【最新推荐】银行理财产品营销话术-推荐word版 (3页)

本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==适时向客户推荐理财产品销售话术适时向客户推荐理财产品销售话术1.客户办理零存整取时，向其推荐定投理财经理：您好！请坐，请问您需要办理什么业务呢？客户：我要开通一个零存整取账户。

理财经理：我可以问一下，您办理零存整取是希望达到什么样的效果吗？客户：就是强制储蓄啊！每个月都花得光光的，总得存点吧！理财经理：您还是很有投资观念的啊！其实您的想法是非常正确的，积少成多的资金产生的集聚效益是不容小视的。

而且，这是一个很好的理财习惯，可以很好地帮助您自己强制储蓄。

客户：是的是的，我就是这么想的。

理财经理：我强烈建议您办理定投。

定投是最适合您的投资方式。

客户：定投？是很多人和我说过，那是什么？理财经理：定投的投资方式非常类似您想要办理的零存整取的方式，我们会帮您定好每月投入的资金金额，转入日期等，然后规律性地投入某个基金。

比如说我们建议您做××基金，选择每月5号，每月500元，那么系统将自动帮您在每月5号，规律性地投资××基金500元。

这样的投资方式，不仅可以通过长期投资拉平投资风险，而且您可以非常轻松地享受复利的增长，是非常适合您的。

客户：每月500元，倒是也不多，不会造成什么影响。

理财经理：对，这个投资方式，就是用不会影响您生活质量的资金做投资，产生非常可观的收益。

当然，短期来说会有一定的波动和风险，但是，就是因为这种风险和波动，从而产生长期的收益。

您的卡有带吗？我可以帮您开通一下。

客户：好的。

2.客户办理定期存款，向其推荐理财产品客户：我要办理一年期定期存单，是不是还要填单子？理财经理：是的。

不过您现在存定期很不划算。

我们近期推出了一款保底高、现金价值高、收益高的“三高”稳健理财，您可以了解一下。

客户：好。

你说说看。

理财经理：我们现在正在热销一款满期保底收益12.5%，年年有分红，额外还免费赠送5倍公交意外保障及5倍自驾车意外保障的稳健理财。

理财营销话术一、老客户邀约面谈经理：早上好!是李姐吗？客户：是的，哪位？经理，我是邮政储蓄银行新华里支行的客户经理小王，好久不见，最近忙不忙?客户：一般，你呢?近来怎样?经理：挺好的，谢谢您的关心。

我们银行最近推出一个新的理财产品，我想跟您约个时间向您介绍一下，并看看是否对您有所帮助?客户：好的。

经理：您看是星期六上午10点有空，还是下午3点有空?客户：星期六上午10点吧!经理：李姐，谢谢您，那我们就在这个星期六上午10点在我们支行见，可以吗？客户：好的，到时见。

