03 担保公司客户经理调查管理制度

如何做好担保公司客户经理我一直赞同这个观点：“客户经理是干出来的，不是学出来的；是带出来的，不是教出来的。

一个人要成长为一名合格的客户经理主要不是靠学，而是靠干，当然学也很重要。

一名合格的担保公司客户经理除要有自身政治修养、文化素养和职业道德外，还需要有金融、法律、财务等方面专业知识和专业技能。

如何当好一名优秀的担保公司客户经理我以为理解以下几点十分必要。

一、担保公司客户经理特征表现担保公司客户经理作为担保产品的营销人员，负责建立与维系担保公司与客户的关系。

客户经理实际上是用来为客户服务，为担保公司谋效益的。

直接面对客户，同客户打交道。

需要掌握全面的金融知识与技能，应该能够站在比较高的角度测度客户需求，并满足客户需求。

其特征主要表现在：1.综合性：服务对象的综合性（包括各个行业、多种类型的客户）；客户担保融资需求的综合性；客户经理职业技能的综合性（集情报员、咨询员、业务员于一身）；客户经理营销手段的综合。

2.服务性：全新的客户服务理念（实际上，理念是最基本的。

树立这种理念也是非常必要的。

）；全方位的客户服务内容（不仅要做好传统的服务，而且也要做好知识服务）；现代化的服务手段。

3.开拓性：客户市场开拓。

要培植和扩大优质客户群，及时调查客户担保融资需求，发掘潜在的客户市场。

4.知识性：客户管理的知识性；服务内容的知识性。

二、现代担保公司客户经理应具备的基本素质1.客户经理的任务：谁来做客户经理，谁能做好客户经理，是一个最基本的问题。

目前素质问题在很多行业被提出来。

做好客户经理的前提是对客户经理的任务要有一个基本的了解。

一般来讲，客户经理的主要任务是：（l）联系担保公司与客户的主要桥梁。

这是最基本的。

因为客户经理是一个流动的担保公司；（2）为客户充当财务参谋；（3）研究分析客户的需要并提供解决的方案；（4）争取担保公司资源以及解决客户的需要。

如人才和客户资源；（5）了解竞争对手的策略并提出抗衡的方法，不能随意外露担保公司内部的一些情况。

客户经理制度一、概述客户经理制度是指企业组织架构中设立的专门负责与客户进行沟通和管理的职位，并对其工作进行规范和要求的一套制度。

客户经理作为企业与客户之间的桥梁和纽带，承担着维护客户关系、提升客户满意度和促进销售业绩等重要职责。

二、客户经理职责和能力要求1. 客户关系维护：客户经理需负责与客户进行持续的沟通和交流，建立良好的合作关系，并及时解决客户遇到的问题和困难，确保客户满意度的提升。

2. 销售业绩提升：客户经理需要通过积极的销售工作，提升公司的销售业绩。

他们需要了解客户需求，为客户提供合适的产品或服务，并与客户共同制定营销策略，以达成销售目标。

3. 市场情报收集：客户经理需要了解市场动态和竞争对手的情况，及时向公司汇报客户的反馈和市场变化情况，为公司提供有效的市场情报，以支持公司决策。

4. 客户数据管理：客户经理需要负责维护客户数据库，及时更新客户信息和联系记录，确保数据的准确性和完整性，为公司的市场和销售活动提供依据。

5. 团队协作：客户经理需要与公司内部的其他部门密切合作，共同为客户提供优质的产品和服务。

他们需要与销售团队、售后服务团队等协同工作，共同实现客户满意度和销售目标。

客户经理应具备较强的沟通能力、销售技巧和市场分析能力。

他们需要具备良好的人际关系管理能力和问题解决能力，能够灵活应对各种复杂情况，并具备较强的团队合作精神。

三、客户经理制度的运作流程1. 客户管理流程（1）客户信息采集：客户经理需要通过市场调研、销售活动和客户反馈等途径，获取客户的基本信息和需求情况，并将其记录在客户数据库中。

（2）客户分类和维护：客户经理根据客户的重要性和潜在价值，将客户进行分类，并根据不同的客户等级制定相应的维护策略。

高价值客户需要进行重点维护，定期进行拜访和沟通，以保持良好合作关系。

（3）客户服务和支持：客户经理需要及时响应客户的需求和问题，提供优质的售前和售后服务，并协调内部资源满足客户需求。

第一章总则第一条为加强担保公司的人员管理，提高工作效率，确保公司业务稳健发展，特制定本制度。

第二条本制度适用于担保公司全体员工，包括管理人员、业务人员、财务人员等。

第三条本制度遵循以下原则：1. 公平、公正、公开原则；2. 依法、合规、规范原则；3. 重视人才培养与激励原则；4. 严格考核与奖惩原则。

第二章人员招聘与配置第四条担保公司招聘员工应遵循以下程序：1. 制定招聘计划，明确招聘条件、岗位要求；2. 通过多种渠道发布招聘信息；3. 对应聘者进行资格审查、面试、考核；4. 体检、背景调查；5. 试用期满后，办理入职手续。

