证券市场基础知识重点及真题示例：我国的国债

2024年证券从业之金融市场基础知识题库附答案（典型题）单选题（共45题）1、（2019年真题）对股份有限公司而言，可以避免公司经营决策权改变和分散的行为是（）。

A.发行可转换债券B.引入战略投资者C.发行优先股D.发行普通股【答案】 C2、非公开发行股票向特定对象发行股票，其特定对象包括（）。

A.①②④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】 D3、（2020年真题）下列属于境内上市外资股的是（）A.B股B.S股C.L股D.A股【答案】 A4、（2021年真题）场外交易市场的特征有（??）。

A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 C5、资金供给者与资金需求者互相之间融通资金，如果借助金融市场直接进行，则属于（）。

A.直接融资B.上市融资C.发债融资D.间接融资【答案】 A6、基金的主要当事人有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B7、（）是指股份公司以现金分红方式将盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东。

A.现金股利B.股票分割C.股票股利D.配股【答案】 A8、上海证券交易所证券的收盘价为( )。

A.当日该证券的最后一笔成交价格B.当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价C.当日该证券的第一笔成交价格D.当日该证券最后一笔交易前五分钟所有交易的成交量加权平均价【答案】 B9、关于科创板申报要求，下列说法中正确的是（）。

A.无论通过市价还是限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量均应当不小于200股B.卖出科创板股票时，余额不足200股的部分，应当分次申报卖出C.通过市价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应不超过5万股D.通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应不超过10万股【答案】 A10、为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对借公开信息披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规定。

第三章债券第一节债券的特征与类型一、债券的定义和特征（一）债券的定义债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。

债券上规定资金借贷的权责关系主要有三点：第一，所借贷货币的数额；第二借款时间；第三，在借贷时间内应有的补偿或代价是多少（即债券的利息）。

债券包含四个方面的含义：第一，发行人是借入资金的经济主体；第二，投资者是出借资金的经济主体；第三，发行人需要在一定时期付息还本；第四，债券反映了发行者和投资者之间的债权、债务关系，而且是这一关系的法律凭证。

债券有以下三点基本性质：第一，债券属于有价证券；第二，债券是一种虚拟资本；第三，债券是债权关系的表现。

同股票的基本性质相比，前两点一致，股票也是有价证券，也是虚拟资本。

但股票反映的是因投资而产生的股权关系。

这种具有比较关系的内容，也是命题的密集区。

（二）债券的票面要素1．债券的票面价值。

债券的票面价值是债券票面标明的货币价值，是债券发行人承诺在债券到期日偿还给债券持有人的金额。

债券的票面价值要标明的内容主要有：要标明币种，要确定票面的金额。

2．债券的到期期限。

债券到期期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间，也是债券发行人承诺改选合同义务的全部时间。

决定偿还期限的主要因素：资金使用方向、市场利率变化、债券变现能力。

3．债券的票面利率影响票面利率的因素：第一，借贷资金市场利率水平。

第二，筹资者的资信。

第三，债券期限长短。

4．债券发行者名称这一要素指明了该债券的债务主体。

需要说明的是，以上4个要素虽然是债券票面的基本要素，但它们并非一定在债券票面上印制出来。

例3-2（2010年3月单选题）债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间指（）。

A．债券交易期限B．债券发行期限C．利息偿还期限D．债券到期期限【参考答案】D（三）债券的特征在这里我们将债券与股票进行对比，以便更确切的理解股票和债券的特征：表3—5股票债券基本特征对照表【提示】有对比处常考，这是命题的一个基本规律，希望大家掌握此类考点的特征和学习的窍门。

2020年证券考试《金融市场基础知识》真题及答案1、我国的混合资本债券的清偿顺序是()。

A.位于一般债务之前B.位于次级债务之前C.位于股权资本之后D.位于一般债务和次级债务之后【参考答案】D2、关于权证，以下说法错误的是()。

A.权证具有期权的性质B.权证有交易的价值C.权证持有人只有权买入股票D.欧式权证仅可以在到期日当日行权【参考答案】C3、为了便于掌握发行进度，担任凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇报本系统内的累计发行数额，上报()。

