信托融资项目尽职调查文件清单

融资租赁尽职调查资料清单
1.企业基本情况
-公司名称、注册地、地址等基本信息
-公司成立时间、法定代表人、股东结构等背景信息
-公司经营范围、主要产品或服务等业务情况
2.财务状况
-最近三年的财务报表，包括资产负债表、利润表和现金流量表
-财务指标分析，如利润率、偿债能力、流动性等指标的评估
-公司的财务风险分析，包括对公司偿债能力、盈利能力和现金流状况的评估
3.项目可行性
-项目的市场分析，包括市场规模、竞争情况、潜在需求等
-项目的技术可行性，包括技术水平、生产工艺等方面的评估
-项目的经济可行性，包括预测的收入、成本和盈利能力等的评估
4.风险评估
-市场风险评估，包括市场变化、竞争风险等的分析
-运营风险评估，包括供应链风险、管理风险等的分析
-法律风险评估，包括合同风险、知识产权风险等的评估
5.合同和文件
-租赁合同或融资租赁协议的复印件
-其他相关文件，如购买合同、供应协议等
6.监管审查
-公司的营业执照和相关行业资质证书的验证
-公司的税务登记和纳税记录的验证
-其他相关监管文件的验证，如环境保护许可证、食品安全证书等
7.技术评估
-设备或资产的技术规格和性能参数的评估
-设备或资产的维修记录和保养情况的评估
-设备或资产的残值及二手市场价值的评估
8.企业背景调查
-公司的信用记录和商业信誉的调查
-公司的官方网站和社交媒体的评估
-其他媒体报道和市场口碑的调查
以上是一份融资租赁尽职调查资料清单的基本要素，具体要根据项目的特点和需要进行适当的调整和补充。

在进行尽职调查时，还应注意保护商业秘密和个人隐私，确保合法合规。

投融资公司业务尽职调查清单一、公司概览1. 请简述公司自成立以来的主要发展历史，业务发展的里程碑事件，包括但不限于重大的收购、重组、业务转型及拓展、新产品开发、重大技术创新等。

2. 请描述公司的愿景和使命。

3. 请介绍公司的主要业务板块及各板块业务的业务模式，包括但不限于目标客户、主要产品或服务、商业模式、增长驱动因素等。

4. 请介绍公司各项业务如何协同发展及互相配合？5. 请简单介绍公司目前的组织及业务架构，包括各主要职能部门及各子公司的分工、人员构成和地区分布。

6. 公司认为自己的主要竞争优势和成功的主要原因在什么？请详细说明。

在各个业务板块是否有任何其它竞争对手不具备的差异化商业模式、产品、服务及技术？打算如何保持自己的竞争优势或提高自身的竞争力？请介绍过去三年所采取的提高竞争力的主要措施及这些措施的有效性。

7. 请介绍公司未来3到5年的业务布局和发展目标（如主要业务的发展策略、各业务板块收入目标、利润目标、拓展计划、新技术及新产品的发展计划、市场占有率及行业排名）。

8. 请介绍公司的重要战略合作伙伴（如有），包括公司与战略合作伙伴的关系、合作模式、合作范围、未来计划。

9. 请简单介绍董事会及高管在战略决策、业务运营和财务管理等各方面的角色分工。

10. 公司是否有其他海外市场的拓展计划，如有，请介绍公司海外市场发展情况以及未来拓展的战略和计划。

11. 请介绍公司获得的奖项和荣誉，并提供相关资料。

12. 请介绍公司的股权架构图和持股结构（包括所有股东、持股数）。

13. 请介绍公司本次A轮融资的主要预期，包括预计融资规模，募集资金使用计划（比如主要的募集资金投向以及各计划投向的预计百分比等）。

14. 请介绍公司列举面临的主要战略机遇和主要风险因素。

二、市场规模和竞争环境1. 请分别介绍对公司所在行业的整体看法（包括不限于行业的现状、市场规模、未来几年发展方向、行业风险以及政府监管环境等），以及对各细分市场的看法。

【】项目尽职调查文件清单【融资方名称】：XX（厦门）股权投资基金管理公司（“XX资本”）拟对【“项目名称”】项目（“项目”）进行投资，需对贵公司开展与本次投资相关事宜的尽职调查。

