尽职免责暂行规定

尽职免责失追责制度范本第一条总则为了保障公司合法利益，明确公司员工在履行职责过程中的责任，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国劳动合同法》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。

第二条尽职免责2.1 员工在履行职责过程中，应当严格遵守国家法律法规、公司规章制度和业务流程，恪守职业道德，为公司创造合法利益。

2.2 员工在履行职责过程中，应当保持高度警惕，认真审查相关事项，确保信息的真实性、准确性和完整性。

2.3 员工在履行职责过程中，应当遵循公司内部决策程序，严格执行公司决策部署，确保公司利益的实现。

2.4 员工在履行职责过程中，应当积极参与公司培训和学习，提高自身业务能力和综合素质，为公司发展贡献力量。

第三条失追责3.1 员工在履行职责过程中，因故意或者重大过失导致公司利益受损的，应当承担相应的法律责任和公司追责。

3.2 员工在履行职责过程中，因未履行或者未正确履行职责，导致公司利益受损的，应当承担相应的法律责任和公司追责。

3.3 员工在履行职责过程中，违反公司规章制度和业务流程，造成公司利益受损的，应当承担相应的法律责任和公司追责。

3.4 员工在履行职责过程中，泄露公司商业秘密或者客户信息，造成公司利益受损的，应当承担相应的法律责任和公司追责。

第四条免责条件4.1 员工在履行职责过程中，已尽到合理注意义务，无法预见或者避免损害结果发生的，不承担责任。

4.2 员工在履行职责过程中，遵守公司规章制度和业务流程，但因公司管理不善导致损害结果发生的，不承担责任。

4.3 员工在履行职责过程中，已按照公司决策部署行事，但因市场风险等原因导致损害结果发生的，不承担责任。

4.4 员工在履行职责过程中，已履行报告义务，但因上级领导未采纳建议导致损害结果发生的，不承担责任。

第五条追责程序5.1 公司应当建立健全追责制度，对涉嫌失职的员工进行调查核实。

5.2 公司应当依法依规对失职员工进行处理，有权要求其承担相应的经济赔偿责任。

农村信用合作联社农户家庭贷款管理尽职免责暂行规定一、总则为规范农村信用合作联社（以下简称“联社”）农户家庭贷款管理行为，提高信用服务水平，防范信用风险，制定本《农村信用合作联社农户家庭贷款管理尽职免责暂行规定》（以下简称“本规定”）。

二、适用范围本规定适用于联社开展农户家庭贷款（以下简称“农贷”）管理的相关业务活动。

三、尽职免责原则联社在开展农贷管理活动过程中，始终遵循客户至上、服务至上的原则，按照以风险管理为中心、以合规经营为前提的经营理念，对所有农贷贷款申请人所提供的各种贷款资料进行审查，力求客观公正。

但由于客观原因所造成的损失，联社有权根据本规定的相关规定免除其责任。

四、免责条款1.联社在农贷管理过程中，依照国家有关法律、法规和政策的规定，认真审核申请人的资信等相关情况，认为符合贷款条件的，可发放贷款。

联社发放贷款的判断基础，应当是申请人所提供资料的真实性、完整性及贷款用途等，对于银行所未能掌握的信息，如担保人的真实意愿、担保物价值的变化等，联社不负任何责任。

2.联社在领先贷款评估、高效风控、严格审核的基础上，非常重视贷款监督和风险控制，但由于客观原因所造成的损失，联社有权根据各级法律法规、政策规定的相关规定免除其责任。

3.联社一直以来都在关注申请人的财务状况及贷款用途的真实性，但由于客观原因所造成的贷款用途与批准用途不符，或者贷款用途合法但由于其他原因无法履行，联社基于管理、保护自身利益的原则，对于垫付的利息、罚款等，联社有权免除其责任。

4.联社在贷款管理过程中，对于所审批贷款是否被申请人及其担保人恶意虚假担保，根据涉及到注册资本、公司管理及财务状况等多个因素的综合评估，如果申请人与其担保人存在恶意虚假担保行为的，联社不承担因假担保行为而产生的损失。

5.联社在贷款管理过程中，对于所审批的贷款是否被申请人及其担保人故意违约，联社应根据所审批的贷款金额、担保物价值和申请人经济状况等多个因素对其违约的性质、情节及影响程度进行评估并采取相应措施，但由于客观原因所造成的损失，联社基于保护自身利益的原则，有权免除其责任。

