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员工异常行为排查报告一、背景介绍近期公司内部出现了一些员工异常行为，包括迟到早退、工作不认真负责、与同事发生矛盾等情况。
为了维护公司的正常运转和员工之间的良好关系，我们进行了员工异常行为的排查和分析。
二、异常行为的具体情况1. 迟到早退在过去的一个月内，我们发现了多名员工存在迟到早退的情况。
其中，有些员工迟到的次数已经超过了公司规定的限制，严重影响了工作效率和员工的工作态度。
2. 工作不认真负责部分员工在工作中表现出了不认真负责的态度，包括工作中出现的错误较多、对工作任务的执行不够细致等情况。
这些行为不仅影响了工作质量，也对公司形象和客户满意度造成了负面影响。
3. 与同事发生矛盾在日常工作中，我们发现了一些员工之间出现了矛盾和冲突的情况。
这些矛盾不仅影响了员工之间的合作关系，也影响了整个团队的工作氛围和效率。
三、排查分析1. 了解员工的个人情况针对迟到早退的情况，我们对相关员工进行了个人情况的了解，发现一些员工存在家庭原因导致迟到的情况，需要公司给予一定的理解和支持。
2. 聆听员工的心声针对工作不认真负责的情况，我们与相关员工进行了沟通，了解到一些员工在工作中遇到了一些困难和挫折，导致了工作态度的消极。
需要通过有效的沟通和帮助解决员工在工作中遇到的问题。
3. 解决矛盾和冲突针对员工之间的矛盾和冲突，我们进行了团队建设和冲突解决的培训，帮助员工更好地理解和沟通，解决矛盾和冲突，建立良好的团队合作关系。
四、解决方案1. 加强管理和监督针对迟到早退的情况，公司将加强对员工的管理和监督，建立更加严格的考勤制度，对迟到早退的员工进行相应的处罚，以确保员工的工作纪律和规范。
2. 提供帮助和支持针对工作不认真负责的情况，公司将为员工提供必要的帮助和支持，包括工作技能的培训和心理辅导，帮助员工克服工作中的困难和挫折，提高工作积极性和负责态度。
3. 加强团队建设针对员工之间的矛盾和冲突，公司将加强团队建设和沟通培训，帮助员工更好地理解和沟通，解决矛盾和冲突，建立良好的团队合作关系，提高整个团队的工作效率和氛围。
员工异常行为表现定义：员工异常行为定义：员工（含临时工和返聘、特聘员工）发生的、可能导致违规违纪和职业犯罪的趋势性、苗头性行为，或者可能揭露和发现员工道德风险的后续性、外显性行为。
1、不安心工作，经常无故迟到、早退、请假，重违反劳动纪律；2、在企业兼职或参与经商活动；3、超过自身经济能力大额投资股票、基金、期货、房产、黄金、外汇、收藏；4、贪图享受，追求时髦，花大手大脚，挥霍浪费，经常使用或购置与收入状况不符的高档消费品；5、无特殊情况，经常向同事或他人借，或经常举债进行个人消费；6、社会交往复杂，与不明身份的人交往频繁，经常出入于歌舞厅等营业性娱乐场所或参与赌博活动；7、与客户关系异常亲近或与客户有私人经济往来；8、违反帐户管理和反洗有关规定，违规开户或出租帐户，帮助客户或他人洗；9、工作中经常发生违规操作或业务差错问题，或经常要求同事为其办理业务提供特殊“照顾”；10、个人财富无故突增，或声称“中彩票、获大奖”，故意掩盖不明收入来源；11、经常吹嘘个人能力或社会资源，言过其实，追求虚荣；12、包养情妇或与他人发生、保持不正当男女关系；13、从事要害岗位工作，突然无特殊原因要求调整岗位或辞职；14、组织纪律涣散，不服从管理，自由散漫，经常发牢骚，讲怪话；15、因违规违纪受过处分或自认怀才不遇，心存不满，不能正确对待，工作态度消极，情绪低落；16、性格孤僻，离群索居，不愿与同事交流，接听、接待客人经常神神秘秘、躲躲闪闪；17、工作状态萎靡不振，注意力不集中，精神恍惚、困钝；18、心胸狭窄，思想偏激，家庭不和，人际关系紧，情绪低落；19、上班时间经常上网聊天或玩电脑游戏；20、其他异常行为。