A.财政部和中国人民银行B.财政部C.国家统计局D.中国人民银行【参考答案】A4、欧洲债券是指借款人()。

A.在欧洲国家发行，以该国货币标明面值的外国债券B.在本国境外市场发行，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券C.在欧洲国家发行，以欧元标明面值的外国债券D.在本国发行，以欧元标明面值的外国债券【参考答案】B5 、基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披漏这体现了证券投资基金的()特点。

A.严格监督，信息透明B.集合理财，专业管理C.独立托管，保障安全D.利益共享，风险共担【参考答案】A6、国债期货属于()。

A.商品期货B.股权类期货C.利率期货D.外汇期货【参考答案】C7、属于金融机构的主动负债的是()。

A.发行债券B.吸收存款C.发放贷款D.购入债券【参考答案】A8、下列不属于上市公司配股的比例要求的是()。

A. 10:2B. 10:1.8C. 10:10D. 10:3【参考答案】C9、企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例不低于投资组合企业年金财产净值的()。

A. 15%B. 10%C.3%D.5%【参考答案】D10、债券的必要回报率等于()。

A.实际无风险收益率与预期通货膨胀率之和B.名义无风险收益率与风险溢价之和C.实际无风险收益率与风险溢价之和D.名义无风险收益率与预期通货膨胀率之和【参考答案】B11、证券公司为期货公司提供中间介绍业务(IB 业务)时，可以提供()服务。

2013年证券从业资格考试《基础知识》重点知识：第三章（7）知识点7：国债的分类。

（多选、判断）国债发行量大、品种多，是政府债券市场上最主要的投资工具。

按偿还期限分类（重点），分为：1、短期国债。

1年或1年以内，在货币市场上占有重要地位，一般是为满足国库暂时的入不敷出。

国际上，常见形式是国库券。

我国80年代以来也曾使用国库券的名称，但偿还期限大多是超过1年的。

2、中期国债。

1年以上，10年以下。

用于弥补赤字或用于投资。

3、长期国债。

10年或10年以上。

常被用作政府投资的资金来源。

在资本市场上有着重要地位。

按资金用途分类，分为：1、赤字国债。

用于弥补政府预算赤字。

2、建设国债。

用于建设项目。

3、战争国债。

弥补战争费用4、特种国债。

为了实施某种特殊政策。

按流通与否分类，分为：1、流通国债。

投资者可以自由认购，自由转让，通常不记名，转让价格取决于供给与需求。

2、非流通国债。

不能自由转让，可以记名，也可以不记名。

以个人为发行对象的非流通国债，一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故称为储蓄债券。

按发行本位分类，分为：1、实物国债。

（与实物债券不是同一个含义）。

是指以某种商品实物为本位而发行的国债。

一是货币经济不发达，实物交易占主导地位；而是币值不稳定，为增强国债吸引力发行。

2、货币国债。

本币国债以本国货币为面值发行，外币国债以外国货币为面值发行。

二、多项选择题(本大题共40小题，每小题1分，共40分。

以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。

)1．一般来说，证券的票面要素有【】。

A．标的物B．持有人C．权利D．义务【答案解析】答案为ABC。

证券的票面要素主要有四个：(1)持有人，即证券为谁所有；(2)证券的标的物，即证券票面上所载明的特定的具体内容，它表明持有人权利所指向的特定对象；(3)标的物的价值，即证券所载明的标的物的价值大小；(4)权利，即持有人持有该证券所拥有的权利。

2．关于证券市场的筹资投资功能，下列说法正确的是【】。

A．筹资和投资是证券市场基本功能不可分割的两个方面，忽视其中任何一个方面都会导致市场的严重缺陷B．资金盈余者可以通过买人证券实现投资C．为了筹集资金，资金短缺者可以通过发行各种证券来达到筹资的目的D．在证券市场上交易的证券，只是筹资的一种工具【答案解析】答案为ABC。

D选项，在证券市场上交易的任何证券，既是筹资的工具，也是投资的工具。

3．下列属于对股份公司税后利润分配的是【】。

A．按《公司法》规定提取法定公积金B．如果有优先股，按固定股息率对优先股股东分配C．如果有未弥补亏损，首先用于弥补亏损D．偿还公司的债务【答案解析】答案为ABC。

公司从营业收入中扣减各项成本和费用支出、应偿还的债务及应缴纳的税金后，余下的即为税后利润。

通常，税后利润按以下程序分配：(1)弥补亏损；(2)提取法定公积金；(3)按固定股息率对优先股股东分配；(4)提取任意公积金；(5)按股东持有的股份比例对普通股股东分配。

