基金作业1

基金管理人练习试卷1(题后含答案及解析) 题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断对错题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。

以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。

1．( ) 是基金的组织者和管理者,在整个基金的运作中起着核心的作用。

A．基金投资者B．基金管理人C．基金托管人D．监管机构正确答案：B 涉及知识点：基金管理人2．( )是基金管理人的主要收入来源。

A．基金管理费B．基金托管费C．基金交易佣金D．登记过户费正确答案：A 涉及知识点：基金管理人3．只有( )才有权发售基金份额,进行基金财产的投资管理。

A．基金投资者B．基金管理人C．基金托管人D．监管机构正确答案：B 涉及知识点：基金管理人4．( )是基金管理公司最核心的一项业务。

A．基金募集与销售B．投资管理C．基金运营D．受托资产管理及投资咨询服务正确答案：B 涉及知识点：基金管理人5．( )是基金投资管理与市场营销工作的后台保障。

A．基金募集与销售B．投资管理C．基金运营D．受托资产管理及投资咨询服务正确答案：C 涉及知识点：基金管理人6．根据( )开始施行的《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》的规定,符合条件的基金管理公司既可以为单一客户办理特定资产管理业务,也可以为特定的多个客户办理特定资产管理业务。

A．2006年7月1日B．2007年1月1日C．2007年7月1日D．2008年1月1日正确答案：D 涉及知识点：基金管理人7．根据规定,基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的,客户委托的初始资产不得低于( )元人民币。

A．5000万B．2000万C．1000万D．1亿正确答案：A 涉及知识点：基金管理人8．基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需在最近一个季度末资产管理规模不低于( )亿元人民币或等值外汇资产。

A．50B．100C．200D．500正确答案：C 涉及知识点：基金管理人9．基金管理公司的主要股东指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于( )的股东。

