合规文化知识考试题库

学习 ----- 好资料合规知识测试题库一、单项选择题1. 保险代理人代为销售保险单、收取保险费等的依据是〔 A 〕。

A．保险代理合同中与保险人的约定B．保险代理合同中与投保人的约定C．保险代理合同中与受益人的约定D．保险代理合同中与被保险人的约定2. 保险代理人的代理权产生于保险人的委托授权，属于〔 B 〕。

A．约定代理B．委托代理C．法定代理D．指定代理3. 保险代理人的劳务报酬即为佣金，保险代理合同中应明确规定佣金的〔 A 〕。

A．支付标准和支付方式B．支付标准和支付地点C．支付方式和支付地点D．支付方式和支付频率4.保险合同中被保险人只有在投保人支付了相应的保费的根底上才能享有约定的赔偿或给付保险金权利，这说明〔 C〕。

A.保险合同是单务合同B.保险合同是协商约定合同C.保险合同是有偿合同D.保险合同是附和合同5. 根据最大诚信原那么，在保险实践中，弃权与禁止反言所约束的对象主要是〔 B 〕。

A、投保人更多精品文档．学习 ----- 好资料B、保险人C、被保险人D、保险经纪人行为6. 保险销售从业人员在保险销售活动中，符合?保险销售从业人员监管方法?有关规定的是〔 A〕。

A．不利用行政权力、职务或者职业便利强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同B．利用行政权力、职务或者职业便利为其他机构、个人牟取不正当利益C．伪造、擅自变更保险合同D．为保险合同当事人提供虚假证明材料7. 从性质上看，人身意外伤害保险属于〔 A 〕。

A．定额给付保险B．定额补偿保险C．变额给付保险D．变额补偿保险8. 根据?保险销售从业人员监管方法?的有关规定，保险代理机构应当对保险销售从业人员进行培训，培训内容至少应当包括业务知识、法律知识和〔 A 〕。

A ．职业道德B ．国家政策C．职业规划D．管理能力证书9. 根据?保险销售从业人员监管方法?的有关规定，保险销售从业人员执业前取得的执业的发放单位是〔 D 〕。

A ．中国保监会B ．中国保监会派出机构C．中国保监会保险中介监管部D．所在保险公司、保险代理机构更多精品文档．学习 ----- 好资料10. 人寿保险责任准备金是人寿保险中最重要的概念之一，其含义是〔 B 〕。

全员合规培训测试题-合规管理知识应知应会全员合规培训测试题-合规管理知识应知应会一、全员合规培训测试题第一课：合规基础知识测试题1、“合规”就是遵守规则，其中“规”的范围很广泛，凡是企业经营管理活动中适用的规范性要求都应该遵守，对集团公司来讲，“规”具体包括以下哪些内容：（ABCD）：A、中国的法律法规、公司海外业务所在国法律法规、中国加入的国际组织公约B、行业准则C、企业规章制度，包括操作规程、流程、标准等D、职业操守和道德规范2、“合规”有广义和狭义之分，广义合规要求企业经营管理方方面面都需要合规，狭义合规侧重对外商务活动中的合规。

按照集团公司管理要求，狭义合规管理的内容包括下列哪些项：（ABCD）A、反商业贿赂B、反利益输送C、反垄断D、反不正当竞争3、在处理合规与其他业务的关系时，应坚持合规要求高于经济利益，合规制度优先于业务制度。

这种说法正确么？（正确）4、合规是企业经营管理的底线、不可触碰的红线，即合规是企业和员工必须遵循、不得突破的前提。

这种说法正确么？（正确）5、守法遵规是每位员工应尽的基本职责。

员工不能违法违规为个人谋取利益，也不能违法违规为公司谋利益。

这种说法正确么？（正确）6、业务部门只负责业务管理，对合规不承担责任。

这种说法正确么？（错误）7、以下哪些项是公司对员工诚信合规的基本要求（ABCD）A、守法合规B、忠诚公司C、诚信做事D、爱岗敬业8、公司每一位员工都应该熟练掌握和遵守合规管理要求，因此每一位员工都必须接受合规培训，掌握合规知识和要求。

这样做有必要么？（有）9、为避免个人利益与公司利益产生冲突，防止利益输送，领导干部和关键岗位人员应对相关合规事项向合规管理部门进行登记报告，按照集团公司规定，下列属于应报告的事项包括：（ABC）A、在集团公司及其控（参）股企业以外的企业兼职。

