企业电子票据业务操作注意事项

企业网银电子汇票业务操作手册二、开立电子汇票1. 登录企业网银平台，选择“电子汇票”功能。

2. 在电子汇票功能页面，选择“开立电子汇票”。

3. 输入汇票相关信息，包括汇款人、收款人、汇票金额、到期日期等。

4. 核对信息无误后，点击“确认开立”。

三、查看电子汇票1. 登录企业网银平台，选择“电子汇票”功能。

2. 在电子汇票功能页面，选择“查看电子汇票”。

3. 根据需要选择查询条件，如“汇款人”、“收款人”、“到期日期”等。

4. 点击“查询”按钮，系统将显示符合条件的电子汇票列表。

四、修改电子汇票1. 登录企业网银平台，选择“电子汇票”功能。

2. 在电子汇票功能页面，选择“修改电子汇票”。

3. 根据需要修改汇票信息，并核对修改后的信息。

4. 点击“确认修改”按钮，系统将保存修改后的新信息。

五、撤回电子汇票1. 登录企业网银平台，选择“电子汇票”功能。

2. 在电子汇票功能页面，选择“撤回电子汇票”。

3. 根据需要选择要撤回的电子汇票。

4. 点击“确认撤回”按钮，系统将执行撤回操作。

六、签收电子汇票1. 收到对方开立的电子汇票后，登录企业网银平台，选择“电子汇票”功能。

2. 在电子汇票功能页面，选择“签收电子汇票”。

3. 输入对方开立的电子汇票信息，包括汇款人、收款人、汇票金额、到期日期等。

4. 核对信息无误后，点击“确认签收”，系统将执行签收操作。

七、兑付电子汇票1. 到达电子汇票到期日后，登录企业网银平台，选择“电子汇票”功能。

2. 在电子汇票功能页面，选择“兑付电子汇票”。

3. 根据需要选择要兑付的电子汇票。

4. 点击“确认兑付”按钮，系统将执行兑付操作。

八、注意事项1. 在办理电子汇票业务前，确保企业账户内有足够的余额。

2. 汇票信息填写时要仔细核对，避免错误导致操作失败。

3. 汇票到期前需提醒对方进行签收操作，以确保按时兑付。

4. 如果出现汇票信息错误或其他疑问，及时联系银行客服人员进行处理。

电子票据业务知识点总结一、电子票据的定义电子票据是指通过互联网、电子数据交换（EDI）、电子邮件等电子方式进行生成、传递和管理的票据。

电子票据与传统纸质票据相比，不需要物理介质进行传递，可以实现即时、安全、便捷的交易和结算。

二、电子票据的特点1. 即时性：电子票据的生成和传递过程可以实现即时完成，节省了时间成本。

2. 安全性：电子票据可以通过加密、数字证书等技术手段实现安全传输和存储，保障交易的安全性。

3. 便捷性：电子票据可以实现线上交易和结算，无需纸质介质和人工传递，大大提高了交易的便捷性和效率。

4. 自动化：电子票据可以与企业的财务软件和电子支付系统进行对接，实现自动化管理和处理，降低了人为错误的风险。

三、电子票据的应用1. 商业贸易结算：电子票据可用于商业贸易结算，包括应收账款、应付账款的电子汇票、电子支票等。

2. 银行业务：银行可以利用电子票据进行承兑汇票、银行汇票等业务，提供更快捷的结算服务。

3. 金融市场：电子票据还可以在金融市场上进行票据贴现、转让等业务，为投资者提供更多的选择和便利。

四、电子票据的操作流程1. 发票方生成电子票据，包括票据的基本信息、交易金额、交易对象等内容。

2. 发票方将电子票据通过网络传输给收票方，收票方确认收到电子票据，并进行相应的业务处理。

3. 收票方审核并确认电子票据的真实性和有效性，再进行付款或承兑等操作。

五、电子票据的风险控制1. 技术风险：如网络安全、数据泄露等技术问题，可能导致电子票据被篡改或丢失。

2. 法律风险：电子票据的法律适用、合同效力等问题尚待完善，可能影响电子票据的合法性。

3. 信用风险：电子票据的真实性和有效性需要得到各方的信任和认可，信用风险可能成为电子票据发展的瓶颈。

六、电子票据的未来发展1. 技术应用：随着区块链、人工智能等新技术的发展，电子票据有望实现更高级的安全性和智能化管理。

2. 法律法规：相关法律法规需要不断完善，以适应电子票据业务的发展需求，保障电子票据的合法性和有效性。

