月发生的所有交易情况和资金余额。

（2）、当您的日均余额低于1万元时，则当月收取50元服务费。

如果您还需要我行其他产品及服务，可以另外申请并缴纳相关费用。

说明：（1）、卓越（贵宾）组合适用于在我行存贷款业务达到较高水平的客户。

当您在我行的日均余额超过10万元时，我行将免费向您提供卓越（贵宾）组合。

您可以在享受荣誉家庭组合的同时，免费进行异地转帐和在异地的ATM取现，您还可以通过在我行的帐户进行个人外汇交易，并享受我行为您提供的个人理财咨询服务。

（2）、您的日均余额超过10万元时，我行将免费向您提供以上所有金融产品。

如果您的日均余额低于10万元，则当月收取手续费50元。

三、产品服务的硬件保障中信实业银行为了使您随时随地、随心所欲地获得满意的零售金融产品与服务，我们建立了全方位覆盖、完善的营业渠道。

1．营业网点明亮洁净、设施先进，365天竭诚为您服务●各种本外币、存贷款业务种类丰富齐全●所有网点全国联网，实现通存通兑●一流的服务态度和服务质量2．ATM（24小时）/POS（持卡结算，轻松消费）●中信卡可在当地中信实业银行的所有ATM上实现取款、查询、转帐与修改密码●中信卡可在当地所有加入金卡工程的他行ATM上取款与查询。

wind资讯金融终端产品使用手册
摘要：
1.产品简介
2.功能模块
3.数据库内容
4.操作方法
5.产品优势
正文：
Wind 资讯金融终端是一款金融数据查询和分析软件，为用户提供全球金融市场的实时数据、资讯、研究报告等。

适用于金融从业者、投资者、研究者等，以满足其在投资、研究、分析等领域的需求。

二、功能模块
Wind 资讯金融终端涵盖多个功能模块，包括宏观经济、行业数据、股票、债券、期货、基金、外汇、期权、黄金等，为用户提供全面、详尽的金融数据。

同时，提供自定义组合、策略模拟、风险管理等多种工具，帮助用户进行投资决策。

三、数据库内容
Wind 资讯金融终端的数据库内容丰富、准确，实时更新。

包括实时行情、基本面数据、技术分析数据、资讯、研究报告等。

其中，实时行情涵盖全球股票、债券、期货、外汇等市场，基本面数据包含公司财务报表、宏观经济数据等，技术分析数据包括K 线图、指标分析等。

资讯和研究报告则涵盖各
类金融新闻、专业解读、投资策略等。

四、操作方法
Wind 资讯金融终端操作简便，用户可以轻松上手。

首先，用户可以通过菜单栏、工具栏等方式快速访问各个功能模块。

其次，通过搜索框可以快速定位所需数据。

此外，系统还提供自定义界面、图表生成、组合管理等便捷工具，帮助用户快速进行数据分析和投资决策。

五、产品优势
Wind 资讯金融终端具有以下优势：首先，数据全面、准确、实时更新，满足用户各类需求。

其次，功能强大，提供多种分析工具和模型，帮助用户轻松进行投资决策。

再次，界面友好，操作简便，用户体验佳。

wind资讯金融终端产品使用手册（实用版）目录一、Wind 资讯金融终端简介二、Wind 资讯金融终端的主要特点三、Wind 资讯金融终端的使用方法和技巧四、Wind 资讯金融终端在金融行业的应用五、结论正文一、Wind 资讯金融终端简介Wind 资讯金融终端是一款在国内金融行业具有较高知名度和影响力的专业金融软件。