二、大堂引导大堂：李姐，你好。

你来了。

客户：是。

小王。

你好！大堂：最近工作忙吗？客户：是的。

最近比较忙。

大堂：哦。

小孩今年高考怎样？应该不错吧。

考上哪一所大学啊？客户：挺争气的。

不错。

考上清华大学了。

大堂：哦。

恭喜了！你儿子真了不起。

客户：哪里哪里。

谢谢小王。

大堂：李姐。

上次给您打电话是因为我们刚推出一款理财产品，这个产品很不错，应该会适合你的！客户：是吗？所以我今天抽空过来看一下。

大堂：好的。

我带您过去。

让我们的理财经理详细给您介绍吧。

客户：好的。

大堂：小孩高考完了。

你轻松了。

少不了越来越漂亮。

有空出来喝茶。

客户：好的。

有空就找我吧！大堂：跟你介绍一下。

这是我们的理财经理戴经理。

这是李姐，李姐今天想了解我们的理财产品。

（点评：和顾客拉家常，能拉近我们和顾客的距离。

真诚地赞美顾客，有利于使得谈话氛围更轻松。

大堂如果与客户比较熟悉，应事先与理财经理沟通客户情况，让理财经理做到有的放矢）三、大堂引荐大堂：李姐。

戴经理是我们这最优秀的理财经理之一，待会让她根据您的情况为您设计一个理财计划。

您先坐，我去帮您泡杯咖啡。

客户：好的。

谢谢！经理：您好！李姐。

请坐！经理：李姐。

您好！我是戴小玲，这是我的名片。

今天很高兴认识您。

经理：李姐，不知道您了不了解我们邮储银行？客户：我在你们这里有些储蓄存款。

经理：哦，这样啊。

李姐，因为投资理财是一个比较长远的计划，让我为您简单介绍一下我们邮政储蓄银行吧。

银行理财产品营销话术(一)份银行理财产品营销话术 1基金定投话术适合人群工薪阶层、收入稳定、有理财意识、代发工资户对应业务零存整取、取工资锁定客户现在股市这么火，正是定投的好时候，您不考虑下?找到痛苦点并扩大您有没有发现5年的时间，物价已经翻了一倍了?比如您同朋友到饭店去吃饭的费用，您买衣服的费用等，在5年内价格都差不多翻了一番吧?那就意味着您的财富在5年内缩水了50%，因为现在的100万，也只相当于5年前的50万了，您说是吧?那您的钱再这样放下去会变成什么样子呢?创造客户需求我们银行的员工早就不零存整取了，因为零存整取这种传统的理财方式收益相对较低，我们有更好的理财方式来取代定期存款，您想知道我们银行的员工有钱都去投资了什么吗?产品介绍基金定投就是您每个月将闲钱定时、定额、自动投资，进行财富积累，类似于银行的零存整取。

这样跟您解释，假设1个月投资300元，如果年化收益是9%，20年就可以积累到差不多20万元。

我们银行自己的员工，基本都进行了这项投资，为未来做准备。

销售技巧：1、拿出自己的银行卡，打印出产品信息，让客户参考。

2、登录晨星、和讯基金、天天基金网基金评级及相关网站，协助客户选择基金。

3、用T型营销法来对比投资基金定投与不投资基金定投的区别。

投资基金定投1、养成良好的投资和理财习惯人的一生可以积累多少财富，一方面在于一个人创造财富的能力，另一方面在于他投资与理财的良好习惯。

如果把人比作容器，把财富比作水，良好习惯的养成可以加大客户承载财富的容量。

2、积累财富如果客户投资了我们的基金定投，那么他每个月都会节省出一定的财富。

这个习惯如果保留下来，那么对于客户而言，财富的积累只是一个时间问题。

一个人的财富积累要么开源，要么节流，而一个人的开源能力大多是有限的，虽然每个人都在努力的创造财富，但节流较开源更重要。

3、复利效应/保值增值基金定投有一个非常重要的特点——复利效应，假如A客户，一个月投资500元，所投基金定投年化收益为8%，连投了30年，A客户投入本金为__元，而他的定投收益是多少呢?不可思议的__、66元，这就是复利效应的魅力。

银行理财产品销售话术邀约话术（一）缘故约访陈姐您好，近来忙吗？不知道您注意到没有，最近新闻媒体有很多关于万能寿险的报道？我们公司马上要推出一款万能投资理财产品，知道您对理财特别关注，我特意准备了一些关于这款投资理财产品宣传资料，您看明天上午10:00，还是下午3:00我给您送过去？（二）转介绍约访您好是陈**陈姐吗？我是太平洋寿险公司的张平，周瑛周姐说你是他最要好的朋友，听她说您对家庭理财的事非常关注，但由于工作太忙没有时间打理，我们公司马上要推出一款由世界著名理财公司亲自运作，而且不用您花费任何的精力的万能型投资产品，我这里有一些关于这方面的资料，您看我是明天上午10:00还是下午3:00给您送过去好呢？（三）陌生约访您好是陈**陈姐吗？我是太平洋寿险公司的张平客：你怎么知道我的电话？我们公司对当地五好家庭的名单有专门的记录，不知道您注意到没有，最近新闻媒体有很多关于万能寿险的报道？其实早在2000年太保就率先推出了万能寿险，当时多家媒体称我们公司是“万能寿险的领跑者”。

