基金从业资格考试：2020基金从业资格证《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题模拟及答案(5)

基金从业资格考试：2020基金从业资格证《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题模拟及答案(5)

1、 下列哪一项不属于基金宣传材料登载基金、基金管理人的其他基金的过往业绩应遵循的规定?( )（单选题）

A. 按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的表现数据

B. 说明基金的种类和投资范围

C. 引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据

D. 真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平

试题答案：B

2、基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的()。（单选题）

A. 规范性

B. 服务性

C. 专业性

D. 可持续性

试题答案：D

3、 关于公募基金合同的主要内容，以下说法错误的是（ ）。（单选题）

A. 基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式

B. 基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

C. 基金收益分配原则、执行方式

D. 开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限

试题答案：D 基金从业资格考试：2020基金从业资格证《基金法律法规、职业道德与业务规范》历年真题汇编

4、 下列关于证券投资基金有利于证券市场的稳定和健康发展的作用的说法中，错误的是()。（单选题）

A. 促进证券市场合理定价

B. 证券投资基金能够为投资人创造比个人直接进行证券投资更高的收益，稳定了中小投资者的投资信心

C. 防止证券市场过度投机

D. 不同类型的证券投资基金为资本市场变革和金融产品创新提供了源泉

试题答案：B

5、目前，我国（ ）开办上市开放式基金业务。 （单选题）

A. 中国证券登记结算公司

B. 深圳证券交易所

C. 上海证券交易所

D. 基金管理人指定的证券公司 试题答案：B

6、以下关于公司型基金的表述，正确的是()。（单选题）

A. 基金是独立的法人机构

B. 主要依据基金合同运营基金

C. 投资者享有直接管理基金的权利

D. 相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些

试题答案：A

7、下列不属于基金职业道德教育途径的是（）。 （单选题）

A. 岗前职业道德教育

B. 从业人员自我规范

C. 社会各界持续监督

D. 岗位职业道德教育

试题答案：B

基金从业资格考试：2020基金从业资格证《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题模拟汇编 8、基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照()的规定进行备案。（单选题）

A. 基金业协会

B. 证券业协会

C. 中国证监会

D. 中国银监会

试题答案：C

9、关于基金与其他金融工具的比较，以下表述正确的是（ ）。（单选题）

A. 股票和基金的变现能力强，银行储蓄和传统保险产品的变现能力弱

B. 基金与股票属于直接投资工具，银行储蓄和保险产品属于间接投资工具

C. 基金是一种投资工具，而保险的主要功能是保障

D. 购买基金和传统保险产品所要求的条件是基本相同的

试题答案：C

10、 下列不属于基金客户个性化服务内容的是()。（单选题） A. 做好客户动态分析

B. 提供市场行情分析资讯，揭示市场风险

C. 接受客户委托，代理客户进行投资决策

D. 加强客户沟通，了解客户深度需求

试题答案：C

基金从业资格考试：2020基金从业资格证《基金法律法规、职业道德与业务规范》历年真题汇编

11、基金管理人违法经营或者出现重大风险时，下述各项中()不是中国证监会主要采取的措施。（单选题）

A. 责令限期改正

B. 责令停业整顿

C. 指定其他机构托管、接管

D. 取消基金管理资格

试题答案：A

12、 基金管理人合规管理应遵循的基本原则不包括()。（单选题） A. 公正性原则

B. 专业性原则

C. 独立性原则

D. 成本收益原则

试题答案：D

13、下列开放式基金与封闭式基金的比较中，正确的是（）。I.开放式基金规模固定，封闭式基金规模不固定Ⅱ.开放式基金一般不上市，封闭式基金上市流通Ⅲ.开放式基金强调流动性管理，基金资产中要保持一定现金及流动性资产Ⅳ.封闭式基金全部资金可进行长期投资（单选题）

A. I、Ⅱ、Ⅲ

B. B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. I、Ⅲ、Ⅳ

D. I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：B

14、中国证监会领导干部离职后（ ）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。（单选题） A. 2

