风险承受能力评分表

客户信息及风险测评问卷（适用于自然人客户）身份证号：本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的私募基金，以符合您的风险承受能力。

风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的私募基金与您的风险承受能力等级相匹配。

本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。

同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。

本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。

您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。

本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。

本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。

除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。

一、财务状况1、您的金融资产情况：A.≤50万元B.50—100万元C.100—200万元D.200—300万元E.≥300万元2、最近三年您个人年均收入：A.≤10万元B.10—20万元C.20—40万元D.40—50万元E.≥50万元3、您是否有数额较大的债务：A.没有B.有，为房贷等长期债务C.有，信用卡、消费信贷等短期债务D.有，向亲戚朋友借款二、投资知识4、以下描述符合您实际情况的是：A.自修并略懂金融、财经、投资类知识B.具有金融、财经、投资类学习经历C.从事过金融、财经、投资相关工作D. 我没有金融投资专业知识三、投资经验5、您的投资经验情况为：A．有限：只把钱存放银行或购买低风险理财产品B．一般：我购买过基金、保险等理财产品，但需要进一步的指导C．丰富：我参与过股票、基金等产品的交易，投资经验较丰富D．非常丰富：我参与过私募产品等较高风险产品的交易，经验很丰富四、投资目标6、您用于私募投资的大部分资金的投资期限为：A．短期——0到1年B．中期——1到5年C．长期——5年以上7、您希望您购买的私募产品投资于哪些品种：A. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种C.期货、融资融券D. 复杂或高风险金融产品E. 其他产品（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。

投资者风险承受能力与风险偏好测试问卷投资有风险，不同承受能力和风险偏好的客户，应选择不同的投资产品或投资组合。

以下测试，帮助您更好地了解自己的风险偏好和风险承受能力。

提示：请在相应选项上打“√”。

（一）客户风险承受能力测试1. 您现在的年龄:A 60岁以上B 46-60C 36-45D 26-35E 25岁以下2.您的健康状况如何:A一直都不是很好,要经常吃药和去医院B有点不好,不过目前还没什么大问题, 我担心当我老了的时候会变的恶劣C 至少现在还行,不过我家里人有病史D 还行, 没大毛病E 非常好3. 是否有过投资股票、基金或债券的经历？A没有 B有，少于3年 C有，3～5年 D有，超过5年4．您目前投资的主要目的是？A 确保资产的安全性，同时获得固定收益B 希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报C 倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动D 只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动5．您投资的总额占您个人（或家庭）总资产（含房产等）的：A 低于10%B 10%-25%C 25%-40%D 40%-55%E 55%以上6．您预期的投资期限是：A 少于1年B 1 —3年C 3—5年D 5—10年E 10年以上7. 在您投资60天后，价格下跌20%。

假设所有基本面均未改变，您会怎么做?A 为避免更大的担忧，全部卖掉再试试其他的B 卖掉一部分，其余等着看看C 什么也不做，静等收回投资D 再买入。

它曾是好的投资，现在也是便宜的投资。

8. 您有没有想过如果有一天您的财务状况发生很大的变化,比如说突然有一笔很大的开支,这笔开支可能会动用您10%的个人资产或甚至更多:A 没想过, 我感觉这种大变化不会在我身上发生B 经常想, 我很担心整个生活都将变得一团糟,可是我又有什么办法呢?C 想过一两次, 感觉挺可怕的D 曾经有想过一两次,但是我还年轻，无所谓的9. 您对您目前的财务状况满意吗？A 不太好, 常常要借钱B 刚刚好, 我要特别小心打理C 我做的还行,一直按照我人生的规划在顺利进行D 特别好, 现在想买什么就买什么10. 当您退休后,您计划做什么:A 节俭的生活, 避免把钱花光B 继续工作挣钱, 因为我的养老金估计不够用C 享受人生,周游世界D 努力花钱,直到去见上帝之前还要给上帝带上一件最奢侈的礼物（二）客户风险偏好测试1．风险投资于您而言：A 我觉得很危险B 可以尝试低风险C 比较感兴趣D 非常感兴趣2. 您的亲友会以下列哪句话来形容您：A 您从来都不冒险B 您是一个小心、谨慎的人C 您经仔细考虑后，您会愿意承受风险D 您是一个喜欢冒险的人3. 假设您参加一项有奖竞赛节目，并已胜出，您希望获得的奖励方案：A 立刻拿到1万元现金B 有50％机会赢取5万元现金的抽奖C 有25％机会赢取10万元现金的抽奖D 有5％机会赢取100万元现金的抽奖4. 因为一些原因,您的驾照在未来的三天无法使用,您将:A 搭朋友的便车、坐出租或公车B 白天不开，晚上交警少的时候可能开C 小心点开车就是了D 开玩笑,我一直都是无照驾驶的5．有一个很好的投资机会刚出现。