我们公司最近马上要推出一个新型的“华彩人生万能投资理财计划”，对于这个将要推出的理财计划，我们希望在销售前得到更多客户的建议和意见，您看我是明天上午10:00还是下午3:00方便去拜访您呢？面谈话术（一）接触面谈话术陈姐您好：我今天来向您介绍的这款理财产品，就是专门为像您这样考虑周全、有一定经济基础和家庭责任感的人士量身定做的。

这个理财工具的具体作用：即等于您为自己准备了一个保险箱，而且不收租赁费。

您可以在自己资金充裕的情况下随时投入、甚至多投入，更可以在急需资金的时候随时提取，不必缴税。

从您放进第一笔钱开始，还有保障来保护您，防范人生中有可能发生的风险，我来给您介绍一下具体内容……普通收入话术（1）陈姐：我们这一辈子每天都在忙忙碌碌地赚钱，其实就是为了让自己和家人生活的更好一点，尽管这是我们的责任，但有时有些钱还是花得很舍不得，但又不得不花，最可怕的是本来准备自己用来退休或生病时用的钱，却不得不给家人花掉了，您说我说得对吗？为了能够确保万无一失，我们可以通过一种特殊的理财工具，把自己辛苦赚来的钱合理的做个规划，让您在人生的整个过程中既让家人分享您的财富，又能确保自己拥有独享空间，您说好吗？普通收入话术（2）陈姐：很多买过保险的客户都知道，保险有个最大的特点就是留在保险公司的钱，才是真正属于自己的，因为，留在手里的钱很可能会因这样或那样的事花掉或是被亲朋好友借走，这些钱都被家人分享了，从而打破您原有的计划。

理财营销话术一、老客户邀约面谈经理：早上好!是李姐吗？客户：是的，哪位？经理，我是邮政储蓄银行新华里支行的客户经理小王，好久不见，最近忙不忙? 客户：一般，你呢?近来怎样?经理：挺好的，谢谢您的关心。

我们银行最近推出一个新的理财产品，我想跟您约个时间向您介绍一下，并看看是否对您有所帮助?客户：好的。

经理：您看是星期六上午10点有空，还是下午3点有空?客户：星期六上午10点吧!经理：李姐，谢谢您，那我们就在这个星期六上午10点在我们支行见，可以吗？客户：好的，到时见。

