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基金从业资格考试《法律法规》历年真题和解析16考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。
A．3B．6C．12D．36答案为B，解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。
2、基金交易佣金不得高于成交金额的（）‰(深交所佣金水平不低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上交所无此规定)，起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。
A．1B．2C．3D．5【答案】C3、中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起()个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。
A:3B:4C:5D:6答案为D，解析：中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原则依法审查，作出批准或不予批准的决定。
4、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（）。
A．融资B．筹资C．投资D．基金答案为C，解析：目前，居民理财主要方式是货币储蓄和投资。
5、以下关于监事会的说法错误的是（）。
A．提议召开董事会B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。
监事会决议至少须经半数以上监事投票通过【答案】A6、以下关于基金依法披露的信息对投资者的价值的表述，不正确的是（）。
A.可以判断基金投资是否符合基金合同的约定B.可以评价基金经理的管理水平C.及时了解基金投资的具体品种，从而判断是否申购或者赎回持有的基金D.判断基金的风险状况答案：D7、人们习惯将（）年以前设立的基金称为老基金。
A.1995B.1996C.1997D.1998答案：C解析：相对于1998年《暂行办法》实施以后发展起来的新的证券投资基金，人们习惯上将1997年以前设立的基金称为“老基金”。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]按照资金募集方式，投资基金可以分为()。
A.开放式基金和封闭式基金B.公司型基金和契约型基金C.公募基金和私募基金D.在岸基金和离岸基金【答案】C【解析】参考【解析】按照资金募集方式，投资基金可以分为公募基金和私募基金。
2、[选择题]基金托管人职责终止的情形不包括()。
A.被基金业协会警告B.被依法取消基金托管资格C.被基金份额持有人大会解任D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产【答案】A【解析】基金托管人职责终止的情形包括：(1)被依法取消基金托管资格;(2)被基金份额持有人大会解任;(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;(4)基金合同约定的其他情形。
3、[选择题]下列属于价值型股票的是()。
A.趋势增长型股票B.持续增长性股票C.周期型股票D.蓝筹股【答案】D【解析】价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等，从而有蓝筹股基金、收益型基金等。
4、[选择题]属于基金份额持有人大会职权的是( )。
A.召开或召集份额持有人大会B.对持有人大会审议事项行使表决权C.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼D.决定修改基金合同重要内容或者提前终止基金合同【答案】D【解析】基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：①决定基金扩募或者延长基金合同期限;②决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同;③决定更换基金管理人、基金托管人;④决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;⑤基金合同约定的其他职权。
5、[选择题]基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了().A.完整性原则B.规范性原则C.及时性原则D.真实性原则【答案】D【解析】基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。
6、[选择题]招募说明书摘要出现在每()更新的招募说明书中。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(新版)1、[选择题]以下投资工具中，( )是应对通货膨胀最有效的手段。
A.混合基金B.债券基金C.LOF基金D.股票型基金【答案】D【解析】本题考查股票型基金。
股票型基金是应对通货膨胀最有效的手段。
2、[选择题]在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，不包括投资者的()。
A.收益期望值B.投资规模C.风险偏好D.对投资资金流动性和安全性的要求【答案】A【解析】在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等3、[选择题]开放式基金的申购、赎回原则是()。
A.份额申购，金额赎回B.金额申购，份额赎回C.份额赎回，份额申购D.金额赎回，金额申购【答案】B【解析】开放式基金的申购、赎回原则为金额申购、份额赎回。
4、[选择题]基金管理公司投资管理人员，不包括( )。
A.公司投资决策委员会成员B.公司交易员C.公司投资、研究、交易部门的负责人D.基金经理助理【答案】B【解析】基金管理公司投资管理人员，是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。
具体包括：公司投资决策委员会成员，公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员，公司投资、研究、交易部门的负责人，基金经理、基金经理助理以及中国证监会规定的其他人员。
5、下列说法正确的是( )。
A.依照交易标的的不同，金融市场可以分为货币市场和资本市场B.在金融市场上占支配地位的是中央银行C.按照交易工具的期限不同，金融市场可以分为现货市场和期货市场D.金融市场上主要的资金供给者是居民【答案】D【解析】本题考查金融市场的相关内容。
依照不同标准可以将金融市场做不同的划分。
按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场;按交割期限分为期货市场和现货市场。
