客户身份资料与交易记录保存课后测试

1、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。

B.错2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。

B.错3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。

B.错4、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。

B.错5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

A.对6、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。

A.对7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。

A.对8、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。

A.对一、判断题（共20题，20分）1.反洗钱违规行为是否“情节严重”，可从违规行为的性质、种类、程度以及是否导致危害性后果发生、对社会经济稳定发展产生的影响以及被检查人是否主动消除危害性后果等方面进行认定。

V2•反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。

V3.当金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时，如果能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施时，金融机构可不承担来履行客户身份识别义务的责任。

X4•反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。

V5.FATF关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家（或体系）薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。

V6•对于在注册地无实质性经营管理活动、来受到良好监管的外国金融机构，金融机构可以为其开立代理行账户。

《金融机构客户身份识别和客户身份资料一、判断题（每题4分，共20分）1、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可信赖销售金融产品的 金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程 序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。

（ ）2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理 期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以先为客户办理业务。

（ ）3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自 2007 年7月1日起施行。

（）4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定 向任何单位和个人提供。

（）5、金融机构委托第三方代为识别客户身份的，因第三方原因未按要求履行客户 身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

（ ）二、单项选择题（每题4分，共40分）1、 金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（ ）A 、客户身份识别B 、大额和可疑交易报告C 、可疑交易的分析D 、与司法机关全面合作2、 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（ ）的原则。

A 、认识你的客户B 、熟悉你的客户C 、见过你的客户D 、了解你的客户 3、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定， 客户身份资料自业务关系结束当年、 客户交易记录自交易记账当年计起，至少保 存（）年。

A 、5B 、10C 、15D 、204、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（ ） 起施行。

A 、2007年6月1日B 、2007年7月1日C 、2007年8月1日D 、2007年9月1日姓名:及交易记录保存管理办法》试题工号： 得分:5、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上且以（）形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

客户身份资料与交易记录保存关闭
•
1
•
•
2
•
•
3.课后测试
•
课后测试
如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。

观看课程
测试成绩：100.0分。

恭喜您顺利通过考试！
单选题
1. 根据规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( )。

√A一年
B二年
C三年
D五年
正确答案：D
2. 金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，处（）罚款。

√
A二十万元以上五十万元以下
B五万元以上五十万元以下
C十万元以上一百万以下
D五十万元以上五百万元以下
正确答案：A
多选题
3. 金融机构客户身份资料与交易记录保存，需遵循的原则为（）√
A完整原则
B真实原则
C安全原则
D从严原则
正确答案： A B C D
4. 客户身份资料与交易记录保存方式，按照保存介质不同，可以分为（）√
A纸质保存介质
B电子保存介质
C磁带保存介质
D其他不可更改的介质
正确答案： A B C D
判断题
5. 同一介质上有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。

√
正确
错误
正确答案：错误
6. 对超过保管期限的反洗钱档案，定期进行鉴定和销毁，档案销毁时，应由一人负责现场监销。

√
正确
错误
正确答案：错误。

《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第一章总则第一条为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，维护国家安全和金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。

第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：（一）开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行；（二）证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司；（三）保险公司、保险资产管理公司；（四）信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司、理财公司；（五）中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构。

非银行支付机构、银行卡清算机构、资金清算中心以及从事汇兑业务、基金销售业务、保险专业代理和保险经纪业务的机构履行客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存义务适用本办法关于金融机构的规定。

第三条金融机构应当勤勉尽责，遵循“了解你的客户”的原则，识别并核实客户及其受益所有人身份，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的尽职调查措施。

金融机构在与客户业务存续期间，应当采取持续的尽职调查措施。

针对洗钱或者恐怖融资风险较高的情形，金融机构应当采取相应的强化尽职调查措施，必要时应当拒绝建立业务关系或者办理业务，或者终止已经建立的业务关系。

第四条金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料及交易记录，确保足以重现每笔交易，以提供客户尽职调查、监测分析交易、调查可疑交易活动以及查处洗钱和恐怖融资案件所需的信息。

第五条金融机构应当根据本办法以及反洗钱和反恐怖融资相关法律规定，结合金融机构面临的洗钱和恐怖融资风险状况，建立健全客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存等方面的内部控制制度，定期审计、评估内部控制制度是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。

