各银行对公费用调研情况对比汇总表

商业银行关于存保费率核定相关经营情况的报告中国人民银行****行：根据存款保险风险差别费率工作的要求，现将我行费率核定相关经营情况汇报如下：一、公司治理情况我行自成立来就有较完善的法人治理结构，股东大会由全体股东组成，并选举产生董事会和监事会。

自开业来多次召开股东大会、董事会和监事会，为稳步推进改革，稳健发展业务奠定了良好基础。

我行在完善法人治理结构中，努力做到“三个完善”，达到“一个目标”：即组织机构的完善，以健全机构为目标，进一步完善“三会”、总行下设的机构；运行制度的完善，根据法人治理运行规则，修改、完善各组织机构的运行规则；运行机制的完善，健全完善对“三会”、各委员会成员的考核评价机制并严格落实奖惩。

“一个目标”，就是要建立、实行科学决策，高效运作，有效制衡的法人治理，促进业务发展，提高经营效益，防范化解经营风险，保证员工、客户、农民、政府和社区等利益相关者的利益最大化。

通过不断的改革创新，逐步使我行真正成为“自我约束、自我发展、自负盈亏、自担风险”的独立的市场主体。

在此基础上，一是健全完善“三会一层”议事规则。

严格依据章程及议事规则召开会议，发挥好各自责1职，坚持重大事项按会议程序由集体作出决定。

二是实行有效授权。

进一步规范了授权制度，按照“权责对等、合理适度、授权与控权相结合”的原则，由董事会对经营层进行授权，由分管行长代表经营层对分支机构和业务岗位进行转授权，层层签发授权书。

三是监事会监督作用进一步显现。

监事会参与董事会的重大决策过程，如委派代表列席董事会、股东会议，按季听取经营层经营工作报告；组织对高管开展专项审计，并向股东大会大会报告；聘请会计师事务所进行外部审计等。

二、经营管理情况（一）经营指标情况截至2019年三季度末，我行存款余额为**亿元，比年初增加**万元，增幅为**%；其中对公存款为**万元，占比为**%，比年初增加**万元，增幅为**%；储蓄存款**万元，占比为**%，比年初增加**万元，增幅为**%。