B、本人或亲友投资或经营（管理）的非上市企业，拟与公司交易。

C、向集团公司或所属企业推荐交易对象。

案例分析题**共44道题目**（一）某乡农机修理厂为筹集资金，以全厂的厂房及厂房所占范围内的建设用地使用权作抵押，向县农业银行申请贷款，贷款期限为两年。

半年后，因该农机修理厂的厂址正好在国道线上，为建设国道，政府征收了农机修理厂厂址范围内的建设用地，并向农机厂支付一笔征地补偿款。

请问：１、县农业银行对征地补偿款享有何种权利? 该权利应如何实现？２、如果农机修理厂另选别地作为厂址，农行应如何保证其债权？参考答案：１、农行对国家征用补偿费用享有物权上的优先受偿权。

因债权未到期，故可提存该笔补偿款。

２、农行可以要求修理厂重新设定抵押，或者提供其他相当的担保，否则可以要求对征地补偿款行使抵押权。

（二）王某是李某多年的朋友，现王某因做生意缺钱，欲将从父母那里继承的房产卖给李某，但是该房产至今仍然登记在王某父亲的名下，其父亲已于2004年过世，母亲于1990年过世，王某为独子。

请问：１、王某是否有权处分这个房产？并说明理由。

２、李某能不能直接将该房产过户到自己的名下？并说明理由。

３、王某应如何把房子卖给李某？参考答案：１、王某有权处分这个房产。

理由是依继承取得房屋所有权，所以有处分权。

２、李某不能直接将该房产过户到自己的名下。

理由是房产目前仍然登记在王某父亲而不是登记在王某名下，所以李某无法直接将所购房产登记过户。

３、王某可以依继承先到房产登记机关办理过户变更手续，把房产登记到自己的名下，然后李某依照买卖合同，到房产登记机关办理过户手续。

（三）甲向乙借款500万元，在双方签订的借款合同上记载借款期限为两年，甲以价值300万元的自有房产设定了抵押担保；同时丙、丁为该借款合同进行保证担保，担保条款约定，如甲不能如期还款，丙、丁承担保证责任。

请问：１、若丙、丁均为政府机关，担保合同的效力如何？２、乙主动放弃对甲的担保物权，丙、丁保证责任如何？参考答案：１、担保合同无效。

因为《担保法》第八条规定，除经国务院批准为使用外国政府或者国际经济组织贷款进行转贷外，国家机关不得为保证人。

ⅩⅩ农村商业银行合规文化知识竞赛题库一、必答题ⅩⅩ农村商业银行合规文化知识竞赛必答题环节按照支行行长、风险经理、会计主管的顺序分别作答，共三轮，题型为填空、选择，具体竞赛答题将从以下题目中选择：（一）支行行长必答题环节复习范围1. ⅩⅩ农商行2015年工作应以资金组织为重点，以防控信贷、运营、金融投资、国际业务四大领域风险为基础，全面完成全年各项业务指标和工作任务，全面实施“走出去”发展战略。

2. 贷款人应按照审贷分离、分级审批的原则，规范固定资产贷款审批流程，明确贷款审批权限，确保审批人员按照授权独立审批贷款。

3. 2015年是实现“十二五”规划的收官之年，是ⅩⅩ农商银行在基础夯实之后，稳中求进，实施“走出去”发展战略的关键之年。

4. ⅩⅩ农商银行“从严治行”工作的六项基本原则是依法依规、突出重点、实事求是、正面引导、严惩不贷、上下联动，以上率下。

5. 员工负面积分管理是对ⅩⅩ农村商业银行员工违反规章制度的行为进行累计积分并据以处罚的管理办法。

6. 通过各类内外部检查、监管、日常性检查、客户投诉、媒体报道等途径发现员工违规行为线索并核实的，均按照积分管理原则实施负面积分。

7. 员工违规行为按性质、情节、后果分为轻微违规行为、一般违规行为、严重违规行为和特大违规行为四种类型，分别匹配不同的负面积分标准。

8.“三严”是指严以修身、严以用权、严以律已。

9.“三实”是指谋事要实、创业要实、做人要实。

10. 合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。

商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、操作风险、市场风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。

11. 操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。

包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。

12. 风险管理应植根于农村中小金融机构的企业文化，并作为董事会战略决策和高级管理层、风险管理部门和其他业务条线的负责人及员工日常工作的核心。

合规考试复习题库.doc合规考试复习题库一、单选题1、建立有效的（D ），严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。