第五条担保公司应根据业务发展需要，合理配置人员，确保各部门、各岗位人员结构合理。

第三章培训与发展第六条担保公司应建立健全员工培训体系，提高员工综合素质和专业技能。

第七条公司为新员工提供岗前培训，使其熟悉公司规章制度、业务流程、岗位职责等。

第八条定期组织内部培训，邀请行业专家、内部讲师授课，提升员工业务能力。

第九条鼓励员工参加外部培训，提高自身竞争力。

第四章工作考核与奖惩第十条担保公司应建立健全员工考核制度，对员工的工作绩效进行考核。

第十一条考核内容包括：工作质量、工作效率、团队协作、创新能力等。

第十二条对考核优秀的员工给予奖励，包括物质奖励和精神鼓励。

第十三条对考核不合格的员工，公司应采取相应措施，包括培训、调整岗位等。

第五章人员离职与退休第十四条员工离职应按照公司规定办理相关手续。

第十五条公司应关心离职员工的生活，维护其合法权益。

第十六条退休员工享有公司规定的各项待遇。

第六章附则第十七条本制度由公司人力资源部负责解释。

第十八条本制度自发布之日起实施，原有相关规定与本制度不一致的，以本制度为准。

第十九条本制度如有未尽事宜，由公司根据实际情况予以补充和完善。

精心整理公司业务尽职调查工作手册二0一0年11月手册说明实建议而制定。

第三部分为调查方法指引（附件）为全面地揭示客户的资信状况。

在手册的实际运用中，项目调查人员通过阅读调查流程指引清晰整个项目调查的操作步骤和程序：通过阅读调查方法指引学习在企业调查中较为全面的知识和技巧，在上述的基础上调查人员根据具体项目的特点，在发放给企业的调查问卷回收后，参照项目调查重点问题指引设计针对性的调查提纲，然后进入企业进行调查，最终完成调查第一部分项目尽职调查流程指引项目尽职调查流程指引第一章总则第一条第二条骤和程序。

第五条客户经理是项目调查的主要责任人，必须保证整个项目调查的全面性、真实性、可靠性，并形成相应的客户经理调查报告。

在尽职调查阶段，客户经理承担的主要职责如下：（一）负责与客户接洽、业务受理、资料信息传递等工作，合理安排调查时间、地点、方式等各项事宜。

（二）承担对客户书面资料的收集与核实工作（在核实复印件后须加盖核对章），对资料的完备性、真实性、合法性负责。

（三）应该利用与客户口头、书面沟通，生产、经营现场考察，第三方查证等多种方式，力求调查的全面性。

（四）对风险经理、评议会、评审会提出的问题，解释不清的，有责任再次进行调查取证。

（五）根据调查的客观事实，在调查报告中全面地披露客户资信状况，对主要及第六条风险经理承担的主要职责如下：，形成相应的风险经理审核报告。

第八条??项目调查人员应秉持客观、公正、诚信原则，独立履行职责，在尽职调查过程中不受人为的外部因素干扰。

第三章项目受理第九条在接到客户的业务申请意向后，客户经理应将我司业务操作的基本要求及条件告知对方，并将《委托担保申请书》、《企业基本情况表》模版、基本资料清单传给客户。

第十条在收到客户填好的《委托担保申请书》、《企业基本情况表》、基本资料后，客户经理须对该客户做出初步判断和筛选，是否符合我司业务受理条件，决定能不能进一步操作，并在一个工作日内回复客户。

第一章总则第一条为规范担保公司业务管理，提高业务水平，保障公司稳健发展，根据《中华人民共和国担保法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司内部所有从事担保业务的人员，包括业务员、风险管理人员、财务人员等。