选项A、C混淆了标准和分类。
基金从业资格考试《法律法规》试题及答案试题一：1、依据《证券投资基金法》的规定，下列各项中( )不是基金管理人职责终止的事由。
A.被依法取消基金管理资格B.基金管理人风险控制管理不合规，被证监会予以监管C.被基金份额持有人大会解任D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产参考答案：B解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人职责终止的事由包括：①被依法取消基金管理资格;②被基金份额持有人大会解任;③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;④基金合同约定的其他情形。
2、狭义的基金监管专指( )依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
A.政府基金监管机构B.基金管理人员C.基金行业自律组织D.基金机构内部监督部门参考答案：A解析：狭义的基金监管专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
3、当基金管理人主要股东净资产低于实收资本的( )，按照规定不能成为基金管理公司实际控制人。
A.60%B.50%C.40%D.80%参考答案：B解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，股东净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%，不能成为基金管理公司实际控制人。
4、关于基金监管目标，下列说话错误的是( )A.保护投资者利益B.保证市场的公平、效率与透明C.消除系统风险D.推动基金业的规范发展参考答案：C解析：基金监管可降低系统风险，但不能消除系统风险。
故此本题答案为C.5、( )是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
A.基金行业自律B.政府基金监管C.社会力量监督D.基金机构内控参考答案：B6、审慎监管主要是针对基金管理公司( )能力的监管。
A.管理B.盈利C.清偿D.赔付参考答案：C7、在我国，( )对基金业实行行业自律管理。
A.证券管理机构B.中国证券投资基金业协会C.中国证监会D.中国证券业协会参考答案：B8、基金监管工作的首要目标是( )。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(新版)1、[单选题]下列选项不属于董事会履行合规管理职责的是()。
A.审议批准合规管理的基本制度B.维护公司的统一性和完整性C.评估合规管理有效性D.决定合规负责人的聘任【答案】B2、[选择题]风险资产投资比例的计算公式为()。
A.风险资产投资额÷基金净值×100%B.风险资产投资额÷基金总值×100%C.投资组合现时净值÷基金净值×100%D.投资组合现时净值÷基金总值×100%【答案】A【解析】风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值×100%。
3、[选择题]基金信息披露允许的行为是()。
A.基金募集的情况说明B.证券投资业绩进行预测C.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏D.诋毁其他管理人、基金托管人或者基金销售机构【答案】A【解析】基金信息披露的禁止行为包括：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;(2)证券投资业绩进行预测;(3)违规承诺收益或者承担损失;(4)诋毁其他管理人、基金托管人或者基金销售机构;(5)登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;(6)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
4、[选择题]其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起()个工作日内报()备案。
A.5;主要经营活动所在地中国证监会派出机构B.5;工商注册登记所在地中国证监会派出机构C.3;主要经营活动所在地中国证监会派出机构D.3;工商注册登记所在地中国证监会派出机构【答案】B5、[单选题]下列不属于基金依法监管中部门规章和规范性文件的是()。
A.《证券投资基金管理公司管理办法》B.《私募投资基金监督管理暂行办法》C.《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》D.《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》【答案】B6、基金信息披露内容主要有下列事项()。
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-161、基金从业人员在宣传销售基金产品时，下列做法错误的是（）。
【单选题】A.为了向投资者推介基金产品、揭示投资风险而虚构事例B.依照基金合同、招募说明书等对基金产品进行陈述、介绍和宣传C.向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则D.在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，提供业绩信息的原始出处正确答案:A答案解析:基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险；依照基金合同、招募说明书等对基金产品进行陈述、介绍和宣传；向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则；在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，提供业绩信息的原始出处。
2、下列关于契约型基金与公司型基金的叙述中，正确的是（）。
Ⅰ.契约型基金具有法人资格Ⅱ.公司型基金不具有法人资格Ⅲ.契约型基金依据基金合同营运基金Ⅳ.公司型基金依据投资公司章程营运基金【单选题】A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案:B答案解析:选项B符合题意：契约型基金与公司型基金的区别：（1）法律主体资格不同。
契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格。
（2）投资者的地位不同。
（3）基金营运依据不同。
契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据投资公司章程营运基金。
3、（）加入基金业协会的，为其特别会员。