A.绩效考评制度B.诚信举报制度C.利益分配制度D.合规问责制度2、（ D ）是员工所有职业行为的前提。

A.廉洁自律B.进取创新C.精细认真D.守法合规3、坚持（ B ），要本着为自己的职业生涯和家庭负责的态度，做到清正廉洁，坚守底线。

A.感恩奉献B.廉洁自律C.团队协作D.精细认真4、坚持（ A ），服从领导，听从指挥。

在工作中做到不找任何借口，加强责任心，对交办的工作不打折扣、不找借口、不搞变通，千方百计高效高质完成任务。

A.高效执行B.恪尽职守C.认真负责D.谦虚谨慎5、员工应当培养正直的品行，将（ A ）的核心价值观贯穿于职业行为的始终。

A.诚信B.创新C.协作D.卓越6、公司授信不良资产责任认定遵循“有责必究、尽职免责、客观公正、（ D ）”的原则。

A.逐笔调查B.实事求是C.依法依规D.认责有据7、相关人员主观上存在一般过失或疏忽，未能完整有效地履行其岗位职责，应发现或未发现业务中存在的风险，导致不良资产产生的行为指的是（ B ）。

A.渎职B.未尽职8、案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违反法律法规、监管规章及规范性文件、自律性组织制定的有关准则以及本行内部规章制度的行为，且该违法违规行为与案件发生存在联系的直接责任人指的是（ C ）A.作案人员B.管理责任人C.相关违法违规行为的实施人或参与人D.监督责任人9、自查发现、主动揭露案件的，应当给予（ B ）处理A.从重B.从轻C.免责二、多选题1、合规部门要保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估（ A ）和（ D ）的落实情况。

A.监管意见B.监管措施C.监管制度D.监管要求2、问责应遵循（ ABCD ）的原则。

A.谁主管谁负责B.谁审批谁负责C.谁签字谁负责D.谁经办谁负责。

201、《单选》在银行合规管理的操作中，董事会的职责不包括（）。

A 负责监督银行的合规风险管理B 负责银行合规风险的有效管理C 审批银行的合规政策，包括一份组建常设的、有效的合规部门的正式文件D 对银行有效管理合规风险的情况每年至少进行一次评估试题答案：B202、《单选》银行合规管理的独立性不体现在（）。

A 合规部门应在银行内部享有正式地位B 应由多名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理C 在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的其他职责产生利益冲突D 合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员试题答案：B203、《单选》商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向（）备案。

A 银保监会B 银行业协会C 证券业协会D 国务院试题答案：A204、《单选》银保监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查的频率、范围和深度，检查的主要内容不包括（）。

A 商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性B 商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用C 商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性D 商业银行合规管理职能的独立性和权威性试题答案：D205、《单选》关于合规管理部门与内部审计部门的关系，下列选项中说法错误的是（）。

A 合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价B 内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计C 内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人D 商业银行合规管理职能应与内部审计职能不是分离的试题答案：D206、《单选》根据巴塞尔委员会对商业银行的风险分类，政治风险属于()。

A 操作风险B 战略风险C 国别风险D 信用风险试题答案：C207、《单选》《巴塞尔新资本协议》在最低资本要求的基础上，提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”。

多项选择题**共254道题**三、多项选择题（有两个或两个以上正确答案）（一）商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的（）。

A、要素B、格式C、频率D、字数答案：ABC（二）以下（）是打包放款的风险。

A、出口商将打包资金挪作他用，致使信用证成为一纸空文，使打包放款无法偿还B、在自由议付信用证项下，受益人取得打包放款后，可能将单据和副本信用证提交他行寄单索汇，以逃避还贷C、单据有不符点，国外开证行拒付D、国外开证行无理拒付答案：ABCD（三）汇出汇款经办行负责对汇款人提交的材料的（）进行审查。

A．表面一致性B、合规性C、实际真伪D、来源答案：AB（四）经常性外汇收入包括（）。

A、居民个人及来华人员个人的外汇B、出口或先支后收转口货物及其他交易行为收入的外汇C、外国驻华使领馆、国际组织及其他境外法人驻华机构的外汇D、对外索赔收入的外汇、退回的外汇保证金答案：ABCD（五）以下属《员工行为守则》中普遍性规范的是（）。