邳州市农村信用合作联社农户家庭贷款管理尽职免责暂行规定第一章总则第一条为了充分体现贷款“三查”制度的彻底分离，信贷管理实行“前、中、后台分离，相互制衡”的管理模式，达到“职责分明、环环相扣，做细做实、尽职免责”之目的，依据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《贷款通则》等法律法规和本行相关信贷管理要求，特制定本规定。

第二章前、中、后台定义第二条前台是指通过采信、授信方式对“授信对象、授信额度、授信期限”的调查、论证、确认过程。

第三条中台是指贷款发放严格按照规定的程序、方式、手续，在前台所确定的“授信对象、授信额度、授信期限”内受理客户用信业务。

第四条后台是指贷后的回访和管护，及时发现和处置问题，力保贷款用得好、周转灵、效益高。

第三章尽职免责第五条前、中、后台工作人员（授信组成员、信用社主任、贷款记账员、档案管理员）在实施各自工作中，能够严格按照规定程序、规定内容、规定方式、规定手续实施规范化操作，严格履行工作职责，并有尽职尽责客观检查依据，在事后监督、组织检查验收中未发现有失职、不尽责行为的，一律不予追究其一切责任。

第六条联社对各岗位工作责任人的尽职尽责情况实行百分制积分办法考核。

第四章前台工作流程第七条前台工作总体流程：采信→调查（论证）→授信→调整（调增、调减、取消授信）。

第八条农户家庭贷款采取“逐村连片阳光信贷”方式，其前台工作流程是：（一）采信。

对服务区域内的每个农户家庭基本信息进行采集。

（二）问卷调查。

1、成立问卷调查组。

组长由联社部室经理担任，副组长为信用社主任，组员由联社抽调人员构成。

2、问卷调查。

（1）确定问卷对象。

问卷对象由问卷组长和副组长共同选定。

（2）问卷方式。

由问卷组成员逐村分别向被选定的5个以上知情人实施不低于5份“背靠背”式问卷调查。

（3）问卷要求。

问卷前向问卷对象说明问卷本意和答卷要求，形成共识；问卷中首先将“游手好闲、信用观念差、欠债较多、丧失劳动能力、长期不在家、有前科、服刑、赌博、放高利贷”等15种类型人员的家庭列为待授信对象，其次，对可授信的每个农户家庭现有的经营项目、家庭总资产、年总收入、外出务工、可授信额度进行问卷，真实记载随机问卷调查表，不得有随意性。

x农村商业银行中小微企业贷款风险尽职免责管理（暂行）办法第一章总则第一条为规范中小微企业贷款风险管理机制，促进贷款调查、审查、审批、检查履职尽责，提高信贷管理水平，根据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行授信工作尽职指引》等有关规定，制定本办法。

第二条中小微企业贷款风险尽职免责是指在整个贷款业务操作流程中各岗位贷款责任人是否按规定履行了自己岗位应尽的职责，根据其尽职的情况，给予免除全部或部分贷款风险赔偿、经济处罚和责任处分。

第三条本办法所称贷款责任人，包括客户经理、审查人、审批人。

第二章贷款风险尽职要求第四条中小微企业贷款业务应严格实行调查与审查分离、审查与审批分离和分级审批制度。

（一）第一责任人责任（客户经理A、B角）：负责受理客户申请，对客户的主体资格、财务状况、贷款条件、贷款的品种、金额、期限、用途、信用等级、授信额度、担保方式、还款来源等进行初审，收集借款资料并开展贷前调查和评价工作，出具调查报告，并对调查报告和资料的合法性、真实性、有效性、衔接性和完整性负责；（二）支行、营销部负责人责任：负责在规定时间内安排客户经理开展贷前调查工作；负责调查贷款所提交的调查报告的整体质量，对调查程序的合规性、公正性、合理性和评价方法的正确性进行审定，支行、营销部负责人应直接参与大客户、集团客户和重大项目的调查评价工作；对产权不清晰、贷款品种执行错误、产权证真假（含复印件）等负责。

