关于参加二OO五年第八期债券托管结算业务培训班获得上岗资格人员的

2024年度（最新）国家开放大学（电大）《金融基础》形考任务（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(15题)1.当某一种商品从发挥一般等价物作用的几种商品中分离出来，固定地充当一般等价物、充当商品交换的媒介时，（）就产生了。

A.交换物B.货币C.等价物D.金银2.下面哪个参与者对债券发行市场进行监督管理，包括对债券的募集发行以及买卖等经营行为的监管，维护债券市场的正常秩序。

（）A.投资者B.中介机构C.管理者D.发行者3.开立信贷证明、客户授信额度和票据发行便利等业务属于商业银行的哪种业务（）A.杠杆融资类业务B.财务顾问类业务C.担保业务D.承诺业务4.（）是货币时间价值的具体体现。

A.收益率B.汇率C.股息D.利息5.国际货币基金组织最主要的资金来源是（）A.某些成员的捐赠款或认缴的特种基金B.向官方和市场的借款C.通过资金运用取得的利息和其他收入D.基金份额6.随着商品交换的发展，出现了商品赊销情况。

此时货币发挥的是（）职能。

A.贮藏B.支付手段C.计价单位D.交易媒介7.（）原则是商品交换的基本原则。

A.等价交换B.物物交换C.通过媒介的商品交换D.货币交换8.由债务人签发给债权人，承诺在一定时期内无条件支付款项给收款人或持票人的债务证书。

这种商业票据指的是（）A.债券B.股票C.商业汇票D.商业本票9..一国货币当局对本国汇率变动的基本方式所做的安排或规定，如规定本国货币对外价值、汇率的波动幅度、本国货币与其他货币的汇率关系、影响和干预汇率变动的方式等，这些安排或规定称为（）A.汇率制度B.汇率的作用C.汇率的决定D.汇率的影响10.（）市场主要服务于稳健发展的大型企业，股票发行条件最为严格。

A.二板B.四板C.主板D.三板11.在国际收支平衡表中作为一个平衡项目的是（）A.净误差与遗漏B.金融账户C.资本账户D.经常账户12.在客户普通存款的基础上嵌入某种金融衍生工具(主要是各类期权)，通过与利率、汇率、指数等金融市场参数的波动挂钩，或与某实体的信用情况挂钩，从而使存款人在承受一定风险的基础上获得较高收益的存款业务产品是（）A.定期存款B.活期存款C.结构性存款D.储蓄存款13.哪种汇率能完整测度两国产品相对（价格）竞争力的强弱。

中国证券业协会关于加强证券业从业人员后续职业培训工作的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------关于加强证券业从业人员后续职业培训工作的通知中证协发〔2018〕175号各会员单位：近年来，证券业从业人员（下称从业人员）队伍迅速壮大，在服务资本市场发展的同时，也出现了一些履职不到位、损害投资者利益、甚至违法违规的现象，暴露出部分证券业从业人员廉洁执业意识淡薄，专业能力不足。

为规范从业人员后续职业培训工作，持续提升从业人员职业道德和专业素质，中国证券业协会（下称协会）现就有关事项通知如下：一、协会制定从业人员后续职业培训规划和标准，组织编写培训大纲，开展培训服务，建立培训数据库和资源共享机制，组织培训需求调研和工作交流。

二、协会法定会员、普通会员应建立从业人员内部培训制度，制定年度培训计划并组织实施，督促从业人员按时完成后续职业培训。

三、协会会员可按照协会发布的后续职业培训大纲，组织开展从业人员后续职业培训工作。

四、后续职业培训的主要内容包括法律法规、执业行为规范、业务知识与专业技能等，从业人员每年应当参加不少于15学时的后续职业培训，其中必修学时不少于10学时。

从业人员被处以“责令参加强制培训”自律管理措施的，须接受协会组织的不少于6学时的惩戒培训，培训内容为法律法规、执业操守等。

惩戒培训不计入后续职业培训学时。

五、协会统一管理并维护从业人员后续职业培训学时数据库。

协会会员组织的后续职业培训符合《证券业从业人员后续职业培训学时认定标准》（见附件）的，可以计入后续职业培训学时数据库。

六、从业人员接受与证券业务相关的会计、法律、金融等专业教育，在取得学士、硕士和博士学位的当年，可分别豁免当年后续职业培训必修学时中的6学时、8学时和10学时。

中国证券业协会培训中心关于2024年入选远程培训共建课程及成品共享课程的公告文章属性•【制定机关】中国证券业协会•【公布日期】2024.07.12•【文号】•【施行日期】2024.07.12•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文关于2024年入选远程培训共建课程及成品共享课程的公告《关于邀请参与2024年远程培训课程建设有关事项的通知》（中证协培字【2024】2号）发出后，中国证券业协会培训中心共收到82家单位报送的共建课程及成品共享课程。