公司收支费用汇总模板公司收支费用汇总模板是一份用于记录和汇总公司各项支出和收入的重要文件。

它能够为公司的财务管理提供详尽的数据支持，有助于决策者制定合理的财务策略和预算安排。

以下是一份关于【公司收支费用汇总模板】的详细内容，希望对您有所帮助。

一、收支费用汇总表的目的和作用公司收支费用汇总表是一种会计报表，它有助于公司及时了解、控制和评估自身的资金流动情况。

这份汇总表还能够为管理者提供数据支持，帮助其制定财务决策和预算安排。

二、收支费用汇总表的编制要素1. 收入项目：包括销售收入、投资收益、其他经常性和非经常性收入等。

2. 支出项目：包括生产成本、营销费用、管理费用、财务费用、税金等。

3. 汇总周期：根据公司的经营情况和需求，可以选择日常、周报、月度或年度进行汇总。

三、收支费用汇总表的编制步骤1. 收集数据：从公司的财务系统、银行对账单、票据凭证等渠道收集相应的收支数据。

2. 归类分析：将收入和支出按照不同的项目进行分类，并对其进行详细的分析和核对。

3. 汇总填写：根据公司的要求和实际情况，将收入和支出数据按照时间顺序进行汇总填写。

4. 审核校对：由财务人员对填写的数据进行仔细核对和审计，确保数据的真实和准确。

5. 生成报表：将填写好的收支费用汇总表进行整理和归档，形成最终的财务报表。

四、收支费用汇总表的使用和意义1. 决策支持：通过对收支费用汇总表的分析，管理者能够更加及时和准确地了解公司的财务状况，为经营决策提供数据支持。

2. 预算安排：通过对历史资金流动情况的分析，可以合理地制定下一期的财务预算，以达到更加有效地控制成本和提高盈利的目的。

3. 风险防范：通过对资金流动情况的监控和分析，可以更快地发现和解决潜在的风险，保障公司的财务安全。

五、收支费用汇总表的注意事项1. 数据真实：确保填写的收支数据真实可靠，尽可能减少错误和误差。

2. 定期更新：按照事先确定的汇总周期，及时更新收支费用汇总表，以便管理者及时掌握公司的财务动态。

目录G01《资产负债项目统计表》填报说明 (3)G01《资产负债项目表附注》填报说明 (13)第Ⅰ部分：非应计贷款、委托业务及债券发行情况报表 (14)第Ⅱ部分：贷款质量五级分类情况简表 (15)第Ⅳ部分：存贷款明细报表（二） (16)第Ⅴ部分：人民币备付率报表 (17)第Ⅵ部分：各项垫款情况表 (18)G02《衍生产品交易业务情况表》填报说明 (20)G03《各项资产减值损失准备情况表》填报说明 (24)G04《利润表》填报说明 (28)G05《利润分配表》填报说明 (35)G06《个人理财业务统计表》填报说明 (37)G11《资产质量五级分类情况表》填报说明 (40)G12《贷款质量迁徙情况表》填报说明 (50)G13《最大十家关注类/次级类/可疑类/损失类贷款情况表》填报说明 (62)G14《授信集中情况表》填报说明 (66)G15《最大二十家关联方关联交易情况表》填报说明 (74)G16《抵债资产账龄情况表》填报说明 (80)G17《银行卡业务情况表》填报说明 (82)G21《流动性期限缺口统计表》填报说明 (85)G22《流动性比例监测表》填报说明 (91)G23《最大十家存款客户情况表》填报说明 (95)G24《最大十家金融机构同业拆入情况表》填报说明 (97)G31《有价证券及投资情况表》填报说明 (99)G32《外汇风险敞口情况表》填报说明 (103)G33《利率重新定价风险情况表》填报说明 (108)G41《资本充足率汇总表》填报说明 (115)G42《表内加权风险资产计算表》填报说明 (120)G43《表外加权风险资产计算表》填报说明 (126)G53《分地区情况表》填报说明 (134)G01《资产负债项目统计表》填报说明第一部分：引言本表反映填报机构在报告日的财务状况，应当按照资产、负债和所有者权益分类分项列示。

第二部分：一般说明1．报表名称：资产负债项目统计表2．报表编码：银监统0001号3．填报机构：各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资法人银行、外国银行分行、城市信用社、农村信用社、企业集团财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司和邮政储蓄机构。

调研费用明细表1. 背景介绍调研费用明细表是一种记录调研活动中产生的费用的工具。

在进行市场调研、产品开发、竞争对手分析等活动时，需要投入一定的资金用于采集数据、分析信息和进行实地考察。

为了更好地管理和控制这些费用，以及对调研结果进行评估和决策，就需要建立一个详细的费用明细表。

2. 费用明细表内容2.1 费用分类在费用明细表中，首先需要对各项费用进行分类。

常见的分类包括：•人力成本：包括项目组成员的工资、福利待遇等。

•差旅费：包括出差期间交通、住宿、餐饮等费用。

•数据采集成本：包括采购市场报告、调查问卷制作和发放等费用。

•设备租赁：包括租赁仪器设备、办公设备等费用。

•咨询服务：包括请专业机构或个人提供咨询服务的费用。

2.2 费用明细在每个费用分类下，进一步列出具体的费用明细。

例如，在人力成本分类下，可以列出每个项目组成员的工资、职位津贴、社保缴纳等明细；在差旅费分类下，可以列出每次出差的交通费、住宿费、餐饮费等明细。

对于每个费用明细，需要记录以下信息：•费用日期：记录该费用发生的日期。

•费用说明：对该费用进行详细的说明，包括具体支出事项和原因。

•费用金额：记录该笔费用的金额。

•费用支付方式：记录该笔费用是通过现金、银行转账还是其他方式支付的。

2.3 费用汇总在表格底部，需要对各项费用进行汇总。

按照不同分类进行汇总，并计算出各个分类下的总金额。

同时，可以计算出整个调研活动所需的总费用。

3. 使用示例为了更好地理解和使用调研费用明细表，下面举一个使用示例：某公司计划开展一项市场调研活动，以了解目标市场中竞争对手情况和消费者需求。

为了控制调研活动中产生的各项费用，并进行预算和评估，他们使用了调研费用明细表。

3.1 费用分类他们将费用分为人力成本、差旅费、数据采集成本和咨询服务四个分类。

3.2 费用明细在人力成本分类下，他们列出了项目组成员的工资、福利待遇等费用明细；在差旅费分类下，列出了出差期间的交通、住宿、餐饮等费用明细；在数据采集成本分类下，列出了采购市场报告、调查问卷制作和发放等费用明细；在咨询服务分类下，列出了请专业机构或个人提供咨询服务的费用明细。

