保险行业职业素养培训ppt
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职业素养培训教材(共 50张PPT)
四、执 行
不是做事，而是做成事
”烧开一壶水“
你是否有意识地去主动了解、接纳、甚至改变你的上级，是否想过要为自己的工作赢得一个主动的 工作环境？
当领导不在的时候，一般公司里会有三种员工： 第一种：积极自律，比领导在的时候更加认真负责的工作；第二种：严谨慎重，领导在与不在一个 样；第三种：两面三刀，领导在时是龙，领导不在时是虫。 不管领导在不在，不管别人有没有看到，自己一定要努力，因为这样做了以后，收获最大的将是你 自己。 如果你永远只等着领导去给你安排任务，那么你就永远处在”不推不走、不打不动“的状态，相信不 论哪个领导、公司都不喜欢这样的员工。相信信每个人都明白，没有付出就不会有收获的道理，想 成功，就要先把你的工作成绩拿出来，先走一步付出，才能先一步到位。 你认定的事就做下去，报酬会随着你的投入滚滚而来。要明白，你工作的目的不仅仅是为了报酬， 斤斤计较的人是不会有大发展的。一个没有长远目光的人，成天只想着解决温饱，那他永远只能达 到温饱。
人生就像一个大舞台，每个人都扮演着不同的角色。也许 我们从事的是很平凡很普通的职业，也许我们就是一个跑龙套 的小演员，但请记住：小演员身上也能闪出巨大的光彩，这完 全取决于我们自己的心态。 心在多大，舞台就有多大。
培养工作中使命感
日本著名企业家松下幸之助曾经收到好几封奇怪的来信，信都是由同一个人发出的，内容也都 是相同的，就是请松下换一副眼镜。 发这封信的是一个眼镜商，开始松下没有在意，以为只是商人的一种推销手段，就将信放在一 边，不加理睬。可是后来松下总是收到这个人同样内容的信，他终于忍不住了，就问那个人，为什 么总要他换一副眼镜？ 那位眼镜商就给松下回了一封信并说明情况：我看过很多关于您的报道，发现您总是佩戴一副 普通的眼镜，在这旁人来说没有什么不可以，但是你不同，因为你经常要出国，会和很多外国人打 交道。你戴着一副普通的眼镜，会让人误以为我们日本没有好的眼镜，所以请您为了日本的荣誉， 换一副制作精美的眼镜。“ 松下看过之后觉得非常感动，于是主动找到这位眼镜商人更换了一副好的眼镜。
保险新人培训ppt
续保提醒：定期 向客户发送续保 提醒，确保客户 及时续保
保险销售技巧： 掌握客户需求， 提供个性化服务
保险流程：熟悉 保险流程，提高 服务效率
保险法律法规的概念和作用
保险法律法规的制定和实施机 构
保险法律法规的主要内容
保险法律法规的遵守和监督
保险合同的定义和要素 保险合同的法律关系和法律效力 保险合同的成立、生效和履行 保险合同的变更、解除和终止
数字化转型：随着科技的发展，保险行业正逐步实现数字化转型，提升客户体验和服务效率。
人工智能的应用：人工智能技术正在被广泛应用于保险行业中，例如智能核保、智能客服等，提 升业务处理效率和客户满意度。
绿色保险的发展：随着环保意识的提升，绿色保险成为保险行业的新趋势，为可持续发展提供保 障。
定制化保险服务：随着消费者需求的多样化，定制化保险服务越来越受到青睐，满足不同客户群 体的个性化需求。
家庭保障：为家人提供经济保障，规避风险 健康保障：应对疾病、意外等突发状况，减轻医疗负担 财产保障：保护个人财产安全，规避经济损失 养老保障：为未来养老提供经济支持，提高生活质量
了解客户的基 本信息
确定客户的风 险承受能力
分析客户的保 险需求了解客户的 务状况和预算了解客户需求： 通过沟通了解客 户的保险需求和 预算，为其推荐 合适的产品。
定期寿险
生存保险
添加标题
添加标题
终身寿险
添加标题
添加标题
两全保险
家庭财产保险 建筑工程保险
运输保险 货物运输保险
