银行合规文化知识竞赛题库

ⅩⅩ农村商业银行合规文化知识竞赛题库一、必答题ⅩⅩ农村商业银行合规文化知识竞赛必答题环节按照支行行长、风险经理、会计主管的顺序分别作答，共三轮，题型为填空、选择，具体竞赛答题将从以下题目中选择：（一）支行行长必答题环节复习范围1. ⅩⅩ农商行2015年工作应以资金组织为重点，以防控信贷、运营、金融投资、国际业务四大领域风险为基础，全面完成全年各项业务指标和工作任务，全面实施“走出去”发展战略。

2. 贷款人应按照审贷分离、分级审批的原则，规范固定资产贷款审批流程，明确贷款审批权限，确保审批人员按照授权独立审批贷款。

3. 2015年是实现“十二五”规划的收官之年，是ⅩⅩ农商银行在基础夯实之后，稳中求进，实施“走出去”发展战略的关键之年。

4. ⅩⅩ农商银行“从严治行”工作的六项基本原则是依法依规、突出重点、实事求是、正面引导、严惩不贷、上下联动，以上率下。

5. 员工负面积分管理是对ⅩⅩ农村商业银行员工违反规章制度的行为进行累计积分并据以处罚的管理办法。

6. 通过各类内外部检查、监管、日常性检查、客户投诉、媒体报道等途径发现员工违规行为线索并核实的，均按照积分管理原则实施负面积分。

7. 员工违规行为按性质、情节、后果分为轻微违规行为、一般违规行为、严重违规行为和特大违规行为四种类型，分别匹配不同的负面积分标准。

8.“三严”是指严以修身、严以用权、严以律已。

9.“三实”是指谋事要实、创业要实、做人要实。

10. 合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。

商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、操作风险、市场风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。

11. 操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。

包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。

12. 风险管理应植根于农村中小金融机构的企业文化，并作为董事会战略决策和高级管理层、风险管理部门和其他业务条线的负责人及员工日常工作的核心。

判断题**共415道题**一、判断题（对的打“√”，错的打“×”）（一）内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。

（）答案：对。

（二）内部控制应当与商业银行的经营规模、业务范围和风险特点相适应，可不计成本实现内部控制的目标。

（）答案：错。

应以合理的成本实现内部控制的目标。

（三）根据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当建立授信风险责任制，明确规定放款操作人员应当对审查失误承担责任。

（）答案：错。

放款操作人员应对操作性风险负责，审查失误责任应当由审查人员承担。

（四）商业银行应当对违法、违规造成的授信风险和损失逐笔进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理。

（）答案：对。

（五）《商业银行内部控制指引》要求商业银行资金业务新产品的开发和经营应当经过一段时期交易测试后，在风险控制制度和操作规程完备、人员合格和设备齐全的情况下，交易部门才能全面开展新产品的交易。

（）答案：错。

新产品的开发和经营应当经过高级管理层授权批准。

（六）商业银行应当对内部特种转账业务、账户异常变动等进行持续监控，发现情况应当进行跟踪和分析。

（）答案：对。

（七）柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行个人负责制，妥善保管，按章使用。

（）答案：对。

（八）商业银行应当建立会计、储蓄事后监督制度，由三级主管兼职负责事后监督，实现业务与监督在空间与人员上的分离。

（）答案：错。

按照《商业银行内部控制指引》的要求，商业银行应当配置专人负责事后监督。

（九）商业银行应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持收支两条线，防止代理收入被截留或挪用。

（）答案：对。

（十）商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，其中中台监控人员应当承担对资金交易员虚假交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。

（）答案：错。

中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任。

银行合规知识竞赛题库一、单选题（共255题）1、单位存款户，其预留印鉴为该单位的（）加其法定代表人（单位负责人）或其授权的代理人的签名或盖章。

A、公章B、财务专用章C、合同章D、公章或财务专用章答案：D2、会计主管应按（）清点审核所有预留印鉴卡片，并登记《会计出纳工作日志》A、日B、旬C、月D、季答案：C3、久悬未取款项转入营业外收入的银行结算账户的预留印鉴卡片，在转营业外收入时，（）。

A、随账户资料保管B、做记账凭证附件C、作废随传票D、不做任何处理答案：A4、变更预留印鉴，无法提供原预留印鉴的，更换印鉴（）个工作日后，将原预留印鉴正卡放入账户资料袋内保管。

A、1B、3C、5D、10答案：D5、预留印鉴挂失后，存款人可于（）申请更换印鉴。

A、当日B、次日C、三日后D、七日后答案：A6、印鉴卡片“启用日期”为该印鉴卡片的实际启用日期，2011年统一更换印鉴卡片的为更换（），新开立存款账户的为开户（），变更预留印鉴的为更换印鉴的（）。