（三）审查人员责任：信贷会计负责对客户经理上报的贷款资料进行独立审查，按规定的审查内容对信贷业务的合法性、合规性、可行性和资料完整性进行审查，有效识别和充分揭示风险，提出审查意见，并出具审查报告；对上报信贷资料违反信贷规章制度、不符合信贷业务品种、等级评定不正确、资料不齐全的、资料涂改的、内容不完整等问题负首要责任，并与当季考核工资挂钩。

（四）总部审查人员责任：负责对客户经理提交的信贷资料的合规性、公正性和完整性进行审定，对信贷会计审查的资料进行复审，对违反法律法规等上报的信贷资料负责。

银行尽职免责考核制度范本第一章总则第一条为了加强银行尽职免责考核工作，提高银行服务实体经济的能力，降低金融风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行法》等相关法律法规，制定本制度。

第二条本制度所称银行尽职免责考核，是指对银行在授信、贷款、投资等业务活动中，是否按照法律法规、内部管理制度和业务流程，尽到应尽的责任和义务，进行评估和认定。

第三条银行业监督管理机构应当建立健全银行尽职免责考核制度，对银行的尽职免责情况进行定期考核，确保银行合规经营。

第二章考核对象和内容第四条银行尽职免责考核对象包括：（一）银行总部及其分支机构；（二）银行各部门、分支机构负责人；（三）银行授信、贷款、投资等业务工作人员。

第五条银行尽职免责考核内容主要包括：（一）银行是否建立健全内部管理制度，确保业务活动合规；（二）银行是否按照法律法规和内部管理制度，履行授信、贷款、投资等业务活动的审批、调查、审查、监督等职责；（三）银行是否建立风险防范和控制机制，及时发现和处理风险；（四）银行是否对业务人员进行合规培训，提高其合规意识和能力。

第三章考核程序和方式第六条银行尽职免责考核程序分为：准备、实施、报告、整改、复查等阶段。

第七条银行尽职免责考核方式主要包括：（一）现场检查；（二）非现场检查；（三）内部审计；（四）外部审计；（五）其他考核方式。

第四章考核结果和处理第八条银行尽职免责考核结果分为：合格、不合格。

第九条银行业监督管理机构对考核结果为不合格的银行，可以采取以下措施：（一）要求银行限期整改；（二）对银行负责人和直接责任人员进行问责；（三）对银行进行行政处罚；（四）其他措施。

第十条银行对考核中发现的问题，应当及时进行整改，提高尽职免责水平。

第五章附则第十一条本制度自发布之日起施行。

第十二条本制度的解释权归银行业监督管理机构。

第十三条银行业监督管理机构可以根据实际情况，对本制度进行修订。

邳州市农村信用合作联社农户家庭贷款管理尽职免责暂行规定第一章总则第一条为了充分体现贷款“三查”制度的彻底分离，信贷管理实行“前、中、后台分离，相互制衡”的管理模式，达到“职责分明、环环相扣，做细做实、尽职免责”之目的，依据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《贷款通则》等法律法规和本行相关信贷管理要求，特制定本规定。

第二章前、中、后台定义第二条前台是指通过采信、授信方式对“授信对象、授信额度、授信期限”的调查、论证、确认过程。

第三条中台是指贷款发放严格按照规定的程序、方式、手续，在前台所确定的“授信对象、授信额度、授信期限”内受理客户用信业务。

第四条后台是指贷后的回访和管护，及时发现和处置问题，力保贷款用得好、周转灵、效益高。

第三章尽职免责第五条前、中、后台工作人员（授信组成员、信用社主任、贷款记账员、档案管理员）在实施各自工作中，能够严格按照规定程序、规定内容、规定方式、规定手续实施规范化操作，严格履行工作职责，并有尽职尽责客观检查依据，在事后监督、组织检查验收中未发现有失职、不尽责行为的，一律不予追究其一切责任。