4．关于香港恒生指数，下列描述正确的是【】。

A．恒生指数是由香港恒生银行子1969年11月24日起编制公布、系统反映香港股票市场行情变动最有代表性和影响最大的指数B．香港恒生指数成分股编制规则沿用37年，于2006年2月提出改制，首次将B股纳入恒生指数成分股C．恒生指数的成分股是固定的D．恒生指数将H股纳入恒指成分股，其编算方法为以流通市值调整计算，并为成分股设定20%的比重上限【答案解析】答案为AD。

证券市场基础知识测试题及答案单项选择题1、债券根据发行__________分为政府债券（包括政府机构债券）、金融债券和公司债券A、性质B、对象C、目的D、主体标准答案：D2、政府为了实施某种特殊政策而发行的国债是__________A、赤字国债B、建设国债C、战争国债D、特种国债标准答案：D3、金融机构发行金融债券使得其资金来源__________A、减少B、增加C、不变D、都不是标准答案：B4、国际债券的计价货币通常是__________，以便在国际资本市场筹措资金A、外国货币B、国际通用货币C、本国货币D、本国货币或外国货币来源：考试大标准答案：B5、我国发行国际债券始于20世纪__________初期A、60年代B、70年代C、80年代D、90年代标准答案：C6、未知价计算法中的未知价是指__________A、当日证券市场上各种金融资产的开盘价B、当日证券市场上各种金融资产的收盘价C、下一交易日证券市场上各种金融资产的开盘价D、下一个交易日证券市场上各种金融资产的收盘价标准答案：B7、证券投资基金资产的名义持有人是__________A、基金投资者B、基金管理人C、基金托管人D、基金监管人标准答案：C8、货币市场基金是以__________为投资对象的投资基金A、货币市场短期证券B、货币市场长期证券C、债券D、股票期权标准答案：A9、在计算基金资产总值时，基金拥有的上市场股票、认股权证是以计算日集中交易市场的__________为准A、开盘价B、收盘价C、最高价D、最低价标准答案：B10、按照《基金管理暂行办法》的规定，基金管理人由__________担任A、证券公司B、信托投资公司C、保险公司D、基金管理公司标准答案：D11、证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由__________管理和运作A、基金托管人B、基金承销公司C、基金管理人D、基金投资顾问标准答案：C12、可在期权到日或到期日之前的任一个营业日执行的期权是__________A、欧式期权B、美式期权C、看张期权D、看跌期权标准答案：B13、期权交易中的选择权，属于交易中的__________A、买方B、卖方C、双方D、第三方标准答案：A14、率先推出外汇期货交易，标志着外汇期货的正式产生的交易所是__________A、纽约证券交易所B、芝加哥期货交易所C、国际货币市场D、美国堪萨斯农产品交易所标准答案：C15、1982年2月率先开办堪萨价值线综合指数期货，标志着股价指数期货的正式产生的交易所是__________A、芝加哥商业交易所B、芝加哥期货交易所C、纽约证券交易所D、美国堪萨斯农产品交易所标准答案：D16、存托凭证指在一国证券市场流通的代表__________证券的可转让凭证A、债权B、外国公司C、跨国公司D、基金组合标准答案：B17、可转换证券实际上是一种普通股票的__________A、长期看涨期权B、长期看跌期权C、短期看涨期权D、短期看跌期权标准答案：A18、优先认股权实际上是一种普通股票的__________A、长期看涨期权B、长期看跌期权C、短期看涨期权D、短期跌期权标准答案：C19、《证券法》中的证券经营机构主要就是指__________A、银行B、证券公司C、保险公司D、财务公司标准答案：B20、以下不是证券发行主体的是__________A、政府B、企业C、居民D、金融机构标准答案：C单选练习题 21. 封闭式基金期满终止，清产核资后的（ ）按投资者的出资比例进行分配。

