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基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合提升模拟考试试卷附有答案详解单选题（共20题）1. 封闭式基金上市交易的条件包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A2. 以下关于货币市场基金和货币市场工具的说法错误的是()。
A.货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所B.货币市场基金长期收益率低，不适合长期投资C.货币市场工具流动性好、安全性高、但收益率低D.资本市场进入门槛高，一般投资者无法进入，属于场外交易;但资本市场基金门槛低，投资者通过资本市场基金进入资本市场。
【答案】 D3. 投资者签署基金合同之前，募集机构需要与投资者签署风险揭示书。
下列选项中，属于风险揭示书中私募基金的一般风险的是（）。
A.外包事项所涉风险B.基金委托募集所涉风险C.资金损失风险D.基金未托管所涉风险【答案】 C4. 基金份额持有人大会审议事项决定，与其他基金合并，应当经过参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。
A.1/2B.1/3C.2/3D.3/4【答案】 C5. 信息披露合规性风险管理主要措施包括（）。
A.建立信息披露风险责任制B.对宣传推介材料进行合规审核C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定【答案】 A6. 基金管理人的合规文化一般要求（）。
A.客观、准确、完整B.认真、诚信、完整、规范C.独立、准确、客观D.规范、诚信、创新、和谐【答案】 D7. 确认和变更开放式基金份额的机构是（）。
A.基金投资交易机构B.基金份额登记机构C.基金估值核算机构D.基金代销机构【答案】 B8. (2016年)根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东指（）。
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺测试卷附答案详解单选题（共20题）1. 关于封闭式基金份额的上市交易条件的表述，不正确的是（）。
A.基金合同期限为5年以上B.基金募集金额不低于2亿元人民币C.封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上D.基金份额持有人不少于1000人【答案】 C2. （2016年真题）基金售后服务不包括（）。
A.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径B.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务C.提醒客户及时核对交易确认D.基金公司、基金产品发生变化时及时通知客户【答案】 B3. 基金销售市场细分的原则中，（）是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。
A.可测原则B.易入原则C.识别原则D.成长原则【答案】 B4. 重新召集的基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。
A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三【答案】 B5. 关于开放式基金，以下表述错误的是（）。
A.投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定的现金及流动性资产B.基金份额数量不固定C.一般有一个固定的存续期D.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回【答案】 C6. (2017年)基金公司在基金管理制度的基础上，对部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等进行具体说明的文件是（）。
A.内部控制制度B.内部控制大纲C.部门业务规章D.业务操作手册【答案】 C7. 目前，我国公募证券投资基金全部是（）。
A.封闭式基金B.股票基金C.契约型基金D.增长型基金【答案】 C8. 当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。
A.1B.2C.3D.5【答案】 B9. 下列不属于基金售后服务的是（）。
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合提升模拟考试试卷附答案单选题（共20题）1. 下列某基金代销银行的货币市场基金宣传推介行为中，做法正确的是（）。
A.以该银行现金理财工具的名义实际推介货币市场基金B.宣传该银行为货币市场基金提供T+0快速赎回服务，并充分揭示快速赎回服务的规则、内容、费用及限制条件等信息C.根据货币市场基金历史业绩表现，谨慎承诺最低预期收益率D.根据业务推动需要，制作实出货币市场基金收益率高于银行存款利率的宣传材料【答案】 B2. 基金投资跟踪与评价的核心是（）。
A.对基金销售业务以及人际关系的维护B.对基金新品种的研发C.对基金收益率的提升D.对基金安全性的巩固【答案】 A3. 晨星资讯于（）首度公布了对中国基金的分类方法，并随着市场的发展不断细化与完善。