监控措施：1、格执行劳动纪律，从控制异常行为员工的事假、病假；2、不得安排异常行为员工单人值班、加班、办理“一手清”业务；3、对异常行为员工经办的业务要勤检查、勤过问；4、对异常行为员工“八小时”以外的行为表现要持续关注，及时进行分析判断，主动采取有效措施，排除违规隐患。
员工异常行为排查报告概览在现代企业管理中，员工异常行为是一项被广泛讨论和重视的问题。
不论其出现的原因是因为心理问题、工作压力还是其他社会因素，任何一家组织都可能面临员工异常行为的挑战。
本报告旨在分析员工异常行为的一般特点，探讨可行的排查方法，并提供预防和解决此类问题的建议。
一、员工异常行为的特征1. 变化的工作表现员工异常行为通常表现为工作表现的突然下降或出现明显的变化。
他们可能频繁迟到早退，工作效率低下，或者表现出对工作任务的不关心等。
2. 社交与沟通问题受到异常行为影响的员工可能与其他同事产生冲突，难以与他人建立合作关系。
他们的言行可能变得怪异，或者在与人交流时表现出敌意或冷漠。
3. 情绪和心理状态异常行为常常与员工的情绪和心理状态相关。
他们可能会出现情绪波动大、易怒或沮丧等情况。
此外，他们可能出现睡眠问题、注意力不集中等表现。
二、员工异常行为排查的方法1. 观察和记录首要的排查方法是对员工行为进行观察和记录。
通过记录细节，如时间、行为和触发因素，可以帮助分析员工异常行为发生的频率和模式。
2. 沟通和专业咨询与员工进行沟通非常重要，以了解他们的问题和困扰。
同时，提供专业的咨询服务，如心理咨询师、职业专家或医生，可以帮助员工度过困难时期。
3. 在工作环境中促进员工福祉关注员工的福祉至关重要。
提供良好的工作条件、设施和福利，以及鼓励员工间的良好沟通和合作，有助于降低员工异常行为的发生率。
三、预防和解决员工异常行为的建议1. 建立开放的沟通渠道企业应建立开放、透明的沟通渠道，促使员工与管理层之间建立良好的关系。
这种沟通渠道可以当作员工提出问题和寻求帮助的平台，减少潜在的异常行为发生。
2. 加强员工心理健康关注提供员工心理健康的关注和支持，比如培训课程、压力管理计划以及定期检查等。
这些措施有助于员工提高心理韧性，减少异常行为的发生。
3. 实施有效的绩效管理机制建立有效的绩效管理机制，包括设定明确的目标与标准、定期反馈和奖励机制等。
员工八小时内外异常行为排查报告I. 引言员工是公司运营中最为重要的资源之一，他们的行为举止直接影响着公司的正常运转和形象。
然而，在员工工作的八小时内外，有时会出现一些异常行为，给公司带来诸多问题。
本报告旨在排查这些异常行为，分析其原因，并提出相应的解决办法。
II. 八小时内异常行为1. 拖延工作有些员工倾向于将工作推迟到最后一刻，这种拖延行为严重影响了工作进度和质量。
这可能是因为缺乏时间管理技巧、任务过于繁重或缺乏动力等原因所导致。
为解决这个问题，公司可以提供培训课程，帮助员工提高时间管理能力，并设立明确的工作目标和奖励制度，激励员工主动完成任务。
2. 社交媒体过度使用在工作时间过程中，有些员工沉迷于社交媒体，频繁浏览网页、刷微博等，严重影响了工作效率和专注度。
为解决这个问题，公司可以制定明确的网络使用政策，并提供良好的工作环境，减少员工使用社交媒体的诱惑。
3. 过度打酱油有些员工只顾自己的个人利益，对公司的发展和目标漠不关心。
