《基金法律法规、职业道德与业务规范》(五)

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（49分，每题1分）1. 基金中期报告______披露内部监察工作情况，年度报告______披露内部监察工作情况。

（）A．必须；无须B．无须；无须C．必须；必须D．无须；必须答案：D解析：中期报告的管理人报告无须披露内部监察报告。

在基金年度报告中，管理人报告的披露内容包括管理人内部监察稽核工作情况。

2. T日是投资者申购或赎回基金申请日，关于基金份额登记时间，下列表述错误的是（）。

A．债券型基金通常是T＋1日确认登记B．股票型基金通常是T＋1日确认登记C．货币市场基金通常是T＋0日确认登记D． QDII基金通常是T＋2日确认登记答案：C解析：对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T＋1日登记。

而QDII基金则通常是T＋2日登记。

3. 关于守法合规的基金职业道德要求，以下正确的是（）。

Ⅰ．学习和掌握相关法律法规等行为规范Ⅱ．自觉遵守法律法规的相关规定Ⅲ．监督其他人的行为是否符合法律法规的规定Ⅳ．不过多关注别人的行为是否违法违规A．Ⅰ、Ⅱ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅰ、Ⅲ、ⅣD．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：Ⅳ项，普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。

一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。

4. ETF的建仓期应不超过（）个月。

A． 1B． 3C． 2D． 6答案：B解析：基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。

ETF建仓期不超过3个月。

5. 关于公募基金的托管协议，下列说法正确的是（）。

Ⅰ．基金托管人应对基金管理人履行投资管理职责情况进行监督Ⅱ．基金管理人应对基金托管人履行托管职责情况进行核查Ⅲ．基金的估值方法由基金管理人确定，无需基金管理人和基金托管人共同商定Ⅳ．基金管理人和基金托管人应对基金估值错误的处理及责任认定等事项进行约定A．Ⅱ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅣC．Ⅰ、Ⅲ、ⅣD．Ⅱ、Ⅲ答案：B解析：基金托管协议包含两类重要信息：①基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查。

2023年2月基金从业考试《法律法规、职业道德与业务规范》真题及答案解析第1题单选题（每题1分，共100题，共100分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

1．根据以下材料，回答{TSE}1－3题A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF （基金中基金），其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。

{TS}关于C基金变更为FOF基金后的投资运作，以下说法正确的是（）。

A．可以投资分级基金份额实现有利的投资目的B．投资A公司自身管理的基金合计不得超过其基金资产净值的50％C．投资的标的基金（除ETF联接基金外）运作不应少于1年D．可以投资其他符合条件的FOF【参考答案】C【参考解析】选项C正确，为防范利益输送，要求除ETF联接基金外，FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于1年。

第3章－第10节－基金中基金的运作规范2．A公司将召集基金份额持有人大会审议C基金转型事项。

关于该次基金份额持有人大会，以下说法正确的是（）。

A．该次基金份额持有人大会审议事项需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2同意方能通过B．该次基金份额持有人大会可以采取通信方式C．A公司应至少提前60日公告本次基金份额持有人大会审议事项D．该次基金份额持有人大会应有至少代表2/3份额的持有人参加方可召开【参考答案】B【参考解析】基金份额持有人大会就审议事项做岀决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过；但是，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。

因此A错误；基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。

B正确。

召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

基金从业资格考试部分真题《基金法律法规、职业道德与业务规范》1、关于基金监管，以下表述正确的是( )。

Ⅰ、基金监管的首要目标是保护投资人利益Ⅱ、基金监管也应对投资人之外的其他基金相关当事人的合法权益依法以保护Ⅲ、中小投资者在基金市场中处于弱势地位，需要基金监管的保护Ⅳ、基金监管需要保护投资人避免遭受误导欺诈、内幕交易等行为的损害A. Ⅰ、Ⅱ、ⅣB. Ⅰ、Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[参考答案] C[答案解析] 依法保护投资人及相关当事人的合法权益，是基金监管的首要目标。