客户身份资料与交易记录保存课后测试
测试成绩：100.0分。

恭喜您顺利通过考试！
单选题
•1、根据规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( )。

（16.67分）
A一年B二年C三年✔D五年
正确答案:D
•2、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，处（）罚款。

（16.67分）
✔A 二十万元以上五十万元以下
B 五万元以上五十万元以下
C 十万元以上一百万以下
D 五十万元以上五百万元以下
正确答案:A
多选题
•1、金融机构客户身份资料与交易记录保存，需遵循的原则为（）（16.67分）
A完整原则B真实原则C安全原则D从严原则
正确答案:A B C D
•2、客户身份资料与交易记录保存方式，按照保存介质不同，可以分为（）（16.67分）
A纸质保存介质B电子保存介质C磁带保存介质D其他不可更改的介质
正确答案:A B C D
判断题
•1、同一介质上有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。

（16.67分）
A正确✔B错误
正确答案:错误
•2、对超过保管期限的反洗钱档案，定期进行鉴定和销毁，档案销毁时，应由一人负责现场监销。

（16.65分）
A正确✔B错误
正确答案:错误
欢迎您的下载，
资料仅供参考！
致力为企业和个人提供合同协议，策划案计划书，学习资料等等
打造全网一站式需求。

客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法题库1.金融机构应当妥善保存客户身份资料及交易记录，确保足以重现每笔交易。

（）解析：√，办法第四条。

2.金融机构在与客户业务存续期间，应当采取持续的尽职调查措施。

（）解析：√，办法第三条。

3.金融机构采取简化尽职调查措施时，不需要识别核实客户身份，但须按规定留存客户身份资料。

（）解析：❌，办法第三十一条。

4.金融机构应当建立健全客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存等方面的内部控制制度，定期审计、评估内部控制制度是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。

（）解析：√，办法第五条。

5.金融机构可以在分行层面对客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存工作作出统一部署或者安排。

（）解析：❌，办法第六条。

6.金融机构通过来自高风险国家或地区的境外第三方开展客户尽职调查。

（）解析：❌，办法第四十二条。

7.金融结合客户特征、业务关系或者交易目的和性质，经过风险评估且具有充足理由判断某类客户、业务关系或者交易的洗钱和KB融资风险较低时，可以不需要开展尽职调查。

（）解析：❌，办法第三十一条。

8.如果《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比金融机构境外分支机构和附属机构驻在国家或地区的相关规定更为严格，不管任何情况都应严格执行《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定。

（）解析：❌，办法第六条。

9.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。

（）解析：√，办法第八条。

10.金融机构不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

（）解析：√，办法第八条。

11.金融机构不得为冒用他人身份的客户开立账户。

（）解析：√，办法第八条。

12.金融机构发现身份不明的客户，可以采取先开户后立即办理只收不付的业务的措施。

（）解析：❌，办法第八条。

13.开发性金融机构、政策性银行、商业银行等金融机构以开立账户或者通过其他协议约定等方式与客户建立业务关系的，应当开展客户尽职调查。

客户身份资料与交易记录保存课后测试
测试成绩：分。

恭喜您顺利通过考试！
•1、根据规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( )。

（分）
A一年 B二年 C三年 D五年
正确答案:D
•2、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，处（）罚款。

（分）
A 二十万元以上五十万元以下
B 五万元以上五十万元以下
C 十万元以上一百万以下
D 五十万元以上五百万元以下
正确答案:A
•1、金融机构客户身份资料与交易记录保存，需遵循的原则为（）（分）A完整原则B真实原则C安全原则D从严原则
正确答案:A B C D
•2、客户身份资料与交易记录保存方式，按照保存介质不同，可以分为（）（分）A纸质保存介质B电子保存介质C磁带保存介质D其他不可更改的介质
正确答案:A B C D
•1、同一介质上有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。

（分）
A正确B错误
正确答案:错误
•2、对超过保管期限的反洗钱档案，定期进行鉴定和销毁，档案销毁时，应由一人负责现场监销。

（分）
A正确B错误
正确答案:错误。

客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法题库1.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》制定的目的包括（）。