电子票据业务操作注意事项-企业电子票据系统平台是由人民银行提供的,企业端的电票信息通过帐户所在行送达人民银行,再由人民银行转发到电票下一手持票人的开户行及网银系统,因此,企业网银中的账号、开户行、组织机构代码信息必须正确,同时,企业电票帐户所在行必须要有12位的大额支付行号,电票业务的操作才能顺畅.针对银行网银的特点,我们整理了如下电票业务操作注意事项,希望对用网银办理电票业务的各位有所帮助：一、企业办理电票业务的前提是向开户行申请开通U盾版的带“可转入、可转出”功能的网上银行、电票功能.具体需要做好以下工作：1、在有大额支付系统行号的银行网点开户如已经开户,与开户行确认一下该网点有大额支付行号的,此条可免；如果开户行是没有大额支付行号的,请到该网点的上一级支行重新开户.2、向开户行申请开通U盾版的带“可转入、可转出”功能的网上银行如果已经开通了网银的企业只要确认一下有“可转入、可转出”功能即可以及电票功能.二、电票业务操作过程中有可能遇到的情况以及解决问题的方法：企业网银部分1、企业虽然开通了电子票据功能,但是做不了电票业务包括开票申请、票据签收、背书转让、贴现申请等.原因可能是：企业网银没有开通“可转入、可转出”功能或者企业网银中注册的组织机构代码号与实际不相符.解决问题的办法：请开户行协助查询网银信息,银行将根据实际情况采取相关的补救措施.然后由前一手企业先撤回指令,再由问题企业提申请补开通相关功能并设置好U盾授权权限或者按照网银的管理办法调整好企业的组织机构代码证号.2、出票申请人申请开票-银行审批通过并完成了主机开票操作,但是收款人没有可签收票据信息.原因可能是：收款人电子票据功能开通有问题如第1点所述或者是在出票申请人申请开票时已经选择了“自动提醒收票”,但这一刻收款人没有开通电子票据业务功能或所开通的电子票据功能不符合要求.解决问题的办法：出票申请人先把“自动提醒收票”指令撤回,等收款人电子票据功能确切按要求开通了以后,出票申请人做一次“提醒收票”,收款人就可以签收票据了.3、背书人通过网上银行把电子票据背书转让出去了,但是对方没有可签收的电子票据信息.原因有二：一是背书人在背书时,被背书人的开户行应该是“XXX分行营业部”的,却选择了“XXX分行”.由于“XXX分行”没有组织机构代码号通常分行级的组织机构代码证号都分配给了XXX分行营业部,只有大额支付系统行号,因此,电子票据信息通过人行系统平台退回了原背书人的开户行.解决问题的办法是：背书人重新背书,选择正确的被背书人开户行.二是被背书人的开户行只有组织机构代码号,但是没有大额支付系统12位的行号,组织机构代码号与12位大额支付系统行号同时具备的网点才可以办理电子票据业务包括开票与收票.解决问题的办法是：被背书人在组织机构代码号、大额支付系统12位行号双齐全的网点重新开立账户并开通网银、电子票据功能.4、客户通过网上银行电子票据功能模块申请签发电子银行承兑汇票,出现如下错误提示：无法查找该收款账户的银行行号.原因是：收款人开户网点未开通大额支付行号解决问题的办法是：收款人在组织机构代码号、大额支付系统12位行号双齐全的网点重新开立账户并开通网银、电子票据功能.5、贴现申请人贴现业务申请发起后,贴现银行收不到贴现申请指令,无法办理贴现.原因是：贴入行选择有问题.解决问题的办法是：问清楚贴现银行具体的贴现机构名称后,把原来的贴现申请指令撤销重新发出正确的贴现指令.三、人行对电票业务的基本规定与操作技巧：1、电子票据的信息传递穿梭于企业网上银行、银行内部系统、人行电票系统之间,时间是：8：00-20：00.企业的每个票据动作出票、承兑、背书转让、签收、提示付款、质押等都通过人行电票系统登记,因此,对同一票据的两个连续动作如签收以后背书转让之间要给予30-60秒左右的缓冲时间,以免操作过快,人行系统反应不过来.2、电票业务操作都在网上银行的平台中完成,遇到不懂或者没有把握的操作时,要多与开户行沟通,必要时请开户行的客户经理上门指导操作或者电话指导下操作.操作过程出现报错画面或者情况异常时,一定要把画面截图发送到开户网点,以便我们及时发给上级行查找原因,以最快速度解决问题.3、按照人行的规定,电票业务指令发出后,只要下一手接收指令的人还没有签收,原指令发出者均可以撤销,但是如果下一手接收指令者已经签收了指令,该指令就不能撤回了.4、银行对贴现业务实行集中管理,开户的网点银行不一定是贴现行,因此,发出贴现申请前一定要问清楚贴现行信息,以免出错.5、按照人行的制度和系统设计理念,贴现申请人发出贴现申请指令时,贴现利率都是由出票人输入的,这时信息已经到达人行票据管理系统,人行系统已经默认当天为贴现日并按照企业录入的利率计算出利息；如果贴现行一直过了N日以后再签批该笔业务的话,那就会多收企业N-1天的利息.因此,如果企业当天发起了贴现申请而银行当天未能完成审批的,贴现申请人应该撤回指令,第二天再重新发起贴现申请,以免多付利息.6、电子票据在不同的金融机构之间是可以相互流通的,但是由于各金融机构的网上银行各有特色,如有疑问请咨询当地开户银行.7、同一企业在不同金融机构的帐户都开通了电票功能时,如果企业想把电票从A银行背书转让给B银行即自己背书给自己,人行电票系统是不允许的；但是,您收到的电票无论落在哪家银行,贴现业务都可以在任一已开通电票贴现业务的银行办理,只要在电票落脚行的网银发起时,贴入行选择正确就可以了.请大家在业务操作时注意.。