【单选题】A.基金服务机构B.基金托管人C.证券期货交易所D.基金管理人正确答案:C答案解析:会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。
基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员；基金服务机构加入协会的，为联席会员；证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构加入协会的，为特别会员。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(新版)1、[选择题]当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在()个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。
A.1B.3C.5D.10【答案】B【解析】当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。
2、[选择题]在ETF的募集期内，根据投资者认购渠道的不同，可分为()。
A.场内认购和场外认购B.集体认购和个人认购C.公开认购和私人认购D.有偿认购和无偿认购【答案】A【解析】此题考查的是ETF的认购方式。
通常根据投资—认购渠道不同可分为场内认购和场外认购。
3、[选择题]目前，我国的基金会计核算已经细化到( )。
A.月度B.年度C.季度D.每日【答案】D4、[选择题]开放式基金的基金合同生效要求基金份额持有人不少于()人。
A.100B.200C.500D.1000【答案】B5、[选择题]下列关于债券的分类，表述正确的是( )。
A.根据债券到期日,可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券B.根据发行者不同可以将债券分为短期债券、长期债券C.根据债券信用等级分为低等级债券和高等级债券D.以上表述均错误【答案】C【解析】本题考查债券型基金的分类。
根据发行者不同,可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券;根据债券到期日可以将债券分为短期债券、长期债券。
6、在我国，传统的资产管理行业主要是( )。
A.保险公司和银行B.基金管理公司和信托公司C.基金管理公司和保险公司D.基金管理公司和银行【答案】B【解析】本题考查我国资产管理行业的状况。
在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。
7、以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业的基金称之为( )。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(新版)1、[选择题]ETF联接基金持有目标ETF的市值不得低于该联接基金资产净值的( )。
A.60%B.50%C.80%D.90%【答案】D【解析】ETF联接基金持有目标ETF的市值不得低于该联接基金资产净值的90%。
2、[选择题]按投资市场分类，股票型基金的分类不包括( )。
A.国内股票型基金B.国外股票型基金C.区域股票型基金D.全球股票型基金【答案】C【解析】按投资市场分类，股票型基金可分为国内股票基金、国外股票基金和全球股票基金三大类。
3、[选择题]票据市场是指各种票据进行交易的市场，按()分为票据承兑市场和贴现市场。
A.交易工具的期限B.交易标的物C.交割期限D.交易方【答案】D4、[选择题]以下属于基金份额持有人权利的是()。
A.管理基金资产B.托管基金财产C.转让其持有的基金份额D.查阅全部基金投资资料【答案】C【解析】转让其持有的基金份额是基金份额持有人的权利。
5、[选择题]职业道德的作用不包括( )。
A.调整职业关系B.提高社会素质C.促进行业发展D.提升职业素质【答案】B【解析】职业道德的作用包括：调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展。
6、[选择题]信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内编制并披露临时报告书。
A.1B.2C.3D.5【答案】B【解析】信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。
7、[选择题]当基金市场价格为0,90元、份额净值为1,00元时，该基金的折价率()。
A.-10%B.10%C.90%D.-90%【答案】A【解析】折(溢)价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值100%=(0,90-1,00)/1,00=-10%8、[选择题]开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起的()日内披露。
A.15B.20C.30D.45【答案】D【解析】基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在网站上。
2023年2月基金从业考试《法律法规、职业道德与业务规范》真题及答案解析第1题单选题（每题1分，共100题，共100分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1．根据以下材料，回答{TSE}1－3题A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF （基金中基金），其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。
{TS}关于C基金变更为FOF基金后的投资运作，以下说法正确的是（）。
A．可以投资分级基金份额实现有利的投资目的B．投资A公司自身管理的基金合计不得超过其基金资产净值的50％C．投资的标的基金（除ETF联接基金外）运作不应少于1年D．可以投资其他符合条件的FOF【参考答案】C【参考解析】选项C正确，为防范利益输送，要求除ETF联接基金外，FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于1年。
第3章－第10节－基金中基金的运作规范2．A公司将召集基金份额持有人大会审议C基金转型事项。
关于该次基金份额持有人大会，以下说法正确的是（）。
A．该次基金份额持有人大会审议事项需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2同意方能通过B．该次基金份额持有人大会可以采取通信方式C．A公司应至少提前60日公告本次基金份额持有人大会审议事项D．该次基金份额持有人大会应有至少代表2/3份额的持有人参加方可召开【参考答案】B【参考解析】基金份额持有人大会就审议事项做岀决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过；但是，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。