投资人是基金市场的支撑者，其合法权益得到有效的保护，证券投资基金才有可能持续健康发展。

但在基金市场上，投资人多处于弱势地位，相对于基金管理人，投资人往往信息获取途径不足、风险识别和承受能力薄弱，其合法权益容易受到侵害。

因此，基金监管必须要切实保护投资者的合法权益，使投资者避免遭受误导、欺诈、虚假陈述、内幕交易、操纵市场等行为的损害，使投资者避免遭受不公平对待。

同时，基金监管对于基金市场相关当事人的合法权益也应依法给予保护。

2、具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是（）。

Ⅰ、优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查Ⅱ、优先根据第三方提供的信息进行审慎调查Ⅲ、乙公司提供非公开信息时，甲银行对信息的适当性实施尽职甄别Ⅳ、不接受且不使用乙公司提供的非公开信息A. Ⅰ、ⅣB. Ⅱ、ⅣC. Ⅰ、ⅢD. Ⅱ、Ⅲ[参考答案] C[答案解析] 开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行;接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。

考点：审慎调查的要求理解章节：第二十二章第四节3、关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）。

Ⅰ、基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率Ⅱ、前端收费模式在认购其价额时就支付认购费用Ⅲ、后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用Ⅳ、前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率A. Ⅱ、Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、Ⅱ、ⅢC. Ⅱ、ⅢD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[参考答案] B[答案解析] 考点：开放式基金认购费率和收费模式章节：第十六章第一节解析：开放式基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。

《基金法律法规职业道德与业务规范》考点速记(精华版)一、基金法律法规1. 证券投资基金法•基金组织形式的设立与登记•基金管理人的设立与登记•基金份额的发行•基金合同的成立与解除•基金投资的限制与监管•基金的运作和资产管理•基金会计和报告•基金的风险管理与监管措施2. 证券法规•证券的发行与交易•证券交易市场的监管•证券公司与经纪人的管理与监督•证券投资者保护与投资者适当性管理3. 信托法规•信托的设立与管理•信托财产的运用与处分•信托受益人权益保护•信托公司的管理与监督二、职业道德规范与基金从业人员信用管理1. 职业道德基金从业人员应遵守的职业道德规范包括：•忠诚义务•守信行为•保密义务•不正当竞争行为的禁止•诚实守信、独立客观、勤勉尽责、廉洁奉公2. 业务规范基金从业人员应遵守的业务规范包括：•遵循基金法律法规与市场规则•客户信息管理与保护•投资决策与执行•交易行为准则•资产估值与净值计算•财务会计与报告的合规性•风险控制与合规管理3. 基金从业人员信用管理•信用评级及信用记录•诚信档案管理•信用违约与惩戒措施•个人及企业信用修复三、考点速记1. 基金法律法规考点•基金组织形式的设立与登记在设立基金时，需要根据不同的组织形式进行相应的登记和申报手续。

•基金合同的成立与解除基金合同是基金运作的重要法律依据，需要遵守合同的成立与解除的相关规定。

•基金投资的限制与监管基金在投资时需要遵守一定的投资限制和监管要求，以确保基金投资的安全性和稳定性。

•基金的风险管理与监管措施基金的风险管理是保障投资者利益的重要环节，相关监管措施也需要严格执行。

2. 职业道德与业务规范考点•忠诚义务与勤勉尽责基金从业人员应忠实履行职责，勤奋工作，保护客户利益。

•客户信息管理与保护基金从业人员需要妥善管理客户信息，确保客户隐私不被泄露。

•投资决策与执行基金从业人员在进行投资决策和执行时，应根据相关规定和策略进行操作。

•资产估值与净值计算基金从业人员需要遵守规定的估值方法和净值计算规则，确保基金估值的准确性和公正性。

基金从业资格考试：2021基金从业资格证《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题及答案(5)1、关于公司型基金，下列说法错误的是()。

（单选题）A. 公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营和管理基金资产B. 公司型基金的投资者通过持有人大会发表意见，行使职权C. 公司型基金具有独立法人地位D. 公司型基金投资者是基金公司的股东试题答案：B基金从业资格考试：2021基金从业资格证《基金法律法规、职业道德与业务规范》历年真题汇编2、不可以召集基金份额持有人大会的是( )。

（单选题）A. 基金管理人B. 基金托管人C. 代表基金份额10％以上的基金份额持有人D. 基金监管部门试题答案：D3、下列关于基金宣传推介材料业绩登载规范，对于基金合同生效不足6个月的基金的说法中，正确的是( )。