经组织专家评审，确认58家单位申报的80门共建课程及37门成品共享课程予以入选。

现将课程名单进行公布（请见附件）。

中国证券业协会培训中心2024年7月12日附件：入选共建课程及成品共享课程名单序号申报单位课程题目类型1渤海证券企业文化建设的国际经验借鉴与运用行业共建2财信证券投行从业人员执业行为规范与案例解析行业共建3证券公司经纪业务分支机构内部控制事项的合规要点与管控建议行业共建4ESG理念下证券公司业务发展与公司治理案例研究行业共建5公司法修订解读与实践应用探析-以证券公司为视角成品共享6长城证券廉洁诚信，警钟长鸣——四大典型案例分析及廉洁从业管理经验分享行业共建7长江证券自媒体展业合规性研究行业共建8打造“忠诚”文化品牌，构建文化引领发展新引擎行业共建9紧跟新形势，适应新要求，塑造新常态行业共建10证券公司数智融合服务场景应用实践行业共建11德邦证券中国传统文化与金融特色文化的交融行业共建12第一创业证券大类资产配置策略行业共建13证券公司操作风险监测与管控行业共建14反洗钱国际监管态势及洗钱风险变化行业共建15东北证券证券公司普惠金融经营与发展理念的实践与探索行业共建16投资银行业务民事诉讼案例分析行业共建17优秀传统文化在中国特色金融文化培育中的继承与运用行业共建18东方财富证券金融科技之下证券公司数字化转型探讨行业共建19以优秀传统文化为根，涵育中国特色金融文化成品共享20东方证券碳囊取物：证券公司碳金融业务解密成品共享21创新破局：医保控费时代的投资策略选择成品共享22颐养启航：养老场景下的资产诊断与顾问式服务成品共享23东莞证券证券公司声誉风险管理挑战与媒体危机应对 行业共建24普惠金融视角下的投保防卫战-防范假冒证券公司名义实施诈骗活动行业共建25 东吴证券新一代核心交易系统之信息创新实践 行业共建26驭风而行，主动风控——压力测试机制建设与应用实践行业共建27消费行业研究培训框架：品牌-渠道-供应链研究范式成品共享28 IPO 资金流水核查行动指南 成品共享29 方正证券观海得深，瞻天见大：实战经济研究工具箱 行业共建30践行风险为本——证券公司洗钱风险自评估工作行业共建31商业航天冲九天云霄 千亿赛道引百舸争流行业共建32广发证券证券公司投行数字化转型实践分享 行业共建33如何通过高频数据跟踪经济 成品共享34成为高效专业工作者成品共享35新型显示技术产业发展分析成品共享36国海证券债券承销尽职调查工作实务要点成品共享37国金证券大类资产配置策略行业共建38大模型入局，券商的数字化转型思考与探索行业共建39积极发挥内部审计在廉洁从业管理中的作用成品共享40北交所中小企业公开发行上市保荐实务要点成品共享41国开证券固本培元以文兴企—优秀传统文化在中国特色金融文化培育中的继承与运用成品共享42国联证券宏观政策工具影响经济运行的传导机制解析和最新的政策实践成品共享43国融证券证券公司新任命管理者的机遇与挑战行业共建44国泰君安证券深刻理解和把握“第二个结合”，做中国特色金融文化的坚定践行者行业共建45辅导工作实务要点行业共建46证券公司声誉风险管理成品共享47宏观政策工具解析及其影响经济运行的传导机制解读成品共享48《民法典》合同编通则司法解释的重点解读及其对证券公司法律风险防范的启示成品共享49国投证券融资融券业务客户风险画像体系构建与应用成品共享50证券行业APP安全实践与探索课程成品共享51领导自我、他人与团队成品共享52国信证券证券公司反洗钱工作（自评估视角）行业共建53海通证券ESG理念下证券公司高质量发展行业共建54打造证券公司特色文化品牌助力金融强国建设行业共建55在完善公司治理中加强党的领导的实践与探索行业共建56 反洗钱客户尽职调查工作要求和案例分析 行业共建57 恒泰证券 新《公司法》修订重点解读与券商影响分析 行业共建58红塔证券驭势而行 把握ESG 发展新机遇行业共建59证券公司从业人员职业道德建设探究 行业共建60国有金融企业思想政治工作与风险文化建设融合发展成品共享61华安证券普惠金融理念下的投资者保护与教育 行业共建62诚意正心 修身笃行 金融企业高质量发展下的文化之旅成品共享63华宝证券公募REITs 市场机制构建的政策、监管与实践行业共建64华创证券永远在路上--持续抓好廉洁从业教育行业共建65券商大类资产配置策略 行业共建66 华福证券 增强资本市场内在稳定性：方向与措施 成品共享67华金证券新形势下证券公司加强廉洁风险防控机制建设的实践探索行业共建68中国的货币财政政策体系行业共建69华泰证券投行业务内部控制建设行业共建70如何理解宏观政策？行业共建71APP个人信息安全合规要点行业共建72华源证券大类资产配置策略成品共享73证券公司推进资本市场与新质生产力高质量融合发展的意义与路径成品共享74金元证券实时日志分析平台在证券行业的应用实践行业共建75民生证券投行业务内部控制建设-操作风险管理在投行业务内控建设中的应用实践行业共建76南京证券落实证券行业荣辱观要突出十个深入融合行业共建77平安证券用好信息披露思维，助力投行业务发展成品共享78山西证券拨开市值管理的迷雾：券商布局综合金融服务新路径成品共享79 申万宏源证券新质生产力相关TMT 与制造科技成品共享80首创证券依法合规于心 正己守道在行——中小券商围绕文化建设构建全面合规大格局机制探析行业共建81立足证券公司实际 打造特色文化品牌行业共建82万联证券如何有效激励他人 行业共建83场外衍生品风险管理--基于雪球、DMA 风管案例视角的分析行业共建84 五矿证券周期的拐点——2024年宏观环境展望成品共享85西部证券“以投资者为本”视角下新修订《公司法》对资本市场投资者保护的内容及影响解读行业共建86西南证券以中华优秀传统文化培根铸魂 践行中国特色金融文化行业共建87 湘财证券 中小券商合规文化建设 行业共建88兴业证券加强党建工作辅导核查提升上市公司治理水平行业共建89保荐业务、财务顾问业务利益冲突典型案例分析行业共建90野村东方国际证券企业文化建设的国际经验借鉴与运用行业共建91甬兴证券证券公司舆情管理与新闻宣导机制建设行业共建92警惕新型非法集资，保护投资者切身利益行业共建93证券公司客户交易结算资金智能化管理实践行业共建94粤开证券宏观政策工具解析及其影响经济运行的传导机制解读行业共建95招商证券证券公司新闻宣导与舆情管理机制探索行业共建96人工智能大模型在证券行业应用路径与实践行业共建97招商证券压力测试方法与应用实践分享行业共建98浙商证券《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民法典〉合同编通则若干问题的解释》重点成品共享解读及其对证券公司法律风险防范的启示99中国银河证券证券公司自营投资业务压力测试介绍行业共建100反洗钱国际监管态势及洗钱风险变化行业共建101诚实守信，以义取利，廉洁从业，诚信执业成品共享102中航证券聚焦新质生产力，强化证券行业服务实体经济职责使命行业共建103中金公司公募REITs监管动态解析行业共建104民营企业A股IPO尽职调查风险识别及应对成品共享105大类资产配置研究框架成品共享106中金宏观分析框架成品共享107公司债券受托管理实务要点-付息、兑付及行权事宜成品共享108中泰证券衍生品业务合规与风险管理-场外衍生品业务交易对手风险管理实务行业共建109中天证券新公司法对证券公司的影响浅析行业共建110欺诈发行典型案例及投行业务关注要点行业共建111中信建投证券证券工作人员廉洁从业管理：党纪法规、典型案例与政策建议行业共建112常见经济指标解读与2024年世界宏观经济展望行业共建113中信证券融合ESG国际理念与本土实践，助力证券行业高质量发展行业共建114诚实守信，以义取利，廉洁从业，诚信执业行业共建115逆全球化下的政策与经济指标解读行业共建116中银国际证券以党的廉洁文化建设理论促进证券行业高质量发展行业共建117中邮证券严格恪守职业规范筑牢廉洁从业防线成品共享。

