单客户多银行存管业务办理变更(ppt 15页)
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单客户多银行第三方存管业务介绍课件
客户便利性
资金安全性
采用先进的加密技术和安全认 证机制，确保客户资金安全。
银行和第三方存管机构共同监 管和保障客户资金，防止资金 被非法转移或盗用。
提供风险控制和预警系统，及 时发现并处理潜在的资金安全 风险。
系统稳定性与安全性
采用高可用性和可扩展的技术架 构，确保系统稳定运行。
定期进行安全漏洞扫描和风险评 估，确保系统安全无虞。
审核
签署协议
系统开户
银行对客户提交的信息 进行审核，确保客户符
合业务要求。
审核通过后，客户与银 行签署第三方存管业务
协议。
银行为客户在系统中开 设第三方存管账户。
资金划转流程
客户发起指令
。
银行处理
存管系统确认 通知客户
信息查询流程
客户发起查询请求
存管系统提供数据
银行处理查询请求 反馈客户
业务优势与特点
与多家银行和支付机构合作，提 供稳定、高效、安全的金融服务。
业务案例与实际应用案例一：某大型企业应用Fra bibliotek例总结词
详细描述
案例二：某金融机构合作案例
总结词
创新合作、互利共赢
详细描述
某金融机构与第三方存管服务商合作，共同推出单客户多银行第三方存管业务， 实现了双方的优势互补和互利共赢，推动了行业的创新发展。
政策法规影响与合规性
监管政策调整
合规风险管理
加强合规风险管理，确保业务符合相 关法律法规和监管要求，避免因违规 操作带来的损失。
集中管理
客户通过平台可以集中管理多家银行的账户和资金。
安全可靠
银行提供专业的存管服务，保障客户资金安全。
业务模式
01
合作模式
单客户多银行存管业务流程PPT课件
二、申请开通单客户多银行服务方式的客户账户必 须为合格账户。
三、同一客户多个资金账户之间的客户关键信息必 须一致。
四、对于新增客户，营业部根据客户的需求，为客 户在账户系统内开立一个或多个资金账户，最多 不能超过五个。首先开立的资金账户为主资金账 户，随后开立的资金账户均为辅助资金账户。
2020/10/13
2020/10/13
11
二、业务受理 1、柜员在确认为投资者本人后，受理投资者开
户申请，并查询客户是否存在未交收的情况。在 不存在未交收的情况下可为其办理主帐变更业务。
2、存在以下情况禁止变更主资金账户： 客户证券账户存在禁止买入、禁止卖出、禁
止债券转股回售、禁止撤指、禁止回购撤消、禁 止配股、禁止融资融券、禁止转托管等情形之一 的；当天有证券交易；有未到期回购；新股申购 未结束；有未交收业务；有场外开放式基金交易 委托；有场外开放式基金账户委托；有场外开放 式基金未交收资金；新资金账户缺少开设与原资 金账户相应的币种分户。
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三、相关名词： 证券资金账户：即《三方存管协议》中的“证
券资金台账”，在多银行存管模式下可分为“证 券主资金账户”和“证券辅助资金账户”。前者 用于交易、清算、交收，后者仅用于资金划转， 不能通过该账户发起交易。
客户号：即客户代码，是客户在证券公司唯一 的代码，对应于证券账户，在客户代码下可开立 多个资金账户，满足于多银行存管业务的需求。
2、通过“财富通信息同步”菜单将子帐户信息 同步给相应的子帐户资金存管银行。
3、提示投资者须去银行端变更相应信息资料。
4、修改资金密码时，须首先重置主帐资金密码， 然后通过“财富通密码同步”菜单将新密码同 步给所有子帐户。
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三、同一客户多个资金账户之间的客户关键信息必 须一致。
四、对于新增客户，营业部根据客户的需求，为客 户在账户系统内开立一个或多个资金账户，最多 不能超过五个。首先开立的资金账户为主资金账 户，随后开立的资金账户均为辅助资金账户。
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二、业务受理 1、柜员在确认为投资者本人后，受理投资者开
户申请，并查询客户是否存在未交收的情况。在 不存在未交收的情况下可为其办理主帐变更业务。
2、存在以下情况禁止变更主资金账户： 客户证券账户存在禁止买入、禁止卖出、禁
止债券转股回售、禁止撤指、禁止回购撤消、禁 止配股、禁止融资融券、禁止转托管等情形之一 的；当天有证券交易；有未到期回购；新股申购 未结束；有未交收业务；有场外开放式基金交易 委托；有场外开放式基金账户委托；有场外开放 式基金未交收资金；新资金账户缺少开设与原资 金账户相应的币种分户。
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三、相关名词： 证券资金账户：即《三方存管协议》中的“证