保险产品具有保障性，可以为被保险人提供风险保障，帮助被保险人规避风险。 保险产品具有个性化，可以根据被保险人的需求和风险承受能力提供定制化的保障方案。 保险产品具有投资性，可以为被保险人提供投资收益，实现资产增值。 保险产品具有长期性，可以为被保险人提供长期保障，满足长期风险管理的需求。
保险专业培训讲师培训初级课程一课堂PPT
学习醒觉层次
不自觉胜任
我不知道我知道
自觉胜任
我知道我知道
自觉不胜任
我知道我不知道
不自觉不胜任
我不知道我不知道
培训概论
成人学习法则
• 使他们参与 • 引发好奇心 • 8/45 法则 • 14天保证 (习惯的形成) • 开头及结尾的关键 • 学习风格测试
培训概论
谢谢！
个人观点供参考，欢迎讨论
可扮演的角色 ：
同事，朋友，知己，烟友，顾问…
培训概论
专业培训讲师应具备什么
培训概论
专业培训讲师的八大特质
具有培训的
专业知识
有教学愿望
表达能力强
投入度
耐心
来自受训者
富幽默感
的尊敬
能掌握培训
的时间
培训概论
专业培训讲师的八大特质
请为您自己打分！！
培训概论
培训概论
成人的学习方式探讨
培训概论
认识你的学员 ： 课前
中心 侧重点 知识传递方式 目的与效果 课堂形式
讲师
学员
教
学
讲师告诉学员 学员自己“发现”
传授系统性的知识 培养实用的技能
单一
多样化
培训概论
专业培训讲师 的角色定位
培训概论
讲师的角色 ：
需扮演的角色 ：
培训讲师，改变媒介，指导员，教师，训练者， 教练，行为榜样，管理人员，演员，问题解决者
，分析家，计划设计者，顾问，导师…
培训概论
认识你的学员 ： 课后
• 他们感觉如何? • 他们的学习需求被满足了吗? • 他们对讲师的感觉是什么? • 其他?
培训概论
学习的理论 学习是．．．
行为上的改变，此改变是由洞察， 实践或经验所产生
不自觉胜任
我不知道我知道
自觉胜任
我知道我知道
自觉不胜任
我知道我不知道
不自觉不胜任
我不知道我不知道
培训概论
成人学习法则
• 使他们参与 • 引发好奇心 • 8/45 法则 • 14天保证 (习惯的形成) • 开头及结尾的关键 • 学习风格测试
培训概论
谢谢！
个人观点供参考，欢迎讨论
可扮演的角色 ：
同事，朋友，知己，烟友，顾问…
培训概论
专业培训讲师应具备什么
培训概论
专业培训讲师的八大特质
具有培训的
专业知识
有教学愿望
表达能力强
投入度
耐心
来自受训者
富幽默感
的尊敬
能掌握培训
的时间
培训概论
专业培训讲师的八大特质
请为您自己打分！！
培训概论
培训概论
成人的学习方式探讨
培训概论
认识你的学员 ： 课前
中心 侧重点 知识传递方式 目的与效果 课堂形式
讲师
学员
教
学
讲师告诉学员 学员自己“发现”
传授系统性的知识 培养实用的技能
单一
多样化
培训概论
专业培训讲师 的角色定位
培训概论
讲师的角色 ：
需扮演的角色 ：
培训讲师，改变媒介，指导员，教师，训练者， 教练，行为榜样，管理人员，演员，问题解决者
，分析家，计划设计者，顾问，导师…
培训概论
认识你的学员 ： 课后
• 他们感觉如何? • 他们的学习需求被满足了吗? • 他们对讲师的感觉是什么? • 其他?
培训概论
学习的理论 学习是．．．
行为上的改变，此改变是由洞察， 实践或经验所产生
保险从业人员职业道德教育培训PPT课件
力避免执业活动中的失误。这所诠释的是职业道德原则中 的（ ）。
A．客户至上原则
B．诚实信用原则
C．勤勉尽责原则
D．专业胜任原则
7．保险代理从业人员在执业活动中，不挪用、侵占保费， 不擅自超越代理合同的代理权限或所属机构授权。这所诠 释的是职业道德原则中的（ ）。
A．客户至上原则
B．诚实信用原则
C．勤勉尽责原则
D．专业胜任原则
75
Thank You!
谢谢!