国债考试题库引言概述：国债考试题库是为了帮助考生更好地备考国债考试而建立的一个题库系统。

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正文内容：1. 国债基本知识1.1 国债的定义和特点1.2 国债的分类和发行方式1.3 国债的收益计算和利息计算方法1.4 国债的风险评估和信用评级1.5 国债的交易规则和市场机制2. 国债投资技巧2.1 国债的买卖时机选择2.2 国债的持有期限和收益预期2.3 国债的买卖策略和风险控制2.4 国债的投资组合和资产配置2.5 国债的税收优惠和免税政策3. 国债风险管理3.1 国债投资的风险类型和评估方法3.2 国债的信用风险和违约风险3.3 国债的利率风险和市场风险3.4 国债的流动性风险和通胀风险3.5 国债的风险对冲和保值增值策略4. 国债考试题库的特点4.1 题库的题目数量和难度分布4.2 题库的题目类型和知识点覆盖4.3 题库的答题解析和参考资料4.4 题库的模拟考试和练习功能4.5 题库的更新和维护机制5. 国债考试题库的作用5.1 帮助考生系统学习国债知识5.2 帮助考生熟悉国债考试题型5.3 帮助考生提高解题能力和应试技巧5.4 帮助考生评估自身备考情况5.5 帮助考生顺利通过国债考试总结：综上所述，国债考试题库是一个为考生提供国债相关试题的系统，它包含了国债的基本知识、投资技巧和风险管理等方面的内容。

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在线自测考试：国债基础知识您的分数为 78，恭喜您通过此次考试，并获得此门课程的学分！一、判断题 ( 2分 X 15 = 30 分 )1. 国有资产兼并收购所获得的利益属于国家收入中的“其他类”收入。

(1) 对(2) 错2. 2019年金融危机爆发前，全世界大多数的国家都已实现了政府收入大于政府支出。

(1) 错(2) 对3. 国外国债指一国中央银行在国外发行的国债。

(1) 错(2) 对4. 让·巴蒂斯特·萨伊指出，可以用提高税收的方法来偿还国债。

(1) 对(2) 错5. 货币学派认为，在发行国债后如果货币供给量不增加，会产生“挤出”效应。

(1) 错(2) 对6. 货币学派认为，在经济不景气的时候，应该紧缩国债的规模。

(1) 错(2) 对7. 民众劳动意识因社会保障的提高而削弱这一社会现象在国外比较多见。

(1) 对(2) 错8. 在我国北方一些老工业区，曾出现过民众劳动意识因社会保障的提高而削弱的社会现象。

(1) 对(2) 错9. 国债对财政支出的影响分为直接影响、间接影响、绝对影响和相对影响。

(1) 错(2) 对10. 中央银行肩负调控一国宏观经济、微观经济的使命。

(1) 错(2) 对11. 商业银行承购国债，可以提升其信用效应。

(1) 错(2) 对12. 征税会减少银行和企业的钱。

(1) 对(2) 错13. 银行收购国债的价格一般较高。

(1) 对(2) 错14. 一般金融工具的设计原则是：期限越长，利率越高。

(1) 对(2) 错15. 按平均价格出售是非竞争性出价发行国债的特点之一。

(1) 对(2) 错二、单选题 ( 3分 X 10 = 30 分 )1. 能源、原材料等基础产业项目投资属于（）。

(1) 经常性支出(2) 一次性支出(3) 长期性支出(4) 建设性支出2. 发行国债取得的的资金都属于（）。

(1) 财政支出(2) 财政结余(3) 财政收入(4) 财政赤字3. 新中国成立初期，我国发行的国债属于（）。

9月证券市场基础知识真题单项选择题（1)若持有现货空头的交易者担心将来现货价格上涨，于是在期货市场上买入期货合约，这种交易方式称（)。

A、买入投机B、卖出套期保值C、买入套利D、买入套期保值（2)我国证券交易所采取的交易方式为(　）。

A、教授经纪人制Ｂ、经纪制 C、自助方式 D、做市商制（3）在金融期货交易中，( )。

A、期货交易所是期货市场的核心B、绝大多数期货合约到期进行C、逐日盯市制度以一个交易日为最长的结算周期,对所有账户的交易头寸按照同一到期日计算D、为了预防期货价格出现过大的非理性变动,交易苏一般对每个交易时段允许最大波动范围作出要求，一旦达成涨幅限制，则低于该价格的卖出委托无效(4）世界上第一个股票交易所，应当是()。