（中债培训[2014]24号）
各结算成员单位：
为满足广大结算成员的培训需求，我公司将于2014年5月12日至5月16日举办第8期债券托管结算业务培训班，现就相关事宜通知如下：
一、培训安排
（一）参加人员
培训的单位及人员名单请见附件一。
学员报到时请务必携带单位介绍信（需加盖单位公章或部门章）。
（二）时间安排
先到北京诺林大酒店前台交纳食宿费并办理入住手续；然后到酒店四层电教室领取培训资料。注意：食宿等生活费用，住宿学员2500元/人（单住需补150元/天的单房差），不住宿的学员1200元/人，请在报到时交给酒店前台。每人2500元的培训费，请于5月8日前汇至我公司账户上（请注明参加培训的要素，例：“2014第8期＋单位简称＋姓名”，如有代汇情况请注明）
三、说明事项
因培训期间课程安排比较紧张，请前来培训的学员安排好单位本职工作，安心培训，以保证学习质量和效果。
附件一：2014年第8期托管结算业务培训名单
附件二：诺林酒店位置图
中央国债登记结算有限责任公司
二O一四年四月九日
附件一：2014年第8期托管结算业务培训名单
序号
单位全称
姓名
1
安徽郎溪农村商业银行股份有限公司
培训时间：2014年5月12日至2014年5月16日；
报到时间：2014年5月11日下午14：00-17：00；
（三）培训费用：
培训费：2500元/人（需提前汇至我公司）
食宿费：住宿学员2500元/人（合住），单住学员需在此基础上补缴150元/天的单房差。不住宿学员1200元/人餐费。
（四）报到流程：
乘车路线：北京站和北京西站下车的学员可乘122路公交车至椿树馆站下车即到。乘民航班车在西单下车的学员可乘1路或4路公交车、然后在礼士路站下换乘49路车至椿树馆站下车即到。