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第十八章 保险中介从业人员职业道德
构建以诚信为核心的保险职业道德实现体系
（1）诚实信用原则是保险职业道德实 现体系的核心； （2）政府监管； （3）行业自律； （4）企业内控； （5）社会监督。
第十八章 保险中介从业人员职业道德
保险职业道德的基本规范
保险职业道德的基本规范是保险从业人员在 职业活 动中应当遵守的行为标准的总和 , 它包 括十一条要求 : 遵纪守法、诚实守信、专业胜 任、客户至上、公平竞争、勤勉尽责、保守秘 密、团结互助、文明礼貌、爱岗敬业和开拓创 新。
保险职业道德的功能
(2) 保险职业道德的功能 1、调解功能 2、认识功能 3、教育和激励功能
第十八章 保险中介从业人员职业道德
保监会“黑名单”制 从事人员继续教育开展 行业诚信九鼎奖引导
2006年12月16日，中国保险品牌九鼎奖启动仪式在北京 大学百年讲堂启动。图为保险界名人为九鼎奖破冰。
“九 鼎 奖 ”颁 奖 仪 式
价格的竞争 34.以下不属于以保险业同业竞争目标的是（D）。 A.促进保险业的稳健发展 B.保护被保险人利益 C.反对
各种不正当竞争 D.保护保险人的利益
4
30.保险代理从业人员正确处理与客户之间关系的基 本准则是（A）。 A.客户至上 B.诚实信用 C.遵纪守法 D.勤勉 认真 31.保险代理从业人员在营业销时需要遵守的首要道 德准则是（C）。 A.言谈举止文明礼貌 B.时刻维护职业形象 C.不影响 客户的正常生活和工作 D.积极主动回应客户的抱怨
职业素养提升培训教材PPT(共 56张)
如何快速提升职业素养
打造自己的核心竞争力
二、变“自然人”为“单位人” ——了解，并认同你的公司，
你的工作
三、让职业素养成为“第二天 性” ——自我管理的几项技术
四、以空杯的心态，不断超越 ——行动，行动，再行动
职业规划
生涯与工作
生命的长度与宽度------“生涯” 经营生涯、规划生涯
职业规划是个体与团体的互动
个人
从自我认识开始 选择职业， 建立可实现的目标
分析达到目标需要的条件 开发这些条件
团体
有效沟通了解员工 公开、公平的晋升机会
提供员工培训
职业规划是自我实现的需要
“自我实现的人无一例外都献身于 他们自身以外的事业，他们自己以 外的东西” ——马斯洛
自我实现： 充分、忘我、集中全力、全
四、自我认识的重点及如何认识自 我
胜任力是什么
情
绪
胜
任
67%
力
胜任力
33%
动机 兴趣 个性
有效管理自我与人际关系的能力
五大情绪胜任力
自我意识 自我调节
自我意识 自我评价 自信心
•自我控制 •可信赖 •良心 •创新 •适应性
激励
•成就趋力 •承诺
•主动性 •乐观主义
共情
•理解他人 •发展他人
•服务 •多样性
四、角色适应规划-----人职匹配
克服职场心理障碍：自信不足、语言障碍、注意力分配性差、 情绪紧张、组织力不足
个人与职业、理想与现实、自身与职业发展冲突 适应不良的防治：悲观失望、焦虑苦闷、茫然无助、怨天尤人
——认识自己、了解职业、合理设计职业生涯
五、职场诊断与修炼
工作满意度诊断 职业价值观诊断 公关与沟通能力诊断 关系网和团队能力诊断 合作与竞争能力诊断 自信和可信度修炼 管理时间集中精力修炼
《保险职业道德》课件
保险公司的行为规范
保险公司应遵守行业规范，如公平竞争、保障客 户权益等。
保险职业道德实践
1
保险从业人员的职业操守和职业道德
保险从业人员应始终秉承诚实、勤勉、稳健的职业操守，为客户提供专业服务。
2
保险公司共同维护保险市场秩序的实践
保险公司应积极参与行业自律和维护保险市场的发展秩序。
保险职业道德重要性
《保险职业道德》PPT课 件
保险职业道德是保险行业中至关重要的一部分。了解职业道德的概念、特点 和意义对于保险从业人员至关重要。
什么是职业道德
概念和基础
职业道德是一种行为准则， 指导着保险从业人员在工作 中的道德行为。
职业道德的特点
职业道德应具备正直、诚信、 责任等特点，以确保保险行 业的健康发展。
职业道德的意义
职业道德可以维护行业形象， 增加公众信任，并促进保险 市场的稳定和良性竞争。
保险职业道德概述
内涵和特点
保险职业道德涵盖了保险从业人员在职业中应遵循 的行为准则和道德原则。
法律依据
保险职业道德的规范是基于相关法律法规和行业规 范的要求。
保险职业道德规范
保险从业人员的行为规范
保险从业人员应遵守职业道德规范，如保密客以提高行业形象，保护客户 权益，促进健康的行业发展。
地位和作用
保险职业道德在未来的发展中将扮演重要角色，引 领行业的良性发展。
总结
