金融公司企业规章制度

金融公司规章制度

一、 金融公司概述

金融公司是指以开展金融业务为主业、以吸收公众存款、融资为重点的非银行金融机构，主要业务包括：融资租赁、消费金融、小额贷款、金融保险、信托等。

二、 管理制度

（一）组织架构管理制度

1、企业章程

公司章程是金融公司的基础法规，必须在公司成立时设立，由公司董事长或授权的法定代表人向工商行政管理部门注册。

2、管理层职务设立制度

金融公司管理人员职务设立制度应根据公司实际需要而设定，为了更好的管理企业、提高企业的效益，金融公司管理层的职务应遵循职责明确、权限清晰、层次鲜明、制度灵活的原则。

3、内部审计管理制度

金融公司内部审计管理制度的建立是加强企业内部控制，规范企业运行，及时发现和纠正企业内部不正常情况的重要内容。

（二）风险管理制度

1、资信管理制度

金融公司资信管理制度应规范公司与客户的关系，确保企业的安全和客户的权益。主要内容包括：新客户开户、客户资料变更、客户信用评估、客户风险分类等。

2、信贷管理制度

金融公司信贷管理制度是完善金融公司风险管理体系的必要环节。制度的重点是对贷款业务的规范，主要内容包括：贷款流程、贷款审批、抵押担保、贷后管理等。

3、资产负债管理制度

金融公司资产负债管理制度是企业管理的核心，主要内容包括：资产负债平衡、资产负债调整、资本管理、市场风险管理、流动性风险管理等。

（三）信息技术管理制度

1、信息化管理制度

金融公司信息化管理制度应规定与信息化管理有关的各项制度及流程，主要包括：信息化战略、信息化规划、信息化实施、信息化运行、信息安全管理等。

2、网络安全管理制度

金融公司网络安全管理制度是为了保障企业内部信息安全而制定的。主要内容包括：信息安全政策、信息安全风险管理、网络安全建设、安全防范、安全事件处置等。

（四）人事管理制度

1、人员录用制度

金融公司人员录用制度应健全，招聘应尽量依据公平、公正原则进行，聘用应从身心健康和工作能力两个角度进行综合考虑。

金融投资公司规章制度

第一章 总 则

第一条 为了加强公司内部管理，规范公司行为，保障公司股东、员工和客户的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等相关法律法规，制定本规章制度。