A、阿姆斯特丹股票交易所　Ｂ、费城证券交易所C、芝加哥证券交易所D、纽约证券交易所（５）为政府、金融机构和企业提供筹集资金渠道是( ）的基本功效。

A、证券流通市场　Ｂ、回购协议市场 C、证券发行市场 D、同业拆借市场(6)证券投资基金()。

A、收益有也许高于债券,投资风险又也许小于股票B、是直接投资工具Ｃ、所筹集资金重要投向实业D、不能满足那些不能或不宜直接参加股票、债券投资的个人或机构的需要（7）中央银行参加证券投资的目标重要是为了影响货币供应量,进行()。

A、微观调控B、宏观调控C、中观调控D、战略调控（8）有关IB业务,如下说法正确的是()。

A、IB制度起源于英国B、我国证券企业能够直接代理客户进行期货买卖C、申请日前１２个月各项风险指标符合要求标准Ｄ、证券企业不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货企业、客户收付期货确保金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货确保金(9)我们一般所说的道-琼斯指数是指（)。

Ａ、道-琼斯股价平均指数B、道-琼斯工业股价平均指数C、道-琼斯运输业股价平均指数D、道-琼斯公用事业股价平均数（１0)各国政府对股票基金的监管都十分严格,其重要目标是（）。

证券市场基础知识重点及真题示例：我国的国债证券从业考试基础知识重点：我国的国债我国的国债1949年新中国成立以后，我国国债发行基本上分为两个阶段：20世纪50年代是第一阶段，80年代以来是第二阶段。

20世纪50年代，我国发行过两种国债。

一种是l950年发行的人民胜利折实公债。

当时，一方面刚解放，经济基础薄弱，财政收入有限;另一方面要继续支援人民解放战争，迅速统一全国，还要恢复和发展经济，财政支出较大，同时通货膨胀情况也比较严重。

于是，中央人民政府决定举借折实公债，其发行对象是城市工商业者、城乡殷实富户和富有的退职人员，其他社会阶层人士可自愿购买。

人民胜利折实公债的募集与还本付息，均以实物为计算标准，其单位定名为“分”。

每分公债应折合的金额由中国人民银行每旬公布一次。

另一种是l954～1958年发行的国家经济建设公债。

我国进入第一个“五年计划”建设时期以后，为了加速国家经济建设，中央人民政府决定于l954年开始连续发行建设公债，一共发行了5次，发行对象是社会各阶层人士。

在20世纪60年代和70年代，我国停止发行国债。

进入20世纪80年代以后，随着改革开放的不断深入，我国国民收入分配格局发生了变化，政府财政收入占国民收入的比重逐渐下降，部门、企业和个人收入所占比重上升，同时也为了更好地利用国债调节经济，中央政府于l981年恢复发行国债。

l981～1994年，面向个人发行的国债一方只有无记名国库券一种。

l994年我因而向个人发行的债种从单一型(无记名国库券)逐步转向多样型(凭证式国债和记账式国债等)。

随着2000年国家发行的最后期实物券(1997年3年期债券)的券面到期，无记名国债宣告退出国债发行市场的舞台。

l997年亚洲金融危机爆发后，我国出现有效需求不足和通货紧缩的现象，在这种特殊背景下，为扩大内需，我国政府连续7年实施积极的财政政策，增发国债。

这个时期的国债主要采取凭证式国债形式。

2006年财政部研究推出新的储蓄债券品种——储蓄国债(电子式) 1981年后我国发行的国债品种：1.普通国债。

2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及详解1.政府发行证券的品种一般仅限于（）。

［单选题］*A.股票B.优先股C.债券√D.优先股和债券答案解析：1、【答案】：c【解析】：随着国家干预经济理论的兴起，政府（中央政府和地方政府）以及中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一，但政府发行证券的品种一般仅限于债券。

2.关于B股，下列说法错误的是（）。

［单选题］*A.以外币认购、买卖B.目前境内居民个人不得购买，C.采取记名股票形式D.以人民币标明股票面值答案解析：2、【答案】：B【解析】：B股采取记名股票形式，以人民币标明股票面值，以外币认购、买卖，在境内证券交易所上市交易。

B股投资人包括境内个人投资者。

3 .对于低等级CDO的投资人而言，其收益取决于资产池所产生的现金流在偿付所有优先等级债券持有人之后的“剩余”，其特点是（）。

［单选题］*A.风险相对较小，杠杆率相对较小B.风险相对较大，杠杆率相对较小C.风险相对较小，杠杆率相对较大D.风险相对较大，杠杆率相对较大V答案解析：3、【答案】：D【解析】：CDO产品需要经过评级，等级从AAA级到权益级。

