保险客户经营档案管理制度
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第一章 总则
第一条 为加强保险客户经营档案管理，提高客户服务质量，维护公司合法权益，根据国家相关法律法规和公司规章制度，特制定本制度。
第二条 本制度适用于公司所有保险业务部门及其工作人员。
第三条 保险客户经营档案管理应遵循以下原则：
1. 客户至上，服务第一；
2. 全面性、真实性、准确性、及时性；
3. 安全保密，规范操作。
第二章 档案内容
第四条 保险客户经营档案主要包括以下内容：
1. 客户基本信息：姓名、性别、出生日期、身份证号码、联系方式、职业、住址等；
2. 投保信息：保单号、险种、投保金额、保险期间、缴费方式等；
3. 服务记录：客户咨询、保单查询、理赔申请、售后服务等；
4. 客户满意度调查结果；
5. 客户投诉及处理情况；
6. 客户维护活动记录；
7. 其他相关资料。
第三章 档案管理职责
第五条 保险业务部门负责客户档案的收集、整理、归档和保管工作。
第六条 客户档案管理人员应具备以下职责：
1. 负责客户档案的日常管理工作；
2. 确保档案内容的真实、准确、完整；
3. 定期对客户档案进行整理、归档； 4. 对客户档案进行保密，防止泄露；
5. 及时更新档案信息，确保档案的时效性。
第四章 档案操作规范
第七条 客户档案的收集应遵循以下要求：
1. 客户基本信息应完整、准确，不得遗漏；
2. 投保信息应与保单一致，确保准确无误；
3. 服务记录应详细记录客户咨询、保单查询、理赔申请、售后服务等事项；
4. 客户满意度调查结果应真实反映客户需求；
5. 客户投诉及处理情况应详细记录处理过程及结果。
第八条 客户档案的整理应遵循以下要求：
1. 按照档案内容进行分类整理；
2. 档案排列顺序应便于查找；
3. 档案装订应规范，确保档案的完整性和安全性。
第九条 客户档案的归档应遵循以下要求：
1. 按照档案内容进行分类归档；
2. 归档时间应与档案内容产生时间相符；
3. 归档后应及时更新档案信息。
第五章 档案保管与保密
第十条 客户档案应存放在安全、通风、防潮、防尘、防盗的场所。
第十一条 客户档案管理人员应定期对档案进行检查，确保档案的安全。
第十二条 客户档案的保密工作应严格执行以下规定：
1. 未经授权，不得查阅、复制、泄露客户档案；
2. 对客户档案的查阅、复制、传递等操作，应进行登记； 3. 对客户档案的保管和使用，应严格执行保密制度。
第六章 档案销毁
第十三条 客户档案的销毁应严格按照国家有关法律法规和公司规定执行。
第十四条 客户档案销毁前，应进行核对，确保档案内容的准确性。
第十五条 客户档案销毁后，应做好销毁记录，并存档备查。
第七章 附则
第十六条 本制度由公司业务管理部门负责解释。
第十七条 本制度自发布之日起实施。