A、爱岗敬业、诚实守信B、勤勉尽职、依法合规C、公平竞争、廉洁自律D、专业高效、客户至上答案：AB（六）某分行行长要求其分行的一名客户经理关照一笔贷款，而该客户经理发现该笔贷款明显不符合规定，则该客户经理应当（）。

A、应服从领导的指示，按照分行行长的意思做B、应向该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方C、自己回避，移交其他同事办理D、若受到该行长的巨大压力，可以向监管部门报告答案：BD（七）按照《员工行为守则》的要求，以下（）行为不正确。

A、提供服务及接受客户咨询时未能准确宣传、介绍农行有关金融产品B、带动亲友使用农行产品，正面宣传农行金融产品C、优先选用农行金融产品D、擅自接受媒体采访或提供新闻线索，给农行造成负面影响答案：AD（八）以下（）属于《守则》规定的强制性规范。

A、必须严守劳动合同B、爱岗敬业C、不得收送高额礼品D、同事关系答案：AC（九）有下列（）行为之一的，应依照《中华人民共和国会计法》、《中华人民共和国档案法》和《中华人民共和国档案法实施办法》的相关规定追究有关人员责任。

合规教育、消保及文明规范知识培训考试试题一、判断题1.财产信息反映客户个人财产状况的信息，如收入、房产、车辆、纳税额、公积金或社保缴存金额等。

（） [单选题]A、正确(正确答案)B、错误2.法人类客户,单户贷款余额在200万元（含）以下的客户，正常类每半年检查频率不低于一次，关注及不良类每季度检查频率不低于一次。

（） [单选题]A、正确(正确答案)B、错误3.国内银行的境外分支机构受存款保险保障。

（） [单选题]A、正确B、错误(正确答案)4.国内银行在港澳台地区的分支机构不受存款保险保障。

（） [单选题]A、正确(正确答案)B、错误5.能辨别面额，票面剩余四分之三(含四分之三)以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币可以全额兑换。

（） [单选题]A、正确(正确答案)B、错误6.能辨别面额，票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，可以全额兑换。

（） [单选题]A、正确B、错误(正确答案)二、单选题 [填空题]1.泄露个人客户信息触犯《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国反洗钱法》等法律，构成侵犯公民个人信息罪的，处以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

（） [单选题]A、三年(正确答案)B、四年C、二年D、五年2.泄露个人客户信息触犯《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国反洗钱法》等法律，构成侵犯公民个人信息罪的，情节特别严重的，处（）有期徒刑，并处罚金。

[单选题]A、三年以上五年以下B、三年以上七年以下(正确答案)C、二年以上七年以下D、三年以上十年以下3.贷款期限超过一年的，实行本金分期偿还。

原则上每年（）次，特殊清况下可以放宽到每年一次。

[单选题]A、一B、三C、二(正确答案)D、四4.无特殊约定的征信查询授权书对应的信用报告查询时间间隔最长不得超过（）个月。

[单选题]A、一B、二(正确答案)C、三D、四5.流动资金贷款期限原则上不超过( )年。

实行 专人负责，入库保管，填错作废时，应加盖作废戳记，作当日 有关科目传票的附件。 11、表内科目分为资产类、负债类、 资产负债共同类、所有者 权益类和 损益 。 12、信用社的会计检查主要包括三个方面，既 帐务检查、 业 务检查、财物检查。 13、信用社核算所有者权益的会计科目有：实收资本、股本金、 资本公积、盈余公积、本年利润和利润分配六个。 14、未分配利润是指留于以后年度分配的利润或待分配利润。
银行合规文化知识竞赛题库 一、填空： 1、信用社的会计凭证包括 原始凭证 和 记账凭证。 2、原始凭证是 各项业务活动 和 财务收支 的原始记录，明确 经济责任的书面证明，是登记账簿、核对账务及事后考查的依据。 4、会计档案保管期限分为 永久保管 和 定期保管 两种。 5、会计核算以 人民币 为记帐本位币。 6、从事会计工作的人员，必须取得 会计从业 资格证书。 7、银行汇票金额起点为 500 元。 8、票据是指 汇票、 本票和 支票。 9、票据的签发、取得和转让，应当遵循诚实信用的原则，具有 真实的交易 关系和 债权债务 关系。 10、 重要空白凭证的管理要贯彻 证印分管、 证押分管 的原则，
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单项选择题**共320道题**二、单项选择题（有且仅有一个最佳答案，请将其序号填写在题中括号内）（一）商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，其中后台结算人员应当对负责。