年底账目汇总表-概述说明以及解释1.引言1.1 概述年底账目汇总表是一份综合性的财务报表，用于总结并总结一年中的收入、支出和资产负债情况。

通过对账目的梳理和归纳，可以帮助个人或企业更好地了解和管理自己的财务状况，为未来的财务决策提供依据和参考。

在年底账目汇总表中，通常包括以下几个方面的内容：收入部分：列出了一年中从各种渠道获取的所有收入，例如工资、奖金、投资收益、租金收入等。

收入部分的详细列示可以帮助我们清楚了解收入来源和占比，从而评估收入的稳定性和可持续性。

支出部分：列出了一年中所有的支出项目，包括生活费用、房贷、汽车贷款、教育支出、医疗费用等。

支出部分的详细列示可以帮助我们审视自己的消费习惯和开支结构，找到节省开支和合理分配资金的方法。

资产部分：列出了一年中持有的各类资产，包括银行存款、股票、债券、房产、车辆等。

资产部分的清晰记录可以让我们了解自己的财富状况和各类资产的增值情况，为未来的投资决策提供参考。

负债部分：列出了一年中的负债项目，包括各类贷款、信用卡欠款、未支付的账单等。

负债部分的记录可以帮助我们评估自己的偿还能力和负债风险，从而合理规划自己的负债和借贷。

通过年底账目汇总表的综合分析和对比，我们可以了解自己的财务状况是否健康，是否存在风险和隐患，并制定相应的财务策略和目标。

同时，年底账目汇总表也是个人和企业进行年度审计和税务申报的重要依据，对于准确、透明地履行财务义务具有重要的作用。

总而言之，年底账目汇总表是一份使个人和企业更好地了解和管理财务状况的重要文件。

通过详细记录和分析，我们能够全面了解自己的财务状况，及时发现问题并制定相应的解决方案，为未来的财务规划和目标提供指导和支持。

1.2文章结构1.2 文章结构本文将按照以下结构进行组织和呈现：第一部分为引言，包括概述、文章结构和目的。

在引言部分，我们将简要介绍本文的主题，概述年底账目汇总表的重要性和用途，然后阐述文章的结构和组织安排，最后明确本文的目的和意义。

农行银行行长履职自查报告自担任 XXX 分行党委书记、行长职务以来,在省行党委的正确领导下，我与分行班子成员一道,认真履行职责，团结和带领全行员工，根据总行“3510”总体规划,认真贯彻落实省行工作会议精神,围绕“干事创业，防范风险，构筑和谐”的具体要求，较好的推进了各项业务经营的发展.截止六月末，人民币各项存款992811万元，比年初下降 78545 万元；各项贷款 111111 万元，比年初增加 12354 万元。

中间业务收入4587 万元,同比增加 589 万元；代理财政部资产回收金额 5412 万元，完成全年计划的 40.82；实现拨备前利润 144547 万元.上半年,有九项经营指标计划完成率进入全省前三名,其中名列第一的有五项,名列第二的有两项,名列第三的有两项,佳木斯分行的经营工作呈现快速发展势头。

在完成各项工作的同时,自身也得到了一定的锻炼。

按照组织要求，现将我任职以来履行工作职责情况汇报如下：一、布好局,开好篇，着力把握工作主动权任职后,为尽快进入角色，减少工作被动性和决策中的盲目性，围绕省行新一届党委“一二三四”战略发展目标，我坚持把深入基层调查研究放在突出位置，从产品营销、经营管理到员工思想状态，全面掌握了全行的实际情况，找到改变业务发展不均衡的落脚点和突破口，按照省行提出的“干事创业、严控风险、构筑和谐"的整体思路，结合实际,综合大家的意见建议和方方面面的情况,形成了关于发展的思路和想法。

一是主动深入到各基层单位搞调查,摸清各项业务发展现状、在当地同业及全省农行中所处位置、与同业相比优劣势，了解了各机构经营发展重点、难点和存在的问题,并对问题产生的根源进行详细剖析，特别是加大对收入科目的研究，以利润最大化为最终目标，努力实现“一个跨越”.二是综合调研情况，明确今后发展思路,力争实现“两个提升".省行年初工作会议后，经过深思熟虑，我们制定了《2010 年领导班子与领导干部，统领激励政策的总体考核办法》和《2010 年综合绩效考评办法》实施;区分并明确了县域和城市业务、零售业务和公司业务的重点推进方向和策略，为城乡互动打下良好基础;有针对性地分区域分行业开展各项业务营销工作，制定、细化并深入实施了、“五进营销”、“双优战略"“百千万工程”等一系列营销方案，拓宽了经营渠道，推动了目标的实现；高度重视网点转型工作，以全新服务环境提升优质客户占比,等等，以各项措施的有效推进实施来实现“两个提升”。

20xx年分支行费用预算分配办法根据全行20xx年财务政策和费用预算安排，为合理配置费用资源，保障营业机构的正常经营活动，结合近三年非现场调研情况，现将20xx年分支行费用预算分配说明如下：第一部分分配原则一、确保基本原则。

保障基本人力性费用支出，强化基本薪酬保障功能，提高薪酬分配对发展规划、战略转型和年度经营计划的支持保障力度。

二、厉行节约原则。

大力提倡勤俭节约，压缩行政费用，将有限的财务资源用于业务发展，严格控制招待费、会议费、差旅费等费用项目。

三、业务激励原则。

全额分配，将资源向分支行倾斜、向发展倾斜。

加大变动薪酬与业务发展的正向激励关联，促进发展，营销费用向增量倾斜。

对存量业务实行按机构包干额度，加大对业务增长的挂钩力度。

第二部分人力费用分配办法一、人力费用分类1、本办法人力费用分配范围包括总行直属分支行及其下属机构所有员工的人力性费用成本，包括固定薪酬、变动绩效、五险一金、三项经费、保障性支出以及各类补贴。