第二条 本规章制度适用于公司的所有部门、分支机构及全体员工。

第三条 公司经营原则：合法合规、公平公正、诚信透明、稳健创新。

第四条 公司管理目标：提高公司运营效率，降低管理成本，提升公司核心竞争力，实现公司可持续发展。

第二章 组织结构

第五条 公司设董事会、监事会和经理层，分别负责公司的决策、监督和日常经营管理。

第六条 董事会由董事长、董事组成，负责公司的重大决策，监督公司经营管理。

第七条 监事会由监事组成，对董事会及经理层的行为进行监督，保障公司合法合规经营。

第八条 经理层由总经理、副总经理及其他高级管理人员组成，负责公司的日常经营管理。

第三章 员工管理

第九条 公司招聘员工应遵循公平、公正、公开的原则，选拔具备相关专业背景、技能和素质的人员。

第十条 公司对员工进行定期培训，提高员工的专业素质和职业道德。

第十一条 公司建立完善的绩效考核制度，对员工的工作绩效进行客观、公正的评价。

第十二条 公司依法为员工缴纳社会保险，关心员工生活，提高员工福利待遇。

第四章 投资管理 第十三条 公司遵循市场化、法治化原则进行投资，遵循风险收益平衡原则，合理配置资产。

第十四条 公司建立健全投资决策机制，确保投资决策的科学性、合规性。

第十五条 公司对投资项目进行充分调查、评估和风险分析，确保投资安全。

第十六条 公司建立健全投资后管理机制，对投资项目进行持续跟踪、监控和评估。

第五章 风险管理

第十七条 公司建立健全风险管理体系，识别、评估、控制和报告各类风险。

第十八条 公司设立风险管理部门，负责公司风险管理工作。

第十九条 公司遵循内部控制原则，制定内部控制制度，防范操作风险。

第二十条 公司建立健全信息披露制度，保证信息披露的真实、准确、完整、及时。

金融公司运营中心

办公室规章制度

2015年10月14日第一版

各位伙伴：

大家好！为规范公司运营及正常上班秩序，现对办公室实行以下规章制度

1. 上班时间：每周工作五天

中午12：30——下午18：00

下午19：00——晚上21：30

如有调整，以新公布的工作时间为准。

2. 考勤制度

（1） 公司员工上下班（10分钟以内为迟到或早退，20分钟以上则视为旷工）迟到，早退一次，罚款100元，第二次罚款200元，一月内累计三次（包含三次）及以上情节严重者，降职使用或按自动离职处理。旷工一次未解释和理者直接劝退。

（2） 无故不办理请假手续，而擅自不上班，按旷工处理。

（3） 公司员工因事需请假，须持书面请假报告，经部门或小组领导签字同意报行政办公室。（病假凭医院证明办理病假手续，口头申请一律须及时补上医院所开具证明手续） （4） 旷工：员工款旷工一次，时间不超过半天，罚款200元，一天罚款400元，以此类推；累计旷工两天以上，降职使用或劝按自动离职处理

3．员工上班时间禁止做与工作无关的事情。如：玩手机，电脑上网打牌，下棋，听歌，查阅无关资料等。（一经发现，一次罚款200元）

发现员工一次罚款200元，部门负责人罚款500元；发现员工二次罚款500元，部门负责人罚款1000元，二次以上按自动离职处理。部门负责人违反一次罚款1000元，二次扣当月佣金30%或降职使用，情节严重者加重处罚。

4．参加公司组织的会议，培训，学习或其他活动，如有事需请假的，必须提前向组织或带队人员请假。在规定时间内迟到，早退，不参加的，按照本制度第2条规定处理。

5．员工上班时间禁止在办公室及走廊和楼梯过道抽烟，一经发现，一次罚款200元。

望各位伙伴遵守为好！

祝各位伙伴工作愉快！

天濠金融公司运营中心

2015年10月14日

《金融企业会计制度》

发文部门：财政部 中国人民银行

发文字号：[93]财会字11号

日期：1993-03-17

各省、自治区、直辖市、打算单列市财政厅(局)，人民银行分行、中国工商银行、中国农业银行、中国人民建设银行、中国银行、交通银行、中国国际信托投资公司、中国新技术创业投资公司、中国光大(集团)公司:

为了适应社会主义市场经济进展的需要，规范和加强金融企业的会计核算工作，依照«企业会计准那么»，统一制定了«金融企业会计制度»，现印发给你们，请布置所有从事金融业务的企业贯彻执行。执行中有何问题，望及时函告我们。

各地区、各部门制订的有关制度，凡与本核算制度有抵触的，以本制度为准。

本制度自1993年7月1日起执行。

附件: 金融企业会计制度

第一章 总那么

一、为了规范金融企业的会计核算工作，依照«企业会计准那么»特制定«金融企业会计制度»(以下简称本制度)。 二、本制度适用于中华人民共和国境内依法成立的金融企业、包括商业银行、信用社、信托投资公司、租赁公司、财务公司、证券公司等(简称金融企业，第三章所称银行系指商业银行和信用社等，第四章所称公司系指信托投资公司、租赁公司、财务公司、证券公司等金融性公司)及所属分支机构。

三、金融企业会计年度自公历1月1日起至12月31日止。年度终了，办理决算。如遇12月31日为例假日，仍以该日为决算日。

四、会计凭证、帐簿、报表的填列以人民币〝元〞为金额单位，〝元〞以下填至〝分〔荆元以上计数逗点采纳三分位制。

凭证、单据、帐折的各种代用符号为〝第〞号为〝#〞；〝每个〞为〝@〞；人民币符号为〝$〞；年、月、日简写顺序应自左而右〝年/月/日〞；年利率简写为〝年%〞；月利率简写为〝月‰〞；日利率简写为〝日‰。〞；外币记帐单位和外币符号按国际惯例。

五、会计凭证是各项业务和财务活动的原始记录，是办理收、付和记帐的依据，是核对帐务和事后查考的重要依据。