非法吸收公众存款罪的数额巨大或者具有其他严重情节

第1篇一、引言非法吸收公众存款罪，简称非吸罪，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序的行为。

近年来，随着金融市场的快速发展，非法吸收公众存款案件频发，严重扰乱了金融秩序，损害了人民群众的财产安全。

为了打击非法吸收公众存款犯罪，维护金融秩序和社会稳定，我国制定了一系列法律法规。

本文将对非吸案件相关法律法规进行梳理和解读。

二、非法吸收公众存款罪的法律规定1.《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】未经中国人民银行批准，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

2.《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之一【非法吸收公众存款罪】有下列情形之一，扰乱金融秩序的，依照前款的规定处罚：（一）未经中国人民银行批准，擅自设立金融机构或者非法从事金融业务活动；（二）非法发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他证券的；（三）未经中国人民银行批准，非法从事外汇、黄金等金融业务活动的；（四）非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的其他行为。

三、非法吸收公众存款罪的认定标准1.主体要件：非法吸收公众存款罪的犯罪主体是自然人或者单位。

自然人犯罪主体主要包括非法集资人、非法集资活动组织者、参与者等；单位犯罪主体主要包括非法集资企业、非法集资机构等。

2.客体要件：非法吸收公众存款罪的客体是金融秩序。

非法吸收公众存款行为破坏了金融秩序，损害了国家金融管理秩序，影响了金融市场的正常运行。

3.客观要件：非法吸收公众存款罪的客观要件表现为未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序的行为。

具体包括以下几种表现形式：（1）未经中国人民银行批准，设立金融机构或者非法从事金融业务活动；（2）非法发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他证券；（3）未经中国人民银行批准，非法从事外汇、黄金等金融业务活动；（4）非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序。

我的无罪辩词：非法吸收公众存款罪
概述
根据中国刑法第一百九十六条，非法吸收公众存款罪是指未经中国人民银行批准，违反国家金融管理法规，以非法占有为目的，非法吸收公众存款，数额较大或者使用其他严重情节的行为。

罪行事实
我被指控非法吸收公众存款罪，但我对此完全无辜。

以下是我辩词的关键点：
1. 缺乏违法意图：我作为一名合法的金融从业者，我从未有意违反国家法律法规。

在吸收公众存款时，我始终遵守相关法规，确保合法操作。

2. 未经中国人民银行批准：我在吸收公众存款时，始终遵循中国人民银行的规定，并按照相关程序进行操作。

我从未超越法律规定，未经批准吸收存款。

3. 数额较大的问题：指控中提到了数额较大的要求。

然而，我吸收的存款金额并不超过合理的范围，与我从事的金融业务相符。

我从未以非法手段获取大量存款。

4. 证据不足：检方提供的证据并不能证明我的有罪。

他们没有提供确凿的证据来支持指控，仅凭猜测和假设。

根据法律原则，我应该被视为无罪。

辩护观点
基于上述事实和辩词要点，我提出以下辩护观点：
1. 我是合法从业者，从未有意违法。

2. 我遵循了中国人民银行的规定，未经批准吸收存款。

3. 存款金额并不超过合理范围，与我从事的金融业务相符。

4. 检方未提供确凿证据证明我的有罪。

结论
根据以上辩词和辩护观点，我坚信自己无罪。

我从未有意违反法律，始终遵循规定进行合法操作。

我请求法庭公正地审理此案，对我作出无罪判决。

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非法吸收公众存款罪量刑标准2019非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

非法吸收公众存款罪是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。

我国对这种犯罪做出了严格的量刑规定，同时也是比较重的量刑处罚。

那具体来说非法吸收公众存款罪量刑标准2017是怎样的呢?下文中小编为你做详细解答。

▲一、非法吸收公众存款罪的立案标准是什么?根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：1、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的;2、个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的;3、个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额50万元以上的。