固定薪酬包括年薪制中的固定薪酬。

变动绩效是指年薪制中变动薪酬部分。

五险一金是指按要求由单位缴纳的养老保险、住房公积、医疗保险、失业保险、工伤险、生育险。

三项经费是指福利费、工会经费和教育经费。

保障性支出是指企业年金、长效激励金。

各类补贴是指工龄津贴、车补以及住房补贴等。

2、本办法人力费用适用的人员范围包括总行直属分支行行长、总行直属分支行班子其他成员、分行下属支行或分行部门班子成员、分支行正式员工、代办员以及派遗工。

二、固定薪酬编制办法所有人员固定薪酬暂以2014年年薪标准的固定部分编制。

三、变动绩效分配办法变动绩效分为计价和综合绩效两个部分，各占变动目标全薪50%。

1、计价变动绩效按照存款存增量、净利润、中间业务收入等三个方面考核挂钩每月分配，具体挂钩分配按20xx年度分支行绩效考核办法执行。

2、综合变动绩效按20xx年度每季度考核得分分配，具体分配按20xx年度分支行绩效考核办法执行。

2021年11月10日行业研究区位优势和差异化赛道孕育出优秀的银行 ——江苏地区上市银行经营情况总结银行业 信贷投放“供需两旺”具有延续性。

今年的信贷投放节奏基本按照年初预算规划执行，特别是部分上市农商行信贷投放“供需两旺”，前三季度即完成了全年投放目标。

对公贷款方面，江苏地区城商行更倾向于高端制造业以及政信类业务，且制造业贷款增速超过了全部对公贷款水平。

而农商行主要以中小制造业和批发零售业为主。

房地产贷款方面，政策“松绑”传导至地方法人银行相对滞后，样本银行对开发贷投放偏审慎，监管部门也明确要求不对房企进行抽贷，按揭贷款投放以满足个体住房合理需求为导向，预计后续涉房类贷款占比可能会略有提升，但空间不大。

普惠小微贷款方面，部分样本农商行表示，小微业务与宏观经济景气度的相关性要弱于对公业务，逆周期属性凸显，且银行今年也适度加大了信保类业务投放力度，做信用下沉，个人经营性贷款占比进一步提升。

对于未来信贷投放，样本银行普遍表示，今年信贷增量和增速不会弱于去年水平，收官之战基本能够完成全年预算目标。

考虑到2022年宏观经济形势仍有一定不确定性，已从今年三季度开始提前储备合意项目，明年信贷投放有望实现开门红。

定价竞争强VS 息差表现稳。

贷款利率：下半年重点发力零售，加强了消费贷、信用卡等高收益资产投放，按揭贷款小幅上量，助力贷款综合收益率提升。

农商行通过做大信保类业务等方式，提升贷款收益率。

今年江苏地区银行之间的价格竞争格局有所弱化，不再一味通过“价格战”抢占市场，进而有助于维持贷款利率的稳定。

存款利率：今年以来存款增长有所放缓，存贷增速差扩大，后续若适度提升存款增长，可能会对负债成本形成一定压力。

不过，6月份存款利率报价机制改革后，利率reset 之后有望进一步改善长端存款成本。

同业负债利率：下半年以来，同业负债低成本红利有所减弱，将尝试通过负债结构调整，实现负债成本稳定。

息差：样本行预计四季度及未来息差有望呈现稳中向好的态势，特别是农商行将进一步加大经营贷中小额纯信用贷款的布局，息差增长空间较大。

2014年调整后四大行及各大银行转账手续费对比农业银行网上银行转账(异地转账、跨行转账)手续费一览：一、中国农业银行要办理网上银行有两种方式：1、办理USB-KEY证书 50元/张2、动态口令卡 2元/张二、个人客户详细转账费用如下：本行同城转账交易费 1元/笔本行异地转账交易费交易钱数的0.4%，最低1元，最高20元跨行同城转账交易费:5000元以下（含）：2元/笔5000元-5万元（含）：3元/笔5万元-10万元（含）：5元/笔10万元以上：8元/笔跨行异地转账交易费交易钱数的0.5%，最低1元，最高35元工商银行网上银行转账(异地转账、跨行转账)手续费一览：一、中国工商银行要办理网上银行有两种方式：1、电子银行口令每一张2元2、U盾视详细型号每个60元-85元不等二、工行转账详细转账费用如下：本行同城业务免费本行异地业务按中国建设网上银行汇款金华夏银行额0.9%收取，每一笔业务最低1.8元，最高45元跨行转账按汇款钱数0.9%收取，每一笔业务最低1.8元，最高45元建设银行网上银行转账(异地转账、跨行转账)手续费一览一、中国建设银行办理网上银行的方式：动态口令卡、建设银行网银盾（USB Key）价格各地分行差别。

