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金融市场业务题库与参考答案一、单选题（共40题，每题1分，共40分）1、非银行类金融机构融出资金类、交投类、担保类的交易对手，同时还应满足：净资本或净资产不低于行业＿水平（升序排列）或外部信用评级不低于＿。
A、1/4,AA-B、1/3,AA-C、1/4,AAD、1/5,AA-正确答案：A2、存放同业业务按协议约定或按权责发生制计提利息时，借记（）科目，贷记（）科目A、应收存放同业利息、应收存放同业利息B、存放同业款项、存放同业利息收入C、存放同业款项、存放省联社款项D、应收存放同业利息、存放同业利息收入正确答案：D3、在说到利率变动时，通常一个“基点”是指（）A、1个百分点B、0.001个百分点C、0.1个百分点D、0.01个百分点正确答案：D4、前台交易部门通过问卷调查、邀请路演、现场走访、座谈交流或电话会议等方式对意向合作机构进行尽职调查，同时满足各行社其他相关调查要求的情况下，分类遴选符合投资策略需要和风险偏好的合作机构，整理提交意向合作机构准入名单及基础材料。
属于委外投资合作机构准入程序哪个环节?A、裁决机制B、尽职调查C、合作准备D、准入审查正确答案：B5、监管机构应结合当地“三农”服务情况，法人机构经营情况以及相关监管要求，指导法人机构按照_______，审慎开展资金业务，有效防控业务规模过快增长及各类经营风险。
A、实质重于形式原则B、合规性原则C、稳妥适度原则D、合理性原则正确答案：C6、根据《福建省农村信用社农商银行资金业务管理办法》，监管评级二级以下的行社，营运杠杆倍数原则上不高于（）倍A、1.2B、1.4C、1.3D、1.8正确答案：B7、开展存放同业业务，以下哪项是中台风险部门的职责A、对存放同业业务的真实性，手续完整性、合规性履行审查监督B、负责存放同业业务的总体风险管理C、资金调拨和会计核算、利息计付D、存放同业业务定期评价、市场信息分析等正确答案：B8、其他资产管理产品投资于商业银行理财产品的，商业银行应当按照（），有效识别资产管理产品的最终投资者。
金融学第四章信用与信用体系习题及答案第四章信用与信用体系第四章信用与信用体系一、判断题1-5：√×√√× 6-10：√××√√11-15：×√√×√ 16-20：××√√×二、单选题1-5：B C A D B 6-10: A D B A B三、多选题1-5：ABC ABC AC BC BD一、判断题1、经济范畴的信用是以还本付息为条件的价值单方面让渡。
2、当前，信用的主要形式有实物借贷和货币借贷。
3、企业之间在买卖商品时，以赊销或预付款等方式提供的信用是商业信用。
4、高利贷之所以“高利”的原因之一是对其高风险的补偿。
5、从整体上来讲，企业是一个盈余部门，对其他部门拥有净的债权。
6、财政赤字是一种常态，因此政府要发行国债进行借贷。
7、在直接融资活动中，金融中介需要同时扮演债权人和债务人的双重角色。
8、直接融资中，只有资金供需双方的直接联系，而没有金融机构的参与。
9、在金融发展的历史上，直接融资是先于间接融资存在的。
10、以银行为代表的间接融资，可以大幅缓解融资中的信息不对称问题。
11、商业票据是在银行票据流通的基础上产生的。
12、商业汇票通常可通过背书的方式在票据市场流通。
13、企业可以将商业汇票向商业银行申请贴现，以提前获得其所需要的资金。
14、商业承兑票据较之银行承兑票据具有更好的流通性。
15、在我国，居于主导地位的是银行信用。
16、国库券是指1年以下的短期国债，一般附有固定的息票。
17、中长期国债一般平价发行，当市场利率发生波动时，债券的票面利率也会波动。
18、住房兼有投资品和消费品的双重属性。
19、融资租赁同时包含“融资”和“融物”两种行为，租期满后，设备的所有权将转移。
20、当前，即便是美国、英国、德国、日本等发达国家，也以银行贷款融资为主。