二、大堂引导大堂：李姐，你好。

你来了。

客户：是。

小王。

你好！大堂：最近工作忙吗？客户：是的。

最近比较忙。

大堂：哦。

小孩今年高考怎样？应该不错吧。

考上哪一所大学啊？客户：挺争气的。

不错。

考上清华大学了。

大堂：哦。

恭喜了！你儿子真了不起。

客户：哪里哪里。

谢谢小王。

大堂：李姐。

上次给您打电话是因为我们刚推出一款理财产品，这个产品很不错，应该会适合你的！客户：是吗？所以我今天抽空过来看一下。

大堂：好的。

我带您过去。

让我们的理财经理详细给您介绍吧。

客户：好的。

大堂：小孩高考完了。

你轻松了。

少不了越来越漂亮。

有空出来喝茶。

客户：好的。

有空就找我吧！大堂：跟你介绍一下。

这是我们的理财经理戴经理。

这是李姐，李姐今天想了解我们的理财产品。

（点评：和顾客拉家常，能拉近我们和顾客的距离。

真诚地赞美顾客，有利于使得谈话氛围更轻松。

大堂如果与客户比较熟悉，应事先与理财经理沟通客户情况，让理财经理做到有的放矢）三、大堂引荐大堂：李姐。

戴经理是我们这最优秀的理财经理之一，待会让她根据您的情况为您设计一个理财计划。

您先坐，我去帮您泡杯咖啡。

客户：好的。

谢谢！经理：您好！李姐。

请坐！经理：李姐。

您好！我是戴小玲，这是我的名片。

今天很高兴认识您。

经理：李姐，不知道您了不了解我们邮储银行？客户：我在你们这里有些储蓄存款。

经理：哦，这样啊。

李姐，因为投资理财是一个比较长远的计划，让我为您简单介绍一下我们邮政储蓄银行吧。

本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==理财产品电销话术理财产品电销话术您好，先生女士：我这边是xxxx财富管理中心的理财顾问，我姓***，我们公司主要是为客户配置固定收益理财产品的。

现在有一个短期的理财产品，年化收益12%，周期一年，不知道您之前有没有做过一些其他类似的理财产品？是这样的，我们公司这个月推出一款理财产品，它的年化收益是12%，跟您打个比方，如果投资10万的话，一个月有1000块的利息，一年就有1201X块的利息，并且还要和我们公司签订一个一年的法律合同来保障您的利益。

如果说您有兴趣的话，这两天可以到我们公司来看看，了解一下。

我们公司在东大直街222号润发置业15层（穆斯林医院旁边，龙江银行楼上），您知道这个地方吗？离您那远吗？行，我姓....，请问女士/先生您贵姓？好，我待会把我们公司地址和一些简单的信息发给您，您可以到我们公司来看一下，这边我就不打扰您了。

祝您工作愉快，再见！异议处理1、没兴趣我理解您的想法，说实话，很多老客户在没来我们公司了解之前也不感兴趣，但很多人来公司以后还是做了，因为我们公司做的理财产品比较吸引人，年化收益12%，投资期限是一年。

您可以花点时间到我们公司了解一下，了解完后，如果觉得适合您的话您可以考虑投资一下，如果感觉不合适可以在看看公司的其他产品，对您没什么损失，只是花了点时间而已，而且也多了解一个投资品种对吧？（敲定时间）2、我忙，没时间我知道您忙，您忙来忙去不都是忙着赚钱嘛，我们公司是做短期理财的，年化收益12%，投资期限是一年，我个人认为蛮不错的，您可以了解了解。

3、要不你电话里面给我讲一讲吧是这样的先生，我很愿意在电话里给您讲，但是有的东西在电话里面可能说不具体，而且公司有很多关于投资理财的资料，您可以到公司边看资料边听我给您介绍，这样您也可以比较详细的了解，更方便您全方位考虑做不做，您说对吧？（敲定时间）4、公司是骗人的怎么办您好，我xxxx财富管理公司从201X年创办至今，已走过了5年社会认可时期，在北京、天津、上海、深圳、成都、香港、哈尔滨等全国各大省级城市已有512家分支机构，在飞机场、火车站、高铁站台和“中央电视台CCTV2财经栏目”及“中央电视台CCTV7记录东方节目”，都有我公司的相关报道。

银行理财产品销售话术邀约话术（一）缘故约访陈姐您好，近来忙吗？不知道您注意到没有，最近新闻媒体有很多关于万能寿险的报道？我们公司马上要推出一款万能投资理财产品，知道您对理财特别关注，我特意准备了一些关于这款投资理财产品宣传资料，您看明天上午10:00，还是下午3:00我给您送过去？（二）转介绍约访您好是陈**陈姐吗？我是太平洋寿险公司的张平，周瑛周姐说你是他最要好的朋友，听她说您对家庭理财的事非常关注，但由于工作太忙没有时间打理，我们公司马上要推出一款由世界著名理财公司亲自运作，而且不用您花费任何的精力的万能型投资产品，我这里有一些关于这方面的资料，您看我是明天上午10:00还是下午3:00给您送过去好呢？（三）陌生约访您好是陈**陈姐吗？我是太平洋寿险公司的张平客：你怎么知道我的电话？我们公司对当地五好家庭的名单有专门的记录，不知道您注意到没有，最近新闻媒体有很多关于万能寿险的报道？其实早在2000年太保就率先推出了万能寿险，当时多家媒体称我们公司是“万能寿险的领跑者”。

