证券评级业务高级管理人员资质测试过关必做习题集-中国人民银行、中国银监会及中国银行间市场交易商协会(

第三部分中国人民银行、中国银监会及中国银行间市场交易商协会《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范》《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范》由三部分组成，即《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范第1部分：信用评级主体规范》、《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范第2部分：信用评级业务规范》和《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范第3部分：信用评级业务管理规范》。

第1部分：信用评级主体规范1 范围本部分规定了在信贷市场和银行间债券市场从事信用评级的机构进入和退出该市场的程序、从事信用评级业务的基本原则及要求。

本部分适用于信贷市场和银行间债券市场中从事信用评级业务的主体。

2 术语和定义下列术语和定义适用于本部分。

2.1信用credit以偿还为条件的价值运动的特殊形式，多产生于融资行为和商品交易的赊销或预付之中，如银行信用、商业信用等。

2.2信用评级credit rating也称为资信评级，由独立的信用评级机构对影响评级对象的诸多信用风险因素进行分析研究，就其偿还债务的能力及其偿债意愿进行综合评价，并且用简单明了的符号表示出来。

2.3信用等级credit ratings信用评级机构用既定的符号来标识主体和债券未来偿还债务能力及偿债意愿可能性的级别结果。

2.4信用评级机构credit rating agency依法设立的从事信用评级业务的社会中介机构。

2.5债券信用评级bond credit rating以企业或经济主体发行的有价债券为对象进行的信用评级。

2.6主体信用评级corporate credit rating以企业或经济主体为对象进行的信用评级。

2.7评级对象object rated即被评对象,信用评级机构（行为主体）进行信用评级业务的操作对象（行为客体）。

信用评级的对象一般可分为二类：即债券信用评级和主体信用评级。

2.8信用评级报告credit rating report信用评级机构根据收集到的资信调查资料，作如实的记载和系统分析整理，按评级要求和程序给予信用等级，并撰写充分反映评级对象真实信用情况的报告。

第十章《中国人民银行中国证券监督管理委员会公告〔2018〕第14号》
一、单项选择题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）
拟同时开展银行间债券市场和交易所债券市场业务的信用评级机构，其境内法人机构及其分支机构开展业务前，应当向（）备案。

A．中国人民银行
B．中国证券监督管理委员会
C．所在地中国人民银行省会（首府）城市中心支行以上分支机构
D．中国银行间市场交易商协会
【答案】C
【解析】根据《中国人民银行中国证券监督管理委员会公告》规定，对于拟同时开展银行间债券市场和交易所债券市场业务的信用评级机构，其境内法人机构及其分支机构开展业务前，应当在所在地中国人民银行省会（首府）城市中心支行以上分支机构备案后，向中国证券监督管理委员会和中国银行间市场交易商协会提交申请，中国人民银行、中国证券监督管理委员会、中国银行间市场交易商协会将协同审核或注册。

二、多项选择题（以下备选答案中有两项或两项以上符合题目要求）
整合后的信用评级机构应当统一的内容包括（）。

A．评级技术方法
B．评级业务规范
C．评级标准
D．评级报告
【答案】ABCD
【解析】根据《中国人民银行中国证券监督管理委员会公告》规定，鼓励同一实际控制人下不同的信用评级机构法人，通过兼并、重组等市场化方式进行整合，更好地聚集人才和技术资源，促进信用评级机构做大做强。

整合前信用评级机构发布的评级结果仍可继续使用，并由整合后的信用评级机构履行跟踪评级、信息披露等义务。

整合后的信用评级机构应当统一评级技术方法、评级业务规范、评级标准和评级报告等内容。

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第一部分综合性法规第一章《公司法》一、单项选择题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）1我国《公司法》规定的公司种类是（）。

A．有限责任公司和无限责任公司B．封闭式公司和开放式公司C．有限责任公司和股份有限公司D．人合公司、资合公司以及人合兼资合公司【答案】C查看答案【解析】《公司法》第二条规定，本法所称公司是指依照本法在中国境内设立的有限责任公司和股份有限公司。

2股份有限公司是企业法人，其股东对公司承担（）。

A．连带责任B．经营责任C．无限责任D．有限责任【答案】D查看答案【解析】《公司法》第三条规定，公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权。

公司以其全部财产对公司的债务承担责任。

有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任；股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任。

3根据《公司法》的规定，下列说法错误的是（）。

A．公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权B．有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任C．公司从事经营活动，必须遵守法律、行政法规，遵守社会公德、商业道德，诚实守信，接受政府和社会公众的监督，承担社会责任D．公司可以设立分公司。

第十八章《上海证券交易所中小企业私募债券业务试点办法》一、单项选择题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）1．关于在上海证券交易所备案的中小企业私募债券应符合的条件，下列说法错误的是（）。

A．发行人是中国境内注册的有限责任公司或者股份有限公司B．发行利率不得超过同期银行贷款基准利率的3倍C．期限在三年（含）以上D．期限在一年（含）以上【答案】C【解析】《上海证券交易所中小企业私募债券业务试点办法》第九条规定，在本所备案的私募债券，应当符合下列条件：（一）发行人是中国境内注册的有限责任公司或者股份有限公司；（二）发行利率不得超过同期银行贷款基准利率的3倍；（三）期限在一年（含）以上；（四）本所规定的其他条件。

2．上海证券交易所中小企业私募债券可以采用的方式是（）。

A．向特定合格投资者募集B．广告募集C．公开劝诱D．变相公开募集【答案】A【解析】《上海证券交易所中小企业私募债券业务试点办法》第三条第一款规定，发行人应当以非公开方式向具备相应风险识别和承担能力的合格投资者发行私募债券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。

3．上海证券交易所中小企业私募债券的，每期私募债券的投资者合计不得超过（）人。

A．50B．100C．150D．200【答案】D【解析】《上海证券交易所中小企业私募债券业务试点办法》第三条规定，发行人应当以非公开方式向具备相应风险识别和承担能力的合格投资者发行私募债券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。

每期私募债券的投资者合计不得超过200人。

4．关于上海证券交易所中小企业参与私募债券认购和转让的合格机构投资者应当符合的条件，下列说法错误的是（）。

A．经有关金融监管部门批准设立的金融机构B．经有关金融监管部门批准设立的金融机构面向投资者发行的理财产品C．注册资本不低于人民币500万元的企业法人D．合伙人认缴出资总额不低于人民币5000万元，实缴出资总额不低于人民币1000万元的合伙企业【答案】C【解析】《上海证券交易所中小企业私募债券业务试点办法》第十八条规定，参与私募债券认购和转让的合格机构投资者，应当符合下列条件：（一）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括商业银行、证券公司、基金管理公司、信托公司和保险公司等；（二）上述金融机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于银行理财产品、信托产品、投连险产品、基金产品、证券公司资产管理产品等；（三）注册资本不低于人民币1000万元的企业法人；（四）合伙人认缴出资总额不低于人民币5000万元，实缴出资总额不低于人民币1000万元的合伙企业；（五）经本所认可的其他合格投资者。