刑法第176条规定：“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。

单位犯前款罪的.对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

”本罪立案标准的第1项规定，“个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的”，应当立案追究。

所谓非法吸收公众存款，是指违反国家法律、法规的规定，在社会上以存款的形式公开吸收公众资金的行为。

非法吸收公众存款罪案例在我国的刑法体系中，非法吸收公众存款罪是一种严重的经济犯罪行为。

这类罪行往往涉及到大额资金，对社会经济秩序和公共利益造成严重危害。

下面，我们将通过一个具体的案例来深入了解非法吸收公众存款罪的性质、危害以及相关法律责任。

某某公司的老板张某，为了扩大经营规模，筹集资金的需求日益增加。

由于公司的信用状况不佳，无法通过正规渠道获得贷款。

于是，张某开始利用自己在当地的社会关系，通过口口相传、拉拢关系等方式，向周围的亲朋好友、熟人以及员工等非特定对象非法吸收存款，承诺高额回报。

张某利用自己在当地的社会地位和人脉优势，以及虚假的承诺和高额回报来吸引他人投资。

他通过口头承诺、书面协议等方式，收取了大量资金，但并未按时兑现承诺的高额回报。

后来，由于公司经营不善，资金链断裂，张某无法偿还投资人的本金和利息，导致一大批投资人蒙受重大经济损失。

根据我国《刑法》相关规定，非法吸收公众存款罪是指违反国家规定，非法吸收公众存款，数额巨大，情节严重的行为。

根据案例中的情况，张某明知自己的公司信用状况不佳，无法通过合法途径获得贷款，却仍然以非法吸收公众存款的方式获取资金，其行为已经构成了非法吸收公众存款罪。

他利用自己的社会地位和人脉优势，通过虚假承诺和高额回报来吸引他人投资，给投资人造成了重大经济损失，情节严重，应当追究刑事责任。

非法吸收公众存款罪的危害是十分严重的。

首先，非法吸收公众存款会扰乱金融秩序，影响金融市场的正常运行。

其次，投资人因为被欺骗而蒙受经济损失，会导致社会不稳定因素的增加。

最后，这种行为还会对正常的经济活动和社会秩序造成严重影响，损害社会公共利益。

针对非法吸收公众存款罪，我国《刑法》规定了相应的法律责任。

根据《刑法》第一百九十八条的规定，非法吸收公众存款数额巨大或者情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者其他情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

法律考试非法吸收公众存款罪考点解析在法律考试中，非法吸收公众存款罪是一个常见的考点。

这一罪名在我国刑法中有明确的规定，对于学生及其父母来说，了解该罪名的考点和相关知识，可以帮助他们更好地理解和应对相关法律问题。

本文将对非法吸收公众存款罪的考点进行解析，并给出一些实用的解题技巧。

一、非法吸收公众存款罪的定义和构成要件非法吸收公众存款罪是指以非法占有为目的，违反国家规定，吸收公众存款，数额较大或者有其他严重情节的行为。

构成该罪名需要满足以下要件：1. 以非法占有为目的：犯罪主体以非法占有他人财物为目的，通过吸收公众存款来实现这一目的。

2. 违反国家规定：犯罪主体的行为必须违反我国法律的规定，例如，未经批准或者未按照规定的方式设立金融机构，或者未经许可或者未按照规定的范围和条件经营金融业务等。

3. 吸收公众存款：犯罪主体通过各种方式吸收公众的存款，包括但不限于虚构存款项目、高额回报承诺、非法吸引投资等手段。

4. 数额较大或者有其他严重情节：吸收的公众存款数额较大，或者犯罪主体有其他严重的违法行为，例如，使用暴力、威胁等手段进行非法吸收存款。

二、非法吸收公众存款罪的案例分析为了更好地理解非法吸收公众存款罪的考点，我们来看几个实际案例：1. 案例一：小明在社交媒体上发布了一个投资项目，声称每天可以获得10%的回报率，并且保证本金安全。

很多人被他的承诺吸引，纷纷投资了大量的钱。

然而，当投资者要求提现时，小明却以各种理由拖延，最终消失了。

这种行为属于非法吸收公众存款罪，因为小明通过虚构的回报承诺吸收了公众的存款。

2. 案例二：某公司未经批准设立了一家金融机构，通过吸收公众存款进行经营。

然而，该公司的实际经营状况并不好，无法按时偿还存款。

这种行为也构成非法吸收公众存款罪，因为该公司未经批准设立金融机构，违反了国家规定。

三、解题技巧和注意事项在解答与非法吸收公众存款罪相关的考题时，我们需要注意以下几点：1. 理解构成要件：要准确理解非法吸收公众存款罪的构成要件，即以非法占有为目的、违反国家规定、吸收公众存款、数额较大或者有其他严重情节。