A、当日、当日、当日B、当日、当日、次日C、次日、次日、次日D、当日、次日、次日答案：B7、存款人预留印鉴未变更的，可不出具书面申请，但应填写（）。

A、开户申请书B、变更账户申请书C、更换印鉴申请书D、授权书答案：C8、一般柜员尾箱库存按（）用量掌握，但每种凭证最多不能超过（）。

A、一天50份B、一周100份C、一周200份D、一月200份答案：C9、存款人死亡后，继承人办理存款过户手续时，存款人在本营业机构存款余额低于人民币（）元（含）的，可不经继承权公证。

A、3000B、2000C、5000D、10000答案：A10、办理现金业务的前台柜员可设立零币盒，并放置于桌面，营业日终，零币盒内的零币总金额不得超过人民币（）元，应将超过部分（或零币盒内的任意部分）作为出纳长款入账。

A、1B、2C、5D、10答案：C11、因持卡人操作失误或自助设备发生故障等原因造成的吞卡，吞卡当日起（）内无人认领的，由自助设备所属网点剪角作废。

金融合规知识竞赛题库一、单选题1. 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（）。

A. 设立、变更、终止B. 设立、终止以及业务范围C. 设立、变更、终止以及业务范围D. 设立、变更、以及业务范围答案：C2. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A. 五B. 八C. 十D. 十五答案：A3. 银行业金融机构的行为管理牵头部门应（）制定从业人员行为的年度评估规划，定期评估全体从业人员行为，并将评估结果向高级管理层报告。

A. 每月B. 每季C. 每半年D. 每年答案：D4. 金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。

A. 真实、准确、完整、保密B. 安全、准确、完整、保密C. 完整、准确、及时、有效D. 真实、安全、及时、有效答案：B5. 董事应当按照相关监管规定，如实向（）报告关联关系情况，并按照相关要求及时报告上述事项的变动情况。

A. 董事会B. 股东大会C. 高级管理层答案：A6. 金融机构应当自收到《反洗钱监管提示函》之日起（）个工作日内，经本机构分管反洗钱和反恐怖融资工作负责人签批后作出书面答复。

A. 10B. 15C. 20D. 30答案：C7. 下列关于银行卡业务风险的说法，正确的是（）。

A. 主要涉及信用风险和操作风险B. 主要涉及市场风险和信用风险C. 主要涉及操作风险和流动性风险D. 主要涉及市场风险和流动性风险答案：A8. 固定资产贷款借款人向某一交易对象单笔支付金额超过（）人民币的，应采用贷款人受托支付方式。

A. 一百万B. 两百万C. 五百万D. 一千万答案：D9. 商业银行应当在结构性存款成立之后5日内披露发行报告，在结构性存款存续期内至少（）向投资者提供产品账单。

A. 每月B. 每季度C. 每半年D. 每年答案：A10. 根据《防范和处置非法集资条例》规定，对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得（）罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

合规知识竞赛题库及答案解析单选题1.核心一级资本净额、一级资本净额、资本净额、最低资本要求、储备资本和逆周期资本要求、附加资本要求、核心一级资本充足率、一级资本充足率以及资本充足率等重要信息应按（）披露。

A.月B.季C.半年D.年难易程度：一般正确答案：B解析：根据《商业银行资本管理办法（试行），2012年版》第167条规定，核心一级资本净额、一级资本净额、资本净额、最低资本要求、储备资本和逆周期资本要求、附加资本要求、核心一级资本充足率、一级资本充足率以及资本充足率等重要信息应按季披露。

2.资本充足率的年度信息披露时间为会计年度终了后（）个月内。

A.1B.2C.3D.4难易程度：一般正确答案：D解析：根据《商业银行资本管理办法（试行），2012年版》第166条规定，商业银行信息披露频率分为临时、季度、半年及年度披露，其中，临时信息应及时披露，季度、半年度信息披露时间为期末后30个工作日内，年度信息披露时间为会计年度终了后四个月内。

因特殊原因不能按时披露的，应至少提前15个工作日向银监会申请延迟披露。

3.商业银行（）应制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策，建立全行声誉风险管理体系，监控全行声誉风险管理的总体状况和有效性，承担声誉风险管理的最终责任。

A.董事会B.董事长C.行长D.监事会难易程度：一般正确答案：A解析：根据《商业银行声誉风险管理指引（2009年）》第四条规定，商业银行董事会应制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策，建立全行声誉风险管理体系，监控全行声誉风险管理的总体状况和有效性，承担声誉风险管理的最终责任。

4.（）确定相应职能部门或岗位，负责对商业银行声誉风险管理进行监测和评估。

A.中国人民银行及其分支机构B.政府部门C.银监会及其派出机构D.银行业协会难易程度：一般正确答案：C解析：根据《商业银行声誉风险管理指引（2009年）》第八条规定，银监会及其派出机构确定相应职能部门或岗位，负责对商业银行声誉风险管理进行监测和评估。

银行合规考试：银行合规考试必看题库知识点（最新版）1、单选《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范包括以下内容（）。

A、依法合规B、效率第一C、利润至上D、服从上级正确答案：A2、多选营业机构负责人（江南博哥），必须做到（）.A、严禁以任何理由越权、违规、违章处理业务B、严禁以任何理由指使、授意下属违规、违章处理业务（但为实现本机构利益时除外）C、严禁个人经商及以单位或个人名义参与、协助客户之间的资金借贷活动D、为便于工作安排，负责人可同时持有柜员卡和授权正确答案：A, C3、多选小额支付系统网点6467需维护的参数有（）。