券资金台账”，在多银行存管模式下可分为“证 券主资金账户”和“证券辅助资金账户”。前者 用于交易、清算、交收，后者仅用于资金划转， 不能通过该账户发起交易。
客户号：即客户代码，是客户在证券公司唯一 的代码，对应于证券账户，在客户代码下可开立 多个资金账户，满足于多银行存管业务的需求。
2、通过“财富通信息同步”菜单将子帐户信息 同步给相应的子帐户资金存管银行。
3、提示投资者须去银行端变更相应信息资料。
4、修改资金密码时，须首先重置主帐资金密码， 然后通过“财富通密码同步”菜单将新密码同 步给所有子帐户。
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单客户多存管银行功能使用说明
单客户多存管银行功能使用说明
单客户多存管银行功能主要实现客户多个（人民币）存管银行账号之间资金的划转。
1、银证转账
客户在柜台办理单客户多存管银行业务后，相应会增加对应的资金账号，可选择已完成存管指定的银行进行银证资金转账。
2、新功能“资金转账”
实现多个资金账号之间资金调拨，右侧为资金账号列表，相同账号之间不能转账；辅账号之间不能转账。
3、新功能“资金归集”
单击“资金归集”按钮，实现所有辅账号可用资金划拨至主账号（人民币）。
4、新功能“资金转账/归集查询”
查询资金账号间转账流水记录。
5、新功能“历史持仓查询”：
查询账户的历史持仓信息。
《存款业务操作程序》PPT课件
案例：不翼而飞的4000元
9
二、商业银行储蓄存款操作
（二）储蓄柜台的组织形式
（2）柜员制组织形式
单个储蓄员通过电子计 算机操作，单收单付，个 人负责，独立对外办理各 种储蓄业务。
款、章、证、账自复 核，人机核对。
金额在5万元以上的现金 收付应换人清点。
特殊业务由高级别业务 员同储蓄柜员共同办理。
闭的客户密码键盘。电子监控设备专人管理，已拍摄的录象带妥善管 理，保管期在一个月以上。
11
1.什么是传统机械按键设计？
传统的机械按键设计是需要手动按压按键触动PCBA上的开关按键来实现功 能的一种设计方式。
传统机械按键结构层图：
按键
PCBA
开关键
传统机械按键设计要点：
1.合理的选择按键的类型，尽量选择 平头类的按键，以防按键下陷。
返回 20
案例：不翼而飞的4000元
某日上午，张某夫妇到银行存15000元，将填好的存单连同15000元交营 业员，收款员清点后输入电脑打印出15000元存单，接着将存单、现金交 复核员复核，复核员复核告知张某夫妇只有11000元现金，张某夫妇鄂然， 坚持是15000元，双方僵持不下，无奈银行暂停营业并报案。后来进行现 金清点、盘库、扎账，都毫无结果，4000元现金不翼而飞。
②领取并填写《开 户申请书》，一式 三份，加盖单位公 章、法人代表名章 或者被授权人名章 （附属单位还应加 盖主管单位公章）， 连同单位印签卡一 起送交银行。
③银行审核《开 户申请书》并加 盖公章，编制银 行账号，一份留 存，一份交客户。
④客户在开立账户 起2日内，将一份 《开户申请书》送 交或通过商业银行 送交中国人民银行 当地分行（会计 处）。
立一个基本账户。 开户手续
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二、商业银行储蓄存款操作
（二）储蓄柜台的组织形式
（2）柜员制组织形式
单个储蓄员通过电子计 算机操作，单收单付，个 人负责，独立对外办理各 种储蓄业务。
款、章、证、账自复 核，人机核对。
金额在5万元以上的现金 收付应换人清点。
特殊业务由高级别业务 员同储蓄柜员共同办理。
闭的客户密码键盘。电子监控设备专人管理，已拍摄的录象带妥善管 理，保管期在一个月以上。
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1.什么是传统机械按键设计？
传统的机械按键设计是需要手动按压按键触动PCBA上的开关按键来实现功 能的一种设计方式。
传统机械按键结构层图：
按键
PCBA
开关键
传统机械按键设计要点：
1.合理的选择按键的类型，尽量选择 平头类的按键，以防按键下陷。
返回 20
案例：不翼而飞的4000元
某日上午，张某夫妇到银行存15000元，将填好的存单连同15000元交营 业员，收款员清点后输入电脑打印出15000元存单，接着将存单、现金交 复核员复核，复核员复核告知张某夫妇只有11000元现金，张某夫妇鄂然， 坚持是15000元，双方僵持不下，无奈银行暂停营业并报案。后来进行现 金清点、盘库、扎账，都毫无结果，4000元现金不翼而飞。
②领取并填写《开 户申请书》，一式 三份，加盖单位公 章、法人代表名章 或者被授权人名章 （附属单位还应加 盖主管单位公章）， 连同单位印签卡一 起送交银行。