第六条联社对各岗位工作责任人的尽职尽责情况实行百分制积分办法考核。

第四章前台工作流程第七条前台工作总体流程：采信→调查（论证）→授信→调整（调增、调减、取消授信）。

第八条农户家庭贷款采取“逐村连片阳光信贷”方式，其前台工作流程是：（一）采信。

对服务区域内的每个农户家庭基本信息进行采集。

（二）问卷调查。

1、成立问卷调查组。

组长由联社部室经理担任，副组长为信用社主任，组员由联社抽调人员构成。

2、问卷调查。

（1）确定问卷对象。

问卷对象由问卷组长和副组长共同选定。

（2）问卷方式。

由问卷组成员逐村分别向被选定的5个以上知情人实施不低于5份“背靠背”式问卷调查。

（3）问卷要求。

问卷前向问卷对象说明问卷本意和答卷要求，形成共识；问卷中首先将“游手好闲、信用观念差、欠债较多、丧失劳动能力、长期不在家、有前科、服刑、赌博、放高利贷”等15种类型人员的家庭列为待授信对象，其次，对可授信的每个农户家庭现有的经营项目、家庭总资产、年总收入、外出务工、可授信额度进行问卷，真实记载随机问卷调查表，不得有随意性。

尽职合规免责管理制度第一章总则第一条为规范企业经营行为，加强合规管理，保障企业合法权益，维护市场秩序，提高企业业务风险识别和防范能力，制定本制度。

第二条本制度适用于公司内所有员工、管理人员和其他相关人员，包括但不限于董事、监事、高级管理人员、职员、代理人等。

第三条公司要求全体员工遵守相关法律法规，强化合规意识，确保企业经营活动合法、规范、透明。

第四条公司要建立完善的内部合规管理体系，加大对合规免责管理制度的宣传和培训力度，提高员工的风险识别和防范意识。

第五条公司对违反法律法规、内部规章制度的行为，要依法依规进行严肃处理，并向社会公布。

第二章合规风险管理第六条公司要建立健全风险管理体系，深化风险管理制度建设，强化风险管理的主体责任。

第七条公司要设置风险管理部门，明确风险管理的组织架构和工作职责。

第八条公司要进行风险评估和管理，制定相应的风险管理方案，并根据不同风险的不同应对措施，加强对不同风险的防范和控制。

第九条公司要建立合规风险信息收集、分析和报告机制，建立风险事件应急处理机制，及时发现、处置风险事件，减少损失。

第十条公司要不断完善和提升风险管理水平，保障企业的持续稳定发展。

第三章合规培训第十一条公司要定期开展合规培训，提高员工的法律意识和合规意识，使员工全面了解公司的合规免责管理制度、公司业务风险及规避措施。

第十二条公司要依照员工的工作特点和规模，制定合规培训计划，举办相关专题讲座、课程培训等。

第十三条公司要加强对合规培训的监督和落实，确保合规培训的有效性和可持续性。

第四章合规监督第十四条公司要建立健全合规监督评估体系，明确合规监督的组织架构和工作职责。

第十五条公司要建立合规监督机制，进行日常监督检查和定期评估，发现合规问题及时加以纠正。

第十六条公司要建立合规违规事件的报告、登记、核查、处理和归档制度，建立纠错机制，及时发现合规风险隐患，防患于未然。

第五章合规宣传第十七条公司要加强对合规免责管理制度的宣传，通过多种渠道让员工了解和熟悉公司的合规免责管理制度和相关法律法规。

中国人民银行关于印发《中国人民银行工作人员履行职责监督暂行办法》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】1999.09.18•【文号】银发[1999]327号•【施行日期】1999.09.18•【效力等级】部门规章•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行关于印发《中国人民银行工作人员履行职责监督暂行办法》的通知（1999年9月18日银发［1999］327号）中国人民银行各分行、营业管理部：现将《中国人民银行工作人员履行职责监督暂行办法》印发给你们，请遵照执行。

如执行中存在问题，请及时向总行反映。

特此通知。

附中国人民银行工作人员履行职责监督暂行办法第一条为督促中国人民银行工作人员依法、公正、高效地履行职责，根据《中国人民银行内审工作制度》，制定本办法。

第二条本办法所称职责是指中国人民银行工作人员根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《国家公务员暂行条例》、《中国人民银行行员管理暂行办法》等享有的权利和承担的义务。