核心价值
保险职业道德的核心价值在于维护行业形象和客户利益。
原则和方法
保险从业人员应遵循诚实、公正、谨慎、专业的原则和方法。
职业素养和道德修养
保险从业人员应具备良好的职业素养和道德修养，不断提升自身素质。
如何做一个合格的保险从业人员ppt课件
如何做一个合格的保险从业人员
一个合格的保险从业人员必须具备的学习 能力
• 相关政策及法律法规：保险法、合同法、民法、刑法等 • 产品：意外、重疾、教育、养老 • 基本法：职级与职涯规划、代理人行为规范、组织架构与
职责、基本法利益、考核和晋升 • 相关知识：银行、证劵、投资理财、资产传承、节税避税
如何做一个合格的保险从业人员
有责任心
• 有责任心的人会因为要对家人负责，而好好工作；有责任心的人会 因为要对公司、对团队、对他人、对自己负责而干好手头的工作；有 责任心的人会推己及人，希望他人也要有责任心，因而，会竭尽全力 地干好保险营销，发自内心地努力动员客户购买保险，因为保险就体 现着购买人对自己和家人的责任心。
如何做一个合格的保险从业人员
如何做一个合格的保险从业人员
准增员对象应当具备的条件
• 不满现状
• 如果准增员人对现有工作感到称心如意，正欲大展宏图，又有很 宽松的工作环境和很大的发展空间，一般不会考虑转行。要增员的人 一定是那些对现状多少有些不满的人，如工资待遇、工作环境、发展 空间、升职机会、人际关系等等。不满造成不安，不安于现状的人才 给我们的增员创造了机会。
如何做一个合格的保险从业人员
准增员对象 应当具备的条件
如何做一个合格的保险从业人员
准增员对象应当具备的条件
• 准增员对象应当具备与我们这个行业特性及其要求相符的基本条 件，包括我们的基本法规定的条件和准增员对象自身应当具备的 客观条件。在此，我们只谈谈准增员对象应当具备的基本法规定 以外的其自身的客观条件。
• 研究准增员对象自身的客观条件有利于我们有目的地增员，对提 高增员效益有帮助，可以避免无效增员，减少或者避免时间和精 力上的浪费。
如何做一个合格的保险从业人员
一个合格的保险从业人员必须具备的学习 能力
• 相关政策及法律法规：保险法、合同法、民法、刑法等 • 产品：意外、重疾、教育、养老 • 基本法：职级与职涯规划、代理人行为规范、组织架构与
职责、基本法利益、考核和晋升 • 相关知识：银行、证劵、投资理财、资产传承、节税避税
如何做一个合格的保险从业人员
有责任心
• 有责任心的人会因为要对家人负责，而好好工作；有责任心的人会 因为要对公司、对团队、对他人、对自己负责而干好手头的工作；有 责任心的人会推己及人，希望他人也要有责任心，因而，会竭尽全力 地干好保险营销，发自内心地努力动员客户购买保险，因为保险就体 现着购买人对自己和家人的责任心。
如何做一个合格的保险从业人员
如何做一个合格的保险从业人员
准增员对象应当具备的条件
• 不满现状
• 如果准增员人对现有工作感到称心如意，正欲大展宏图，又有很 宽松的工作环境和很大的发展空间，一般不会考虑转行。要增员的人 一定是那些对现状多少有些不满的人，如工资待遇、工作环境、发展 空间、升职机会、人际关系等等。不满造成不安，不安于现状的人才 给我们的增员创造了机会。
如何做一个合格的保险从业人员
准增员对象 应当具备的条件
如何做一个合格的保险从业人员
准增员对象应当具备的条件
• 准增员对象应当具备与我们这个行业特性及其要求相符的基本条 件，包括我们的基本法规定的条件和准增员对象自身应当具备的 客观条件。在此，我们只谈谈准增员对象应当具备的基本法规定 以外的其自身的客观条件。
• 研究准增员对象自身的客观条件有利于我们有目的地增员，对提 高增员效益有帮助，可以避免无效增员，减少或者避免时间和精 力上的浪费。
如何做一个合格的保险从业人员
保险从业人员职业道德教育培训PPT课件
第十八章 保险中介从业人员职业道德
保险从业人员的职业道德内容
遵纪守法
第十八章 保险中介从业人员职业道德
遵纪守法的要点 :
遵守国家制定的法律法规； 遵守保险监管部门的规章； 遵守行业自律组织的规范； 遵守所属机构的管理制度。
第十八章 保险中介从业人员职业道德
保险从业人员的职业道德内容
诚实守信
第十八章 保险中介从业人员职业道德
投 保 容 易 索 赔 难
第十八章 保险中介从业人员职业道德
5
第十八章 保险中介从业人员职业道德
目录
I. 道德、职业道德、保险职业道德概念、功 能
II. 保险职业道德形成、发展、地位和作用 III. 保险职业道德意义和必要性 IV. 保险职业道德内容解析及案例
第十八章 保险中介从业人员职业道德
（一）道德与职业道德
第十八章 保险中介从业人员职业道德
道德指的是什么?