A、DQDJBB、RSRVCC、9991DD、RITM正确答案：A, B, C4、多选境内个人客户办理超过年度总额的结汇，当申报资金性质是职工报酬时，银行必须审核的材料包括（）。

A、本人有效身份证明B、雇佣合同C、收入证明D、公证书正确答案：A, B, C5、多选外汇政策中，境外个人是指（）。

A、持护照的外国公民B、持港澳居民来往内地通行证港澳同胞C、持台湾居民来往大陆通行证的台胞D、持护照的无国籍人士正确答案：A, B, C, D6、单选从流程上，授信业务部门经办客户经理与授信执行部发放审核人员之间在授信首次发放审核前履行第一次移交，发放审核人员与授信档案员之间在授信发放审核完毕后（）履行第二次移交。

A、2个工作日B、3个工作日C、4个工作日D、5个工作日正确答案：D7、多选营业网点接送尾箱时要认真做好确认工作，然后再实施尾箱交接，其中的“四个确认”包括（）。

A、头寸车B、押运人员C、车牌D、提箱人员E、驾驶员F、尾箱数量正确答案：A, B, D, E8、问答题业务发起部门提交发放审核的授信申请材料主要包括哪几类文件？正确答案：（1）有权批准部门发出的授信批准文件；（2）关于借款人和担保人的借款（担保）资格和权限的证明文件；（3）借款合同及其补充协议；（4）担保类文件；（5）商务合同及相关文件；（6）其他文件。

单项选择题**共320道题**二、单项选择题（有且仅有一个最佳答案，请将其序号填写在题中括号内）（一）商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，其中后台结算人员应当对负责。

A、结算的操作性风险B、风险报告失准C、监控不力D、虚假交易答案：A（二）商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，其中高级管理层应当对承担相应的责任。

A、虚假交易B、风险报告失准C、监控不力D、资金交易出现的重大损失答案：D（三）商业银行开展咨询顾问业务，应当坚持诚实信用原则，对提供给客户信息的负责。

A、合法性和有效性B、准确性和有效性C、真实性和准确性D、真实性和合规性答案：C（四）商业银行开办保管箱业务，下列哪些物品租用人不得存放在保管箱内?A、珠宝B、字画C、现金D、火药答案：D（五）商业银行运用计算机处理业务，应当具有可复核性和性，并为有关的审计或检查留有接口。

A、可追溯B、修改C、删除D、恢复答案：A（六）商业银行应当针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的操作风险，以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。

A、预警机制B、识别机制C、评估机制D、监测机制答案：A（七）商业银行或运钞车被抢劫、银行业金融机构现金被盗窃万元以上的案件，应及时向银监会或其派出机构报告。

A、10万元B、20万元C、30万元D、40万元答案：C（八）商业银行被诈骗或其他涉案金额万元以上的案件，应及时向银监会或其派出机构报告。

A、50万元B、100万元C、500万元D、1000万元答案：D（九）下列不属于操作风险事件的是。

A、内部欺诈B、外部欺诈C、营业中断D、顾客投诉答案： D（十）商业银行董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况应由谁监督。

A、行长B、监事会C、内控合规部门D、监察部门答案：B（十一）合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向提交合规风险评估报告。

银行合规文化知识竞赛题库（判断题—415道）一、判断题（对的打“√”，错的打“×”）（一）内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。

（）答案：对。

（二）内部控制应当与商业银行的经营规模、业务范围和风险特点相适应，可不计成本实现内部控制的目标。

（）答案：错。

应以合理的成本实现内部控制的目标。

（三）根据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当建立授信风险责任制，明确规定放款操作人员应当对审查失误承担责任。

（）答案：错。

放款操作人员应对操作性风险负责，审查失误责任应当由审查人员承担。

（四）商业银行应当对违法、违规造成的授信风险和损失逐笔进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理。

（）答案：对。

（五）《商业银行内部控制指引》要求商业银行资金业务新产品的开发和经营应当经过一段时期交易测试后，在风险控制制度和操作规程完备、人员合格和设备齐全的情况下，交易部门才能全面开展新产品的交易。

（）答案：错。

新产品的开发和经营应当经过高级管理层授权批准。

（六）商业银行应当对内部特种转账业务、账户异常变动等进行持续监控，发现情况应当进行跟踪和分析。

（）答案：对。

（七）柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行个人负责制，妥善保管，按章使用。

（）答案：对。

（八）商业银行应当建立会计、储蓄事后监督制度，由三级主管兼职负责事后监督，实现业务与监督在空间与人员上的分离。

（）答案：错。

按照《商业银行内部控制指引》的要求，商业银行应当配置专人负责事后监督。

（九）商业银行应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持收支两条线，防止代理收入被截留或挪用。

（）答案：对。

（十）商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，其中中台监控人员应当承担对资金交易员虚假交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。