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号码姓名存款额年利率% 存期到期利息200 杨桂芳3247 3.87 5201 王忠风3980 3.87 5202 刘德玉4220 3.24 3203 任洪芳3792 3.24 3204 田景全4076 3.87 5205 倪华田4370 3.87 5206 李凤仁4700 2.45 2207 王世环3820 2.25 1208 范转运3456 2.45 21、为表格添加标题"存款利息统计表"，合并及居中A1:F1，黑体、24加单下划线。
2、将存款额设为中文货币符号显示，保留两位小数。
3、用公式计算出到期利息。
4、为"王世环"加批注"此人存款暂不能兑付"。
5、在E12中输入"统计日期"，在F12中利用函数表示当前系统日期。
6、为表A2:F11区域添加外粗内细框线。
号码姓名存款额年利率% 存期到期利息200 杨桂芳3247 3.87 5201 王忠风3980 3.87 5202 刘德玉4220 3.24 3203 任洪芳3792 3.24 3204 田景全4076 3.87 5205 倪华田4370 3.87 5206 李凤仁4700 2.45 2207 王世环3820 2.25 1208 范转运3456 2.45 21、为表格添加标题"存款利息统计表"，合并及居中A1:F1，黑体、24加单下划线。
2、将存款额设为中文货币符号显示，保留两位小数。
3、用公式计算出到期利息。
4、为"王世环"加批注"此人存款暂不能兑付"。
5、在E12中输入"统计日期"，在F12中利用函数表示当前系统日期。
6、为表A2:F11区域添加外粗内细框线。
销售统计表地域一月二月三月四月五月总计平均华中2010 2230 2100 2070 2089华北1980 1870 1950 1988 1850东北1870 1650 1760 1950 1880西南2100 2090 1990 1890 1950西北2110 2410 2050 1990 2100最低值1、合并及居中A1：H1，标题设为黑体、18、红颜色、加粗。
用excel生成复利终值系数表复利是一种常见的投资方式，它可以使投资者的财富得到长期稳定的增长。
对于投资者来说，了解复利的计算方式和终值系数是非常重要的。
本文将介绍如何使用Excel生成复利终值系数表。
首先，我们需要确定复利的利率和投资的期数。
假设我们的投资方案是每年投入1000元，年利率为5%，持续投资10年。
接下来，我们需要使用Excel中的复利计算公式来计算每年的终值系数。
Excel中的复利计算公式为：=FV(rate, nper, pmt, pv, type)其中，rate是年利率，nper是投资期数，pmt是每期投入的金额，pv是初始投入的金额，type是投资类型，0表示期末付款，1表示期初付款。
在本例中，我们可以使用以下公式来计算第一年的终值系数： =FV(0.05, 1, -1000, 0, 0)其中，年利率为0.05，投资期数为1年，每期投入-1000元，初始投入为0元，投资类型为期末付款。
计算结果为1050元，即第一年的终值系数为1.05。
接下来，我们可以使用Excel的填充功能来自动填充剩余的终值系数。
首先，我们需要将第一年的终值系数放入第一行的第一列。
接着，我们需要选中这个单元格，然后将鼠标放在右下角的黑色小方块上，当鼠标变成黑色十字时，我们就可以按住鼠标左键，向下拖动，自动填充剩余的终值系数。
完成上述步骤后，我们就可以得到完整的复利终值系数表。
该表显示了每年的终值系数及其累计值，可以帮助我们快速了解复利投资的长期效果。
在使用Excel生成复利终值系数表的过程中，需要注意使用正确的公式和填充方式，才能得到准确可靠的结果。
同时，我们还需要对投资方案进行合理的规划和管理，才能最大化地利用复利效应，实现财富的增值和保值。