A、预防和遏制洗钱和KB融资活动B、规范金融机构客户尽职调查C、规范金融机构客户身份资料及交易记录保存行为D、维护国家安全和金融秩序解析：ABCD，办法第一条。

2.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构哪些金融机构？（）A、农村信用合作社B、村镇银行C、证券公司D、期货公司解析：ABCD，办法第二条。

3.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》制定依据包括（）。

A、中华人民共和国反洗钱法B、中华人民共和国反KB主义法C、中华人民共和国民法典D、中华人民共和国合同法解析：AB，办法第一条。

4.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构哪些金融机构？（）A、金融资产管理公司B、企业集团财务公司C、金融租赁公司D、汽车金融公司解析：ABCD，办法第二条。

5.金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料及交易记录。

A、安全B、准确C、完整D、保密解析：ABCD，办法第四条。

6.下列哪些机构履行客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存义务适用《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》关于金融机构的规定？（）A、非银行支付机构B、银行卡清算机构C、资金清算中心D、从事汇兑业务、基金销售业务、保险专业代理和保险经纪业务的机构7.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构哪些金融机构？（）A、开发性金融机构B、政策性银行C、商业银行D、农村合作银行解析：ABCD，办法第二条。

8.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构哪些金融机构？（）A、证券投资基金管理公司B、保险公司C、保险资产管理公司D、信托公司解析：ABCD，办法第二条。

中国民生银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法测试（100分）1、单选题1、我行为自然人客户办理人民币单笔（）元以上现金存取、外币（）美元以上现钞提取或者外币5000美元以上的现钞存入业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，同时登记客户身份基本信息。

【单选题】A.A 5万元1万美元B.B 1万元1万元C.C 5万元5000美元D.D 1万元5000美元正确答案: A2、2、我行保存客户身份资料和交易记录，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

【单选题】A.A 5B.B 10C.C 15D.D 25E.选项1正确答案: A3、3、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按( )期限保存。

【单选题】A.A 最长B.B 最短C.C 各自正确答案: A4、4、在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应（）来自于其他国家(地区)的客户。

【单选题】A.A 低于B.B 高于C.C 等于正确答案: B5、5、开户行应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本行保存的客户基本信息，对风险等级最高的客户或者账户，至少（）进行一次审核。

【单选题】A.A 每月B.B 每季C.C 每半年D.D 每年正确答案: C6、6、履行客户身份识别义务需核对相关自然人的居民身份证的，应通过（）建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。

【单选题】A.A公安局B.B 中国人民银行C.C 银监会D.D 海关正确答案: B7、7、我行在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）以上或者外币等值（）以上的，应当识别客户身份。

【单选题】A.A 5000元1000美元B.B 1万元1000美元C.C 5000元5000美元D.D 1万元5000美元正确答案: B8、8、我行接收境外汇入款的，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。

我的课程客户身份识别基础知识关闭1 2  3.课 后 测 试 课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。

观看课程 测试成绩：80.0 分。

恭喜您顺利通过考试！ 多选题1. 客户身份识别内容包括（ ） √A了解客户本人的真实身份B了解客户的交易目的和交易性质C了解客户的资金来源和用途D了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人正确答案： A B C D2. 客户身份识别需坚持以下哪些基本原则（ ） √A真实性B完整性C有效性D持续性E差异性正确答案： A B C D E3. 金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是（ ） ×A《中华人民共和国反洗钱法》B《金融机构反洗钱规定》C《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》D《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》正确答案： A B D4. 金融机构进行客户身份识别时，应当识别、了解客户的以下哪些信息（ ） √A身份资料B交易情况C交易目的D交易性质正确答案： A B C D 判断题5. 业务关系存续期间，金融机构不需要履行客户身份识别义务。

√ 正确错误正确答案： 错误知识赠送以下资料英语万能作文(模板型） Along with the advance of the society more and more problems arebrought to our attention, one of which is that....随着社会的不断发展，出现了越来越多的问题，其中之一便是 ____________。

As to whether it is a blessing or a curse, however, people take different attitudes.然而，对于此类问题，人们持不同的看法。