它由 Wind 资讯公司开发，主要为金融行业的从业人员提供准确、及时、完整的金融数据和信息服务。

该软件具有强大的数据处理和分析功能，可以帮助用户进行量化研究、财务分析、风险管理等。

二、Wind 资讯金融终端的主要特点1.内容准确：Wind 资讯金融终端提供的金融数据和信息均来自于权威的官方渠道，确保了数据的准确性。

2.更新及时：Wind 资讯金融终端具备实时更新功能，能够第一时间为用户提供最新的金融市场数据和信息。

3.数据完整：Wind 资讯金融终端涵盖了丰富的金融数据，包括股票、债券、基金、期货、外汇等各个领域的数据，满足用户的多样化需求。

4.服务持久：Wind 资讯金融终端提供长期稳定的数据服务，为用户的投资决策和研究工作提供有力支持。

5.性价比高：相较于其他同类金融软件，Wind 资讯金融终端在价格方面具有较高的性价比。

6.简单易用：Wind 资讯金融终端的界面设计简洁直观，用户无需专门的培训即可轻松上手。

三、Wind 资讯金融终端的使用方法和技巧1.安装与登录：在官方网站下载并安装 Wind 资讯金融终端软件，使用注册账号登录。

2.数据查询：在主界面选择相应的数据类型，如股票、债券等，即可查询到相关数据。

3.数据导出：用户可以将查询到的数据导出为 Excel、CSV 等格式文件，方便进行进一步的分析。

4.数据可视化：Wind 资讯金融终端提供了丰富的图表类型，用户可根据需求选择合适的图表展示数据。

5.公式与函数：在软件中内置了多种金融公式和函数，用户可以直接调用进行计算。

6.快捷键操作：熟练掌握快捷键操作，可以提高用户的工作效率。

《金融营销手册》和《赢单九问》读书笔记这本书还比较贵，98个大洋。

但纸张摸起来不错。

看了一个星期，基本上翻完了。

具有一定的参考价值，其分析框架，受益也蛮大。

因为之前也作过类似的分析，但没有这本书这么到位。

比如各种宣传手段的比较，我去年做过一个，今年修改的时候感叹去年的粗糙，虽然当时自我感觉良好。

在看《赢单九问》之前，还是觉得这本书蛮棒，具有很强的指导性。

现在《金融营销手册》可能最大的价值在于技术性，“术”。

而《赢单九问》最大的价值在于“道”。

虽然这是一本管理软件销售指导的书，但其基本原理，对销售过程的分析，非常精到。

一些平时积累的疑问，也在作者快刀下，在各种小例子中如渴中甘露，畅快无比。

滋录销售之道，共享之。

一、销售之道，忠恕而已。

忠，是指己所欲，施与人。

恕，指己所不欲，勿施与人。

这个产品连你都觉得不好，就不要卖给别人，这个产品连你都觉得好，那就应该讲给别人听。

别抱怨单位什么什么的，如果你确实不喜欢，可以换单位，但不要抱怨单位，把深入学习和研究产品的责任，把深入了解客户的责任推得一干二净。

否则长此以往，最终结果一定是变成一个“怨人”，得不到任何成长。

二、谋定后动，知止有得。

很多人被业务指标压得晚上睡不着觉，很焦虑，然后销售动作开始走型。

正好有一种理论叫“大数法则”，就是说，只要你的客户量或者拜访量足够，最后一定会有人和你签单。

心中有签单，嘴上只做量，周旋于各种性格各异的客户中间，穿梭于各种产品之间，熙熙攘攘，茫茫碌碌，不亦悦乎。

但有人平均只拜访 1 .2个客户，业绩经常超越指标190%。

为啥？因为别人思考很久，明了各种地雷，各种可行路径之后才出手，而且出手还有很强的选择性，知道啥时候停下来或者放弃，啥时候该继续前进。

三、察其所由，观其所以。

人都是理由化的动物，人都喜欢用自己的理由购买，客户可能很喜欢你，但是不喜欢你推荐的产品，因为你没有找到他（她）买产品的理由。

但最重要的前提是，他（她）喜欢你，他觉得你一直支持他，很放松，很信任。