企业网银电子商业汇票业务操作手册Standardization of sany group #QS8QHH-HHGX8Q8-GNHHJ8-HHMHGN#企业网银商业汇票业务操作手册（一）电子票据1.电子票据申请（1）出票申请I.功能简介电子商业汇票业务帮助企业客户通过网上银行办理电子商业汇票的签发承兑、背书流转、托收入账及追索清偿等全部业务。

如果企业客户需要签发一张新的电子商业汇票，可以通过该功能申请出票，办理电子商业汇票的出票信息登记和向承兑人发起提示承兑。

出票人完成出票申请后，等待承兑人的提示承兑回复。

Ⅱ.相关功能电子票据的提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。

Ⅲ.使用范围支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。

Ⅳ.操作流程点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“出票申请”，进入电子票据出票申请界面。

该界面显示客户已录入出票申请交易列表和被拒绝出票申请交易列表。

如图4.5.1所示。

图4.5.1①新建如果客户需要签发新的电子商业汇票，点击“新建”，显示界面如图4.5.2所示。

图4.5.2客户根据页面提示信息输入电子商业汇票的相关信息，包括电子票据信息、出票信息、出票人信息、承兑人信息及收款人信息等。

点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。

②查看“详细”如果客户需要查看已录入出票申请交易的详细信息，点击“详细”，进入出票申请明细界面查看该笔交易的详细信息。

如图4.5.3所示。

图4.5.3客户查看到该笔出票申请交易的详细信息后，点击“修改”，可以修改该笔出票申请交易的详细信息。

显示界面如图4.5.4所示。

修改完毕，点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。

图4.5.4③修改客户点击“修改”，可以直接修改已录入每笔出票申请交易的详细信息。

显示界面如图4.5.4所示。

第一章总则第一条为加强公司电子票据管理，规范电子票据的使用、保管、流转等行为，防范风险，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司内部所有使用电子票据的业务活动。

第三条本制度遵循以下原则：1. 安全性：确保电子票据的安全性和真实性，防止伪造、篡改、泄露等风险；2. 合法性：遵循国家相关法律法规，确保电子票据的合法性；3. 实用性：简化业务流程，提高工作效率，降低运营成本；4. 可追溯性：保证电子票据的完整性和可追溯性。

第二章电子票据分类第四条公司电子票据分为以下几类：1. 电子商业承兑汇票；2. 电子银行承兑汇票；3. 电子支票；4. 电子发票；5. 电子收据。

第三章电子票据管理职责第五条公司财务部门负责电子票据的管理工作，具体职责如下：1. 制定电子票据管理制度，组织实施；2. 负责电子票据的购买、领用、保管、注销等工作；3. 监督电子票据的使用、流转、归档等环节；4. 对电子票据的安全、合法、合规性进行审核。