中国人民银行金融市场司关于非金融机构合格投资人进入银行间债券市场有关事项的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2014.10.17•【文号】银市场[2014]35号•【施行日期】2014.10.17•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行金融市场司关于非金融机构合格投资人进入银行间债券市场有关事项的通知（银市场[2014]35号）中国人民银行上海总部金融市场管理部，各分行、营业管理部、各省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行货币信贷管理处；中国银行间市场交易商协会；全国银行间同业拆借中心，银行间市场清算所股份有限公司，中央国债登记结算有限责任公司，北京金融资产交易所有限公司；银行间债券市场做市商；非金融企业债务融资工具主承销商：为落实《国务院关于进一步促进资本市场健康发展的若干意见》（国发[2014]17号），完善多层次债券市场体系，进一步夯实银行间债券市场投资人基础，更好地服务实仁经济，根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》（中国人民银行令[2000]第2号）、《银行间债券市场债券登记托管结算管理办法》（中国人民银行令[2009]第1号）等规定，现就非金融机构合格投资人进入银行间债券市场有关事项通知如下：一、非金融机构合格投资人可通过非金融机构合格投资人交易平台（以下简称“交易平台”）进行债券投资交易。

二、非金融机构合格投资人应符合以下条件：（一）依法成立的法人机构或合伙企业等组织，业务经营合法合规，持续经营不少于一年；（二）净资产不低于3000万元；（三）具备相应的债券投资业务制度及岗位，所配备工作人员应参加中国银行间市场交易商协会（以下简称“交易商协会”）及银行间市场中介机构组织的相关培训并获得相应的资格证书；（四）最近一年未发生违法和重大违规行为；（五）中国人民银行要求的其他条件。

三、非金融机构合格投资人进入银行间债券市场进行交易前应向交易商协会备案。

关于参加二OO六年第十期债券托管结算业务培训班获得上岗资格人员的公告
中国工商银行等30家单位：
二00六年第十期债券托管结算业务培训班于十二月二十二日顺利结束。

经闭卷考试，有42名学员获得债券托管结算业务上岗资格，有3名学员获得客户端系统技术维护资格（名单见附件一）。

根据本次培训的考试情况，确定以下同志为优秀学员：方莉、韩磊、张纯瑜、蔡旭、朱蓓艳、王纯、王艺沛、艾昊。

附件一：获得债券托管结算业务上岗资格及客户端系统技术维护资格人员名单
附件二：二00六年第十期债券托管结算业务培训班学员通讯录
中央国债登记结算有限责任公司
二OO六年十二月二十六日
附件一：
获得债券托管结算业务上岗资格人员名单（表一）
获得客户端系统技术维护资格（表二）。

中国保险监督管理委员会关于开展保险资金托管工作的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国保险监督管理委员会关于开展保险资金托管工作的通知（2005年10月13日保监发[2005]90号）各保险公司，各保险资产管理公司：为进一步改善资金管理，防范运作风险，提高投资收益，切实加强监管，中国保险监督管理委员会(以下简称保监会)决定开展保险资金托管工作。

现就有关事项通知如下：一、充分认识建立保险资金托管制度的重要意义近几年来，各保险公司、保险资产管理公司及有关保险机构，根据保监会统一部署，加快保险资金管理体制改革，积极拓展投资运营渠道，防范和化解资金管理风险，取得了一定成效。

随着宏观经济政策调整，金融改革深化，金融市场秩序发生了很大变化，保险资金管理面临新的市场环境、新的管理体制、新的投资渠道和新的交易对手，出现了许多新的情况和问题：一是资金管理制度不很完善，运作方式不够规范，难以防范资金运用的现实风险；二是投资管理经验不足，调节和控制手段不力，难以防范境内、外市场运作、多币种投资的潜在风险；三是保险资金监管体制尚未确定，监督检查措施尚未到位，难以防范投资产品增加、运营方式变化带来的道德风险。

解决这些问题，必须通过制度、体制、机制和技术创新，创建专业化、规范化、市场化的新的保险资金管理体系。

建立保险资金托管制度是深化保险改革，完善保险管理体制的一项重要战略举措，是推动保险资产管理规范运作的一项重大制度安排，有利于统一管理，确保资金安全完整，有利于加强监督，增加管理透明度，有利于金融行业互动，提高投资运作效率，对促进保险业稳定、持续、健康、快速发展，有着重大的现实意义和深远的战略意义。