③银行审核《开 户申请书》并加 盖公章，编制银 行账号，一份留 存，一份交客户。
④客户在开立账户 起2日内，将一份 《开户申请书》送 交或通过商业银行 送交中国人民银行 当地分行（会计 处）。
立一个基本账户。 开户手续
单客户多银行服务培训
● ● ● ●
客户账户必须为合格账户（ 标识 标识） 客户账户必须为合格账户（95标识） 已开立主资金账户并与存管银行建立三方存管关系 同一客户最多可申请开立4个辅助资金账户 同一客户最多可申请开立4 客户申请开立的每个辅资金账户需分别对应一家不同的存管银
行，并建立三方存管关系
第五部分
● ● ●
柜台业务流程变动的主要内容——申请服务
须个人客户本人、机构客户授权委托人在营业部临柜办理， 须个人客户本人、机构客户授权委托人在营业部临柜办理，实时复核 客户签订《客户交易结算资金第三方存管单客户多银行服务协议书》 客户签订《客户交易结算资金第三方存管单客户多银行服务协议书》 提示客户到相应存管银行网点办理第三方存管签约确认手续，开通转 提示客户到相应存管银行网点办理第三方存管签约确认手续， 到相应存管银行网点办理第三方存管签约确认手续
账服务
●
打印《自然人账户信息表》或《机构账户信息表》，请客户核对账户 打印《自然人账户信息表》 机构账户信息表》
信息并确认
●
将留存资料与客户档案材料合并管理， 将留存资料与客户档案材料合并管理，并制作成影像文件按照公司规
定上传
●
辅助资金账户需在申请单客户多银行服务的前提下开立， 辅助资金账户需在申请单客户多银行服务的前提下开立，因银行信息
第五部分
●
柜台业务流程变动的主要内容——申请中止服务
●
客户账户资料发生变更时， 客户账户资料发生变更时，如因银行系统原因无法使辅助资金
账户对应的银行三方存管资料与客户账户资料保持一致， 账户对应的银行三方存管资料与客户账户资料保持一致，则该银行已 开通辅助资金账户的三方存管账户无法继续使用， 开通辅助资金账户的三方存管账户无法继续使用，也无法新增该行作 为辅助资金账户对应的三方存管银行
客户账户必须为合格账户（ 标识 标识） 客户账户必须为合格账户（95标识） 已开立主资金账户并与存管银行建立三方存管关系 同一客户最多可申请开立4个辅助资金账户 同一客户最多可申请开立4 客户申请开立的每个辅资金账户需分别对应一家不同的存管银
行，并建立三方存管关系
第五部分
● ● ●
柜台业务流程变动的主要内容——申请服务
须个人客户本人、机构客户授权委托人在营业部临柜办理， 须个人客户本人、机构客户授权委托人在营业部临柜办理，实时复核 客户签订《客户交易结算资金第三方存管单客户多银行服务协议书》 客户签订《客户交易结算资金第三方存管单客户多银行服务协议书》 提示客户到相应存管银行网点办理第三方存管签约确认手续，开通转 提示客户到相应存管银行网点办理第三方存管签约确认手续， 到相应存管银行网点办理第三方存管签约确认手续
账服务
●
打印《自然人账户信息表》或《机构账户信息表》，请客户核对账户 打印《自然人账户信息表》 机构账户信息表》
信息并确认
●
将留存资料与客户档案材料合并管理， 将留存资料与客户档案材料合并管理，并制作成影像文件按照公司规
定上传
●
辅助资金账户需在申请单客户多银行服务的前提下开立， 辅助资金账户需在申请单客户多银行服务的前提下开立，因银行信息
第五部分
●
柜台业务流程变动的主要内容——申请中止服务
●
客户账户资料发生变更时， 客户账户资料发生变更时，如因银行系统原因无法使辅助资金
账户对应的银行三方存管资料与客户账户资料保持一致， 账户对应的银行三方存管资料与客户账户资料保持一致，则该银行已 开通辅助资金账户的三方存管账户无法继续使用， 开通辅助资金账户的三方存管账户无法继续使用，也无法新增该行作 为辅助资金账户对应的三方存管银行
证券公司开展多方存管(第三方存管单客户多银行)服务操作指南
证券公司开展第三方存管单客户多银行服务操作指南一、关于账户体系与账户管理（一）账户体系。
允许同一客户开立多个同名资金账户，每个资金账户分别对应一个存管银行，客户的每个资金账户与在对应存管银行开立的客户交易结算资金（以下称客户资金）管理账户、银行结算账户之间，保持一一对应的第三方存管关系。
同一客户最多可开立5个资金账户。
客户指定一个资金账户作为主资金账户，其他资金账户为辅助资金账户。
主资金账户用于资金存取、与辅助资金账户进行资金划转、证券交易及清算交收；辅助资金账户仅用于资金存取、与主资金账户进行资金划转。
（二）账户开立。
客户的每个资金账户均须由客户本人在证券营业部现场申请开立，并按规定逐一办理客户资金第三方存管签约手续，将开户资料纳入客户档案统一管理。
客户账户管理应符合相关监管规定的要求。
证券公司应加强客户开户的审核，确保申请开通单客户多银行服务方式的客户账户为合格账户。
