兴业银行客户经理管理办法(试行)

银行客户经理岗位管理制度第一章总则第一条为规范银行客户经理的工作行为，提高业务水平，保障银行业务的稳健经营，特制订本管理制度。

第二条本制度适用于银行客户经理岗位，包括银行客户经理的职责、权限、考核评价、培训发展等方面的管理。

第三条银行客户经理应当遵守本制度规定，维护公司形象，尊重客户，坚持诚实守信，履行岗位职责，提升专业水平，为客户创造价值。

第四条银行客户经理应当遵守国家法律法规、银行规章制度和职业道德规范，忠实履行银行职业道德准则，维护银行良好信誉。

第五条银行客户经理应当严守保密义务，不得泄露客户信息、银行业务秘密和商业机密。

第二章岗位职责第六条银行客户经理的主要职责包括：（一）负责客户接待和咨询服务，熟悉并了解客户需求，提供专业的金融理财咨询。

（二）负责拓展客户资源，完成银行产品的销售任务，提高客户满意度和产品渗透率。

（三）负责客户资信评级，进行风险控制，维护贷后管理。

（四）负责维护客户关系，回访客户，解决客户问题，提高客户忠诚度。

（五）负责与相关部门协作，及时处理客户异议和投诉，保障客户合法权益。

第七条银行客户经理应当具备较强的沟通能力、服务意识和专业技能，能够根据客户需求提供个性化的服务和建议。

第八条银行客户经理应当积极学习金融产品知识，了解行业发展动向，及时调整经营策略，提高自身竞争力。

第九条银行客户经理应当不断提升业务技能和销售能力，不断完善自身管理能力和团队协作能力。

第三章绩效考核第十条银行客户经理的绩效考核采用定期考核和不定期考核相结合的方式。

（一）定期考核：银行客户经理的绩效考核将定期进行，以月度和季度为单位，评价指标包括业绩完成情况、客户满意度、产品销售情况等，通过考核结果进行奖惩。

（二）不定期考核：银行客户经理在岗位工作中，随时会受到不定期的考核，内容包括工作态度、服务质量、合规合法等方面。

第十一条绩效考核结果将作为晋升、奖金、薪资调整、晋升等方面的重要依据。

第四章培训发展第十二条银行客户经理应当参加银行组织的各类培训，提高专业知识和销售能力。

银行对公客户经理等级管理办法第一条为提高我行对公从业人员的素质，调动客户经理开展公司业务的积极性，推动公司业务市场营销力度，提升我行公司业务的市场竞争能力，根据我行客户经理人员管理的有关规定，并结合我行公司业务实际情况，特制定本办法。

第二条本办法适用对象是全行对公客户经理。

包括中长期合同用工和短期合同用工.中长、短期合同用工的界定依据我行人力资源管理的相关规定执行.第三条本办法所称的对公客户经理是指直接参与公司业务推广和市场开拓，为公司客户提供资产、负债、中间业务及投资理财等本外币金融服务的专业化、复合型市场人员。

这些人员作为我行公司业务对外营销的代表，与客户建立全方位的服务关系，全面负责客户与我行之间各项公司业务的运作，其营销的公司业务主要包括负债、资产、投资理财（含短期融资债券、年金业务）、中间业务（含网银等）、国际业务等。

一、负债业务主要包括本外币对公存款业务、同业存款业务。

二、资产业务主要包括短期流动资金贷款（含贴现）、中期流动资金贷款、房地产开发贷款、项目融资贷款、贸易融资(包括国际业务项下的打包贷款、押汇、信用证等）、保理业务、贸易链融资、法人按揭贷款、银行承兑汇票、法人帐户透支、国开行联合贷款、银团贷款等。

三、投资理财业务主要包括对公理财产品的销售、代理理财基金的销售、短期融资债券的代理、企业年金的营销和管理等。

四、中间业务包括支付结算类、代理类、咨询顾问类、担保(保函）类、承诺类、交易类、其他类等八大类。

具体主要包括现金结算、转账结算、汇款、银行汇票、商业汇票、支票、结售汇、外币兑换、代理收付（银关通、银税通、财政代理支付、委托收款、托收承付等）、委托贷款、投标和履约保函、代理基金、代理保险、代理其他商业银行银行收单等业务。

