基金考试模拟题

基金考试模拟题

1. 张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是（） 。 [单选题] *

A.张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令(正确答案)

B.张三的哥哥是A上市公司董秘,A公司已披露年报,利润大幅增加、超市场预期,张三在年报披露后大量买入A公司股票

C.张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前,就是否属于关联交易征询合规部门意见D.张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合规指示开展交易

D.张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合规指示开展交易

答案解析：张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令,公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。

2. 以下有关信用风险管理的措施说法错误的是（） 。 [单选题] *

A.建立交易对手信用评级制度

B.建立针对债券发行人的内部信用评级制度，进行进行发行人信用风险管理。

C.建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理。

D.由于交易对手的信用资质一般变化不大,因此根据交易对手的资质，交易记录、信用记录和交收违约记录等因素进行信用评级之后，可以长期沿用。(正确答案)

答案解析：信用风险管理的主要措施包括: （1）建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级,进行发行人信用风险管理。（2）建立交易对手信用评级制度,根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新。（3）建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理。基金公司可对其管理的所有投资组合与同一交易对手的交易集中度进行限制和监控。

3. 张三是某基金管理公司研究员，下列行为中符合职业道德要求的是（）。 [单选题] *

A.张三在饭局上了解到某上市公司有10送10股利分配的预案，认为自己不宜进行股票交易，但告诉入该股票

B.张三想研究上市航空公司的盈利情况，通过某上市石油公司的高管了解其对国际石油市场价格走势断(正确答案)

C.张三获悉某上市公司尚未公开发布的大比例分红预案，立即撰写研究报告，建议买入该股票

D.张三在交易日午间从券商研究员处听到某上市公司业绩变脸，立即告诉基金经理让其在午后一开盘就卖出

答案解析：从业人员不得通过内幕信息为自己或他人牟利。

4. 单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时,基金管理人的处理方式有（）1.接受全额赎回 2.全部延期赎回 3.部分延期赎回 [单选题] *

A.1、2、3

B.2、3

C.1、3、(正确答案)

D.1、2

答案解析：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当日的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。

5. 股票A的最近成交价为每股12元，投资者融券卖出10万股。第二天该股票价格上升到每股15元，不考虑融券成本该投资者一天的损失为（）万元 [单选题] *

A.20

B.25

C.30(正确答案) D.15

答案解析：（15-12） x10万股=30万元

6. 下列行为中，构成不正当竞争的是 （） 。1.基金管理人A为了销售基金，邀请基金销售机构工作人员赴国外旅游并承担其费用;2.基金管理人B在基金募集推介材料中加入“历史收益率最高"的表述;3.基金管理人C为庆祝公司成立十周年，邀请部分投资者参加纪念活动并赠送印有公司商标的小额纪念品;4.基金管理人D为了打击竞争对手，捏造、散布对方核心投资管理人员被公安机关调查的消息 [单选题]

*

A.2、3、4

B.1、2、4

C.2、4

D.1、2、3、4(正确答案)

答案解析：基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金;不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。

7. 某零息债券到期时间为5年，它的麦考利久期 （）。 [单选题] *

A.大于5年

B.无法确定

C.小于5年

D.等于5年(正确答案)

答案解析：零息债券的麦考利久期等于其期限

8. 关于基金职业道道德特征，以下表述错误的是 （） 。 [单选题] *

A.基金职业道德相对于一般社会道德具有更强的规范性，违反基金职业道德往往会受到惩戒

B基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范，具有继承性

C.基金职业道德承担着基金职业特定的义务和责任，作为行为规范具有具体性

D.基金职业道德相对于一般社会道德具有特殊性，但相对于其他职业道德则不具有特殊性(正确答案)

答案解析：不同的职业道德,各自有其特殊性.

