任务一认识外汇

外汇基础知识【外汇是什么】外汇，就是以外国货币表示，能用于国际结算的支付手段。

我国1997年1月20日发布的修改后的《中华人民共和国外汇管理条例》中规定，外汇是指：（1）外国货币，包括钞票、铸币等；（2）外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；（3）外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等；（4）特别提款权、欧洲货币单位；（5）其他外汇资产。

从这个意义上说外汇就是外币资产简单理解外汇的条件：自由兑换自由流通，国家没有外汇管制。

【外汇的钱从哪里来】比如说，今天汇率6.3，我拿6300人民币，去银行换1000美元。

过了两天，汇率涨到6.4，我手上的1000美金，可以换成6400的人民币。

我什么都没有做6400-6300=100，是不是赚了100块？我们赚的就是汇率差。

如果+杠杆100:1 做交易，就赚了10000块外汇就是赚的各国货币之间的汇率差【外汇市场产生的原因】1、贸易与投资：企业出口进口需要货币的兑换。

2、投机：利用外汇汇率波动获取利润回报。

3、避险：外贸企业对订单合同签约后，防范风险而进行货币的套期保值，对冲。

【外汇市场的主要特点】（1）有市无场：通过网络连接银行，企业，个人。

（2）循环作业由于全球金融中心因时差的不同连成了全球24小时的交易。

（3）零和游戏这个事实就像打麻将一样，钱都会在买入货币与卖出货币间流转。

【外汇市场和参与者】外汇市场：是指从事外汇买卖的交易场所。

【全球十大主要外汇市场】1:伦敦外汇市场2.纽约外汇市场3.苏黎世外汇市场4.东京外汇市场 5.香港外汇市场 6.新加坡外汇市场 7.巴黎外汇市场 8.法兰克福外汇市场 9.惠灵顿外汇市场 10.悉尼外汇市场。

【外汇市场参与者】凡是在外汇市场上进行交易活动的人都可定义为外汇市场的参与者。

包括各国的中央银行、商业银行、非银行金融机构、经纪商、做市商以及大型跨国企业、投机者等。

【货币符号和货币对】美元 (USD) 日元 (JPY)欧元 (EUR) 英镑 (GBP)加元 (CAD) 瑞朗(CHF)澳元 (AUD) 纽元(NZD)在外汇市场上，外汇货币的汇率是成对出现的。

认识外汇外汇交易就是货币的互换，一种货币去买卖另外一种货币外汇交易的三个原因：1、对通货的需求2、货币的套期保值交易3、追求外汇买卖收益外汇风险两种：1、信用风险（credit risk）2、汇率风险（rate risk）外汇交易业务：目的：避免外汇风险、获取外汇收益外汇头寸状态1、某种货币超买（多头或长头寸）2、某种货币超卖（空头或短头寸）外汇汇率的构造外汇市场两个价：买入价和卖出价即期汇率：外汇合约成交后，两个交易日内交割远期汇率：在决定外汇汇率的银行同业市场上，可以进行“现汇交易”和“掉期交易”（所谓掉期是指同时买卖相同的币种、相同金额、不同交割日货币的外汇交易，买卖时的即期汇率和远期利率间的差为“掉期率”）即期汇率+升水=远期汇率（升）或即期汇率—贴水=远期汇率（降）在外汇市场特别是银行同业市场上，通常是以美元兑各国货币的汇率作为报价进行外汇交易（其他间的的汇率即“交叉汇率”，由美元汇率来推算他们间的汇率）TTS （telegraphic transfer selling）: 电汇卖出价TTB (telegraphic transfer buying) : 电汇买入价货币掉期即货币互换分：即期对远期和远期对即期的掉期交易目的：1、确定远期利率2、回避利率变化带来的风险3、投机获利外汇期权交易：权利的买卖，在未来的一定时间内，按合约的汇率，买卖进约定数额的某种外汇套汇交易套汇交易（arbitrage transaction）是套利交易在外汇市场上的表现形式之一，是指套汇者利用不同地点、不同货币在汇率上的差异进行贱买贵卖，从中套取差价利润的一种外汇交易。