他们在工作中缺乏积极性和责任心，只顾完成基本任务而不付出额外的努力。
为解决这个问题，公司可以通过激发员工的工作热情，提供发展机会和奖励制度，让员工明确公司的发展目标与个人利益的关联性。
III. 八小时外异常行为1. 不良言行举止有些员工在工作之外的时间里，以及与同事的交往中，表现出不良的言行举止，如恶意中伤、谣言传播等。
这种行为不仅伤害了同事的情感，也会破坏公司的团队合作氛围。
为解决这个问题，公司应加强员工道德教育，明确行为准则，并设立举报机制，及时处理不良言行举止。
2. 公司资源滥用有些员工在八小时之外，滥用公司资源进行个人活动，如使用公司电脑玩游戏、利用公司网络进行个人购物等。
这种滥用行为不仅浪费了公司资源，还可能导致安全隐患。
为解决这个问题，公司应加强对公司资源的管理和监控，设立相应的制度和惩罚措施。
3. 兼职工作冲突有些员工在八小时之外从事兼职工作，导致精力和时间上的分散，影响了工作表现和效率。
员工异常行为排查报告近期公司发生了一些员工异常行为的情况，为了及时发现问题、解决问题，特制定此报告，对员工异常行为进行排查和分析。
一、事件描述。
1. 某员工在工作时间频繁使用手机，并且对工作任务完成质量大打折扣；2. 另一员工经常迟到早退，对工作任务漠不关心，且态度恶劣；3. 还有员工在工作中出现了盗窃公司物品的行为，给公司造成了一定的损失。
二、原因分析。
1. 对于频繁使用手机的员工，可能是因为工作任务重复、单调，缺乏激励，导致其产生了厌倦情绪，从而影响了工作效率；2. 迟到早退、漠不关心的员工可能是因为个人原因，如家庭问题、个人情绪等，也可能是对工作环境不满，缺乏对工作的热情；3. 盗窃行为可能是因为员工个人经济困难，或者是对公司管理制度不满，产生了不良行为。
三、解决方案。
1. 针对频繁使用手机的员工，可以通过制定更有挑战性的工作任务，给予适当的奖励激励，以及加强对员工的监督和管理，规范员工的工作行为；2. 对于迟到早退、漠不关心的员工，可以进行个别沟通，了解其实际情况，给予必要的帮助和支持，同时也要加强对员工的考勤管理，严格执行公司规定；3. 针对盗窃行为，公司需要加强对员工的安全教育和管理，加强对公司财产的保护，同时也要严格执行相关制度，对违规行为进行严肃处理。
四、预防措施。
1. 加强员工管理，建立健全的激励机制，让员工感受到公司的关怀和支持，提高员工的工作积极性和责任感；2. 定期开展员工心理健康教育，关注员工的心理状态，及时发现问题，给予帮助和指导；3. 加强对公司财产的保护，建立健全的安全管理制度，加强对员工的安全教育和监督。
五、总结。
员工异常行为是公司管理中常见的问题，对于这些问题，公司需要及时发现、解决，同时也要从根本上加强对员工的管理和教育，提高员工的责任感和使命感，共同营造一个和谐、稳定的工作环境。
以上是对员工异常行为排查的报告，希望通过此报告的制定和执行，能够有效地解决员工异常行为问题，提高公司的管理水平和员工的工作积极性。
员工异常行为表现定义：员工异常行为定义：员工（含临时工和返聘、特聘员工）发生的、可能导致违规违纪和职业犯罪的趋势性、苗头性行为，或者可能揭露和发现员工道德风险的后续性、外显性行为。