基金风险等级和客户风险承受能力评价标准公示基金投资人风险承受能力调查和评价标准第一条根据基金投资人的投资目标、投资期限、投资经验、财务状况、对于浮动亏损的心理承受水平、投资依据等方面因素，广发证券将基金投资人的风险承受能力划分为以下五个类型：（一）保守型：风险承受能力极低，对收益要求不高，但追求资本金绝对安全。

预期报酬率优于中长期存款利率（约3-5年），并确保本金在通货膨胀中发挥保值功能；（二）谨慎型：风险承受度较低，能容忍一定幅度的本金损失，止损意识强。

资产配置以低风险品种为主，少量参与股票投资；（三）稳健型：风险承受度适中，偏向于资产均衡配置，能够承受一定的投资风险，同时，对资产收益要求高于保守型、谨慎型投资者；（四）积极型：偏向于激进的资产配置，对风险有较高的承受能力，投资收益预期相对较高，资产配置以股票等高风险品种为主，资产市值波动较大，除获取资本利得之外，也寻求投资差价收益；（五）进取型：对风险有非常高的承受能力，资产配置以高风险投资品种为主，投机性强，利用市场波动赢取差价，追求在较短周期内的收益最大化。

第二条对于基金投资人进行风险承受能力的调查，采用问卷调查的方式。

问卷调查分为书面问卷调查和电子问卷调查两种方式。

书面问卷调查由营业部通过柜台业务系统完成，并告知基金投资人风险承受能力评价结果；电子问卷调查由基金投资人通过网上交易系统自助完成，并可获知自身风险承受能力评价结果。

第三条对基金投资人风险承受能力评价的更新（一）通过网站等适当途径定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查和评价；（二）通过对基金投资人已有信息进行分析的方式更新评价。

基金销售适用性的匹配标准广东三江联合投资对基金产品和基金投资人进行匹配的方法如下：（一）保守型基金投资人对应低风险等级基金产品；（二）谨慎型基金投资人对应低风险等级和较低风险等级基金产品；（三）稳健型基金投资人对应低风险等级、较低风险等级和中风险等级基金产品；（四）积极型基金投资人对应低风险等级、较低风险等级、中风险等级和较高风险等级基金产品；（五）进取型基金投资人对应低风险等级、较低风险等级、中风险等级、较高风险等级和高风险等级基金产品。