保险职业道德的功能
(2) 保险职业道德的功能 1、调解功能 2、认识功能 3、教育和激励功能
第十八章 保险中介从业人员职业道德பைடு நூலகம்
保监会“黑名单”制 从事人员继续教育开展 行业诚信九鼎奖引导
2006年12月16日，中国保险品牌九鼎奖启动仪式在北京 大学百年讲堂启动。图为保险界名人为九鼎奖破冰。
“九 鼎 奖 ”颁 奖 仪 式
价格的竞争 34.以下不属于以保险业同业竞争目标的是（D）。 A.促进保险业的稳健发展 B.保护被保险人利益 C.反对
各种不正当竞争 D.保护保险人的利益
4
30.保险代理从业人员正确处理与客户之间关系的基 本准则是（A）。 A.客户至上 B.诚实信用 C.遵纪守法 D.勤勉 认真 31.保险代理从业人员在营业销时需要遵守的首要道 德准则是（C）。 A.言谈举止文明礼貌 B.时刻维护职业形象 C.不影响 客户的正常生活和工作 D.积极主动回应客户的抱怨
职业素养培训课件
职业素养培训课件
一、职业素养概述
职业素养是指在职场中表现出的综合素质和修养，是衡量一个员工是否优秀的重要标准之一。
职业素养涵盖了职业道德、职业技能、职业行为、职业心态等多个方面，对于员工的职业发展和企业的竞争力至关重要。
二、职业道德培养
职业道德是职业素养的重要组成部分，是员工在职场中必须遵循的道德规范和行为准则。
培训内容应包括：尊重职业、诚信守信、勤奋敬业、保守机密等方面，引导员工树立正确的职业道德观念，自觉遵守职业道德规范。
三、职业技能提升
职业技能是员工在职场中所需的专业知识和技能，是完成工作任务和提高工作效率的基础。
培训内容应根据不同岗位的需求，有针对性地开展技能培训和提升课程，帮助员工提高自身的职业技能水平，增强工作能力和竞争力。
四、职业行为规范
职业行为规范是指在职场中应该遵循的行为准则和规范，是保证工作秩序和提高工作效率的重要保障。
培训内容应包括：工作态度、工作纪律、工作方法、工作流程等方面，引导员工养成良好的职业行为习惯，提高工作质量和效率。
五、职业心态调整
职业心态是指员工在职场中应该具备的心理素质和态度，是影响工作表现和个人发展的重要因素。
培训内容应包括：积极心态、自信心、抗压能力、适应性等方面，帮助员工调整心态，克服困难和挑战，保持积极向上的工作状态。
六、职业礼仪修养
职业礼仪是指在职场中应该遵循的礼节和仪式，是展示个人形象和企业形象的重要方面。
培训内容应包括：商务礼仪、餐桌礼仪、社交礼仪等方面，帮助员工掌握各种场合下的礼仪规范，提高自身修养和形象魅力。
2024年度保险公司培训课件PPT模板
保险公司培训课件PPT模板
2024/2/2
1
contents
目录
2024/2/2
• 保险行业概述与发展趋势 • 保险产品种类与特点介绍 • 保险业务流程与操作规范 • 保险代理人队伍建设与管理 • 保险市场营销策略与实践 • 保险科技应用与创新发展
2
01 保险行业概述与发展趋势
2024/2/2
3
保险行业基本概念及特点
01
02
03
保险行业定义
指通过收取保费，对风险 进行分散和转移，为经济 社会提供风险保障的行业 。
2024/2/2
保险种类
包括人寿保险、财产保险 、健康保险等。
保险行业特点
风险性、长期性、服务性 、专业性。
4
国内外保险市场发展现状
2024/2/2
国内保险市场
近年来，我国保险市场快速发展 ，保费规模不断扩大，市场主体 日益增多，保险深度和密度逐步 提高。
意外伤害保险
针对被保险人因意外事故导致的身 故、残疾或医疗费用提供保障。
9
财产保险产品分类及功能
家庭财产保险
针对家庭财产因火灾、爆炸、自然灾 害等原因造成的损失提供保障。
企业财产保险
针对企业财产因各种原因造成的损失 提供保障，如财产一切险、机器损坏 险等。
车辆保险
包括交强险和商业险，为车辆提供因 意外事故或自然灾害造成的损失保障 。
2024/2/2
31
大数据在风险管理中的作用
大数据技术原理及应用
大数据技术是指对海量数据进行采集、存储、分析和可视化等处理的技术，可以应用于
风险识别、评估、监控和预警等环节。
大数据在风险管理中的应用场景
大数据可以应用于保险行业的风险管理中，如客户画像、反欺诈、智能风控等领域，提 高风险管理水平和效率。
2024/2/2
1
contents
目录
2024/2/2