套汇交易又可分为直接套汇和间接套汇。

（一）直接套汇利用两个外汇市场之间某种货币汇率的差异进行的套汇，称为直接套汇，也叫两点套汇或两地套汇。

（二）间接套汇间接套汇又称三点套汇或者三角套汇，是指套汇者利用三个不同外汇市场中三种不同货币之间交叉汇率的差异，在同一时点在这三个外汇市场上贱买贵卖，从中赚取汇率差额的一种套汇交易。

外汇是什么意思随着全球化的加剧，外贸的发展和国际投资的增加，外汇的概念也日益为人们所关注。

那么，外汇到底是什么意思呢？在本文中，我们将介绍外汇的定义、作用以及外汇市场的主要参与者和交易方式。

外汇，简单地说，就是指不同国家之间的货币兑换。

由于各个国家的货币在国际上的交易和使用，需要进行兑换，因此产生了外汇市场。

外汇市场是全球最大、最活跃的金融市场之一，每天的外汇交易额可达数万亿美元。

外汇交易在全球范围内进行，包括银行、公司、投资者以及个人。

那么，外汇市场的作用是什么呢？外汇市场的主要作用是促进国际贸易和投资。

通过外汇交易，企业可以买卖不同国家的货币，进行国际贸易，并为投资者提供多样化的投资机会。

此外，外汇市场也是国家货币政策的重要工具，可以通过干预外汇市场来调整国家的货币汇率。

在外汇市场中，有几个主要的参与者。

首先，中央银行是最重要的外汇市场参与者之一。

中央银行通过干预外汇市场来控制本国货币的汇率，并维护金融稳定。

其次，商业银行也是外汇市场的重要参与者，他们为客户提供外汇兑换和外汇交易服务。

此外，大型跨国公司、投资基金和个人投资者也在外汇市场上进行交易。

在外汇市场中，有几种常见的交易方式。

其中最常见的是即期交易，即按照当前汇率立即进行货币兑换。

此外，还有远期交易和期权交易。

远期交易是指在未来的某个时间点按照预先确定的汇率进行兑换。

期权交易是指在未来的某个时间点，根据事先约定的汇率进行货币兑换的权利。

值得一提的是，外汇交易具有风险。

由于外汇市场的波动性较大，汇率可能会发生剧烈的变动，而这可能会对投资者造成巨大的损失。

因此，进行外汇交易的投资者必须具备一定的知识和风险管理能力。

总结起来，外汇是不同国家之间的货币兑换。

外汇市场是全球最大、最活跃的金融市场之一，其主要作用是促进国际贸易和投资。

在外汇市场中，中央银行、商业银行、跨国公司、投资基金和个人投资者都是重要的参与者。

外汇交易方式包括即期交易、远期交易和期权交易。

外汇业务知识一、外汇业务基本概念外汇：外汇是指一国货币在另一国的流通，通常用来进行国际贸易和资本市场投资。

外汇由于涉及不同国家的货币，因此具有不同的汇率。

汇率：汇率是指一国货币与另一国货币之间的兑换比率，可以用来计算不同国家货币之间的价值。

汇率的波动对外汇业务具有重要影响。

外汇市场：外汇市场是指进行外汇交易的市场，分为现货市场和衍生品市场两种形式。

现货市场是指以实际货币买卖为基础的市场，交割一般在交易当天完成。

衍生品市场是指以外汇为基础的金融衍生品交易市场，包括远期交易、期货交易和期权交易等。

二、外汇交易方式1. 现钞交易：即根据汇率进行实际货币兑换。

现钞交易主要在国际旅行和外汇兑换机构中进行，是最直接的外汇交易方式。

2. 即期交易：即按照即期汇率进行外汇交易，交割一般在交易日后两个工作日内完成。

即期交易是外汇市场最主要的交易方式。