A.2003年3月B.2004年3月C.2005年3月D.2006年3月【答案】 B4. (2016年)下列哪一项属于基金客户服务宣传与推介的内容（）A.深入了解开户的投资需求，确定和记录客户服务标准B.做好客户服务传递重要的市场咨询、持仓品种信息以及最新的投资报告C.遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性D.拟定、组织、实施及评估年度客户关怀计划【答案】 C5. 我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括( )。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D6. （）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。
A.独立性原则B.公正性原则C.客观性原则D.专业性原则【答案】 D7. 下列关于基金与银行储蓄存款的描述中，错误的是（）。
A.收益不同B.信息披露程度相同C.性质不同D.风险特性不同【答案】 B8. 基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺训练试卷提供答案解析单选题（共20题）1. 不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费。
A.0.5％B.0.75％C.1％D.1.5％【答案】 B2. 基金销售中，（）对客户来说最有安全感和信赖感。
A.银行代销B.基金公司直销C.证券公司代销D.独立第三方销售公司【答案】 A3. 为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经（）独立董事签字同意。
A.1/3以上B.2/3以上C.1/2以上D.全部【答案】 B4. 基金合同成立的时间是（）。
A.投资人交纳认购的基金份额的款项时B.基金管理人提交验资报告时C.基金管理人申请注册登记时D.基金份额发售时【答案】 A5. 以下属于基本管理制度的内容的是（）。
A.①②③④⑤⑥B.①②③④C.②③④⑤D.①②③⑤⑥【答案】 D6. 关于基金职业道德规范中，对基金从业人员专业审慎的基本要求，以下错误的是（）。
A.持续学习B.持证上岗C.审慎开展执业活动D.具有本科以上学历【答案】 D7. 2007年，中国证券业协会设立了（），负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。
A.基金业行会B.基金公会C.基金业管理委员会D.基金公司会员部【答案】 D8. 开放式基金的基金合同生效要求基金份额持有人不少于（）人。
A.100B.200C.500D.1000【答案】 B9. （）要求用精确的语言披露信息，不使人误解，不得使用模棱两可的语言。
A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.规范性原则【答案】 B10. 2014年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于（）的形式参与国企混合所有制改革的公募基金——嘉实元和封闭式混合型发起式基金。
A.房地产B.商品基金C.非上市公司股权D.ETF【答案】 C11. QDII基金的禁止投资行为包括（）。
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关模拟卷包含答案单选题（共20题）1. （）是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。
A.可测原则B.易入原则C.成长原则D.利润原则【答案】 B2. 根据企业风险管理基本框架八个方面的内容，基金管理人要求公募基金与特点资产管理业务的投资经理不得兼任，是出于（）考虑A.控制活动中的不相容职务分离B.行为监控中的特定人员分别管理C.内部环境中经营理念和经营风格D.事项识别中的不同管理事项的分类【答案】 A3. （2016年真题）基金销售人员引导客户办理开户、认购等业务手续，不能通过（）。
A.基金销售人员接受客户现金代为办理B.代销机构的销售网点C.代销机构的网上交易系统D.基金管理公司的网上交易系统【答案】 A4. 下列选项中，（）表明投资者对基金合同的承认和接受。
A.投资者交纳基金份额认购款项B.投资者签署基金合同C.投资者向管理人提交认购基金的申请单D.投资者签署基金合同并向管理人提交认购基金的申请单【答案】 A5. 混合基金中（）的风险较高，但预期收益率也较高。
A.偏股型基金B.股票型基金C.偏债型基金D.股债平衡型基金【答案】 A6. 下列基金公司基金销售活动中不属于直销业务的是（）。
A.基金公司销售人员开发高净值个人客户B.基金公司渠道经理通过商业银行销售基金产品C.基金公司自主开发建立电子商务平台D.基金公司销售人员维护机构客【答案】 B7. 公开募集基金的基金合同不包括()。
A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务B.基金财产的投资方向和投资限制C.基金管理人和基金托管人的名称和住所D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名【答案】 D8. (2016年)关于“审慎监管原则”，以下表述正确的是（）。
A.要在基金机构发生亏损时采取有效措施，让基金机构股东之外的其他人不受损失B.审慎监管原则主要体现在事后监督的过程中C.基金监管的监督范围应严格限定在基金市场失灵的领域D.通过偿付能力监督和风险防控制度体系，维护投资人对金融机构和金融市场的信心【答案】 D9. 下列不属于道德特征的是（）。
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关模拟考试试卷单选题（共20题）1. 证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每（）发布一次基金份额参考净值（IOPV），供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。
A.十分钟B.5分钟C.15秒D.10秒【答案】 C2. 按照（）的不同，投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等。