二、单选题1、信用的基本特征是（）。
A、无条件的价值单方面让渡B、以偿还为条件的价值单方面转移C、无偿的赠与或援助D、平等的价值交换2、高利贷的主要特点不包括（）。
QZZN 公务员考试论坛精品呈献 第1页共19页【QZZN 信用社攻略】《金融学》模拟试卷及答案10一、填空题（每小题1分，20题，共20分）1．价值尺度：指衡量和表现商品价值量大小的职能。
2.在我国国民经济中起主导作用的经济形式是。
3.要加快社会主义市场体系的培育，除了要发展物质产品市场外，还要发展市场、市场和技术、信息、房地产市场。
构成。
6.7.8.9.融资比率指10.而是通过电子计算机网络直接进行大宗证券11.是否有利于提高12.自由13.14.票据贴现的贴现期限最长不得超过个月，贴现期限为从贴现之日起到票据到期日止。
15.《担保法》中规定的担保方式为保证、抵押、质押、、定金。
16.指撇开一切具体形式的无差别的人类一般劳动。
它体现着商品生产者之间的经济关系，是劳动的社会属性。
17.上层建筑是建立在一定经济基础之上，并与它相适应的和社会意识形态。
18.当代资本主义国家政府执行经济职能的目标有两个：一是直接扶持私人垄断资本，二是。
19.信贷资金在运动过程中，必须进行两次支付和，才能顺利实现循环与周转。
20.凯恩斯认为，货币需求具有交易动机、预防动机和________三个动机。
二单选题（每小题0.5分，30题，共15分）1.下列关于股份公司的说法不正确的是（）A股份公司是法人B股份公司是典型的资合公司C资本总额平分为金额相等的股份D股份可以自由让渡，可以退股；2．下列哪项不属于“三个有利于”标准（）A是否有利于发展社会主义市场经济B是否有利于发展社会主义生产力C是否有利于增强社会主义国家的综合国力，D是否有利于提高人民的生活水平3．利润率是剩余价值同A、成本价格的比率B、可变资本的比率C、不变资本的比率D、全部预付资本的比率4．在货币的各种职能中，以观念上的货币即可执行的职能是()。
A.价值尺度B.流通手段C.贮藏手段D.支付手段QZZN公务员考试论坛精品呈献第2页共19页5．马克思主义的科学社会主义要求消灭私有制建立公有制，但消灭私有制需要具备的前提条件是()。
【QZZN信用社攻略】《金融学》模拟试卷及答案3一、单项选择题（共60题，每题1分，每题的备选项中，只有1个最符合题意）1.中央银行增加黄金、外汇储备，货币供应量（）。
A.不变B.减少C.增加D.上下波动2.我国央行首要调控的货币是（）。
A.M-1--、M2和M3B.M1和M2C.M0和M1D.M33.马克思揭示的货币必要量规律的理论基础是（）。
A.货币数量论B.劳动价值论C.剩余价值论D.货币金属论4.弗里德曼的货币需求函数中的y表示（）。
A.国民收入B.工资收入C.名义收入D.恒久性入5.其他情况不变，中央银行提高商业银行的再贴现率，货币供应量将（）。
A.增加B.减少C.不变D.不定6.通货膨胀首先是一种（）。
A.制度现象B.经济现象C.心理现象D.社会现象7.投资和信贷相结合的租赁形式是（）。
A.杠杆租赁B.金融租赁C.经营租赁D.财务租赁8.某客户购买贴现国债，票面金额为100元，价格为91元，期限为1年，其收益率为（）。
A.9%B.7.43%C.10.8%D.9.89%9.假定某储户2004年8月1日存入定活两便储蓄存款5000元，于2004年10月1日支取，如果支取日整存整取定期储蓄存款一年期利率为2.25%，活期储蓄利率为1.85%，银行应付利息为（）。
A.225元B.135元C.22.50元D.18.50元10.借款人支付给贷款人的使用贷款的代价是（）。
A.资本B.利息C.工资D.利润11.名义利率扣除通货膨胀因素以后的利率是（）。
A.市场利率B.优惠利率C.固定利率D.实际利率12.某银行2004年5月20日向某公司发放贷款100万，贷款期限为一年，假定利率为4.5%。