9. 以下不符合基金暂停估值条件的是 （）。 [单选题] *

A.基金中某个投资品种的估值出现了重大转变(正确答案)

B.发生紧急事故，导致基金管理人不能出售或评估基金资产

C.不可抗力致使基金管理人无法评估基金资产价值

D.基金投资所涉及的证券交易所遇到法定节假日而暂停营业

答案解析：当基金有以下情形时，可以暂停估值: （1）基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时。（2） 因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时。 （3） 占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值。（4）如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的。 （5）中国证监会和基金合同认定的其他情形。

10. 关于大宗商品投资,以下表述错误的是（）。 [单选题] *

A.大宗商品投资通常采用直接购买大宗商品实物的方式(正确答案)

B.大宗商品具有抵御通货膨胀的功能

C.大宗商品可以分为能源类,基础原材料类，贵金属类和农产品类

D.大宗商品投资采取购买大宗商品相关股票的方式

答案解析：直接购买大宗商品进行投资会产生很大的运输成本和储存成本，投资者很少采用这样的方式。

11. 某投资者通过借入所在证券公司资金购买有价证券的交易方式为（） [单选题]

*

A.买空交易(正确答案)

B.卖空交易

C.期货交易

D.现货交易

答案解析：买空就是融资交易，即投资者向证券公司借入资金购买证券。

12. 如果基金托管人召集基金份额持有人大会，应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报（）备案。 [单选题] *

A.中国证券登记结算有限责任公司

B.证券交易所

C.中国证监会及地方监管局(正确答案)

D.中国证券投资基金业协会

答案解析：如果基金托管人召集基金份额持有人大会，应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及地方监管局备案。

13. 基金宣传推介的相关材料应当及时报备，根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，报送的内容包括 （） 。1.基金宣传推介材料的用途说明 2.基金管理公司负责投资的高管出具的合规意见书 3、基金托管银行出具的基金业绩复核函 4.有关获奖证明的复印件 [单选题] *

A.1、2、3、4

B.2、3、4

C.1、2、4 D.1、3、4(正确答案)

答案解析：根据规定，需报送内容包括:基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。

14. 关于公募基金管理公司层下设的风险管理专业委员会的职责，以下表述错误的是（）。 [单选题] *

A.针对内控机制薄弱环节，提出控制措施和解决方案

B.审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系

C.识别并评估各项业务所涉及的重大风险

D.最终批准公司风险管理的基本制度(正确答案)

答案解析：最终批准公司风险管理的基本制度属于董事会的职责

15. 关于企业利润，以下表述错误的是（）。 [单选题] *

A.企业的净利润可以反映出企业当前偿还债务的能力(正确答案)

B.企业的净利润是从普通股股东的角度去评价企业的业绩

C.仅仅根据企业的现金流很难推算出企业的净利润

D.在不考虑税费的情况下，企业的利润等于企业的收入减去企业的成本和费用

答案解析：企业的偿债能力分为短期偿债能力和长期偿债能力，资产负债表可以反映出企业当前偿还债务的能力。

16. 关于股息的支付，以下说法正确的是 （）

。 [单选题] *

A.累积优先股的股息率高于非累积优先股

B.累积优先股补发的以前年度股息应当在当年普通股股息支付之后

C.非累积优先股只能按当年盈利获取股息(正确答案) D.累积优先股的股息率高于普通股

答案解析：累积优先股通常承诺一个固定的股息，任何未支付的股息可以累积起来，在普通股持有人收到股息前,由以后财会年度的盈利一起付清。非累积优先股是指只能按当年盈利分取股息的优先股股票,如果当年公司经营不善而不能分取股息，未分的股息不能予以累积，以后也不能补付，但是任何时期的股息都应在普通股股东收到股息之前予以支付。

17. 可转换债券简称为可转债，是指在一段时期内，持有者有权按照约定的（）或（）将其转换成普通股股票的公司债券。 [单选题] *

A.转换价格、转换比率(正确答案)

B.溢价价格、转换费率

C.折价价格、转换比率

D.转换条款、转换费率

答案解析：可转换债券简称为可转债，是指在一段时期内，持有者有权按照约定的转换价格或转换比率将其转换成普通股股票的公司债券。

18. 某15年期债券面值为100元，票息率8%，该债券的当期收益率为（）。 [单选题] *

A.10%(正确答案)

B.5%

C.7.50%

D.8%

答案解析：当期收益率计算公式为:|=C/P,式中:|表示当期收益率;C表示年息票利息;P表示债券市场价格。根据题意，代入数据|=8/80=10%。