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银行间市场清算所股份有限公司客户终端相关操作培训讲义第一章：CFCA证书下载步骤简介第一步数字证书下载1.登录网站后，点击进入“生产系统证书下载”；2.选择“生产系统证书下载 -- 证书下载”；3.请安装cfca网站所要求安装的认证软件；4.接受服务协议；5.输入对应“参考号”和“授权码”，按系统默认将证书下载至本机浏览器中。
第二步数字证书导出（以XP操作系统为例，Vista及Win 7系列操作系统请确认拥有管理员权限）1．选中“工具”栏中“Internet选项”；2．在“内容”页面中选择“证书”；3．在“个人”证书中，选定要导出证书，点击“导出”；4．进入导出向导，按“下一步”；5．选择“是，导出私钥”；6．私人信息交换可同时选择前两项；7．输入并确认证书密码；注：请妥善保存该密码，安装及登录相应证书时需键入8． 指定导出证书地址及证书名称；9． 按顺序点击“完成”等选项；***** *****此密码需牢记10． 证书导出完成。
依上述步骤将各证书导出后，可按需写入存储设备（光盘或U 盘）。
第二章：证书的安装及客户终端操作一、管理员证书安装请注意：需打钩！二、管理员登陆：输入登录名（该登录名为《客户端管理员申请表》上“用户名@持有人账户后7位数字”如：持有人账户为B0001234的用户Lihua ，登录名为“Lihua@0001234）、密码（初始密码为888888）首次登陆需要修改密码，初始密码为888888。
登陆后需按顺序进行，岗位维护、操作员维护、证书维护，岗位维护、操作员维护、证书维护均需换人复核。
三、岗位维护：包括“新增”、“查询”、“修改”、“复核”、“删除”、“权限明细”。
新增岗位后必须换人复核，才能进行操作员维护，设置操作员的岗位。
************ ************设置岗位，选择岗位权限（结算会员需在更新客户终端系统后，将新增岗位权限维护，复核）。
四、操作员维护：包括“新增”、“查询”、“修改”、“复核”、“删除”、“冻结”、“解冻”、“密码重置”。
农信银资金清算中心自助结算终端安装及现场培训指导手册二〇〇九年十二月五日本手册供农信系统自助结算终端设备安装及现场培训作指导之用，其包含自助结算终端设备安装步骤及现场培训两部分。
第一部分自助结算终端设备安装步骤1）领取装机包装机包内含：装机单、PSAM卡、押金单、绑定信息打印条；核对打印凭条信息与装机单信息的一致性(户名，账号，商户名，商户号，绑定电话)。
2）电话预约商户预约具体的装机时间(精确到小时)；跟商户核对装机单上的地址信息，绑定电话，绑定户名是否正确（信息错误的返还相关人员）；提醒商户准备相关证件及押金；当天预约不到或证件不全的商户，需要预约下次准确的装机时间。
3）领取机具确定机具配件齐全(密码键盘，电源线，电话线)；随身多备两条电话线。
4）装机前检查前往商户处装机，到达商户地点，检查装机环境条件；确认装机表所有信息的正确性，核实证件的有效性（如有无年检，是否在有效期内）；出示押金收据，说明交押金的方式（转账或现金）；检查装机点附近是否有电源插座，确保机具电源线长度能连得上插座。
5）安装自助终端拆箱，注意包装盒方向（贴了机具编号的一面为上）；打开密码键盘底盖，拿出PSAM卡，取出芯片部分；找到第一个PSAM卡插槽，将PSAM卡芯片金属面朝下，卡片缺口方朝上，插入第一个PSAM卡插槽，合上底盖并拧上螺钉；将密码键盘接上机具(注：向商户示范密码键盘正确的接法，并尽量减少密码键盘插拔次数)；将打印纸装入纸盒，注意打印纸朝向，并提示商户打印纸安装方法；将电源线接上通电。