（单选题）A. 应当登载最近一个月的业绩B. 不允许登载业绩C. 应当登载从合同生效之日起计算的业绩D. 应当登载最近一个季度的业绩试题答案：B4、根据中国证监会颁布的，并于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，公募证券投资基金的类别不包括( )。

（单选题）A. 股票基金B. 货币市场基金C. 混合基金D. 封闭式基金试题答案：D基金从业资格考试：2021基金从业资格证《基金法律法规、职业道德与业务规范》历年真题汇编5、下列不属于中国证监会基金监管职责的是()。

（单选题）A. 监督检查基金信息的披露情况B. 制定基金行业自律业务规范C. 制定基金活动监督管理的规章、规则D. 对基金管理人和基金托管人进行监督管理试题答案：B6、基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会聘请广告公司进行策划，其中符合基金销售机构人员行为规范的策划内容有( )。

（单选题）A. 为参会者举办抽奖活动B. 举办买基金送保险的活动C. 宣传基金管理人将拿出一部分认购费收入回馈认购基金的投资者D. 宣传基金公司的过往业绩并同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现试题答案：D7、关于基金的分类，下列说法错误的是( )。

基金从业资格全国统一考试大纲——基金法律法规、职业道德与业务规范（2020年度修订）一、总体目标基金从业人员应遵循《证券投资基金法》、国务院证券监督管理机构以及基金行业协会出台的各类法律法规、自律规则和职业道德，并掌握基本业务规范。

为提升基金从业人员合法合规意识，提高职业道德与执业规范水平，特设《基金法律法规、职业道德与业务规范》科目。

二、能力等级能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求，分为三个级别：（一）掌握：考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容。

（二）理解：考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识。

（三）了解：作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识。

三、考试内容与能力要求考生应当根据本科目考试内容与能力等级的要求，在工作中掌握或运用下列相关的法律法规、职业道德标准和业务规范，坚守职业价值观、遵循职业道德、坚持职业态度。

其他参考法规及自律规则：1、《中华人民共和国信托法》（2001国家主席令第50号）；2、《中华人民共和国证券投资基金法》（2015国家主席令第71号）；3、《证券期货市场诚信监督管理办法》（中国证监会令第139号）；4、《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》（中国证监会令第145号）；5、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（中国证监会令第166号）；6、《证券投资基金托管业务管理办法》（中国证监会令第172号）；7、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（中国证监会令第175号）；8、关于印发《全国法院民商事审判工作会议纪要》的通知（法[2019]254号）；9、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》（中基协发[2014]1号）；10、《私募投资基金信息披露管理办法》（中基协字[2016]21号）；11、《私募投资基金管理人内部控制指引》（中基协字[2016]23号）；（中基协字[2017]21号）；《私募投资基金服务业务管理办法》12、13、《基金经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》（中基协字[2020]30号）。

基金法律法规、职业道德与业务规范考点精析与上机题库（五）单选题（共100题，每小题1分，共100分）。

以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

基本信息：[矩阵文本题] *1.与传统的指数基金相比，关于上市交易型开放式指数基金（ETF)的优势，下列表述错误的是（）。

[单选题] *A. 管理费用更低，交易成本更低B. 无套利机会，相对更加公平(正确答案)C. 跟踪某一标的市场指数，复制效果好D. 买卖更方便，可以在交易日随时进行买卖2.关于我国的QDII(合格境内机构投资者）基金，下列表述正确的是（） [单选题] *A. QDII基金为境内外投资者相互从事跨境投资提供了便利B. QDII基金设立在我国境外并开展投资活动C. QDII基金在境内募集资金(正确答案)D. QDII基金主要投资于境外未上市的股权3.客户甲的风险承受能力为中等，基金公司销售人员乙主动向其推荐高风险等级基金，乙的行为违反了（）职业道德要求。

[单选题] *A. 诚实守信B. 专业审慎(正确答案)C. 客户利益优先D. 客户至上4.契约型基金与公司型基金的主要区别是（）I. 法律主体资格不同II.投资者地位不同III．基金营运依据不同IV. 投资策略不同V. 风险收益特征不同 [单选题] *A. I、II、III、IV、VB. I、II、III、IVC. I、II、III(正确答案)D. I、II、 IV、5.根据中国证监会颁布的关于基金管理公司治理的法律法规，下列属于基金公司治理结构要求的是（）。