吉木萨尔非法吸收公众存款案梁丽尚晓玲件判决书案情回顾本案涉及到吉木萨尔地区的一起非法吸收公众存款案件，被告人为梁丽和尚晓玲。

经过侦查和审理程序，下面对本案的事实、证据和相关法律条文进行归纳总结，并作出判决。

被告人梁丽、尚晓玲在2018年至2020年期间，在吉木萨尔地区非法设立了一个名为“金利投资公司”的机构，以高额回报为诱饵，通过广告宣传和拉拢社会上的不特定人员，大量吸收公众存款。

他们承诺投资者每月获得超过市场利率数倍的利息，并声称投资风险极低。

然而，在调查中发现，这个所谓的“金利投资公司”并未在相关部门注册备案，其运作模式也与正规金融机构存在明显差异。

被告人梁丽、尚晓玲实际上并未进行任何真正的投资活动，而是将大部分吸收的资金用于个人消费和支付之前投资者的利息。

经过调查和取证，公安机关查明了被告人梁丽、尚晓玲非法吸收公众存款的事实，并收集了大量证据来支持起诉。

根据相关法律规定，他们的行为已构成非法吸收公众存款罪。

证据分析在本案中，公安机关收集到了大量的证据来支持起诉。

首先，他们调取了被告人梁丽、尚晓玲所经营公司的银行账户流水记录。

通过对这些记录的分析，可以清晰地看到大量资金从投资者的账户转入到被告人个人账户，并用于个人消费和支付利息。

其次，公安机关还调取了被告人梁丽、尚晓玲所发布的广告宣传材料和与投资者之间的书面协议。

这些材料表明他们以高额回报和低风险为噱头来吸引投资者，并承诺每月按时支付利息。

此外，公安机关还采访了多名投资者作为证人进行询问，并收集了他们所提供的证词和相关凭证。

这些投资者表示自己在被告人梁丽、尚晓玲宣传的高回报下投资，并确实收到了一段时间的利息支付。

然而，随着时间的推移，他们发现无法继续获得利息支付，并且无法取回本金。

综上所述，公安机关提供了充分的证据来证明被告人梁丽、尚晓玲非法吸收公众存款的事实。

法律适用根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定：“非法吸收公众存款数额巨大或者有其他特别严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

第1篇摘要：陈宇案是一起典型的金融犯罪案件，涉及非法吸收公众存款罪。

本文将分析陈宇案的法律后果，包括刑事责任、民事责任、行政处罚以及案件对金融市场的启示和影响。

一、引言陈宇案是一起因涉嫌非法吸收公众存款罪而被提起公诉的案件。

案件发生后，引起了社会广泛关注。

本文旨在分析陈宇案的法律后果，为今后类似案件的处理提供参考。

二、刑事责任1. 非法吸收公众存款罪根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，非法吸收公众存款罪是指未经中国人民银行批准，擅自吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。

陈宇案中，被告人陈宇通过设立公司，以高额回报为诱饵，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。

2. 刑事责任根据我国刑法规定，非法吸收公众存款罪的刑罚为五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

陈宇案中，被告人陈宇非法吸收公众存款数额巨大，依法应受到严厉的刑事处罚。

三、民事责任1. 退还非法吸收的公众存款根据《中华人民共和国合同法》第一百五十三条，当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。

陈宇案中，被告人陈宇非法吸收的公众存款应予以退还。

2. 损害赔偿根据《中华人民共和国侵权责任法》第二十条，侵权行为造成他人损害的，侵权人应当承担侵权责任。

陈宇案中，被告人陈宇非法吸收公众存款的行为给投资者造成了损失，依法应承担损害赔偿责任。

四、行政处罚1. 取缔非法吸收公众存款活动根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条，银行业监督管理机构依法对非法吸收公众存款活动予以取缔。

陈宇案中，相关部门对陈宇设立的非法吸收公众存款的公司予以取缔。

2. 没收违法所得根据《中华人民共和国行政处罚法》第二十二条，对非法吸收公众存款活动的违法所得，依法予以没收。

陈宇案中，被告人陈宇的违法所得依法予以没收。

全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定(1995年6月30日第八届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议通过 1995年6月30日中华人民共和国主席令第52号公布自公布之日起施行)为了惩治伪造货币和金融票据诈骗、信用证诈骗、非法集资诈骗等破坏金融秩序的犯罪，特作如下决定：一、伪造货币的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。

有下列情形之一的，处10年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处没收财产：(一)伪造货币集团的首要分子;(二)伪造货币数额特别巨大的;(三)有其他特别严重情节的。