6）预拨外线设置打开电源，(若密码键盘LCD不亮，表示密码键盘没有接好)；进入签到页面，提示输入操作员号；询问商户拨外线是否需要加拨其他号码，如有加拨其他号码需输入操作员号“99”，输入操作员密码“12345678”按确认进入系统管理员功能菜单页面。
按1“进入系统参数”设置，按6“预拨号码设置”设置预拨外线号。
7）激活终端输入操作员号“99”, 按【确认】，然后输入操作密码: “12345678”，按【确认】进入激活菜单；按【2】激活终端，启动激活程序；激活成功，与客户确认绑定账号和户名，并在装机表上填写”机具系列号”,按【返回】键退回到签到页面；权限说明: 该操作员主要是用于第一次使用终端或者更换终端时激活终端。
清算业务培训计划一、培训目标清算业务是金融机构日常运营中非常重要的环节，对于公司的资金流动、业务结算、风险控制等方面具有重要作用。
因此，本次清算业务培训计划旨在提高员工对清算业务的理解和掌握程度，使其能够熟练操作相关系统和工具，有效地进行清算业务工作，提高业务效率和质量。
二、培训对象本次培训计划主要针对公司清算业务部门的新员工和在职员工。
培训对象包括清算业务部门的操作人员、系统管理员和相关管理人员。
三、培训内容1. 清算业务概述- 清算业务的定义和范围- 清算业务的流程和原理- 清算业务的重要性和作用2. 清算业务的相关法规和政策- 相关法规的解读- 清算业务的政策要求- 法规和政策变化对清算业务的影响3. 清算业务的工具和系统- 清算业务的常用工具和系统介绍- 清算业务系统的操作方法和注意事项- 清算业务系统的故障处理和排除方法4. 清算业务的操作流程- 清算业务的一般操作流程- 清算业务的异常处理流程- 清算业务的风险控制流程5. 清算业务的质量管理- 清算业务的质量标准和要求- 清算业务的质量评估和改进方法- 清算业务的质量报告和分析6. 清算业务的风险控制- 清算业务的风险类型和特点- 清算业务的风险评估和监控方法- 清算业务的风险防范和处理措施7. 清算业务的案例分析- 清算业务的常见问题和解决方法- 清算业务的典型案例分析- 清算业务的成功经验和教训四、培训方法根据上述培训内容，本次清算业务培训将采用多种教学方法，包括理论授课、案例分析、实操演练和讨论交流等形式，以提高培训效果和参与度。
1. 理论授课通过专业的讲师讲解，向学员传授清算业务的基本理论知识和相关法规政策，使学员能够全面了解清算业务的概念、流程和要求。
2. 案例分析利用真实案例进行分析，让学员通过实际案例了解清算业务的应用和操作，培养学员分析问题和解决问题的能力。
3. 实操演练安排专业的实操教学环境，让学员亲自操作系统和工具，熟悉清算业务的操作流程和技巧，提高学员的实际操作能力。
培训参考试题一、单选题1、结算方式为券款对付的分销交易需在（C）前完成交易指令录入，并于（）前完成交易复核、确认及结算。
A.16:30 16:45B.16:45 16:45C.16:30 16:55D.16:45 16:552、逆回购方提交逾期返售指令前，（C）可按交易双方协商结果进行修改。
A．结算方式B．结算日期C．结算金额D．债券面值3、采用代理结算模式的间接结算成员，须委托其结算代理人逐笔发送成交指令，代其办理结算业务。
双方应商定合理的委托形式及交接方式，确保结算代理人指令的真实性和（A ）。
A.合法性B.可靠性C.时效性D.唯一性5、卖方应付债券不足，或上海清算所业务系统未收到有效收款确认或付款确认指令的，上海清算所进行指令（B ）。
截至日终仍处于排队状态的，按结算失败处理。
A.撤销处理B.排队处理C.未完成处理D.失败处理6、（D ）是指在结算日，结算双方同步办理债券过户和资金支付并互为条件的结算方式。
A.见款付券B.见券付款C.纯券过户D.券款对付7、结算成员以券款对付方式办理债券结算的，应事先向上海清算所明确资金结算方式，指定准确有效的（C ）。