五、国际业务主要包括外汇结算、结售汇、外币兑换、打包贷款、押汇（信用证、托收、TT)、国际保理、进口开证、出口开证等。

第四条根据对公客户经理的综合业务素质和工作业绩,对公客户经理设八个等级序列，由高到低依次为资深客户经理、高级客户经理、一级客户经理、二级客户经理、三级客户经理、四级客户经理、五级客户经理和见习客户经理.资深客户经理为五级行员、高级客户经理为六级行员、一级客户经理为七级行员、二级客户经理为八级行员、三级客户经理为九级行员、四级客户经理为十级行员。

农村商业银行客户经理等级管理办法（试行）为加快建立面向市场、主动服务、积极进取的客户经理队伍，构建客户经理职业生涯发展通道，健全激励约束机制，建立以价值创造为核心的绩效考核和评价体系，充分调动并激发客户经理工作积极性、主动性和创造性，结合本行实际，特制定本管理办法。

第一条客户经理准入基本条件（一）客户经理基本职责客户经理是指从事市场营销工作，能为客户提供资产、负债、电子银行、中间业务等金融服务，承担风险管理和客户维护，具备一定资格、技能的专业化、复合型营销人员。

其基本职责：1.客户开发。

收集和提供市场信息，研究客户需求，与其建立相互依存、相互支持的业务往来关系，不断扩大客户群体。

2.产品销售。

按照客户需求设计市场营销方案，销售产品及产品组合，开展市场调研及研究业务品种的创新。

3.客户服务。

负责本行资产、负债、电子银行业务及中间业务的受理，为客户提供日常服务。

（二）客户经理准入标准1.热爱安徽农金事业，具有责任感和团队精神，爱岗敬业，乐于奉献。

2.具有良好的职业操守和道德品质，遵纪守法，诚实守信，合规经营，无不良嗜好、不良信用记录和不良从业经历。

3.熟悉经济金融政策法规和行业规章制度，具有与本岗位相适应的专业知识和业务技能。

4.具有一定的公关能力、业务拓展能力、组织协调能力、文字组织和语言表达能力。

5.能有效捕捉市场信息和客户信息,勤于调查分析，善于研究思考，及时反馈和提供有价值的服务方案和创新建议。

第二条客户经理聘用与考核客户经理按年聘用，按季考核，按照“资格评定、业绩优先、阅历适度、优胜劣汰”的原则，实现能上能下的用人机制。

各级客户经理每年按照评比标准进行一次全面业绩考核，对达到年度考评规定的业绩标准，考核合格的予以聘用。

第三条客户经理等级管理客户经理等级级别分为：助理客户经理、初级客户经理、中级客户经理、高级客户经理、资深客户经理五个等级。

其基本定义如下。

（一）助理客户经理，是指处在学习、熟悉业务阶段，尚未独立分管客户及开展业务营销的客户经理。

xx银行客户经理管理办法（试行）第一章总则第一条为规范和加强客户经理队伍的建设和管理，提高客户经理队伍整体竞争力，为我行业务发展提供人力资源保障，特制定本办法。

第二条本办法适用对象为xx银行客户经理序列人员。

第三条本办法所称客户经理，是指xx银行直接参与市场拓展及客户开发，协调和密切xx银行与客户之间关系，为客户提供存款、贷款、结算等综合金融服务的业务营销人员。

第四条客户经理实行“统一标准，分级管理”的原则。

总行统一制定全行客户经理的编制配置、进入退出标准、各等级评定标准及业绩考核指导意见。

各分支行在总行统一管理的框架下负责客户经理管理的具体事务。

第二章客户经理管理的职责分工第五条客户经理的管理工作由总行公司金融业务部、人力资源部共同负责，公司金融业务部为牵头部门，具体负责客户经理管理的日常事务。

具体职责为：（一）制定客户经理管理办法；（二）提出客户经理队伍建设规划；（三）制定客户经理准入、评定、退出、配置标准及考核指导意见；（四）负责客户经理的业务培训及考试；（五）负责客户经理综合及年度考评工作；（六）负责客户经理档案的归档；（七）负责督导各分支行客户经理的管理及考核工作；（八）其他相关工作。

第三章客户经理的设置及职责第六条客户经理分为五个级别，由低到高分别为：（一）助理客户经理；（二）初级客户经理；（三）中级客户经理；（四）高级客户经理（一级、二级、三级）；（五）资深客户经理（一级、二级、三级）。