3. 远期交易：即根据远期汇率进行外汇交易，交割时间在未来某一特定日期。

远期交易主要用于对冲或者投机目的，可以锁定未来的汇率。

4. 即期点差交易：即按照即期汇率进行外汇交易，银行在基准汇率上加上或减去点差作为佣金，进行交易。

即期点差交易是外汇市场常见的交易方式，不需要进行实际货币交割。

三、外汇市场参与者1. 中央银行：中央银行是外汇市场的主要参与者，通过干预外汇市场来维持国家货币的汇率稳定。

2. 商业银行：商业银行是外汇市场的最重要参与者，通过为客户提供外汇买卖服务来获取收益。

3. 外汇经纪商：外汇经纪商是进行外汇交易的中介机构，为客户提供外汇报价和交易平台，并收取佣金。

4. 投资基金和大型企业：投资基金和大型企业通过外汇业务来进行资本运作，获得投资收益。

五、外汇交易风险管理1. 汇率波动风险：外汇市场的汇率波动会对外汇交易产生影响，投资者可以通过研究和分析市场动态来管理汇率波动风险。

2. 利率风险：不同国家的利率水平不同，利率变动会对外汇交易造成影响，投资者可以通过研究宏观经济情况来管理利率风险。

外汇市场基础知识一、什么是外汇●外汇（Forex）即国际汇兑的简称以外国货币表示的，用以进行国际结算的支付手段。

（概括地说指的是外币或以外币表示的用于国际间债权债务结算的各种支付手段）。

1.动态含义：指的是国家与国家之间为了进行贸易往来而进行的外汇活动。

即把一国货币兑换成另一国的货币，并利用国际信用工具汇往另一国，借以清偿两国因经济贸易等往来而形成的债权债务关系的交易过程。

2.静态含义：外汇是一种以外币表示的用于国际间结算的支付手段。

这种支付手段包括以外币表示的信用工具和有价证券，如：银行存款、商业汇票、银行汇票、银行支票、外国政府库券及其长短期证券等。

我国1996年颁布的《外汇管理条例》第三条对外汇的具体内容作出如下规定：●外汇是指：●①外国货币。

包括纸币、铸币。

●②外币支付凭证。

包括票据、银行的付款凭证、邮政储蓄凭证等。

●③外币有价证券。

包括政府债券、公司债券、股票等。

●④特别提款权、欧洲货币单位。

●⑤其他外币计值的资产。

二、外汇的特点●必须以外国货币来表示（国际性）●在国外必须能得到偿付（可偿性）●必须是可以自由兑换的货币（可兑换性）外币是否都是外汇？注意：以不可自由兑换的货币不能称之为外汇。

外币等于外汇的两个条件：一是币值稳定；二是流通性强。

三、什么是外汇市场●由银行等金融机构、自营交易商、大型跨国企业参与的，通过中介机构或电讯系统联结的，以各种货币为买卖对象的交易市场。

四、外汇市场的参与者由各国的中央银行、商业银行、非银行金融机构、自营商、大型跨国企业、经纪公司、投机者等共同参与的一个市场。

＊投机的两个前提条件：一是方向，二是差价，三方可导致利润五、什么是汇率两种不同货币之间的比价（交换比率）。

（即汇率，又称汇价；外汇汇率就是一国货币单位兑换他国货币单位的比率。

）例如：目前人民币外汇比率是：100美元＝613元人民币1944年在美国的布雷顿森林召开了一次关于汇率的会议：1、美元是世界货币2、美元才能换黄金3、一盎司黄金等于35美元4、其它国家货币兑美元是固定汇率汇率的分类：固定汇率（1944年至1972年）浮动汇率（1973年至今）六、汇率的标价法目前，国内各银行均参照国际金融市场来确定汇率，通常有直接标价法和间接标价法两种标价方式。