第六条公司其他部门应积极配合财务部门开展电子票据管理工作，确保电子票据的合规使用。

第四章电子票据使用流程第七条电子票据的购买、领用、使用、流转等环节，应遵循以下流程：1. 购买：财务部门根据公司业务需求，购买电子票据；2. 领用：使用部门向财务部门提出购买申请，经审批后领取电子票据；3. 使用：使用部门按照规定使用电子票据，确保电子票据的真实性、合法性；4. 流转：电子票据在流转过程中，应确保流转双方信息真实、完整；5. 归档：使用完毕的电子票据，由财务部门进行归档。

第五章电子票据安全管理第八条公司应建立健全电子票据安全管理制度，确保电子票据的安全。

1. 严格保密：对电子票据的相关信息进行保密，防止泄露；2. 强化权限管理：对电子票据的使用、流转、保管等环节进行权限管理，确保权限分明；3. 加强技术防护：采用先进的技术手段，防范电子票据被伪造、篡改、泄露等风险。

企业网银商业汇票业务操作手册（一）电子票据1.电子票据申请（1）出票申请I.功能简介电子商业汇票业务帮助企业客户通过网上银行办理电子商业汇票的签发承兑、背书流转、托收入账及追索清偿等全部业务。

如果企业客户需要签发一张新的电子商业汇票，可以通过该功能申请出票，办理电子商业汇票的出票信息登记和向承兑人发起提示承兑。

出票人完成出票申请后，等待承兑人的提示承兑回复。

Ⅱ.相关功能电子票据的提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。

Ⅲ.使用范围➢支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。

Ⅳ.操作流程点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“出票申请”，进入电子票据出票申请界面。

该界面显示客户已录入出票申请交易列表和被拒绝出票申请交易列表。

如图4.5.1所示。

图4.5.1①新建如果客户需要签发新的电子商业汇票，点击“新建”，显示界面如图4.5.2所示。

图4.5.2客户根据页面提示信息输入电子商业汇票的相关信息，包括电子票据信息、出票信息、出票人信息、承兑人信息及收款人信息等。

点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。

②查看“详细”如果客户需要查看已录入出票申请交易的详细信息，点击“详细”，进入出票申请明细界面查看该笔交易的详细信息。

如图4.5.3所示。

图4.5.3客户查看到该笔出票申请交易的详细信息后，点击“修改”，可以修改该笔出票申请交易的详细信息。

显示界面如图4.5.4所示。

修改完毕，点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。

图4.5.4③修改客户点击“修改”，可以直接修改已录入每笔出票申请交易的详细信息。

显示界面如图4.5.4所示。

修改完毕，点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。

④重新提交已拒绝出票申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。

客户可以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改，也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交。

电子商业汇票业务处理手续电子商业汇票是一种电子化的票据，其业务处理手续包括四个主要步骤：开票、承兑、背书和兑付。

本文将对这四个步骤的具体内容进行详细解释。

一、开票开票是指企业向客户开出电子商业汇票。

开票前，企业需先提前与银行签署电子商业汇票开具协议，并根据客户订单情况填写电子商业汇票开票信息，包括票面金额、开票日期、到期日期、出票人、收款人等信息。

然后将票据信息通过银行电子商业汇票系统生成电子商业汇票，实现电子开票。

二、承兑承兑是指银行对企业出具的电子商业汇票进行审核并确认予以承兑。

企业出具电子商业汇票后，提交给收款人的银行进行审核，审核包括票据真实性、票面金额、付款期限等方面的核查。

审核通过后，银行将对电子商业汇票进行承兑，并在票据上加盖电子印章，证明银行已受理汇票，并承诺在到期日按票面金额支付。

三、背书背书是指收款人通过拆分、转让、贴现等方式将电子商业汇票权利转移给其他收款人的过程。

收款人需要在汇票的背面签署电子背书，并填写转让人和受让人的名称。

背书后，银行会对背书信息进行核实和验证，并确认背书人的转移权，确保新的持有人可以享有汇票权益。

四、兑付兑付是指汇票到期，银行按票面金额向持有人支付资金。

电子商业汇票到期日到达后，持有人可携带汇票到汇票指定的银行或可兑付的金融机构进行兑付。

银行会核查持有人是否符合兑付条件，并按照汇票面额向持有人支付汇票金额，标志着电子商业汇票的完结。

综上所述，电子商业汇票的业务处理手续相对于纸质商业汇票而言更加简洁、高效、安全。

电子商业汇票的逐渐普及将推动企业金融业务的数字化和智能化发展，促进企业间的交易流程更加便捷、快速和透明化。

第一章总则第一条为规范本单位电子票据的管理，提高票据使用效率，保障资金安全，根据《中华人民共和国票据法》及国家有关法律法规，结合本单位实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于本单位所有使用电子票据的部门和个人。