A.持有人账户B.发行人账户C.资金结算账户D.不可选8、银行类直接结算成员可以指定其在（A ）的清算账户作为券款对付资金结算账户，也可以申请在上海清算所资金管理系统中开立资金结算专户进行资金结算。
A.大额支付系统B.小额支付系统C.第三方支付系统D.电子支付系统9、结算成员存入结算资金时，由结算成员通过其开户银行直接将款项汇入上海清算所大额支付系统特许参与者账户，或在结算银行的专用结算账户。
上海清算所收到收款信息后，增加结算成员资金结算专户（ C ）。
A.贷方金额B.借方金额C.余额D.发生额10、结算代理人和委托人应在（C ）、自愿、协商一致的基础上签订代理协议，在全国范围内自主选择代理客户或结算代理人，自行承担风险。
A.互惠互利B.公开C.平等D.自主11、结算代理人不得以开展结算代理业务名义办理债券二级托管业务，不得在（A ）为委托人托管债券，不得挪用委托人的债券。
银行间市场清算所股份有限公司客户终端相关操作培训讲义第一章：CFCA证书下载步骤简介第一步数字证书下载1.登录网站后，点击进入“生产系统证书下载”；2.选择“生产系统证书下载 -- 证书下载”；3.请安装cfca网站所要求安装的认证软件；4.接受服务协议；5.输入对应“参考号”和“授权码”，按系统默认将证书下载至本机浏览器中。
第二步数字证书导出（以XP操作系统为例，Vista及Win 7系列操作系统请确认拥有管理员权限）1．选中“工具”栏中“Internet选项”；2．在“内容”页面中选择“证书”；3．在“个人”证书中，选定要导出证书，点击“导出”；4．进入导出向导，按“下一步”；5．选择“是，导出私钥”；6．私人信息交换可同时选择前两项；7．输入并确认证书密码；注：请妥善保存该密码，安装及登录相应证书时需键入8． 指定导出证书地址及证书名称；9． 按顺序点击“完成”等选项；***** *****此密码需牢记10．证书导出完成。
依上述步骤将各证书导出后，可按需写入存储设备（光盘或U盘）。
第二章：证书的安装及客户终端操作一、管理员证书安装请注意：需打钩！二、管理员登陆：输入登录名（该登录名为《客户端管理员申请表》上“用户名@持有人账户后7位数字”如：持有人账户为B0001234的用户Lihua ，登录名为“Lihua@0001234）、密码（初始密码为888888）首次登陆需要修改密码，初始密码为888888。
登陆后需按顺序进行，岗位维护、操作员维护、证书维护，岗位维护、操作员维护、证书维护均需换人复核。
三、岗位维护：包括“新增”、“查询”、“修改”、“复核”、“删除”、“权限明细”。
新增岗位后必须换人复核，才能进行操作员维护，设置操作员的岗位。
************ ************设置岗位，选择岗位权限（结算会员需在更新客户终端系统后，将新增岗位权限维护，复核）。
四、操作员维护：包括“新增”、“查询”、“修改”、“复核”、“删除”、“冻结”、“解冻”、“密码重置”。
清算操作流程随着我行业务的不断拓展，日常清算业务量不断增大，在快速、准确、优质的完成清算业务同时，为了防范金融风险,现结合实践，对清算操作流程作出如下几点建议：一．提出借、贷方票据将清算操作分为四人：前台经办员、事中监督员、清算复核员、清算打码员，将票据、印章、重空（清算锁扣）、账务处理实行三分管原则，将资金的风险控制在最低限度。
１．前台经办员岗位责任（１）．经办员对于客户提交的提出借方转账支票作如下审核：Ａ．审核票据收款人与背书人是否相符，背书是否连续，收款人是否合理化简称；Ｂ．审核票据出票日期、金额大小写、摘要是否符合结算制度的规定，审核借方转账支票与进账单金额、收款人名称、账号是否相符；Ｃ．审核无误后借方票据进行8003交易，并在回单联上加盖“票据收妥抵用章”交给客户，并在收妥抵用进账单右上角加盖经办员/名章；Ｄ．汇总借方转账支票及进账单金额总数，核对一致后，填写“内部交接登薄”并签章，将“内部交接登记薄”及提出借方票据一并交给事中监督员。