中国期货业协会关于使用网上培训方式开展证券公司从事中间介绍业务人员后续职业培训及有关事项的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国期货业协会关于使用网上培训方式开展证券公司从事中间介绍业务人员后续职业培训及有关事项的通知各从事中间介绍业务的证券公司：按照“关于做好取消证券公司为期货公司提供中间介绍业务资格行政许可项目后续管理和衔接工作有关事项的函（期货二部函[2013]115号）”以及《期货从业人员管理办法》、《期货从业人员后续职业培训规则》（附件1）要求，证券公司从事中间介绍业务人员（以下简称介绍业务人员）应当参加由协会组织的后续职业培训。

为进一步做好介绍业务人员后续职业培训工作，提高后续培训的有效性，同时为介绍业务人员参加后续培训提供便捷途径，自本通知下发之日起，中国期货业协会（以下简称“协会”）使用网上培训方式开展介绍业务人员后续职业培训。

现将有关事项通知如下：一、培训的组织管理网上后续培训为协会录制培训课程并在协会网上培训系统发布，从业人员通过在线学习的方式参加后续培训。

协会培训部具体负责网上后续培训的组织与管理，主要职责包括：发布网上培训信息；开发、管理网上培训课程；维护网上培训系统；对培训信息进行记录、统计和分析；定期公示网上培训情况。

各从事中间介绍业务的证券公司应协助协会开展介绍业务人员网上后续培训，确定一名网上后续培训管理人员，负责本公司有关网上后续培训管理工作，具体包括负责本公司介绍业务人员的统一报名与缴费；对本公司介绍业务人员的网上培训登陆帐号等信息进行管理，确保本公司介绍业务人员信息的真实性、准确性；督促本公司介绍业务人员的学习，提高网上培训的有效性。

的通知济银发2008155号63关于进一步做好中小企业金融服务的意见济银发2008162号专业序号制度名称64山东省民族用品生产贷款利差补贴管理办法实施细则济银发2009159号65关于认真贯彻落实稳健货币政策进一步推进全省经济平稳健康发展的意见济银发20111号1中国人民银行法2中华人民共和国商业银行法3中国人民银行紧急贷款管理暂行办法银发1999407号4中国人民银行济南分行金融稳定重大事项报告管理办法济银发2010234号5中国人民银行济南分行新设银行业金融机构管理办法济银发20112号6山东省金融机构综合评价办法济银发2011100号1中国人民银行法2中华人民共和国商业银行法3中华人民共和国统计法4金融统计管理规定5金融统计管理规定实施细则62004年金融统计制度72005年金融统计制度82006年金融统计制度92007年金融统计制度102009年金融统计制度112009年中资银行金融统计制度122010年金融统计制度132011年金融统计制度14中国人民银行济南分行金融统计变动事项备案办法金融稳定调查统计专业序号制度名称15涉农贷款专项统计制度16境内大中小型企业贷款专项统计制度1个人信用信息基础数据库管理暂行办法2个人信用信息基础数据库金融机构用户管理办法暂行3银行信贷登记咨询管理办法试行4应收账款质押登记办法5应收账款质押登记操作规则6融资租赁登记规则7登记系统用户服务协议8个人信用信息基础数据操作规程10个人信用信息基础数据库数据报送管理规程暂行11中国人民银行办公厅关于个人信用信息基础数据库试运行期间宣传工作有关事宜的通知银办发2004251号12关于规范商业银行取得个人信用报告查询授权有关问题的通知银办发2005293号13中国人民银行关于企业信用信息基础数据库试运行有关问题的通知银发2005400号14中国人民银行关于开展中小企业信用体系建设试点工作的通知银发2006257号15关于加快个人征信系统异议处理工作的通知银征信中心200765号16关于明确个人征信系统查询用途的回复意见银征信200912号17关于加强征信系统数据删除管理的通知银征信中心200945号18征信系统人员身份标识录入及报送规则银征信中心200948号19关于进一步加强征信数据安全管理的通知银征信中心200964号20关于规范未激活信用卡和公积金贷款等数据报送工作的通

中国人民银行关于银行间债券市场柜台业务有关事项的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2024.02.21•【文号】银发〔2024〕45号•【施行日期】2024.05.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】尚未生效•【主题分类】金融债券正文中国人民银行关于银行间债券市场柜台业务有关事项的通知银发〔2024〕45号中国人民银行上海总部，各省、自治区、直辖市及计划单列市分行，中国外汇交易中心（全国银行间同业拆借中心）、银行间市场清算所股份有限公司、中国银行间市场交易商协会、中央国债登记结算有限责任公司，各柜台业务开办机构：为促进银行间债券市场柜台业务规范发展，根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》（中国人民银行令〔2000〕第2号发布）、《银行间债券市场债券登记托管结算管理办法》（中国人民银行令〔2009〕第1号发布）、《全国银行间债券市场柜台业务管理办法》（中国人民银行公告〔2016〕第2号公布）、关于进一步便利境外机构投资者投资中国债券市场有关事宜的公告（中国人民银行中国证券监督管理委员会国家外汇管理局公告〔2022〕第4号）等规定，现就投资者通过柜台业务开办机构投资银行间债券市场有关事项通知如下：第一条本通知所称投资者是指符合《全国银行间债券市场柜台业务管理办法》第九条规定的投资者，包括个人投资者、企业和金融机构。