1、不安心工作，经常无故迟到、早退、请假，严重违反劳动纪律；2、在企业兼职或参与经商活动；3、超过自身经济能力大额投资股票、基金、期货、房产、黄金、外汇、收藏；4、贪图享受，追求时髦，花钱大手大脚，挥霍浪费，经常使用或购置与收入状况不符的高档消费品；5、无特殊情况，经常向同事或他人借钱，或经常举债进行个人消费；6、社会交往复杂，与不明身份的人交往频繁，经常出入于歌舞厅等营业性娱乐场所或参与赌博活动；7、与客户关系异常亲近或与客户有私人经济往来；8、违反帐户管理和反洗钱有关规定，违规开户或出租帐户，帮助客户或他人洗钱；9、工作中经常发生违规操作或业务差错问题，或经常要求同事为其办理业务提供特殊“照顾” ；10、个人财富无故突增，或声称“中彩票、获大奖” ，故意掩盖不明收入来源；11、经常吹嘘个人能力或社会资源，言过其实，追求虚荣；12、包养情妇或与他人发生、保持不正当男女关系；13、从事要害岗位工作，突然无特殊原因要求调整岗位或辞职；14、组织纪律涣散，不服从管理，自由散漫，经常发牢骚，讲怪话；15、因违规违纪受过处分或自认怀才不遇，心存不满，不能正确对待，工作态度消极，情绪低落；16、性格孤僻，离群索居，不愿与同事交流，接听电话、接待客人经常神神秘秘、躲躲闪闪；17、工作状态萎靡不振，注意力不集中，精神恍惚、困钝；18、心胸狭窄，思想偏激，家庭不和，人际关系紧张，情绪低落；19、上班时间经常上网聊天或玩电脑游戏；20、其他异常行为。
监控措施：1、严格执行劳动纪律，从严控制异常行为员工的事假、病假；2、不得安排异常行为员工单人值班、加班、办理“一手清”业务；3、对异常行为员工经办的业务要勤检查、勤过问；4、对异常行为员工“八小时”以外的行为表现要持续关注，及时进行分析判断，主动采取有效措施，排除违规隐患。
不合格员工的标准为了提高员工的工作效率和工作质量，保证公司的正常运转和员工的职业生涯发展，必须对不合格员工进行识别和处理。
以下是不合格员工的主要标准，以便公司管理层和员工了解和遵守。
1.缺乏工作态度缺乏工作态度是指员工对待工作的态度不认真，缺乏热情和责任心，不能积极主动地完成工作任务。
这种员工往往表现出消极怠工、敷衍塞责、工作质量差等问题，严重影响团队氛围和公司效益。
2.工作技能不足工作技能不足是指员工在工作中缺乏必要的技能和知识，无法胜任工作任务或者无法高效地完成工作。
这种员工往往需要花费更多的时间和精力来学习新的技能和知识，否则会给工作进度和质量带来负面影响。
3.违反公司规定违反公司规定是指员工不遵守公司的规章制度和管理要求，如迟到早退、旷工、滥用职权、违规操作等。
这种行为会严重影响公司的正常运转和管理秩序，必须给予严肃处理。
4.缺乏团队合作缺乏团队合作是指员工在团队中不能与同事和谐相处，缺乏合作精神和沟通能力，影响团队的工作效率和氛围。
这种员工往往会给团队带来负面影响，甚至导致团队解散。
5.缺乏自我提升缺乏自我提升是指员工不能积极学习和提高自己的专业技能和管理能力，无法适应公司的发展需求。
这种员工往往缺乏自我驱动力和职业规划，需要公司给予一定的培训和指导。
6.不尊重他人不尊重他人是指员工在工作中对同事、上级或下级缺乏尊重和礼貌，不尊重他人的权利和尊严。
这种行为会严重影响公司的文化和氛围，必须给予严肃处理。
7.频繁违纪频繁违纪是指员工在短时间内多次违反公司的规章制度和管理要求，如连续迟到、早退、旷工等。
这种行为会严重影响公司的正常运转和管理秩序，必须给予严肃处理。
8.无责任心无责任心是指员工对自己的工作不负责任，不能承担自己的责任和义务。
这种员工往往表现出缺乏担当、推卸责任等问题，严重影响公司的正常运转和员工的职业生涯发展。
以上是关于不合格员工标准的详细描述，希望对公司的管理层和员工有所帮助。
对员工异常行为的日常管理措施1. 什么是异常行为？在公司里，偶尔会遇到一些让人哭笑不得的异常行为，比如有的同事突然开始频繁请假，或者在工作时间里沉迷于刷手机。