该公司在2005年5月20日还贷款时应付利息为（）。
A.54000元B.4500元QZZN公务员考试论坛精品呈献第1页共11页QZZN 公务员考试论坛精品呈献 第2页共11页C.375D.6000元13.从事汽车消费信贷业务并提供相关金融服务的专业机构是（）。
金融市场业务模考试题（含参考答案）一、单选题（共40题，每题1分，共40分）1、商业银行应建立健全同业业务授权管理体系，由_______对同业业务专营部门进行集中统一授权A、法人代表B、法人总部C、法人分支机构D、董事长正确答案：B2、第二十条前台交易部门应按日向投资顾问反馈交易执行情况，完成投资组合的交易台账登录、对账工作，至少＿完成估值核对工作。
A、按月B、按日C、按周D、按旬正确答案：C3、金融机构办理同业业务，应当合理审慎确定融资期限。
其中，同业借款业务最长期限不得超过__年，其他同业融资业务最长期限不得超过___年，业务到期后不得展期。
A、3,1B、2,2C、2,1D、3,2正确答案：A4、＿是指由不完善的金融市场业务操作程序、员工和相关系统，以及外部事件造成资金损失的风险，包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。
A、流动性风险B、信用风险C、操作风险D、市场风险正确答案：C5、各行社前台交易部门应于当年授权实施之日起＿个工作日内将本行社的金融市场业务授权制度及具体授权规则上报省联社。
A、5B、15C、30D、10正确答案：D6、根据《2019年福建辖内农村中小银行机构监管工作要点》，资金业务要按照“短低高”的原则控制、压缩同业、投资业务，引导资金业务回归流动性管理的本源，低风险业务占比要持续提升至（）以上。
A、80%B、90%C、85%D、95%正确答案：B7、（）指各行社作为投资管理人，接受投资者的委托和授权，按照事先约定，自主对投资者资金或资产进行交易、投资、配置和管理的理财产品。
A、私募理财产品B、公募理财产品C、自主理财产品D、代销理财产品正确答案：C8、仅面向中小企业和个人的债券交易市场是（）A、柜台债券市场B、银行间市场C、网上债券市场D、交易所债券市场正确答案：A9、＿原则是指开展委外业务应将委托财产由具备资质的独立第三方进行托管，负责对投资管理人进行履约监督，保障委托财产安全，托管人不得与投资管理人为同一人或者具有关联关系；A、动态调整B、分散配置C、独立托管D、审慎准入正确答案：C10、商业银行开展理财业务，应当确保每只理财产品与所投资资产相对应，对于每只理财产品的“三单”要求不包括（）。
理财基础知识第四章金融基础练习题答案解析（2011.10.01根据第四版教材修订）一、单项选择题1．在基础货币一定的条件下，货币乘数决定了货币供给的总量。
乔顿模型是货币供给决定的一般模型。
该模型中可以由中央银行决定的因素不包括（）。
A．基础货币B．活期存款的法定准备金比率C．定期存款的法定准备金比率D．通货比率【答案】D【页码】P182 【考点】乔顿货币乘数模型2．（）是指流通于银行体系以外的现钞，包括居民手中的现金和企业单位的备用金。
Ａ、M0B．M1C．M2D．M3【答案】A【页码】P165 【考点】货币的四个层次3．货币的购买力，也就是一个国家货币对一切商品、劳务的购买力，它与物价水平的关系可以表述为（）。
A．货币购买力指数＝居民消费价格指数B．货币购买力指数＝物价指数C．货币购买力指数＝1/居民消费价格指数D．货币购买力不受物价水平的影响【答案】C【页码】P168【考点】物价指数与货币购买力的表达关系4．以零售价格为准进行编制，反映物价上涨对工薪收入阶层的影响程度的指数称为（）。
A．消费者价格指数B．批发价格指数C．零售物价指数D．商品价格指数【答案】A【页码】P167【考点】两大物价指数之一5．对债务人信用的分析是金融机构，尤其是银行业特别关注的问题，“5C”方法是银行评价借款人信用时经常用的一种方法，以下各项中，不属于信用“5C”方法分析内容的是（）。