我们公司最近马上要推出一个新型的“华彩人生万能投资理财计划”，对于这个将要推出的理财计划，我们希望在销售前得到更多客户的建议和意见，您看我是明天上午10:00还是下午3:00方便去拜访您呢？面谈话术（一）接触面谈话术陈姐您好：我今天来向您介绍的这款理财产品，就是专门为像您这样考虑周全、有一定经济基础和家庭责任感的人士量身定做的。

这个理财工具的具体作用：即等于您为自己准备了一个保险箱，而且不收租赁费。

您可以在自己资金充裕的情况下随时投入、甚至多投入，更可以在急需资金的时候随时提取，不必缴税。

从您放进第一笔钱开始，还有保障来保护您，防范人生中有可能发生的风险，我来给您介绍一下具体内容……普通收入话术（1）陈姐：我们这一辈子每天都在忙忙碌碌地赚钱，其实就是为了让自己和家人生活的更好一点，尽管这是我们的责任，但有时有些钱还是花得很舍不得，但又不得不花，最可怕的是本来准备自己用来退休或生病时用的钱，却不得不给家人花掉了，您说我说得对吗？为了能够确保万无一失，我们可以通过一种特殊的理财工具，把自己辛苦赚来的钱合理的做个规划，让您在人生的整个过程中既让家人分享您的财富，又能确保自己拥有独享空间，您说好吗？普通收入话术（2）陈姐：很多买过保险的客户都知道，保险有个最大的特点就是留在保险公司的钱，才是真正属于自己的，因为，留在手里的钱很可能会因这样或那样的事花掉或是被亲朋好友借走，这些钱都被家人分享了，从而打破您原有的计划。