因此A错误；基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。
B正确。
召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
最新基金从业资格考试法律法规真题精选及答案解析16考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A．5B．10C．30D．60答案为B，解析：在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
2、从下列基金合同规定的资产配置比例看，属于债券基金的是（）。
A.基金资产中，政府债券不低于90%，申购或在二级市场购买的股票不超过基金资产的5%。
B.基金资产中，政府债券不低于20%，企业债券不低于60%，可以使用不超过的基金资产申购新股C.基金资产中，企业债券不低于40%，政府债券不低于40%，可以使用不超过的基金资产申购新股在二级市场买入股票D.基金资产中，政府债券不低于60%，可以使用不超过的基金资产申购新发行的股票,可以使用不超过5%的基金资产用于二级市场买入股票答案：A解析：债券型基金资产的80%以上是投资于债券的。
3、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。
A．董事会B．股东大会C．公司经营层D．总经理答案为C，解析：基金管理人应当设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作。
4、某公募基金管理公司基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，违反了（）职业道德要求。
A、保守秘密B、诚实守信C、客户至上D、守法合规答案为 D【解析】本题考查守法合规的内容。
根据《证券投资基金法》第18条的规定，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。
5、关于我国开放式基金赎回的说法，不正确的是（）。
A.必须以金额赎回方式进行B.采取未知价交易原则C.赎回的工作日为证券交易所交易日D.采取份额赎回的方式答案为A【解析】我国开放式基金采取“金额申购、份额赎回”原则。
基金从业资格考试《基金法律法规》考试真题第十六章为您总结2018年-2019年基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》第十六章（基金的募集、交易与等记录）真题，为您备考提供方向。
1、关于发起式基金的成立和存续条件,以下说法中正确的是()A. 发起资金不得少于3000万元人民币B. 发起式基金合同生效三年后,若持有人数量低于200人的,基金合同自动终止C. 发起式基金合同生效三年后,若基金资产净值低于2亿元人民币的,基金合同自动终止D. 基金份额持有人可少于200人参考答案：C参考解析：【真题考点】基金的合同生效【所属章节】第十六章第一节【解析】发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。
发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。
发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算。
2、开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过()A. 1年B. 3个月C. 6个月D. 1个月参考答案：B参考解析：【真题考点】基金封闭期【所属章节】第十六章第二节【解析】根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月。
3、关于ETF的现金替代，下列表述错误的是()A. 可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代B. 采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购，提高基金运行的效率C. 禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代D. 必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整，即将被剔除的成分证券参考答案：A参考解析：【真题考点】基金申购清单和赎回清单【所属章节】第十六章第二节【解析】现金替代是指申购和赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金。
4、关于基金份额持有人名册的设立和维护，以下表述正确的是()。
A. 基金销售机构负责设立，基金注册登记机构负责维护B. 基金注册登记机构负责设立和维护C. 基金注册登记机构负责设立，基金销售机构负责维护D. 基金销售机构负责设立和维护参考答案：B参考解析：【真题考点】开放式基金份额登记的概念【所属章节】第十六章第三节【解析】开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。
基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。
5、当开放式基金出现巨额赎回时，以下最有可能导致部分延期赎回的是()。
A. 基金资产组合中，现金类资产配置较少B. 基金资产组合中，可快速变现资产较少，不足以兑付全额赎回申请C. 基金管理人认为兑付全部赎回申请可能使基金份额净值发生较大波动D. 基金资产组合中，重仓股持续停牌中参考答案：C参考解析：【真题考点】基金巨额赎回的处理【所属章节】第十六章第二节【解析】出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。
(1)接受全额赎回。
当基金管理人认为有能力兑付投资者的全额赎回申请时，按正常赎回程序执行。
(2)部分延期赎回。
当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。
6、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是( )。
A. 基金份额登记机构收到申购款项，申购生效B. 投资人递交申购申请，申购成立C. 投资人交付申购款项，申购成立D. 投资人交付申购款项，申购生效参考答案：C参考解析：【真题考点】开放式基金申购和赎回登记及款项的支付【所属章节】第十六章第二节【解析】投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项(中国证监会另有规定的基金除外)，投资人按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购申请即为成立;基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立;基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。