第三条公司担保业务管理应遵循以下原则：1. 风险控制原则：确保担保业务风险可控，降低担保损失。

2. 诚信经营原则：遵循诚实守信、公平公正、合规经营的原则。

3. 客户至上原则：以客户需求为导向，提供优质、高效的服务。

第二章业务范围与流程第四条公司担保业务范围：1. 为借款人提供担保，包括但不限于信用担保、抵押担保、质押担保等。

2. 为融资租赁、保理、票据贴现等业务提供担保。

3. 为金融机构、企业、个人等提供其他担保服务。

第五条担保业务流程：1. 客户申请：客户向公司提出担保申请，提交相关资料。

2. 业务审查：业务部门对客户资料进行审查，评估担保风险。

3. 风险评估：风险管理部门对担保项目进行风险评估，提出风险评估报告。

4. 审批决策：审批委员会根据风险评估报告和业务部门意见，作出审批决定。

5. 担保合同签订：业务部门与客户签订担保合同。

6. 资金划拨：财务部门按照担保合同约定，将担保资金划拨给借款人。

7. 担保期间管理：业务部门、风险管理部门对担保项目进行跟踪管理。

8. 担保解除：担保期间，如借款人按时偿还借款，担保合同自动解除。

第三章风险管理第六条公司建立健全风险管理体系，包括：1. 风险评估制度：对担保项目进行全面风险评估，确保风险可控。

2. 风险预警制度：对潜在风险进行预警，及时采取措施化解风险。

3. 风险处置制度：对已发生的担保损失进行处置，降低损失。

第四章内部控制第七条公司建立健全内部控制制度，包括：1. 职责分离制度：明确各部门、岗位的职责，确保业务流程的独立性。

2. 内部审计制度：定期对担保业务进行审计，确保业务合规。

3. 惩罚制度：对违反公司制度、造成损失的行为进行处罚。

公司客户经理日常管理制度第一章总则第一条为规范公司客户经理的日常管理行为，提高客户经理的服务水平和工作效率，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司各部门客户经理的日常管理工作。