外汇基础知识重点1. 外汇的定义和作用外汇是指不同国家之间的货币兑换比率。

在国际贸易和金融交易中，外汇起着重要的作用。

它可以用来支付跨国贸易商品的价格，也可以作为一种投资工具。

2. 外汇市场外汇市场是世界上最大的金融市场之一，每天的交易量巨大。

外汇市场的参与者包括商业银行、央行、投资基金、跨国公司和个人投资者。

3. 外汇交易的方式外汇交易可以通过外汇交易商或银行进行。

常见的交易方式包括现货交易、远期交易和期货交易。

不同的交易方式有不同的特点和风险。

4. 外汇交易的基本术语- 外汇货币对：外汇交易中的基本单位，例如人民币/美元（CNY/USD）。

- 买入和卖出：买入是指以一种货币购买另一种货币，卖出是指以一种货币卖出另一种货币。

- 汇率：两种货币之间的兑换比率。

- 技术分析和基本分析：外汇交易中常用的两种分析方法，用于预测价格趋势和做出交易决策。

5. 外汇交易的风险和注意事项外汇交易存在风险，可能会造成资金损失。

投资者在进行外汇交易时需要注意以下几点：- 风险管理：设定止损和止盈水平，控制风险。

- 选择可靠的交易平台：选择有良好信誉、监管合规的交易平台进行交易。

- 研究和了解市场：不断研究和更新知识，了解市场动态和风险因素。

6. 外汇交易的潜在收益外汇交易作为一种投资方式，具有潜在的高收益性。

通过精确的分析和及时的交易，投资者可以获得利润。

以上就是外汇基础知识的重点内容，希望对您有所帮助。

如需深入了解外汇交易，请参考更多相关资源和专业指导。

对外汇的认识、理解范文第一篇：对外汇的认识、理解范文外汇就是一个主权国家所发行的货币，具有两大特点：国际通用和能自由兑换所有的外汇经营构成了外汇市场外汇赢利的方式是通过汇率的涨跌来决定的汇率又是主权国家的中央银行公布的货币供求关系来决定的外汇交易是指同时买入一对货币组合中的一种货币而卖出另一种货币的外汇交易方式。

国际市场上各种货币相互间的货币波动频繁，且以货币对形式交易。

货币对是指两组货币组合在一起。

全球外汇交易中，美元的交易额占86%，美元是目前国际外汇市场最主要的外汇，主要表现在以下几点：1.各国中央银行的外汇储备包括黄金与各种货币，但其中最主要的储备资产任然是美元。

2.全球的主要贸易品几乎都以美元计价。

3.大多数的国际贸易是以美元进行交易。

4.绝大多数的国际性债务工具是以美元计价。

5.在国际间旅行时，美元往往是最普遍被接受的货币。

6.几乎每一种货币都是以美元表示价值。

7.当国际间发生危机事件，资金希望寻求避风港时，美元通常是第一个被考虑的对象。

8.美元区的情况决定世界范围利率的发展。

外汇交易市场的主要优势在于其透明度较高，由于交易量巨大，主力资金对市场汇率变化的影响能力非常有限。

另一方面，对汇率波动的基本面分析来看，能够起到较大影响的通常是由各国政府公布的重要数据，高级政府官员的讲话，或者国际组织发布的消息。

外汇交易市场没有固定的地点，没有中心交易所，所有的交易都是在银行之间通过网络进行的。

世界上的任何金融机构，政府或个人每天24小时随时都能参与交易。

外汇与股票市场一样，任何活跃的市场都有不少的经纪商，仅以收取佣金为目的，为客户代洽外汇买卖的汇兑商定，在买主与卖主之间，拉拢撮合，透过外汇经纪人的接洽，直接或间接买卖。

外汇经纪商及经纪人，本身并不承担外汇交易的盈亏风险，其从事中介工作的代价为收取佣金，外汇经纪人因熟悉市场外汇供需情形，消息及图表的分析，以及汇率变化涨跌及买卖程序，故投资人也乐于采用。