这些行为可真是让管理层的头疼不已，毕竟“千里之行，始于足下”，可如果连基本的工作都不落实，那可真是“车到山前必有路”了。
其实，异常行为并不一定是坏事，有时候是员工在发出求救信号，或者说他们的压力山大，快撑不住了。
所以，我们得认真对待这些小问题，才能把大事情做好。
1.1. 常见异常行为常见的异常行为有很多，比如迟到、早退、上班时打瞌睡、在会议上玩手机，甚至是突然变得沉默寡言。
这些行为有时就像火箭一样，一下子冲上天，也可能是一颗定时炸弹，随时会爆炸，让整个团队的气氛都变得紧张。
有时一位员工的异常行为，可能就会影响到整个团队的士气。
就像“一个篱笆三个桩”，团队里的人相互影响，都是息息相关的。
1.2. 异常行为的原因那为什么会有这些异常行为呢？这可得从员工的工作压力、生活状况、甚至是团队氛围说起。
有的员工可能在工作中感到疲惫不堪，想要逃避；有的可能在家庭中遇到麻烦，心情不好。
我们总是说“无风不起浪”，这些异常行为背后，常常藏着更深层次的问题。
所以，了解员工的真实想法和感受，才是解决问题的关键。
2. 日常管理措施接下来，就来说说我们应该怎么管理这些异常行为。
首先，沟通是王道！每天开个早会，聊聊天，看看大家的状态，及时发现问题，正所谓“把耳朵放在地上，听听大地的声音”。
这样一来，员工也会觉得自己被重视，更愿意分享自己的困扰。
2.1. 建立反馈机制建立一个有效的反馈机制也很重要，可以通过匿名调查的方式，让员工说出心里话。
就像那句老话：“无事不登三宝殿”，有时候，他们可能不敢当面说，但写下来就简单多了。
通过这些反馈，我们能及时发现问题，也能让员工感受到公司是个温暖的大家庭。
2.2. 提供支持与帮助其次，提供必要的支持和帮助也不可或缺。
比如定期举办团队建设活动，增强同事之间的沟通和合作；或者提供心理咨询服务，帮助员工缓解压力。
员工不安全行为分析员工不安全行为是指在工作中违反安全规定、操作不当或疏于对安全问题的重视，从而导致工作场所安全风险增加的行为。
这种行为不仅可能给员工自身带来伤害，还有可能给他人带来危害，甚至导致财产损失、环境污染等严重后果。
因此，对员工不安全行为进行分析，找出问题的原因和解决办法，对于保障员工安全健康和企业可持续发展具有重要意义。
一、员工不安全行为的分类1.忽视安全规定：员工可能因为疏忽、马虎或心存侥幸心理而对安全规定不予遵守。
比如，不佩戴防护用品、违规接近危险区域、未按规定使用工作设备等。
2.借酒消愁：一些员工可能因为个人原因或生活压力过大，选择在工作时或工作结束后饮酒解愁，导致酒后驾驶、酒后工作等，增加了工作安全风险。
3.驾驶不安全：如果员工需要使用车辆进行工作，不遵守交通规则、超速驾驶、疲劳驾驶等不安全行为将增加交通事故的发生概率。
4.擅自改变工作程序：在工作过程中，员工可能因为便捷、快速或方便等原因，擅自改变工作程序或规定，从而引发意外事故。
5.安全防范意识不强：员工可能对安全意识认识不足或轻视安全风险，存在对安全问题的漠视和忽视，从而引发不安全行为。
二、不安全行为的原因分析1.人为因素：员工的态度、信念、价值观等个人因素直接影响着不安全行为的发生。
如果员工没有对安全意识的重视，或者认为自己有能力应对安全风险，就会发生不安全行为。
2.组织管理因素：工作任务过度、工作量过大、工作压力过高、时间紧迫等都会导致员工对安全问题的忽视，甚至忽略安全规定。
3.技术设备条件：如果工作场所存在安全设备缺失、设备老化、技术不良等问题，员工很难按照规定操作，也容易发生不安全行为。
4.文化氛围：如果企业的安全文化不浓厚，没有形成“以人为本、安全第一”的价值观，员工对安全的重视程度就会降低。