私募股权投资基金风险测试要点本文本为针对私募股权投资者设置的风险测试，测试结果按照不同档次标准分类，可以了解投资者对投资产品和服务的风险承受能力。

公司基金风险测试私募股权投资基金可能获得比较高的投资收益，但也存在比较大的投资风险，请您根据自身的风险承受能力，审慎作出投资决定。

尊敬的投资者：为了便于您了解自身的风险承受能力，选择合适的投资产品和服务，请您填写以下风险承受能力评估问卷。

下列问题可协助评估您对投资产品和服务的风险承受能力，请您根据自身情况认真选择。

评估结果仅供参考，不构成投资建议。

为了及时了解您的风险承受能力，我们建议您持续做好动态评估，并承诺对您的所有个人资料保密。

1、您目前所处的年龄阶段：A、28-35岁；B、18-28岁；C、36-45岁；D、46-55岁；E、56岁以上。

2、到目前为止，您已经有多少年投资经验：A、10年以上；B、6-10年；C、3-5年；D、1-3年；E、少于1年。

3、如果您需要把大量现金整天携带在身的话，您是否会感到：A、非常焦虑；B、有点焦虑；C、完全不会焦虑。

4、您的家庭目前全年收入状况如何？A、100万元以上；B、50-100万元；C、30-50万元；D、10-30万元；E、10万元以下。

5、您家庭预计进行私募股权投资的资金占家庭现有总资产（不含自住、自用房产及汽车等固定资产）的比例是：A、50%以上；B、35%—50%；C、25%—35%；D、10%—25%；E、0%—10%。

6、您投资的主要目的是什么？请在以下答案中选择最符合您的一个描述：A、关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动；B、倾向长期的成长，较少关心短期的回报以及波动；C、希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报；D、只想确保资产的安全性，同时希望能够得到固定的收益；E、希望利用投资以及投资所获得的收益在短期内用于大额的购买计划。

7、以下哪项描述最符合您对某项投资在未来1年内表现所持的态度？A、如果发生亏损，我并不在乎；B、我能承受25%以内的亏损；C、我只能承受10%以内的亏损；D、我几乎不能承受任何亏损；E、我需要至少获得高于一年定期存款利率的收益。

投资者风险测评问卷及评分表客户信息及风险测评问卷（适用于自然人客户）身份证号：本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的私募基金，以符合您的风险承受能力。

风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的私募基金与您的风险承受能力等级相匹配。

本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。

同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。

本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。

您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。

本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。

本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。

除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。

一、财务状况1、您的金融资产情况：A.≤50万元B.50—100万元C.100—200万元D.200—300万元E.≥300万元2、最近三年您个人年均收入：A.≤10万元B.10—20万元C.20—40万元D.40—50万元E.≥50万元3、您是否有数额较大的债务：A.没有B.有，为房贷等长期债务C.有，信用卡、消费信贷等短期债务D.有，向亲戚朋友借款二、投资知识4、以下描述符合您实际情况的是：A.自修并略懂金融、财经、投资类知识B.具有金融、财经、投资类学习经历C.从事过金融、财经、投资相关工作D. 我没有金融投资专业知识三、投资经验5、您的投资经验情况为：A．有限：只把钱存放银行或购买低风险理财产品B．一般：我购买过基金、保险等理财产品，但需要进一步的指导C．丰富：我参与过股票、基金等产品的交易，投资经验较丰富D．非常丰富：我参与过私募产品等较高风险产品的交易，经验很丰富四、投资目标6、您用于私募投资的大部分资金的投资期限为：A．短期——0到1年B．中期——1到5年C．长期——5年以上7、您希望您购买的私募产品投资于哪些品种：A. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种C.期货、融资融券D. 复杂或高风险金融产品E. 其他产品（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。

客户风险承受能力问卷（适用于自然人客户）客户姓名：资金账号：本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的金融产品或金融服务类别，以符合您的风险承受能力。

风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产品或金融服务与您的风险承受能力等级相匹配。

本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。

同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。

本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。

您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。

本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。

本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。

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一、财务状况1、您的主要收入来源是：A. 工资、劳务报酬B. 生产经营所得C. 利息、股息、转让证券等金融性资产收入D. 出租、出售房地产等非金融性资产收入E. 无固定收入2、最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：A．70%以上B．50%-70%C．30%－50%D．10%－30%E．10%以下3、您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是：A. 没有B. 有，住房抵押贷款等长期定额债务C. 有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务D. 有，亲朋之间借款4、您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为：A. 不超过50万元人民币B. 50万-300万元（不含）人民币C. 300万-1000万元（不含）人民币D. 1000万元人民币以上二、投资知识5、以下描述中何种符合您的实际情况：A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上D. 我不符合以上任何一项描述三、投资经验6、您的投资经验可以被概括为：A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易7、有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率：A. 太高了B. 偏高C. 正常D. 偏低8、过去一年时间内，您购买的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是：A. 5个以下B. 6至10个C. 11至15个D. 16个以上9、以下金融产品，您投资经验在两年以上的有：A. 银行存款B. 债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品C. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种D. 期货、融资融券E. 复杂金融产品或其他产品（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。