1、理财案例：客户经理小王的理财实践小王是中国人寿某市分公司的客户经理，已经在中介代理战线拼搏了近三年，他所管辖的几个网点业绩一直保持在全市前几名。

小王最近参加了公司组织的金融理财培训，他十分感兴趣，决定亲自实践一下。

小王首先与某明星网点的主任进行沟通，希望他推荐一位VIP客户。

该主任选取了一位存款超过50万元的高端客户，并通过电话把小王介绍给了这位姓张的客户，接着李主任又把该客户的一些简单情况告诉了小王。

第二天小王先与客户取得联系，表示自己想为他提供个人理财方面的上门服务，征得同意后他决定前去拜访。

出发前他特意做了些准备，比如自己三年来的工作简历，所获得的荣誉，自己的有关岗位证书，等等。

小王赶到客户家时，看到张先生正忙着处理事务，于是就在一边耐心等候。

当客户停下来时，小王主动跟他打招呼，与他交谈起来。

在谈话过程中，小王感觉他很开朗、直率。

因为李主任推介的原因，客户与小王的交流很充分。

经过几次沟通，小王了解到张先生家庭、工作和财务方面的大致情况。

客户张先生是一家酒楼的老板，中专文化，39岁，独生儿子今年12岁，太太无收入，是家庭主妇。

张先生两年前开办酒楼投资了约200万元，现在生意已步入正轨，每年有近20万的净利润。

张先生开酒楼赚取的利润基本上都放在银行里，一来他平时非常忙，酒店里的大小事情都由他处理，没有太多时间顾及到家庭理财。

二来他在三年前听人说炒股票能赚钱，一下子投进20万，现在已经深度套牢，市值只剩下10万，从此再也不敢问津股票，对其他投资项目也不再感兴趣。

小王请张先生填写了风险承受能力调查问卷，结果显示他的风险偏好为中度，他希望存在银行的资金可以带来更高的收益，但不愿意冒太多风险。

小王对张先生抽出时间与他交谈表示感谢，表示自己愿意为他设计一份家庭理财方案，提供一些理财服务，对方高兴地接受了。

小王在设计该理财计划的过程中，多次利用到张先生酒楼用餐的时机与之交谈，掌握了一些更详细的资料。

如他在银行有人民币存款100万元，美元存款5万，每月家庭花销在8000元左右，自有住房价值50万元，三年前已购置小汽车。

2017年基金从业资格考试模拟试题卷一1 债券型基金的久期越长,净值对于利率变动的波动幅度越,所承担的利率风险越;A. 小,低B. 小,高C. 大,低D. 大,高2 下列哪项归属于基金投资运作环节的业务;A. 基金的交易B. 基金的绩效衡量C. 基金的资产估值D. 基金的会计核算3以下不属于基金管理人信息披露的范围的是;A. 基金募集信息披露B. 基金投资运作信息披露C. 基金净值信息披露D. 基金资产保管信息披露4根据证券投资基金法,当代表基金份额以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会,而管理人和托管人都不召集的时候,代表基金份额以上的持有人自行召集;A. 5%,10%B. 5%,5%C. 10%,5%D. 10%,10%5存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每个月披露一次更新的招募说明书;A. 3B. 6C. 9D. 126以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义;A. 汇率风险B. 管理运作风险C. 微观风险D. 宏观风险7基金合同生效的在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告A. 当日B. 次日C. 第三日D. 第四日8英国第一家证券交易所成立于A. 1602年B. 1773年C. 1790年D. 1817年9基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度,妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料,保存期不少于年;A. 5B. 10C. 15D. 2010 行为被视为对投资者诱骗及不正当竞争A. 违规承诺收益或承担损失B. 对证券投资业绩进行预测C. 虚假记载D. 误导性陈述11以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资A. 股票基金B. 混合基金C. 货币市场基金D. 主动型基金12现行中华人民共和国公司法的施行日期为A. 2006年1月1日B. 2006年6月1日C. 2007年1月1日D. 2007年6月1日131940年,美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法;A. 投资公司法B. 投资基金法C. 证券投资基金法D. 投资信托法14基金招募说明书是由将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露,以便投资者更好地做出投资决策;A. 基金管理人B. 基金托管人C. 商业银行D. 基金份额持有人15我国证券市场监管的主要任务A. 致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系,坚持将营造公开、公平、公正的市场环境和保护投资者利益作为市场监管的主要任务B. 形成证券市场的法制秩序C. 追求自律规范的市场秩序D. 优先保护投资者利益16证券投资基金销售管理办法由中国证监会颁布,并于年7月1日起实施,这是我国第一部规范基金销售活动的部门规章;A. 2003B. 2004C. 2005D. 200617根据市场的功能划分,证券市场可分为A. 一级市场和初级市场B. 证券发行市场和初级市场C. 证券发行市场和证券交易市场D. 二级市场和次级市18以下不属于基金托管人信息披露范围的是;A. 基金资产保管信息披露B. 会计核算信息披露C. 净值复核信息披露D. 基金募集信息披露19证券市场不是的直接交换场所;A. 价值B. 财产权利C. 风险D. 有价证券信息20中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则由下列哪一机构发布实施A. 国务院B. 中国证监会C. 中国证券业协会D. 证券委员会21 主要指对市场基金从业机构及高级管理人员的资格审核,通过严格的市场准入,从源头上控制整个行业运作风险、提高行业服务水平;A. 市场禁入监管B. 市场准入监管C. 日常持续监管D. 现场监管22优先股票的股息率;A. 高于普通股B. 低于普通股C. 是固定的D. 与普通股呈正相关23对基金取得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入,由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴的个人所得税;A. 20%B. 30%C. 40%D. 50%24银行证券不包括：A. 银行汇票B. 银行本票C. 银行支票D. 银行股票25下列关于基金的税收陈述正确的是;A. 基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入须被征收营业税B. 从2008年4月24日起,基金买卖股票按照0 3％的税率征收印花税C. 从2008年4月24日起,基金买卖股票按照0．1％的税率征收印花税D. 对证券投资基金从证券市场中取得的收入征收企业所得税26股票代表着其持有者即股东对股份公司的所有权,这种所有权是一种综合权利,不包括如下权利：A. 参加股东大会B. 投票表决C. 参与公司的决策和经营D. 收取股息或分享红利27偏债型基金可以在二级市场买人部分股票,但买人股票的量不能超过资产净值的;A. 20％B. 30％C. 40％D. 50％28狭义的有价证券指;A. 商品证券B. 货币证券C. 资本证券D. 商业证券29公司营业用主要资产的抵押、出售或报废一次超过该资产的构成内幕信息;A. 30％B. 50％C. 10％D. 20％30证劵投资基金销售管理办法第九条规定了商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件,下面说法有误的是;A. 资本充足率符合国务院银行业监督管理的有关规定B. 有专门负责基金代销业务的部门C. 财务状况良好,运作规范稳定,最近2年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚D. 具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度,并得到有效执行31下面选项中哪个股票型基金分类的说法不是按照行业类型分类的：A. 房地产基金B. 科技股基金C. 资源类股票型基金D. 成长型基金32股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中,但是开放式股票型基金净值的计算一般进行一次;A. 每分钟B. 每小时C. 每天D. 每周33基金信息披露的部门规章主要体现在;A. 证券投资基金法B. 证券投资基金信息披露管理办法C. 上市开放式基金业务指引D. 深圳交易所证券投资基金上市规则34当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难,或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时,基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的前提下,对其余赎回申请延期办理;A. 5%B. 10%C. 15%D. 20%35信息管理平台的应用系统运行数据中,涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存年;A. 5B. 10C. 15D. 2036对一般基金而言,基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起个工作日内支付赎回款项;A. 3B. 5C. 7D. 1037以下各类型基金,属于行业型股票型基金的有;A. 国内股票型基金B. 资源类股票型基金C. QDIID. 成长型基金38世界上第一家股票交易所成立于：A. 英国B. 法国C. 荷兰D. 意大利39依据我国基金法规定,基金管理人由依法设立的担任;A. 基金管理公司B. 基金托管人C. 投资管理公司D. 基金发起人40下列不属于货币市场基金所面临的风险;A. 利率风险B. 信用风险C. 购买力风险D. 证券市场相关风险41股票型基金的主要投资目标是;A. 追求长期资本增值B. 追求稳定收入C. 对短期资金进行流动性管理D. 抵御通货膨胀42我国相关法规规定,基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于人民币;A. 2亿元B. 3亿元C. 5亿元D. 10亿元43单个开放日开放式基金净赎回申请超过基金总份额时,为巨额赎回;A. 5%B. 10%C. 15%D. 20%44货币市场基金和短债型基金可以从基金资产列支基金销售服务费,费率一般为:A. %B. %C. %D. %45以下哪种金融工具不是货币市场基金不得投资对象A. 股票B. 可转换债券C. 剩余期限超过397天的债券D. 流通部受限的证劵46股票的每股净资产又称为股票的;A. 票面价值B. 账面价值C. 市场价值D. 内在价值47货币市场基金适合何种类型的投资者;A. 风险偏好较高,追求长期资本增值的投资者B. 追求稳定收人的投资者C. 厌恶风险、对资产流动性和安全性要就较高的投资者D. 要求投资抵御通货膨胀的投资者48下面哪个不属于基金投资风格分析的角度：A. 持仓风格B. 持股风格C. 资产估值增值潜力D. 行业配置风格49代销机构对投资者适用不用费率,须满足以下要求A. 须经公告B. 须经招募说明书载明并公告C. 须经招募说明书载明D. 须经基金合同约定50根据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产以上投资于股票的为股票基金;A. 50%B. 60%C. 70%D. 80%51开放式基金合同生效后,可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回,但该长期限最长不得超过个月;A. 1B. 2C. 3D. 452下列有关基金投资运作的说法,错误的是;A. 基金公司的投资管理部门主要包括投资部、研究部及交易部;B. 投资决策委员会根据研究部提供的资料制定投资原则、投资方向和总体投资计划;C. 交易部是基金投资运作的支撑部门,负责组织、制定和执行交易计划;D. 基金经理根据投资决策委员会批准的投资方案向交易部下达投资指令; 53目前,我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司和基金公司为主;A. 直销、代销B. 代销、直销C. 外销、内销D. 内销、外销54证券投资基金运作管理办法中规定,基金名称显示投资方向的,应当有以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容;A. 80%B. 60%C. 50%D. 30%55久期是用来衡量债券的;A. 利率风险B. 信用风险C. 提前赎回风险D. 通货膨胀风险56下面是无期证券;A. 股票B. 开放式基金C. 国债D. 金融债57基金市场上存在着的两大需求主体,下列说法准确的是;A. 保守型投资者和激进型投资者B. 激进型投资者和稳健型投资者C. 主要投资者和次要投资者D. 个人投资者和机构投资者58下列关于保本型基金的说法,不正确的是;A. 保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报B. 安全垫是指保本型基金设立的风险投资者可承受的最高损失限额C. 安全垫放大的倍数越大,投资风险也越大D. 本金保证比例为100％或高于100%,但不能低于100％59在二级市场的净值报价上,ETF每秒提供一次基金净值报价;A. 5B. 10C. 15D. 2060与基金相比,银行理财产品的主要特点不包括;A. 流动性较差B. 风险较低C. 门槛通常较高D. 信息披露程度一般不够及时透明61在每年结束后日内,基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要,在管理人网站上披露年度报告全文;A. 30B. 60C. 90D. 12062招募说明书中最重要的信息是;A. 基金的运作方式、基金净值的计算方法和公告方式B. 从基金资产中列支的各项费用的种类、计提标准和方式C. 基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定,特别是买卖基金费用的相关条款D. 基金投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较基准、风险收益特征63证券投资基金反映的是关系;A. 债权债务B. 所有权C. 信托D. 产权64 是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有权利义务关系的重要法律文件A. 招募说明书B. 基金合同C. 托管协议D. 基金份额发售公告65就基金销售内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能的,是基金销售机构的哪个部门的职能A. 监察稽核部门B. 法律合规部门C. 财务部门D. 信息技术控制部门66资本证券持有人有;A. 商品所有权B. 货币索取权C. 收入请求权D. 商品使用权67基金资产托管业务中的,即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户,保证基金全部财产的安全完整;A. 资产保管B. 资金清算C. 资产核算D. 投资监督68基金管理人应在基金份额发售的日前,将基金合同、托管协议登载在托管人网站上;A. 2B. 3C. 4D. 669以下有价证券的流动性最强;A. 凭证式国债B. 普通开放式基金C. 记账式国债D. 理财计划70我国证券法规定,单位从事内幕交易的,除对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告之外,还应对其的处罚是;A. 处以三万元以上十万元以下的罚款B. 处以三万元以上三十万元以下的罚款C. 处以三十万元以上六十万元以下的罚款D. 处以五十万元以上八十万元以下的罚款71根据投资目标不同,可以将基金分为A. 公募基金和私募基金B. 封闭式基金和开放式基金C. 成长型基金、收入型基金和平衡型基金D. 契约型基金与公司型基金722001年9月,第一只开放式股票型基金基金设立,标志着我国基金的新发展;A. 华安创新B. 华夏回报C. 博时价值增长D. 南方绩优成长73以下不属于基金定期报告的是;A. 基金季度报告B. 基金半年度报告C. 基金年度报告D. 基金合同生效后每6个月披露更新一次的招募说明书74企业投资者买卖基金份额获得的差价收入,应并入企业的应纳所得额, 企业所得税;企业投资者从基金分配中获得的收入,企业所得税;A. 征收,征收B. 征收,不征收C. 不征收,不征收D. 不征收,征收75下列与基金有关的费用不能从基金财产中列支的有A. 基金转换费B. 基金管理人的管理费C. 基金托管人的托管费D. 销售服务费76我国证券市场监管框架中执行自律管理职能的机构是A. 证监会B. 证监会派出机构C. 中国投资者保护基金D. 中国证券业协会和证券交易所77当影子定价和摊余成本定价法确定的基金资产净值偏离度时,基金管理人应当在事件发生之日起 .日内就此事项进行临时公告;A. 在%～%之间时,1B. 在%一%之间时,2C. 绝对值超过%,1D. 绝对值超过%,278债券基金的久期越长,净值的波动幅度久越;A. 小,高B. 大,高.C. 小,低D. 大,低79以下不可从基金中列支的费用是;A. 基金管理人的管理费B. 基金托管人的托管费C. 销售服务费D. 合同生效前的律师费80由于市场利率波动而使得债券型基金面临的投资风险为;A. 利率风险B. 信用风险C. 提前赎回风险D. 通货膨胀风险81.基金作为一种金融产品,其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务;这体现的是4Ps理论的;A.规范性B.持续性C.专业性D.服务性82.基金销售机构的职责规范中要求,与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存年;83.基金投资人承担的义务不包括;A.缴纳基金认购款项及规定费用B.承担基金亏损或终止的无限责任C.在封闭式基金存续期间,不得要求赎回基金份额D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动84.我国相关法律法规规定,办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是周岁;～60～70～60～7085.在确定目标市场与投资者方面,基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求,其中不包括投资者的;A.教育背景B.投资规模C.风险偏好D.对投资资金流动性和安全性的要求86. 是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中,注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品卖给合适的基金投资人;A.基金销售适用性B.基金销售收益性C.基金销售风险性D.基金销售搭配性87.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息,保存期限不得少于年;88.基金宣传推介材料登载过往业绩,基金合同生效1年以上但不满10年的,应当登载;A.从合同生效之日起计算的业绩B.自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩,宣传推介材料公布日在下半年的,还应当登载当年上半年度的业绩89.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是;A.违规向他人提供基金未公开的信息B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务C.违规接受投资者全权委托,直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易D.挪用投资者的交易资金或基金份额90.下列不属于基金产品风险评价依据的是;A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例B.基金的历史规模和持仓比例C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度D.基金3个月内来有无违规行为发生91.根据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产以上投资于债券的为债券基金;%%%%92.目前, 的资产净值总值占世界半数以上;A.美国B.中国C.欧盟各国D.韩国93.经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金是;A.天骥基金B.淄博基金C.基金开元D.基金金泰94.货币市场基金以为投资对象;A.股票B.债券C.货币市场工具D.金融衍生工具95.下列关于投资基金分类的表述中,正确的有;I.根据法律形式,分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金Ⅱ.根据基金的资金来源和用途,分为在岸基金和离岸基金Ⅲ.根据投资理念,分为主动型基金与被动指数型基金Ⅳ.根据募集方式,分为公募基金和私募基金、ⅡⅢ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ96. 既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回,又可以在交易所场内市场进行基金份额交易和基金份额申购或赎回;A.主动型基金B.上市开放式基金C.在岸基金基金97. 通常又被称为交易所交易基金;98.下列关于价值型股票与成长型股票的表述中,错误的是;A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票B.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票C.价值型股票的市盈率、市净率通常较高D.价值型股票的投资者比成长型股票的投资者更倾向于长期投资99.按股票市值的大小分类的股票类型不包括;A.大盘股B.小盘股C.中盘股D.蓝筹股100. 具有风险低、流动性好的特点;A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合型基金答案1 :D2 :B3 :D4 :D5 :B6 :C7 :B8 :B9 :C10 :A11 :C12 :A13 :A14 :A15 :A16 :B17 :C18 :D19 :D20 :C21 :A22 :C23 :A24 :D25 :C26 :C27 :A28 :C29 :A30 :C31 :D32 :C33 :B34 :B35 :C36 :C37 :B38 :C39 :A40 :D41 :A42 :B43 :B44 :C45 :D 46 :B47 :C48 :C49 :B50 :B51 :C52 :C53 :B54 :A55 :A56 :A57 :D58 :D59 :C60 :B61 :C62 :D63 :C64 :B65 :A66 :C67 :A68 :B69 :C70 :B71 :C72 :A73 :D74 :B75 :A76 :D77 :D78 :B79 :D80 :A 81D 82C 83B 84D 85A 86A 87D 88D 89B 90D 91C92A 93B 94C 95C 96B 97B 98C 99D 100C。