同一客户多个资金账户之间的客户关键信息应当通过技术系统自动、同步实现更新，以确保资金账户关键信息一致。
（三）主资金账户变更。
客户可以申请变更主资金账户，并在证券营业部现场办理。
证券公司应确保变更后的主资金账户与原主资金账户的资金账户属性信息保持一致。
二、关于协议签署（一）客户申请开立每一个资金账户时，均应与证券公司、指定商业银行分别签署客户资金第三方存管协议。
证券公司还应当与相关客户签署单客户多银行服务协议，明确双方权利义务，充分揭示相关风险。
（二）单客户多银行服务协议条款应当包含但不限于以下内容：1、客户应保证所有开户资料真实、有效、一致，所提供的银行结算账户均为其本人合法真实有效的银行账户；2、客户应保证资金仅用于证券投资目的，不得利用单客户多银行服务进行任何形式的洗钱或者违规交易；3、证券公司应向客户明示单客户多银行服务中只有主资金账户可用于客户的证券交易，证券公司通过该账户对客户的证券交易进行清算交收和分红派息等，辅助资金账户仅用于与其对应银行结算账户的银证转账以及与主资金账户间的资金划转；4、明确约定只允许客户在主、辅资金账户之间划转资金，禁止客户在辅助资金账户之间划转资金；5、明确约定限制客户以非交易为目的而进行的资金划转，一旦发生此类情形，证券公司有权中止或关闭相关资金划转功能。
银行柜台业务处理PPT课件
1、“客户永远是对的” 2、“我们永远不说：不” 3、“100-1=0” 4、“1=353”
三、窗口服务的一般程序和优质文明服务
（一）窗口服务的一般程序
第四节 柜员的基本技能
一、数字的书写 （一）数字书写的基本要求 1、位数准确 2、书写清楚、容易辨认 3、书写流畅、力求规范化 （二）阿拉伯数字的书写 （三）中文大写数字书写
二、点钞的基本要求和基本方法 点钞-票币整点，它是从事财会、金融、商品经营等工作必须具备的 基本技能。 点钞作为整理、清点货币的一项专门技术，它对于为社会经济提供 信用中介、支付中介以及各项金融服务的银行来说尤其重要。 点钞的基本程序: 拆把 → 点数 → 扎把 → 盖章 拆把：把待点的成把钞票的封条拆掉。 点数：手点钞，脑记数，点准一百张。 扎把：把点准的一百张钞票墩齐，用腰条扎紧。 盖章：在扎好的钞票的腰条上加盖经办人名章，以明确责任。
第一节 金融电子化和
银行柜台业务变革
一、金融电子化的发展及应用
金融电子化是指金融企业采用现代通讯技术、网络技术 和计算机技术，提高传统金融行业的工作效率，降低经营成 本，实现金融业务处理的自动化、业务管理的信息化以及决 策科学化，为客户提供更快捷、方便的服务，达到提升市场 竞争力的目的。
（一）电子金融系统的发展 我国金融电子化系统的基本构成： 1、金融网络系统（基础设施） 2、金融业务处理系统
（一）综合柜员制风险控制的原则、方法 综合柜员制风险控制的原则： ➢1、加强综合柜员制建设 ➢2、加强内部控制建设 ➢3、对综合柜员制网点实行有效的外部控制 综合柜员制风险控制的方法： ➢1、加强综合柜员制机构的资格认定工作 ➢2、严格实行全过程风险控制
（二）加强内部控制建设 1、帐户管理 2、业务办理 3、章证管理 4、现金及重要单证管理 5、检查和监督 6、人员及权限卡管理
三、窗口服务的一般程序和优质文明服务
（一）窗口服务的一般程序
第四节 柜员的基本技能
一、数字的书写 （一）数字书写的基本要求 1、位数准确 2、书写清楚、容易辨认 3、书写流畅、力求规范化 （二）阿拉伯数字的书写 （三）中文大写数字书写
二、点钞的基本要求和基本方法 点钞-票币整点，它是从事财会、金融、商品经营等工作必须具备的 基本技能。 点钞作为整理、清点货币的一项专门技术，它对于为社会经济提供 信用中介、支付中介以及各项金融服务的银行来说尤其重要。 点钞的基本程序: 拆把 → 点数 → 扎把 → 盖章 拆把：把待点的成把钞票的封条拆掉。 点数：手点钞，脑记数，点准一百张。 扎把：把点准的一百张钞票墩齐，用腰条扎紧。 盖章：在扎好的钞票的腰条上加盖经办人名章，以明确责任。
第一节 金融电子化和
银行柜台业务变革
一、金融电子化的发展及应用
金融电子化是指金融企业采用现代通讯技术、网络技术 和计算机技术，提高传统金融行业的工作效率，降低经营成 本，实现金融业务处理的自动化、业务管理的信息化以及决 策科学化，为客户提供更快捷、方便的服务，达到提升市场 竞争力的目的。
（一）电子金融系统的发展 我国金融电子化系统的基本构成： 1、金融网络系统（基础设施） 2、金融业务处理系统
（一）综合柜员制风险控制的原则、方法 综合柜员制风险控制的原则： ➢1、加强综合柜员制建设 ➢2、加强内部控制建设 ➢3、对综合柜员制网点实行有效的外部控制 综合柜员制风险控制的方法： ➢1、加强综合柜员制机构的资格认定工作 ➢2、严格实行全过程风险控制
（二）加强内部控制建设 1、帐户管理 2、业务办理 3、章证管理 4、现金及重要单证管理 5、检查和监督 6、人员及权限卡管理