A.法律形式B.运作方式C.资金募集方式D.投资对象【答案】 A3. 基金试点的当年，我国共建立了( )家基金管理公司。
A.3B.4C.5D.6【答案】 C4. 下列关于我国的开放式基金的认购费率和收费模式的说法不正确的是（）。
A.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率B.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的2.5%C.货币市场基金一般不收取认购费D.基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式【答案】 B5. 基金管理人的最主要职责是负责（）。
A.基金资产的投资运作B.基金资产清算和会计复核C.基金资产的保管D.受托资产管理【答案】 A6. ETF申购、赎回清单公告内容不包括（）。
A.最小申购B.赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据C.现金替代D.基金份额总值【答案】 D7. （）是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。
A.内幕交易B.不正当竞争C.操纵市场D.倒卖交易【答案】 A8. （）是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。
A.基金招募说明书B.基金合同C.基金托管协议D.基金代销协议【答案】 B9. 封闭式基金的申报价格最小变动单位为（）。
A.0.001元人民币B.0.005元人民币C.0.01元人民币D.0.1元人民币【答案】 A10. 封闭式基金与开放式基金的区别不包括（）。
A.法律主体资格不同B.份额限制不同C.价格形成方式不同D.激励约束机制与投资策略不同【答案】 A11. 证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，其主要包括（）。
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟题库附带答案单选题（共20题）1. 根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是（）。
A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D.按照规定监督基金管理人的运作投资【答案】 A2. 关于封闭式基金，以下表述正确的是（）。
A.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回B.基金份额在合同期限内固定不变C.基金份额净值与基金二级市场价格一致D.基金份额净值固定不变【答案】 B3. 基金客户服务流程不包括（）。
A.服务宣传与推介B.投资咨询与基金咨询C.投资跟踪与评价D.公布基金招募说明书【答案】 D4. （2016年真题）证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的（）三大部分。
A.份额核算B.基金登记C.基金交易D.后台管理【答案】 D5. （2016年真题）基金售后服务不包括（）。
A.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径B.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务C.提醒客户及时核对交易确认D.基金公司、基金产品发生变化时及时通知客户【答案】 B6. 基金销售市场细分的原则中，（）是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。
A.可测原则B.易入原则C.识别原则D.成长原则【答案】 B7. 对于债券型基金，下列描述正确的是（）。
A.只以债券为投资对象B.对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力C.基金资产60%以上必须投资于债券D.债券型基金通常依据发行者的不同、债券到期日的不同以及债券信用等级的不同进行分类【答案】 D8. 不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。
基金法律法规、职业道德与业务规范冲刺卷(考试时间60分钟,总分100分)题号一总分得分自觉服从监考员等考试工作 员管理，不得以任何理由妨碍监考员等考试工作 员履行职责，不得扰乱考场及其他考试工作地点的秩序。
保持“答题卡”面的清洁，不得折叠、破损。
考试结束前要离开考场的考生须先按答题卡、试卷、草稿纸从上到下的顺序平放在桌面上，再举手提出离场。
得分评卷人一、单项选择题（共50题，每题2分，共计100分）（）1、基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，公司（ ）负责合规管理工作。
A、督察长B、总经理C、股东D、独立董事【答案】A【解析】基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，公司督察长负责合规管理工作。
（）2、（ ）对公司的合规管理承担最终责任。
A、股东B、董事会C、督察长D、总经理【答案】B【解析】基金管理人董事会负责公司整体风险的预防和控制，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，可以下设合规与风险管理委员会，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。
董事会对公司的合规管理承担最终责任。
（）3、公司章程应该明确股东会的职权范围和议事规则包括（ ）。
①议事方式②表决形式③会议程序④会议通知程序A、①②④B、①②③④C、②③④D、①②③【答案】B【解析】股东会由公司全体股东组成，为公司的最高权力机构。