基金考试试题第一部分：选择题（每题2分，共20分）1. 下面哪项不是基金的特点？A. 分散投资风险B. 专业基金经理管理C. 高风险高收益D. 流动性强2. 基金的净值计算公式是？A. 净值 = 基金资产总额 / 基金份额B. 净值 = 基金份额 / 基金资产总额C. 净值 = 基金资产总额 ×基金份额D. 净值 = 基金份额 ×基金资产净额3. 哪种基金是投资多种资产类别的？A. 股票基金B. 债券基金C. 指数基金D. 混合基金4. 基金投资的主要风险来源是？A. 市场风险B. 基金公司风险C. 政府风险D. 经济风险5. 基金份额的认购一般需要支付的费用是？A. 申购费B. 赎回费C. 管理费D. 托管费6. 基金的收益主要包括哪些方面？A. 股息收入和红利收入B. 利息收入和红利收入C. 股息收入和利息收入D. 分红收入和利息收入7. 哪种基金是追踪特定指数的？A. 股票型基金B. 混合型基金C. 指数型基金D. 债券型基金8. 稳健型基金的特点是？A. 高风险高收益B. 低风险低收益C. 高风险低收益D. 低风险高收益9. 基金超额收益率是指？A. 基金的总收益率B. 基金的年化收益率C. 基金的净值增长率D. 基金的收益率超过基准收益率的部分10. 基金投资的长期目标是？A. 保本B. 获取高额收益C. 分散投资风险D. 赚取相对稳定的收益第二部分：简答题（每题10分，共40分）1. 请简要解释以下术语：前端收费、后端收费、赎回费。