（２）．经办员对于客户提交的提出贷方票据作如下审核：Ａ．审核转账支票日期、金额大小写、账号、出票行行名及所号、摘要是否符合结算制度的规定；Ｂ．对于审核符合要求的转账支票作下账处理，并审核进账单上收、付款人名称是否一致，核对一致后进行8002交易并在进账单右上角加盖经办员名章，以确认下账处理责任。
同时将审核合格的进账单汇总打出金额总数，并填写“内部交接登记薄”，交给事中监督员。
注：对同一行号的税票、二张及二张以上的委托收款凭证填写“武汉票据交换专用信封签收单”，并打出合计数。
因为税票、二张及二张以上的委托收款凭证较厚，放在白信封中提清算，较容易产生拒票，为了控制拒票率，因此要填写“武汉票据交换专用信封签收单”_____(在民生银行用的黄色的信封)。
这样不仅可以控制拒票率，而且可以节约过票费。
２．事中监督员岗位责任Ａ．审核经办员移送的提出借方转账支票与进账单上的金额、收款人名称、账号、行号是否一致，并核打进账单总金额数与“内部交接登记薄”相符后并签章确认，在进账单右上角加盖事中监督员名章，以确认审核责任；Ｂ．审核前台经办员移送的提出贷方票据与进行下账处理过的借方转账支票中金额、收付款人名称、金额是否相符，并核打提出贷方票据总金额与“内部交接登记薄”上金额相核对并签章，审核相符后在提出贷方票据右上角加盖事中监督员名章，以确认审核责任；Ｃ．将审核通过的提出票据连同“内部交接登记薄”一并交给清算打码员。
上海清算所债券账户格式-概述说明以及解释1.引言1.1 概述概述在金融领域，债券账户是一种重要的账户形式，它用于记录和管理债券的持有人信息以及相关交易和清算的数据。
上海清算所作为中国金融市场的重要参与者之一，为债券市场提供了债券账户服务，并制定了一套明确的债券账户格式。
本文将围绕上海清算所债券账户格式展开讨论，探究其作用和优势，并对未来债券账户的发展趋势进行展望。
债券账户作为金融市场中的重要组成部分，扮演着记录和管理债券流通信息的角色。
它既是债券市场参与者的身份凭证，也是进行债券交易和清算的必备工具。
随着金融市场的发展和债券市场规模的扩大，债券账户的作用变得愈发重要。
上海清算所作为中国债券市场的核心机构之一，负责债券市场的交易和清算工作。
它根据市场需求和监管要求，制定了一套标准的债券账户格式。
这一格式包含了债券账户的各项信息要求和数据结构，旨在提供便捷的债券账户管理和交易服务。
上海清算所债券账户格式的设计考虑了市场参与者的需求和监管要求。
它包括债券持有人的身份信息、债券的种类和规模、交易记录、付息和回收等重要数据。
这种格式的使用可以有效地提高债券市场参与者的交易效率和风险控制能力。
在本文的后续部分，我们将详细介绍上海清算所债券账户格式的具体要求，并分析其在债券市场中的优势和作用。
同时，我们还将展望未来债券账户的发展趋势，探讨如何进一步完善和创新债券账户服务，以适应金融市场发展的需要。
通过对上海清算所债券账户格式的研究，我们可以更好地理解债券账户在金融市场中的地位和作用，提高我们对债券市场的认识和理解。
进而，我们可以更加准确地评估债券市场的风险和机遇，为金融市场的稳定和发展做出更有价值的贡献。
1.2 文章结构文章结构部分的内容可以描述文章的整体组织架构，即各个章节的内容和顺序。
具体描述如下：文章结构部分的内容需要说明本文所包含的各个章节以及它们之间的关系。
本文的结构如下：引言部分包括三个小节：概述、文章结构和目的。
银行间市场清算所股份有限公司客户终端相关操作培训讲义
第一章：CFCA证书下载步骤简介第一步数字证书下载
1.登录网站后，点击进入“生产系统证书下载”；