二、个人客户转账详细转账费用如下：本行同城业务免费本行异地业务按交易钱数的0.25%，最低2元，最高25元。

跨行转账按交易钱数的0.5%，最低2元，最高25元。

各大银行网银转账手续费一览表本行同城转账：工商：免费农行：免费中行：免费建行：免费交行：免费招商：免费广发：免费广大：免费邮政：按汇款的0.5 %收取费用，最高50元。

民生：免费浦发：免费中信：免费本行异地转款：工商：转账钱数的1%，最低1元/笔，最高50元/笔。

农行：交易钱数的0.4%；最低1元，最高20元。

中行：一万元以下（含1万中国银行网络银行）5.5元，另加收汇划费的30%；1万元--10万元10.5元，另加收汇划费的30%；10万-50万15.5元，另加收汇划费的30%。

十类户汇总表【原创实用版】目录1.引言：介绍十类户汇总表2.十类户汇总表的内容3.十类户汇总表的作用4.如何使用十类户汇总表5.结论：总结十类户汇总表的重要性正文一、引言十类户汇总表是一个重要的财务工具，用于记录和管理企业的十类账户，包括资产、负债、权益、收入、费用等。

本文将详细介绍十类户汇总表的内容、作用以及如何使用它。

二、十类户汇总表的内容十类户汇总表通常包含以下十个部分：1.资产账户：记录企业拥有的各种资产，如现金、银行存款、应收账款等。

2.负债账户：记录企业的各种负债，如应付账款、短期借款、长期借款等。

3.权益账户：记录企业的所有者权益，如实收资本、资本公积、盈余公积等。

4.收入账户：记录企业的各种收入，如主营业务收入、其他业务收入、投资收益等。

5.费用账户：记录企业的各种费用，如主营业务成本、销售费用、管理费用等。

6.利润账户：记录企业的利润，如税前利润、净利润等。

7.利润分配账户：记录企业利润的分配情况，如应付股利、未分配利润等。

8.所有者投资账户：记录所有者对企业的投资情况，如投资成本、投资收益等。

9.负债及所有者权益账户：记录企业的负债和所有者权益的变化情况，如实收资本增加、资本公积减少等。

10.收入及费用账户：记录企业的收入和费用的变化情况，如主营业务收入增加、销售费用减少等。

三、十类户汇总表的作用十类户汇总表在企业管理中起着重要作用，主要表现在以下几点：1.帮助企业全面了解自己的财务状况，包括资产、负债、权益、收入、费用等。

2.便于企业进行财务分析，通过对十类户汇总表的数据进行分析，可以发现企业的优势和不足，为企业决策提供依据。

3.有助于企业进行财务预测，通过对十类户汇总表的数据进行预测，可以帮助企业预测未来的财务状况，为企业制定发展计划提供参考。

4.便于企业进行财务审计，通过对十类户汇总表的数据进行审计，可以确保企业的财务状况真实可靠。

四、如何使用十类户汇总表使用十类户汇总表时，应注意以下几点：1.定期更新：十类户汇总表应定期更新，以反映企业财务状况的最新变化。

驻外分公司审批个人费用报销汇总表报销人：职位：填报时间：月日单据编号：报销人填报情况财务核定情况项目序号报销项目票据张数票据金额备注（期间）票据张数核报金额1差旅费2通讯费3配件运费4办公费（银行手续费等）5合计：（大写）商务助理：驻外会计：分公司（副）经理：驻外分公司审批日常费用报销汇总表报销人：办事处：填报时间：月日单据编号：序号报销项目报销金额核报金额序号报销项目报销金额核报金额1水电气费(暖气费)7物管费2投标费8座机费(含宽带)3办公用品9后勤费4邮寄费10其他(有线\房屋中介\杂费)5电脑耗材11低值易耗品6办事处维修费12填报票据张填报金额元核报票据张核报金额元驻外会计：分公司（副）经理：驻外分公司审批车辆费用报销汇总表（公车）报销人：车牌号：（□销售□服务）填报时间：月日单据编号：序号报销项目报销金额核报金额序号报销项目报销金额核报金额1油费（除税金）6洗车2通行费\停车费7年检、年审3维修费（除税金）8保险费4汽车美容9养路费5增值税税金10填报票据 张填报金额元核报票据张核报金额元驻外会计： 分公司（副）经理：驻外分公司总部审批费用报销汇总表报销人：职位：填报时间：2010年 月 日 单据编号：报销人：分公司（副）经理：驻外会计：财务会计：报销人填报情况 财务核定情况项目报销类别票据张数票据金额票据张数可报销金额领导审批差旅费通讯费管理团队费用其他签字：其他人员个人机票车辆修理费库房租金其他（固定资产等）其他人员费用办事处房租签字：重大项目费用签字：合计：（大写）驻外分公司大额招待费汇总审批附表（注：该表只填写单次金额超过2000元的招待费）填报时间：2011年月日序号发票号码票面金额财务核报金额备注报销人：驻外会计：分公司（副）经理：营销公司领导：分管领导：2011年月分公司无电脑车票以及代票清单起迄时间以及地点月日起月日迄票据号码金额无电脑票或使用代票的原因说明合计报销人：商务助理：驻外会计：分公司（副）经理：（附：仅对乘坐地级市之间的区间长途车无电脑打印车票以及乘车无票使用其他票据代替的在该表列明）___ _驻外分公司招待费报销汇总表报销人： □销售 □服务 □保障中心 填报时间：2010年 月 日 编号：商务助理：驻外会计：分公司经理（授权人）：___ _驻外分公司招待费报销汇总表报销人： □销售 □服务 □保障中心 填报时间：2010年 月 日 编号：商务助理：驻外会计：分公司经理（授权人）：填报情况驻外会计核定情况序号报销项目票据张数票据金额费用承担及切分比例票据张数核报金额1招待费业务员承担业务员承担2客户考察招待费管理团队承担3服务招待费招待费（现金）小计驻外会计核报金额（现金）：招待费（刷卡）小计驻外会计核报金额（刷卡）：招待费合计招待核报总额填报情况驻外会计核定情况序号报销项目票据张数票据金额费用承担及切分比例票据张数核报金额1招待费业务员承担业务员承担2客户考察招待费 管理团队承担3服务招待费招待费（现金）小计驻外会计核报金额（现金）：招待费（刷卡）小计驻外会计核报金额（刷卡）：招待费合计招待核报总额年月分公司私车公用费用报销汇总审批表1.