A、结算的操作性风险B、风险报告失准C、监控不力D、虚假交易答案：A（二）商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，其中高级管理层应当对承担相应的责任。

A、虚假交易B、风险报告失准C、监控不力D、资金交易出现的重大损失答案：D（三）商业银行开展咨询顾问业务，应当坚持诚实信用原则，对提供给客户信息的负责。

A、合法性和有效性B、准确性和有效性C、真实性和准确性D、真实性和合规性答案：C（四）商业银行开办保管箱业务，下列哪些物品租用人不得存放在保管箱内?A、珠宝B、字画C、现金D、火药答案：D（五）商业银行运用计算机处理业务，应当具有可复核性和性，并为有关的审计或检查留有接口。

A、可追溯B、修改C、删除D、恢复答案：A（六）商业银行应当针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的操作风险，以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。

A、预警机制B、识别机制C、评估机制D、监测机制答案：A（七）商业银行或运钞车被抢劫、银行业金融机构现金被盗窃万元以上的案件，应及时向银监会或其派出机构报告。

A、10万元B、20万元C、30万元D、40万元答案：C（八）商业银行被诈骗或其他涉案金额万元以上的案件，应及时向银监会或其派出机构报告。

A、50万元B、100万元C、500万元D、1000万元答案：D（九）下列不属于操作风险事件的是。

A、内部欺诈B、外部欺诈C、营业中断D、顾客投诉答案： D（十）商业银行董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况应由谁监督。

A、行长B、监事会C、内控合规部门D、监察部门答案：B（十一）合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向提交合规风险评估报告。

合规文化知识考试题库一、填空题：1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过。

答案：75%2、设立城市商业银行法人机构的申请人应当是合并重组后的城市信用社股份，并且资本充足率不低于%，核心资本充足率不低于3%。

答案：63、合规是商业银行的共同责任，并应从商业银行做起。

答案：全体员工全体员工4、股份制商业银行法人机构开业延期的最长期限为个月。

答案：35、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的%。

答案：606、在金融革新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是。

答案：董事会下设的风险管理委员会7、将依据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金融革新指引》的行为予以处罚，并采用其他相应的监管措施。

答案：银监会8、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立、等合规理念，在全行推行的职业操守和价值观念，提升全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。

答案：全员主动合规合规创造价值诚信与正直9、银行应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。

答案：董事会10、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。

商业银行应综合合计合规风险与、、和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。

答案：信用风险市场风险操作风险11、商业银行负责制定金融革新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策执行状况的机构是。

答案：商业银行董事会12、合规负责人的使命中，主要包括、、。

答案：全面协调商业银行合规风险的识别和管理、监督合规管理部门依据合规风险管理计划履行使命、定期向高级管理层提交合规风险评估报告13、商业银行应建立诚信举报制度，激励员工举报、或的行为，并充分保护举报人。

答案：违法违反职业操守可疑14、在合规管理建设中，商业银行建立的用以激励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是。

证券公司合规文化之道
单选题（共1题，每题20分）
1 .资本市场是（）导向的市场，法治兴，则市场兴。
A.问题
B.价值
C.规则
D.舆论
我的答案：C
多选题（共2题，每题 20分）
1 .健康良好的行业文化是证券行业（）的重要体现。
A.软实力
B.硬实力
C.核心竞争力
D.生产力
我的答案：AC
2 .以下哪些是证券行业文化的内容？
A.合规
B.诚信
C.专业ห้องสมุดไป่ตู้
D.稳健
我的答案：ABCD
判断题（共2题，每题 20分）
1 .证券公司合规管理责任主体仅仅是合规部门。
对错
我的答案：错
2 .只有依法合规经营，才能取信于客户、取信于市场、取信于社会。
对错
我的答案：对