（回答：前端收费是指投资者购买基金时需要支付的费用，即认购费用；后端收费是指投资者在赎回基金份额时需要支付的费用，也称为赎回费用；赎回费是基金公司为控制基金份额的频繁赎回而设立的费用，通常会逐渐减少，激励长期持有。

）2. 请列举三种主要的基金投资策略，并简要解释。

（回答：三种主要的基金投资策略包括价值投资、成长投资和指数投资。

价值投资是指选择低估值的股票或债券进行投资，寻找真正的内在价值；成长投资是指选择具有高成长潜力的股票或债券进行投资，关注未来的盈利增长；指数投资是追踪特定指数的投资策略，通过购买指数基金实现对整个市场的分散投资。

2023基金基础知识考试题答案与解析1第1题：单项选择题 以下不属于可回售债券的特点的是（）A、回售价格通常是债券的面值B、受益人是发行人C、可回售债券的利息更低D、在发行一段时间后才可执行回售权【正确答案】：B【答案解析】：可回售债券（puttablebond）为债券持有者提供在债券到期前的特定时段以事先约定价格将债券回售给发行人的权力，约定的价格称为回售价格（putprice）。

大部分可回售债券约定在发行一段时间后才可执行回售权，回售价格通常是债券的面值。

与可赎回债券的受益人是发行人不同，可回售债券的受益人是持有者。

因此，和一个其他属性相同但没有回售条款的债券相比，可回售债券的利息更低，因为此条款可降低投资者的价格下跌风险。

例如，当市场利率上行时，债券价值下降，可赎回债券持有者有权力将债券以回售价格卖回给发行人，以免于债券价格下跌带来的损失。

第2题：单选题 （）同时考虑“税盾效应”和“破产成本”，认为最佳资本结构存在且应该是负债和所有者权益之间的一个均衡点。

A、代理理论B、权衡理论C、无税MM理论D、有税MM理论【正确答案】：B【答案解析】：B项，权衡理论认为，随着企业债务增加而提高的经营风险和可能产生的破产成本，会增加企业的额外成本，而最佳的资本结构应当是负债和所有者权益之间的一个均衡点，这一均衡点D*就是最佳负债比率（如图2-1所示）。

图2-1中，K表示公司的负债水平，V表示公司价值，Vc表示在“税盾效应”下无破产成本的企业价值，Vu表示无负债时的公司价值，Vs表示存在“税盾效应”但同时存在破产成本的企业价值，FA表示公司的破产成本，TB表示“税盾效应”给企业带来的价值增值，D*表示公司的最佳负债水平。

第3题：单选题 以下关于基金估值方法的表述，错误的是（）。

A、交易所上市交易的债券按估值日收盘净价估值B、交易所上市交易的债券采用估值技术确定公允价值C、对停止交易但未行权权证一般采用估值技术确定公允价值D、首次发行未上市的股票采用估值技术确定公允价值【正确答案】：B【答案解析】：交易所发行未上市品种的估值：①首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本计量;②送股、转增股、配股和公升增发新股等发行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市价估值;③非公开发行有明确锁定期的股票。

基金从业基础知识真题《基金从业基础知识真题》一、选择题1. 基金公司泽金公司的托管银行是A.银行AB.银行BC.银行CD.银行D2.投资者持有货币基金受法律保护的金额上线是:A.50万B.80万C.100万D.200万3.公募股票基金资产净值计算日为A.每个交易日B.每个工作日C.每周一次D.月末一次4.单位基金份额流动性转换成多只基金时，到账时间应为A.T-1个工作日B.T个工作日C.T+1个工作日D.T+2个工作日5.境内基金份额到账时间自交易日为A.4个工作日B.5个工作日C.6个工作日D.7个工作日二、判断题1.公开募集的货币市场基金发行期为每A.交易日B.工作日C.自然日D.周末2.开放式基金2018年底的最新规模亏损幅度达到A.40%B.50%C.60%D.70%3.2018年末，公募基金公司运作的基金产品数量是A.20000B.25000C.30000D.350004.目前可以发行的混合基金产品的类型有A.5种B.6种C.7种D.8种5.基金小额销售提成标准需向A.中国证券监督管理委员会B.交易所C.证券公司D.中央银行所在地省级监管部门申报三、综合题某基金销售人员向购买者提供了虚假的陈述，导致购买者在基金购买后亏损，购买者可以选择以下哪项途径进行索赔？A 通过法院起诉基金销售人员B 由执法机构进行处罚C 根据基金合同进行索赔D 通过基金份额提出赎回请求，向基金公司索赔以上为《基金从业基础知识真题》，希望对您的学习有所帮助。

