(管理与人事)金融机构高级管理人员任职资格管理办法

页眉金融机构高级管理人员任职资格管理办法第一章总则第一条为加强对金融机构高级管理人员的管理，保证金融业的稳健运行，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》和其他有关法律、法规，制定本办法。

第二条本办法所称金融机构是指经中国人民银行批准，在中华人民共和国境内依法设立的银行、金融资产管理公司、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、城市信用合作社及其联合社、农村信用合作社及其联合社、其他金融机构。

上述金融机构经中国人民银行批准在境外设立的分支机构、子公司和控股机构，境内其他中资机构经中国人民银行批准在境外设立的银行类机构，适用本办法。

上述金融机构不包括在华设立的外资金融机构。

第三条本办法所称金融机构高级管理人员，是指金融机构法定代表人和对经营管理具有决策权或对风险控制起重要作用的人员。

第四条担任金融机构高级管理职务的人员，应接受和通过中国人民银行任职资格审核。

中国人民银行对金融机构高级管理人员任职资格的审核，分核准制和备案制两种。

适用核准制的高级管理人员任职，在任命前应获得中国人民银行任职资格核准文件；适用备案制的高级管理人员任职，在任命前应报中国人民银行备案。

第五条中国人民银行对金融机构高级管理人员的任职资格管理，包括任职资格审核、任职期间考核、任职资格取消及任职资格档案管理。

第二章任职资格第六条担任金融机构法定代表人，应是中华人民共和国公民。

第七条金融机构高级管理人员应满足以下条件：（一）能正确贯彻执行国家的经济、金融方针政策；（二）熟悉并遵守有关经济、金融法律法规；（三）具有与担任职务相适应的专业知识和工作经验；（四）具备与担任职务相称的组织管理能力和业务能力；（五）具有公正、诚实、廉洁的品质，工作作风正派。

第八条担任以下职务的金融机构高级管理人员适用核准制，除应满足第六条、第七条规定的条件外，还应具备以下条件：（一）担任政策性银行董事长、副董事长、行长、副行长，应具备本科以上（包括本科）学历，金融从业8年以上，或从事经济工作15年以上（其中金融从业3年以上）；担任总行营业部总经理（主任），一级分行行长、副行长，境内代表机构、办事处主任、副主任、首席代表，应具备本科以上（包括本科）学历，金融从业6年以上，或从事经济工作12年以上（其中金融从业3年以上）；担任一级分行营业部总经理（主任），二级分行行长、副行长，应具备大专以上（包括大专）学历，金融从业6年以上，或从事经济工作9年以上（其中金融从业3年以上）；担任支行行长，应具备高中、中专以上（包括高中、中专）学历，金融从业6年以上，或从事经济工作9年以上（其中金融从业3年以上）。

⾦融机构⾼级管理⼈员任职资格管理暂⾏规定⽬录第⼀章总则第⼆章任职资格第三章任职资格审查与管理第四章任职资格取消第五章附则第⼀章总则第⼀条为加强对⾦融机构⾼级管理⼈员的管理，保证⾦融业的安全和⾦融机构的稳健经营，根据《中华⼈民共和国中国⼈民银⾏法》和其他有关⾦融法律，特制定本规定。

第⼆条本规定所称⾦融机构是指在中华⼈民共和国境内经中国⼈民银⾏批准，依法定程序设⽴的各类⾦融机构（含中国⾦融机构在境外的分⽀机构、⼦公司，不含外国⾦融机构在中华⼈民共和国境内设⽴的分⽀机构）。

第三条本规定所指⾦融机构⾼级管理⼈员是指⾦融机构法定代表⼈和其他对⾦融机构重⼤经营活动具有决策权的主要负责⼈，包括银⾏及其分⽀机构董事长、副董事长、⾏长、副⾏长、主任、副主任；保险公司和各类⾮银⾏⾦融机构及其分⽀机构的董事长、副董事长、总经理、副总经理；城市信⽤合作社及其联社和农村信⽤合作社及其联社理事长、副理事长、主任、副主任。