第七条客户经理等级实行比例控制，总行年初根据当年经营目标、客户经理队伍整体状况等综合因素对客户经理级别、任职条件和业绩要求进行年度调整。

第八条客户经理序列人员基本职责（一）负责开发新客户，维护老客户，与客户建立良好的业务关系；（二）调查客户需求，帮助客户了解和选择我行业务品种，为其提供我行业务范围内全方位的金融服务；（三）建立分管客户业务档案，收集客户及同业相关信息，定期对分管客户或相关行业做出经济活动分析报告；（四）参与市场营销策划方案的设计，落实既定方案的组织实施；（五）接受客户融资申请，对申请人负债能力和融资保证条件进行调查，测定融资风险度，撰写前期调查报告，并按常规程序上报审查。

银行客户经理管理制度/银行管理制度客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表。

其职责是开场，全面了解客户需求并向其营销产品、争揽业务，同时协调和组织全行各有关专部门及机构为客户提供全方位的金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立和保持与客户的长期密切联系。

客户经理的职责联系客户客户经理是全权代表银行与客户联系的“大使”，客户有金融需求只需找客户经理，客户经理应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”服务。

开发客户对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极地去开发。

这里包括两层含义，一是客户现在还不是我行的客户，堕待开发；二是客户虽然现在是我行的客户，但客户自己末发现某些金融需求，急待引导。

营销产品根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，对市场进行深入研究，并提出自己的营销方向、工作目标和作业计划；在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。

另外还要善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和适用的产品。

对客户的新需求，要及时向有关部门报告，探索为其开发专用产品的可能性。

客户经理营销产品的手段主要有:厂为宣传金融产品，面向重点客户宣传金融产品，市场公关和产品推销。

内部协调客户经理是银行对外服务的中心，每一客户经理都是银行伸向客户的友好之手。

因此，客户经理"握住"的每笔业务都是银行的财富，需要所有相关部门的全力协助，客户经理有责任发挥协调中心的作用，引导客户的每一笔业务在银行中顺畅、准确地完成。

客户经理搞好内部协调主要有以下四个方面：前台业务窗口与二线业务部门之间的协调；各专业部门之间的协调；上下级部门之间的协调；经营资源分配的协调。

内部协调可以采用建立专门工作小组、健全一体化服务体系、及时反馈相关信息等方式进行。

3．客户经理的素质要求合格的客户经理必须具备良好的社会交际和组织协调能力，具有时间管理和团队精神的现代管理意识，性格上要热情开朗，负有责任感，并且要熟悉各种金融产品的功能和具有较强的市场研究和客户开发的管理经验。

信用社（银行）客户经理等级管理办法实施细则信用社（银行）客户经理等级管理办法实施细则第一章总则第一条根据《客户经理等级管理办法》（下称《办法》），特制定本细则。

第二条业务经理等级每年评定一次，业务经理调动后仍从事信贷工作的等级资格仍然有效。

笫二章业务经理等级评定笫三条知识技术指标是指业务经理首先应参加联社组织的上岗考试，考试合格者获得初级业务经理任职资格。

从事信贷工作三年以上，取得初级职称（含）以上资格的客户经理可报名参加中级定级考试;从事信贷工作五年以上，取得中级职称（含）以上资格的业务经理可报名参加高级定级考试;定级考试合格者获得相应级别评级资格。

联社当年组织专项培训及考试的，业务经理考试合格方具备下年度任职资格。

笫四条信贷实务指标设置基础操作类、合法合规类、风险控制类、综合收息类四个分指标，业务经理承担管理责任的贷款在运作过程中非业务经理工作失职，但仍出现第五条、第六条、第七条、第八条所列扣分情况的，经信用社社管会讨论同意后，可免于扣罚。

笫五条基础操作类考核标准为：一、管理责任贷款中被各社、部列入指定范圉的每管理一户得2分;农户贷款在发生当月每户得1分。

二、基础资料缺一项扣1分；三、抵押物保险缺一户扣3分；四、台帐不健全缺一项扣2分；五、其他。

笫六条合法合规类考核标准为：一、逆程序操作有一笔扣10分；二、担保不足有一笔扣5分；三、合同瑕疵有一处扣2分；四、主、从合同无效有一笔扣20分；五、催收通知缺一笔扣2分；六、丧失诉讼时效有一笔扣20分；七、其他。