基金法律法规、职业道德与业务规范41、将众多投资者的资金集中，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金的（）特点。

A. 组合投资B. 风险共担C. 集合理财D. 分散风险【参考答案】C【难易程度】易【教材页码】15页【解析】将众多投资者的资金集中，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金的集合理财特点。

2、在金融市场，资金的供给者是通过何种方式获得不同类型的金融资产？（）A. 投资实体项目B. 资产的整合和重组C. 投资金融工具D. 对冲套利【参考答案】C【难易程度】易【教材页码】5页【解析】资金的供给者通过各类金融工具进入金融市场。

3、以下不是资产管理特征的是（）。

A. 从参与方来看，包括委托方和受托方B. 从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产C. 从收益特征来看，具有增值的特点D. 从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值。

【参考答案】C【难易程度】易【教材页码】7页【解析】选项C内容属于明显的常识性错误。

4、资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用。

以下（）不是资产管理的动能。

A. 给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效B. 保证给投资者带来正收益C. 能够为市场经济有效配置资源D. 使基金的需求方和提供方能够便利的链接起来【参考答案】B【难易程度】易【教材页码】8页【解析】资产管理不可能保证给投资者带来正收益。

5、关于证券投资基金“集合理财、专业管理”这一特点的具体表现，以下表述错误的是（）。

A. 使中小投资者能享受到专业化的投资管理服务B. 集中资金投资几种股票，以获得超额收益C. 集中资金，有利于发挥资金的规模优势D. 对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。

【参考答案】B【难易程度】易【教材页码】15页【解析】选项B内容属于明显的常识性错误。

6、关于不同投资工具投资收益与风险的描述，以下正确的是（）。

证券资格（证券投资基金）资产配置管理章节练习试卷1(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。

以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。

1．资产配置是指根据投资需求将投资基金在不同()之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。

A．资产类别B．投资者C．风险资产D．地区正确答案：A 涉及知识点：资产配置管理2．资产配置作为投资管理中的核心环节，其目标在于()。

A．消除投资的风险B．协调提高收益与降低风险之间的关系C．增强资金的流动性D．吸引投资者正确答案：B 涉及知识点：资产配置管理3．()是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素。

A．资产配置B．股票投资组合管理C．债券投资组合管理D．基金绩效衡量正确答案：A 涉及知识点：资产配置管理4．据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到()以上。

A．90%B．80%C．70%D．50%正确答案：A 涉及知识点：资产配置管理5．一般情况下，对于个人投资者而言，影响资产配置的最主要因素是()。

A．个人的生命周期B．投资者的资产负债状况C．投资者的财务变动状况与趋势D．投资者的财富净值正确答案：A 涉及知识点：资产配置管理6．能体现投资资产时间尺度和价格尺度之间关系的是资产的()。

A．流动性B．风险性C．收益性D．波动性正确答案：A解析：资产的流动性是指资产以公平价格售出的难易程度，它体现投资资产时间尺度和价格尺度之间的关系。

知识模块：资产配置管理7．()是指找出在既定风险水平下可获得最大预期收益的资产组合，确定风险修正条件下投资的指导性目标。

A．明确投资目标和限制因素B．明确资本市场的期望值C．确定有效资产组合的边界D．寻找最佳的资产组合正确答案：C 涉及知识点：资产配置管理8．在资产配置基本方法中，()假定未来与过去相似，以长期历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益。

基金从业练习题基金从业练习题是基于基金从业资格考试的复习材料，旨在帮助考生巩固知识点、提高考试能力，达到更好的备考效果。

本文将通过一系列练习题的形式，覆盖基金从业知识的各个方面，帮助读者全面了解并掌握相关考试内容。

一、选择题1.下列关于基金的说法中，不正确的是：A. 基金是一种集合资金、共同投资的金融产品B. 基金可以投资股票、债券、期货等不同的投资标的C. 基金的投资方式只限于股票市场D. 基金的收益由基金经理负责管理和分配正确答案：C2.以下关于开放式基金的说法中，错误的是：A. 开放式基金的份额可以随时申购和赎回B. 开放式基金的净值每日公布C. 开放式基金以场内交易的方式进行买卖D. 开放式基金的规模相对较大正确答案：C3.下列关于基金投资风险的说法中，不正确的是：A. 基金投资具有市场风险和信用风险B. 基金投资可能存在流动性风险和操作风险C. 基金投资没有风险，收益稳定D. 基金投资需要根据个人风险承受能力进行选择正确答案：C二、判断题1.开放式基金的净值可以通过基金公司网站或相关媒体查询。

正确或错误？正确答案：正确2.基金的风险与收益成正比，投资者在选择基金时应充分考虑自身的风险承受能力和投资目标。

正确或错误？正确答案：正确3.货币基金属于低风险的投资品种，适合保值增值。

正确或错误？正确答案：正确三、简答题1.请简要说明基金净值的计算方法。

基金净值通过计算基金的净资产除以基金的总份额得到。

其中，基金的净资产是基金所持有投资标的的市值减去基金的负债和费用，而基金的总份额即为投资者所持有的基金份额。

2.请简述投资组合的概念和作用。

投资组合是指将不同的资产按一定比例组合在一起进行投资的方式。

投资组合的作用包括降低投资风险、实现资产配置、提高资产收益等。

投资者可以通过组合不同的资产，达到风险分散和收益最大化的目标。

四、综合题某投资者在购买了一只开放式股票基金后，发现基金的净值一直在下降。

请你给予该投资者一些建议。

黄州区基金考试测试第一卷基本信息：[矩阵文本题] *1、关于国债收益率曲线，以下表述错误的是（）。

[单选题] *A.国债收益率曲线是反映即期利率的有效途径(正确答案)B.国债收益率曲线是市场无风险利率最合适的替代C.国债收益率曲线为各种债券提供了定价的基准D.国债收益率曲线反映了对未来通货膨胀的预期答案解析：国债收益率曲线是反映远期利率的有效途径，它的水平和斜率反映了经济主体对未来通货膨胀的预期和对未来基本的经济形势的判断，蕴含了关于经济主体的风险态度的信息，而且由于国债的发行主体是国家，其被认为不存在违约风险，所以国债收益率曲线便成为对市场无风险利率最合适的替代，从而为其他债券和金融资产以及投资项目提供定价的基准。