• 保险行业概述与发展趋势 • 保险产品种类与特点介绍 • 保险业务流程与操作规范 • 保险代理人队伍建设与管理 • 保险市场营销策略与实践 • 保险科技应用与创新发展
2
01 保险行业概述与发展趋势
2024/2/2
3
保险行业基本概念及特点
01
02
03
保险行业定义
指通过收取保费，对风险 进行分散和转移，为经济 社会提供风险保障的行业 。
2024/2/2
保险种类
包括人寿保险、财产保险 、健康保险等。
保险行业特点
风险性、长期性、服务性 、专业性。
4
国内外保险市场发展现状
2024/2/2
国内保险市场
近年来，我国保险市场快速发展 ，保费规模不断扩大，市场主体 日益增多，保险深度和密度逐步 提高。
意外伤害保险
针对被保险人因意外事故导致的身 故、残疾或医疗费用提供保障。
9
财产保险产品分类及功能
家庭财产保险
针对家庭财产因火灾、爆炸、自然灾 害等原因造成的损失提供保障。
企业财产保险
针对企业财产因各种原因造成的损失 提供保障，如财产一切险、机器损坏 险等。
车辆保险
包括交强险和商业险，为车辆提供因 意外事故或自然灾害造成的损失保障 。
2024/2/2
31
大数据在风险管理中的作用
大数据技术原理及应用
大数据技术是指对海量数据进行采集、存储、分析和可视化等处理的技术，可以应用于
风险识别、评估、监控和预警等环节。
大数据在风险管理中的应用场景
大数据可以应用于保险行业的风险管理中，如客户画像、反欺诈、智能风控等领域，提 高风险管理水平和效率。
2023职业素养培训ppt (2)
提升企业形象
员工具备良好职业素养， 有助于提升企业形象和品 牌价值。
职业素养的构成要素
职业技能
从业者应具备与职业相 关的专业知识和技能， 能够独立完成工作任务
。
职业道德
从业者应遵循职业道德 规范，诚实守信、尽职
尽责、尊重他人。
职业行为
从业者应具备良好的职 业行为习惯，如遵守工 作纪律、注重工作细节
横向发展
在专注于本职工作的同时，寻求横向发展机会，拓宽自己的职业 领域。
终身学习理念
持续学习
树立终身学习的理念，不断更新知识和技能，以适应不断变化的 工作环境。
探索新领域
勇于尝试新的学习领域和知识领域，扩大自己的知识面和视野。
学习与实践结合
将所学知识与实践相结合，提高自己的实际操作能力和解决问题的 能力。
2023职业素养培训
汇报人：可编辑
2023-12-27
目 录
• 职业素养概述 • 职业态度与价值观 • 职业技能与知识 • 职业沟通与协作 • 职业规划与发展 • 职业素养培训实践
01
职业素养概述
定义与特点
定义
职业素养是指在职场中表现出的 专业能力和道德品质，涵盖了职 业技能、职业道德、职业行为等 多个方面。
职业方向。
目标设定
02
根据职业发展方向，制定短期和长期的职业目标，并确保目标
具体、可衡量和可实现。
行动计划
03
为实现职业目标，制定详细的行动计划，包括培训、学习和实
践等。
职业发展路径
了解行业趋势
关注所在行业的最新动态和发展趋势，以便及时调整自己的职业 规划。
提升技能
根据职业发展需要，不断提升自己的专业技能和知识水平，增强 竞争力。
保险职业道德培训年月PPT课件
新思维 新方法 新价值
THANK
YOU
SUCCESS
2019/4/18
新思维 新方法 新价值
可编辑
案情分歧】 一种观点认为：保险人没有证据证明在签订合同 时对免责条款已作明确说明，“猝死不赔”的免 责条款不产生效力，故保险公司应当依合同约定 赔偿。 另一种观点认为：“心源性猝死”是因潜在性疾 病造成的死亡，而非意外伤害死亡，故应驳回原 告的请求。
2011年7月16日，莆田某公司为单位的小轿车向 保险公司投保机动车盗抢保险，保险期间自 2011年7月17日至2012年7月16日止。2012年6 月17日，该公司的小车被盗，公司于当天向派 出所报案，并于6月28日向保险公司申请索赔。 但在理赔过程中，保险公司以涉案车辆行驶证 未按期进行车辆年审(该证的年审检验有限期至
新思维 新方法 新价值
案例2：按摩猝死能否得到意外险赔偿
【案例分析】 司法实践中，就此类案件的审理，主要应围绕免 责条款是否有效、意外伤害如何认定、举证责任 如何分配三个方面进行分析。
新思维 新方法 新价值
案例2：按摩猝死能否得到意外险赔偿