7、某开放式基金的基金总份额为1亿份,下列情形中未构成巨额赎回的是()。
A. 赎回2000万份,申购1500万份，通过基金转换转出1300万份,转入700万份B. 赎回700万份,申购100万份，通过基金转换转出1500万份，转入1000万份C. 赎回1000万份,申购100万元，通过基金转换转出800万份，转入900万份D. 赎回1500万份,申购1300万份，通过基金转换转出1800万份,转入900万参考答案：C参考解析：【真题考点】巨额赎回的认定【所属章节】第十六章第二节【解析】单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。
I项：(2000+1300-1500-700)/10000=11%，属于;II项：(700+1500-100-1000)/10000=11%，属于;III项：(1000+800-100-900)/10000=8%，不属于IV：(1500+1800-1300-900)/10=11%，属于。
8、投资者一般可以通过()方式认购ETF份额。
Ⅰ.场内现金认购Ⅱ.场外现金认购Ⅲ.证券认购A. Ⅰ、ⅢB. Ⅱ、ⅢC. Ⅰ、ⅡD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ参考答案：D参考解析：【真题考点】ETF份额的认购【所属章节】第十六章第一节【解析】与普通的开放式基金不同，根据投资者认购ETF份额所支付的对价种类，ETF份额的认购又可分为现金认购和证券认购。
现金认购是指用现金换购ETF份额的行为，证券认购是指用指定证券换购ETF份额的行为。
投资者一般可选择场内现金认购、场外现金认购以及证券认购等方式认购ETF份额。
9、关于开放式证券投资基金的认购，以下表述正确的是()A. 采用金额认购方式B. 只能采用前端收费模式C. 都收取认购费用D. 采用份额认购方式参考答案：A参考解析：【真题考点】开放式基金的认购方式【所属章节】第十六章第一节【解析】开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。
基金注册登记机构在基金认购结束后，再按基金份额的认购价格，并考虑认购费用后将申请认购基金的金额换算为投资者应得的基金份额。
在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。
前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式;后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。
后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。
10、当出现巨额赎回,基金管理人决定部分延期赎回时,当日接受赎回比例不得低于()A. 基金总份额10%B. 基金总份额5%C. 当日基金总份额D. 基金总份额参考答案：A参考解析：【真题考点】开放式基金巨额赎回的认定及处理【所属章节】第十六章第二节【解析】巨额赎回的认定单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的l0%时，为巨额赎回。
巨额赎回的处理出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。
(1)接受全额赎回。
当基金管理人认为有能力兑付投资者的全额赎回申请时，按正常赎回程序执行。
(2)部分延期赎回。
当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。
基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
11、收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于( )的赎回费。
A. 2%B. 1.5%C. 1%D. 0.5%参考答案：D参考解析：【真题考点】基金申购和赎回的费用及销售服务费【所属章节】第十六章第二节【解析】在基金合同、招募说明书中，基金管理人收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
12、基金份额登记确认是(?)的职责之一。
A. 销售机构B. 注册登记机构C. 基金托管人D. 中央结算公司参考答案：B参考解析：【真题考点】基金份额登记流程【所属章节】第十六章第三节【解析】基金份额登记过程实际上是基金注册登记机构通过基金注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。
13、关于LOF和ETF的特征，以下描述错误的是()A. LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点B. LOF和ETF通常为主动管理型基金C. ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票D. LOF的申购和赎回只能是基金份额与现金对价参考答案：B参考解析：【真题考点】LOF与ETF的区别【所属章节】第十六章第二节【解析】ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一个指数为目标;而LOF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金。
14、开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据( )进行。
A. 基金估值机构确认的数据B. 基金托管机构确认的数据C. 注册登记机构确认的数据D. 基金销售机构确认的数据参考答案：C参考解析：【真题考点】基金份额登记流程【所属章节】第十六章第三节【解析】基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的。
按照清算结果，投资者的申购和赎回资金将会从投资者的资金账户转移至基金在托管银行开立的银行存款账户或从基金的银行存款账户转移至投资者的资金账户。
15、下列选项中属于基金注册登记机构的主要职责的是( )。
A. 发售基金份额B. 建立并管理投资者资金账户C. 建立并保管基金投资者名册D. 负责基金资产的保管参考答案：C参考解析：【真题考点】基金注册登记机构的主要职责【所属章节】第十六章第三节【解析】基金注册登记机构的主要职责包括：(1)建立并管理投资者基金份额账户;(2)负责基金份额登记，确认基金交易;(3)发放红利;(4)建立并保管基金投资者名册;(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。