A．借款用途B．品德C．资本D．商业环境【答案】A【页码】P 【考点】6．国家信用是以国家为债务人，从社会上筹措资金来解决财政需要的一种信用形式，以下不属于国家信用的作用的是（）。
A．国家信用可以调节财政收支的短期不平衡B．国家信用可以弥补财政赤字C．国家信用可以调节经济与货币供给D．国家信用可以提高一国的国际地位【答案】D【页码】P178【考点】国家信用7．商业银行吸收存款后，以库存现金或在中央银行的存款的形式保留的，用于应付存款人随时提现的那部分流动资产储备称为（）。
第四章金融市场（答案）一、 填空题1. 金融资产；价格机制2.资本借贷；有价证券买卖3.货币市场；资本市场4.现货市场；期货市场5.国内金融市场；国际金融市场6.短期资金7.流动性8.拆息率9.拆借10.商业 承兑；银行承兑11.贴现12.贴现息；贴现费13.国库券14.银行屮长期存贷款市场；证券 市场15.—级市场；二级市场16.初始发行；转让交易17.债券；股票18.普通股；优先股19. 股息；财产清偿20.政府债券；公司债券21.贴现债券；付息债券22.抵押公司债券； 质押公司债券23.推销；助销；包销24.会员制；公司制25.会员人会；股东人会26.保证金 买长27.保证金卖短28.投资；保位；投机获利29.权利金30.正比；反比31.契约型；公司 型32.开放型基金；封闭型基金33.收入型；平衡型34.外汇35.直接标记法；间接标价法 36.外汇批发市场；外汇零售市场37.自由黄金交易市场；限制性黄金交易市场二、 单项选择题l. B 2.C 3. D 4.C 5.B 6. C 7. A 8. B 9. C 10. A 11. D 12. B 13. C 14. C 15. A 16. B 17. D 18. B 19. A 20.C 21. C 22. B 23. A 24. C 25. B 26. B 27. B 28. A 29. B三、 多项选择题l. ABCD 2.ABD 3. ABD 4. BC 5. AC 6. ABD 7. ABD 8. ACD 9. ABCE 10. ABC 11. AD 12. BE 13. BD14.ABDE 15. ABCE 16. BD 17. AC 18. AB 19. ABCD 20. BCD 21. BCD 22. ABCD 23. ABCDE 24. ACDE四、是非判断题1. 错；2.错；3.对；4.对；5.错；6.错；7.错；8.对；9.错；13.对；14.对；15.错；16.对；17.对；18.错；19.错；20.错；21.错；22.错；23. 错；24.错；25.对。
货币银行学(第五版)第四章金融市场及答案一、填空题1．广义的金融市场包括：货币市场、、外汇市场和黄金市场。
2．我国于1996年成立了全国中心。
3．的商业票据市场是最发达的票据市场。
4．场外交易也称为。
5．外汇市场的主要交易对象是。
6．外汇市场的价格是。
7．金融互换包括货币互换和。
8．货币市场具有期限短、流动性强和特点。
9．我国第一家专业化票据经营机构于2000年11月在开业。
10．股票市场的组织结构主要分为一级市场和。
二、单项选择题1．金融市场按中介特征划分为直接金融市场和（）。
A.间接金融市场B.有形市场C.无形市场D.公开市场2.商业票据最发达的金融市场是（）。
A.英国B.美国C.法国D.德国3．资本市场包括股票市场、债券市场和（）。
A.贴现市场B.国库券市场C.基金市场D.同业拆借市场4．外汇市场的主要交易对象是（）。
A.汇率B.基金C.外汇D.债券5．世界上实行间接法的国家有英国和（）。
A.美国B.德国C.法国D.日本6．基础性金融市场有货币市场、资本市场和（）。
A.期货市场B.期权市场C.货币互换D.外汇市场7．衍生性金融市场有期货市场、期权市场、互换市场和（）。