利用Excel计算终值、现值、年金、期限、收益率与久期利用Excel中的5个财务函数FV、PV、PMT、NPER与RA TE，可以相应地依次快捷计算终值FV、现值PV、年金金额（或每期现金流金额）A、年限（或期数）n与收益率（每一期的复利率）r。
这5个财务函数FV、PV、PMT、NPER与RATE，都有5个自变量。
这5个自变量的排列次序，依次为：FV(Rate，Nper，Pmt，Pv，Type)；PV(Rate，Nper，Pmt，Fv，Type)；PMT(Rate，Nper，Pv，Fv，Type)；NPER(Rate，Pmt，Pv，Fv，Type)；RA TE(Nper，Pmt，Pv，Fv，Type)。
计算这5个财务函数时，都要相应地按上述这些函数中5个自变量的排列次序，输入这5个自变量的值。
其中最后一个自变量Type，只取值0或1：如果现金流发生在年末（或期末），Type就取值0或忽略；如果现金流发生在年初（或期初），Type就取值1。
当其中的自变量Pmt取为零时，计算机就自然默认为处理的是简单现金流量问题（可以认为这是一个广义的年金问题，只是其中的年金为0）：只有一开始的现金流入量Pv，或者最后的现金流入量Fv。
当其中的自变量Pv或Fv取为零时，计算机就自然默认为处理的是年金问题。
计算年金问题时，其中的自变量Pv或Fv都可以不取为零：Pv是指一开始的现金流入量，Fv是指最后的现金流入量。
例如，RA TE(36，4，－100，100，0)＝4%，其中：第1个自变量Nper是指收付年金的次数，第2个自变量Pmt是指年金流入的金额，第3个自变量Pv是指一开始的现金流入量，第4个自变量Fv是指最后的现金流入量，最后一个自变量Type取0是指年金都是在期末流入的。
以下再详细说明第1个财务函数的计算方法。
其余财务函数的计算方法类似。
第1个财务函数FV(Rate，Nper，Pmt，Pv，Type)是计算终值FV，计算时：先输入第1个自变量“贴现率（每一期的复利率）Rate”的值r；再输入第2个自变量“年限（或期数）Nper”的值n；接着再输入第3个自变量“年金（或每期现金流金额）Pmt”的值A，如果计算的不是年金问题，而只是计算现在一笔现金P在n年（或期）以后的终值FV，那末第3个自变量“年金Pmt”的值取为0，这表示计算的不是年金问题；接着再输入第4个自变量“现值Pv”的值P，如果计算的不是现在一笔现金P在n年（或期）以后的终值FV，而计算的是年金问题，那末第4个自变量“现值Pv”的值取为0；最后，输入最后一个自变量Type的值，如果现金流发生在年末（或期末），Type就取值0或忽略，如果现金流发生在年初（或期初），Type就取值1。
附表一复利终值系数表计算公式：复利终值系数二6+i)1,S=P G+i需P—现值或初始值；i—报酬率或利率；n—计息期数；S—终值或本利和附表一复利终值系数表续表注：*〉99999计算公式：复利终值系数二G+i)1,S=P G+i, P—现值或初始值i—报酬率或利率n—计息期数S—终值或本利和附表二复利现值系数表注：计算公式：复利现值系数二G+i)-n,P==SG+i)-n(1+l)nP—现值或初始值；i—报酬率或利率；n—计息期数；S—终值或本利和附表二复利现值系数表续表注：*<0.0001计算公式：复利现值系数二G+i)-n,P==S G+i)-nQ+i)iP—现值或初始值；i—报酬率或利率；n—计息期数；S—终值或本利和附表三年金终值系数表注：计算公式：年金终值系数=_*£±@二1,S=A心二1iiA—每期等额支付（或收入）的金额；i—报酬率或利率；n—计息期数；S—年金终值或本利和附表三年金终值系数表续表注：*>999999.99计算公式：年金终值系数=_*£±@二1,S=A心二1iiA—每期等额支付（或收入）的金额；i—报酬率或利率；n—计息期数；S—年金终值或本利和附表四年金现值系数表1-(1+i)-n1-(1+i)-n计算公式：年金现值系数=,P=A—iiA—每期等额支付（或收入）的金额；i—报酬率或利率；n—计息期数；P—年金现值或本利和附表四年金现值系数表续表注：1-(1+i)-n1-(1+i)-n计算公式：年金现值系数=,P=A—iiA—每期等额支付(或收入)的金额；i—报酬率或利率；n—计息期数；P—年金现值或本利和。