二、出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额较大的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金;数额特别巨大的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处没收财产。

银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处没收财产;情节较轻的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下罚金。

伪造货币并出售或者运输伪造的货币的，依照第一条的规定从重处罚。

三、走私伪造的货币的，依照全国人民代表大会常务委员会《关于惩治走私罪的补充规定》的有关规定处罚。

四、明知是伪造的货币而持有、使用，数额较大的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金;数额巨大的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金;数额特别巨大的，处10年以上有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。

五、变造货币，数额较大的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金;数额巨大的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。

非法吸收公众存款罪法律规定及最新非法吸收公众存款罪司法解释非法吸收公众存款罪法律规定第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[相关法律、法规]《商业银行法》第七十九条第一款未经中国人民银行批准，擅自设立商业银行，或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款的，依法追究刑事责任;并由中国人民银行予以取缔。

《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》》第二条任何非法金融机构和非法金融业务活动，必须予以取缔。

第四条本办法所称非法金融业务活动，是指未经中国人民银行批准，擅自从事的下列活动：(一)非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款;(二)未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资;前款所称非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动;所称变相吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。

第二十二条设立非法金融机构或者从事非法金融业务活动，构成犯罪的，依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的，由中国人民银行没收非法所得，并处非法所得1倍以上5倍以下的罚款;没有非法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款。

非法吸收公众存款罪司法解释最高人民检察院、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十八条[非法吸收公众存款案(刑法第一百七十六条)]非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的;(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的;(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的;(四)造成恶劣社会影响的;(五)其他扰乱金融秩序情节严重的情形。

非法吸收公众存款罪的量刑规则是怎样的非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

说到量刑规则，其实大家应该都能够想到，这其实就是指刑事犯罪的量刑标准。

就《刑法》中规定的四百多个罪名来看，每一个都是有自己对应的量刑规则，那其中非法吸收公众存款罪的量刑规则是怎样的呢?接下来，小编就来为你做详细解答。

▲一、非法吸收公众存款罪的立案标准是什么?根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：1、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的;2、个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的;3、个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额50万元以上的。

刑法第176条规定：“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。

单位犯前款罪的.对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

”本罪立案标准的第1项规定，“个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的”，应当立案追究。

所谓非法吸收公众存款，是指违反国家法律、法规的规定，在社会上以存款的形式公开吸收公众资金的行为。

这里的“公众存款”，是指存款人是不特定的群体，如果存款人只是少数人或者是特定人，如仅限于单位内部人等，不能认为是公众存款。

第1篇一、案件背景某财务公司（以下简称“该公司”）成立于2005年，注册资本5000万元，主要从事企业财务咨询、融资服务、投资管理等业务。

自成立以来，该公司在市场上取得了一定的知名度，吸引了众多客户。

然而，从2012年开始，该公司逐渐偏离了正常经营轨道，涉嫌非法吸收公众存款。

二、案情概述2012年至2015年间，该公司通过发放高息、承诺回报等方式，非法吸收公众存款共计人民币2亿元。

该公司将这些资金主要用于公司日常运营、偿还债务和投资其他项目。

由于资金链断裂，该公司无法按时兑付到期债务，引发了一系列社会问题。

三、违法事实1. 非法吸收公众存款：该公司通过发放高息、承诺回报等方式，向社会公众非法吸收存款。

具体表现为：（1）向客户承诺年化收益率高达10%-20%；（2）以提供财务咨询、融资服务为名，要求客户将资金存入该公司账户；（3）利用客户对公司的信任，隐瞒资金去向，将客户资金用于公司日常运营和偿还债务。

2. 虚假宣传：该公司在宣传过程中，夸大自身实力，虚假承诺，误导客户。

具体表现为：（1）虚构投资案例，夸大公司业绩；（2）编造虚假信息，误导客户投资。

3. 挪用资金：该公司将客户资金用于偿还债务和投资其他项目，导致资金链断裂，无法按时兑付到期债务。

四、法律分析1. 非法吸收公众存款罪：根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

2. 虚假宣传罪：根据《中华人民共和国刑法》第二百二十二条，在商品经营活动中，对商品的质量、性能、用途、成分、价格、产地、生产者、有效期限、销售状况、用户评价、售后服务等作虚假或者引人误解的宣传，情节严重的，处二年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处广告费用一倍以上五倍以下罚金。