三、预防与解决办法1.加强安全教育培训：通过开展安全教育培训，提高员工的安全意识和安全知识水平，使其认识到安全问题的重要性和自身应承担的责任。
员工异常行为表现定义：员工异常行为定义：员工（含临时工和返聘、特聘员工）发生的、可能导致违规违纪和职业犯罪的趋势性、苗头性行为，或者可能揭露和发现员工道德风险的后续性、外显性行为。
1、不安心工作，经常无故迟到、早退、请假，严重违反劳动纪律；2、在企业兼职或参与经商活动；3、超过自身经济能力大额投资股票、基金、期货、房产、黄金、外汇、收藏；4、贪图享受，追求时髦，花钱大手大脚，挥霍浪费，经常使用或购置与收入状况不符的高档消费品；5、无特殊情况，经常向同事或他人借钱，或经常举债进行个人消费；6、社会交往复杂，与不明身份的人交往频繁，经常出入于歌舞厅等营业性娱乐场所或参与赌博活动；7、与客户关系异常亲近或与客户有私人经济往来；8、违反帐户管理和反洗钱有关规定，违规开户或出租帐户，帮助客户或他人洗钱；9、工作中经常发生违规操作或业务差错问题，或经常要求同事为其办理业务提供特殊“照顾” ；10、个人财富无故突增，或声称“中彩票、获大奖” ，故意掩盖不明收入来源；11、经常吹嘘个人能力或社会资源，言过其实，追求虚荣；12、包养情妇或与他人发生、保持不正当男女关系；13、从事要害岗位工作，突然无特殊原因要求调整岗位或辞职；14、组织纪律涣散，不服从管理，自由散漫，经常发牢骚，讲怪话；15、因违规违纪受过处分或自认怀才不遇，心存不满，不能正确对待，工作态度消极，情绪低落；16、性格孤僻，离群索居，不愿与同事交流，接听电话、接待客人经常神神秘秘、躲躲闪闪；17、工作状态萎靡不振，注意力不集中，精神恍惚、困钝；18、心胸狭窄，思想偏激，家庭不和，人际关系紧张，情绪低落；19、上班时间经常上网聊天或玩电脑游戏；20、其他异常行为。
监控措施：1、严格执行劳动纪律，从严控制异常行为员工的事假、病假；2、不得安排异常行为员工单人值班、加班、办理“一手清”业务；3、对异常行为员工经办的业务要勤检查、勤过问；4、对异常行为员工“八小时”以外的行为表现要持续关注，及时进行分析判断，主动采取有效措施，排除违规隐患。
教育措施是：1、对于异常行为员工，应明确帮教责任人，针对其异常行为的具体表现、行为性质、可能引发的后果，制定切实可行的帮教措施，开展“一对一”、“多对一”的帮教工作。
2、帮教责任人要通过谈心劝导、家庭走访、诫勉谈话等措施，帮助异常行为员工正确认识错误，端正思想态度，自觉规范个人行为。
案例分析1、1999年2月20日15时17分47秒徐某因储蓄存单被盗到某储蓄所挂失。
储蓄员告知挂失必须凭身份证，徐某即离开柜台回家。
15时23分，储蓄员腾出手来再处理挂失的事，徐某只提供了姓名、没告知账号怎样查?储蓄员灵机一动，迅速找来当地制药厂的职工清单(徐某所在厂工资转存账户)。
当查到徐某账号已是15时26分58秒。
而徐某一笔900元存款已于15时22分35秒在该所另一储蓄所被冒领。
等到15时48分徐某持着身份证来办理正式挂失手续时，她的存款已全部被冒领。
分析：储蓄员应全额赔偿。
尽管她的行为并不直接导致客户的存款损失，但作为储蓄员理应想客户所想，急客户所急，办理业务时分轻重缓急，再则，储蓄员对储蓄管理条例的精神认识不足。
徐某家被盗，当属特殊情况理当立即给予查询和办理口头挂失。
河南省扶沟县人民法院以非法挪用资金罪，判决被告人任连庄有期徒刑四年。