针对本清单中的文件，请贵公司按照清单的顺序编号、排序，提供一套加盖公司骑缝章的复印件，并按要求填写附件表格。

请贵公司在【】年【】月【】日前完成资料的收集和提供工作，并指定具体人员与我公司项目经理对接。

对文件清单、资料收集、整理等有任何疑问，请与【项目经理】联系：。

联系电话【】，电子邮件【】。

本清单为初步调查清单，我们可能会根据资料情况提出进一步的问询。

文件清单如有未列或未明确列出、但可能对贵公司造成重大影响的事件或文件，请贵公司自行说明并提供相关文件。

贵公司应对所提供文件和情况的真实性、准确性和完整性负责。

同时，我们对贵公司提供的文件资料将予以保密，并保证不为任何其他目的使用或利用该等文件资料。

贵公司在提供相关尽职调查文件时，还需按文件清单所附格式出具《承诺函》(见附件)，并加盖公章。

希望本次尽职调查工作能得到贵公司的理解、配合和支持，以期本次交易的顺利推进与早日完成。

附件一：重大合同列表填报单位：（加盖公章）借款合同担保合同其他合同附件二：诉讼、仲裁与行政处罚表格填报单位：（加盖公章）诉讼/仲裁行政处罚填报单位：（加盖公章）附件四：承诺函承诺函致：XX（厦门）股权投资基金管理有限公司就贵公司对本公司进行的尽职调查，本公司在此就尽职调查相关事宜声明、保证及承诺如下：本公司向贵公司提供的文件和资料，系根据贵公司提出的《尽职调查文件清单》的要求收集和整理，该等文件和资料是真实、准确、全面、完整和有效的，所提供文件中的所有印章是真实的，文件的复印件与原件一致，并且关于《尽职调查文件清单》要求本公司提供的一切重大事实和文件在本次提交的文件和资料中均已提供，无任何隐瞒、疏漏或偏差之处，且不存在任何误导性陈述。

如本公司的前述声明、保证和承诺与事实不符，本公司愿意对由此引发的一切法律后果负责，并就此行为按照本公司与贵公司签署的相关法律文件承担违约责任。

工程尽职调查资料清单（一）融资公司根底资料1.融资公司简介〔包括但不限于公司设立情况、开展历程、组织结构、企业文化、人力资源情况、公司业绩等〕2.融资公司申请书3.营业执照扫描件〔正、副本〕、组织机构代码证扫描件〔正、副本〕、税务登记证扫描件〔地税正、副本〕、开户许可证扫描件、房地产开发资质证书、机构信用代码证4.公司章程及历次章程修正案、历次验资报告5.企业根本注册信息查询单〔工商信息单〕6.企业法定代表人简况、身份证复印件，股东、实际控制人的简历〔身份证、姓名、年龄、包括学历和工作经历在内的履历、资历、业绩〕7.公司高管情况：高级管理成员〔董事长执行董事、总经理、财务主管、监事〕的简历〔身份证、姓名、年龄、包括学历和工作经历在内的履历、资历、业绩〕8.公司组织架构〔下属控股及参股公司〕及关联企业情况：9.股东借款情况说明及凭证（二）融资公司财务状况1.融资公司及控股股东〔如有〕最近三个年度财务审计报告2.融资公司及控股股东〔如有〕最近一个年度财务报表，最近三个月的月度财务报表及主要科目明细〔科目余额表〕3.固定资产明细表4.土地及房产抵押情况表5.贷款明细表6.目前有效且尚未结清的其他贷款的借款合同、抵押合同、授信合同或承兑协议，以及及之相关的担保协议、反担保协议〔或有〕〔三〕融资公司资信材料1.企业根本信用信息报告2.法人代表、实际控制人的个人征信报告3.贷款卡复印件〔标明贷款卡卡号及查询密码〕4.债务情况详细说明〔包括民间、银行、信托、租赁、基金等〕5.公司对外担保情况6.重大投融资合同7.关于民间借贷情况说明及承诺（四）融资公司过往工程操作经历、经营业绩资料1、融资人、控股股东和或所属集团已建成工程、在建工程、储藏工程统计表，统计表应包括工程名称、位置、占地、总建面、业态、总投资、已投入资金、工程进度、〔预计〕开盘时间、已售面积、销售金额、销售单价、历年去化情况；2、对于已建成交付工程，提供竣工备案表；在建工程，提供工程证照〔根据工程进展阶段，提供土地证及其他四证〕；储藏工程，提供土地出让合同、土地招拍挂成交确认书或其他合法取得土地的证明文件。