低等级CDO的投资人的风险相对较大，同时杠杆率也较大，如果作为最原始基础资产的按揭贷款不出现大量违约，收益就比较可观；反之，若基础资产池出现恶化，则层层叠叠不断衍生的CDO将面临越来越大的风险。

4 .关于期权的说法，错误的是（）。

［单选题］*A.预计价格下跌的投机者可以卖出看涨期权B.预计价格上涨的投机者可以卖出看跌期权C.买入看跌期权的损失是无限的VD.价格发现功能指在一个公开、公平、高效、竞争的市场中，通过集中竞价形成期权价格的功能答案解析：4、【答案】：C【解析】：A项，看涨期权，指期权的买方具有在约定期限内按行权价格买入一定数量基础金融工具的权利；如果买方行权，期权的卖方具有对应的卖出一定数量基础金融工具的义务°交易者预期价格上涨，则买入看涨期权；预期价格下跌，则卖出看涨期权。

证券从业资格考试《金融市场基础知识》历年真题和解析答案0423-51、下面不是债券基本性质的为()。

【选择题】A.债券属于有价证券B.债券是一种虚拟资本C.债券是债权的表现D.在债券的存续期间内要求付息还本正确答案:D答案解析:选项D符合题意：债券基本性质：(1)债券属于有价证券;(选项A正确)(2)债券是一种虚拟资本;(选项B正确)(3)债券是债权的表现。

(选项C正确)D项，债券是在约定的时间付息还本。

2、证券投资基金为中小投资者提供了较为理想的间接投资工具，它可以()。

Ⅰ.将众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资Ⅱ.由专家管理和运作Ⅲ.经营稳定，收益可观Ⅳ.能获得超额收益【组合型选择题】A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案:C答案解析:选项C正确：证券投资基金作为一种新型的投资工具，将众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资(Ⅰ正确)，由专家来管理和运作(Ⅱ正确)，经营稳定，收益可观(Ⅲ正确)，为中小投资者提供了较为理想的间接投资工具，大大拓宽了中小投资者的投资渠道。

3、可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定()。

Ⅰ.转换期限Ⅱ.转换条件Ⅲ.转换利率Ⅳ.转换价格【组合型选择题】A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正确答案:C答案解析:选项C正确：可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定转换期限(Ⅰ正确)和转换价格(Ⅳ正确)。

4、期权的购买者具有选择权，这种选择权体现为()。

Ⅰ.转让Ⅱ.禁止Ⅲ.放弃Ⅳ.执行【组合型选择题】A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ正确答案:B答案解析:选项B正确：期权的购买者具有选择权，这种选择权体现为转让、放弃、执行。

(Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确)5、金融市场的核心内容是()。

【选择题】A.金融产品B.金融产品交易C.金融机构D.政府部门正确答案:B答案解析:选项B正确：金融市场的核心内容是金融产品交易。

证券从业资格考试《金融市场根底知识》
精华考点〔5〕
我国国债与地方政府债券的发行情况
(一)我国国债的发行情况我国发行的普通国债的总体情况大致是：
(1)规模越来越大。

(2)期限趋于多样化。

(3)发行方式趋于市场化。

(4)市场创新日新月异。

(二)我国地方政府债券的发行情况地方政府债券是政府债券的形式之一，在新中国成立初期就已经存在。

早在1950年，东北人民政府就发行过东北生产建设折实公债，但1981年恢复国债发行以来，却从未发行过地方政府债券。

我国1995年起实施的《中华人民共和国预算法》规定，地方政府不得发行地方政府债券(除法律和国务院另有规定外)。

近几年，国债发行总规模中有少量中央政府代地方政府发行的债券。

1998—实施积极财政政策时，中央政府代地方政府举债并转贷地方用于国家确定工程的建设。

以来的地方政府债券，是指经国务院批准同意，以省、自治区、直辖市和方案单列市政府为发行和归还主体，由财政部代理发行并代办还本付息和支付发行费的可流通记账式债券。

地方政府债券冠以发债地方政府名称。

以来的地方政府债券由省级政府在国务院核准的额度内，提请同级人民代表大会或同级人民代表大会常务委员会审查批准发行一定数量的地方政府债券，筹措的资金纳入政府本级预算管理，有利于依法标准解决上述问题。