第二条本通知所称柜台业务开办机构是指符合《全国银行间债券市场柜台业务管理办法》第四条规定的金融机构。

第三条投资者可通过柜台业务开办机构投资国债、地方政府债券、金融债券、公司信用类债券等银行间债券市场债券品种，投资者适当性应当符合《全国银行间债券市场柜台业务管理办法》的规定。

已在银行间债券市场交易流通的各类债券品种通过柜台投资交易，不需要经发行人认可。

第四条柜台业务开办机构应当为投资者开立债券账户和办理债券登记、托管、结算等业务。

已在银行间债券市场登记托管结算机构开立债券账户的投资者，在柜台业务开办机构开立债券账户，不需要经中国人民银行同意。

中国证券登记结算有限责任公司国债跨市场转托管业务操作指引正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国证券登记结算有限责任公司国债跨市场转托管业务操作指引第一条为规范国债跨市场转托管业务，根据《证券法》、《国债跨市场转托管业务管理办法》等有关法律法规和行政规章的规定，制订本操作指引。

第二条中国证券登记结算有限责任公司（以下简称本公司）对证券交易所市场国债转托管实施统一管理，本公司上海、深圳分公司（以下统称本公司）及代理机构负责具体办理同一投资者将持有的国债在不同交易场所进行托管转移的业务。

第三条本公司受理业务时间为每个工作日9：00-11：30，13：00-15：00。

第四条投资者办理由证券交易所市场转出的转托管，可通过代理机构向本公司提出申请，并提交以下材料：（一）《债券跨市场转托管申请书》；（二）个人投资者，须提交身份证明文件及复印件、证券账户卡及复印件，委托他人代办的还需提供经公证的代办委托书；（三）法人投资者，须提交营业执照副本及复印件（仅提供复印件的需加盖法人公章）、法定代表人证明书、法定代表人授权委托书、证券账户卡及复印件、经办人有效身份证明文件及复印件；（四）本公司要求的其他材料。

代理机构审核无误后，在《债券跨市场转托管申请书》上加盖公章并将其他材料的复印件提交本公司。

第五条本公司审核前条所述材料无误后，办理转出手续。

申请材料不全的，本公司将退还材料或要求申请人补充。

第六条本公司对当日14：00前受理的转出申请当日进行记减处理，对当日14：00以后受理的转出申请，于下一个工作日进行记减处理。

本公司对申请转出国债的真实、足额、可支配性进行核查，对于无法记减的，视为无效申请，将通知申请人并说明原因。

附件银行间债券市场债券净额清算业务指南银行间市场清算所股份有限公司 2015年2月目录附：债券交易净额清算业务申请材料上海清算所办理债券净额清算业务的部门及联系人信息银行间债券市场债券交易净额清算业务指南1. 总则为便于银行间债券市场参与主体了解和熟悉银行间债券市场债券交易净额清算（以下简称债券净额）业务，进一步明确债券净额业务操作流程，确保债券净额业务顺利开展，银行间市场清算所股份有限公司（以下简称上海清算所）根据《银行间债券市场债券交易净额清算业务规则（试行）》，制定本业务指南。

本指南所指债券净额指上海清算所对交易双方达成的、选择净额清算的相同结算日的债券交易，在承继交易双方成交合同的权利和义务后，按多边净额方式轧差计算各债券净额清算会员应收或应付资金、应收或应付债券、应质押或应释放债券，并建立相应风险控制机制，以保证资金结算和债券结算顺利完成的过程。

本指南所指的债券净额是将现券、质押式回购、买断式回购进行统一轧差处理，并适用于上海清算所登记托管的固定收益产品的净额清算业务。

交易双方可在债券交易成交环节或上海清算所规定的其他途径自主选择净额清算或全额清算方式。

本指南将债券净额业务的参与者分为债券净额普通清算会员（以下简称普通清算会员）、债券净额综合清算会员（以下简称综合清算会员）和非清算会员（或称客户）。

其中，普通清算会员指仅为自营交易办理净额清算的清算会员；综合清算会员指既可为自营交易办理净额清算，也可接受客户委托代理其清算的清算会员；客户指具备银行间债券市场交易资格，但不具备清算会员资格、通过综合清算会员间接参与债券净额业务的机构投资人。