I. 组织机构健全II. 职责划分清晰III. 制衡监督有效IV. 激励约束合理 [单选题] *A.I、IIB.I、II、IVC.I、II、III、 IV(正确答案)D. I、II、 III6.常见的另类投资基金主要有（）I. 证券投资基金II. 私募股权投资基金III、风险投资基金IV. 对冲基金V. 不动产投资基金 [单选题] *A. II、III、IV、V(正确答案)B. I、III、VC. I、II、VD．I、II、III、V7.关于基金业在金融体系中的地位与作用，以下表述错误的是（） [单选题] *A. 推动社会责任投资，实现可持续发展B. 为机构投资者增加了嵌套投资的机会(正确答案)C. 完善了社会保障体系D. 为中小投资者拓宽了投资渠道8.岗前基金职业道德教育的目标不包括（） [单选题] *A. 使拟从业者了解基金职业道德与基金监管法规存在的区别(正确答案)B. 培养拟从业者的基金职业道德情感和观念C. 使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容D. 使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险9.关于证券投资基金的投资范围和运作，以下表述正确的是（） [单选题] *A. 证券投资基金可以投资房地产、艺术品等资产B. 证券投资基金可以投资股票、债券、期权和林权等金融资产C. 证券投资基金可以投资艺术品、房地产，在本质上是一种直接投资D. 证券投资基金运作的主要当事人包括基金投资者、基金管理人和基金托管人(正确答案)10.下列关于证券投资基金的分类介绍中，错误的是（） [单选题] *A. 混合基金的股票投资比例不得超过股票基金对股票投资比例的下限B. 收入型基金以追求稳定的经常性收入为基本目标C. 目前我国的公募证券投资基金全部是公司型基金(正确答案)D. 封闭式基金基金份额在基金合同期限内固定不变11.下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是（） [单选题] *A. 货币资全来源于居民从事的生产活动B. 理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值C. 居民的经济活动与金融的联结越来越松散了(正确答案)D. 现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入12.《中华人民共和国证券投资基金法》对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于上述禁止行为的是（） [单选题] *A. 承销证券B. 从事承担无限责任的投资C. 运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券(正确答案)D. 向基金管理人出资13.QDII基金管理人和托管人可能会聘请——为其境外证券投资提供咨询和组合管理服，——负责境外资产托管业务。

科目一：《基金法律法规、职业道德与业务规范》第一章：金融、资产管理与投资基金一、金融不居民理财的关系1.所谓金融，简单来讲即账币资金的融通，居民是社会最古老、最基本的经济主体；2.居民理财主要方式是账币储蓄不投资两类。

账币储蓄是指居民将暂时不用结余的账币收入存入银行金融机构的一种存款活动；投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报；3.随着我国居民财富增加，金融市场特别是资本市场迅速发展，人们通过金融工具投资获得收益，实现理财目标。

二、金融市场的分类1．按照交易工具的期限分为账币市场和资本市场；2．按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等；3．按交割期限分为现账市场和期账市场。

三、金融市场的构成要素1．市场参不者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民；2．金融工具；3．金融交易的组织方式（1）交易所交易方式（2）柜台交易方式（3）电信网络交易方式。

四、金融资产1.金融资产是表示未来收益资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明交易双方的所有权关系和债权关系。

2.金融资产一般分为债权类和股权类金融资产两类；五、资产管理具有以下特征：（1）从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者（2）从受托资产来看，主要为账币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。

（3）从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期账、基金、保险戒实体企业股权等资产实现增值。

六、资产管理行业功能和作用：1.资产管理行业能够有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。

2.通过资产管理行业与业的管理活动，帮助投资者进行投资决策。

3.资产管理行业创造出广泛的投资产品和服务，满足投资者。

4.资产管理行业对金融资产合理定价，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。

七、投资基金的定义投资基金是资产管理的主要方式之一，是一种组合投资、与业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