A.外汇市场B.资本市场C.货币市场D.远期市场三、多项选择题1．金融市场的要素构成包括（）。
A.金融市场的主体B.金融市场的工具C.金融市场的媒体D.金融市场的组织方式E.金融市场的客体2．金融市场的功能包括（）。
A.融通资金的功能B.资源配置功能C.宏观调控功能D.经济“晴雨表”功能E.投资功能3．货币市场包括（）。
A.同业拆借市场B.票据贴现市场C.可转让定期存单D.短期债券市场E.债券回购市场4．资本市场包括（）。
A.股票市场B.长期债券市场C.基金市场D. 同业拆借市场E. 票据贴现市场5．狭义外汇包括（）。
A.外国货币B.外币支付凭证C.外币有价证券D.特别提款权和欧元E.其他外汇资产6．外汇市场的主要参加者包括（）。
第(Di)一章货币与货币制度一、判断(Duan)对错1．用纸做的(De)货币，比(Bi)方银行券和国家发行的纸币(Bi)，在性质上都是一致的。
〔〕2．特里芬难题是导致布雷顿丛林体系崩溃的最主要的原因。
〔〕3．商业银行的活期存款不克不及签发支票，按期存款可以签发支票。
〔〕4．从价值规律的角度看货币是固定充任一般等价物的特殊商品。
〔〕5．复本位制是金银复本位制的简称，是指以金和银同时作为本位币的货币制度。
〔〕6．暂时退出畅通处于静止状态的货币执行贮藏手段本能机能。
〔〕7．格雷欣法那么是在金银复本位制中阐扬作用。
〔〕8．纸币之所以可以作为畅通手段，是因为它本身具有价值。
〔〕二、单项选择1．一般认为，狭义货币是指〔〕A．通货； B．通货+活期存款；C．通货+商业银行存款； D．所有短期流动资产。
2．“劣币摈除良币〞的现象主要发生在以下哪种货币制度下？〔〕A．银本位制； B．平行本位制；C．双(Shuang)本位制； D．跛行本位制。
3．货币执行支付手段本能机能的(De)特点是〔〕。
A．货币是商品(Pin)交换的媒介；B．货币是一般等(Deng)价物；C．货币作为价值(Zhi)的独立形式进行单方面转移；D．货币运行伴随商品运动。
4．货币的发生是〔〕。
A．由金银的天然属性决定的；B．国家的缔造缔造；C．商品交换过程中商品内在矛盾开展的产物；D．人们彼此协商的成果；5．货币在〔〕时执行价值尺度本能机能。
A．商品买卖； B．交纳税款；C．支付工资； D．暗示和衡量商品价值。
6．按目前中国人民银行发布的货币层次划分口径，M1包罗〔〕。
A．现金； B．活期存款；C．储蓄存款； D．A与B之和。
7．货币在执行价值储藏手段本能机能时，能自发的调节〔〕。
A．信贷规模； B．货币必要量；C．货币畅通； D．出产规模。
8．货币的本质特征是充任〔〕。
A．普通商品； B．特殊商品；C．一般等价物； D．特殊等价物。
9．在其他因素不变的条件下，如果商品价格总额增加1倍，那么畅通中的货币需要量将会〔〕。
金融市场基础知识真题及答案，仅供参考!一、单项选择题1.证券交易市场通常分为()和场外交易市场。
A.证券交易所市场B.OTC市场C.地方股权交易中心市场D.A股市场【答案】A【解析】证券交易市场分为证券交易所市场和场外交易市场。
2.在Ms=m×B中，m是货币乘数，B是基础货币，Ms是()。
A.虚拟货币B.货币供给C.名义货币D.货币需求【答案】B【解析】货币供给(量)等于基础货币与货币乘数之积。
即：Ms=m×B，其中，Ms表示货币供给(量);m表示货币乘数;B表示基础货币。
3.下列各项中，属于专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的账户是()。
A.A股账户B.基金账户C.期权账户D.B股账户【答案】D【解析】人民币特种股票账户简称B股账户，是专门用于为投资者买卖人民币特种股票(即B股，也称境内上市外资股)而设置的。
4.优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例，以()优先认购一定数量新发行股票的权利。