第四条中国⼈民银⾏对⾦融机构⾼级管理⼈员的任职资格进⾏审查与管理，包括任职前审查、任职期间考核和离任稽核。

第⼆章任职资格第五条⾦融机构法定代表⼈必须是中华⼈民共和国公民。

第六条⾦融机构⾼级管理⼈员必须坚持四项基本原则，熟悉有关经济、⾦融法律法规，正确贯彻执⾏国家的经济、⾦融⽅针政策，有⾦融本业（指银⾏、信托、保险、证券等本业⼯作，下同）经营和管理的丰富专业知识，有很强的管理⼯作和业务⼯作能⼒。

第七条除第五、六条外，担任⾦融机构⾼级管理⼈员还需要满⾜下列条件：（⼀）担任资本⾦总额在１０亿元以上（含１０亿元）的⾦融机构总⾏（总公司）的⾼级管理⼈员，具有经济、⾦融相关专业⼤学本科以上学历；从事⾦融⼯作１０年或经济⼯作１５年以上，本业⼯作３年以上（其他专业同等学历，从事⾦融⼯作１５年或经济⼯作２０年以上，本业⼯作５年以上；具有经济、⾦融相关专业硕⼠研究⽣以上学历的，从事⾦融⼯作８年或经济⼯作１２年以上，本业⼯作２年以上）；具有⾼级专业技术职务任职资格。

中国银监会令-董事(理事)和高管人员任职资格管理办法中国银监会令２０１３年第３号《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》已经中国银监会第１２５次主席会议于２０１２年６月２０日通过。

现予公布，自２０１３年１２月１８日起施行。

中国银监会主席尚福林２０１３年１１月１８日银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法第一章总则第一条为完善银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理，促进银行业合法、稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国行政许可法》等法律法规，制定本办法。

第二条本办法所称银行业金融机构（以下简称金融机构），是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、村镇银行、农村信用合作社、农村信用合作联社、外国银行分行等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司、贷款公司、农村信用合作社联合社、省（自治区）农村信用社联合社、农村资金互助社、外资金融机构驻华代表机构以及经监管机构批准设立的其他金融机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理，适用本办法。

第三条本办法所称高级管理人员，是指金融机构总部及分支机构管理层中对该机构经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各类人员。

银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员须经监管机构核准任职资格，具体人员范围按银监会行政许可规章以及《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》相关规定执行。

第四条本办法所称任职资格管理，是指监管机构规定任职资格条件，核准和终止任职资格，监督金融机构加强董事（理事）和高级管理人员任职管理，确保其董事（理事）和高级管理人员符合任职资格条件的全过程。

第五条本办法所称监管机构，是指国务院银行业监督管理机构（以下简称银监会）及其派出机构。

金融机构高级管理人员任职资格管理办法2022年2月，中国银行保险监督管理委员会正式颁布了《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》，这一办法旨在规范金融机构高级管理人员的任职资格标准和程序，从而提升金融机构的管理水平和风险控制能力。

一、背景任人唯贤是现代企业制度的最基本标准，同样，金融机构也必须保证高级管理人员的专业水平、道德品质和领导能力，以确保金融市场的稳定、健康和可持续发展。

然而，过去一段时间内，金融行业发生多起重大违法、违规事件，其中某些事件反映出金融机构高级管理人员缺乏基本的职业操守和管理素质，不仅导致了企业经营损失，也伤害了金融市场的公信力和稳定性。

因此，加强金融机构高级管理人员任职资格管理是当前的紧迫任务。

二、适用范围《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》适用于所有金融机构（包括银行、证券、保险、基金、信托等）的高级管理人员的任职资格管理。

高级管理人员包括董事、监事、高级管理人员等，而高级管理人员的具体定义以中国银保监会的行业标准为准。

三、任职资格标准《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》规定了以下任职资格标准：1. 具备高尚的品德和良好的职业操守，无违反法律法规和行业自律规定的违法行为记录；2. 具备扎实的业务知识和专业技能，能够熟练运用相关法律法规和行业规范标准进行业务管理；3. 具有推动和掌握金融机构创新及风险控制的能力和经验，有在保持业务稳健性前提下积极探索发展机会的意识；4. 具备紧跟时代变化的市场、业务和管理理念，能够适应金融市场和国家政策变化；5. 无严重的信用记录，如个人失信、违法违规记录等；6. 没有出现过各种类型的事故、内外部风险事件。

四、任职资格评定程序高级管理人员的任职资格评定主要由金融机构自行组织实施，也可由金融机构委托第三方机构进行独立性评估。

评定程序主要包括申请、初审、面试和终审等环节，各环节的评估内容和标准应当严格按照《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》的要求进行。