外汇基础知识宣传教学内容第一章外汇基本知识世界各国（地区）都有本国的货币，一国的货币通常情况下不能在另一国自由流通。

但国与国之间的商品、劳务交易和资本的流动需要结算怎么办？这便引出了外汇问题。

外汇是国际经济往来的重要媒介，不管企业进出口商品、对外借债和境外上市，还是出国求学、旅游、务工和就医等都涉及外汇的收入和支出，都需要和外汇打交道。

外汇在便利百姓“走出国门”、享受国外的商品和服务方面发挥着不可或缺的作用。

因此，同学们也需要了解一些生产、生活中常用的外汇业务知识。

一、外汇的概念外汇的概念有广义和狭义之分。

广义的外汇泛指一切以外国货币表示的金融资产；狭义的外汇概念是以外币表示的用于国际结算的支付手段。

它必须具备三个特点：可支付性（必须是以外国货币表示的资产）、可获得性（必须是在国外能够得到补偿的债权）和可兑换性（必须是可以自由兑换为其他支付手段的外币资产）。

平时我们老百姓经常提到的外汇是狭义上的外汇，即国外货币，如美元、欧元、英镑等。

二、目前在我国主要可兑换的外币的种类目前在我国可兑换的外币主要包括美元、欧元、英镑、日元、瑞士法郎、加拿大元、澳大利亚元、新加坡元、瑞典克朗、丹麦克朗、挪威克朗、韩国元、泰国铢、菲律宾比索、新西兰元以及新台币、港币、澳门元等。

除此以外的外币在我国是不能兑换的，特别要警惕一些不法分子在市场上兜售一些不能使用的旧外币，如五六十年代秘鲁、智利等拉美国家的旧币，千万不能购买，以免受骗。

三、外币兑换的价格我国银行报出的外汇牌价一般分为四种：汇买（即现汇买，下同），汇卖，钞买，钞卖，四个数值均不同。

汇（钞）买价是银行向您买入外汇（钞）的价格，汇（钞)卖价是银行向您卖出外汇（钞）的价格。

小贴士：远离“网络炒汇”防止“一无所有”“网络炒汇”是在网上进行操作的外汇保证金交易，目前在我国并没有合法身份，是一些不法分子借一些投资者“以小博大、一夜暴富”的投机心理，设立境外公司的境内投资咨询公司、境内代表处等机构，收集居民少量外汇，放大金额进行外汇买卖。

外汇基础知识解读外汇是货币行政当局以银行存款、财政部库券、长短期政府证券等形式保有的在国际收支逆差时可以使用的债权。

在此整理了外汇基础知识解读，供大家参阅，希望大家在阅读过程中有所收获!01外汇市场的供求关系外汇市场的供求关系主要受五个因素的影响，分别是贸易流、投资流、货币供应量、政府干预和汇率操纵以及投资者恐慌。

(1)贸易流贸易流表示由两国之间商品或服务的流通而产生的货币流，它一般会受到两种影响：一是外国对本国商品的需求;二是本国对外国商品的需求。

外国对本国商品产生需求的同时，本国货币的需求量和外国货币的供应量通常也会相应增加。

本国货币需求量的增加可使本国货币升值，而外国货币供应量的增加会使外国货币贬值。

例如一位西班牙顾客想要购买美国制造的产品，作为消费者，这位西班牙顾客会想利用欧元支付，但是美国商家却希望他用美元支付。

为了促成这桩买卖，西班牙顾客必须先把欧元兑换成美元之后再付钱。

这一兑换过程增加了市场上欧元的供应量，同时也助长了美元的需求量。

这意味着欧元价值下降，美元价值上升。

一般来说，本国对外国商品产生需求的同时，外国货币的需求量和本国货币的供应量也相应增加。

外国货币需求量的增加使外国货币升值，而本国货币的供应量的增加使本国货币贬值。

在国际贸易中，当货币从买方流向卖方的时候，买方货币贬值，卖方货币升值。

(2)投资流投资流表示两国之间由一国投资者在另一国买卖资产而产生的货币流，它受三种因素影响：一是外国对本国资产的需求。

一般条件下，外国对本国资产产生需求的同时，本国货币的需求量和外国货币的供应量也会相应增加。

本国货币的需求量的增加使本国货币升值，而外国货币供应量的增加使外国货币贬值。

二是本国对外国资产的需求。

本国对外国资产产生需求的同时，本国货币的供应量和外国货币的需求量也相应增加。

本国货币供应量的增加使本国货币贬值，而外国货币需求量的增加使外国货币升值。

在国际资产交易中，当货币从买方流向卖方时，一般来说同理贸易流，买方货币贬值，卖方货币升值。