2、关于我国资产管理的现状，以下表述错误的是()。

[单选题] *A.传统的资产管理行业主要是基金公司和信托公司B.随着我国居民财富的不断累积，投资者对理财的需求不断上升C.各类机构广泛参与，各类资产管理业务交叉融合是我国目前资产管理行业的现状D.银行、保险等各类机构不能开展资产管理业务(正确答案)3、T日投资者发起申购或赎回我国境内基金，关于基金申购与赎回的资金结算，以下表述错误的是（）。

[单选题] *A.申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户B.基金份额申购与赎回的资金清算是销售机构根据投资者申购和赎回数据进行的货币市场(正确答案)C.基金的赎回资金一般T+1日即可从银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户D.赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出答案解析：基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的。

4、私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额（）。

[单选题] *A.机构投资者不得少于500万B.个人投资者不得少于50万C.机构投资者不得少于100万(正确答案)D.个人投资者不得少于300万5、关于投资者需求，以下表述错误的是（） [单选题] *A.投资者可能因为流动性、税收等因素产生一些特别的投资需求B.相对机构投资者，风险承担意愿对个人投资者更为重要C.通常投资者对流动性的要求越低，其可接受的投资期限越长D.投资者的投资境况和需求通常较为稳定，可以每两年对投资者的需求作一次重新评估(正确答案)答案解析：投资者的自身境况和投资需求会随着时间而变化，因此有必要定期(至少每年)或者根据投资者情况变化，对投资者的需求作重新评估。

一、选择题（单选）：1.某公司工商注册地为A省，主要办公地点在B直辖市，该公司计划从事基金销售业务，需要向以下哪个机构注册并取得相应资格？（）A.在A省或B直辖市的任何一家中国证监会派出机构注册均可B.在A省的中国证监会派出机构C.在B直辖市的中国证监会派出机构D.中国证券投资基金业协会答案：B解析：从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。

2.关于公募基金管理公司管理层下设的风险管理专业委员会的职责，以下表述错误的是（）。

A.针对内控机制薄弱环节，提出控制措施和解决方案B.审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系C.识别并评估各项业务所涉及的重大风险D.最终批准公司风险管理的基本制度答案：D答案解析：董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略；审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案，【批准公司基本风险管理制度】；审议公司风险管理报告；可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责。

3.基金管理公司风险管理的全面性原则，体现在（）。

<br>Ⅰ.风险管理必须覆盖公司的各项业务<br>Ⅱ.风险管理必须覆盖公司的各个部门<br>Ⅲ.风险管理必须覆盖公司的各个岗位<br>Ⅳ.风险管理必须渗透到决策、执行和反馈的各个业务环节A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：B答案解析：风险管理的全面性原则，要求风险控制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各个岗位，渗透到决策、执行、反馈等各个业务环节。

4.关于货币市场基金偏离度的临时报告，以下表述正确的是（）。

A.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值存在正负偏离且绝对值大于等于0.25%时，基金管理人需要在事发之日起的第2日发布临时公告B.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值存在负偏离且绝对值大于等于0.5%时，基金管理人需要在事发之日起的第2日发布临时公告C.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值存在正负偏离且绝对值大于等于0.5%时，基金管理人需要在事发之日起2日内发布临时公告D.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值存在负偏离且绝对值大于等于0.25%时，基金管理人需要在事发之日起2日内发布临时公告答案：D答案解析：当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值【负】偏离度的绝对值超过【0.25%】时，基金管理人将在事件发生之日起2日内向中国证监会报告，并依法履行信息披露义务，其中涉及银行间债券市场的，应当遵守中国人民银行有关规定，向相关部门备案。

基金从业考试练习题一、选择题1.以下哪个不属于基金经理的职责？A. 选择适当的投资组合B. 进行证券交易C. 管理基金的风险D. 制定基金的销售策略2.下列哪个不属于开放式基金的特点？A. 可以随时申购或赎回B. 基金份额不固定C. 基金份额交易需通过证券交易所D. 具有资产净值3.以下哪个不是ETF（交易所交易基金）的特点？A. 可以像股票一样在证券交易所买卖B. 资产净值随市场的波动而变动C. 可以进行申购和赎回D. 可以通过券商直接买卖4.以下哪个不属于投资基金的主要风险？A. 市场风险B. 利率风险C. 信用风险D. 监管风险5.以下哪项是私募基金的投资主体？A. 个人投资者B. 证券公司C. 保险公司D. 企事业单位二、判断题1.基金经理的管理责任包括保证基金的投资回报和保护投资者权益。

2.封闭式基金的份额可以随时申购和赎回。

3.股票指数型基金的业绩表现与基金经理的投资能力关系不大。

4.基金公司作为基金的管理者，对基金托管人的选择不承担责任。

5.指数增强型基金主要通过超额收益来提高基金的投资回报。

三、简答题1.请简要说明基金经理的主要职责是什么？基金经理的主要职责包括选择适当的投资组合，进行证券交易，管理基金的风险等。

基金经理需要根据市场行情、投资目标和风险偏好等因素，制定合理的投资策略，并根据市场形势不断调整投资组合，以追求较好的投资回报。

2.开放式基金和封闭式基金有什么区别？开放式基金的特点是可以随时申购或赎回，基金份额不固定，具有资产净值，并且交易需通过证券交易所。

而封闭式基金则不可以随时申购或赎回，基金份额是固定的，没有资产净值，交易是在二级市场上进行。

3.请简要介绍一下ETF的特点。

ETF，即交易所交易基金，可以像股票一样在证券交易所买卖。

它与开放式基金不同的是，ETF的资产净值随市场的波动而变动，可以进行申购和赎回，并且可以通过券商直接买卖。

ETF的交易价格与基金资产净值之间存在一定的差异，这个差异被称为折溢价。

基金的运作练习试卷1(题后含答案及解析) 题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断对错题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。