金融机构高级管理人员任职资格管理办法- 2000年3月24日中国人民银行令〔2000〕第1号根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关金融法律、法规，中国人民银行制定了《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》，现予发布施行。

第一章总则第一条为加强对金融机构高级管理人员的管理，保证金融业的稳健运行，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》和其他有关法律、法规，制定本办法。

第二条本办法所称金融机构是指经中国人民银行批准，在中华人民共和国境内依法设立的银行、金融资产管理公司、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、城市信用合作社及其联合社、农村信用合作社及其联合社、其他金融机构。

上述金融机构经中国人民银行批准在境外设立的分支机构、子公司和控股机构，境内其他中资机构经中国人民银行批准在境外设立的银行类机构，适用本办法。

上述金融机构不包括在华设立的外资金融机构。

第三条本办法所称金融机构高级管理人员，是指金融机构法定代表人和对经营管理具有决策权或对风险控制起重要作用的人员。

第四条担任金融机构高级管理职务的人员，应接受和通过中国人民银行任职资格审核。

中国人民银行对金融机构高级管理人员任职资格的审核，分核准制和备案制两种。

适用核准制的高级管理人员任职，在任命前应获得中国人民银行任职资格核准文件；适用备案制的高级管理人员任职，在任命前应报中国人民银行备案。

第五条中国人民银行对金融机构高级管理人员的任职资格管理，包括任职资格审核、任职期间考核、任职资格取消及任职资格档案管理。

第二章任职资格第六条担任金融机构法定代表人，应是中华人民共和国公民。

第七条金融机构高级管理人员应满足以下条件：(一)能正确贯彻执行国家的经济、金融方针政策；(二)熟悉并遵守有关经济、金融法律法规；(三)具有与担任职务相适应的专业知识和工作经验；(四)具备与担任职务相称的组织管理能力和业务能力；(五)具有公正、诚实、廉洁的品质，工作作风正派。

金融机构高级管理人员任职资格管理办法- 2000年3月24日中国人民银行令〔2000〕第1根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关金融法律、法规，中国人民银行制定了《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》，现予发布第一章总第一条为加强对金融机构高级管理人员的管理，保证金融业的稳健运行，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》和其他有关法律、法规，制第二条本办法所称金融机构是指经中国人民银行批准，在中华人民共和国境内依法设立的银行、金融资产管理公司、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、城市信上述金融机构经中国人民银行批准在境外设立的分支机构、子公司和控股机构，境内其他中第三条本办法所称金融机构高级管理人员，是指金融机构法定代表人和对经营管理具第四条担任金融机构高级管理职务的人员，应接受和通过中国人民银行任职资格审核中国人民银行对金融机构高级管理人员任职资格的审核，分核准制和备案制两种。

适用核准制的高级管理人员任职，在任命前应获得中国人民银行任职资格核准文件；适用备案制第五条中国人民银行对金融机构高级管理人员的任职资格管理，包括任职资格审核、第二章第六条第七条(一)(二)(三)(四)(五)第八条担任以下职务的金融机构高级管理人员适用核准制，除应满足第六条、第七条(一)担任政策性银行董事长、副董事长、行长、副行长，应具备本科以上(包括本科)学历，金融从业8年以上，或从事经济工作15年以上(其中金融从业3年以上)担任总行营业部总经理(主任)，一级分行行长、副行长，境内代表机构、办事处主任、副主任、首席代表，应具备本科以上(包括本科)学历，金融从业6年以上，或从事经济工作12年以上(其中金融从业3年以上)担任一级分行营业部总经理(主任)，二级分行行长、副行长，应具备大专以上(包括大专)学历，金融从业6年以上，或从事经济工作9年以上(其中金融从业3年以上)担任支行行长，应具备高中、中专以上(包括高中、中专)学历，金融从业6年以上，或从事经济工作9年以上(其中金融从业3年以上)(二)担任国有独资商业银行董事长、副董事长、行长、副行长，应具备本科以上(包括本科)学历，金融从业10年以上，或从事经济工作15年以上(其中金融从业5年以上)；担任总行营业部总经理、副总经理(主任、副主任)，一级分行(包括直属分行，下同)行长、副行长，应具备本科以上(包括本科)学历，金融从业8年以上，或从事经济工作12年以上(其中金融从业5年以上)担任一级分行营业部总经理、副总经理(主任、副主任)，二级分行行长、副行长，应具备大专以上(包括大专)学历，金融从业6年以上，或从事经济工作9年以上(其中金融从业4年以上)担任支行行长，应具备高中、中专以上(包括高中、中专)学历，金融从业6年以上，或从事经济工作9年以上(其中金融从业3年以上)对金融资产管理公司高级管理人员任职资格的核准范围和条件，比照国有独资商业银行(三)担任股份制商业银行和城市商业银行董事长、副董事长、监事长、行长、副行长，应具备本科以上(包括本科)学历，金融从业8年以上，或从事经济工作12年以上(其中金融从业5年以上)担任股份制商业银行总行营业部总经理(主任)，分行行长、副行长，异地直属支行行长，应具备大专以上(包括大专)学历，金融从业6年以上，或从事经济工作9年以上(其中金融从业4年以上)担任股份制商业银行其他支行行长、城市商业银行营业部总经理(主任)、支行行长，应具备高中、中专以上(包括高中、中专)学历，金融从业6年以上，或从事经济工作9年以上(其中金融从业3年以上)对住房储蓄银行高级管理人员任职资格的核准范围和条件，比照股份制商业银行办理。