第三条电子票据是指以电子数据形式存在的，具有法定效力的票据，包括电子发票、电子收据、电子付款凭证等。

第二章电子票据的购买与领用第四条单位根据业务需求，向具备资质的电子票据供应商申请购买电子票据。

第五条单位购买电子票据时，需提供相关审批文件，确保符合国家法律法规及财务制度要求。

第六条单位财务部门负责电子票据的领用和保管，各部门需按照实际业务需求向财务部门申请领用电子票据。

第七条领用电子票据时，需填写《电子票据领用登记表》，详细记录领用票据的种类、数量、用途等信息。

第三章电子票据的使用第八条使用电子票据时，需遵守以下规定：1. 严格按照国家法律法规及财务制度要求开具电子票据，确保票据内容真实、完整、准确。

2. 电子票据的开具、传输、存储、打印等环节，需采取有效措施确保信息安全。

3. 电子票据的开具人、审核人、审批人需在票据上签字或盖章，确保票据的合法性。

4. 严禁私自更改电子票据内容，如需更改，需按规定程序办理。

5. 电子票据的存储期限按照国家规定执行，确保票据的完整性。

第九条电子票据的报销流程：1. 使用电子票据支付的费用，需提供相关原始凭证，包括电子票据、发票等。

2. 财务部门对报销材料进行审核，确保票据真实、合法、合规。

3. 审核通过后，由财务部门办理报销手续。

第四章电子票据的保管与归档第十条单位财务部门负责电子票据的保管，确保票据的完整性和安全性。

第十一条电子票据的保管期限按照国家规定执行，保管期满后，需按规定进行销毁。

第十二条电子票据的归档工作由财务部门负责，归档材料应包括电子票据、发票等原始凭证。

第五章违规处理第十三条违反本制度，有下列行为之一的，视情节轻重，给予通报批评、警告、记过等处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任：1. 非法购买、使用、转让电子票据的；2. 擅自更改电子票据内容，伪造、变造电子票据的；3. 未按规定保管电子票据，导致电子票据遗失、损毁的；4. 其他违反本制度的行为。

电子票据操作指南（一）引言概述：电子票据是一种使用电子方式记录和传输财务信息的票据形式。

它已经逐渐在商业交易中取代传统纸质票据，具有方便快捷、安全可靠等优势。

本文将为读者详细介绍电子票据的使用方法和操作指南。

一、创建电子票据1. 选择合适的电子票据平台2. 注册并登录电子票据平台账号3. 填写电子票据的基本信息4. 设定票据的相关属性和权限5. 确认无误后生成电子票据二、发送电子票据1. 选择票据接收方2. 输入接收方的联系方式或账号信息3. 确定票据发送方式4. 设置票据发送时间和提醒方式5. 确定发送后票据是否需要确认或签名三、接收和查验电子票据1. 接收电子票据的方式和渠道2. 登录电子票据平台，查收电子票据3. 核对票据的基本信息和金额4. 查阅票据的交易记录和附加信息5. 如有异议或问题，及时联系票据发送方进行解决四、保存与归档电子票据1. 确定合适的电子票据保存方式2. 建立电子票据的备份系统3. 考虑将电子票据与财务软件或系统集成4. 设置电子票据的保密和安全措施5. 确保电子票据的合规性和可检索性五、处理电子票据的问题与疑虑1. 如何处理电子票据遗失或损坏的情况2. 如何处理电子票据与纸质票据的差异3. 如何解决电子票据被篡改或伪造的问题4. 如何处理电子票据的争议和纠纷5. 如何寻求专业机构或律师的协助和支持总结：本文为读者详细介绍了电子票据的操作指南。

通过创建、发送、接收、保存和处理电子票据，可以有效提高财务信息的管理效率和安全性。

然而，读者应该保持警惕，及时解决电子票据可能出现的问题，确保票据的合法有效。