信任连庄系扶沟县包屯农村信用合作社工作人员，从2004年12月至2007年6月，其在任信贷员期间，利用职务便利，采取收到归还贷款不入账及伪造印章、冒用他人名义套取贷款等手段先后挪用资金36笔，金额37万余元，用于个人消费及营利活动等。
案发后，任连庄已退还包屯农村信用合作社现金3万元，侦查机关从任连庄家中提取到面包车一辆、VCD一台、海尔电视机一台、澳珂玛电冰箱一台。
法院经审理认为，被告人任连庄身为扶沟县农村信用社的工作人员，利用担任信贷员这一职务上的便利，挪用本单位资金归个人营利和消费，超过三个月，且数额巨大，其行为已构成非法挪用资金罪，遂依法作出如上判决。
2013年，涉及银行业的金融案例再呈上升趋势。
银联信报告显示，2011年银行业全年发案量达92件，涉案金额21亿元，较2010年分别上升3%和311%，增幅明显。
2012年，银行业案件数量和涉案金额同比呈现“双降”态势，但是重大案件并未减少。
2013年，受困我国经济形势的趋缓和局部地区的钢贸事件及非法集资案的扰动，涉及银行业的金融案例再呈上升趋势。
且重大恶性案件在全部案件中的占比明显上升。
在案发数量上，百万元以上案占比提高。
银联信分析师冯翔鹤对《大众证券报》记者表示，传统的案件高发区域和高发机构比较集中于地市以下为县域经济服务的基层机构，发案业务领域比较集中于对公负债和信贷、票据等业务。
“但目前案件的发生向各类别机构、各层级机构，以及多种业务领域蔓延，从原来的"阵地式"特征更多地向"游击式"特征转变。
”其次，传统案件高发区大多集中于大额对公业务，但2013年频繁发生针对个人开户、存款、转账等业务的作案行为。
发案环节更加隐蔽，通常是银行风险管理的盲区和死角，或是银行机构案件防控的空白和真空地带，不易被察觉和发现；且犯罪分子作案的难度下降，在大额对公业务领域的作案，大多需要内部不法分子与外部作案人员的结合，而在个人开户、存款和转账等业务领域，一般只需作案人员的单方面行为即可完成，增强了作案人员的随机性和任意性，降低了作案难度2013年，涉及银行业的金融案例再呈上升趋势。
银联信报告显示，2011年银行业全年发案量达92件，涉案金额21亿元，较2010年分别上升3%和311%，增幅明显。
2012年，银行业案件数量和涉案金额同比呈现“双降”态势，但是重大案件并未减少。
2013年，受困我国经济形势的趋缓和局部地区的钢贸事件及非法集资案的扰动，涉及银行业的金融案例再呈上升趋势。
且重大恶性案件在全部案件中的占比明显上升。
在案发数量上，百万元以上案占比提高。
银联信分析师冯翔鹤对《大众证券报》记者表示，传统的案件高发区域和高发机构比较集中于地市以下为县域经济服务的基层机构，发案业务领域比较集中于对公负债和信贷、票据等业务。
“但目前案件的发生向各类别机构、各层级机构，以及多种业务领域蔓延，从原来的"阵地式"特征更多地向"游击式"特征转变。
”其次，传统案件高发区大多集中于大额对公业务，但2013年频繁发生针对个人开户、存款、转账等业务的作案行为。
发案环节更加隐蔽，通常是银行风险管理的盲区和死角，或是银行机构案件防控的空白和真空地带，不易被察觉和发现；且犯罪分子作案的难度下降，在大额对公业务领域的作案，大多需要内部不法分子与外部作案人员的结合，而在个人开户、存款和转账等业务领域，一般只需作案人员的单方面行为即可完成，增强了作案人员的随机性和任意性，降低了作案难度业务案例——一则成功堵截电话诈骗的案例分析自2011年9月起，北京市公安局开始要求各商业银行在客户汇款前，必须填写《北京市公安局防诈骗提示单》。
目的是为了控制近期频繁发生的网络、电话、短信诈骗。
我行积极配合，并实质性的落实到各网点。