以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。

1．( )是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。

A．基金资产净值B．基金资产总值C．基金份额净值D．基金总份额正确答案：C 涉及知识点：基金的运作2．一般情况下，下列关于基金管理费的说法，不正确的是( )。

A．基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用B．基金规模越大，基金管理费率越高C．基金风险程度越高，基金管理费率越高D．我国债券基金的管理费率一般低于股票基金正确答案：B 涉及知识点：基金的运作3．在开放式基金收益分配时，基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付( )。

A．基金份额B．股票C．现金D．债券正确答案：C 涉及知识点：基金的运作4．下列关于证券投资基金税收问题的说法，正确的是( )。

A．对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入，依照税法的规定征收营业税B．对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入，依照税法的规定征收营业税C．从2008年4月24日起，基金买卖股票按照1‰的税率征收印花税D．对证券投资基金从证券市场中取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税正确答案：C 涉及知识点：基金的运作5．( )是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用，其中，( )是由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取。

A．基金销售服务费；印花税B．基金交易费；印花税C．基金销售服务费；佣金D．基金交易费；佣金正确答案：D 涉及知识点：基金的运作6．从2008年4月24日起，基金买卖股票按照( )的税率征收印花税。

A．1‰B．2‰C．3‰D．4‰正确答案：A 涉及知识点：基金的运作7．金融机构(包括银行和非银行金融机构)申购和赎回基金单位的差价收入( )营业税；非金融机构申购和赎回基金单位的差价收入( )营业税。

作业一货币时间价值练习题1、企业投资某基金项目，投入金额为1，280，000元，该基金项目的投资年收益率为12%，投资的年限为8年，如果企业一次性在最后一年收回投资额及收益，则企业的最终可收回多少资金？2、某企业需要在4年后有1，500，000元的现金，现在有某投资基金的年收益率为18%，如果，现在企业投资该基金应投入多少元？3、某公司每年年末需要支付费用20000元，年利率为6%，问5年内应支付的费用总额的现值是多少？4、某人参加保险，每年投保金额为2，400元，投保年限为25年，则在投保收益率为8%的条件下，如果每年年末支付保险金25年后可得到多少现金？5、企业向租赁公司融资租入设备一台，租赁期限为8年，该设备的买价为320，000元，租赁公司的综合率为16%，则企业在每年的年末等额支付的租金为多少？6、企业准备投资某项目，计划项目经营五年，预计每年年末分别可获得投资收益为200，000元、250，000元、300，000元、280，000元、260，000元、在保证项目的投资收益率为12%的条件下，企业目前投资额应在多少元之内？7、企业向银行借入一笔款项，年利率为8%，但银行要求每季复利一次，则企业该笔借款的实际利率为多少？作业二风险与收益练习题1、目前市场是有35%的可能为良好，45%的可能为一般，20%的可能为较差。

企业面临两个投资方案的选择，甲方案在市场状况良好、一般和较差的情况下分别有120万元、60万元和-20万元的投资收益；乙方案在市场状况良好、一般和较差的情况下分别有100万元、65万元和-15万元的投资收益。

用风险收益均衡原则决策企业该选择和何种投资方案。

2、已知甲股票的期望收益率为12%，收益率的标准差为16%；乙股票的期望收益率为15%，收益率的标准差为18%。

市场组合的收益率为10%，市场组合的标准差为8%，无风险收益率为4%。

假设市场达到均衡，即资本资产定价模型成立。

1、(单选题)关于债券的分类，以下表述错误的是（）。

A.可根据债券发行者分类B.可根据收益率高低分类C.可根据债券信用等级分类D.可根据债券到期日分类正确答案：B,解析根据债券发行者，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。

根据债券到期日，可以将债券分为短期债券、长期债券等。

根据债券信用等级，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。

2、(单选题)甲在担任基金管理公司研究员期间，将公司的证券投资研究报告发送给在其他公司做证券研究工作的同学供其参考。

这种行为违反了（）职业道德要求。

A.保守秘密B.诚实守信C.客户至上D.内幕交易正确答案：A，解析甲违反了保守秘密规范的要求。

基金的证券投资研究报告属于基金管理公司的商业秘密。

甲利用职务便利，将证券投资研究报告发送给在其他公司任职的同学供其参考，属于泄露商业秘密的行为。

3、(单选题)基金管理人合规管理的基本原则不包括（）原则。

A.协调性B.专业性C.及时性D.客观性正确答案：C，解析合规管理的基本原则包括独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则，不包括选项C。

4、(单选题)某基金公司在参与新股申购过程中，因同时参与网上网下申购导致违规。

事后分析发现，业务流程对该业务规定了相关控制措施，但由于人员交接使新入职人员忽视了对该流程的控制。

这反映的是内部控制机制哪方面的问题（）。

A.内部控制的监督B.内部控制机构的设置C.内部控制制度的执行D.内部控制机制的建立正确答案：C，解析在执行内部控制制度上，不能重非经常性发生事项控制、不注重经常性发生事项控制的偏向。

进一步强化责任管理、制度管理，规范控制行为，建立健全良好的控制环境、完善的控制体系和可靠充分的控制程序为一体的内部控制管理机制。

题中反映的是内部控制制度的执行问题。

5、(单选题)负责基金销售的管理人员应取得（）。

A.基金投资管理资格B.基金从业资格C.基金销售业务资格D.基金销售管理资格正确答案：B，解析负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。

2015年基金从业资格考试备考习题11.上网定价发行的手续费由上交所、深交所按实际认购基金成交金额的( )提取。

A.1%B.2%C.3%D.3.5%[答] D2.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定上，封闭式基金的存续期不得少于( )年，最低募集数额不得少于( )亿元。

A.15 2B.5 3C.15 3D.5 2[答] D3.开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书中规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过( )个月。

A.1B.2C.3D.4[答] C4.基金清算账册及有关资料由基金托管人保存( )。

A.15年B.60天C.1年D.15天[答] D5.自基金终止之日起( )个工作日内成立清算小组。

A.3B.5C.7D.15[答] A6.基金终止并报中国证监会备案后( )个工作日内由清算小组公告。

A.3B.5C.7D.15[答] B基金托管人更换7.新任基金托管人由( )提名。

A：基金主要发起人B：基金管理人C：基金管理人或基金主要发起人D：基金持有人大会[答] B8基金托管人更换后，一般由基金管理人在中国证监会和中国人民银行批准后( )个工作日内公告。