单客户开通多存管银行业务流程图
注意事项：1、在办理本业务前需做好风险揭示、业务规则介绍等投资者教育工作，确保客户充分知晓单客户多银行服务方式相关业务规则、服务目的及存在的风险，之后签署《长城证券有限责任公司单客户多银行服务协议》（协议背面为《长城证券有限责任公司单客户多银行服务风险揭示书》）。
2、允许同一客户在同一客户号下开立多个同名资金账户，每个资金账户分别对应一个存管银行，客户的每个资金账户与一个银行建立一一对应的第三方存管关系。
同一客户号下可最多可开立 5 个资金账户。
3、本业务只允许合格账户办理，业务办理菜单在柜台-客户账户—资金账号—资金账号开户中操作。
特别注意操作界面里的账户类型应选：T 转账账户；交易权限，只能选择除【禁止转帐台帐交易权限掩码设置】以外的交易权限（即除‘567D’外的‘1234’）。
如图：4、开立转账账户成功后可以在客户查询—客户资料—资金账户里查看已成功开立的资金账户类型。
如图：５、开立转账账户成功后，经办人员根据客户意愿严格按《客户开通三方存管业务》办理开通三方存管。
6、上述工作完成后，客户可通过网上交易自助办理主辅账户之间的资金划转业务。
柜员也可通过柜台-资金—资金划转—同一客户资金台账间转账菜单为客户办理。
特别注意：当客户转账账户的资金划转到交易账户后，一旦划转金额有误，则无法自助进行反向的划转。
需客户填写《资料修改申请表》，由柜员在柜台手工对客户的划转资金进行调整。
具体操作菜单为：资金-资金划转-调整单项划转客户转资金。
7、客户如需变更各资金账户的存管银行，按《客户变更存管银行业务》操作。
8、个人客户办理需审核的证件资料：（1）客户有效明文件；（2）代理人办理时需持其有效明文件；（3）填妥的《长城证券有限责任公司单客户多银行服务协议》。
注：本协议只需在第一次开通签署，除协议条款变动外，再次办理此业务时无需重新签署；（4）填妥的三方存管协议书。
9、机构客户办理需审核的证件资料：（1）加盖公章的营业执照副本复印件（经年检）或注册登记文件；（2）经法人代表签字（章）并加盖公章的《法人授权委托书》原件（客户信息登记时若已明确授权则无需）；（3）被授权人原件。
多银行资金管理服务客户版.ppt
著的特点，如何对下属各业务单元的 资金进行有效监管是非常重要的问题
频繁且复杂，如何利用电子化的渠 道，加快日常交易的效率
•财务管理体制复杂
•集团企业往往具有财务管理体制复杂
的特点，在这样的背景下，该如何体 现对资金的集中统筹，合理安排
企业资金 管控压力
•现金资源共享
•集团企业的头寸庞大，且分散，如何
利用本企业自身的资源，进行内部资 金转移，有偿计价，充分资源共享
•往来银行众多
•集团企业的往来银行众多，各个银行
•现金流预测
•集团企业要保证运营的正常开展，需
都承担着不同的相关业务，如何对分 散在各家银行的资金进行信息跟踪、 监督、调配是企业决策层需要关心问 题之一
要对现金流预测的准确，如何将下属 单位提供的预测信息与银行交易的历 史数据进行分析，形成决策方案
筹融资管理 票据管理 对私业务
授信品种维护 授信管理 授信对应定义 贷款管理
应收票据 应付票据
基础设置 业务付款
系统功能模块介绍——集团资金管理平台（二）
集团资金管理平台
系统管理平台 集团资金管理 平台
基础管理 投资理财
结算中心管理 平台
工作平台 报表中心 实施平台
机构管理
权限管理
系统管理平台 集团资金管理 平台
结算中心管理 平台
信息集管理
服务流程管理
产品管理
工作平台
报表中心 实施平台
业务模板
业务类型管理
信息项管理 表单设计器
服务交易管理 服务组件管理
财务公司
承担集团公司募集资金、供应资金、投资及子公司资金使用监控功能 是集团的结算中心、信贷中心、融资中心和金融信息中心
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
不能办理变更的，告知客户原因。 主资金账户不能变更情况包括： a.当日有交易记录； b.存在未交收的资金和证券； c.资金账户状态异常。 3 符合条件的，开户人员办理主资金账户变更手续。
单客户多银行服务撤销流程与注意事项
T日 辅助资金账户的预销户 T+1日 辅、主资金账户关系撤销，三方存管辅资金账户销户
对于已开通三方存管的老客 户：如果资料有变动，需办 理资料变更手续，资料一致 后才可办理单客户多银行业 务。
业务变更
客户办理单客户多银行服务主资金账户变更手续 1 投资者本人携带身份证、深圳上海证券账户卡到营业部现场申请办理
单客户多银行服务主资金账户变更手续，不接受委托授权办理 2 营业部核实客户身份，并确认是否可办理主资金账户变更手续。对于
业务特点：单客户 多银行 分散转账 集中交易
现行三方存管VS单客户多银行
银 行
银 行