不仅要求客户认真阅读提示单，还要求客户认真填写并回答问题，与此同时网点员工不分岗位都对客户进行耐心细致的讲解和说明。
笔者所在网点就是在贯彻落实新要求的基础上，近日成功为客户挽回损失，防范了诈骗风险的发生，最后在柜员的努力下，还成功营销20多万保险和70多万理财产品。
一、案例回顾前日，一位女客户带着相关凭证和证件来到网点办理20多笔定期提前支取，并全部转入新开个人账户，还开通手机、电话银行。
柜员首先对客户提供的身份证件进行了联网核查，然后仔细了解客户要办的业务后认真核对客户所提供的20多张定期存单，发现取款金额高达100多万而且全部都是近日到期，于是就耐心的和客户讲解说明情况，告诉客户过几天支取和今天提前支取的利息差距很大，还旁敲侧击的询问支取后有何急用。
可是得到的答案支支吾吾，客户只是一再强调，你按我说的做就行了，客户的回答都很简单，只有是、嗯、没问题。
柜员此时已经感到对方眼神不自然、神情很紧张。
还发现放在一旁的手机一直保持通话状态，客户却并没有在通话。
面对这样的客户柜员只好按照要求逐一办理定期的提前支取并转入新开账户中。
在业务期间，柜员还是尽力询问相关资金去向，但对方没有给出明确回答，最后说有急用要汇到别人账户上。
听到这里，柜员发现事态的严重性，就要求客户填写防诈骗提示单，并积极强调北京市公安局在这方面的重视，是否该笔汇款和上述14种情况有关。
客户填写完后并没有任何质疑。
最后钱全部转到新开的个人账户上后，客户要求自己回去转账，于是离开柜台。
没有一会该客户突然回到柜台要求冻结自己新开账户上的资金，并且态度骤变，说明了电话另一端的情况并证实确实是诈骗，最后非常感谢我行的柜员对她的积极提示与帮助。
事情结束在柜员的积极营销下，该客户购买了20万保险和70万理财产品。
二、案例分析及启示（一）高度重视防诈骗提醒积极通过网点LED屏幕和电视等媒体宣传形式加大宣传力度，网点员工不分岗位的参与提醒广大客户不要轻信手机上的银行转账提示短信，提高抵御不良信息的能力，增强自我保护意识，防止上当受骗，并不定期组织各行在营业大厅前搭建宣传台，让群众了解正确使用电子货币的操作规程，提高识别和防范犯罪的能力。
特别还要加强电子银行渠道的防诈骗提醒，本案例中，如果不是客户最后意识到诈骗，很有可能通过网上银行、手机银行或者电话银行将钱汇出，最终造成损失。
（二）积极配合相关部门工作积极配合公安部门工作，在营业大厅、ATM取款机上等醒目地方张贴防范提示，个人办理银行卡业务及银行卡转账时要做到逐笔提示，不轻信电话内的“银行工作人员”和“公、检、法机关人员”，以免上当受骗。
近期公安局加强了汇款防诈骗方面的重视，专门设计了防诈骗提示单，各网点应该积极配合，做到逐笔提示、逐笔填写。
尽可能降低汇款风险。
本次堵截电话诈骗也是网点员工积极贯彻公安局要求的良好结果。
（三）增强员工社会责任感本案例中如果柜员对客户的操作不闻不问，就会给不法分子作案造成可乘之机。
我网点柜员把客户利益放在第一，对客户有高度的责任感和以客户为中心的服务理念，在平时的工作中做提示性的宣传教育，使客户提高警惕，防止上当受骗。
特别是柜台和大堂要对老年客户和女顾客加大宣传力度，因为这类人群是最容易上当受骗的，他们防范意识淡薄，是犯罪分子易利用的对象银行员工内部风险防控学习心得体会通过对＃＃副行长在省分行案件和重大风险事件防控专题会议上讲话深入学习，对于最近发生的风险事项和案件，暴露出的我们在工作上思想认识上还没有完全到位、工作措施上海不够细和实、内控管理上的重大缺陷，员工行为的不够敏感、对风险案件揭露能力的不够强、对突发事件的应对和处置不够有力这几个方面我们得进行深刻的反思。