申请报销额度核准表车牌号购置价格私车审批通过时间　申报人岗位最高额度万元产品本年发货台数\服务工时折合销售当量商务助理确认可报金额驻外会计确认可报金额砼泵车载泵泵车搅拌站销售人员搅拌车服务工时固 定 报 销 额 度合 计累计可报销额度（驻外会计填）累计已报销金额（驻外会计填）申报人： 商务助理：驻外会计：2.车辆费用汇总表分公司经理批准：（附：申报人岗位填服务副经理、经理助理、业务代表、服务人员等）序号报销项目报销金额（由经办人填写）商务助理确认并登记序号报销项目报销金额(由经办人填写)商务助理确认并登记1通行费6年 审2油料费7养路费3停车费8保险费4维修费9其 他5年 检固定报销额度经办人：票据： 张金额： 元商务助理：票据： 张金额： 元驻外会计：票据： 张金额： 元驻外分公司总部审批费用报销汇总表报销人：职位： 填报时间：2010年 月 日 单据编号：报销人：分公司（副）经理：驻外会计：财务会计：驻外分公司总部审批费用报销汇总表报销人：职位： 填报时间：2010年 月 日 单据编号：报销人：分公司（副）经理：驻外会计：财务会计：报销人填报情况财务核定情况项目报销类别票据张数票据金额票据张数可报销金额领导审批差旅费通讯费管理团队费用其他签字：其他人员个人机票车辆修理费库房租金其他（固定资产等）其他人员费用办事处房租签字：重大项目费用签字：合计：（大写）报销人填报情况 财务核定情况项目报销类别票据张数票据金额票据张数可报销金额领导审批差旅费通讯费管理团队费用其他签字：其他人员个人机票车辆修理费库房租金其他（固定资产等）其他人员费用办事处房租签字：重大项目费用签字：合计：（大写）。

关于县域工商银行竞争力的调研报告^①——以江西省赣西北S县为例李似鸿;万炅琨;邓璐;丁冰潭;卢露【摘要】文章是在对江西省赣西北S县金融市场调查和分析的基础上出具的一份调查报告，通过个案分析试图反映当前县级工商银行在县域金融的市场力量和对县域经济的支持情况。

从我们的调查来看，经过本世纪初的改革，县级工商银行的市场份额和对县域经济的支持力度，均有所下降，特别是存款来源的地域范围在收缩，贷款力度下降且投向显得单一，产品开发和服务营销等方面也不占上风。

基于此，文章提出了一些对策建议，如扩大服务范围，注重实体经济，开发新的产品，开展金融宣传和金融知识的普及等。

%The article is a research and analysis report on the basis of the survey that sets S County＇ s financial market in the Northwest of Jiangxi province as an example. Through case analysis, this article tries to reflect their support to the county economy that the county industrial and commercial banks play in the county financial market power. From our investigation, after the reform at the beginning of thecentury,their market shares for the county industrial andcommercial banks and their support to the county economy are both declined, especially on the geo- graphic scopes of the deposit sources＇ contracting, loan strength ＇ s dropping and investment appearing single, product development and service market etc. also losing upper hand. Based on these, the article puts forward some sug- gestion, such as extending service range, paying attention to the entity economy and thedevelopment of new products, and carrying out financial propaganda and financial popularization, etc.【期刊名称】《金融教育研究》【年(卷),期】2012(025)001【总页数】7页(P82-88)【关键词】县域金融;工商银行;竞争力【作者】李似鸿;万炅琨;邓璐;丁冰潭;卢露【作者单位】江西师范大学财政金融学院,江西南昌330022;江西师范大学财政金融学院,江西南昌330022;江西师范大学财政金融学院,江西南昌330022;江西师范大学财政金融学院,江西南昌330022;江西师范大学财政金融学院,江西南昌330022【正文语种】中文【中图分类】F830.33一、前言根据对各类文献的综合，商业银行竞争力一般被认为:商业银行在特定的市场结构下，受供求关系、公共政策影响，进行设计、营销各项金融产品，并获得比竞争对手更多的财富的能力;是将现有资产转换为提供更优质服务的能力。