房地产信托项目尽调资料清单
1. 融资方：
✓公司证照：公司章程、营业执照（正副本）复印件、组织机构代码证（正副本）复印件、税务登记证（正副本）复印件、贷款卡（正反面）复印件、验资报告等；
✓房地产开发资质证书；
✓行业评级证明;
✓公司详细介绍、过往业绩等；
✓公司组织架构说明（图）及董事、监事、高级管理人员简历；
✓公司股东基本情况介绍；
✓企业基本信用信息报告（人行系统）；
✓财务资料：最近三年审计报告（不足三年，则提供从企业成立至今的审计报告）、最近一期的自结报表；
✓企业未来三年现金流预测等。

✓公司董事会对本次融资事项的董事会决议（可在项目过会后出具）
2. 项目资料
✓项目四证（土地使用权证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证）；
✓项目公司自有资金出资凭证（至少为项目总投资的30%）；
✓项目可行性报告；
✓发改委立项批复；
✓融资方就本项目与政府相关部门签署的相关合同（土地出让合同等）；
✓本项目施工建设进展情况说明及工程形象进度照片；
✓抵押品（土地）资料：土地使用权证、评估报告；
✓项目销售进度安排计划表；
注：上述资料为复印件的，需加盖融资单位印章。

信托尽职调查所需文件清单为提高工作效率，特编制本尽职调查所需文件清单。

下述提交我方电子档扫描件材料需原件或加盖公章的复印件，多页文件需骑缝盖章。

（所有扫描件的纸质版本需在合同签订前提供，所有附件可后签署提供）一、借款人材料基本证照（事业单位参照提供各种资质、财务文件原件或盖章复印件）经营信息（事业单位参照提供历史沿革、管理团队、关联方等信息）二、融资款用途相关材料1、资金方面——需说明①贷款用途、期限②规模测算③偿债测算2、还款来源——需说明①主要介绍第一还款来源情况（包括经营情况数据、预计收益、融资期间现金流量测算、还款资金的构成和还款期内可还款资金预测等）②其他备用还款来源3、项目政策性是否符合要求（阐述项目是否符合国家产业政策，是否属于国家重点支持对象，是否符合城市发展总体规划，是否属于监管部门提示风险的对象，项目建设或实施的手续是否合法取得等）4、项目建设条件分析——（如有）4.1、项目已获批准的项目建议书、可行性研究报告、环保评价报告以及行政机关审查以上报告，同意予以立项的正式批复文件4.2、涉及土地征用、城市建筑、电信运营、供水、供电、供气及城市设施特许经营等有权机关的批文或协议4.3、建设许可证照（国有土地使用证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证）、土地出让合同复印件及出让金缴付收据4.4、项目的开发计划、计划建议进度4.5、项目的设计、施工、监理情况4.6、项目销售方式、销售（回款）计划预计表4.7、项目总投资估算表、项目已支付工程款明细表、损益表、土地增值税估算表、资金来源运用表；项目已投资情况描述等三、抵押物材料1、抵押人情况（材料同借款人，但借款人与抵押人为同一主体的无需重复提供）2、抵押物基本情况（包括名称、所有人、位置、建筑面积、已租赁面积、可售面积、价格（评估值或参照周边可比物业）、是否投入财产保险、现状描述等）3、抵押物权利证书4、抵押物是否设定他项权利5、抵押物评估报告6、当地房管局办理抵押的清单及材料四、担保材料（如有，请提供）1、担保人情况（如为法人，需签署“担保人股东会决议”，见附件；如为个人并有配偶，配偶需签署“知情同意声明”，见附件；资料同借款人情况介绍清单）2、担保余额3、被担保项目明细五、其他风险控制措施。