第七条风险控制类考核标准为：一、正常贷款和周转类不良贷款产生逾期每5万扣1分，直至盘活或清收完毕；二、其他。

笫八条综合收息类考核标准为：一、正常贷款和周转类不良贷款产生应收息15日内未收回的，有一户扣10分，直至收回；二、其他。

笫九条业务经理自主发放的贷款，山业务经理承担风险责任，其他则山业务经理承担管理责任。

贷款管理量二风险责任贷款日均余额X 100%+风险责任银行承兑汇票日均余额X20%o第十条按照《业务经理等级评定对照表》（见附表）中的等级条件，评定出业务经理等级。

兴业银行客户经理管理办法（试行）*银发〔2005〕288号2005年7月21日印发第一章总则第一条为建立面向市场、面向客户的金融服务体系和稳定高效的营销队伍，发展和巩固我行基本客户群体，扩大市场份额，提高我行综合竞争能力、整体效益和风险防范能力，特制定本办法。

第二条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务并承担相关业务开发、风险防范及客户关系维护职责的市场营销人员。

包括：支行营销科室，总分行公司业务部、个人业务部、国际业务部等营销部门内承担营销任务的人员。

支行行长、副行长，分行公司业务部、个人业务部、国际业务部担任副总经理以上（含）行政职务以及承担专业管理职责的人员，不执行客户经理序列。

第三条客户经理实行分类分级管理。

客户经理分市场经理（资源型）、信贷业务经理（资源+能力型）、营销设计经理及专业经理（能力型）四类。

客户经理设高级客户经理、客户经理、助理客户经理、见习客户经理四个级别，共11个档次。

其中，高级客户经理设4个档次，客户经理设3个档次，助理客户经理设3个档次，见习客户经理设1个档次。

资深客户经理设4个级别。

第四条客户经理实行上岗资格管理。

助理客户经理级以上（含）的市场经理、信贷业务经理、营销设计经理上岗前，需取得相应的客户经理资格。

不具备客户经理资格的，不得享受相应的客户经理待遇。

具备某级别客户经理资格，但业绩未达到该级别标准的，也不得享受该级别的客户经理待遇。

第五条客户经理实行业绩指标、职业道德、基础管理工作、信贷操作及管理、服务质量五个方面的全面综合评价考核。

日常按季进行评价考核，年度进行全面评价考核。

第六条客户经理级档实行浮动管理。

根据评价考核结果确定级档及应享受的客户经理待遇，能上能下。

客户经理实行绩效挂钩的奖励办法，根据评价考核结果享受奖励。

第二章客户经理岗位及行员等级设置第七条市场经理为具有客户和业务资源，承担客户、存款、国际结算、网络银行等业务开发的人员。

兴业银行客户经理管理办法（试行）*银发〔2005〕288号2005年7月21日印发第一章总则第一条为建立面向市场、面向客户的金融服务体系和稳定高效的营销队伍，发展和巩固我行基本客户群体，扩大市场份额，提高我行综合竞争能力、整体效益和风险防范能力，特制定本办法。

第二条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务并承担相关业务开发、风险防范及客户关系维护职责的市场营销人员。