1.资金使用情况报告怎么写关于对 2011 年度XX专项支出资金使用和管理情况的自查报告 XX局接到市财政局对 2011 年度XX专项支出资金的自查通知后，我局高度重视，对所自查内容进行了认真分析总结，下面就自查情况作如下报告：、一、2011 年XX专项支出资金到位使用情况 2011 年，XX专项支出资金的业务经费，已于 2011 年 12 月实际到位。

转移支付资金的管理规范，专款专用，不存在挤占、挪用现象。

二、现有的经费保障体制中主要存在的问题 1 、专项工作经费无法建立长效机制，经费缺口大，只能每年靠领导争取追加一些经费来保证业务的开展。

基层XX机关呈载的 XX 等基层基础工作日益繁重，在围绕中心开展工作、应对突发事件的处理上，每年的XX经费捉襟见肘，艰难异常。

2 、由于经费紧张全系统业务装备陈旧落后，特别是基层缺乏电脑、打印机等基本业务装备。

随着XX职能的不断增强，现在的装备已不能满足工作需要，这就导致部分工作在实施过程中因为装备的缺乏不能到位或流于形式。

三、管理使用好XX专项支出资金的意见和建议一是提高经费投入，建立中央、省、市（县）三级财政共同负担的办案和装备经费保障体制。

XX行政工作重心是为所在地区提供优质高效的XX服务和保障，但实际工作开展中，办案经费与办案需求之间的矛盾比较突出，经费增长与案件的增长不成正比例，有限的经费投入已经无法满足日益增长的工作需要。

2.资金使用说明怎么写资金用途证明范文篇一：资金用途证明出票单位盖章年月日资金用途证明范文篇二：xxxxxxxxxxxxxxxx土地整理项目（x标）资金使用说明xxxxx农场：我方承担黑xxxxxxxx土地整理项目（x标）合同项目，本标段施工任务包括：农田水利工程、田间道路工程及设备购置，其中农田水利工程x元、田间道路工程x 元、设备购置x元，合同总价格x元。

财务情况如下：1、已收到工程款x元。

2、银行存款x元。

3、工程施工x元，其中土地平整工程人工费x元、材料费x元、机械使用费x元。

本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==财务手续不规范的情况说明篇一：关于财务工作整改情况报告关于财务工作整改情况报告根据中国证券监督管理委员会深圳监管局《关于在深圳辖区上市公司全面深入开展规范财务会计基础工作专项活动的通知》（深证局发〔201X〕109号）的要求，我司开展了此次专项活动自查工作，制定了自查方案，已完成了第一阶段的自查工作，现将本次专项活动第二阶段的整改情况报告如下：一、整改活动开展情况公司根据贵局下发的[201X]109号《关于在深圳辖区上市公司全面深入开展规范财务会计基础工作专项活动的通知》（以下简称《通知》）要求，以及《调查问卷》、《常见问题》中对相关具体问题的描述，我司201X年11月20日前开展了第一阶段的自查工作，认真分析了自查中发现的问题，确定了具体整改期限，明确整改责任人。

对深圳证监局走访过程中提出的问题，我们已严格按照要求整改。

在对相关问题整改中我们咨询了公司外聘会计师事务所的意见、建议。

本次整改以会议、邮件、现场检查等形式督促、跟进整改进度，落实整改情况。

二、自查发现的问题及整改情况根据《通知》的目标和要求，各公司的财务会计基础工作应达到以下要求：（一）各公司应当建立符合规定和适应公司自身发展的财务管理 1组织架构，做到岗位职责清晰，授权明确合理，不相容职务相互分离，相互制约；财务会计人员具备相关专业知识和专业技能，具备会计从业资格；公司对财务会计人员后续教育有制度性安排。

（二）各公司应当根据相关法律法规的规定，建立健全符合公司自身经营特点的财务管理和会计核算制度体系并不断予以完善，明确制度的制定和修订流程以及应当履行的决策程序。

制度中应包含责任追究条款，对需要进行责任追究的范围、责任认定的具体标准、处罚措施以及责任追究机构和程序等做出明确的规定，责任追究应与绩效考核挂钩。

《民生银行调查报告》调查的地点：干将路民生银行，园区民生银行，吴中区民生银行，交通银行调查内容。

由于在学校的专业课程学习中较多地接触了金融方面的知识，同时出于修金融的原因，老师让我们去民生银行进去调查，主要针对民生银行的大堂布置，大堂经理的服务态度，业务人员的服务态度，着装等方面进行暗访。