【案例分析】 1.保险法第十七条第二款规定：“对保险合同中免除保险 人责任的条款，保险人在订立合同时应当在投保单、保险 单或者其他保险凭证上作出足以引起投保人注意的提示， 并对该条款的内容以书面或者口头形式向投保人作出明确 说明;未作提示或者明确说明的，该条款不产生效力。” 可见，免责条款的“明确提示或说明”是免责条款生效的 前提和基础。投保单签名可能仅表示了投保人投保的意愿， 并不必然构成其对已知晓免责条款及相关后果的承认，更 不能仅凭投保人在此处的签名，就证明保险人已就免责条 款尽到了“明确提示或说明”义务。本案中，保险公司未 提交其已就相关免责事项履行明确提示或说明义务的相关 证据。故“猝死不赔”的免责条款不产生效力。
保险职业道德课件
案例分析
案例一：某保险公司业务员在销售过程中，隐瞒了保险产品的重 要信息，导致客户在购买后无法获得预期的保障。
案例二：某保险公司在理赔过程中，拖延时间，导致客户无法 及时获得赔偿。
案例三：某保险公司在销售过程中，夸大保险产品的收益，误 导客户购买。
案例四：某保险公司在销售过程中，未向客户说明保险产品的免 责条款，导致客户在发生事故后无法获得赔偿。
03
02
建立职业道德规范： 制定职业道德规范， 明确职业道德要求
04
加强职业道德激励：对 职业道德表现突出的员 工给予奖励和表彰，激 发员工职业道德积极性
02
具备专业技能： 熟练掌握保险 销售、理赔、 投资等业务操 作
03
具备专业素养： 遵守职业道德， 诚信经营，维 护客户利益
04
具备专业发展： 不断学习新知 识，提高自身 专业水平，适 应行业发展需 要
教育内容
1
保险职业道德基本 原则：诚信、守法、
敬业、服务
2
保险职业道德规范： 诚实守信、守法合 规、专业胜任、客 户至上、公平竞争
3
保险职业道德教育 方法：案例分析、 角色扮演、小组讨
论、实践操作
4
保险职业道德培训 方式：内部培训、 外部培训、网络培
训、实践培训
培训方式
STEP1
STEP2
STEP3
STEP4
课堂培训：通 过讲师授课， 讲解保险职业 道德的相关知 识
案例分析：通 过实际案例， 分析保险职业 道德在实际工 作中的应用
03
02
职业道德是保险从业人 员的职业素养、职业精 神和职业行为的综合体 现。
04
职业道德是保险从业人 员的职业道德修养、职 业素质和职业能力的综 合体现。
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促使某一特定风险事故发生或增加其发生的可能性或扩大损失程度的原因 或条件。
造成人身伤害或财产损失的偶发事件，是造成损失的直接的或外在的原因， 是损失的媒介物。
非故意、非预期、非计划的经济价值的减少。
一般认为构成风险的要素有：风险因素、风险事故、损失三要素
风险与风险管理
保险与风险的关系
风险是保险产生和存在的自然前提；风险的发展是 保险发展的客观依据；保险是一种有效、传统的风 险处理措施；保险经营效益受风险管理技术的制约
金融保险概述
个人所面临的同质风险
保险是以风险损失分摊机制为基础的，而这一机制的成功运作需要集合相当数量的同质风险
营运风险分摊机制组织机构
成功运作要求专门的组织机构来进行操作和营运管理
可保风险
以保险的方式进行处理，保险人所承保的风险必须是可保风险
保险基金
经济单位和个人要获得保险保障就必须缴纳必要的保险费
金融保险概述
互助性
保险是一种经济互助机制，一旦个别 经济单位或个人遭受风险损失，则其 他经济单位或个人所缴纳的保险费可
以用来为其提供补偿
契约性
从法律的角度看，投保过程即是投保 人和保险人双方签定了保险合同，体
现的是双方当事人的一种交换关系
经的一种经济方法，它 具有使自己所承担的风险损失最低的 特点
• 享有保险金请求权的人 注：自然人、法人可作 为财产险被保险人，人 身险的被保险人只能为 自然人受益人：被保险 人或投保人指定的享有 保险金请求权的人
金融保险合同
保险人义务的履行
承担赔偿或给付保险金的义务 （最基本）
说明合同内容（特别是责任免除 条款）
及时签单的义务 为投保人或被保险人保密的义务
落任由之”的心态，坐看窗外风卷云舒，给思想放个假， 或许比大睡
风险与风险管理
风险因素 促使某一特定风险事故发生或增加其发生