B. 3

C. 4

D. 5

试题答案：B

15、某基金管理公司的员工在宣传以往的投资业绩时，只介绍表现最好的基金，刻意忽略业绩并不突出的基金。这种行为违反了（ ）原则。（单选题）

A. 诚实守信

B. 守法合规

C. 专业审慎

D. 客户至上

试题答案：A

16、 下列属于基金公司投资者教育活动内容的是()。（单选题）

A. 推荐基金产品

B. 分析市场趋势 C. 个人资产配置

D. 优选基金经理

试题答案：C

17、关于分级基金，以下说法错误的是（）。（单选题）

A. 是一种结构化基金

B. 可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需要

C. 普遍具有杠杆化特点

D. 我国大多数分级基金属于复杂型分级基金

试题答案：D

18、基金的投资运作包括基金管理公司内部的（）。（多选题）

A. 投资管理

B. 交易管理

C. 绩效评估

D. 风险控制

试题答案：A,B,C,D 基金从业资格考试：2020基金从业资格证《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题模拟汇编

19、 从基金管理人的角度看，基金的运作分类不包括( )。（单选题）

A. 基金的募集发行

B. 基金的市场营销

C. 基金的投资管理

D. 基金的后台管理

试题答案：A

20、 投资者赎回基金份额成功后，登记机关一般在( )日为投资者办理扣除权益的登记手续。（单选题）

A. T

B. T+1

C. T+2

D. T+3

试题答案：B 21、狭义的基金监管一般专指（ ）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。（单选题）

A. 社会力量

B. 基金机构内部监督部门

C. 基金行业自律组织

D. 有法定监管权的政府机构

试题答案：D

22、《证券投资基金销售管理办法》中，允许的行为有（ ）。（单选题）

A. 合理预测基金的投资业绩

B. 不同的申购基金可适用不同的申购费率

C. 在确保无风险的条件下，临时挪用基金份额持有人的认购资金，并及时归还

D. 基金管理人以自有资金为持有人承担风险

试题答案：B

23、一般来说，开放式基金的申购赎回价是以( )为基准计算的。

（单选题） A. 基金份额净值

B. 基金市场供求关系

C. 基金发行时的面值

D. 基金发行时的价格

试题答案：A

24、下列关于基金募集成立的条件，说法错误的是（ ）。 （单选题）

A. 基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上

B. 开放式基金募集份额总额不少于2亿份即可

C. 基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月

D. 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告

试题答案：B

基金从业资格考试：2020基金从业资格证《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题模拟汇编 25、在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（）核准。（单选题）

A. 基金持有人大会

B. 证券交易所

C. 基金托管人

D. 中国证券登记结算公司

试题答案：B

26、 关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是（）。 Ⅰ在具体风险事件中，合规风险可表现为操作风险、声誉风险或道德风险 Ⅱ合规风险包括投资合规性风险、操作合规性风险、反洗钱合规性风险等 Ⅲ不公平对待不同投资组合属于投资合规性风险 Ⅳ对有关客户的身份证明材料保存属于反洗钱合规性风险管理的主要举措之一（单选题）

A. Ⅰ、Ⅳ

B. Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅳ 试题答案：B

27、（）指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。 （单选题）

A. 理财

B. 金融

C. 投资

D. 货币储蓄

试题答案：A

28、经中国人民银行总行批准，（）于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，成为我国第一只上市交易的投资基金。（单选题）

A. 武汉证券投资基金

B. 淄博乡镇企业基金

C. 深圳南山投资基金

D. 富岛基金

试题答案：B 29、下列关于契约型基金和公司型基金的区别的说法中，正确的是（）。Ⅰ．法律主体资格不同Ⅱ．投资者的地位不同Ⅲ．基金营运依据不同Ⅳ．监管机构不同V．交易场所不同 （单选题）

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

试题答案：B

基金从业资格考试：2020基金从业资格证《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题模拟汇编

30、下列开放式基金与封闭式基金的比较中，正确的是（）。I.开放式基金规模固定，封闭式基金规模不固定Ⅱ.开放式基金一般不上市，封闭式基金上市流通Ⅲ.开放式基金强调流动性管理，基金资产中要保持一定现金及流动性资产Ⅳ.封闭式基金全部资金可进行长期投资（单选题）

A. I、Ⅱ、Ⅲ

B. B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