A.低于市场价格的任意价格B.高于市场价格C.与市场价格相同的价格D.低于市场价格的某一特定价格【答案】D【解析】优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利。
5.下列不属于股票特征的是()。
A.收益性B.风险性C.流动性D.保本性【答案】D【解析】股票具有以下特征：收益性、风险性、流动性、永久性和参与性。
6.对股份有限公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集()的公司股本。
A.长期稳定B.中短期C.中期D.短期【答案】A【解析】对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润的分派负担。
7.OTC市场是()的简称。
A.场内市场B.场外市场C.发行市场D.交易市场【答案】B【解析】无形市场称为场外市场或柜台市场，简称OTC市场，是指没有固定交易场所的市场。
【QZZN信用社攻略】第四章金融市场练习题及答案一、术语解释1.金融工具2.汇票3.本票4.贴现5.可转让大额定期存单（CDs）6.远期合约7.期货合约8.期权二、填空题1.按照交易时是否需要通过中介机构，金融市场可以分为()和()。
2金融市场实现其功能必须具备()和()两个理想条件。
3.根据有效资本市场假说，资本市场可以被划分为()、()和()。
4.按照所交易金融资产的期限划分，金融市场可分为()和()。
5.具有交易背景的票据被称为()；没有交易背景、只是为了融通资金而签发的票据被称为()。
6.国库券发行市场上有两种不同的发行方式，分别是()和()。
7.根据我国《公司法》规定，只要是公开募集的股票，都必须采取()的发行方式。
8.证券交易所通过()的方式决定交易价格。
9.证券交易所的组织形式有()和()两种。
10.按照发行主体的不同，可以把长期债券市场上交易的债券品种划分为()、()和()。
11.根据标的资产的不同，期货被区分为()和()。
12.按照期权合约所规定的履约时间不同，可以把期权分为()和()。
三、判断题1.变现的期限短、成本低的金融工具流动性强。
（）2.和名义收益率、平均收益率相比，即期收益率能够更准确地反映投资者的收益状况。
（）3.货币市场的利率一般低于资本市场利率，是一国利率体系中的最低水平。
（）4.中央银行进入货币市场交易的主要目的是为了实现资产的保值增值。
（）5.债券回购交易实质是一种以有价证券作为抵押品拆借资金的信用行为。
（）6.相对于私募发行而言，公募发行要向社会公布内部信息，发行费用较高。
（）7.有价证券从发行者手中转移到投资者手中，这类交易属于二级市场交易。
（）8.场外交易市场通过议价方式进行证券交易。
（）9.一般来说，金融债券的风险要大于公司债券和政府债券。
（）10.如果标的资产的即期价格高于期货价格，那么期货合约的空头方将从这份合约中获益。
（）11.距离期权到期日的时间越长，期权费就越高。
（）12.欧式期权赋予期权卖方更大的选择空间。
（）13.从社会资金总量看，资本市场和货币市场的资金客观上存在此消彼长的关系。
（）四、不定项选择QZZN公务员考试论坛精品呈献第1页共7页QZZN 公务员考试论坛精品呈献 第2页共7页1.某企业一方面通过发行债券，另一方面通过向银行申请贷款来解决其扩大生产经营所需的资金。
下列说法正确的是()。
A .前者属于直接融资，后者属于间接融资B .前者属于间接融资，后者属于直接融资C .两者均属于间接融资D .两者均属于直接融资2.某投资者以80元的价格买进一张面值为100元、票面利率为5%的5年期债券，则即期收益率为()。
A .6.25%B .1.25%C .31.25%D .5%3.某种债券面值100元，偿还期为2年，每年支付利息一次，每次6元。
某投资者在债券发行1年后以98元购得。