包括：支行营销科室，总分行公司业务部、个人业务部、国际业务部等营销部门内承担营销任务的人员。

支行行长、副行长，分行公司业务部、个人业务部、国际业务部担任副总经理以上（含）行政职务以及承担专业管理职责的人员，不执行客户经理序列。

第三条客户经理实行分类分级管理。

客户经理分市场经理（资源型）、信贷业务经理（资源+能力型）、营销设计经理及专业经理（能力型）四类。

客户经理设高级客户经理、客户经理、助理客户经理、见习客户经理四个级别，共11个档次。

其中，高级客户经理设4个档次，客户经理设3个档次，助理客户经理设3个档次，见习客户经理设1个档次。

资深客户经理设4个级别。

第四条客户经理实行上岗资格管理。

助理客户经理级以上（含）的市场经理、信贷业务经理、营销设计经理上岗前，需取得相应的客户经理资格。

不具备客户经理资格的，不得享受相应的客户经理待遇。

具备某级别客户经理资格，但业绩未达到该级别标准的，也不得享受该级别的客户经理待遇。

第五条客户经理实行业绩指标、职业道德、基础管理工作、信贷操作及管理、服务质量五个方面的全面综合评价考核。

日常按季进行评价考核，年度进行全面评价考核。

第六条客户经理级档实行浮动管理。

根据评价考核结果确定级档及应享受的客户经理待遇，能上能下。

客户经理实行绩效挂钩的奖励办法，根据评价考核结果享受奖励。

第二章客户经理岗位及行员等级设置第七条市场经理为具有客户和业务资源，承担客户、存款、国际结算、网络银行等业务开发的人员。

银行客户经理等级管理办法1. 引言银行客户经理在金融行业的运营中发挥着重要作用。

为了更好地管理和评估客户经理的绩效并激励其发展，银行需要制定一套客户经理等级管理办法。

本文将介绍银行客户经理等级管理办法的制定背景、目的以及具体执行规范。

2. 制定背景银行客户经理是银行与客户之间的桥梁，负责为客户提供专业的金融服务。

客户经理的专业素质和业绩直接影响着银行的市场竞争力和盈利能力。

因此，银行需要建立一套科学、公正、有效的等级管理办法来管理和评估客户经理的绩效，以激励其持续发展，提高服务质量。

3. 目的银行客户经理等级管理办法的目的是为了规范客户经理的工作行为和业绩评估，促进客户经理的专业能力提升和个人发展，并建立清晰的晋升通道，激励客户经理履行更高的职责和取得更大的业绩。

4. 等级分类4.1 初级客户经理初级客户经理是指刚刚加入银行并完成相关培训的客户经理。

他们通常具备基本的金融知识和销售技巧，但缺乏实践经验和专业深度。

初级客户经理主要负责开发客户资源，介绍银行产品以及处理日常客户需求。

4.2 中级客户经理中级客户经理是具有一定工作经验和专业能力的客户经理。

他们已经积累了一定的客户资源和销售业绩，并能够为客户提供更专业的金融解决方案。

中级客户经理还需要承担一些团队管理和指导初级客户经理的工作。

4.3 高级客户经理高级客户经理是具备丰富工作经验和高水平专业能力的客户经理。

他们能够独立完成复杂的金融业务，拥有较为广泛和深入的客户资源，并且能够与高端客户建立并维护良好的合作关系。

高级客户经理在团队中发挥着重要的领导作用，协助银行实现销售目标。

5. 等级评估标准银行客户经理等级管理的核心是对客户经理的绩效进行评估。

评估标准应当包括以下几个方面：5.1 业绩表现业绩表现是客户经理等级评估的重要指标。

绩效评估应当考虑客户经理的业务合规性、营销能力、业绩增长以及客户满意度等方面的指标。

5.2 职业素养客户经理的职业素养是衡量其绩效的重要标准之一。

客户经理考核办法管理制度客户经理考核办法是指针对客户经理的绩效进行评估和考核的管理制度。

该制度的建立意在提高客户经理的工作效率和业绩，促进客户满意度的提升，确保企业的可持续发展。

下面是一份客户经理考核办法的管理制度的范文，供参考：一、考核指标1.任务完成情况：考核客户经理完成的任务数量和质量，包括拓展新客户、维护老客户、达成销售目标等。

2.客户满意度：考核客户对客户经理的满意度及客户投诉情况。

3.工作质量：考核客户经理的工作效率和工作质量，如工作报告的准确性和及时性、产品知识的掌握程度等。

4.团队合作：考核客户经理在团队中的合作精神、互助精神和团队目标达成情况。

二、考核标准1.任务完成情况：客户经理完成的任务数量和质量将根据客户开发情况、销售额、销售目标完成度等来评估，评分从1-10分。

2.客户满意度：客户满意度将通过客户的满意度调查、客户投诉率和客户反馈等来评估，评分从1-10分。

3.工作质量：客户经理的工作报告准确性、及时性、产品知识掌握情况等将评估工作质量，并给予相应分数。

4.团队合作：客户经理在团队中的合作精神、互助精神和团队目标达成情况将分别加分，并综合评估团队合作能力。

三、考核流程1.考核周期：每年考核一次，考核周期为12个月。

2.考核方式：综合评估，主要采用考核指标和考核标准相结合的方法进行评定。

四、考核结果和奖惩措施1.考核结果：根据客户经理的考核得分，将客户经理分为优秀、良好、一般和不合格等不同等级。

2.奖励措施：根据考核等级给予相应的奖励，如提升职级、发放奖金、增加福利待遇等。

3.处罚措施：对于不合格的客户经理，将给予相应的处罚，如降低职级、降薪、取消奖励等。

五、考核结果公示和申诉1.考核结果公示：考核结果将以适当的方式向客户经理公示，以确保公平公正。

2.考核结果申诉：客户经理有权对考核结果进行申诉，申诉应在公示后三个工作日内提交给人力资源部门，并提供相关证据。

六、考核评估与改进1.考核评估：定期评估客户经理考核办法的实施情况和效果，及时发现问题和不足，进行相应调整和改进。

兴业银行对公客户经理和零售客户经理贷款任务兴业银行是一家在中国有着较大规模的商业银行，在为客户提供优质金融服务的过程中，对公客户经理和零售客户经理在贷款业务方面扮演着重要的角色。