本指南明确了债券净额自营和代理的业务模式，为普通清算会员开展自营业务、综合清算会员开展自营和代理清算业务、债券净额非清算会员参与净额清算业务提供了指导。

2. 债券净额清算会员资格管理上海清算所对净额清算参与主体设定不同的管理标准，但所有的参与者必须具备参与银行间债券市场的资格。

2023年证券从业之证券市场基本法律法规强化训练试卷A卷附答案单选题（共40题）1、托管机构挪用托管客户金融债券，取得违法所得55万元，则中国人民银行应对其采取的措施是（）。

A.没收违法所得B.没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下罚款C.没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款D.处50万元以上200万元以下罚款【答案】 C2、证券期货经营机构应当制定工作人员廉洁从业规范，明确廉洁从业要求，加强从业人员廉洁培训和教育，培育廉洁从业文化，（）开展覆盖全体工作人员的连接培训与教育，确保工作人员熟悉廉洁从业的相关规定。

A.每周B.每月C.每个季度D.每年【答案】 D3、申请证券投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件下列说法不正确的是（）。

A.有固定的业务场所和与业务相适应的通信设备及其他信息传递设施B.有人民币200万元以上的注册资本C.单独从事证券投资咨询业务的机构，有五名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员D.同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有十名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员【答案】 B4、关于非金融机构开展基金托管业务的条件，下列说法错误的是（）。

A.准入条件中要求部门有满足营业需要的固定场所，及具备安全高效的清算、交割系统B.在从业人员方面规定拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的职业人员不少于8人，并具有基金从业资格。

其中，核算、监督等核心业务岗位应当具备3年以上托管业务从业经验C.在制度建设方面，需具备完善的稽核监控制度和风险控制制度D.非银行金融机构需满足最近3年无重大违法违规记录，并符合其他法律、行政法规以及中国证监会定的其他条件【答案】 B5、首次公开发行股票招股意向书刊登后，发行人和主承销商可以向（）投资者进行推介和询价。

A.网上B.网下C.内部D.外部【答案】 B6、证券公司合并、分立的，涉及客户权益的重大资产转让应当经具有证券相关业务资格的（）。

中国证券登记结算有限责任公司债券登记、托管与结算业务实施细则正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国证券登记结算有限责任公司债券登记、托管与结算业务实施细则（2006年2月6日）第一章总则第一条为规范证券交易所上市和已发行拟上市债券的登记、托管与结算行为，明确相关当事人之间的权利义务关系，防范和化解风险，根据相关法律法规的规定，制定本细则。

第二条本细则适用于证券交易所上市和已发行拟上市债券的登记、托管与债券交易的结算业务，但可转换公司债券除外。

第三条本细则所称债券交易包括债券现券交易及回购交易。

债券回购是指在证券交易所挂牌的实行标准券制度的质押式回购，包括国债回购与企业债回购。

第四条中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“本公司”）实行结算参与人法人结算制度。

在接到证券交易所传送的债券交易成交数据后，本公司分别与各结算参与人法人按本细则的规定完成清算，并与各结算参与人法人完成交收。

经中国证监会批准，本公司可以采取其他结算方式。

第五条本公司作为共同交收对手方与结算参与人进行债券交易的结算。

结算参与人应按本细则规定，以法人自己名义与本公司完成结算事项。

结算参与人应与客户签定债券质押式回购委托协议书，并按协议约定与客户完成结算事项。

结算参与人应将该协议书报本公司备案。

客户违约的，结算参与人有权按照债券质押式回购委托协议书的约定处置客户用于回购的债券；结算参与人擅自动用客户资金或证券给客户造成损失的，客户有权按照相关法律法规及债券质押式回购委托协议书的约定，向结算参与人追索。

客户向结算参与人追索，不影响本公司按照业务规则正在进行或已经完成的清算交收。

公司债券受托管理人执业行为准则正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------公司债券受托管理人执业行为准则（协会第七届理事会第五次会议表决通过，2022年1月17日发布）第一章总则第一条为规范公司债券受托管理人行为，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》《公司债券发行与交易管理办法》（以下简称《管理办法》）《公司信用类债券信息披露管理办法》等相关法律法规、部门规章和规范性文件，制定本准则。

第二条公司债券受托管理人（以下简称受托管理人）应当按照本准则的规定开展公司债券受托管理业务。

其他证券自律组织另有规定的，从其规定。

本准则是对受托管理人的最低要求，受托管理人可以与发行人在本准则要求基础上约定其他事项。

第三条中国证券业协会（以下简称协会）对受托管理人开展受托管理业务实施自律管理。

第四条发行公司债券的，发行人应当为债券持有人聘请受托管理人。

受托管理人应当与发行人订立公司债券受托管理协议（以下简称受托协议）。

发行人应当在公司债券募集说明书中约定，投资者认购或持有本期公司债券视作同意受托协议。

第五条受托管理人应当根据本准则规定制定受托管理业务内部操作规则，明确履行受托管理职责的方式和程序。

第六条在公司债券存续期内，受托管理人应当依照本准则的规定和受托协议的约定维护债券持有人的权益，落实投资者权益保护机制。

受托管理人应当勤勉尽责，公正履行受托管理职责，不得损害债券持有人的权益。

第二章受托管理人资格第七条受托管理人应当为协会会员。

以下机构可以担任受托管理人：（一）本次发行公司债券的承销机构；（二）其他经中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）认可的机构。