金融产品营销手册第1章金融产品营销概述 (5)1.1 金融产品与营销 (5)1.2 金融产品营销的重要性 (5)1.3 金融产品营销的发展趋势 (5)第2章市场环境分析 (5)2.1 宏观环境分析 (5)2.2 行业环境分析 (5)2.3 市场需求分析 (5)2.4 竞争对手分析 (5)第3章目标市场与定位 (5)3.1 目标市场选择 (5)3.2 市场细分 (5)3.3 市场定位 (5)第4章客户需求与价值 (5)4.1 客户需求分析 (5)4.2 客户价值识别 (5)4.3 客户满意度与忠诚度 (5)第5章金融产品创新 (5)5.1 产品创新概述 (5)5.2 产品创新策略 (5)5.3 金融科技在产品创新中的应用 (5)第6章金融产品定价策略 (5)6.1 定价原则与方法 (5)6.2 金融产品定价策略 (5)6.3 价格调整策略 (5)第7章营销渠道建设与管理 (5)7.1 营销渠道概述 (5)7.2 营销渠道选择 (6)7.3 营销渠道管理 (6)第8章促销策略 (6)8.1 促销概述 (6)8.2 广告促销 (6)8.3 公关促销 (6)8.4 销售促进 (6)第9章网络营销 (6)9.1 网络营销概述 (6)9.2 网络营销策略 (6)9.3 社交媒体营销 (6)9.4 互联网金融营销 (6)第10章客户关系管理 (6)10.1 客户关系管理概述 (6)10.2 客户关系管理策略 (6)10.3 客户服务与支持 (6)10.4 客户关系维护 (6)第11章风险管理与合规性 (6)11.1 金融产品营销风险 (6)11.2 风险防范与控制 (6)11.3 合规性管理 (6)11.4 消费者权益保护 (6)第12章营销效果评估与优化 (6)12.1 营销效果评估指标 (6)12.2 营销效果评估方法 (6)12.3 营销策略优化 (6)12.4 持续改进与创新 (6)第1章金融产品营销概述 (6)1.1 金融产品与营销 (6)1.2 金融产品营销的重要性 (7)1.3 金融产品营销的发展趋势 (7)第2章市场环境分析 (8)2.1 宏观环境分析 (8)2.1.1 政治环境 (8)2.1.2 经济环境 (8)2.1.3 社会环境 (8)2.1.4 技术环境 (8)2.1.5 环境与法律环境 (8)2.2 行业环境分析 (8)2.2.1 行业规模 (8)2.2.2 竞争格局 (8)2.2.3 市场增长率 (9)2.3 市场需求分析 (9)2.3.1 消费者需求 (9)2.3.2 消费习惯 (9)2.3.3 消费趋势 (9)2.4 竞争对手分析 (9)2.4.1 产品分析 (9)2.4.2 价格分析 (9)2.4.3 渠道分析 (9)2.4.4 营销策略分析 (9)第3章目标市场与定位 (9)3.1 目标市场选择 (9)3.2 市场细分 (10)3.3 市场定位 (10)第4章客户需求与价值 (11)4.1 客户需求分析 (11)4.1.1 客户分类与需求类型 (11)4.1.2 需求层次与马斯洛模型 (11)4.1.3 需求识别方法 (11)4.2 客户价值识别 (11)4.2.1 客户价值的定义 (11)4.2.2 客户价值评估方法 (11)4.2.3 提升客户价值策略 (11)4.3 客户满意度与忠诚度 (12)4.3.1 客户满意度 (12)4.3.2 客户忠诚度 (12)4.3.3 客户满意度与忠诚度的关系 (12)第5章金融产品创新 (12)5.1 产品创新概述 (12)5.1.1 金融产品创新的定义 (12)5.1.2 金融产品创新的分类 (12)5.1.3 金融产品创新的动因 (13)5.2 产品创新策略 (13)5.2.1 产品创新目标 (13)5.2.2 产品创新路径 (13)5.2.3 产品创新策略 (13)5.3 金融科技在产品创新中的应用 (14)5.3.1 区块链在金融产品创新中的应用 (14)5.3.2 人工智能在金融产品创新中的应用 (14)5.3.3 大数据在金融产品创新中的应用 (14)第6章金融产品定价策略 (14)6.1 定价原则与方法 (14)6.1.1 定价原则 (15)6.1.2 定价方法 (15)6.2 金融产品定价策略 (15)6.2.1 新产品定价策略 (15)6.2.2 现有产品定价策略 (15)6.2.3 产品组合定价策略 (15)6.3 价格调整策略 (16)6.3.1 价格上涨策略 (16)6.3.2 价格下调策略 (16)第7章营销渠道建设与管理 (16)7.1 营销渠道概述 (16)7.2 营销渠道选择 (16)7.3 营销渠道管理 (17)第8章促销策略 (17)8.1 促销概述 (17)8.2 广告促销 (17)8.3 公关促销 (18)8.4 销售促进 (19)第9章网络营销 (19)9.1 网络营销概述 (19)9.2 网络营销策略 (19)9.2.1 产品策略：通过网络平台展示产品特点，满足消费者需求。