本文将重点介绍兴业银行对公客户经理和零售客户经理在贷款任务上的职责和作用。

对公客户经理是兴业银行贷款业务的关键岗位之一。

他们主要负责处理企业、政府机构或其他机构客户的贷款需求。

对公客户经理与这些客户进行充分的沟通，全面了解其贷款需求、经营状况以及未来发展计划等，以便为客户提供最合适的贷款产品和服务。

首先，对公客户经理需要对客户的信用状况进行评估。

他们会通过审查客户的企业资质、财务报表以及资产状况等，全面了解客户的还款能力和信用风险。

在评估过程中，对公客户经理需要具备较强的财务分析和风险控制能力，以准确判断客户的还款能力和信用风险水平。

其次，对公客户经理需要根据客户的贷款需求和资金用途，为其推荐合适的贷款产品。

兴业银行提供的对公贷款产品包括经营性贷款、投资性贷款、个人助业贷款等，对公客户经理需要根据客户的具体需求，为其量身定制最适合的贷款方案。

在此过程中，对公客户经理需要综合考虑客户的还款能力、贷款利率、贷款期限等因素，以确保客户能够顺利获得贷款并按时还款。

此外，对公客户经理还需要与兴业银行的信贷风险管理部门合作，对客户的贷款申请进行风险评估。

他们需要根据客户的信用状况、还款能力以及贷款的具体用途等因素，综合评估贷款申请的风险水平。

在评估过程中，对公客户经理需要具备较强的风险识别和风险控制能力，以确保对客户的贷款审核能够满足兴业银行的信贷政策和要求。

与对公客户经理相比，零售客户经理主要负责处理个人客户的贷款需求。

他们与个人客户进行沟通，了解其个人收入、负债状况以及贷款用途等，并根据客户的需求，为其推荐适合的贷款产品。

兴业银行为个人客户提供的贷款产品包括个人消费贷款、住房贷款、汽车贷款等。

与对公客户经理类似，零售客户经理也需要对客户的信用状况进行评估，以确保客户具备按时还款的能力。

株洲市城郊农村信用社客户经理管理办法(试行)第一章总则第一条为提高我社经营管理水平和服务创新，进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善金融服务,满足客户要求，拓宽业务领域,增强竞争实力，创新经营机制，改革考核办法,真正体现“以人为本”的经营管理模式，促进我社各项业务持续、快速、健康发展,根据国家法律、法规和有关金融政策及《湖南省农村信用社客户经理管理办法》,结合我社实际情况,特制订本办法。

第二条本办法所称客户经理是指城郊联社授权为客户提供组织资金、营销贷款、开发推广金融产品和对外宣传等全方位、一体化金融服务，实行责权利挂钩,按业绩计酬的营销人员。

适用于本社所有客户经理。

第三条建立客户经理管理办法必须遵循以下原则: （一)适应市场竞争原则；(二）提高客户服务质量原则；(三)增强工作效率原则;ﻫ(四）增加经营效益原则;（五）防范与控制风险原则；（六）人才培养与发展原则。

第二章客户经理管理组织ﻫ第四条联社设立客户经理管理委员会。

管理委员会是客户经理考评、定级的管理部门，负责对客户经理的资格审查、等级考核、奖惩审核等。

管理委员会由联社领导、市场管理部、计划信贷部、合规部、风险管理等部门有关人员组成。

ﻫ第五条联社计划信贷部负责对客户经理培训、考核、监督,制定客户经理考核办法，指导考核结算等工作。

第六条联社市场营销部负责对客户经理的管理、协调、考核、监督,定期向管理委员会报告客户经理的思想、工作表现及业务开展情况。

并落实专人负责客户经理业绩的统计、考核。

第三章客户经理基本条件、主要职责第七条客户经理应具备以下基本条件：（一）职业道德。

热爱农村合作金融事业，积极为本联社发展作出贡献，具有高度的责任感和良好的职业道德,遵纪守法,品质优秀,诚实可信,经年度考核良好以上,无不良记录。

ﻫ（二)业务技能。

具备较高的专业素质和政策水平，金融业务知识丰富;熟悉各项规章制度和业务操作流程;能独立完成存款、贷款、投资理财和其他中间业务等全方位金融业务操作。

XX市商业银行XX支行客户经理管理办法（试行）为适应市场竞争的需要，满足社会对金融服务多呈次多样化的需求，体现“以市场为导向、以客户为中心”的经营思想，贯彻我支行“以诚博信、稳健发展”的经营理念，以推动我行市场营销工作的开展，现结合我支行实际情况，制定本办法。