2023年基金从业资格考试题型一、考试科目和形式基金从业资格考试科目包括《基金法律法规、职业道德与业务规范》和《证券投资基金基础知识》。

其中，《基金法律法规、职业道德与业务规范》为必考科目，而《证券投资基金基础知识》则为选考科目。

考试形式为闭卷、机考。

考试时间为120分钟，试卷总分为100分，考试合格标准为60分。

二、题型及分值分布1、《基金法律法规、职业道德与业务规范》（1）单选题：共25题，每题0.5分，共12.5分。

（2）多选题：共15题，每题1分，共15分。

（3）判断题：共20题，每题1分，共20分。

（4）综合题：共20题，每题1.5分，共30分。

2、《证券投资基金基础知识》（1）单选题：共30题，每题0.5分，共15分。

（2）多选题：共20题，每题1.5分，共30分。

（3）判断题：共20题，每题1分，共20分。

（4）综合题：共30题，每题1.5分，共45分。

三、考试内容和难度基金从业资格考试的内容主要包括基金行业的基本法律法规、职业道德规范、业务基础知识、风险管理、投资管理以及市场营销等方面。

考试难度适中，主要考察考生对相关知识的理解和应用能力。

其中，《基金法律法规、职业道德与业务规范》科目较为注重对法律法规和道德规范的考察，而《证券投资基金基础知识》科目则更加注重对业务知识和实践能力的考察。

四、备考建议针对基金从业资格考试的题型和难度分布，考生可以采取以下备考建议：1、制定合理的复习计划。

考生应根据自己的时间和基础情况，制定出合理的复习计划，包括每天的学习时间、学习内容和复习进度等。

同时，要保证复习的全面性和系统性，注重对基础知识的学习和理解。

2、注重对知识点的理解和应用。

基金从业资格考试主要考察考生对知识点的理解和应用能力，因此考生在复习过程中要注重对知识点的深入理解和实际应用。

可以通过做题、模拟试题等方式来加深对知识点的理解和应用能力。

3、关注考试动态和政策变化。

基金行业是一个政策敏感的行业，考试内容和要求也会随着政策的变化而变化。

2019年9月基金从业全国统考开始使用2019年修订版考试大纲（2019年7月发布），基金从业法律法规新大纲共13章。

基金法律法规建议最先开始复习，考试内容主要围绕基金的各个阶段、各个当事人从事基金活动中的法律法规和道德规范。

基金从业侧重考量考生的实际应用能力，复习的时候以教材为本，借助老师的讲解，理解各个考试重点，做到应知应会。

提示：《基金法律法律法规、职业道德与业务规范》和《证券投资基金基础知识》共27章，
以下为属于科目一法律法规的内容，其余科目属于科目二证券投资基金基础知识。

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2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（典型题）单选题（共40题）1、关于证券投资基金的发展能有助于防止市场的过度投机和炒作的原因，以下描述错误的是（）A.证券投资基金推动市场价值判断体系的形成B.证券投资基金倡导；理性的投资理念和文化C.证券投资基金管理人能发挥专业投资优势D.证券投资基金给投资者带来合理的收益【答案】 D2、ETF联接基金投资于目标ETF资产不得低于基金资产净值的（）A.60%B.50%C.80%D.90%【答案】 D3、合规管理的基本原则不包括（）。

A.独立性原则B.公正性原则C.利益性原则D.协调性原则【答案】 C4、（）是对基金评价机构及从业人员的要求。

A.勤勉尽责、恪尽职守B.建立应急等风险管理制度和灾难备份系统C.禁止误导投资人，防范可能发生的利益冲突D.不得泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息【答案】 C5、（2021年真题）以下基金宣传推介材料内容中，符合规定的是（）。

A.某基金公司在知名搜索网站上通过链接形式以醒目字体标明“最后抢购”B.某基金募集资金投向是AAA级国家债券，业绩稳健，收益可期C.某基金宣传推介材料注明管理人曾获奖项详细信息D.某基金路演现场茶歇期间以PPT展示“抓住牛市轻松赚”【答案】 C6、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.7日B.10日C.20日D.30日【答案】 D7、封闭期的收益公告是指货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人于开始办理基金份额申购或者赎回（），在中国证监会指定的报刊和基金管理人网站上披露截至（）的基金资产净值。