我们组六个成员利用闲暇时间分别对附近的几家银行进行了调查.。

其中包括干将路民生银行，园区民生银行，吴中区民生银行，交通银行四家银行。

调查结论。

通过观察发现民生银行与其他银行相比存在许多优势的同时也存在许多的不足。

以下我从几个方面来谈一下我们小组的调研情况。

一环境每家银行的内部环境都干净整洁，大厅里都设有各种各样的理财产品宣传单，宣传单的设置也很精致，大厅中填单的位置比较醒目，各种单据分类进行排序。

客户等候区也规整，座椅摆放有序。

与民生银行相比交通银行的填单台就要很有特点而且很大，我觉在环境方面有待改善。

但是民生银行做到了干净整洁，并且为客户配备了饮水机，充分体现了以客户户需求为指引的客户要求。

二大堂大堂经理使客户分流识别的关键，每走访一个银行，首先迎面而来的就是大堂经理，在走访中我们发现园区星海广场民生银行与交通银行的服务态度特好，他们指导客户填单帮助客户使用自助设备，协助柜员与客户户解释等工作。

大堂经理不会因为抽不开身而顾此失彼，这样不仅可以为客户更好地服务，还可以提高工作效率。

像是干将路民生银行大堂方面就很有欠缺，在我们进去询问时只有保安人员在场，态度极差，未见大堂经理。

过了一会才见到大堂经理。

但是他并不是来服务我们的，简直就是来逼问的我们来头的，总之没有给客户最起码的尊重。

三服务在服装方面除了干将路民生银行外，每家银行都能做到服装上统一搭配，色调协调上非常统一，穿着整洁，能让客户明显分辨出工作人员。

在办理业务是，业务人员对办理同样业务的客户使用统一话术，在没有人来咨询时，他们也都能保持相同的坐姿，服务态度也十分的热情。

初级会计实务知识点汇总总结一、会计概述。

1. 会计职能。

- 基本职能：核算（对特定主体的经济活动进行确认、计量、记录和报告）和监督（对特定主体经济活动和相关会计核算的真实性、合法性和合理性进行审查）。

- 拓展职能：预测经济前景、参与经济决策、评价经营业绩等。

2. 会计对象。

- 是指会计核算和监督的内容，即特定主体能够以货币表现的经济活动，通常又称为价值运动或资金运动。

企业的资金运动表现为资金投入、资金运用（资金的循环与周转）和资金退出三个过程。

3. 会计要素及其确认与计量。

- 资产。

- 定义：企业过去的交易或者事项形成的、由企业拥有或者控制的、预期会给企业带来经济利益的资源。

- 确认条件：与该资源有关的经济利益很可能流入企业；该资源的成本或者价值能够可靠地计量。

- 负债。

- 定义：企业过去的交易或者事项形成的、预期会导致经济利益流出企业的现时义务。

- 确认条件：与该义务有关的经济利益很可能流出企业；未来流出的经济利益的金额能够可靠地计量。

- 所有者权益。

- 定义：企业资产扣除负债后，由所有者享有的剩余权益。

其金额为资产减去负债后的余额，即净资产。

- 来源：所有者投入的资本、直接计入所有者权益的利得和损失、留存收益（包括盈余公积和未分配利润）。

- 收入。

- 定义：企业在日常活动中形成的、会导致所有者权益增加的、与所有者投入资本无关的经济利益的总流入。

- 确认条件：合同各方已批准该合同并承诺将履行各自义务；该合同明确了合同各方与所转让商品或提供劳务相关的权利和义务；该合同有明确的与所转让商品或提供劳务相关的支付条款；该合同具有商业实质，即履行该合同将改变企业未来现金流量的风险、时间分布或金额；企业因向客户转让商品或提供劳务而有权取得的对价很可能收回。

- 费用。

- 定义：企业在日常活动中发生的、会导致所有者权益减少的、与向所有者分配利润无关的经济利益的总流出。

- 确认条件：与费用相关的经济利益应当很可能流出企业；经济利益流出企业的结果会导致资产的减少或者负债的增加；经济利益的流出额能够可靠计量。

公司收支明细汇总表谁负责填写
公司收支明细汇总表由出纳填写。

公司费用汇总数据部分是出纳提供的。

公司费用汇总数据应该是总会计或财务负责人汇总做出的。

汇总数据不光包括当月的收支情况，还有财务挂帐的处理，和成本，库存，销售，回款及资金使用情况分折。

是单位运行的全面分析，和需要注意和改进的地方及方法。

公司往来账目由财务部门负责。

因为往来账款都是经财务部门收付，账务也是由财务统计记录的。

如果单位有专门负责往来账目的会计，就应由其来做往来款项的稽核工作。

这也是出纳人员应回避的范畴。

出纳需要负责现金账，银行账，对于应收应付款是没有权利看的，只有会计做账。