一、主要交易对手
（一）企业基础资料
□企业法人营业执照（正副本）
□税务登记证（正副本）
□企业组织机构代码证（正副本）
□开户许可证
□法人代表或负责人身份证
□房地产开发资质等级证书
□最新有效的章程
□贷款卡复印件
□企业设立时及历次注册资本变更的验资报告或资本来源证明
□企业基本情况材料，主要负责人、财务负责人履历
（二）企业经营情况
□企业经审计的近3年度财务报表及最新一期财务报表（包括主要科目的明细情况）
□企业截至目前存续的贷款明细表
二、本次融资的拟用款项目
□现阶段已具备的相关资料，如可行性研究报告、效果图、平面图、销售提报、经济性测算、自有资金投入的证明文件等；
□土地出让合同，土地付款凭证、四证（如有）、市政批文、环评等规划文件；□项目开发时间节点；
□销售计划及现金流安排；
三、抵（质）押物资料
□抵（质）押物权属证书
□抵（质）押物基本情况表（参见附件2）
□抵（质）押物评估参考材料
附件1：企业未来三年现金流测算表（单位：万元）
附件2：抵（质）押物基本情况表。

地产融资（信托贷款）项目尽调清单地产融资（信托贷款）项目背景：1.委托人拟认购某信托地产项目贷款集合资金信托计划，信托资金用途为向融资人A(地产公司)提供信托贷款，用于某地产项目开发建设；2.就上述信托贷款，由保证人B提供保证担保及由抵押人C提供其持有的、位于某地产项目国有建设用地使用权及上盖在建工程项目作为抵押担保。

就上述事宜，尽职调查的范围包括：一、对于融资人A及其开发的某地产项目的尽职调查，具体包括：1、融资人A设立、变更、股权结构、合法存续的调查。

2、融资人A取得的相关房地产开发资质的调查。

3、融资人A对外投资(仅披露对外投资子公司的概况，并不具体就其每个对外投资的子公司开展法律尽职调查)、现有资产、负债、担保情况的调查。

4、融资人A诉讼、仲裁及行政复议、行政处罚的调查。

5、某地产项目涉及的重大合同(如勘察合同、设计合同、总包合同、监理合同等)的调查；6、某地产项目的项目立项、规划、土地取得文件(包括招拍挂文件、出让合同等)、专项政府审批文件(如关于环境影响报告表/书的批复、消防审批、人防审批、超限高层建筑防震审批、节能审批等)、项目施工相关文件(如施工许可文件等)、项目销售文件(如预售许可、商品房买卖合同等)的调查。

二、对于抵押人C及抵押项目的尽职调查，具体包括：1、抵押人C设立、变更、股权结构、合法存续的调查。

2、抵押人C诉讼、仲裁及行政复议、行政处罚的调查。

3、抵押项目的涉及的重大合同[如银行融资文件(含担保合同)、勘察合同、设计合同、总包合同、监理合同等]的调查。

4、抵押项目的项目立项、规划、土地取得文件(包括招拍挂文件、出让合同等)、专项政府审批文件(如关于环境影响报告表/书的批复、消防审批、人防审批、超限高层建筑防震审批、节能审批等)、项目施工相关文件(如施工许可文件等)、项目销售文件(如预售许可、商品房买卖合同等)的调查。

5、抵押项目的权利限制(包括抵押、查封等情况)情况的调查。

融资项目尽职调查清单
一、融资方填写有关材料：
1、融资申请表；
2、融资委托协议；
3、授权委托书；
4、信息披露公开函
注：以上文件由广西联合股权托管中心提供范本
二、融资方主体资格证明
5、融资方的企业营业执照原件及复印件；
6、融资方的企业法定代表人身份原件、复印件，法定代表人证明；
7、融资方企业组织机构代码证原件、复印件；
8、融资方所属行业相关许可证、资格证原件、复印件；
三、融资方项目批准文件及相关资料
9、融资方企业公司章程；
10、融资方企业简介；
11、融资方决策部门（董事会或总经理办公会）关于同意融资的决议原件；
12、同意融资的有关政府批文（如出资方为国有股）；
13、融资方前三年年度经审计的财务报表及评估报告；
14、融资方设计与其他经济实体或自然人签订的重大合作经营等协议；
15、融资方是否设定抵押或其他方式担保的合法证明。

如设定有担保，应提
供担保合同、抵押登记证等文件，以及符合《担保法》规定的处置方案；16、其他相关材料。

注：以上所需证件的原件仅用于核对，复印件均需融资方加盖公章确认；所提供材料根据具体情况进行增减。