第三条客户经理在履行职责时，应当遵守国家法律法规和公司制度，维护公司的利益和声誉。

第四条公司客户经理应当加强业务学习和知识更新，不断提高业务水平，提高服务质量。

第五条公司客户经理应当遵循诚实守信、服务至上、专业高效的原则，为客户提供优质的服务。

第六条公司客户经理应当遵守公司的安全生产制度，确保工作安全，并及时报告和处理安全事故。

第七条公司客户经理应当遵守公司的财务制度，做到收支清晰、条理分明，做到规范管理。

第八条公司客户经理应当遵守公司的纪律，严守工作时间，不得擅自迟到早退，不得擅自离开工作岗位。

第二章日常管理职责第九条公司客户经理应当认真学习公司产品知识，了解市场动态和行业发展趋势，适时调整自己的服务策略和方法。

第十条公司客户经理应做好客户信息的管理和维护工作，及时更新客户档案，保持客户信息的完整性和准确性。

第十一条公司客户经理应当加强与客户的沟通，了解客户的需求和意见建议，及时响应客户的问题和诉求。

第十二条公司客户经理应当积极开展业务拓展工作，不断扩大新客户资源，提高客户涵盖面，增加公司的业务量和收益。

第十三条公司客户经理应当做好客户满意度调查工作，了解客户对公司服务的满意程度，不断改进服务质量，提高客户满意度。

第十四条公司客户经理应当加强与公司内部其他部门的沟通和协调，共同解决客户问题，提高公司内部的团队协作精神。

第十五条公司客户经理应当及时向公司领导汇报工作进展和业务情况，接受领导的指导和监督，提高工作效率和业务水平。

第三章日常管理制度第十六条公司客户经理应当按照公司的客户管理制度，做好客户的分类管理和维护工作，确保客户信息的安全和保密。

第十七条公司客户经理应当按照公司的客户服务规程，提供优质的客户服务，保持良好的客户关系，增强客户黏性。

客户经理管理制度范文客户经理管理制度第一章总则第一条为加强客户经理队伍建设，提高客户服务质量，制定本制度。

第二条本制度适用于本公司客户经理岗位人员。

第三条客户经理是公司直接面向客户提供服务的专业人员。

第四条客户经理应具备较高的业务素质和良好的职业道德，严格遵守公司规章制度和法律法规。

第五条公司将为客户经理提供必要的培训和专业知识，帮助其提高业务能力和服务水平。

第六条客户经理应不断学习和研究市场动态和客户需求，积极与客户保持沟通和联系，以提供更好的服务。

第七条公司将根据客户经理的工作表现和绩效，制定相应的评估和激励机制。

第八条客户经理应保护客户商业秘密和个人隐私，维护客户和公司的利益。

第二章客户经理入职管理第九条入职前，公司将根据岗位需求和应聘者的经验和背景进行面试和选拔。

第十条入职后，客户经理将参加公司组织的系统培训和专业知识培训。

第十一条入职后试用期为三个月，期间对客户经理的工作情况进行评估，根据评估结果决定是否正式录用。

第十二条客户经理入职后，必须签署保密协议，承诺不泄露客户信息和商业秘密。

第十三条入职后，客户经理应熟悉公司的规章制度和相关政策，遵守各项工作纪律和规定。

第十四条入职管理由人力资源部门负责，监督公司各部门的执行情况。

第三章工作职责和要求第十五条客户经理的工作职责包括但不限于以下几个方面：1. 积极开展市场调研，了解客户需求和竞争对手情况。

2. 建立和维护良好的客户关系，提供满足客户需求的产品和服务。

3. 制定客户服务计划和方案，积极解决客户问题和纠纷。

4. 协调内部资源，提供全方位的客户支持和服务。

5. 定期回访客户，了解客户满意度和改进建议。

6. 积极开拓新客户，扩大市场份额。

第十六条客户经理应具备以下基本素质和要求：1. 具有相关专业知识和工作经验。

2. 具备良好的沟通和协调能力，能够与不同层级的客户建立良好的合作关系。

3. 具有较强的市场分析和决策能力，能够根据市场需求和公司战略进行合理决策。

某某投资担保客户关系管理制度第一章总则第一条适用范围本管理办法适用于某某投资担保有限公司（以下简称某某投资担保）.第二条目的为了不断加深对客户需求的认识，实现以“客户为中心”的营销理念，提高客户满意度，改善客户关系，提升企业的竞争力，特制定本管理制度。

第三条原则建立符合某某投资担保企业实际与需求的客户关系管理体系。

第二章组织管理第四条项目经理的作用与职责1、成为客户在某某投资担保中的支持者。

2、帮助客户确定解决问题的方案；将适当的服务介绍给客户。

3、成为引荐者和撮合者，确保双方企业中的相关人士能够相见。

4、成为客户所在行业的行家。

5、制订客户计划并最大限度挖掘企业与客户的生意潜力。

6、收集、分析、保存客户信息；积累有关客户与竞争对手的信息；熟悉客户的所面临的困难，有何需求和问题，包括掌握决策者个人和主要权力人物的偏好和担忧的问题。

7、逐步与客户的权力关键人员建立关系。

8、熟悉业务，能熟练制作满足客户关键需求的投标文件。

9、促进合同谈判的顺利进行，达到双赢。

10、确保客户满意；将客户的意见及时转告那些向客户服务的单位；将企业的承诺转告客户。

第五条业务部总价的作用与职责1、直接负责项目经理的工作。

2、确保指派合适的人负责客户关系管理工作。

3、平衡客户关系管理职责与市场部其他职责的关系，确保项目经理有时间、资源和自由去做好工作。

4、审核、管理预算与经费的使用。

5、确保项目经理能够得到适当的培训，并掌握开展工作的技能。

6、制订项目经理业绩评估标准，并负责考核。

7、确保市场开发支持工作（包括估价、招投标文件的制作等）的有效性。

8、审核客户计划及指导行动计划的实施。

9、将客户介绍给企业中的相关人员。

10、支持与指导项目经理的工作。

第六条客户关系管理制度的制定客户关系管理制度的制定由某某投资担保本部市场部负责，经总经理办公会审议通过后，上报董事会审批，批准后本部市场部负责贯彻执行。

第七条客户关系管理制度实施本部市场部负责组织实施。

客户经理管理制度方法模板一、概述本规章制度旨在规范企业客户经理的工作行为，加强对客户关系的管理，提高客户满意度和企业市场竞争力。

本规章制度适用于全部客户经理。

二、职责和权限1. 客户经理职责•开发和维护客户关系，负责客户的销售和售后服务；•定期与客户沟通，了解客户需求，供应解决方案；•跟踪客户订单，确保定时交付，并进行售后服务；•协调内外部资源，解决客户问题；•定期报告客户工作进展和销售情况；•具备市场调研和竞争情报收集的本领；2. 客户经理权限•参加订立销售目标和策略；•协调内外部资源，解决客户问题；•与客户签订合同和协议；•提交销售报表和业绩评估报告；•确认客户订单，与相关部门协调布置生产和交付；•协调内外部培训资源，提升自身本领；三、工作流程1. 客户开发客户经理依据公司规定的客户开发流程，开展客户潜力分析和市场调研，确定目标客户，并进行客户探望和需求调研。