如果该投资者没有提前卖出债券，那么在债券到期时该债券的平均收益率是()。
A .6%B .6.12%C .8%D .8.16%4.商业银行在需要资金时，可以将票据转让给中央银行。
这种融资活动称为（）。
A .承兑B .贴现C .再贴现D .拆借5.付款人按照票面记载的事项作出保证到期无条件兑付款项的表示，即票据的（）。
A .发行B .承兑C .贴现D .再贴现6.金融机构之间融通资金以解决临时资金不足的市场是（）。
A .货币市场B .资本市场C .同业拆借市场D .股票市场7.某银行出售某证券的同时，与买方约定31天后按照双方事先商定的价格将等量的该证券再买回来。
这种融资方式是（）。
A .贴现B .承兑C .回购D .拆借8.某企业持面额300万元4个月到期的银行承兑汇票到某银行申请贴现。
如果年贴现率为9%，那么该银行将付给该企业（）万元。
QZZN 公务员考试论坛精品呈献 第3页共7页A .291B .9C .108D .30999.公开向社会非特定的投资者发行证券的方式被称为()。
A .公募发行B .私募发行C .直接发行D .间接发行10.证券交易双方在成交后，按照契约规定的数量和价格，在将来的某一特定日期进行清算交割的交易方式是（）。
A .现货交易B .期货交易C .期权交易D .以上都不是11.货币市场有许多子市场，下列（）属于货币市场。
A .票据与贴现市场B .银行同业拆借市场C .长期债券市场D .回购市场五、简答题1.金融市场的功能是什么？2.金融工具有哪些特征？3.货币市场的特点是什么？4.股票发行价格的确定方法主要有哪几种？5.期货具有哪些金融功能？6.比较期货和期权在风险收益上的区别。
六、论述题1根据有效资本市场理论，谈谈我国的资本市场的有效性如何。
2.证券交易所交易和场外交易有什么区别？<第四章练习题答案一、术语解释1.金融工具：是在信用活动中产生，对交易的金额、期限、价格等条件加以说明，用以证明交易双方权利义务，并且具有法律约束力的书面文书。
2.汇票：是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
3.本票：是由出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据。
4.贴现：是指票据持有人将未到期的票据转让给银行，银行扣除一定的利息之后把票面金额支付给持票人的一种票据行为。
5.可转让大额定期存单（CDs ）：是由商业银行发行的一种金融产品，是存款人在银行的存款证明。
可转让大额定期存单与普通的存款单相比，有三点区别：一是不记名；二是存单上金额固定，而且面QZZN 公务员考试论坛精品呈献 第4页共7页额较大；三是可以转让和流通。
6.远期合约：远期合约是最简单的一种金融衍生工具。
合约双方约定，在未来某一日期按照约定的价格买卖约定数量的某种资产。
7.期货合约：期货合约是由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交易一定数量和质量商品的标准化合约。
其最大的特点就是每张合约所包含的内容，例如标的资产的种类、数量、质量、交货地点等都标准化了。
8.期权：又称选择权，是指期权的买方有权在约定的时间或约定的时期内，按照约定的价格买进或卖出一定数量的相关资产，也可以根据需要放弃行使这一权利。
期权的买方为了取得这样一种权利，必须要向卖方支付一定数额的费用，这笔费用就是期权费。
二、填空题1.直接融资市场间接融资市场2.完整的信息完全由市场供求决定的价格3.强式有效市场半强式有效市场弱式有效市场4.货币市场资本市场5.真实票据融通票据6.固定利率的发行公开投标7.间接发行8.公开竞价9.公司制会员制10.长期政府债券金融债券公司债券11.商品期货金融期货12.欧式期权美式期权三、判断题1.对2.错3.对4.错5.对6.对7.错8.对9.错10.错11.对12.错13.对四、不定项选择1.A2.A3.D4.C5.B6.C7.C 8.A 9.A 10.B 11.ABD五、简答题1.金融市场的功能是什么？答：金融市场最基本的功能是引导货币资金从资金盈余者流向资金赤字者，通过资金的调剂，实现资源配置。