股东应相互尊重各自的相对优势，并努力加强合作，将基金公司作为一个整体来从事经营活动，以获得收益。
按照相关法律法规，公司章程应该明确股东会的职权范围和议事规则，包括股东会会议的通知程序、议事方式、表决形式和会议程序等。
（）4、（ ）不属于公司员工违反忠实义务的行为。
A、以任何行为欺骗任何公司现有或将来的客户B、对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质C、勤勉尽责，遵守公司章程D、参与任何操纵市场的行为【答案】C【解析】公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为：（1）以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户。
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟考试试卷附带答案单选题（共20题）1. 上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为（）。
A.9:00—11:00；13：00—15:00B.9:30—11:30；13：30—15:30C.9:00—11:00；13：30—15:30D.9:30—11:30；13：00—15:00【答案】 D2. (2017年)根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》的规定，从事私募基金业务不得有以下哪些行为（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D3. 在基金管理公司的各项内部控制制度中，下列应明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的是（）。
A.部门业务规章B.业务操作手册C.基本管理制度D.内部控制大纲【答案】 D4. （2017年真题）张三作为某基金公司基金产品的持有人，下列表述错误的是（）。
A.该基金公司将保障张三的投资增值B.该基金公司为张三提供资产管理服务C.张三需支付该基金公司一定的费用D.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系【答案】 A5. （2019年真题）关于基金职业道德教育，以下表述错误的是（）。
A.应当引导基金从业人员实行自我监督，自我评价和自我行为调整B.应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范C.应当培养基金从业人员的基金职业道德观念D.应当在进行基金职业道德教育的同时，强调基金监管法规是规制不当市场行为的最后屏障【答案】 D6. (2017年)下列各项中属于基金管理人内部控制基本要素的是（）。
A.控制环境B.控制利润C.控制成本D.控制目标【答案】 A7. 下列关于金融市场的分类正确的是（）。
A.按交易场所划分为期货市场和现货市场B.按交割时间划分为货币市场和资本市场C.按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等D.按交易阶段划分为场外市场和场内市场【答案】 C8. 管理层会议的主席为（），主要就公司经营过程中的重大事项进行评估、管理和决策。
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关模拟考试试卷含答案讲解单选题（共20题）1. 开放式基金的发售由基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前（）日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。
A.3B.2C.4D.1【答案】 A2. 与道德相比，法律的调整范围是（）。
A.个人信仰B.行为结果C.心理动机D.个人精神世界【答案】 B3. 独立基金销售机构是基金业协会的（）。
A.普通会员B.联席会员C.特别会员D.以上都不是【答案】 B4. 基金管理人的前台部门主要包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A5. 某资产管理有限公司为在中国证券投资基金业协会登记的私募证券基金管理人，旗下管理一只契约型基金。
中国证监会在20X8年9月对该公司进行了现场检查，发现以下事实:A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D6. 开放式基金于2017年7月3日成立，并于8月8日开放日常申购赎回业务，下列净值披露事项违反法规规定的是（）。
A.8月8日披露该基金每个开放日的份额净值和累计净值B.7月3日至8月7日披露该基金每日的资产净值C.7月3日至8月7日每周披露一次该基金的份额净值D.8月8日起每周披露一次该基金的份额净值和累计净值【答案】 D7. 按照《基金法》的规定，以下（）不属于我国基金份额持有人享有的权利。
A.参与分配清算后的剩余基金财产B.按照规定要求召开基金份额特有人大会C.分享基金财产收益D.随时查阅基金资产状况【答案】 D8. 下列关于交易型开放式指数基金的说法中，不正确的是（）。
A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B.本质上是一种指数基金C.可以进行套利交易D.会出现大幅折价或溢价交易现象【答案】 D9. 关于公募基金基金份额持有人享有的权利，以下表述错误的是（）。
A.参与分配清算后的剩余基金财产B.通过持有人大会参与基金投资决策C.分享基金财产收益D.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权【答案】 B10. 基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下信息内容（）。