客户开发流程包含：•潜在客户筛选；•客户需求调研；•产品和解决方案介绍；•报价和商务谈判；•签订合同和协议。

2. 客户关系维护客户经理应保持与客户的紧密联系，定期进行客户回访和满意度调查，并供应及时的售后服务。

客户关系维护流程包含：•客户分类和分类管理；•定期客户回访；•客户满意度调查；•售后服务管理；•处理客户投诉。

3. 业绩评估和报告客户经理应依照公司要求进行业绩评估和报告，包含销售额、销售数量、客户满意度等指标，并及时向上级汇报工作进展和销售情况。

评估和报告流程包含：•业绩目标设定；•销售数据统计和分析；•定期业绩评估；•编制销售报告。

四、绩效考核和激励措施1. 绩效考核企业将依照既定的绩效考核体系，对客户经理的工作进行评估和考核，重要考核指标包含：•销售业绩；•客户满意度；•售后服务质量；•团队协作本领；•个人发展本领。

2. 激励措施为提高客户经理的工作乐观性和创造力，公司将采取合理的激励措施，包含：•绩效奖金或提成；•优秀客户经理表扬；•培训和发展机会；•晋升和职位提升机会；•团队合作嘉奖。

担保公司内部管理制度担保公司是一种提供担保服务的金融机构，其主要业务是为客户提供不同形式的担保，为客户的借款或交易提供信用支持。

由于担保公司的业务涉及到风险管理和信用评估等方面，因此在担保公司的内部管理制度方面需要严格规范和细致把控。

以下是一份担保公司内部管理制度的范文，供参考：第一章总则第一条为规范担保公司的内部管理，提高担保服务的质量和效益，保证客户利益和公司的可持续发展，制定本管理制度。