金融机构高级管理人员任职资格管理办法金融机构高级管理人员任职资格管理办法是国家制定的关于金融机构高级管理人员的任职资格标准和管理办法，旨在保证金融机构高级管理人员的素质和能力，为金融机构的安全稳健运营提供保障。

一、制定背景中国金融市场的快速发展，为金融机构的发展带来了机遇，同时也加大了金融体系的风险。

金融机构高级管理人员是机构安全稳健运营的重要保障，其素质和能力的优劣直接影响到金融机构的经营效益和系统风险。

因此，制定金融机构高级管理人员任职资格管理办法是必要的。

二、范围金融机构高级管理人员任职资格管理办法适用于中国境内所有金融机构的高级管理人员，包括行长、副行长、风险管理部门主管、财务主管、审计主管、法律顾问等。

三、任职资格标准1. 学历水平和专业要求。

担任高级管理人员的人员应当具备高等教育学历，与所在金融机构的业务领域或管理领域相关的专业知识或管理经验。

2. 工作经历要求。

担任高级管理人员的人员应当具有多年从事本行业或相关领域的工作经历，并具有一定的管理经验。

3. 职业资格证书要求。

担任高级管理人员的人员应当具有与所在金融机构相关职业领域的专业资格证书，如财务从业资格、审计师证等。

4. 守法纪律要求。

担任高级管理人员的人员应当具有良好的职业操守和道德品质，无不良记录，无违法违规行为。

4. 素质要求。

担任高级管理人员的人员应当具备良好的沟通协调能力、组织协调能力和领导能力，具有良好的人际关系和团队合作能力，具备创新精神和应变能力。

四、管理办法1. 申报资格。

高级管理人员应当主动申报任职资格，并按照规定提交所需要的材料和证明，如学历证书、职业资格证书等。

2. 考核审核。

申报资格的高级管理人员需经组织部门进行考核审核，考核内容包括个人素质、工作经验、职业资格等，并按照标准进行评分，评分达标者方可在本行业内担任高级管理人员。

3. 维持资格。

高级管理人员需保持良好的职业操守和道德品质，严格遵守国家法律法规和行业规范，并定期参加继续教育等培训，提高素质和能力。

中国银监会令２０１３年第３号《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》已经中国银监会第１２５次主席会议于２０１２年６月２０日通过。

现予公布，自２０１３年１２月１８日起施行。

中国银监会主席尚福林２０１３年１１月１８日银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法第一章总则第一条为完善银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理，促进银行业合法、稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国行政许可法》等法律法规，制定本办法。

第二条本办法所称银行业金融机构（以下简称金融机构），是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、村镇银行、农村信用合作社、农村信用合作联社、外国银行分行等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司、贷款公司、农村信用合作社联合社、省（自治区）农村信用社联合社、农村资金互助社、外资金融机构驻华代表机构以及经监管机构批准设立的其他金融机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理，适用本办法。

第三条本办法所称高级管理人员，是指金融机构总部及分支机构管理层中对该机构经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各类人员。