A.当日；当日B.当日；前一日C.次日；当日D.次日；前一日【答案】 B8、（2016年真题）基金管理公司的督察长直接对（）负责。

A.董事会B.股东大会C.中国证监会D.监事会【答案】 A9、某具有基金销售资格的证券公司正在大力推广一只公募基金产品，该产品被定为最高风险等级R5级产品，普通投资者刘女士被该机构划分为风险承受能力类别是C5型，刘女士从该证券公司营业部销售人员处获知该产品后，主动前往该证券公司营业部，要求销售人员为其申购该基金，下列销售人员的做法中，正确的是（）。

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（49分，每题1分）1. 关于中国证券投资基金业协会会员大会、理事会的性质与职权，下列说法错误的是（）。

A．会员大会及理事会的职权由中国证监会规定B．协会章程规定了理事会的职权并应报中国证监会备案C．会员大会是协会的权力机构D．理事会是协会的执行机构答案：A解析：在会员大会闭会期间，理事会依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作，其会议机制、决议程序、具体职权等由协会章程规定。

2. 对于职业道德中忠诚廉洁的基本要求，以下行为错误的是（）。

A．不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产B．尊重客户，迎合客户的所有要求C．不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动 D．不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己牟取非法利益答案：B解析：忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。

具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：①应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动；②应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失；③应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程；④不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等；⑤不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益；⑥不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益；⑦不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产；⑧不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货；⑨不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。

《基金法律法规、职业道德与业务规范(全题500道)》1.根据《证券投资基金法》的要求，国务院证券监管管理机构应当自受理基金募集申请之日起，（6）个月内作出是否核准的决定。

2.关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（存在前端收费和后端收费两种模式）。

3.根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（净认购金额）为基础收取。

4.公司型基金依据（基金公司章程）设立并营运。

5.etf上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示（基金份额参考净值）。

6.其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（（5）个工作人内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

7.以下说法正确的是（封闭式基金和开放式基金期限不同）。

8.下列各项，不属于封闭式基金内容的是（基金份额不固定）。

9.基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（3000）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（10）年以上。

10.对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于（5000）万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善。

11.基金上市交易公告书披露的事项不包括（基金托管人报告）。

12.下列关于首先和法律的关系，说法不正确的是（表现形式相同）。

13.依据《证券投资基金法》的规定，下列关于公开募集基金说法不正确的是（各大不特定对象募集资金，向特定对象募集资金累计超过100的）。

14.以下关于公司型基金的表述，正确的是（基金是独立的法人机构）。

15.有关基金年度报告，不正确的表述是（基金管理人应当在每年结束之日起60日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上）。

16.设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于（1）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。

17.下列关于设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件中，不正确的是（注册酱不低于5000万人民币，且必须为实缴资本）。

单选题(共100题，每小题1分，共100分)。

以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

1．储蓄的特征是其（）。

A．保值性B．不确定性C．高风险性D．高回报、低风险性2．在SEC注册的投资公司不包括（）。

A．共同基金B．封闭式基金C．上市开放式基金D．单位投资信托3．票据市场是指各种票据进行交易的市场，按（）分为票据承兑市场和贴现市场。

A．交易工具的期限B．交易标的物C．交割期限D．交易方式4．下列说法中正确的是（）。

A．股份有限公司发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市场B．已发行股票的转让流通市场叫股票的一级市场C．现货市场的交易协议达成后在3个交易E／内进行交割D．由于现货交易的成交与交割之间有很长的时间间隔，因而其利率和汇率风险都很大5．（）是代表将来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明白交易双方的全部权和债权关系。

A．金融资产B．金融服务机构C．储蓄类资产D．融资类资产6．专业资产管理公司的特征包括（）。

A．是隶属于银行或保险的独立部门B．是隶属于银行和信托公司的附属部门C．主业是资产管理D．主业是证券投资管理7．下列关于投资基金的说法中，错误的是（）。

A．对冲基金即“风险对冲过的基金”B．另类投资基金一般采纳私募方式C．私募股权基金是一种担当高风险、追求高收益的投资模式D．对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在肯定程度上规避和化解投资风险8．股票反映的是一种（）关系。

A．全部权B．债权债务C．信托D．担保9．（）负责基金资产的保管。

B．基金份额持有人C．基金管理人D．基金托管人10．下列（）不属于我国基金份额持有人享有的权利。

A．查阅或者复制未公开披露的基金信息资料B．参加安排清算后的剩余基金财产C．依法转让或者申请赎回持有的基金份额D．依据规定要求召开基金份额持有人大会11．（）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。