第二条本管理制度适用于担保公司的各个部门和岗位，所有员工都应遵守执行。

第三条担保公司的内部管理应遵循合规、风险控制、提高效率和持续改进的原则。

第四条担保公司应建立完善的内控制度，明确职责分工，形成层级制度，实施科学的管理。

第二章组织结构第五条担保公司设立董事会、监事会和经营管理团队。

第六条董事会是担保公司的最高决策机构，负责审核并批准公司的重要决策事项。

第七条监事会是对董事会及董事长的监督机构，负责监督公司各项业务活动的合法性和合规性。

第八条经营管理团队由总经理和相关部门负责人组成，负责公司的日常经营管理。

第九条担保公司应根据业务需要明确岗位职责和权限，并建立相应的管理层级，确保管理的连续性和有效性。

第三章各部门职责第十条担保公司设立财务部、风险管理部、业务部和人力资源部等。

第十一条财务部负责公司的财务管理，包括预算管理、会计核算、财务报告等。

第十二条风险管理部负责制定和实施风险管理政策和控制措施，包括信用评估、担保风险评估、风险预警等。

第十三条业务部负责客户关系管理、产品设计和销售、合同管理等。

第十四条人力资源部负责员工招聘、培训、绩效管理、薪酬福利等。

第四章内部控制第十五条担保公司应建立健全的内部控制制度，包括授权和审批制度、风险管理制度、内部审计制度等。

第十六条担保公司应定期进行内部审计，评估内部控制的有效性和合规性，并及时纠正不足之处。

第十七条担保公司应确保信息安全，采取必要的技术和管理措施，避免因信息泄露导致的风险。

担保业务管理制度第一章总则第一条为规范和加强本公司担保业务的管理，防范担保风险，保障公司资产安全，根据国家有关法律法规和公司的实际情况，制定本制度。

第二条本制度所称担保业务，是指本公司依据相关法律法规和合同约定，为被担保人向第三方提供的保证、抵押、质押等担保行为。

第三条担保业务应遵循合法、审慎、互利、安全的原则，严格控制担保风险。

第二章担保业务的受理与调查第四条担保业务的受理应符合公司的业务范围和风险政策。

业务部门在接到担保申请时，应要求申请人提供完整的申请资料，包括但不限于：企业营业执照、财务报表、贷款用途说明、还款计划等。

第五条业务部门应对申请人的基本情况、信用状况、经营状况、财务状况、担保需求的合理性等进行全面调查。

调查方式包括但不限于实地考察、查阅资料、访谈相关人员等。

第六条调查人员应在调查结束后撰写调查报告，详细说明调查情况、存在的问题及风险评估意见，并提交给风险管理部门进行审核。

第三章担保业务的审查与审批第七条风险管理部门对业务部门提交的调查报告及相关资料进行审查。

审查内容包括但不限于担保申请人的主体资格、信用状况、还款能力、反担保措施的可行性等。

第八条风险管理部门根据审查结果，提出审查意见，并提交给公司担保审批委员会进行审批。

第九条担保审批委员会按照规定的审批程序和权限，对担保业务进行集体审议和决策。

审批决策应形成书面记录，并由参与审批的人员签字确认。

第四章担保合同的签订第十条经审批同意的担保业务，由法律事务部门负责起草担保合同。

担保合同应明确各方的权利义务、担保方式、担保范围、担保期限、违约责任等重要条款。

第十一条担保合同起草完成后，应提交给担保申请人进行确认。

担保申请人对合同条款有异议的，双方应协商修改。

第十二条担保合同经双方确认无误后，正式签订。

签订担保合同应由法定代表人或授权代理人签字，并加盖公司公章。

第五章反担保措施第十三条为降低担保风险，公司原则上要求被担保人提供反担保措施。

客户经理管理办法第一章总则第一条为推进公司管理和服务创新，进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善服务,满足客户要求，拓宽业务领域,增强竞争实力,结合公司实际，特制定本办法。

第二条本办法所称客户经理是指公司深入市场、服务客户、拓展业务、营销贷款、开发推广金融产品和对外宣传的外勤服务人员。

第三条本公司客户经理分为高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理三级。

第二章客户经理基本条件、职责及工作制度第四条客户经理的基本条件具有良好的思想品德和职业道德；熟悉资产及中间业务等主要金融业务；有一定的独立工作能力、关系协调能力和语言表达能力。

有较强的市场观念、服务意识和开拓创新精神。

熟悉经济、金融、财务、管理、法律法规等相关知识和金融产品知识。

第五条客户经理的工作职责1、客户的选择和分析。

在保证资金安全的前提下,为更好地实现公司效益以及业务规划的最大化，客户经理有权对所辖区域内的优质客户择优扶持,支持当地区域经济快速发展，以促使广大员工树立客户至上的服务宗旨和服务理念，激发广大员工的竞争意识，发挥主动性和积极性,保证公司各项业务的快速、健康、高效发展。

2、客户的需求调查和研究。

客户经理应负责对客户的金融服务和调查，对客户提供信息的真实性、合法性、安全性、盈利性进行详细分析.以便为客户提供更优质的服务，更快捷的信息，及时了解客户的金融需求，努力使客户的个人资产得以保值，增值，以实现客户和公司的利益达到“共赢"的局面。

3、贷款业务申请经审批同意后，按照公司授信后管理的相关要求负责贷后管理工作，关注借款人债务偿还能力的变化及保证条款的变化情况，针对危及公司债权安全的风险因素和风险隐患及时采取措施，并向有关部门和负责人汇报.4、负责客户需求调查，注意研究市场和客户需求变化，及时提出新产品、新业务开发建议及改进公司客户服务的建议.第六条客户经理行为规范忠诚公司事业,维护公司信誉，为公司及客户保密；遵规守纪，按章办事，严守纪律，不越权违规办事；加强修养，注意形象，文明礼貌,诚实守信；执行员工行为规范，提高服务工作质量有关规定。

客户经理的管理制度关于客户经理的管理制度【篇一：大客户经理管理制度】1、在公司安排下，负责所在区域的终端大客户招商工作和日常客户维护工作。

2、协助公司运营部门（前期一并负责）对其所签大客户的订单管理、跟单统筹及物流配送工作。

3、协助公司不断完善、优化对大客户的开发及运营管理制度及流程。

4、协助公司不断优化对大客户市场资源配置，节约招商及运营管理成本。

5、协助公司（前期一并负责）及时处理大客户投诉及售后服务工作。

6、具体协调和衔接对大客户的技术支持和技术保障工作。

7、协助上级领导制定年度、季度、月度销售计划和经销商管理制度，就经营管理方面向公司提出自己的合理化建议。

【篇二：客户经理管理制度】1、负责宣传、销售我行公司业务产品，进行客户调研，寻找开发潜在客户，对公司业务产品进行营销2、协助做好逾期贷款本息的催收等工作，控制贷款风险3、受理公司类客户授信申请，对客户基本条件进行初步审核4、对符合基本条件的公司类客户授信申请，开展贷前调查、分析，独立完成授信调查报告，并对报告内容的真实性负责5、负责客户的日常管理，及时了解并反馈客户需求，提供相关产品介绍和金融服务，协助办理相关业务，满足客户需求，保证业务手续的完整性和真实性6、开展贷后管理工作，对客户进行不定期查访、授信业务用途监控和定期监控，完成查访报告和监控报告，采取必要措施防范、控制和化解业务风险。