银
银
行
行
银
银
行
行
单客户多银行业务的优点
• 第一 资金划转更方便 • 第二 资金划转更安全 • 第三 资金划转更快捷
单客户多银行服务模式各账户之间关系
同一客户最多可开立1个主资金账户不超过4个辅资金账户
主资金账户
存管银行1
客户号
辅资金账户1 辅资金帐户2 辅资金帐户3 辅资金帐户4
存管银行2 存管银行3 存管银行4 存管银行5
主资金账户：资金账户 用于资金存取、与辅 助资金账户进行资金 划转、证券交易及清 算交收。
辅资金账户：辅助资金 账户仅用于资金存取 、与主资金账户进行 资金划转。辅助资金 账户间不可以进行资 金划转。
单客户多银行存管业务
目 录 • 单客户多银行存管业务简介 • 单客户多银行存管业务办理变更
单客户多银行业务：指客户在客户交易结算资金第三方存管 制度下，通过建立以客户为中心的多个资金账户，并为每 个资金账户分别建立对应银行的三方存管关系，且由客户 确定其中一个资金账户作为证券交易账户，实现同一客户 使用存管于多家银行的资金进行证券投资的服务模式。
谢谢！
在我的印象里，他一直努力而自知，每天从食堂吃饭后，他总是习惯性地回到办公室看厚厚的专业书不断提升和充实自己，他的身上有九零后少见的沉稳。同事们恭喜他，大多看 到了他的前程似锦，却很少有人懂得他曾经付出过什么。就像说的：“如果这世上真有奇迹，那只是努力的另一个名字，生命中最难的阶段，不是没有人懂你，而是你不懂自已。” 而他的奇迹，是努力给了挑选的机会。伊索寓言中，饥饿的狐狸想找一些可口的食物，但只找到了一个酸柠檬，它说，这只柠檬是甜的，正是我想吃的。这种只能得到柠檬，就说 柠檬是甜的自我安慰现象被称为：“甜柠檬效应”。一如很多人不甘平庸，却又大多安于现状，大多原因是不知该如何改变。看时，每个人都能从角色中看到自已。高冷孤独的安 迪，独立纠结的樊胜美，乐观自强的邱莹莹，文静内敛的关睢尔，古怪精灵的曲筱绡。她们努力地在城市里打拼，拥有幸或不幸。但她依然保持学习的习惯，这样无论什么事她都 有最准确的判断和认知；樊胜美虽然虚荣自私，但她努力做一个好HR，换了新工作后也是拼命争取业绩；小蚯蚓虽没有高学历，却为了多卖几包咖啡绞尽脑汁；关睢尔每一次出镜 几乎都是在房间里戴着耳机听课，处理文件；就连那个嬉皮的曲筱潇也会在新年之际为了一单生意飞到境外……其实她们有很多路可以走：嫁人，啃老，安于现状。但每个人都像 个负重的蜗牛一样缓缓前行，为了心中那丁点儿理想拼命努力。今天的努力或许不能决定明天的未来，但至少可以为明天积累，否则哪来那么多的厚积薄发和大器晚成？身边经常 有人抱怨生活不幸福，上司太刁，同事太蛮，公司格局又不大，但却不想改变。还说：“改变干嘛？这个年龄了谁还能再看书考试，混一天是一天吧。”一个“混”字就解释了他 的生活态度。前几天我联系一位朋友，质问为什么好久不联系我？她说自已每天累的像一条狗，我问她为什么那么拼？她笑：“如果不努力我就活得像一条狗了。”恩，新换的上 司，海归，虽然她有了磨合几任领导的经验，但这个给她带来了压力。她的英语不好，有时批阅文件全是大段大段的英文，她心里很怄火，埋怨好好的中国人，出了几天国门弄得 自己像个洋鬼子似的。上司也不舒服，流露出了嫌弃她的意思，甚至在一次交待完工作后建议她是否要调一个合适的部门？她的脸红到了脖子，想着自己怎么也算是老员工，由她 羞辱？两个人很不愉快。但她有一股子倔劲，不服输，将近40岁的人了，开始拿出发狠的学习态度，报了个英语培训班。回家后捧着英文书死啃，每天要求上中学的女儿和自己英 语对话，连看电影也是英文版的。功夫不负有心人，当听力渐渐能跟得上上司的语速，并流利回复，又拿出漂亮的英文版方案，新上司看她的眼光也从挑剔变柔和，某天悄悄放了 几本英文书在她桌上，心里突然发现上司并没那么讨厌。心态好了，她才发现新上司的优秀，自从她来了后，部门业绩翻了又翻，奖金也拿到手软，自己也感觉痛快。她说：这个 社会很功利，但也很公平。别人的傲慢一定有理由，如果想和平共处，需要同等的段位，而这个段位，自己可能需要更多精力，但唯有不断付出，才有可能和优秀的人比肩而立。 人为什么要努力？一位长者告诉我：“适者生存。”这个社会讲究适者生存，优胜劣汰。虽然也有潜规则，有套路和看不见的沟沟坎坎，但一直努力的人总会守得云开见月明。有 些人明明很成功了，但还是很拼。比如剧中的安迪，她光环笼罩，商场大鳄是她的男闺蜜，不离左右，富二代待她小心呵护，视若明珠，加上她走路带风，职场攻势凌历，优秀得 让身边人仰视。这样优秀的人，不管多忙，每天都要抽出两个小时来学习。她的学习不是目的，而是能量，能让未来的自己比过去更好一些。现实生活中，努力真的重要，它能改 变一个人的成长轨迹，甚至决定人生成败。有一句鸡汤：不着急，你想要的，岁月都会给你。其实，岁月只能给你风尘满面，而希望，唯有努力才能得到！9、懂得如何避开问题的 人，胜过知道怎样解决问题的人。