银行理财销售话术随着人们对金融管理的需求不断增长，银行理财产品得到了广泛关注和应用。

银行理财销售话术对于银行销售人员来说至关重要。

一个恰当的销售话术可以帮助销售人员与客户建立起有效的沟通，提高销售成功率。

本文将介绍一些常用的银行理财销售话术，帮助销售人员更好地推销理财产品。

首先，销售人员在与客户交流时需要亲切友好，态度积极。

可以使用以下话术：您好，欢迎来到我们的银行。

我是理财经理，能帮助您解决关于财务管理方面的问题。

请问有什么可以帮助您的？接下来，销售人员需要了解客户的需求和风险承受能力。

可以使用以下话术：为了更好地满足您的需求，我想了解一下您的投资目标和风险承受能力。

您希望通过理财产品达到什么目标？根据客户的回答，销售人员可以提供相应的理财推荐。

例如，如果客户的目标是长期投资，并且承受一定的风险，销售人员可以推荐股票型基金或指数基金。

在这种情况下，可以使用以下话术：根据您的投资目标和风险承受能力，我推荐您考虑投资一些股票型基金或指数基金，这些产品能够获得较高的回报，但也伴随一定的风险。

我们可以一起详细了解一下这些产品的投资策略和预期回报。

如果客户的目标是保值增值，并且不愿意承担较大的风险，销售人员可以推荐一些低风险稳定收益的理财产品。

在这种情况下，可以使用以下话术：根据您的需求，我推荐您考虑投资一些低风险的理财产品，例如定期存款或国债。

这些产品相对稳定，可以保证您的本金安全并获得一定的收益。

除此之外，销售人员还可以提供一些增值服务，例如资产配置建议或财务规划咨询。

可以使用以下话术：除了理财产品，我们还可以为您提供更全面的财务管理服务，包括资产配置建议和财务规划咨询。

我们的专业团队可以帮助您合理管理资金、规划财富，使您的财务状况更加稳健。

最后，在推销理财产品时，销售人员应该强调产品的优势和特点。

可以使用以下话术：我们的理财产品具有多样化、灵活性强、风险可控等特点，能够满足不同客户的投资需求。

您可以根据自身情况选择适合的产品，并享受专业的理财服务。

银行理财产品营销话术口袋书
1.'这款理财产品是我们银行的独家定制，专门为您量身打造，风险可控、收益稳定。

'
2. '我们的理财产品拥有多重保障机制，您的本金和收益都将得到保障。

'
3. '我们的专业理财师将为您提供个性化的理财规划，让您的财富稳健增值。

'
4. '您可以根据自己的风险偏好和收益预期，选择适合自己的理财产品。

'
5. '我们的理财产品提供灵活的赎回机制，让您随时随地变现，资金灵活运用。

'
6. '我们的理财产品投资领域广泛，包括股票、基金、债券等多种投资渠道，为您的财富增值提供多元选择。

'
7. '我们的理财产品具有很好的流动性，可以随时买卖，资金自由调动。

'
8. '我们的理财产品不仅风险可控、收益稳定，还能为您提供税收优惠，让您的财富增值更快。

'
9. '我们的理财产品注重资产配置，为您实现资产多元化分布，降低风险。

'
10. '我们的理财产品采用智能化管理，让您的投资更加便捷、安全。

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银行理财经理电销话术[精华]话术一：建立客户信任话术二：了解客户需求方先生/女士您的资产状况如何，是否有一些待投资的资金呢？是短期还是长期投资呢？理财目标是追求稳定收益还是更高收益？我司有多种类型的理财产品，可以根据您的需求来进行筛选，帮助您实现财富增值。

话术三：推荐适合的理财产品根据方先生/女士的需求，我为您挑选了一款适合的理财产品。

该产品是XX银行最新推出的“XX增利宝”，具备一定的保本保息能力，同时获得相对较高的收益，期限为X年，您觉得如何呢？话术四：说明理财产品优势这款产品具有以下几个优势：1.该产品经由专业团队精选了高收益的金融工具进行组合投资，能够最大程度地实现资产的增值和风险的控制。

2.该产品是锁定期限的，相对于传统的活期存款，能够获取更高的收益率，并且利息在每月底按照一定的规则结算并入账，方便您对理财收益进行监控和管理。

3.这款产品对于大额投资也是非常适用的，您可以根据自己的实际情况来选择投资金额，最低投资额为X万元。

4.同时，该产品支持灵活转让，一旦您有资金需求或其他变动需要，可以在一定的时间范围内转让份额，灵活高效。

5.最后，银行对此理财产品进行了全面的风险评估，并建立了风险防控机制，降低了投资风险，提供更加可靠的投资选择。

话术五：解答客户疑虑如果方先生/女士有任何疑问或者顾虑，我可以为您一一解答。

我们银行有多年的经验和专业的团队，能够为您提供风险评估、市场分析等方面的支持，帮助您做出明智的投资决策。

话术六：强化推荐理由方先生/女士，我们银行与多家知名机构合作，提供了优质的理财产品，为您实现财富增值提供了更多选择。

同时，我们的服务团队会给您提供最专业和周到的服务，无论是在买入理财产品还是在持仓阶段，我们都会全程关注您的投资情况并给予及时的指导和建议。

话术七：取得预约或最后确认方先生/女士，我非常欣赏您的理财需求和对我们产品的关注，不知道方先生/女士是否愿意预约时间，让我们的专业理财经理为您提供详细的风险评估和个性化的投资建议呢？总结：以上是银行理财经理电销话术的精华部分，通过建立客户信任、了解客户需求、推荐适合的理财产品、说明理财产品优势、解答客户疑虑等环节，帮助银行理财经理更好的推销理财产品，满足客户的需求，增加银行的业务量。