2.选择“生产系统证书下载-- 证书下载”；
3.请安装cfca网站所要求安装的认证软件；
4.接受服务协议；
5.输入对应“参考号”和“授权码”，按系统默认将证书下载至本机浏览器中。
第二步数字证书导出
（以XP操作系统为例，Vista及Win 7系列操作系统请确认拥有管理员权限）1．选中“工具”栏中“Internet选项”；
2．在“内容”页面中选择“证书”；
3．在“个人”证书中，选定要导出证书，点击“导出”；
4．进入导出向导，按“下一步”；
5．选择“是，导出私钥”；
6．私人信息交换可同时选择前两项；
7．输入并确认证书密码；
注：请妥善保存该密码，安装及登录相应证书时需键入
此密码需牢记
*****
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8．指定导出证书地址及证书名称；
9．按顺序点击“完成”等选项；
10．证书导出完成。
依上述步骤将各证书导出后，可按需写入存储设备（光盘或U盘）。
第二章：证书的安装及客户终端操作
一、管理员证书安装
请注意：需打钩！
二、管理员登陆：输入登录名（该登录名为《客户端管理员申请表》上“用户名@持有人账户后7位数字”如：持有人账户为B0001234的用户Lihua，登录名为“Lihua@0001234）、密码（初始密码为888888）
******
首次登陆需要修改密码，初始密码为888888。
登陆后需按顺序进行，岗位维护、操作员维护、证书维护，岗位维护、操作员维护、证书维护均需换人复核。
******
******
******
三、岗位维护：包括“新增”、“查询”、“修改”、“复核”、“删除”、“权限明细”。
新增岗位后必须换人复核，才能进行操作员维护，设置操作员的岗位。
设置岗位，选择岗位权限（结算会员需在更新客户终端系统后，将新增岗位权限维护，复核）。
填写岗位名称，并选择
相对应的岗位权限。
查询岗
四、操作员维护：包括“新增”、“查询”、“修改”、“复核”、“删除”、“冻结”、“解冻”、“密码重置”。
新增操作员，选择相应的岗位，复核。
查询岗
ABC
310**********11 张三
五、操作员证书维护：包括“新增”、“修改”、“复核”、“删除”。
该证书清算所会通过电子邮件方式发送至各会员机构，每一个证书对应的ID编码是唯一的。
证书ID为发送两码邮件中证书Dn中“041@---@---@00000002”
六、下载及安装客户端
客户端下载
请勿修改该路径。
七、操作员证书安放
操作员证书指定目录
八、客户端操作
此服务器地址为模拟地址只适用于清算所模拟操作环境；
会员在日常登陆时的服务器地址为：191.168.1.130；端口为：9001 首次登陆需要修改密码
该地址与管理员登陆地址相同
密码修改后重新登陆
产品买卖业务操作：
一.全额业务操作
（由交易中心发送来的交易，则卖方先点击“全额自营指令确认”---“卖方成交指令确认”，买方再点击“全额自营指令确认”---“买方成交指令确认”，达成成交。
）
○1卖方录入交易，“全额自营—〉全额自营指令录入—〉产品买卖录入（含分销）”
○2卖方录入员点击右下角“增加”按钮
○3卖方录入员录入具体交易数据后，点击“提交”按钮。
○4卖方录入员录入完交易后，换卖方复核员复核交易，“全额自营—〉全额自营指令复核—〉产品买卖复核（含分销）”。
○5双击该笔交易，查看明细（如不需查看明细，则直接选中该笔交易后，点击右
下角“复核”按钮或者“退回”按钮；如点击左下角“全选”按钮再点击右下角“复核”按钮或者“退回”按钮，可以进行批量复核或者批量退回。
）
○6卖方复核员复核交易数据无误后，点击下方“复核”按钮，完成交易的复核工作。
如发现交易数据有误，则点击“退回”按钮，卖方录入员进行修改。