第三条本办法适用于对中国人民银行及其分支机构的工作人员履行职责的监督。

第四条对工作人员履行职责的监督，应以各级行及其职能部门已建立的业务工作管理制度，业务操作规程和岗位责任制度为基础。

第五条中国人民银行内审部门，在行长的领导下，依照本办法，独立实施对人民银行工作人员履行职责的监督。

下级行的内审部门应接受上级行内审部门的指导。

第六条中国人民银行工作人员分为行级领导、部门领导、一般工作人员。

行级领导是指各级行的正、副行长，营业管理部的正、副主任，金融监管办事处特派员、助理特派员（包括相同职级的领导干部）。

部门领导是指各级行内设部门的负责人（包括相同职级的干部）。

一般工作人员是指除行政领导、部门领导以外的其他工作人员。

第七条对行级领导干部履行职责的监督内容包括：（一）贯彻实施国家金融方针、政策和法规的情况；（二）组织制定各项业务管理工作制度的情况；（三）组织和参与集体决策的情况；（四）检查指导下级工作的情况；（五）按规定权限行使审核、审批权的情况；（六）对重大金融问题调查、处置和上报的情况；（七）对重点部门、关键岗位监督管理的情况；（八）对分管工作范围内出现的严重违规违纪问题或重大责任事故报告和处理的情况；（九）其他依法应监督事项。

第1篇一、引言尽职免责是现代法治社会的一项重要法律原则，它旨在保障国家机关、企事业单位和社会组织的工作人员在履行职责过程中，能够依法行使职权，同时减轻因不可抗力、意外事件等非主观因素导致的损失。

本篇将围绕尽职免责的法律规定，从概念、原则、适用范围、免责条件、免责程序等方面进行详细阐述。

二、概念与原则1. 概念尽职免责，是指国家机关、企事业单位和社会组织的工作人员，在履行职责过程中，因不可抗力、意外事件等非主观因素导致工作失误、损失或者违法行为，依法免除其法律责任的行为。

2. 原则（1）合法性原则：尽职免责必须符合法律法规的规定，不得滥用职权。

（2）合理性原则：尽职免责的适用应公平、公正，符合社会道德和公序良俗。

（3）必要性原则：尽职免责的适用应限于非主观因素导致的损失，避免滥用。

（4）责任法定原则：尽职免责的适用范围、条件、程序等，由法律法规明确规定。

三、适用范围1. 国家机关工作人员国家机关工作人员在履行职责过程中，因不可抗力、意外事件等非主观因素导致工作失误、损失或者违法行为，可以依法免除其法律责任。

2. 企事业单位和社会组织工作人员企事业单位和社会组织工作人员在履行职责过程中，因不可抗力、意外事件等非主观因素导致工作失误、损失或者违法行为，可以依法免除其法律责任。

3. 其他人员其他人员在履行职责过程中，因不可抗力、意外事件等非主观因素导致工作失误、损失或者违法行为，可以依法免除其法律责任。

四、免责条件1. 不可抗力不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争、社会动乱等。

2. 意外事件意外事件是指非因当事人故意或过失而发生的意外情况，如交通事故、突发疾病等。

3. 违法行为在特定情况下，因违法行为导致的损失，也可以依法免除责任。

五、免责程序1. 主动报告工作人员在发生工作失误、损失或者违法行为后，应主动向所在单位报告。

2. 调查核实所在单位对工作人员的主动报告进行调查核实，确认是否符合免责条件。

尽职免责认定标准和免责条件
尽职免责认定标准和免责条件在不同领域和情境中有所不同，以下是一些常见的标准和条件：
1. 符合法律法规、政策要求和监管规定：在进行尽职调查时，必须遵守相关的法律法规、政策要求和监管规定。

如果违反了这些要求，可能会被认为未尽职，并需要承担相应的责任。

2. 履行了必要的程序和职责：在进行尽职调查时，必须履行了必要的程序和职责，例如对相关文件和资料进行审查、对相关人员进行访谈等。

如果未履行必要的程序和职责，可能会被认为未尽职，并需要承担相应的责任。

3. 未故意或重大过失：在进行尽职调查时，必须保持高度的专业性和谨慎性，避免故意或重大过失。

如果存在故意或重大过失，可能会被认为未尽职，并需要承担相应的责任。

4. 符合行业标准和规范：在进行尽职调查时，必须符合行业标准和规范。

如果违反了行业标准和规范，可能会被认为未尽职，并需要承担相应的责任。

在满足上述标准和条件的情况下，可能会被认定为尽职免责。

具体的免责条件可能因不同领域和情境而有所不同，需要根据具体情况进行判断。