手术风险评估表评分标准手术风险评估表旨在针对手术患者的风险进行评估，以便于采取相应的预防措施和制定合理的治疗方案。

手术风险评估表评分标准主要包括以下六个方面：1.患者因素1.1年龄：患者的年龄越大，手术风险相对越高。

1.2性别：女性患者相对于男性患者可能存在更高的手术风险。

1.3身体状况：患者的身体状况越差，手术风险越高。

例如，存在严重的基础疾病、营养不良、严重创伤等。

1.4家族史：患者存在家族遗传疾病史，可能增加手术风险。

2.手术因素2.1手术类型：不同类型的手术，其风险也不同。

例如，微创手术相对于传统开放手术风险较低。

2.2手术部位：手术部位越复杂，手术风险越高。

例如，头颈部、心脏、肺部等部位的手术风险相对较高。

2.3手术持续时间：手术时间越长，患者承受的手术风险越高。

2.4术中出血量：术中出血量越多，患者手术风险越高。

3.麻醉因素3.1麻醉类型：不同的麻醉类型，其风险也不同。

例如，全身麻醉相对于局部麻醉风险较高。

3.2麻醉持续时间：麻醉持续时间越长，患者承受的麻醉风险越高。

3.3麻醉药物使用量：麻醉药物使用量越大，患者承受的麻醉风险越高。

3.4麻醉并发症：麻醉过程中可能出现的并发症，如呼吸抑制、低血压等，会增加手术风险。

4.医院因素4.1医院设施：医院的设施越先进，技术水平越高，手术风险相对越低。

4.2医院感染控制：医院感染控制水平越高，手术感染的风险越低。

4.3医护人员素质：医护人员的业务水平、经验等素质越高，手术风险相对越低。

4.4管理水平：医院的管理水平越高，医疗流程越规范，手术风险相对越低。

5.术后护理5.1术后护理措施：术后护理措施是否得当，直接影响到患者的恢复情况和手术效果，因此也是评估手术风险的重要因素之一。

5.2并发症预防：术后并发症的预防和处理不当，会给患者带来严重的后果，因此也是评估手术风险的重要因素之一。

5.3康复指导：术后康复指导是否科学、规范，直接影响到患者的恢复情况和生活质量，因此也是评估手术风险的重要因素之一。

商业银行个人理财客户风险承受能力1范围本标准规定了商业银行个人理财客户风险承受能力测评的基本要素、过程及评价标准。

本标准适用于商业银行个人理财客户风险承受能力测评过程及文档规范。

2规范性引用文件下列文件对于本文件的应用是必不可少的。

凡是注日期的引用文件，仅所注日期的版本适用于本文件。

凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。

GB/T XXXXX商业银行个人理财服务规范3术语和定义GB/T XXXXX界定的以及下列术语和定义适用于本文件。

3.1风险承受能力risk tolerance个人理财客户承受投资损失而不影响正常生活的程度。

3.2风险承受能力评估assessment of risk tolerance对个人理财客户的风险承受能力进行评价的过程。

3.3理财产品风险评级financial product risk rating依据国家的有关规定，对理财产品存在的风险进行分析，确定理财产品风险等级的过程。

3.4风险匹配原则matching principle of risk商业银行只能向客户销售风险等级等于或低于其风险承受能力的理财产品。

4客户风险承受能力测评要求4.1对象范围商业银行应在个人理财客户首次购买商业银行理财产品前进行风险承受能力评估，由客户签名确认后留存，具体要求如下：——对超过65岁（含）的个人理财客户进行风险承受能力评估时，应充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素；——除了首次购买产品进行风险测评外，如个人理财客户发生可能影响其自身风险承受能力的情形，再次购买理财产品时应主动要求商业银行对其进行风险承受能力评估；——而超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响其自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应在商业银行网点或网上银行完成风险承受能力评估。