精心整理《债券托管结算业务第1讲——债券市场托管结算体系》一、选择题（正确答案为一项或多项）：1.金融市场基础设施包括哪些？A 重要支付系统B 中央托管机构C 证券结算机构D 中央对手方E 交易平台正确答案：ABCD2.3.在C 4.上海清算所D 5.20016.1.40%2.目前银行间债券市场采用的债券结算方式包括券款对付和纯券过户两种。

答案：错误3.国债的利息收入享受免征企业所得税的待遇。

答案：正确二、选择题1.《证券法》规定的公开发行公司债券具备的条件有哪些？A股份有限公司净资产不低于人民币三千万元，有限责任公司净资产不低于人民币六千万元；B累计债券余额不得超过净资产的百分之四十；C最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息；D债券利率不超过国务院限定的利率水平；正确答案：ABCD2.下列哪些属于中国人民银行规定的市场准入中的法人机构投资者？A商业银行及其授权分行B非金融机构法人CD3.BCD4.5.保监会发行的《保险资金投资债券暂行办法》规定可投资的债券品种包括哪些？A政府债券B准政府债券C金融企业（公司）债券D非金融企业（公司）债券正确答案：ABCD6.企业债券的发行由哪个机构负责审批？A发改委B交易商协会C人民银行D证监会正确答案：A7.发行人申请其发行的债券交易流通,单个投资人持有量不能超过该期债券发行量的（）。

A30% B40%C33%D50%1.符号D.数字电4.答案是5.1.A2.：A.3.4.正确答案是C6.下列关于多重价位中标正确的表述为_______。

A又被称作美国式中标B如果有效投标总量大于发行总量，有效投标量全部中标C承销商分别以各自出价中标,并计算相应缴款金额D所有中标价位的加权平均价格为该期债券的票面价格正确答案：ACD7.投标人已经通过应急方式投标，若需要修改标书，可以在发行系统里进行修改。

正确/错误正确答案：错误《债券托管结算业务第5讲——债券登记托管业务》1.债券代码是证券在中央证券业务系统中的一个唯一识别码。

中央国债登记结算公司自主化培训体系探析中央国债登记结算公司自主化培训体系探析摘要：在企业纷纷加大培训投入的情况下，如何促进员工自觉开展学习，成为了众多企业普遍面临的一大新课题。

本文通过作者的亲身实践，全面剖析了中央国债登记结算有限责任公司建立员工自主化培训学习体系的经验，主要包括四方面内容：一是建立自助培训制度，鼓励员工自我学习；二是搭建网络培训平台，让员工随时随地轻松学习；三是鼓励在实践中学习，让员工在工作中自我提升；四是建立多渠道的内部知识分享机制，促使员工共同进步。

本文还对该自主化培训体系的实施效果进行了实证分析。

毕业论文网在知识经济高度发达的今天，企业与员工都普遍认识到了加强培训工作的重要性。

企业把培训当作了最重要的人力资本投资，员工也把培训当作了最重要的福利。

在企业纷纷加大培训投入的情况下，如何避免把培训当作企业一厢情愿的单方面投入，促进员工自觉开展学习，保证各项培训的实际效果，成为了众多企业普遍面临的一大新课题。

中央国债登记结算有限责任公司(以下简称“公司”)在实践中逐步建立起了一套促进员工自主化培训学习的机制。

一是建立了员工自助培训制度，每年为员工提供一定的培训额度，由员工根据工作需要自主选择培训内容，自主参加培训，并凭合规票据进行报销。

二是搭建了网络培训平台，通过互联网为员工提供培训课件，既为员工规定必修课程，也要求员工根据自身需要自选课程，在员工自学的基础上，公司可进行有效的进度和效果监控。

三是开展多种形式的实践学习，鼓励员工在实践中自我提升。

通过以师带徒促进员工成长成才，采用多种措施挖掘员工的经验知识，从而使公司大量的隐性知识得到转化和增值。

四是建立了多渠道的内部知识分享体系，规定员工参加培训后在部门内进行传讲方可报销费用，搭建内部培训平台鼓励员工与同事分享知识，成立各种形式的兴趣小组共同学习提高等。

1建立自助培训制度，鼓励员工自我学习公司自助培训制度介绍公司从建立培训制度之初，就明确了要建立“公司统一培训与员工自助培训相结合”的分级分类培训体系，并制定了自助培训的有关规定。