第一章客户经理的定义我支行的客户经理是指专职市场拓展与服务客户，以拓展优质资产、管理贷款客户、推广金融产品、组织资金、收集和反馈市场信息、宣传银行形象为主要职责的市场营销队伍，是我支行为客户提供全方位现代化商业银行服务，建立全新银企关系的主要力量。

第二章客户经理的职责第一条客户经理的主要职责为：以“流动性、效益性、安全性”为原则，以我支行所掌握的有效资金和可利用的全部资源为基础，以自己良好的综合素质和拥有的金融产品为手段，全力巩固现有客户，积极发现潜在客户，通过对特定客户进行全方位的细致服务，培育一批优质、优良的客户群体，从而在银企双方的协同共进过程中，最终实现我支行业务经营的持续、稳定、有效的发展。

第二条客户经理应积极开展信贷资产调查，选择、挖掘、优质、优良资产客户，受理客户提出的贷款申请。

对拟发放贷款进行贷前调查；贷款发放后进行贷后检查、项目跟踪、客户监管、本息清收等工作。

建立和完善客户信息档案。

定期向支行领导报告客户经营动态。

第三条客户经理应当充分挖掘现有客户的资金潜力，动员客户在我支行办理结算业务、留存闲置资金，积极开展新的低成本存款客户，拓展增量资金来源，多方增强我行的综合资金实力。

第四条客户经理应当参与客户的理财工作，提供合理化建议，推荐我支行的相关金融产品与服务手段，根据客户需求设计新的金融服务品种。

客户经理应当利用一切机会向社会推介我行的服务项目，维护企业品牌，塑造良好的公众形象。

第五条客户经理应当广泛了解政府机关的决策信息、部门改革方案、行业发展动态以及金融同业的创新动向，及时向有关部门反馈，为领导决策提供基础资料，尽力缩短我行业务经营对市场环境的反应时滞。

银行客户经理管理考核办法(总7页)--本页仅作为文档封面，使用时请直接删除即可----内页可以根据需求调整合适字体及大小--银行客户经理管理考核办法XX银行XXXX客户经理管理考核办法第一章总则第一条为进一步强化市场营销机制，完善以“以客户为中心”的金融服务理念，锻炼提升从业队伍，增强市场拓展能力，助推各项业务的全面发展，特制定本办法。

第二条客户经理是指我行直接参与业务开拓与推广，为客户提供公司或个人金融服务的市场营销人员。

客户经理的服务对象主要为与我行业务发展密切相关，对我行贡献额较大的优质或有发展潜力的公司法人客户、机构客户、事业单位客户和个人客户。

第三条客户经理队伍管理坚持“招聘准入，动态管理，量化考核，相对稳定”总原则。

第四条本办法适用于公司业务客户经理、小微客户经理和个人业务客户经理。

第二章管理认定第五条根据分行实际，按客户经理的业绩贡献实行等级管理，划分为一级、二级、三级，分别按客户经理总数的30%、50%、20%按相关程序认定。

第六条基于X行现状，对各支行(含营业部、下同)现有客户经理给予六个月级别认定过渡期，即按考核办法连续6个月考核平均得分居前30%位次的客户经理认定为一级，居30%-80%位次的认定为二级，居后20%位次的认定为三级。