证券考试市场基础知识真题及答案226、偿还期在1年以上10年以下的国债被称为（）。

A．短期国债B．中期国债C．长期国债D．无期国债27、可以提前兑现的债券是（）。

A．实物债券B．凭证式债券C．记帐式债券D．以上都不能28、从广义的角度来看，公债的举债主体是国家，从狭义的含义来看公债的举债主体是（）。

A．依然是国家B．政府C．法院D．只能是地方政府29、以个人为目标的（）般是吸收个人小额储蓄资金，故有时称之为储蓄债券。

A．流通国债B．非流通国债C．短期国债D．中长期国债30、以某种商品实物为本位而发行的国债是（）。

A．实物债券B．本币国债C．外币国债D．实物国债31、我国的国库券在发行是往往先确定其发行对象，在80年代初期，对个人发行的国库券比对单位发行的国库券利率（）。

A．高B．低C．等于D．没有关系32、我国国库券转让市场的全面放开是在（）年。

A．1985B．1987C．1988D．199033、除按规定分得本期固定股息外，还可以再参与本期剩余盈利分配的优先股，称为（）。

A．累积优先股B．非参与优先股C．参与优先股D．非累积优先股34、国际货币市场中的国库券期货合约的面值是（）美元。

A．10万B．100万C．200万D．500万35、经纪类证券公司最低注册资本限额为（）。

A．5千万B．1亿C．2亿D．3亿36、保值债券是1989年严重的通货膨胀时发行的带有保值补贴的国债。

因为期限为3年，所以其利率随中国人民银行规定的3年期定期储蓄存款利率浮动，加保值补贴率，外加（）个百分点。

A．1B．2C．3D．437、在我国，基本建设债券的发行主体不是（）。

A．国务院B．国家能源投资公司C．国家原材料投资公司D．铁道部38、发行债券的主体一般需要担保，该主体发行的债券是（）。

A．政府证券B．金融证券C．信誉卓著的大公司发行的公司债券债券D．一般公司发行的公司债券39、对公司而言，发行不同种类的公司债券有不同的限制条件，其中有公司债券不得随便增加、债券未清偿之前股东的分红要有限制等的是（）。

2013年证券从业资格考试《基础知识》重点知识：第三章（8）知识点8：我国国债。

（多选、判断、单选）50年代，我国发行过两种国债。

一种是人民胜利折实公债，另一种是国家经济建设公债。

在60年代和70年代，我国停止发行国债。

中央政府于1981年恢复发行国债。

－1994年，面向个人发行只有无记名国库券一种。

1994年逐步转向凭证式和记账式国债。

2000年最后一期实物券（1997年3年期）到期，无记名国债退出国债发行市场。

2006年财政部退出新的品种－储蓄国债（电子式）。

目前普通国债有（重点）：1、记账式国债。

发行分为证券交易所、银行间债券市场以及同时在银行间债券市场和证券交易所市场发行（跨市场发行）三种情况。

特点是：①可记名，挂失，无券形式发行②可上市转让③期限有长有短，更适合短期发行④通过交易所电脑网路发行，降低成本⑤上市后价格随行就市，具有一定的风险。

2、凭证式国债。

财政部发行，纸质媒介。

3、储蓄国债（电子式）。

是财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的、以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。

付息方式分利随本清和定期付息两种。

特点：①针对个人投资者，不向机构投资者发行②采用实名制，不可流通转让③采用电子方式记录债权④收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税⑤鼓励持有到期⑥手续简化⑦付息方式多样。

凭证式国债和储蓄国债都在商业银行柜台发行，不能上市流通，都以国家信用作保证，免缴利息税，不同之处在于：第一，申请购买手续不同。

凭证式可持现金直接购买；储蓄国债须开立个人国债托管账户并指定对应的资金账户后购买。

第二，债权记录方式不同。

凭证式采取填制“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”的形式记录，储蓄国债以电子记账方式记录债权。

第三，付息方式不同。

凭证式到期一次还本付息，储蓄国债付息方式多样。

第四，到期兑付方式不同。

凭证式须投资者前往网点办理，逾期不加计利息。

储蓄国债，承办银行自动将本金和利息转入资金账户，按活期存款利息计息。