第三章合规文化建设一、单项选择题（10题）1、企业文化是指企业的指导思想、（）和管理风貌。

A、经营目标； B，经营计划： C、经营哲学。

2、中国银行业协会于（）制定并通过了《银行从业人员职业操守》。

A、2006年10月；B、2008年2月；C、2007年2月。

3、中国银监会于（）制定了《商业银行合规风险管理指导》。

A、2007年2月；B、2008年2月；C、2006年10月。

4、合规文化是银行企业文化的（）构成要素。

A、基础；B、基本；C、核心。

5、中小金融机构（）作为合规管理的第一责任人。

A、联社主任（行长）；B、监事长；C、理（董）事长。

6、银行业人类人员应保守所在机构的（），保护客户信息和隐私，这时银行人类人员应尽的义务和责任。

A、地址；B、人员数量；C、商业秘密。

7、建设合规文化是中小金融机构完善全面（）管理、健全有效内控体系的重要保障。

A、内部；B、信贷；C、风险。

8、农村信用社系统员工日常工作不能“以信任代替管理，以习惯代替（），以情面代替纪律”。

A、业务；B、操作；C、制度。

9、中国银监会2006年10月公布的《商业银行合规风险管理指导》第三章要求商业银行经营必须“适用银行经营活动的法律、行政法规、部门规章其他规范性文件、（）、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守”相一致。

A、信贷规则；B、财会规则；C、经营规则。

10、良好的合规文化有助于提高中小金融机构的（），增加银行无形资产，吸引更多的优质客户。

A、经营收入；B、信贷资产；C、品牌价值。

二、多项选择题（10题）1、企业文化包括价值标准、经营哲学、（）、文化传统、风俗习惯以及企业形象等。

A、管理制度：B、思想教育；C、行为准则；D、道德规范；E、文化程度。

2、中小金融机构合规文化建设的内容包括：（）A、合规人人有责；B、合规创造价值：C合规从高层做起；D、主动合规；E、有效互动。

3、合规文化的内涵，包括：（）A、诚实；B、守信；C、正直；D、银行对社会负责、银行对员工负责；E、员工对银行负责、员工对其他员工负责。

银行合规文化知识竞赛题库（判断题—415道）一、判断题（对的打“√”，错的打“×”）（一）内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。

（）答案：对。

（二）内部控制应当与商业银行的经营规模、业务范围和风险特点相适应，可不计成本实现内部控制的目标。

（）答案：错。

应以合理的成本实现内部控制的目标。

（三）根据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当建立授信风险责任制，明确规定放款操作人员应当对审查失误承担责任。

（）答案：错。

放款操作人员应对操作性风险负责，审查失误责任应当由审查人员承担。

（四）商业银行应当对违法、违规造成的授信风险和损失逐笔进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理。

（）答案：对。

（五）《商业银行内部控制指引》要求商业银行资金业务新产品的开发和经营应当经过一段时期交易测试后，在风险控制制度和操作规程完备、人员合格和设备齐全的情况下，交易部门才能全面开展新产品的交易。

（）答案：错。

新产品的开发和经营应当经过高级管理层授权批准。

（六）商业银行应当对内部特种转账业务、账户异常变动等进行持续监控，发现情况应当进行跟踪和分析。

（）答案：对。

（七）柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行个人负责制，妥善保管，按章使用。

（）答案：对。

（八）商业银行应当建立会计、储蓄事后监督制度，由三级主管兼职负责事后监督，实现业务与监督在空间与人员上的分离。

（）答案：错。

按照《商业银行内部控制指引》的要求，商业银行应当配置专人负责事后监督。

（九）商业银行应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持收支两条线，防止代理收入被截留或挪用。

（）答案：对。

（十）商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，其中中台监控人员应当承担对资金交易员虚假交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。

合规培训考试题库及答案一、单选题1. 合规是指企业及其员工的经营管理行为符合（）。

A. 法律法规B. 行业规范C. 企业内部规章制度D. 以上都是答案：D2. 合规风险是指因不合规的经营管理行为引发法律责任、受到相关处罚、造成经济或声誉损失以及其他负面影响的可能性。

（）A. 正确B. 错误答案：A3. 以下哪项不是合规管理的基本原则？（）A. 全面性原则B. 独立性原则C. 灵活性原则D. 有效性原则答案：C4. 合规管理部门的职责不包括以下哪项？（）A. 制定合规政策B. 识别合规风险C. 处理客户投诉D. 监督合规政策的执行答案：C5. 以下哪项不是合规培训的目的？（）A. 提高员工的合规意识B. 增强员工的业务能力C. 确保员工遵守法律法规D. 预防合规风险的发生答案：B二、多选题6. 合规管理的对象包括（）。