4.2信息系统商业银行对客户风险承受能力测评应通过专门的信息系统实现，其建立和维护应遵循实用性、系统性、安全性的原则。

客户信息及风险测评问卷适用于自然人客户姓名：身份证号：本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况,借此协助您选择合适的私募基金,以符合您的风险承受能力;风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节,其目的是使本公司所提供的私募基金与您的风险承受能力等级相匹配;本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责,并不能取代您自己的投资判断,也不会降低金融产品或金融服务的固有风险;同时,与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担;本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估,开展适当性工作;您应当如实提供相关信息及证明材料,并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责;本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时,需对您所投资的金融产品及时进行重新审视,以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致;本公司在此承诺,对于您在本问卷中所提供的一切信息,本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务;除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外,本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方,或者将相关信息用于违法、不当用途;一、财务状况1、您的金融资产情况：A.≤50万元B.50—100万元C.100—200万元D.200—300万元E.≥300万元2、最近三年您个人年均收入：A.≤10万元B.10—20万元C.20—40万元D.40—50万元E.≥50万元3、您是否有数额较大的债务：A.没有B.有,为房贷等长期债务C.有,信用卡、消费信贷等短期债务D.有,向亲戚朋友借款二、投资知识4、以下描述符合您实际情况的是：A.自修并略懂金融、财经、投资类知识B.具有金融、财经、投资类学习经历C.从事过金融、财经、投资相关工作D. 我没有金融投资专业知识三、投资经验5、您的投资经验情况为：A．有限：只把钱存放银行或购买低风险理财产品B．一般：我购买过基金、保险等理财产品,但需要进一步的指导C．丰富：我参与过股票、基金等产品的交易,投资经验较丰富D．非常丰富：我参与过私募产品等较高风险产品的交易,经验很丰富四、投资目标6、您用于私募投资的大部分资金的投资期限为：A．短期——0到1年B．中期——1到5年C．长期——5年以上7、您希望您购买的私募产品投资于哪些品种：A. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种C.期货、融资融券D. 复杂或高风险金融产品E. 其他产品注：本题可多选,但评分以其中最高分值选项为准;五、风险偏好8、当您进行投资时,您的首要目标是：A．资产保值,我不愿意承担任何投资风险B．尽可能保证本金安全,不在乎收益率比较低C．产生较多的收益,可以承担一定的投资风险D．实现资产大幅增长,愿意承担很大的投资风险9、您认为自己一般情况下可以承受的最大投资损失是多少A. 10%以内B. 10%-30%C. 30%-50%D. 超过50%六、其他信息10、您的年龄是：A. 30岁及以下B. 31-40岁C. 41-50岁D 51-60岁E. 超过60岁客户签署确认本人已经了解并愿意遵守国家有关私募基金行业管理的法律、法规、规章及相关业务规则,本人在此郑重承诺以上填写的内容真实、准确、完整;若本人提供的信息发生任何重大变化,本人将及时书面通知贵公司;客户签名：签署日期：客户信息及风险测评问卷适用于机构客户客户名称：组织机构代码：本问卷旨在了解贵单位可承受的风险程度等情况,借此协助贵单位选择合适的金融产品或金融服务类别,以符合贵单位的风险承受能力;风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节,其目的是使本公司所提供的私募基金与贵单位的风险承受能力等级相匹配;本公司特别提醒贵单位：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责,并不能取代贵单位自己的投资判断,也不会降低私募基金的固有风险;同时,与私募基金相关的投资风险、履约责任以及费用等将由贵单位自行承担;本公司提示贵单位：本公司根据贵单位提供的信息对贵单位进行风险承受能力评估,开展适当性工作;贵单位应当如实提供相关信息及证明材料,并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责;本公司建议：当贵单位的各项状况发生重大变化时,需对贵单位所投资的私募基金及时进行重新审视,以确保贵单位的投资决定与贵单位可承受的投资风险程度等实际情况一致;本公司在此承诺,对于贵单位在本问卷中所提供的一切信息,本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务;除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外,本公司保证不会将涉及贵单位的任何信息提供、泄露给任何第三方,或者将相关信息用于违法、不当用途;1、贵单位的性质：A.