3. 挪用资金罪：根据《中华人民共和国刑法》第二百七十二条，挪用资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用资金数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑。

第⼋⼗⼀条未经国务院银⾏业监督管理机构批准，擅⾃设⽴商业银⾏，或者⾮法吸收公众存款、变相吸收公众存款，构成犯罪的，依法追究刑事责任；并由国务院银⾏业监督管理机构予以取缔。

伪造、变造、转让商业银⾏经营许可证，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

【释义】本条是对擅⾃设⽴商业银⾏，伪造、变造、转让商业银⾏经营许可证等⾏为构成犯罪的，依法追究刑事责任的规定。

这次修改商业银⾏法，对本条作了修改。

1．将“未经中国⼈民银⾏批准”，改为“未经国务院银⾏业监督管理机构批准”；2．在“依法追究刑事责任”之前增加了“构成犯罪的”；3．将“并由中国⼈民银⾏予以取缔”，改为“并由国务院银⾏业监督管理机构予以取缔”。

依照商业银⾏法的规定，设⽴商业银⾏，应当经国务院银⾏业监督管理机构审查批准。

未经国务院银⾏业监督管理机构批准，任何单位和个⼈不得从事吸收公众存款等商业银⾏业务，任何单位不得在名称中使⽤“银⾏”字样。

商业银⾏应当依照法律、⾏政法规的规定使⽤经营许可证。

禁⽌伪造、变造、转让、出租、出借经营许可证。

根据本条规定，对未经国务院银⾏业监督管理机构批准，擅⾃设⽴商业银⾏，或者⾮法吸收公众存款、变相吸收公众存款，以及伪造、变造、转让商业银⾏经营许可证，构成犯罪的，应当依法追究刑事责任。

⼀、擅⾃设⽴⾦融机构和伪造、变造、转让⾦融机构经营许可证的刑事责任 我国刑法第⼀百七⼗四条规定了擅⾃设⽴⾦融机构罪和伪造、变造、转让⾦融机构经营许可证、批准⽂件罪。

该条规定：“未经国家有关主管部门批准，擅⾃设⽴商业银⾏、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他⾦融机构的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处⼆万元以上⼆⼗万元以下罚⾦；情节严重的，处三年以上⼗年以下有期徒刑，并处五万元以上五⼗万元以下罚⾦。

” “伪造、变造、转让商业银⾏、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他⾦融机构的经营许可证或者批准⽂件的，依照前款的规定处罚。

第1篇一、案情简介2018年，某商业银行（以下简称“银行”）因涉嫌非法吸收公众存款被当地公安机关立案侦查。

经查，银行自2015年起，通过设立多个分公司，以高息为诱饵，向社会公众非法吸收存款。

截至案发，银行非法吸收公众存款金额达50亿元，涉及存款人2万余人。

二、争议焦点1. 银行是否构成非法吸收公众存款罪？2. 银行非法吸收公众存款的数额如何认定？3. 银行非法吸收公众存款所涉及的刑事责任如何承担？三、案例分析1. 银行是否构成非法吸收公众存款罪？根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，非法吸收公众存款罪是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。

银行在未取得银行业监督管理机构批准的情况下，以高息为诱饵，向社会公众非法吸收存款，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件。

首先，银行非法吸收存款的行为具有公开性。

银行通过设立多个分公司，广泛宣传，吸引公众存款，其行为已经超出特定对象的范围，属于面向不特定公众吸收存款。

其次，银行非法吸收存款的行为具有欺诈性。

银行以高息为诱饵，隐瞒真实情况，误导公众，使公众误信其具有合法资质，从而自愿将资金存入银行。

最后，银行非法吸收存款的行为具有非法性。

银行未取得银行业监督管理机构批准，擅自设立分公司，进行非法吸收公众存款的行为，违反了国家金融管理法规。

综上所述，银行的行为构成非法吸收公众存款罪。

2. 银行非法吸收公众存款的数额如何认定？根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的解释》第六条的规定，非法吸收公众存款的数额，按照行为人所吸收的资金数额计算。

行为人所吸收的资金不能返还的，按照非法吸收公众存款的数额计算。

在本案中，银行非法吸收公众存款金额达50亿元，且涉及存款人2万余人。

因此，银行非法吸收公众存款的数额为50亿元。

3. 银行非法吸收公众存款所涉及的刑事责任如何承担？根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，非法吸收公众存款罪的法定刑为五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