○7买方操作员登陆客户端，进行交易确认，点击“全额自营—〉全额自营指令确
认—〉买方成交指令确认”。
○8双击该笔交易，查看明细（如不需查看明细，则直接选中该笔交易后，点击右下角“确认”按钮或者“拒绝”按钮；如点击左下角“全选”按钮再点击右下角“确认”按钮或者“拒绝”按钮，可以进行批量复核或者批量拒绝。
）
○9买方操作员确认交易数据无误后，点击下方“确认”按钮，完成交易的确认工
作，产生结算指令。
如发现交易数据有误，则点击“拒绝”按钮。
回购业务操作：
通过上海清算所系统手工录入自营质押式回购业务：
○1正回购方录入交易，“全额自营—〉全额自营指令录入—〉质押式回购录入”
②点击“增加”
③录入成交指令，点击“提交”
④复核员复核成交指令，“全额自营—〉全额自营指令复核—〉质押式回购复核”
⑤双击交易记录查看明细
⑥查看无误，点击“复核”
⑦逆回购方确认交易，“全额自营—〉全额自营指令确认—〉买方成交指令确认”
通过全国银行间同业拆借中心达成的质押式回购业务：
①正回购方确认交易，“全额自营—〉全额自营指令确认—〉卖方成交指令确认”
②逆回购方通过，“自营业务—〉自营指令确认—〉买方成交指令确认”（同手工录入质押式回购业务⑦）
通过上海清算所系统手工录入自营买断式回购业务：
○1正回购方录入交易，“全额自营—〉全额自营指令录入—〉买断式回购录入”
②点击“增加”
③录入成交指令，点击“提交”
④换操作员复核交易，“全额自营—〉全额自营指令复核—〉买断式回购复核”
⑤双击交易记录查看明细
⑥复核无误，点击“复核”
⑦逆回购方确认交易，“全额自营—〉全额自营指令确认—〉买方成交指令确认”
通过全国银行间同业拆借中心达成的质押式回购业务：
①正回购方确认交易，“全额自营—〉全额自营指令确认—〉卖方成交指令确认”
②逆回购方通过，“全额自营—〉全额自营指令确认—〉买方成交指令确认”（同手工录入买断式回购业务⑦）
逾期返售业务操作：
质押式回购业务到期结算指令失败，允许结算成员在一年内发起一次逾期返售指令，操作如下：
“自营业务—〉自营指令录入—〉逾期返售指令”，选中界面下方“待处理的逾期返售指令”。
①逆回购方录入员通过“自营业务—〉自营指令录入—〉逾期返售指令”界面录入指令，完成后，由复核员通过“自营业务—〉自营指令复核—〉逾期返售指令复核“界面，对指令进行复核。
②正回购方通过“自营业务—〉自营指令确认—〉买方成交指令确认”界面对成交指令进行确认。
自营收付款确认：
结算方式选择“见券付款”或者“见款付券”，收付款方须及时通过上海清算所客户终端系统向上海清算所发送付款确认指令或收款确认指令，如“见券付款”则买方进行付款确认，“见款付券”则卖方进行收款确认。
○1买卖方操作员进入“全额自营—〉全额自营指令确认—〉收付款确认”，进行自营收付款确认。
○2买卖方复核员进入“全额自营—〉全额自营指令复核—〉收付款确认复核”，进行自营收付款确认复核。
成交指令撤销：
卖方复核员完成成交复核之后，卖方录入员或者卖方复核员可以进行“成交指令撤销”
结算指令撤销：
T+0结算指令为等券等款状态下可以撤销，除了DVP，由卖方发起; T+1结算指令都可以撤销
结算成员可通过“全额查询—〉全额自营查询—〉自营成交查询或自营实时成交查询”界面查询成交指令的信息和处理状态。
“成交编号”由上海清算所生成，“交易编号”由同业拆借中心生成。
结算成员可通过“全额查询—〉全额自营查询—〉自营结算查询或自营实时结算查询”界面查询结算指令的信息和处理状态。
二．净额业务操作：
（由交易中心发送来的交易，直接进入实时轧差，双方无需进行确认）
1卖方录入交易，“净额功能—〉净额自营产品买卖—〉净额自营产品买卖录入”
2卖方录入员录入完交易后，换卖方复核员复核交易，“净额功能—〉净额自营产品买卖—〉净额自营产品买卖复核”。