7、配合风险经理对不良资产进行初期管理；根据规定配合不良资产的移交，协助清收8、维护与现有客户之间的良好关系，建立客户档案，实施跟踪，定期联络并推荐新产品，提高客户对我行的忠诚度和贡献度9、承担并完成规定指标以上的存款、贷款、结算、客户开发、贷款质量和贷款收息等项任务10、完成领导交办的`其他工作【篇三：中国电信大客户经理管理制度】1、负责向行业客户及大客户介绍公司产品以及提供服务；2、开拓全国范围内的客户，做好市场信息的收集、整理和反馈，提供行业方案所需基础数据信息；3、通过电话/面谈拜访后签单，完成公司指定销售目标；4、与团队成员共享并及时更新市场信息；5、熟悉通讯行业、互联网信息产品和服务。

客户经理管理制度一、前言客户经理是一个公司与客户之间的桥梁，负责维护客户关系、寻找新客户、洽谈合同等事务。

客户经理的工作质量直接影响着公司的业务量以及客户满意度。

为了提高公司的客户服务质量和管理效率，建立一套完善的客户经理管理制度至关重要。

本文将从客户经理管理制度的必要性、制度设置的原则、制度具体内容以及制度实施等方面阐述客户经理管理制度的相关内容。

二、客户经理管理制度的必要性1、规范客户经理行为。

客户经理的行为直接影响到企业的形象和声誉，因此需要一套制度规范客户经理的行为。

2、提高客户服务质量。

客户服务质量是客户是否愿意与企业继续合作的关键因素之一，客户经理管理制度能够规范客户经理的服务行为，提高服务质量，进而提高客户满意度。

3、提高客户经理效率。

客户经理管理制度能够规范客户经理的工作流程，避免工作流程中的重复、重叠环节，提高客户经理的工作效率。

4、保护客户信息安全。

客户信息是公司的核心资产之一，客户经理管理制度能够规范客户经理处理客户信息的流程，减少客户信息泄露的风险，保护公司的核心资产。

三、制度设置的原则1、适用性原则。

制度要适用于不同类型的客户经理，针对不同职位的客户经理设置不同的制度。

2、约束性原则。

制度应该具有一定的约束力，能够规范客户经理的行为，同时要考虑合理性和可操作性，不能过于苛刻或理论化。

3、可行性原则。

制度的制定要考虑到实际的操作和管理，不能过度理论化，要切实可行。

4、灵活性原则。

制度的制定需要注意灵活性，能够根据客户的不同需求进行调整和改进。

5、监督性原则。

制度的监督是制度实施的保证，要建立有效的监督机制，确保制度的有效实施。

四、制度具体内容1、客户经理行为规范客户经理在工作中应该遵守相关的道德规范，做到公正、客观，并保护客户的利益。

2、工作流程针对客户经理日常工作流程中的沟通、洽谈、签订合同等环节，制定具体的工作流程并落实到实际操作中。

3、客户信息安全针对客户信息的流程管理、存储和保护措施制定具体的要求，确保客户信息的安全和保密。

客户经理考核办法管理制度客户经理考核办法是指针对客户经理的绩效进行评估和考核的管理制度。

该制度的建立意在提高客户经理的工作效率和业绩，促进客户满意度的提升，确保企业的可持续发展。

下面是一份客户经理考核办法的管理制度的范文，供参考：一、考核指标1.任务完成情况：考核客户经理完成的任务数量和质量，包括拓展新客户、维护老客户、达成销售目标等。

2.客户满意度：考核客户对客户经理的满意度及客户投诉情况。

3.工作质量：考核客户经理的工作效率和工作质量，如工作报告的准确性和及时性、产品知识的掌握程度等。

4.团队合作：考核客户经理在团队中的合作精神、互助精神和团队目标达成情况。

二、考核标准1.任务完成情况：客户经理完成的任务数量和质量将根据客户开发情况、销售额、销售目标完成度等来评估，评分从1-10分。

2.客户满意度：客户满意度将通过客户的满意度调查、客户投诉率和客户反馈等来评估，评分从1-10分。

3.工作质量：客户经理的工作报告准确性、及时性、产品知识掌握情况等将评估工作质量，并给予相应分数。

4.团队合作：客户经理在团队中的合作精神、互助精神和团队目标达成情况将分别加分，并综合评估团队合作能力。

三、考核流程1.考核周期：每年考核一次，考核周期为12个月。

2.考核方式：综合评估，主要采用考核指标和考核标准相结合的方法进行评定。

四、考核结果和奖惩措施1.考核结果：根据客户经理的考核得分，将客户经理分为优秀、良好、一般和不合格等不同等级。

2.奖励措施：根据考核等级给予相应的奖励，如提升职级、发放奖金、增加福利待遇等。

3.处罚措施：对于不合格的客户经理，将给予相应的处罚，如降低职级、降薪、取消奖励等。

五、考核结果公示和申诉1.考核结果公示：考核结果将以适当的方式向客户经理公示，以确保公平公正。