A：7B：15C：5D：3[答] C9代表基金份额( )以上的基金持有人出席时，基金持有人大会方可召开。

A：15%B：50%C：51%D：30%[答] D基金主要发起人要求10通知召开基金拓有人大会，召集人应当至少提前( )个工作日公告基金持有人大会的召开时间、表决内容和方式等事项。

A：30B：15C：60D：7[答] A2015年基金从业资格考试备考习题2 1( )指基金发起人通过证券承销商发行基金。

A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] D2.( )是由证券机构先用自己的资金将基金全部购入，再根据订好的发行价格向投资者出售，若发行期过后，证券机构未能全部推销出去，余下的基金也只能自己持有。

A.代销B.自销C.包销D.承销[答] C3.采用( )方式的基金无须请证券机构推销，由投资人直接到基金公司赎买，因不经过中间环节，无销售费用的支出。

基金从业考证科目一题库（1）法律法规1、按照交割期限，金融市场分为()。

[单选题] *A.股票市场和债券市场B.货币市场和资本市场C.有形市场和无形市场D.现货市场和期货市场(正确答案)答案解析：按照交割期限，金融市场分为现货市场和期货市场。

2、私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者需具备以下哪些条件( )。

Ⅰ.资产规模或者收入水平达到规定要求Ⅱ.具备相应的风险识别能力和风险承担能力Ⅲ.单只基金认购金额不低于200万元Ⅳ.单只基金合格投资者累计不超过100人[单选题] *A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ(正确答案)答案解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。

上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。

故Ⅲ、IV错误。

3、投资者申购赎回信息由销售机构总部汇总后，传送给()。

[单选题] *A.中央结算公司B.证券交易所C.基金托管人D.注册登记机构(正确答案)答案解析：投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。

4、以下不属于我国证券投资基金业协会职责的是()。

[单选题] *A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解C.对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作(正确答案)D.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分答案解析：选项C属于证券交易所的职责。

基金考试试题一、选择题1. 基金的定义是什么？A. 一种投资工具，由投资者出资组成，专门用于某种特定目的的投资。

B. 一种贷款方式，由银行或其他金融机构提供给企业或个人。

C. 一种保险产品，用于分散风险，提供保障。

D. 一种政府发行的债券，用于筹集公共财政资金。

2. 开放式基金与封闭式基金的主要区别在于：A. 基金的运作方式B. 基金的收益分配方式C. 基金的申购和赎回机制D. 基金的投资策略3. 下列哪项不是基金投资的优势？A. 专业管理B. 风险分散C. 收益保证D. 流动性强4. 基金经理在进行资产配置时，通常会考虑哪些因素？A. 市场趋势B. 投资者风险偏好C. 基金的投资目标D. 所有以上因素5. 根据投资对象的不同，基金可以分为哪些类型？A. 股票型基金、债券型基金、货币市场基金B. 混合型基金、指数型基金、ETF基金C. 私募基金、公募基金、对冲基金D. 国内基金、国际基金、行业基金二、填空题1. 基金的净值（Net Asset Value，简称NAV）是指__________。

2. 基金的风险评级通常分为五个等级，分别是__________、低风险、中低风险、中风险、中高风险和高风险。

3. 基金的申购费率是指投资者在购买基金时需要支付的费用，通常以__________表示。

4. 基金的赎回费率是指投资者在赎回基金时需要支付的费用，通常以__________表示。

5. 基金的投资组合报告至少每__________个月公布一次，以便投资者了解基金的具体投资情况。

三、判断题1. 基金的收益与风险成正比，通常情况下，预期收益越高的基金，其风险也越高。

（）2. 投资者在购买基金时，不需要考虑自身的风险承受能力。

（）3. 基金公司可以随意更改基金的投资策略。

（）4. 货币市场基金主要投资于短期债券和货币市场工具，通常风险较低。

（）5. 指数基金的投资目标是复制或跟踪某个特定指数的表现。

（）四、简答题1. 请简述基金的运作机制。

1、理财案例：客户经理小王的理财实践小王是中国人寿某市分公司的客户经理，已经在中介代理战线拼搏了近三年，他所管辖的几个网点业绩一直保持在全市前几名。

小王最近参加了公司组织的金融理财培训，他十分感兴趣，决定亲自实践一下。

小王首先与某明星网点的主任进行沟通，希望他推荐一位VIP客户。

该主任选取了一位存款超过50万元的高端客户，并通过电话把小王介绍给了这位姓张的客户，接着李主任又把该客户的一些简单情况告诉了小王。

第二天小王先与客户取得联系，表示自己想为他提供个人理财方面的上门服务，征得同意后他决定前去拜访。

出发前他特意做了些准备，比如自己三年来的工作简历，所获得的荣誉，自己的有关岗位证书，等等。

小王赶到客户家时，看到张先生正忙着处理事务，于是就在一边耐心等候。

当客户停下来时，小王主动跟他打招呼，与他交谈起来。

在谈话过程中，小王感觉他很开朗、直率。

因为李主任推介的原因，客户与小王的交流很充分。

经过几次沟通，小王了解到张先生家庭、工作和财务方面的大致情况。

客户张先生是一家酒楼的老板，中专文化，39岁，独生儿子今年12岁，太太无收入，是家庭主妇。

张先生两年前开办酒楼投资了约200万元，现在生意已步入正轨，每年有近20万的净利润。

张先生开酒楼赚取的利润基本上都放在银行里，一来他平时非常忙，酒店里的大小事情都由他处理，没有太多时间顾及到家庭理财。

二来他在三年前听人说炒股票能赚钱，一下子投进20万，现在已经深度套牢，市值只剩下10万，从此再也不敢问津股票，对其他投资项目也不再感兴趣。

小王请张先生填写了风险承受能力调查问卷，结果显示他的风险偏好为中度，他希望存在银行的资金可以带来更高的收益，但不愿意冒太多风险。

小王对张先生抽出时间与他交谈表示感谢，表示自己愿意为他设计一份家庭理财方案，提供一些理财服务，对方高兴地接受了。

小王在设计该理财计划的过程中，多次利用到张先生酒楼用餐的时机与之交谈，掌握了一些更详细的资料。

如他在银行有人民币存款100万元，美元存款5万，每月家庭花销在8000元左右，自有住房价值50万元，三年前已购置小汽车。