的可能性或扩大损失程度的原因或条件。
风险事故
造成人身伤害或财产损失的偶发事件，是造成 损失的直接的或外在的原因，是损失的媒介物。
风险损失 非故意、非预期、非计划的经济价值的减少。
可保风险的条件
风险不是投机性的；对个别标的而言，风险的发生具 有偶然性；对大量的标的而言，风险的发生具有必然 性风险的发生必须是意外的风险所致损失较大；
风险与风险管理
按风险性质分类
纯粹风险、投机风险
按风险产生的原因分类
自然风险、社会风险、政治 风险、经济风险、技术风险
按风险标的分类
财产风险、人身风险、信用 风险、责任风险
按风险产生的社会环境 分类
静态风险、动态风险
按产生风险的行为分类
基本风险、特定风险
第二部分
金融保险概述
risk and risk management risk and risk management risk management risk management risk and risk management risk
保险行业职业素养培训ppt
只这些，仰望天空也有无限趣味。 余秋雨先生曾经
说过喧闹是51短命的别名。由此可见，一颗安静和平的心
金融理财保险知识 灵才能长寿。当你静静站着，闲适坐着，遥望天际时，
你会感受到风动云动心不动。 此刻，我们并不忙于 追求什么，此时，我们可以感受到“富贵于我如浮云”的
坦然，脑海里浮现出陶翁“采菊东篱下，悠然见南山”的
第三部分
金融保险合同
risk and risk management risk and risk management risk management risk management risk and risk management risk
金融保险合同
当事人
关系人
• 保险人：保险公司投保人： 与保险人订立保险合同并 负有交付保险费义务的保 险合同的另一方当事人注： 投保人须具有民事行为能 力
科学性
风险损失分摊机制得以实现是建立在 有效测定风险发生频率的基础之上的， 其所运用的数理统计工具具有较精确 的科学性
金融保险概述
PART 01
微观经济作用 保障家庭生活稳定 稳定企业经营 提高经济单位信用
PART 02
宏观经济作用 再生产的顺利进行 安定社会生活 科学技术的运用和推广 影响金融市场的运行
金融保险概述
组织分摊损失
在损失发生时保险公司只是起到了组织分摊损失的作用，并且因有 效的组织风险损失分摊获得了相应的报酬
准确的估计
保险人要保证兑现它的承诺就必须对风险发生的频率有准确的估计。如 果估计发生的频率低于实际发生的频率，保险人就可能因入不敷出而无 力履行自己的诺言
风险发生频率
保险人通过大数法则估测风险发生频率，为此要尽可能扩大风险单位数 并且风险事件必须是随机事件，满足大数法则的要求条件，将来该事件 的发生条件与以往的条件基本一致
投保人义务的履行
如实告知的义务 交纳保险费的义务（最基本） 防灾防损的义务 危险增加的通知义务 保险事故发生后及时通知的义务 损失施救的义务 提供单证义务 协助追偿义务
2 金融保险概述
3 金融保险合同 4 保险基本原则
过渡页
，仰望天TR空AN，SI脑TIO海N P里AGE会有一些快乐的事情一串又串飘出 来，轮番上映。此时的天空是最好的影屏。你会因曾经 戏弄过谁而对着天空愣愣地发笑，因与友同游而享受， 因生活中的许多点滴而回味无穷。理顺了记忆，有给白
风险与风险管理 驹过隙一般的生命留下一点空白，让自己拥有“花开花
一般认为构成风险的要素有：风险因素、风险事故、损失三要素
金融理财保险知识培训
保险知识 · 保险培训 · 金融理财 · 银行培训
宣讲人：某某某 时间：20XX.XX
目录
CONTENTS
1 风险与风险管理 2 金融保险概述
3 金融保险合同 4 保险基本原则
第一部分
风险与风险管理
风险与风险管理
风险因素 风险事故 风险损失
安然景象
培训
目录页
。心灵多CO了NT一ENT份S PA宁GE静，便是对内心的洗涤。所谓“曲径 通幽处，禅房花木深”也是这个道理。这不是看破红尘
目 录 的意念，只是对自己的放松，对哲思的品悟，禅意自在
人心。 经过一番遐思之后，1 你会风发险现与思风维险顿管时理开阔 了许多，眼前CO的NT天EN地TS在不断延伸，颇有“会当临绝顶， 一览众山小”的豁达，心中的乐趣便不言而喻。 当 你身心疲惫时