以后新增人员一律按三级定级。

分行客户经理承担管理、直营、辅导培训多重职能，认定为一级客户经理，从各支行客户经理中择优选拔。

第七条为加速各支行客户经理快速成长，建立分行、1支行客户经理定向辅导培训机制。

第八条对既有级别客户经理按年度进行级别动态调整，次年继续按30%、50%、20%比例重新认定级别。

第九条连续两年为一、二级客户经理的具有任用优先权。

第十条为全面调动客户经理履职积极性，分行对一级、二级、三级客户经理每月增设1500元、1200元、900元履职绩效工资，其他待遇按总行规定执行。

级别认定过渡期按1000元履职岗位工资执行。

第三章考核规定第十一条客户经理考核方法及内容。

银行客户经理及不良贷款管理办法第一章总则第一条为规范银行（以下简称本行）信贷管理行为，建立和完善激励约束机制，促进审慎经营,防范和化解金融风险，切实提高信贷管理水平、资产质量和经营效益,根据《中华人民共和国商业银行法》、《信贷管理基本制度》、《贷款业务操作规程》、《信贷责任认定暂行办法》等有关法律、法规和规章,结合本行实际，制定本办法.第二章客户经理岗位准入第二条为加强信贷人员管理，有效提高信贷工作质量和效率，所有从事信贷工作岗位的人员，必须通过全行客户经理任职资格考试，取得《客户经理资格证》后才可上岗。

第三条总行每年举办一次客户经理资格考试，在岗员工均可报名参加，考试合格的发放《客户经理资格证》。

第四条客户经理任职条件为:1、品行端正，爱岗敬业，热爱信贷工作；2、从事金融工作年满一年以上且获得《客户经理资格证》。

第五条信贷人员任用必须由支行（部）提交申请，风险管理部门提出初审意见，本行贷款审查委员会(以下简称贷审会）对其任职条件进行审查，对符合任职条件的聘任为本行客户经理或客户经理。

第六条资格年审.本行贷审会每年对在岗信贷人员进行一次资格审查，根据信贷人员的经营管理水平、风险控制能力、工作业绩等,结合客户经理等级评定，年度资格评定结果为：优秀、较好、合格、不合格.不合格的不得担任客户经理工作。

第七条首次担任客户经理的，给予保护期二年，岗位工资系数和绩效不低于任新职前水平。

如担任新职后工资系数和按客户经理绩效考核办法计算出绩效工资高于前职位的，按高于的数额执行。

两年期满后，按客户经理等级工资系数和绩效考核实绩计付兑现。

第三章客户经理等级评定第八条为调动客户经理的积极性,促进客户经理队伍的建设，我行信贷人员实行等级管理。

第九条等级设定。

客户经理等级从高到低依次设定为：一级、二级、三级.第十条等级标准及工资系数.1、90分(含）以上的为一级客户经理。

工资系数为2.0。

2、75分（含）-90分(不含）的为二级客户经理.工资系数为1.8。

兴业银行总行大客户部制度（最新版3篇）目录（篇1）I.兴业银行总行大客户部制度简介II.兴业银行总行大客户部制度的内容III.兴业银行总行大客户部制度的实施效果IV.兴业银行总行大客户部制度的未来发展正文（篇1）兴业银行总行大客户部制度是一项针对大型客户的专项服务制度，旨在为客户提供更全面、高效的金融服务。

以下是该制度的介绍。

I.兴业银行总行大客户部制度的简介兴业银行总行大客户部制度是兴业银行为了更好地服务大型客户而设立的一项专项服务制度。

该制度致力于为大客户提供更全面、高效的金融服务，包括但不限于资金管理、投资、融资等。

II.兴业银行总行大客户部制度的内容兴业银行总行大客户部制度包括以下内容：1.专项服务：为客户提供专属的金融服务团队，提供个性化的金融服务。

2.专项产品：为客户提供专属的金融产品，满足客户的不同需求。

3.专项服务方案：根据客户的需求，为客户提供定制化的服务方案。

4.专项管理：建立专项管理制度，对客户进行全方位的管理和服务。

III.兴业银行总行大客户部制度的实施效果兴业银行总行大客户部制度实施以来，取得了显著的效果：1.客户满意度提高：通过提供更全面、高效的金融服务，客户满意度得到了显著提高。

2.业务增长：通过提供定制化的服务方案，客户业务增长得到了显著促进。

3.员工素质提高：通过专项培训，员工的专业素质得到了显著提高。

IV.兴业银行总行大客户部制度的未来发展兴业银行总行大客户部制度将继续完善和优化，以更好地服务大型客户：1.完善服务团队：加强服务团队的建设，提高服务质量和效率。

2.优化产品体系：根据客户需求和市场变化，不断优化金融产品体系。

目录（篇2）I.兴业银行总行大客户部制度简介II.兴业银行总行大客户部制度的主要内容III.兴业银行总行大客户部制度的实施效果IV.兴业银行总行大客户部制度的未来发展正文（篇2）兴业银行总行大客户部制度是指兴业银行总行设立的大客户部门，专门为大客户提供全方位、专业化的金融服务。