A. 企业员工B. 企业业务C. 企业资产D. 企业决策答案：A、B、D7. 合规管理的主要目标包括（）。

A. 确保企业合法经营B. 防范合规风险C. 提升企业形象D. 增加企业利润答案：A、B、C8. 合规培训的内容可以包括（）。

A. 法律法规知识B. 企业内部规章制度C. 行业最佳实践D. 职业道德教育答案：A、B、C、D9. 合规风险评估的方法包括（）。

A. 定性分析B. 定量分析C. 风险矩阵D. 压力测试答案：A、B、C、D10. 合规监督的方式可以包括（）。

A. 定期检查B. 随机抽查C. 内部审计D. 第三方评估答案：A、B、C、D三、判断题11. 合规管理是企业内部控制的一部分，但不是企业风险管理的一部分。

（）A. 正确B. 错误答案：B12. 合规管理部门可以参与企业决策过程，但不应影响企业的正常运营。

（）A. 正确B. 错误答案：A13. 合规风险评估应当定期进行，以确保评估结果的时效性。

（）A. 正确B. 错误答案：A14. 合规培训只针对新员工，老员工不需要定期接受合规培训。

*****合规培训测试试卷单位：姓名：得分：一、填空题(20 分，每空格 1 分)1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。

商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。

2 、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。

3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。

4 、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。

5 、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。

商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。

6 、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。

7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。

内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。

8、商业银行资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比，不应低于 8%。

9、合规员就合规风险工作向本单位(部门) 负责人及合规管理部双线报告工作并负责；对出现重大风险或利益冲突而难以保障合规报告畅通、及时的或与本单位 (部门) 负责人有关联的，可直接向合规管理部或总行领导报告。

二、单选题(共计 15 题，每题 2 分)1、下列不属于合规员工作方式的是 D 。

A、日常合规风险事项报告B、重大合规风险事项报告C、合规管理工作总结D、合规工作手册2、商业银行各业务条线和分支机构的 B 应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。

A、合规管理人员C、高管人员B 、负责人D、全体员工3、合规负责人的职责中，不包括 D 。

A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告D、分管业务条线4、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是 C 。

企业合规考试题库及答案一、单选题1. 企业合规的基本含义是什么？A. 遵守国家法律法规B. 符合行业标准C. 满足客户需求D. 以上都是答案：A2. 企业合规的首要任务是：A. 提高企业利润B. 确保企业行为合法C. 扩大市场份额D. 增加企业知名度答案：B3. 以下哪项不是企业合规风险管理的范畴？A. 财务风险B. 法律风险C. 市场风险D. 道德风险答案：C4. 企业合规体系的建立应遵循以下哪个原则？A. 以利润最大化为原则B. 以风险防控为核心C. 以个人利益为先D. 以短期目标为导向答案：B5. 企业合规培训的对象通常包括：A. 仅高层管理人员B. 仅一线员工C. 全体员工D. 仅中层管理人员答案：C二、多选题6. 企业合规文化建设包括以下哪些方面？A. 制定合规政策B. 建立合规组织C. 开展合规培训D. 强化合规监督答案：ABCD7. 企业合规风险评估应考虑以下哪些因素？A. 法律法规变化B. 市场环境变动C. 企业内部管理D. 员工个人行为答案：ABCD8. 企业合规的监督机制包括：A. 内部审计B. 员工举报C. 第三方评估D. 法律顾问审查答案：ABCD三、判断题9. 企业合规仅仅关注法律风险，而不需要关注道德风险。

（对/错）答案：错10. 企业合规的目的是确保企业的长期稳定发展。

（对/错）答案：对四、简答题11. 简述企业合规的重要性。

答：企业合规的重要性体现在以下几个方面：首先，合规是企业合法经营的基础，有助于避免法律风险和经济损失；其次，合规有助于提升企业形象，增强客户和合作伙伴的信任；再次，合规是企业可持续发展的保障，有助于企业在激烈的市场竞争中保持竞争优势；最后，合规有助于企业内部管理的规范化，提高工作效率。

五、案例分析题12. 某企业在海外市场进行投资时，未充分了解当地法律法规，导致投资失败并遭受重大经济损失。

请分析该企业在合规管理上存在的问题，并提出改进建议。

答：该企业在合规管理上存在的问题主要包括：未进行充分的事前合规风险评估，缺乏对海外市场法律法规的了解和研究；合规管理体系不健全，没有建立有效的合规监督和风险预警机制；合规培训不足，员工对合规意识和能力有待提高。