在这个世界上，不知道怎么办的时候，就选择学习，也许是最佳选择。胜出者往往不是能力而是观念！在家里看到的永远是家，走出去看到的才 是世界。把钱放在眼前，看到的永远是钱，把钱放在有用的地方，看到的是金钱的世界。给人金钱是下策，给人能力是中策，给人观念是上策。财富买不来好观念，好观念能换来 亿万财富。世界上最大的市场，是在人的脑海里！要用行动控制情绪，不要让情绪控制行动；要让心灵启迪智慧，不能让耳朵支配心灵。人与人之间的差别，主要差在两耳之间的 那块地方！人无远虑，必有近忧。人好的时候要找一条备胎，人不好的时候要找一条退路；人得意的时候要找一条退路，人失意的时候要找一条出路！孩子贫穷是与父母的有一定 的关系，因为他小的时候，父母没给他足够正确的人生观。家长的观念是孩子人生的起跑线！有什么信念，就选择什么态度；有什么态度，就会有什么行为；有什么行为，就产生 什么结果。要想结果变得好，必须选择好的信念。播下一个行动，收获一种习惯；播下一种习惯，收获一种性格；播下一种性格，收获一种命运。思想会变成语言，语言会变成行
一问一答
客户从辅资金账户转入主资金账户的资金当天可用于交易 么?什么时候可以转取? 答: 客户从辅资金账户转入主资金账户的资金当天可用于交 易，但不可转取，在第二个交易日方可转取。
业务办理
按规定逐一办 理客户资金 第三方存管签约手续
开户资料纳入 客户档案统一管理
客户申请开立每一个资金账户 时，均应与证券公司、指定商 业银行分别签署《客户资金第 三方存管协议》。证券公司还 应当与相关客户签署《单客户 多银行服务协议》，明确双方 权利义务，充分揭示相关风险。
非交易目的资金划转
非交易目的资金划转应满足以下三个条件： • 客户资金5个工作日内连续5次在主、辅资金账户间划转； • 同一期间无任何证券交易行为； • 资金从证券公司取出。
• 如发生不以证券交易为目的的资金划转，根据相关规定， 证券公司将暂停提供该服务，直至客户前往开户营业部现 场签署《承诺函》；情节严重或监管机关要求的，公司有 权单方面关闭主资金账户与辅助资金账户间的资金转账功 能。
单客户多银行服务撤销流程与注意事项
T日 辅助资金账户的预销户 T+1日 辅、主资金账户关系撤销，三方存管辅资金账户销户
对于已开通三方存管的老客 户：如果资料有变动，需办 理资料变更手续，资料一致 后才可办理单客户多银行业 务。
业务变更
客户办理单客户多银行服务主资金账户变更手续 1 投资者本人携带身份证、深圳上海证券账户卡到营业部现场申请办理
单客户多银行服务主资金账户变更手续，不接受委托授权办理 2 营业部核实客户身份，并确认是否可办理主资金账户变更手续。对于
业务特点：单客户 多银行 分散转账 集中交易
现行三方存管VS单客户多银行
银 行
银 行
银
银
行
行
银
银
行
行
单客户多银行业务的优点
• 第一 资金划转更方便 • 第二 资金划转更安全 • 第三 资金划转更快捷
单客户多银行服务模式各账户之间关系
同一客户最多可开立1个主资金账户不超过4个辅资金账户
主资金账户
存管银行1
客户号
辅资金账户1 辅资金帐户2 辅资金帐户3 辅资金帐户4
存管银行2 存管银行3 存管银行4 存管银行5
主资金账户：资金账户 用于资金存取、与辅 助资金账户进行资金 划转、证券交易及清 算交收。
辅资金账户：辅助资金 账户仅用于资金存取 、与主资金账户进行 资金划转。辅助资金 账户间不可以进行资 金划转。
单客户多银行存管业务
目 录 • 单客户多银行存管业务简介 • 单客户多银行存管业务办理变更
单客户多银行业务：指客户在客户交易结算资金第三方存管 制度下，通过建立以客户为中心的多个资金账户，并为每 个资金账户分别建立对应银行的三方存管关系，且由客户 确定其中一个资金账户作为证券交易账户，实现同一客户 使用存管于多家银行的资金进行证券投资的服务模式。
谢谢！
在我的印象里，他一直努力而自知，每天从食堂吃饭后，他总是习惯性地回到办公室看厚厚的专业书不断提升和充实自己，他的身上有九零后少见的沉稳。同事们恭喜他，大多看 到了他的前程似锦，却很少有人懂得他曾经付出过什么。就像说的：“如果这世上真有奇迹，那只是努力的另一个名字，生命中最难的阶段，不是没有人懂你，而是你不懂自已。” 而他的奇迹，是努力给了挑选的机会。伊索寓言中，饥饿的狐狸想找一些可口的食物，但只找到了一个酸柠檬，它说，这只柠檬是甜的，正是我想吃的。这种只能得到柠檬，就说 柠檬是甜的自我安慰现象被称为：“甜柠檬效应”。一如很多人不甘平庸，却又大多安于现状，大多原因是不知该如何改变。看时，每个人都能从角色中看到自已。高冷孤独的安 迪，独立纠结的樊胜美，乐观自强的邱莹莹，文静内敛的关睢尔，古怪精灵的曲筱绡。她们努力地在城市里打拼，拥有幸或不幸。