揭瑞非法吸收公众存款案判决书概述本文以任务名称为主题，将探讨揭瑞非法吸收公众存款案的判决书及相关内容。

揭瑞作为一家非法吸收公众存款的公司，其行为涉及到金融领域的违法犯罪行为，对社会经济秩序和人民群众的财产安全带来了严重的危害。

本文将从案件背景、法律依据、判决理由等多个方面进行全面、详细、完整且深入地探讨。

案件背景揭瑞公司是一家以非法吸收公众存款为手段进行经营的公司。

该公司以高额回报为诱饵，通过各种宣传手段吸引大量投资人。

投资人将资金交给揭瑞公司，并期望获得高额的投资回报。

然而，揭瑞公司并未按照约定的方式和时间进行回报，而是将大部分资金据为己有，只支付少部分回报给投资人。

揭瑞公司的非法吸收公众存款行为涉及数额巨大，对投资人造成了严重的经济损失，引起了社会的广泛关注。

法律依据非法吸收公众存款是一种违法犯罪行为，其行为主体为公司或个人，违反了国家有关金融管理法规的规定。

根据《中华人民共和国刑法》第一百六十八条的规定，非法吸收公众存款数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

根据法律的规定，揭瑞公司的非法吸收公众存款行为应受到法律的制裁。

判决理由在审理揭瑞非法吸收公众存款案件过程中，法庭充分考虑了案件的相关证据和事实，并依法作出了判决。

判决书中详细列举了揭瑞公司非法吸收公众存款的证据，包括投资人的证言、相关合同和账目等。

同时，判决书还对揭瑞公司的违法行为进行了分析和评估，指出其行为严重违反了国家的金融管理法规，对社会经济秩序和人民群众的财产安全造成了严重的危害。

根据以上证据和事实，法庭认定揭瑞公司存在非法吸收公众存款的行为，并依法作出了相关判决。

根据刑法的规定，揭瑞公司的非法吸收公众存款数额巨大，并且存在其他严重情节，应判处七年有期徒刑，并处罚金。

同时，法庭还要求揭瑞公司返还投资人的本金和合法收益，并对公司的财产进行查封、冻结和扣押，以保障投资人的合法权益。

第1篇案件名称：[具体案件名称]案件编号：[具体案件编号]委托人：[委托人姓名或单位名称]代理人：[代理人姓名]律师事务所：[律师事务所名称]一、案件基本情况[简要介绍案件的基本情况，包括案件名称、案件编号、当事人信息、涉案金额、涉嫌犯罪事实等。

]二、法律依据1. 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

2. 《中华人民共和国刑法》第一百七十九条：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

3. 《中华人民共和国刑法》第二百二十四条：有下列情形之一，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金：（一）编造虚假项目或者隐瞒重要事实，骗取公众资金的；（二）以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的；（三）其他严重扰乱金融秩序的行为。

4. 《中华人民共和国刑法》第二百二十五条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，依照本法第一百七十六条的规定定罪处罚。

1. 涉案主体资格认定根据《中华人民共和国刑法》的相关规定，非法吸收公众存款罪的主体包括自然人和单位。

在本案中，[具体当事人]是否具备主体资格，需结合案件具体事实进行分析。

如[具体当事人]具备主体资格，则其行为可能构成非法吸收公众存款罪。

2. 涉案事实认定（1）非法吸收公众存款的认定根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，非法吸收公众存款罪是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。

非法吸收公众存款罪业务员量刑标准一、手段：根据非法吸收公众存款罪的不同手段，业务员的量刑标准也会有所不同。

1.骗取公众存款的手段：采用非法手段诱骗、欺骗公众进行投资，并从中牟取不法利益的业务员，根据诱骗的手法、数额和后果等因素的严重程度进行量刑。

2.强行收受公众存款的手段：采用威胁、恐吓、伤害等手段对公众进行强行收受存款，并从中牟取不法利益的业务员，根据其使用的手段、数额和对被害人造成的损失等因素进行量刑。