跨境金融产品手册（原创实用版）目录1.跨境金融产品手册概述2.跨境金融产品的分类3.跨境金融产品的特点4.跨境金融产品的操作流程5.跨境金融产品的风险与防范6.跨境金融产品的未来发展趋势正文【跨境金融产品手册概述】随着全球化的不断深入，跨境金融业务越来越受到关注。

跨境金融产品手册旨在帮助客户更好地了解跨境金融产品的相关信息，以便为客户提供更加专业、高效的金融服务。

本文将详细介绍跨境金融产品的分类、特点、操作流程、风险与防范以及未来发展趋势。

【跨境金融产品的分类】跨境金融产品主要分为以下几类：1.跨境支付：包括国际汇款、外汇兑换、跨境电子支付等业务。

2.跨境融资：包括出口信用证、国际保理、跨境融资租赁等业务。

3.跨境投资：包括直接投资、证券投资、衍生品交易等业务。

4.跨境保险：包括出口信用保险、海外投资保险、跨境人身保险等业务。

5.其他跨境金融产品：如跨境资产管理、跨境资金池等。

【跨境金融产品的特点】跨境金融产品具有以下特点：1.全球化：跨境金融产品涉及多个国家和地区，需要克服时差、语言、文化差异等问题。

2.复杂性：跨境金融产品涉及多个金融市场，需要应对各种复杂的金融工具和法规。

3.风险性：跨境金融产品面临汇率风险、政策风险、市场风险等多种风险。

4.专业性：跨境金融产品需要专业的金融知识和技能，才能为客户提供优质服务。

【跨境金融产品的操作流程】以跨境支付为例，其操作流程如下：1.客户向银行提交跨境支付申请，包括付款人信息、收款人信息、支付金额、支付方式等。

2.银行对客户提交的申请进行审核，确认无误后，将支付指令发送至对应的外汇结算机构。

3.外汇结算机构根据指令进行外汇兑换和清算，完成支付过程。

4.银行将支付结果通知客户，客户可以查询支付状态。

【跨境金融产品的风险与防范】跨境金融产品面临的风险主要包括汇率风险、政策风险、市场风险等。

为防范这些风险，金融机构应建立完善的风险管理制度，加强内部控制，同时，客户也需要增强风险意识，合理配置资产，分散投资风险。

销售操作手册范本目录1. 引言2. 销售流程3. 客户关系管理4. 销售技巧5. 销售策略6. 销售工具7. 销售团队管理8. 结束语1. 引言销售操作手册是为了帮助销售团队达到高效、标准化的销售流程而设计的。

本手册旨在提供销售流程、客户关系管理、销售技巧、销售策略、销售工具和销售团队管理等方面的指导，并为销售人员提供操作范例。

2. 销售流程销售流程是指从客户接触到销售成交的整个过程。

本章将详细介绍销售流程的各个环节，包括线索获取、需求分析、产品演示、报价、谈判和成交等。

3. 客户关系管理客户关系管理是指与客户建立和维护良好关系的过程。

本章将介绍如何建立客户关系、保持良好的沟通和合作，以及处理客户投诉和维护客户忠诚度等方面的内容。

4. 销售技巧销售技巧是指销售人员应具备的各种技巧和能力。

本章将介绍一些常用的销售技巧，包括沟通技巧、问题解决技巧、推销技巧和谈判技巧等。

5. 销售策略销售策略是指在销售过程中采取的各种策略和方法。

本章将介绍如何制定销售策略，包括市场定位、目标客户群体、竞争策略和销售目标等方面的内容。

6. 销售工具销售工具是指用来支持销售活动的各种工具和资源。

本章将介绍一些常用的销售工具，包括客户关系管理系统、销售报告、销售资料和销售演示等。

7. 销售团队管理销售团队管理是指对销售团队进行组织和管理的过程。

本章将介绍如何建立高效的销售团队，包括团队建设、目标设定、绩效评估和培训发展等方面的内容。

8. 结束语本销售操作手册为销售团队提供了全面的操作指南，希望能够帮助销售人员更好地开展工作，并取得良好的销售业绩。

销售人员应根据实际情况调整和应用本手册中的内容，并不断学习和提升自己的销售能力。

跨境金融产品手册一、手册介绍本手册是一本全面介绍跨境金融产品的使用指南，旨在帮助读者了解跨境金融服务的各个方面，包括产品特点、使用方法、风险提示等。

本手册力求全面、客观、易懂，以确保读者能够充分理解和正确使用跨境金融产品。

二、产品概述以下是对本跨境金融产品的简要介绍：1. 产品名称：XX跨境金融产品2. 产品特点：XX跨境金融产品是一款针对跨境业务需求的综合性金融服务，提供包括资金汇兑、国际支付、外汇理财、信用保险等在内的多种服务，旨在帮助客户更好地管理跨境业务风险和成本。