国有企事业单位B.非上市民营企业C.外资企业D.上市公司2、贵单位的净资产规模为：A. 500万元以下B. 500万元-1000万元C. 1000万元-1亿元D. 超过1亿元3、贵单位年营业收入为：A. 500万元以下B. 500万元-1000万元C. 1000万元-1亿元D. 超过1亿元4、贵单位可用于对外投资金融产品的资产为：A. 300万元以内B. 300万元-1000万元C. 1000万元-3000万元D. 超过3000万元5、贵单位是否有尚未清偿的数额较大的债务如有,主要是：A. 银行贷款B. 公司债券或企业债券C. 通过担保公司等中介机构募集的借款D. 民间借贷E. 没有数额较大的债务6、对于私募基金投资工作,贵单位打算配置怎样的人员力量：A.一名兼职人员包括负责人自行决策B.一名专职人员C.多名兼职或专职人员,相互之间分工不明确D.多名兼职或专职人员,相互之间有明确分工7、贵单位所配置的负责私募投资工作的人员是否符合以下情况：A.现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年B.已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位C.取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书CPA或注册金融分析师证书CFA中的一项及以上D.本单位所配置的人员不符合以上任何一项描述8、贵单位是否建立了金融产品投资相关的管理制度：A.没有;因为要保证操作的灵活性B.已建立;包括了分工和授权的要求,但未包括投资风险控制的规则C.已建立;包括了分工与授权、风险控制等一系列与金融产品投资有关的规则9、贵单位的投资经验可以被概括为：A．有限：除银行活期账户和定期存款外,基本没有其他投资经验B．一般：除银行活期账户和定期存款外,购买过基金、保险等理财产品,但还需要进一步的指导C．丰富：本单位具有相当投资经验,参与过股票、基金等产品的交易,并倾向于自己做出投资决策D．非常丰富：本单位对于投资非常有经验,参与过私募产品等较高风险产品的交易10、有一位投资者一个月内做了15笔交易同一品种买卖各一次算一笔,贵单位认为这样的交易频率：A. 太高了B. 偏高C. 正常D. 偏低11、过去一年时间内,您购买的不同金融产品含同一类型的不同金融产品的数量是：A.5个以下B.6至10个C.11至15个D.16个以上12、以下金融产品,贵单位投资经验在两年以上的有：A. 银行存款B. 债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品C .股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种D. 期货、融资融券E. 私募产品注：本题可多选,但评分以其中最高分值选项为准;13、如果贵单位曾经从事过金融产品投资,在交易较为活跃的月份,平均月交易额大概是多少：A. 100万元以内B. 100万元-300万元C. 300万元-1000万元D. 1000万元以上E. 从未投资过金融产品14、贵单位用于私募产品投资的大部分资金不会用作其它用途的时间段为：A．短期——0到1年B．中期——1到5年C．长期——5年以上15、贵单位进行投资时的首要目标是：A．资产保值,我不愿意承担任何投资风险B．尽可能保证本金安全,不在乎收益率比较低C．产生较多的收益,可以承担一定的投资风险D．实现资产大幅增长,愿意承担很大的投资风险16、贵单位希望投资的私募产品去投资哪些品种A.含债券、货币市场基金、债券基金B.含股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金C.含期货、融资融券D.含复杂金融产品E.含其他产品注：本题可多选,但评分以其中最高分值选项为准;17、贵单位认为自己能承受的最大投资损失是多少A. 10%以内B. 10%-30%C. 30%-50%D. 超过50%18、假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益,有可能承担非常小的损失；投资B预期获得20%的收益,但有可能面临25%甚至更高的亏损;您将您的投资资产分配为：A．全部投资于AB．大部分投资于AC．两种投资各一半D．大部分投资于BE．全部投资于B19、贵单位参与私募产品投资的主要目的是什么：A.闲置资金保值增值B.获取主营业务以外的投资收益C.现货套期保值、对冲主营业务风险客户签署确认本机构已经了解并愿意遵守国家有关私募基金行业管理的法律、法规、规章及相关业务规则,本机构在此郑重承诺以上填写的内容真实、准确、完整;若本机构提供的信息发生任何重大变化,本机构将及时书面通知贵公司;客户盖章：签署日期：附表：风险承受能力评分表自然人客户评分表：机构客户评分表：。