二、数额：1.数额较大：对于非法吸收公众存款罪的业务员，数额较大一般指超过法律规定的金额，具体金额由各国家法律规定。

数额较大的业务员将面临更严重的刑罚。

2.数额巨大：数额巨大是指非常庞大的金额，通常远远超过法律规定的数额。

数额巨大的犯罪行为将受到更为严厉的刑罚。

三、情节：情节是影响量刑的另一个重要因素。

非法吸收公众存款罪的业务员的量刑标准也将在此方面进行裁判。

1.情节轻微：如业务员在未获得合法批准和资质的情况下从事非法吸收公众存款罪，且数额较小，对被害人的损失相对较轻，将被视为情节轻微，并采取相应的轻刑判决。

2.情节严重：如业务员在数额较大的情况下，采用较为恶劣手段进行非法吸收公众存款罪，且对被害人造成较大的损失，将视为情节严重，并采取相应的重刑判决。

综上所述，非法吸收公众存款罪的业务员量刑标准主要根据犯罪的手段、数额和情节等因素进行裁判。

量刑的目的是保护公众利益、维护社会秩序和公正，使犯罪者得到应有的惩罚，起到威慑作用，以减少此类犯罪的发生。

同时，各国的法律规定和司法实践也会对量刑标准进行具体规定和适当调整。

财务经办人承担的责任属于职务行为，应该由政府机关承担相应的法律责任。

如果经办人属于故意或有重大过失，则应承担相应的法律责任，具体的应该根据合同的具体情况分析确定。

买卖合同中，经办人没有过错，不承担法律责任，有过错，承担过错内的责任。

公司承担责任后有权向经办人追偿。

法律依据：《最高人民关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的(四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。

具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的数额巨大或者有其他严重情节：(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的(四)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。

非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。

案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。

非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚节显著轻微的，不作为犯罪处理。

非法吸收公众存款罪量刑标准依照刑法第176条的规定,犯非法吸收公众存款罪,处3年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的,处3年以上10年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金.单位犯非法吸收公众存款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照自然人犯罪的法定刑处罚.三年以下有期徒刑、拘役、单处罚金法定基准刑参照点一个人吸收存款额不满20万元或变相吸收存款不满30户,但给存款人造成10万元损失的,为拘役三个月；每增加损失万元,刑期增加一个月；宣判前全部退还存款人存款的,适用罚金刑；二个人吸收存款造成存款人损失20万元,或吸收公众存款30户,为有期徒刑六个月；每增加损失3万元,刑期增加一个月.三年以上十年以下有期徒刑法定基准刑参照点个人吸收存款100万元的,为有期徒刑三年；每增加8万元,刑期增加一个月.单位犯罪责任人员法定基准刑参照点一单位吸收存款额不满100万元或吸收公众存款不足150户,但给存款人造成50万元损失的,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员法定基准刑参照点为拘役三个月；损失每增加7万元,刑期增加一个月；适用拘役刑不足以体现刑罚价值的,以有期徒刑六个月为起点；宣判前退还全部存款的,适用罚金刑；二单位吸收存款造成存款人损失100万元或吸收公众存款150户,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员的法定基准刑参照点为有期徒刑六个月；每增加4万元或每增加3户,刑期增加一个月；三单位吸收存款500万元,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员的法定基准刑参照点为有期徒刑三年；每增加30万元,刑期增加一个月.缓刑适用限制有下列情形之一的,不适用缓刑：一吸收存款用于非法活动的；二在本市影响较大,社会反应强烈的；三吸收存款额四分之三以上未退还的；四曾因非法吸收公众存款被判刑或行政处罚的.原文地址：。

刑事审判参考1188号案例
裁判要旨
1.缓刑适用要件中的“犯罪情节”与具体罪状中的“犯罪情节”两者旨趣不同，含义有别，在逻辑上不具有同一性和当然的对应性。

不能认为凡具有刑法分则规定的“情节严重”者，即不属于缓刑条件中的“犯罪情节较轻”。

2.非法吸收公众存款罪中“数额较大”与“其他严重情节”两者并列为该罪提档处罚的情节，但两者却在缓刑适用上有所区别：对于纯粹因“数额巨大”而提档处罚的，可在符合条件时考虑缓刑适用；对于具有“其他严重情节”的，则基于对司法裁判的社会可接受性等社会效果的考虑，纵然在三年有期徒刑的起点刑量刑，一般也不宜对其适用缓刑。

3.实践中，对于非法吸收公众存款案件的量刑，不能为刑法分则规定的包括集资数额在内的形式要件要囿，而应侧重考量集资目的及清退资金两个关键要素，在量刑幅度上适当灵活把握。

对于集资后主要用于生产经营所需或者非法吸收的资金基本退清的，可从轻处罚。