Excel技巧操作之资金收支明细表模板摘要：本文主要通过Excel操作技巧，编制资金收支明细表和汇总统计报表，适用于出纳岗位相关的工作，或者类似商贸企业，单纯通过资金收支管理就可以达到管理目标的要求。
一、本文可实现的管理功能：1、记录核算单位的每一笔资金收支，便于查询；2、设置对每笔收支明细进行分类，方便日后统计以满足管理需求；3、自动计算收支记录后的资金余额，方便对账。
4、实现按照业务分类、时间维度和账户进行统计。
5、实现实时现金流量表。
二、资金收支明细模板主要架构如下：1、每个账户或资金主体（包含现金、微信或支付宝）的收支明细表，如下：用途：输入和计算每个资金账户的月份收支明细和余额。
2、每个账户或资金主体的月份收支汇总表和余额总表，如下：用途：统计各资金账户的月份收支汇总和月余额，就是等于实时的现金流量表。
当然如果用户想获取每月收支净额，可在“支出”列插入一列“收支净额”，反映当月收支净额正负，公式=收入-支出。
3、业务分类和现金净流量分月份汇总表：用途：统计各收支分类的汇总数，计算月度实时现金流量。
三、单账户单月份设计的Excel操作流程和技巧1、单账户月份资金明细表设计如下：2、手工输入的字段：日期、摘要、对方户名、收入或支出金额、备注栏需要手工输入相关的信息；本人假设从2022年1月1日开始，则年初余额为2021年12月31日余额；如从年中开始，则年初余额为最初始的余额，录入单元格为：G2。
收入或支出、余额字段：需要设置为千位符，这是为了方便查看金额，特别是金额较大的时候。
操作技巧如下：同时选择E、F、G三列，右键选择“设置单元格格式”，如下图后点击确定。
3、业务分类字段：设置为“下拉式菜单”，通过定义名称操作，具体如下：业务分类具体根据企业的实际管理要求，这是本人根据实际管理经验设置的分类，押金、借款和归还可归到收款和付款的其他往来，销售或采购保证金可归到收款-客户往来和付款的供应商往来。
一、现值计算在Excel中，计算现值的函数是PV，其语法格式为：PV（rate，nper，pmt，[fv]，[type]）。
其中：参数rate为各期利率，参数nper为投资期（或付款期）数，参数pmt为各期支付的金额。
省略pmt参数就不能省略fv参数；fv参数为未来值，省略fv参数即假设其值为0，也就是一笔贷款的未来值为零，此时不能省略pmt参数。
t ype参数值为1或0，用以指定付款时间是在期初还是在期末，如果省略ty pe则假设值为0，即默认付款时间在期末。
案例1：计算复利现值。
某企业计划在5年后获得一笔资金1000000元，假设年投资报酬率为10%，问现在应该一次性地投入多少资金？在Excel工作表的单元格中录入：=PV（10%，5，0，-1000000），回车确认，结果自动显示为620921.32元。
案例2：计算普通年金现值。
购买一项基金，购买成本为80000元，该基金可以在以后20年内于每月月末回报600元。
若要求的最低年回报率为8%，问投资该项基金是否合算？在Excel工作表的单元格中录入：=PV（8%/12，12*20，-600），回车确认，结果自动显示为71732.58元。
71732.58元为应该投资金额，如果实际购买成本要80000元，那么投资该项基金是不合算的。
案例3：计算预付年金现值。
有一笔5年期分期付款购买设备的业务，每年年初付500000元，银行实际年利率为6%.问该项业务分期付款总额相当于现在一次性支付多少价款？在Excel工作表的单元格中录入：=PV（6%，5，-500000，0，1），回车确认，结果自动显示为2232552.81元。
即该项业务分期付款总额相当于现在一次性支付2232552.81元。