3. 适用对象：本产品适用于需要开展跨境业务的各类企业、机构和个人。

三、使用方法以下是如何使用XX跨境金融产品的步骤和说明：1. 登录XX跨境金融平台，注册并完成身份验证。

2. 在平台中选择“XX跨境金融产品”服务。

3. 根据需求选择相应的服务项目，并填写相关信息。

4. 确认信息无误，提交申请。

5. 等待审核结果或银行处理。

6. 确认交易完成或查询相关账户余额。

四、风险提示以下是对使用XX跨境金融产品可能存在的风险的说明：1. 汇率风险：在涉及外汇交易时，汇率波动可能对投资收益或资金汇兑成本产生影响。

2. 政策风险：各国金融政策可能发生变化，影响跨境金融服务。

3. 技术风险：网络和系统故障可能导致交易中断或数据丢失。

4. 信用风险：在采用信用方式进行交易时，客户的信用状况可能影响交易结果。

五、常见问题解答以下是一些常见问题的解答，以帮助读者更好地使用XX跨境金融产品：1. 如何注册和使用XX跨境金融平台？请参考平台的使用指南。

2. 我需要哪些资质或证明才能使用XX跨境金融产品？请联系我们的客户支持团队。

3. 我遇到技术问题怎么办？请联系我们的技术支持部门。

4. 我对汇率风险感到担忧，有什么解决方案吗？可以了解更多关于外汇市场风险管理的知识。

六、附录以下是一些附录，包括XX跨境金融产品的相关文档和资料：1. 产品使用指南：包含产品的详细说明和操作指南。

wind金融终端使用手册摘要：一、Wind金融终端简介1.背景与起源2.产品定位与优势二、Wind金融终端功能与特点1.数据覆盖全面2.实时数据更新3.专业分析工具4.个性化定制三、Wind金融终端的实际应用1.金融研究2.投资分析3.风险管理4.行业报告撰写四、Wind金融终端的操作教程1.软件安装与注册2.基本功能与操作方法3.高级功能与技巧五、Wind金融终端的实战案例解析1.案例一：股票投资分析2.案例二：债券投资分析3.案例三：宏观经济分析六、Wind金融终端的优缺点分析1.优点2.不足之处七、如何提升Wind金融终端的使用效率1.个性化设置2.常用功能快捷键3.数据导出与备份八、结语正文：一、Wind金融终端简介1.背景与起源Wind金融终端是一款起源于我国的金融数据与分析软件，历经多年的发展，已成为金融行业内的重要工具。

它为从业人员提供了一站式的金融数据查询、分析与研究服务，助力专业人士更好地把握市场动态、发掘投资机会。

2.产品定位与优势Wind金融终端定位于为金融专业人士提供高质量、高价值的金融数据和分析工具。

相较于其他金融软件，Wind金融终端具备以下优势：（1）数据覆盖全面：Wind金融终端涵盖了全球股票、债券、期货、基金等金融产品数据，以及宏观经济、行业报告等多元化数据。

（2）实时数据更新：Wind金融终端实时更新金融市场数据，用户可以第一时间获取最新信息。

（3）专业分析工具：Wind金融终端提供了丰富的分析工具，如财务报表分析、技术分析、量化策略等，助力用户深入挖掘数据价值。

（4）个性化定制：用户可以根据自身需求定制关注的数据和资讯，提高工作效率。

二、Wind金融终端功能与特点1.数据覆盖全面：Wind金融终端涵盖全球各类金融产品数据，包括股票、债券、期货、基金等，以及宏观经济、行业报告等多元化数据。

2.实时数据更新：Wind金融终端实时更新金融市场数据，用户可以第一时间获取最新信息。