银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员须经监管机构核准任职资格，具体人员范围按银监会行政许可规章以及《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》相关规定执行。

第四条本办法所称任职资格管理，是指监管机构规定任职资格条件，核准和终止任职资格，监督金融机构加强董事（理事）和高级管理人员任职管理，确保其董事（理事）和高级管理人员符合任职资格条件的全过程。

第五条本办法所称监管机构，是指国务院银行业监督管理机构（以下简称银监会）及其派出机构。

银监会及其派出机构在任职资格管理中的职责分工，按照银监会相关规定执行。

银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员是银行业金融机构的核心管理人员。

为了加强对银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员的管理，保证他们的任职资格和能力符合法律法规和业务运作要求，需要建立相应的任职资格管理办法。

一、任职资格1.基本条件：应当具备中华人民共和国国籍，拥有完全民事行为能力，持有有效身份证明和相关从业资格证书，具备良好的道德品质和职业操守。

2.年龄和工作经验：董事（理事）和高级管理人员应当年满35周岁，具备5年以上相关从业经历。

3.学历和专业：董事（理事）和高级管理人员应当具备本科及以上学历，专业涵盖金融、经济、法律等相关领域。

4.技能和知识：应当具备良好的金融知识和技能，具有丰富的业务经验和管理能力，并能够熟练掌握金融科技和信息化应用。

二、任职程序1.拟任职人员应当提交个人简历、相关从业经历证明、学历证书和相关证书等材料；所提交的材料应当真实、完整和准确。

2.银行业金融机构应当组建任职资格审查委员会，审查拟任职人员提交的材料，并进行面试和评估。

3.审查委员会应当按照法律法规和业务要求，评估拟任职人员的个人素质、业务经验和管理能力，并及时向银行业金融机构提出审查意见和建议。

4.银行业金融机构应当对审查委员会综合考虑拟任职人员的资格和能力，确定其是否符合任职要求。

5.确定为董事（理事）和高级管理人员，应当对其资格和能力进行公示，并按照法定程序提交相关机构审核。

三、应对措施对于违反管理办法的董事（理事）和高级管理人员，银行业金融机构应当严格按照法律法规给予相应的处分和惩罚。

同时，银行业金融机构应当加强对董事（理事）和高级管理人员的培训和管理，保证其知识水平和管理水平符合业务要求。

此外，银行业金融机构应当完善高级管理人员的激励机制，充分调动他们的积极性和创造性，促进银行业金融机构的可持续发展。

总之，建立银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，可以保证银行业金融机构管理人员的任职资格和能力符合规定，维护银行业金融机构的稳健运行和健康发展。

银行业高级管理人员银行业金融机构董事〔理事〕和高级管理人员任职资格管理方法银行业金融机构董事〔理事〕和高级管理人员任职资格管理方法第一章总那么第一条为完善银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格管理，促进银行业合法、稳健运行，根据?中华人民共和国银行业监督管理法?、?中华人民共和国商业银行法?、?中华人民共和国行政许可法?等法律法规，制定本方法。

第二条本方法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、村镇银行、农村信用合作社、农村信用合作联社、外国银行分行等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司、贷款公司、农村信用合作社联合社、省农村信用社联合社、农村资金互助社、外资金融机构驻华代表机构以及经监管机构批准设立的其他金融机构的董事和高级管理人员的任职资格管理，适用本方法。

第三条本方法所称高级管理人员，是指金融机构总部及分支机构管理层中对该机构经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各类人员。

银行业金融机构董事和高级管理人员须经监管机构核准任职资格，具体人员范围按银监会行政许可规章以及?中华人民共和国外资银行管理条例实施细那么?相关规定执行。

第四条本方法所称任职资格管理，是指监管机构规定任职资格条件，核准和终止任职资格，监督金融机构加强董事和高级管理人员任职管理，确保其董事和高级管理人员符合任职资格条件的全过程。

第五条本方法所称监管机构，是指国务院银行业监督管理机构及其派出机构。

银监会及其派出机构在任职资格管理中的职责分工，按照银监会相关规定执行。

第六条金融机构应当确保其董事和高级管理人员就任时和在任期间始终符合相应的任职资格条件，拥有相应的任职资格。

董事和高级管理人员在任期间出现不符合任职资格条件情形的，金融机构应当令其限期改正或停止其任职，并将相关情况报告监管机构。