其次，金融市场还承担着分散风险的功能。
第三，金融市场具有发现价格的功能，即金融资产的定价必须依靠金融市场来完成。
第四，金融市场可以满足金融资产流动性的要求。
第五，金融市场可以降低交易成本。
2.金融工具有哪些特征？答：金融工具有如下四个特征：（1）流动性：流动性是指金融工具能够立即变现而不致在价值上遭受损失的能力，又称为货币性、变现力。
（2）偿还性：金融工具的偿还期是指债务人在偿还债务之前所经历的时间。
（3）风险性：风险性是指购买金融工具的本金是否会遭到损失的可能性。
QZZN 公务员考试论坛精品呈献 第5页共7页（4）收益性：收益性是指持有金融工具能够获得一定收益。
3.货币市场的特点是什么？答：作为融资期限短于一年的金融市场，货币市场具有许多不同于资本市场的特点。
一是货币市场上融通资金的期限都比较短，最长不超过一年，短的一般是１天、２天，最短的时候只有几个小时或隔夜。
二是货币市场的交易主体以机构投资人为主，单笔交易的数量比较大，一般都在百万以上。
三是货币市场上对资金的需求主要是为了应付短期、急需、临时性的需要，而提供资金的目的也是为了获得流动性，收益性并不是投资的主要目的。
四是货币市场具有比较严格的市场准入条件，只有那些信誉良好的公司、企业和金融机构，才能够进入、参与货币市场交易。
五是货币市场一般没有确定的交易场所，目前的交易主要通过计算机网络进行。
4.股票发行价格的确定方法主要有哪几种？答：股票发行价格是指股份有限公司将股票公开发售给特定或非特定投资者所采用的价格。
确定股票发行价格的方法有三种：市盈率法、净资产倍率法和竞价确定法。
第一，市盈率法。
市盈率是指股票市场价格与每股净收益的比率。
通过市盈率法确定股票发行价格，首先应根据专业会计师审核后的盈利预测计算出发行人的每股净收益，然后根据二级市场上的平均市盈率、发行人所在行业同类公司的股票市盈率等确定发行市盈率，最后计算发行价。
即：发行价=每股净收益×发行市盈率。
第二，净资产倍率法。
净资产倍率法又称为资产现值法，指通过资产评估和相关会计手段确定发行人拟募股资产的净现值和每股净资产值，然后根据证券市场的状况将每股净资产值乘以一定的倍率或一定折扣，以此确定股票发行价格的方法。
即：发行价=每股净资产值×溢价倍率（或折扣倍率）。
第三，竞价确定法。
竞价确定法是指投资者在指定时间内通过交易柜台或者证券交易所交易网络，以不低于发行底价的价格并按限购比例或数量进行认购委托，申购期满后，有交易所的交易系统将所有有效申购按照价格优先、同价位申报按照时间优先的原则，将投资者的申购委托由高价位向低价位排队，并由高价位到低价位累计有效认购数量，当累计数量恰好达到或超过本次发行数量的价格，即为本次发行的价格。
如果在发行底价上仍不能满足本次发行股票的数量，则竞价的底价为发行价。
发行底价可以由发行人和承销商根据发行人的经营业绩、盈利预测、投资的规模、市盈率、发行市场与股票交易市场上同类股票的价格及影响发行价格的其他因素，共同协商确定。
5.汇率的标价方法有哪几种？汇率有哪些种类？答：汇率的标价方法有三种：直接标价法，间接标价法和美元标价法。
汇率可以从不同的分析角度进行分类和划分：按外汇管制的宽严程度不同，划分为官方汇率和市场汇率；按外汇买卖交割的期限不同，划分为即期汇率和远期汇率；按外汇交易的支付工具不同，划分为电汇汇率、信汇汇率和票汇汇率；按汇率制度不同，划分为固定汇率和浮动汇率；按汇率是否统一，划分为单一汇率和复汇率：从银行买卖外汇的角度，划分为买入汇率、卖出汇率和中间汇率。
6.根据几种主要的外汇决定理论，概括决定和影响汇率的主要因素。