2.考核结果申诉：客户经理有权对考核结果进行申诉，申诉应在公示后三个工作日内提交给人力资源部门，并提供相关证据。

六、考核评估与改进1.考核评估：定期评估客户经理考核办法的实施情况和效果，及时发现问题和不足，进行相应调整和改进。

Xx市中小企业信用担保客户经理工作职责第一章总则第一条为促进公司审慎经营，进一步完善担保业务工作机制，规范担保业务管理，明确担保业务工作尽职要求，根据我公司客户经理管理办法等相关法规结合公司实际，制定本办法。

第二条本办法中的担保指对非自然人客户的各类担保。

包括流动资金贷款担保、项目融资担保、信用证担保、票据承兑担保等。

第三条本办法中的担保业务工作、担保业务工作人员、担保工作尽职和担保工作尽职调查是指：(一)担保业务工作指我公司从事客户调查、业务受理、分析评价、担保决策与实施、担保后管理与问题担保管理等各项担保业务活动。

(二)担保业务工作人员指我公司参与担保业务工作的客户经理。

(三)担保业务工作尽职指我公司经办担保业务的客户经理按照本办法规定履行了最基本的尽职要求。

第四条本办法的《附录》列举了有关风险提示，客户经理应结合实际做好风险防范工作。

第二章客户调查和业务受理尽职要求第五条公司的目标客户为中小企业，客户经理应建立有业务关系的客户和潜在客户档案。

第六条客户经理受理的所有客户原则上必须满足或高于我公司对客户担保的条件要求。

第七条客户调查应根据担保业务种类搜集客户基本资料，建立客户档案。

资料清单参见公司档案管理办法中规定要求。

第八条客户经理应搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别担保集中风险及关联客户担保风险。

第九条客户经理应对客户提供的身份证明、主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实。

第十条客户经理对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅。

必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

第十一条客户经理应酌情、主动向有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供材料的真实性，并作备案。

第十二条客户资料如有变动，客户经理应要求客户提供书面报告，进一步核实后在档案中重新记载。

第十三条客户经理应了解和掌握客户的经营管理状况，督促客户不断提高经营管理效益，保证担保业务安全。

担保公司组织管理制度第一章总则第一条为规范担保公司的管理工作，在担保公司内部建立健全有效的管理制度，维护担保公司的正常运作秩序，提高担保公司运作效率，保障担保公司的稳定发展，特制定本制度。

第二条担保公司的组织管理制度是担保公司内部管理行为规范和制度安排的总称，是担保公司内部行为规范的基本依据。

第三条担保公司的组织管理制度应当符合国家法律、行政法规和政策规定，确保公司合法合规运行。

第二章组织结构第四条担保公司按业务特点和组织需要设立董事会、监事会、总经理办公会等机构。

第五条担保公司的董事会是公司的最高决策机构，由公司董事组成，董事人数不少于五人，其中应当包括独立董事不少于三分之一。

第六条担保公司的监事会是公司的监督机构，由公司监事组成，监事人数不少于三人，其中至少应当有一名独立监事。

第七条担保公司的总经理办公会是公司的日常经营和管理机构，由公司总经理及相关部门负责人组成。

第八条担保公司应当设立风险管理委员会，负责拟订公司的风险管理制度、程序和政策。

第九条担保公司应当设立内部审计部门，负责对公司日常经营管理活动的监督，及时发现和纠正存在的问题和缺陷。

第十条担保公司根据具体业务需要设立不同的业务部门，对业务进行区分管理。

第三章权责分工第十一条担保公司各部门的职责和权限应当明确规定，各部门之间应当协同工作，实现有效的管理。

第十二条董事会是公司的最高决策机构，负责制定公司的各项重大决策，保护公司的股东利益。

第十三条监事会是公司的监督机构，负责对公司的经营管理活动进行监督，及时发现和纠正经营管理中存在的问题。

第十四条总经理办公会是公司的日常管理和执行机构，负责执行董事会的决策，管理公司的日常运作。

第十五条风险管理委员会负责公司的风险管理工作，制定风险管理制度，及时发现和防范来自外部和内部的风险。

第十六条内部审计部门负责对公司的日常经营管理活动进行监督，发现并纠正存在的问题，提出改进意见。

第十七条各业务部门负责公司业务的开展和管理，定期报告业务情况和工作进展，及时调整业务方向和策略。