(Hold different attitudes 持不同的看;Come up with different attitudes 有不同的看法)As society develops, people are attaching much importance to.... 随着社会的发展，人们开始关注............ People are attaching more and more importance to the interview during job hunting 求职的过程中，人们慢慢意识到面试的重要性。

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》试题姓名：工号：得分：一、判断题（每题4分，共20分）1、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以先为客户办理业务。

（）3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007年7月1日起施行。

( )4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

（）5、金融机构委托第三方代为识别客户身份的，因第三方原因未按要求履行客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）二、单项选择题（每题4分，共40分）1、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作2、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。

A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户D、了解你的客户3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。

A、5B、10C、15D、204、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行。

A、2007年6月1日B、2007年7月1日C、2007年8月1日D、2007年9月1日5、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上且以（）形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》试题姓名：工号：得分：一、判断题（每题4分，共20分）1、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以先为客户办理业务。

（）3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007年7月1日起施行。

( )4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

（）5、金融机构委托第三方代为识别客户身份的，因第三方原因未按要求履行客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）二、单项选择题（每题4分，共40分）1、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作2、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。

A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户D、了解你的客户3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。

A、5B、10C、15D、204、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行。

A、2007年6月1日B、2007年7月1日C、2007年8月1日D、2007年9月1日5、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上且以（）形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法测试题姓名; 工号：一、单项选择1、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作2、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。

A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户D、了解你的客户3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。

A、5B、10C、15D、204、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行。

A、2007年6月1日B、2007年7月1日C、2007年8月1日D、2007年9月1日5、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上且以（）形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A、1，1000，转账B、2，1000，现金C、1，1000，现金D、2，2000，转账6、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）万美元以上且以（）形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A、20，1，现金B、10，1，转账C、10，2，现金D、20，2，转账7、在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上的，保险公司应核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A、1，2000B、2，1000C、1，1000D、2，20008、在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上，保险公司应当留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》试题姓名：工号：得分：一、判断题（每题4分，共20分）1、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以先为客户办理业务。

（）3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007年7月1日起施行。

( )4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

（）5、金融机构委托第三方代为识别客户身份的，因第三方原因未按要求履行客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）二、单项选择题（每题4分，共40分）1、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作2、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。

A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户D、了解你的客户3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。

A、5B、10C、15D、204、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行。

A、2007年6月1日B、2007年7月1日C、2007年8月1日D、2007年9月1日5、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上且以（）形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

2023年第二期反洗钱终结性测试考题及答案判断题1.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动, 且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的, 金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

（√）2.金融机构破产或者解散时, 可将客户身份资料和交易记录自行处置。

（×）3.金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的, 应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。

（×）4.反洗钱的客户信息是从数据仓库中采集出来的信息, 在一般情况下需要人工维护, 以符合相关规范要求。

（×）5.涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间, 有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孽息以及其他收益。

（√）6.对于从事洗钱风险较高岗位的金融从业人员, 应适当提高反洗钱培训的强度和频率。

（√）7、客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作, 不需要评估计量体系的支持。

（×）8、银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度, 妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据, 便于反洗钱调查、侦查和监督管理, 杜绝非法修改客户资料。

（√）9、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查, 以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。

（√）10、贷款公司和小额贷款公司都是《金机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的适用对象。

（×）11.反洗钱调查的客体是可疑交易活动, 不包括群众举报。

（×）12.金融机构反洗钱培训的对象主要为一线员工及反洗钱岗位人员, 不包括中高级管理人员.（×）13.反洗钱调查, 是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动, 依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。

（×）14、原则上, 风险等级最高的客户的审核期限不得超过一年, 低一等级客户的审核期限不得低于上一级客户审核期限时长的两倍。

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》试题姓名：工号：得分：一、判断题（每题4分，共20分）1、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以先为客户办理业务。

（）3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007年7月1日起施行。

( )4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

（）5、金融机构委托第三方代为识别客户身份的，因第三方原因未按要求履行客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）二、单项选择题（每题4分，共40分）1、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作2、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。

A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户D、了解你的客户3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。

A、5B、10C、15D、204、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行。

A、2007年6月1日B、2007年7月1日C、2007年8月1日D、2007年9月1日5、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上且以（）形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。