投资者姓名：风险承受能力调查问卷（个人客户）填写日期： 本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的产品或服务类别，以符合您的风 险承受能力。

风险承受能力评估是本公司向投资者履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的产品或 服务与您的风险承受能力等级相匹配。

本公司特别提醒您：本公司向投资者履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资 判断，也不会降低产品或服务的固有风险。

同时，与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将 由您自行承担。

本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。

您应当如实 提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。

本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的产品及时进行重新审视，以确保您的 投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。

风险提示：基金投资者需承担各类风险，本金可能遭受损失。

同时，还需要考虑市场风险、信用风险、 流动风险、操作风险等各类投资风险。

您在基金认购过程中应当注意核对资金的风险识别和风险承受能力， 选择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的基金产品。

本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义 务。

除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄 露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。

一、财务状况1、您的主要收入来源是：A. 工资、劳务报酬B. 生产经营所得C. 利息、股息、转让证券等金融性资产收入D. 出租、出售房地产等非金融性资产收入E. 无固定收入2、最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产) 的比例是：A ．70%以上B ．50%-70%C ．30%－50%D ．10%－30%E ．10%以下3、您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是：A. 没有 重要提示：投资人应确认，在进行本调查问卷时，所做的选项真实、准确、完整和可靠，以便于本公司 根据投资人的风险等级，对投资人的投资行为做出表面是否匹配的检查和提示。

2008理财之星理财寄语理财是一段快乐的人生享受，也是一种积极的处世态度，更是一个良好的生活习惯。

理财是感性与理性的结合产物。

古人云“人生在世几十年，犹如弹指一挥间”。

我想这话不仅精辟流畅、意味深远，耐人寻味，而且简短的话语间描绘出了人生的真谛。

如果我们站在人生的高度来看，这轻描淡写的话背后蕴含着如何用有限的时间规划充满色彩的一生，刻画出一幅美丽的人生画卷。

本案例的主人公刚刚步入社会，人生还如同一张白纸，为了让他人生更加美丽，在别人都没想到时，您想得早一点；在别人都想到时，您想得好一点。

而理财就是您生活中的这一小点，早用、常用、巧用这一小点，一定能使您的生活更加自由、自在、自主。

标准差11.7％17.5％20％22.4％24.9％高态度80-100分货币0％0％0％0％0％债券50％40％30％20％10％股票50％60％70％80％90％预期报酬率7.5％8％8.5％9％9.5％标准差17.5％20％22.4％24.9％27.5％经以上调查，判定客户属于高风险能力与高风险承受态度的投资人，由于客户的风险态度和承受能力都非常优秀,为保证资产的收益性.我们做以下的资产投资组合为:在留足够准备金的情况下，将其全部资产都配置在风险资产上。

股票型基金８０%，债券型基金２０%。

比照客户的实际情况设置了投资组合：项目收益率标准差比例3年内3年后债券型基金６% ６% １０% ２０%股票型基金１２% １５% ２０% ８０%3年内预期收益率E（R）=０.０６*０.２+０.１２*０.８=１０.８%3年后预期收益率E（R）=０.０６*０.２+０.１５*０.８=１３.２%３、客户资产结构设定１）应急准备金准备：根据客户收支情况，准备１００００元即可。

考虑客户已持有信用卡，应急资金建议以货币市场基金形式保存，这样不仅可以保持一个高于活期存款的收益，也不影响应急使用。

外提供保障非常必要。

此类险种保费比较便宜，我们预估年保费约为１００元。