但她依然保持学习的习惯，这样无论什么事她都 有最准确的判断和认知；樊胜美虽然虚荣自私，但她努力做一个好HR，换了新工作后也是拼命争取业绩；小蚯蚓虽没有高学历，却为了多卖几包咖啡绞尽脑汁；关睢尔每一次出镜 几乎都是在房间里戴着耳机听课，处理文件；就连那个嬉皮的曲筱潇也会在新年之际为了一单生意飞到境外……其实她们有很多路可以走：嫁人，啃老，安于现状。但每个人都像 个负重的蜗牛一样缓缓前行，为了心中那丁点儿理想拼命努力。今天的努力或许不能决定明天的未来，但至少可以为明天积累，否则哪来那么多的厚积薄发和大器晚成？身边经常 有人抱怨生活不幸福，上司太刁，同事太蛮，公司格局又不大，但却不想改变。还说：“改变干嘛？这个年龄了谁还能再看书考试，混一天是一天吧。”一个“混”字就解释了他 的生活态度。前几天我联系一位朋友，质问为什么好久不联系我？她说自已每天累的像一条狗，我问她为什么那么拼？她笑：“如果不努力我就活得像一条狗了。”恩，新换的上 司，海归，虽然她有了磨合几任领导的经验，但这个给她带来了压力。她的英语不好，有时批阅文件全是大段大段的英文，她心里很怄火，埋怨好好的中国人，出了几天国门弄得 自己像个洋鬼子似的。上司也不舒服，流露出了嫌弃她的意思，甚至在一次交待完工作后建议她是否要调一个合适的部门？她的脸红到了脖子，想着自己怎么也算是老员工，由她 羞辱？两个人很不愉快。但她有一股子倔劲，不服输，将近40岁的人了，开始拿出发狠的学习态度，报了个英语培训班。回家后捧着英文书死啃，每天要求上中学的女儿和自己英 语对话，连看电影也是英文版的。功夫不负有心人，当听力渐渐能跟得上上司的语速，并流利回复，又拿出漂亮的英文版方案，新上司看她的眼光也从挑剔变柔和，某天悄悄放了 几本英文书在她桌上，心里突然发现上司并没那么讨厌。心态好了，她才发现新上司的优秀，自从她来了后，部门业绩翻了又翻，奖金也拿到手软，自己也感觉痛快。她说：这个 社会很功利，但也很公平。别人的傲慢一定有理由，如果想和平共处，需要同等的段位，而这个段位，自己可能需要更多精力，但唯有不断付出，才有可能和优秀的人比肩而立。 人为什么要努力？一位长者告诉我：“适者生存。”这个社会讲究适者生存，优胜劣汰。虽然也有潜规则，有套路和看不见的沟沟坎坎，但一直努力的人总会守得云开见月明。有 些人明明很成功了，但还是很拼。比如剧中的安迪，她光环笼罩，商场大鳄是她的男闺蜜，不离左右，富二代待她小心呵护，视若明珠，加上她走路带风，职场攻势凌历，优秀得 让身边人仰视。这样优秀的人，不管多忙，每天都要抽出两个小时来学习。她的学习不是目的，而是能量，能让未来的自己比过去更好一些。现实生活中，努力真的重要，它能改 变一个人的成长轨迹，甚至决定人生成败。有一句鸡汤：不着急，你想要的，岁月都会给你。其实，岁月只能给你风尘满面，而希望，唯有努力才能得到！9、懂得如何避开问题的 人，胜过知道怎样解决问题的人。在这个世界上，不知道怎么办的时候，就选择学习，也许是最佳选择。胜出者往往不是能力而是观念！在家里看到的永远是家，走出去看到的才 是世界。把钱放在眼前，看到的永远是钱，把钱放在有用的地方，看到的是金钱的世界。给人金钱是下策，给人能力是中策，给人观念是上策。财富买不来好观念，好观念能换来 亿万财富。世界上最大的市场，是在人的脑海里！要用行动控制情绪，不要让情绪控制行动；要让心灵启迪智慧，不能让耳朵支配心灵。人与人之间的差别，主要差在两耳之间的 那块地方！人无远虑，必有近忧。人好的时候要找一条备胎，人不好的时候要找一条退路；人得意的时候要找一条退路，人失意的时候要找一条出路！孩子贫穷是与父母的有一定 的关系，因为他小的时候，父母没给他足够正确的人生观。家长的观念是孩子人生的起跑线！有什么信念，就选择什么态度；有什么态度，就会有什么行为；有什么行为，就产生 什么结果。要想结果变得好，必须选择好的信念。播下一个行动，收获一种习惯；播下一种习惯，收获一种性格；播下一种性格，收获一种命运。思想会变成语言，语言会变成行
一问一答
客户从辅资金账户转入主资金账户的资金当天可用于交易 么?什么时候可以转取? 答: 客户从辅资金账户转入主资金账户的资金当天可用于交 易，但不可转取，在第二个交易日方可转取。
业务办理
按规定逐一办 理客户资金 第三方存管签约手续
开户资料纳入 客户档案统一管理
客户申请开立每一个资金账户 时，均应与证券公司、指定商 业银行分别签署《客户资金第 三方存管协议》。证券公司还 应当与相关客户签署《单客户 多银行服务协议》，明确双方 权利义务，充分揭示相关风险。
非交易目的资金划转
非交易目的资金划转应满足以下三个条件： • 客户资金5个工作日内连续5次在主、辅资金账户间划转； • 同一期间无任何证券交易行为； • 资金从证券公司取出。
• 如发生不以证券交易为目的的资金划转，根据相关规定， 证券公司将暂停提供该服务，直至客户前往开户营业部现 场签署《承诺函》；情节严重或监管机关要求的，公司有 权单方面关闭主资金账户与辅助资金账户间的资金转账功 能。